良好的年會策劃可以提升公司形象，展示公司文化和價值觀。以下是小編為大家收集的營銷策劃范文，希望對大家的編寫有所啟發和參考。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇一

為了防止學校火災的發生，確保在校師生的生命安全，我校以對人民群眾生命安全高度負責的精神，進一步提高對安全工作極端重要性的認識，采取強有力的措施，確保各項安全措施的有效落實。為此，我校制訂以下方案：

一、指導思想。

在上級部門的統一領導下，服從指揮，聽從安排，確保學生及教師的生命安全。本著及時有效、尊重科學、責任到人的原則，切實保護好師生的生命安全，維護好正常的教學秩序。

二、工作原則。

按上級要求，落實安全責任制，責任到人，杜絕安全隱患，加強日常監控力度，做好安全疏散演習，確保安全。

三、工作目標。

落實安全責任制，加強對學校學生與教師的管理，提高全校師生的安全防火意識和緊急逃生技能，確保師生的生命安全。

四、組織機構。

以校長親自掛帥的安全消防領導小組，負責全校的消防安全、安全疏散等各項工作的指揮與協調。

五、工作內容及要求。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇二

為提升金融服務，助力鄉村振興(下簡稱本活動)是一項長期戰略性工作，為保證此次活動的全面開展，總行特成立專項領導小組,總行董事長任組長，其他班子成員為副組長，成員由各部(室)、各支行負責人組成。活動領導小組下設辦公室，辦公室設在業務拓展部，辦公室主任由部門負責人兼任，負責此項工作的組織、策劃、協調、檢查和考評。各支行要成立本單位的工作領導小組，負責本支行活動的組織開展、統籌協調及考核管理。

第一階段：20xx年5月1日-20xx年5月31日。

第二階段：20xx年6月1日-20xx年12月31日。

二是打造本行金融服務品牌，構建基礎金融不出社社區(村)、綜合金融不出街道的服務體系，全行實現信用貸款、農戶貸款、小微貸款分別達到億元;個人授信覆蓋率達%，授信戶數達戶(20xx-20xx年)。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇三

為貫徹落實《_中央_關于實施鄉村振興戰略的意見》（中發〔20xx〕1號）、《國家鄉村振興戰略規劃（20xx-20xx年）》、《廣西壯族自治區人民政府辦公廳關于金融服務鄉村振興的實施意見》（桂政辦發〔20xx〕90號）、《_靈山縣委員會關于實施鄉村振興戰略的決定》（靈發〔20xx〕6號），結合我縣實際，制定本實施方案。

（一）指導思想。

以新時代中國特色社會主義思想為指導，緊緊圍繞中央和自治區關于脫貧攻堅及實施鄉村振興戰略的部署要求，按照農業農村現代化的總目標和產業興旺、生態宜居、鄉風文明、治理有效、生活富裕的總要求，深化農村金融改革創新，建立完善金融服務鄉村振興的市場體系、組織體系、產品體系，完善農村金融資源回流機制，把更多金融資源配置到農村重點領域和薄弱環節，更好地滿足鄉村振興多樣化、多層次的金融需求，推動城鄉融合發展，為譜寫新時代廣西“三農”發展新篇章提供更加有力的金融支撐。

（二）主要目標。

20xx—20xx年，金融服務鄉村振興實現以下目標：

涉農金融供給持續增加。轄區內涉農銀行業金融機構涉農貸款余額高于上年，農戶貸款和新型農業經營主體貸款保持較快增速，力爭單戶授信總額1000萬元及以下普惠型涉農貸款增速高于各項貸款平均增速。涉農再貸款再貼現投放力度不斷加大，符合條件的涉農法人金融機構再貸款需求得到充分滿足。

金融精準扶貧力度不斷加大。20xx年前，轄區內涉農銀行業金融機構要優先滿足貧困地區精準扶貧信貸需求。新增金融資源要向深度和極度貧困地區傾斜，力爭深度和極度貧困地區貸款增速每年高于全區貸款平均增速、扶貧再貸款占全區的比重高于上年同期水平。

農村金融產品和服務加快創新。涉農金融機構公司治理和支農能力明顯提升，差別化定價能力不斷增強，應收賬款融資、銀稅合作等業務成為我縣金融機構改善農村中小微企業融資環境的重要補充。

中長期目標。到20xx年，轄區內基本建立多層次、廣覆蓋、可持續、適度競爭、有序創新、風險可控的現代農村金融體系；到20xx年，轄區內現代農村金融組織體系、產品體系全面建立，城鄉金融資源配置合理有序，城鄉金融服務均等化全面實現。

（一）加大信貸政策的支持力度。

積極發揮支農再貸款、再貼現、存款準備金等貨幣政策工具的作用，引導金融機構加大對“三農”信貸投放，各涉農銀行機構要加大對農業龍頭企業和農村經濟組織貸款的支持力度，新增涉農貸款增幅要高于當年新增貸款增幅，特別對推薦的農業龍頭企業和農村經濟組織，要及時安排信貸額度，確保項目資金及時足額到位。對新增存款達到一定比例投放當地農業龍頭企業和農村經濟組織的法人金融機構適當下調存款準備金率。適當放寬對“三農”不良貸款的容忍度。要進一步簡化信貸程序，提高貸款審批和發放效率，縮短信貸時間。

（二）適時設立補償基金。

縣財政安排一定額度專項資金，專項用于設立市級政策性融資擔保風險補償基金。

（三）積極拓展貧困地區融資渠道。

鼓勵引導政府、銀行、社會資本合作，參與支持農業龍頭企業和農村經濟組織發展。探索通過發行專項債券等形式，支持農村地區重點項目建設。鼓勵符合條件的農業龍頭企業和農村經濟組織發行企業債、公司債、中期票據、中小企業私募債、短期融資券等債務融資工具。

（四）創新金融產品。

各金融機構要開發適合我縣農村地區發展特點的貸款產品和服務模式，做到“一行一品”。積極開展大型農機具、林權抵押、倉單和應收賬款質押等信貸業務。在土地承包經營權、集體林權、農房產權確權明晰的情況下，引導農村信用社、農業銀行、村鎮銀行、城商行等金融機構探索開展農村“三權”抵押貸款，進一步盤活農村集體經濟資產。進一步完善“農業龍頭企業+農戶”“農業龍頭企業+新型農業經營主體+農戶”等農業產業鏈金融服務模式。

（五）擴大農業保險覆蓋面。

鼓勵政策性農業保險提標擴面，努力提高保險覆蓋率，實現“愿保盡保”。積極推行具有本縣特色的農業政策性保險，提高農戶風險保障額度。

（六）建設政銀企信息對接平臺。

搭建政銀企溝通合作機制，建立全縣“立體化、全方位、廣覆蓋”的實時融資服務對接體系，在“三農”和金融機構之間，建立起一座溝通的橋梁，通過平臺一站式解決企業融資需求，獲取最新金融政策、財政政策知識。

三

（一）充分發揮小微擔保和農業擔保機構作用。

鼓勵政府性融資擔保有限公司把全縣農業龍頭企業和農村經濟組織納入政策性擔保范圍，擔保機構在產業導向和業務范圍許可內，優先向農業龍頭企業和農村經濟組織創辦和參股經營的各類農業經營服務主體提供貸款擔保服務。同時，鼓勵擔保機構擴大有效擔保物范圍，對農村經濟組織領辦創辦和參股經營的各類農業經營服務主體，以生產經營設備設施、經營性建設用地使用權、土地經營權、資源收益權、應收賬款等抵押物申請貸款時，擔保機構應積極給予支持。另外，原則上不得對農業龍頭企業和農村經濟組織擔保貸款提出其他限制性條件。對于擔保項目融資金額在1000萬元及以下的小微企業、“三農”和創業創新主體，小微企業融資擔保機構收取的年化擔保費率（含再擔保有限公司的再擔保費）不得高于1%。對于擔保項目融資金額在1000萬元以上20xx萬元及以下的小微企業、“三農”和創業創新主體，小微企業融資擔保機構收取的年化擔保費率（含再擔保有限公司的再擔保費）不得高于。對信用較高的農業龍頭企業和農村經濟組織，在擔保期限、擔保費率等方面給予優惠，并簡化辦理手續，進一步降低農業龍頭企業和農村經濟組織融資成本。鼓勵縣外擔保機構在我縣積極開展涉農項目的擔保。

（二）完善農業保險體系。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇四

為切實落實《_辦公廳印發關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。

轄內金融機構圍繞“多方聯動、分類施策、精準服務、資源共享、協同發展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據，以市場需求為指引，以規范的服務標準、運行機制和監督制度為支撐，通過傳統服務與智能創新相結合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結合，線下柜面服務與線上渠道服務相結合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質量與水平。

（一）加強組織領導，明確責任分工。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇五

摘要：本文分析了實施精準營銷的重要意義在于滿足客戶多樣化產品服務需求和優化資源配置搶占競爭市場，探討了從客戶信息管理、客戶動態管理到快速部署精準營銷方案的技術路線，基于社交媒介運營模式對精準營銷技術路線，從客戶定位、客戶粉絲和互動管理、技術可能性、線上線下推廣等方面過程進行改進實施。

關鍵詞：社交媒介；精準營銷；運營管理。

一、實施精準營銷的重要意義。

（一）實施精準營銷有助于持續滿足客戶多樣化產品和服務需求。

（二）實施精準營銷有利于優化資源配置搶占市場。

面對競爭愈加激烈的市場環境，精準營銷應加大力度“精準”定位目標客戶群體，甄別潛在客戶，培育多層次的忠誠客戶群體。通過精準篩選客戶后，在有限的條件下，多層次、寬領域、深度跨界聚合資源，開發符合不同類型客戶需求的產品和服務，培育新的消費模式，實施精準營銷積極搶占市場。

二、實施精準營銷的技術路線。

實施精準營銷要達到信息使用精確化、信息分析專業化的目標，需要分析客戶相關數據，主動發掘客戶需求，完成從客戶信息分析、數據精準分析到快速部署精準營銷方案技術路線進行主動營銷，強化營銷精準性，提高營銷活動質量。實施精準營銷技術路線圖如圖1所示。

（一）做好客戶信息管理，形成數據閉環分析。

就企業客戶來說，由于客戶對企業認知度不夠，對企業產品和服務了解不多，導致企業加大了營銷難度。精準營銷的實施，也不再是簡單的手工信息登記。為做好客戶識別與精準營銷，通過微信、抖音、小紅書、快手等社交媒介平臺要收集所服務客戶的基本信息，可以按一定比例、一定人數，如5人、10人、20人進行遞增式客戶信息管理，形成客戶信息數據閉環分析，讓客戶知道產品、了解產品、使用產品，能自動助推企業傳播產品。對于需要收集的客戶信息，形成數據閉環分析基礎字段，主要集中在客戶的姓名、性別、年齡，客戶所從事的行業、崗位，客戶的興趣、愛好等。第一個閉環分析是姓名-性別-年齡。不同性別、不同年齡階段、不同歲數分類的客戶需求不同，比如大學生和老年人的年齡階段消費需求不同，進而再細分，每隔10歲的消費需求也會有所區別。第二個閉環分析是行業-崗位。俗話說“隔行如隔山”，不同行業的客戶需求需要實施不同的營銷方式；由于工作性質相同，針對同類型崗位性質的客戶則可以實施更細分的統一營銷模式，區分不同行業、崗位，有助于在領域范圍劃分客戶類型。第三個閉環分析是興趣-愛好。由于客戶興趣、愛好具有多樣性，為此可以對客戶設計不同標簽化管理，每一類標簽對應一種興趣愛好，同一客戶可以有不同興趣，不同客戶可以有同一興趣，將客戶興趣愛好進行定性分析，通過標簽化管理轉為定量分析，形成興趣愛好的交集或并集分析。

（二）做好客戶動態管理，形成數據層級分析。

相對而言，客戶基本信息是靜態的，在較長時間內會保持不變，但客戶消費產品和服務內容則是動態變化的，客戶對于購買產品和服務的評價也是動態反饋的，可以在訂單完成后反饋評價，也可以過一段時間事后追加評價，動態反饋時刻存在。對此，為加大精準營銷力度，需要對客戶動態的購買情況和動態評價反饋情況形成數據層級分析結果，將結果數據反饋給營銷人員，進行與客戶互動印證有效支撐材料，以實現營銷人員可以在客戶需求浮現時，營銷人員能夠有針對性地對客戶實現快速營銷企業產品和服務，提升客戶識別能力與營銷成功概率。數據層級分析主要從客戶動態購買情況以評價客戶級別，以及客戶動態反饋情況以評價客戶類別。第一個層級分析是客戶動態購買情況———客戶級別。將客戶進行等級劃分，如根據客戶持有產品或服務的數量和價值，將客戶劃分為普通客戶、中端客戶和高端客戶。在后期客戶維護過程中，將客戶需求與企業產品和服務進行匹配推送，以期達到企業產品或服務全覆蓋。第二個層級分析是客戶動態反饋情況———客戶類別。將客戶進行類別劃分，如潛在客戶、普通客戶和忠誠客戶。運用社交媒介在與客戶互動溝通過程中，營銷人員記錄聊天信息或以營銷工具評價信息來獲取客戶動態反饋意見，及時根據反饋情況為客戶排憂解難，積極引導客戶從潛在客戶轉換為忠誠客戶就是精準營銷成功的范例，企業獲得新的客戶，而客戶將會獲得更好更優惠的產品和更便捷更優質的服務，實現雙贏。

（三）根據客戶消費需求，部署精準營銷方案。

通過對客戶信息分析，能夠評估企業為客戶提品和服務的機會，通過對數據精準分析，能夠評估企業服務客戶能力與水平。接下來要做的就是將上述兩者結合起來進行需求匹配，生成重點營銷名單，確定針對每個客戶營銷方案并執行所有營銷方案，達到快速部署精準營銷方案的目標，以驗證產品和服務與客戶需求的匹配度，完成精準營銷方案效果檢驗，尋求精準營銷改進方案，以應對客戶快速變化的消費需求。

三、基于社交媒介運營模式的精準營銷。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇六

我行認真學習《關于深化小微企業金融服務的通知》精神，認真學習州銀監分局開展第二屆小微企業金融服務宣傳月活動的工作精神，提高了認識，統一了思想，充分認識到深化小微企業金融服務，對促進地方經濟發展，加強人民群眾就業，建設和諧社會具有重要意義。為此加強領導，成立第二屆小微企業金融服務宣傳月活動領導小組，制定宣傳月活動方案，扎實開展宣傳月活動，以取得宣傳月活動的實際成效，促進小微企業健康、持續發展。

我行根據州銀監分局的工作精神，按照制定的宣傳月活動方案，認真開展宣傳月活動，著重抓好五方面工作：一是在營業大廳門外懸掛醒目標語，營造宣傳月活動的濃厚氛圍，提高深化小微企業金融服務重要意義的認識；二是通過電子顯示屏宣傳深化小微企業金融服務，鼓勵符合條件的小微企業積極到我行辦理相關金融服務，解決小微企業發展生產缺少資金的困難，促進小微企業又好又快發展，增強我縣小微企業發展的實力。三是在營業大廳設置宣傳展板，擺放宣傳資料，具體介紹我行深化小微企業金融服務的具體舉措和工作方法，讓小微企業了解金融貸款的申請方法和辦理過程，使小微企業熟悉政策方針和業務流程，能夠盡快辦理好金融業務。四是設立咨詢點，指定專人負責，詳細解答小微企業辦理金融業務提出的相關咨詢，幫助小微企業解決資金困難問題，指導小微企業搞好生產經營工作，提高經濟效益。五是深入走訪小微企業，和小微企業負責人面對面交流，幫助解決困難問題，提出意見建議，促進小微企業發展。

本次宣傳月活動，我行共發放宣傳資料xx份，接受小微企業咨詢xx人次，走訪小微企業xx家，向xx家小微企業發放各類信貸xxx萬元，有力促進了小微企業的發展，取得良好效果。我行認真努力工作，本次宣傳月活動取得良好成績，獲得了小微企業的滿意，也促進了地方經濟的發展。今后，我行要進一步深化小微企業金融服務，提高服務水平，為促進小微企業深入、持久發展，作出更大的貢獻。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇七

9月22日是世界無車日。

上世紀九十年代，當許多歐洲城市面臨著由于汽車造成的空氣和噪聲污染日益嚴重的狀況時，法國一些年輕人最先提出在城市里沒有我的車的口號，希望平日被汽車充斥的城市能獲得片刻的清凈，1998年9月22日，注定是一個影響深遠的日子，法國三十五個城市的民眾自發在這一天里棄用私家車。這一天，成為法國的市內無汽車日。

2000年2月，歐盟委員會及歐盟的9個成員國確定9月22日為歐洲無車日。這是歐盟首次介入這一旨在改善城市空氣質量、減少城市交通壓力和改變城市交通觀念的環保活動。同年9月22日，歐盟和歐洲其它一些國家的約800個城市參加了由歐盟發起的歐洲無車日活動。目前，無車日活動已經成為一項世界性環保運動。

20xx年，國家_向全國發出了中國城市公共交通周及無車日活動倡議書，確定9月1622日開展中國城市公共交通周及無車日活動。首屆中國城市公共交通周及無車日活動主題為綠色交通與健康。北京、上海、青島等已簽署承諾書的一百零八個城市的政府領導帶頭拒絕小汽車，并鼓勵民眾也采用步行、自行車、公共汽車等綠色交通方式出行。

相當長一段時間，以車為本的理念充斥著城市建設領域。依賴小汽車交通的社會就意味著是一個依賴石油燃料的社會。現代社會的交通服務已成為耗能的主要領域。我國交通能耗約占社會總能耗的30%以上。而我國石油人均占有量不足世界平均水平的6%。隨著私人汽車擁有量以年均20%的幅度增長，交通耗能對經濟社會發展的制約和對資源環境的影響日益顯現，并逐步對經濟安全和國家安全產生威脅。

城市伴隨著車輛的增多而發展的同時，城市環境也伴隨著車輛的增長而遭遇污染。城市車來車往、車水馬龍般繁榮的背后是不堪重負的環保壓力。

秋季是霧霾多發期，造成霧霾天氣的罪魁禍首，又稱為可入肺顆粒物，對人體健康和大氣環境質量危害很大。據權威科研調查報告，城市機動車尾氣塵對的貢獻值最大，達到40%以上。而且，交通越是擁堵，機動車排放的總量就會越多。當今的中國已成為世界空氣污染最嚴重的地區之一。

20xx年第29屆奧運會期間，北京市為向世界兌現綠色奧運的承諾，每天有100多萬輛汽車被禁止上路，讓市民享受了久違的暢通和潔凈的天空。據測算，全國開展無車日一天，可節省燃油3300萬升，減少有害氣體排放約3000噸，并有數百人免受交通事故傷害。減少小汽車出行無疑是城市交通狀況改善和污染控制的最有效措施，也為我國城市重新思考交通發展模式做了最好的試驗。

節約資源和保護環境是我國的基本國策。正處于城鎮化和機動化快速發展階段的中國，面對日趨嚴重的交通擁堵、急劇上升的能源消耗、日益加劇的交通污染、居高不下的交通事故死亡率以及由此伴隨而來的經濟損失和城市發展活力的喪失，必須選擇兼顧經濟、社會和環境三方面要求，有助于節能減排、集約節約用地的可持續交通發展模式。

中國城市公共交通周及無車日活動旨在通過鼓勵市民盡可能選用公共交通、自行車、步行等綠色交通方式出行，減少對小汽車的使用和依賴。通過進一步加大公交優先宣傳力度，在廣大市民群眾中倡導選乘公交車出行方式和樹立綠色交通與健康的理念，提高城市公共交通出行分擔率，為緩解城市交通擁堵，促進城市經濟、社會的快速、健康和可持續發展營造和諧的交通環境。

今年中國城市公共交通周及無車日的活動主題是我們的街道，我們的選擇。當前，以汽車占據主導地位的發展方式，擠占了其他交通方式的街道空間，導致我們的城市變得越來越擁擠、污染和嘈雜，不僅影響經濟社會健康發展，也不利于廣大市民的身心健康。很多城市雖然在道路里程、標準上都有了較大提高，但道路空間分配很不平衡，步行和自行車使用的道路空間受到嚴重擠壓，交通安全得不到保障。20xx年9月16日住建部在無車日活動新聞發布會上說，將于9月22日在全國開展中國城市無車日活動，以我們的街道，我們的選擇為主題，重點關注交通對城市生活質量的影響，鼓勵重新分配和設計街道及公共空間，促進多種交通方式在道路空間分配上的平衡。

今年，我國已有154個城市的政府承諾參與無車日活動。無車日既是車輛的休息日，更是環保的反思日、責任日。環境保護非一日之功，光靠一年之中的無車日肯定解決不了城市的環保問題，但可以通過城市公共交通周及無車日這樣的活動來引發公民對城市環境保護的反思、深思。讓無車日給城市一個機會!

十堰飛騰捷安特。

1、我們的街道，我們的選擇!

2、綠色出行，美好生活!

3、我騎行我快樂，我運動我健康!

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇八

1、參選人員應為直接向銀行客戶提供金融服務的一線員工和網點負責人。

2、政治思想素質好，熱愛本職崗位工作，全年及20xx年上半年在本單位績效考核為優等。

3、業務熟，技術精，所在崗位業務技能測評有1項以上成績達到一等，其它項目不低于二等。

4、文明禮貌，服務周到，無客戶的有效投訴。

5、工作積極，貢獻較大，業務量在本營業網點超過人均15％以上，無差錯。

6、著裝、儀容、舉止、禮貌用語、佩戴工號牌等均達到規范服務規定的要求。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇九

調研是一項重要的基礎工作，通過深入調研，了解掌握我行自身建設和業務經營發展中遇到的問題和困難，深層次地分析產生這些問題和困難的原因，提出解決這些問題和困難的對策與建議，供領導決策，對于促進我行科學發展具有重要意義。我行十分重視調研活動，認真扎實開展調研活動，取得了調研活動的良好成績，現將我行開展調研活動的有關經驗具體介紹如下：

我行通過認真學習，提高對調研活動的認識。充分認識到開展調研活動是深入學習實踐科學發展觀的需要，是認真貫徹落實黨的十八大和十八屆四中、五中全會的需要，是緊緊圍繞“加快科學發展，實現新的跨越”做強做優銀行的需要；通過開展調研活動，認真梳理和查找影響科學發展的突出問題，深刻分析原因，思考解決辦法，扎實運用調研成果，為推動銀行健康、持續、快速發展提供有效的決策參考。同時，我行切實把調研活動作為一項重要工作，做到與其他業務經營工作同布置、同落實、同檢查、同考核，著力推進調研活動的深入發展。

1、加強領導，認真開展調研活動。

我行十分重視調研活動，切實加強對調研活動的領導，確保調研活動科學有序進行，并取得調研活動的實際成效。在開展調研活動中，著重抓好三項工作：一是有調研活動負責人。根據行開展調研活動的需要，指定一名干部為調研工作負責人。由調研工作負責人按照行開展調研活動的精神與要求，制定年度和季度調研活動方案，按照活動方案進行調研。二是有調研隊伍。我行配備專職調研工作人員，加強對專職調研工作人員的學習培訓，提高其政治與業務素質，能夠勝任調研活動需要。三是有定期調研任務。我行根據工作發展的需要和各個時期的工作側重點，安排調研任務，深入開展調研。

2、加強學習培訓，提高調研工作人員素質。

調研活動的質量高與低、成功與否，能不能解決實際問題，提出切實可行的對策與措施，與調研工作人員的素質直接有關。我行加強對調研工作人員的學習培訓，提高調研工作人員的政治素質，確保掌握調研活動的政治方向與政治立場；提高調研工作人員的業務素質，掌握調研工作的方式方法，提高調研工作人員發現問題、分析問題和解決問題以及撰寫調研報告的能力，提高調研報告的深度、廣度與質量。

3、突出主題，精選課題，破解難題。

我行在開展調研活動中，要求做到突出主題，精選課題，破解難題，講究調研活動的針對性與實效性，提高調研活動的質量，達到開展調研活動的初衷與目的。

一是突出主題。明確要求調研工作人員要提高調研活動的廣度與深度，形成的調研報告要與我行的發展實際相結合，做到課題突出，立論鮮明，富有實踐意義。調研活動要與加強改善銀行內部管理相結合，圍繞改革完善經營機制，加快經營業務發展，強化內部管理，加強執法監察和安全保衛工作，進行深入調研，為提升銀行內部管理明確思路和措施。調研活動要與提高服務水平相結合，圍繞明確客戶服務的工作重點，挖掘客戶服務工作的內涵，了解客戶的服務需求，查找日常工作中需要改進、改善的地方，進行廣泛調研，為提高我行整體服務質量，提升服務水平，提出對策措施。調研活動要與加強風險防范相結合，就合規管理、合規經營、合規操作，增強員工內控意識，發現并消除存在的金融風險，進行細致調研，為防范金融風險，做到合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益，提出意見和建議。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇十

1、金銀貓，精彩因你而來。

2、金銀貓——捉金拿銀的品牌貓。

3、新選擇，心服務，竟在金銀。

4、金銀貓，你的網上招財貓。

5、締造卓越，成就輝煌——金銀貓。

6、金銀貓——互聯網時代的招財貓。

7、金融誠為本，金銀貓理財！

8、輕松每一點，財富在眼前。

9、金融全方位，服務零距離。

10、賺動理財金融，貸來品質服務！

11、金銀貓，金品質，精服務。

12、金銀貓，網絡卓越貓。

13、融資“e”網通，生活心服務。

14、金銀貓，招財貓。

15、樂享金銀貓資訊，智啟財富新生活。

16、理財新主張，盡在金銀貓網！

17、金銀貓，網絡卓越金融。

18、金銀貓，用鑫成就未來。

19、“金”彩無限，“銀”領未來。

20、投資理財專家，合作共贏天下。

21、金銀貓，卓越金融。

22、締造指尖上的傳奇——金銀貓。

23、我們不搞撒網式投標，追求少而精準。

24、金融大時代的全民理財網。

25、金銀貓，融通你我。

26、金銀貓，讓財富看得見！

27、金銀貓，網絡經典貓。

28、以百分的服務，締造萬分價值。

29、金銀貓，金品質，大金融，銀未來。

30、大財富，贏天下。

31、金銀招財貓，理財好幫手。

32、金融世界新輝煌，創新用心金銀貓！

33、金銀貓，變身強檔招財貓！

34、投資專家，理財管家。

35、品質金融，品質生活。

36、融資全方位，成功零距離！

37、融資全方位，誠信零距離！

38、金銀貓——您的理財情人。

39、金銀貓，放眼未來！

40、誠信金銀貓，理財中國人。

41、金融界的招財貓，好生活的金銀貓！

42、在線金銀貓，理財有奇招。

43、牽手金銀貓，理財無煩惱。

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49、大融資海洋，金銀貓領航！

50、加入金銀貓，下秒變土豪！

51、金銀貓——我的招財貓。

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實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇十一

銀行保險的市場營銷策略是由一系列的決策和行動方案組成的統一體，其目的是利用銀行和保險公司雙方的資料來完成經營目標。總結歐美銀行保險的經營經驗，營銷策略的制定會受到銀行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個要素都會導致策略的失敗。這四個要素對我國銀行保險的發展有重要的啟發意義。

銀行保險的市場營銷策略應該充分利用銀行商譽對顧客的影響。客戶普遍認為銀行在咨詢服務及專業知識等方面均優于保險代理人。合理的銀行保險策略會充分利用銀行良好的商譽，銀行保險人將保險商品納入到銀行提供的產品中，并通過銀行基本的通路進行銷售。在歐美國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說，銀行是金融服務的提供者。它不僅提供傳統的銀行服務，還提供個人風險管理服務。

歐美的銀行保險人均運用一定的技術來收集、分析銀行數據庫中的客戶信息，并以此發掘客戶的需求，開發出交易簡便的保險產品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習慣、經濟地位及理財經驗等重要信息，但這些寶貴的資產是許多銀行，包括大型的經驗豐富的銀行都沒能有效利用的。運用某種技術來處理這些有關客戶經濟行為的信息可以為保險產品的設計和銷售提供有價值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險產品相關。就傳統的保險人而言，有關保單持有人的個人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經濟利益而阻撓保險人與客戶的直接接觸。

此外，銀行保險人還通過技術盡量簡化保險產品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險產品完全不同于傳統方式購買保險產品，這個過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統方式購買保險產品意味著頻繁與代理人接觸，經歷繁復的承保過程，而這些過程在銀行保險都可以省略。對于保險這種無形商品，購買過程本身就是產品十分重要的一部分。銀行保險人應充分發揮技術的作用使購買過程更加簡便、流暢。

銀行與保險公司不同的經濟利益引起了企業文化的沖突，而銀行保險的市場營銷策略會反映出這種沖突。保險公司的經營策略中如果缺少銀行的承諾，那么任何銀行與保險的合作計劃都將失敗。要使得銀行承擔義務，最有效的方法就是讓銀行分享保險公司的經營獲利。因為保險公司的經營會影響銀行利潤，這就有效地激勵銀行積極參與和支持保險公司的經營策略。

在某一種具體情形下，四種關鍵要素中可能只有一種是最重要的。例如，某些情況下，解決企業文化沖突的問題是最重要的，而另一些情況下，發展完善銀行保險的技術卻是首要的。但無論怎樣，銀行保險人要綜合考慮四種要素，以制定出完善的營銷策略。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇十二

為貫徹落實監管部門加大消費者權益保護宣傳力度的指示精神，著力提升社會公眾的金融素質和安全意識，積極建立公眾教育服務工作長效機制，協會決定組織開展20**年度大理州銀行業普及金融知識萬里行活動。

大理州銀行業普及金融知識萬里行活動已成為銀行業消費者教育服務品牌。為整合行業資源，有效調動行業各方力量，結合當前社會、難點，確保宣傳主題內容和方向的一致性，切實形成多方位、互補性的金融消費者權益保護工作體系，全面構建公平、公正、有序的金融市場環境。

(一)大理州銀行業協會是本年度銀行業普及金融知識萬里行活動主辦單位。各會員銀行為主要參與單位，本次活動設立領導小組(以下簡稱“活動領導小組”)，主要成員如下：

協調各會員銀行推動活動落實。

(二)各會員銀行應按照本次。

活動方案。

根據主題活動內容結合本單位業務實際確定宣傳的重點、內容、形式、渠道及計劃制定本單位活動細則推動本系統分支機構積極開展活動。同時向各分支機構提出活動的具體要求和完成目標擴大宣傳覆蓋面和受益客戶量會員銀行活動細則需報送大理州銀行業協會活動辦公室。

于7月至9月在全州銀行業組織開展本年度“普及金融知識萬里行”活動。具體活動內容及安排如下：

(一)活動籌備階段。

各銀行機構根據本方案制定活動細則，組織督導下屬分支機構積極參與活動，并統一協調新聞媒體對本次活動情況分階段、分層次進行宣傳。各會員銀行需根據各階段活動的主題確定宣傳內容，明確分行、支行、網點等各層面的活動分工及宣傳形式，所需相關資料應在活動開始前全部到位，同時，做好活動前的組織動員和人員培訓工作。

(二)分階段開展專項宣傳活動。

1.7月1日為本年度“普及金融知識萬里行”活動啟動日。

要求各分支機構積極做好啟動日的各項工作。大理州銀行業協會將在啟動日當天到部分分支機構巡查。

2.7月為“支付安全宣傳月”

隨著我國經濟的不斷發展，銀行卡產業從無到有，規模不斷擴大。截至20**年底，我國銀行卡交易總額占全國社會消費品零售總額的比重已高達48.7%，人均持卡5.06張，銀行卡已發展成為我國民眾日常生活最重要的支付工具。當前，銀行卡各類創新產品層出不窮，支付創新手段持續涌現，持卡人的各類金融需求也在日益增長，這都對銀行卡支付安全保護工作提出了新要求。

基于此，本宣傳月活動內容以“支付安全”為主題，圍繞“提升持卡人安全用卡意識，構建良好銀行卡支付環境”，結合本單位實際，開展多層面、多角度的宣傳普及活動，包含但不限于以下幾類：卡片保管、密碼安全、atm操作、pos刷卡、網上支付、芯片卡普及、三方支付平臺使用等。活動期間，各會員銀行就上述主題內容的宣教應著重通過網點廳堂人員日常管理、指導操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，播放教育宣傳片，在網上銀行、手機銀行、社交媒體等電子渠道投放等方式宣傳維護銀行卡支付安全，營造良好用卡環境，達到更廣泛、更深入人心的宣教目的。應側重與銀行機構、公安機關、公眾媒體等單位合作，通過搭建交流平臺，廣泛汲取各家銀行的先進做法、新穎題材，充分發揮協調、組織、帶動作用，引領區域宣教向縱深化、深入化發展。

3.8月為“防范電信網絡詐騙宣傳月”

近年來，電信網絡詐騙日益呈現出產業鏈化、多渠道化和蔓延化的發展趨勢，嚴重危害著人民群眾財產安全和合法權益，損害社會誠信和金融和諧穩定。截至20**年，通過全社會的共同努力，我國電信網絡詐騙高發態勢得到了有效遏制，取得了階段性成果。但隨著互聯網的廣泛普及和信息通訊技術的迅猛發展，電信網絡詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。

本宣傳月活動應采取“打防并舉、以防為主”的方式，著力做好電信網絡詐騙的預防、識別和處置工作。各銀行機構應在多年來積累的宣傳資料、渠道、方式等經驗基礎上，注意歸納總結轄內地區電信網絡詐騙的常見類型、慣用手法、作案方式、發案特點、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及應對方案，及時通過廳堂、柜面、機具、網絡、媒體等平臺宣傳教育。各銀行機構應建立當地公安機關、監管部門等機構的協調合作機制，邀請業內專家參與銀行機構的公眾教育宣傳活動，加強對公安機關宣傳平臺的推廣。增強與媒體的合作，注重輿論引導。

4.9月為“青少年金融知識普及教育宣傳月”

金融知識是青少年健康成長過程中必須了解和掌握的重要基礎知識。我國歷來高度重視青少年金融知識普及教育工作，做好他們的金融知識普及教育工作具有深遠意義。

本宣傳月活動應以“請進來、走出去”為主要開展方式。針對小學生、中學生、大學生等不同年齡段群體制定有針對性的教育計劃，有的放矢的開展特色教育。各銀行機構應充分考慮學生的理解能力，在結合受眾實際需求基礎上，制作適合小學生特點的，兼顧趣味性，圖文并茂、簡明生動的金融知識宣傳冊、動畫、海報、展板等材料;針對中學生視野開闊、接受能力強的特點，以及對金融知識及產品有一定的理性及感性認識，宣傳內容應注重靈活性、多樣性。除傳統宣傳方式外，還應大量在社交媒體、校園平臺等渠道投放相關金融知識;針對大學生群體的實際需求以及即將步入社會，投身各行業建設的實際情況，在金融知識宣傳方面應側重實效性，幫助這一群體進一步了解金融行業，深入學習金融知識，熟練掌握金融工具，注重防范金融風險。

(一)積極籌備，全面部署。

各銀行機構要根據往年活動經驗，積極部署，認真組織，制定本單位(本地區)整體活動細則，明確宣傳內容，創新豐富宣傳形式。同時，指定專人負責，統一協調溝通，把握活動進度。根據本單位(本地區)活動安排，統一設計制作宣傳物料，將活動內容及目標及時傳達給下屬分支機構(本地區銀行業金融機構)，確保活動有序開展。

(二)豐富渠道，加強宣傳。

各銀行機構要加大宣傳力度，創新宣傳渠道，在網點宣傳、社區宣傳、商圈宣傳、校園宣傳等傳統宣教方式的基礎上，應充分利用微信、微博、電視、廣播、網絡、報刊等媒體，全方位多角度普及金融知識，確保媒體傳播形式的多樣性，保證宣傳普及工作的覆蓋面和觸達率，構建多元化普及金融知識的傳播途徑。

(三)建立機制，落實推動。

各銀行機構要加強督導檢查，根據本單位活動計劃，需制定活動效果檢查計劃和評估機制,定期巡查本系統(本地區)活動開展情況，督導相關機構和人員按照活動要求開展各階段活動，避免活動流于形式，確保活動的實際效果。同時，各單位要建立健全本單位消費者教育服務工作的考核評價機制，促進消費者教育服務工作常態化。

(四)總結成果，推廣經驗。

各銀行機構要建立金融知識普及工作長效機制，總結本系統(本地區)“普及金融知識萬里行”活動開展情況，積累并推廣先進經驗。在活動中需做好數據統計工作，留存活動相關圖片、錄像、文字等材料。在每月主題活動結束后，需將本系統(本地區)當月的活動小結、簡報、圖片等資料報送協會活動辦公室。10月5日前，需向協會活動辦公室報送“20**年度普及金融知識萬里行活動總結”和“20**年度普及金融知識萬里行活動數據統計表”。協會活動辦公室將選取各銀行機構報送的優秀資料刊登在工作簡報進行宣傳，同時推薦給云南省銀行業協會進行宣傳，展示各銀行機構在活動中的優秀做法，推廣先進經驗。

(五)為能夠更好地加強聯動協調，請各銀行機構按要求于7月1日前，將“普及金融知識萬里行活動日常聯系人信息表”制定的活動細則以電子版形式報協會活動辦公室。

在本次活動結束后，協會在全面總結活動情況的基礎上，將對各銀行機構開展本次活動的情況進行綜合評估，表彰表現突出的銀行。

實用銀行綜合金融服務方案（案例13篇）篇十三

法定代表人：張某某，男，行長。

郵編：100876。

被告：中商企業集團總公司。

住所地：北京市朝陽區十九路八十二號。

法定代表人：陳某某，男，董事長。

郵編：100876。

被告：中谷糧油集團公司。

住所地：北京市朝陽區二十三路九十二號。

法定代表人：楊某某，女，董事長。

電話：010—67890654傳真：010—12345678。

郵編：100876。

案由：金融借款合同及保證合同糾紛。

訴訟請求：

1、判令被告中商企業集團總公司償還原告借款人民幣3000萬人民幣，利息。

1036.8萬人民幣(暫記為從借款日至約定還款日的利息，計算方式為復利計算)。

2、判令被告的逾期利息按當前銀行貸款利息的雙倍利率計算返還(還款利息從20xx年5月12日至被告付清全部款項日之間的利息后算)。

3、判令被告中谷糧油集團公司對上述款項的清償承擔連帶責任。

4、判令兩被告承擔本案全部訴訟費用。

事實與理由：

期為6年。為保證還款，原告與另一被告中谷糧油集團公司簽訂保證合同，約定中谷糧油集團公司同意以其全部財產對以上借款及利息提供擔保，同時承擔連帶責任保證。但是，在借款期限屆滿后，經原告多次催討，兩被告都拒絕償還借款。原告認為，原告與兩被告分別簽訂的借款合同及保證合同均是合法有效的。原告已按合同的約定向被告中商企業集團總公司借款人民幣3000萬，但被告中商企業集團總公司卻未能在合同約定的還款期限內還清借款，被告的行為是嚴重的違約行為。

而另一被告中谷糧油集團公司也拒絕履行其擔保責任，根據《中華人民共和國擔保法》第十八條第二款：連帶責任保證的債務人在主合同規定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權人可以要求債務人履行債務，也可以要求保證人在其保證范圍沒承擔保證責任。第二十六條：連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起六個月內要求保證人承擔保證責任。被告的行為是嚴重的違約違法行為。

綜上所述，原告為了維護自身的合法權益，基于《中華人民共和國合同法》、《擔保法》、《民法通則》、《中華人民共和國民事訴訟法》的相關規定，向貴院提起民事訴訟，希依法公判。

此致

北京市朝陽區人民法院。

具狀人：中國建設銀行總行。

20xx年11月22日。

附：1、本狀副本2份；

2、書證2份。