通過月工作總結，我們可以及時發現自己在工作中的弱點和不足，從而有針對性地提出改進措施。小編為大家準備了一些月工作總結的樣稿，希望可以給大家提供一些寫作的參考點。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇一

本人系xxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。

在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和。

照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的'綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。

進入xxx半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是x業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解x業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的`認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。

風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的xx一員。

本人系xx銀行xx支行員工，xxxx年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗。

在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。

風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。

進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的反映xx支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇二

為大力推動綠色金融工作開展，更好的服務實體經濟，我行做了一系列工作，現將情況匯報如下：

加強綠色企業和項目的識別能力建設。按照《管理校準式綠色貸款專項統計制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項統計制度的實施部門。公司金融部會同信息科技部、計劃財務部等部門對統計制度的各項內容進行了認真研讀，對綠色貸款專項統計的各項開發需求進行了討論，制定了統計實施方案。

綠色貸款識別方法和依據。對綠色貸款的統計，在信貸管理系統中加入了“綠色信貸標識”，在貸款發放時，業務主辦行須根據按貸款用途劃分的十二項綠色貸款標準進行判斷，同時選擇相應的分類標識，實現了數據及記錄過程可核查、可追溯，實現了綠色貸款統計數據的全接口輸出；對環境、安全等重大風險企業貸款的統計，我行根據銀監部門下發的企業名單，實現了按照“企業類別”“承貸主體所屬行業”“貸款質量”三個維度的統計。

按照商業可持續原則，目前我行可用于支持綠色產業的主要業務品種為流動資金貸款、固定資產貸款，還可根據企業具體情況配套票據融資、貿易融資等業務品種，基本能夠滿足企業需要。但也有一些綠色金融項目如鐵路運輸項目、城市軌道交通等，由于項目周期長、資金需求量大等特點，存在難以支持的情況。

下一步我行將積極探索創新業務品種和模式，積極研究綠色債務融資工具或資產支持票據，提高金融支持綠色產業的水平。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇三

xx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地點加強了治理，并召開了主任辦公會和部門全體味議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、xxx業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和降實，依照個人金融部現實事情，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并打算部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時刻開展部門全體職員集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對職員的思想教育工作，培養職員正確的人一輩子觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和治理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控治理水平，保持各項業務的健康持續進展，采取三項措施，強化全行的內控治理工作。

一是加強內控精細規范化治理。在仔細總結經驗，查尋工作別腳和內控治理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范治理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控治理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控治理、操作規范標準，細化操縱治理環節，規范監督檢查程序，完善內控治理中發覺咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內控治理的每一項工作，實現科學治理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范治理的工作打算。

二是加大對市行部室內控治理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室降實內控治理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發覺的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，依照發覺咨詢題的性質嚴峻程度將咨詢題分為普通咨詢題、較嚴峻咨詢題、嚴峻咨詢題、重大違規咨詢題四個層次及檢查發覺咨詢題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務治理工作有一具新的突破，全面扭轉治理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續進展。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇四

今年以來，我行積極貫徹落實市委、市政府以及監管部門的`相關會議精神，不斷創新金融服務產品，提升金融服務水平，積極服務“10+3”產業集群建設工作，為促進建設幸福xx、實現跨越發展起到了較好的推動作用。

積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會及中小企業融資活動，與市中小企業局聯合開展政企銀三方對接，在縣域召開融資產品推介會，積極及時向中小企業、個體工商戶推介我行的貸款業務。截至11月底，我行各類貸款余額達到24.99億元，居全省第6位，其中小企業貸款余額3.88億元，計劃完成率居全省第1位。

我行著力推動貸款擔保模式創新，積極申請開辦動產、應收賬款、倉單、結算單等質押融資貸款業務以及票據業務，目前動產質押、綜合消費貸、票據等業務已獲批開辦。同時借助同業合作，開辦了保函貸、接力貸等新業務，小企業貸款授信額度也由1000萬元提高至20xx萬元。

積極開展網點改造和網點轉型工作，大力推進農村支付環境建設，同時加強服務質量管理，及時高效處理12345熱線反映問題，通過組織網點員工業務培訓、開展服務禮儀比賽、爭創文明服務窗口等措施，全方位提升服務水平。

我行通過開展安全意識大提升活動、風險聯保責任制活動、“致員工家屬一封信”活動以及合規知識競賽等，實現了全年安全生產目標。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇五

根據國家現金管理制度和結算制度的規定，企業應在銀行開立帳戶，以辦理有關存款、取款和轉帳結算，企業收支的各種款項，為了更好地按照《現金管理暫行條例》及《銀行結算辦法》在規定的范圍內使用好現金、銀行存款，以合理的運用資金，特制定本規定。

現金結算業務，數額零星，收付頻繁，政策性很強，財金管理部必須嚴格遵守國際頒布的現金管理條例，指定專人辦理現金收付業務，出納和會計人員的職責分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴格現金的支付范圍。

公司經營活動中的經濟往來，必須通過隱含轉帳結算，根據規定只能在下列范圍內使用現金：

1.職工的工資、津貼；

2.個人的勞務報酬；

3.支付給個人的各種獎金，包括根據國家規定頒發給個人的各種科學技術獎金；

4.各種勞保、福利費以及國家規定的對個人的其他現金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

6.轉帳結算金額起點以下的零星支出；

7.確實需要現金支付的其他支出。

購置國家規定的專控商品，必須采取轉帳結算，不得使用現金。

（二）、核定庫存現金限額。

為了有計劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財金管理部必須根據實際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現金限額。在庫存現金限額核定后，必須嚴格執行，超過庫存限額的現金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補足限額。

（三）、及時將營業收入的先進送存銀行，不得坐支。

公司營業收入的現金，應在當天全部送存銀行，收入現金不論當日是否送存銀行，均須與庫存現金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業的現金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴格的先進收付手續制度。

1、必須以合法的原始憑證為依據。

一切現金的收付，必須以主管領導批準的合法原始憑證為依據，財務人員在審核時對違反財經紀律和財務制度的事項，應當拒絕接受，拒絕執行，并向主管領導報告。對數字有差錯或手續不完備的，應向有關人員說明，進行更改或退回補辦手續。

2、必須堅持當面點清制度。

一切現金的收付，必須堅持當面點清。既要點清大數字，也要點清細數，以防發生差錯。

便隨時與庫存現金核對。

4、應付工資等款項當月未發放完的可保留至下月繼續發放。第二月仍未發放的，轉入待領工資。不得長期將現款保留。

5、必須堅持日清日結，做到帳款相符。

每日業務終了，必須結出現金日記帳余額，與實存現金進行核對，做到日清日結，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現金中發現的長短款，不論金額大小，均應及時入帳。嚴禁長短款相抵，不準以不正當的手續補足短款；不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金；不準保留帳外公款。

（一）、支票由財金管理部統一管理，并指定專人負責。

支票由公司出納人員負責保管，銀行預留印鑒由各財務負責人或企業法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發規定。

支票自銀行買入時，要登記本數的起止號數保管，防止丟失。使用時按順序號數簽發，簽發時必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發日期和款項用途，由領用人辦理登記手續，并規定使用限額在報帳期限（三天）到期時，出納員應催促領用人報帳。

（三）、領用支票的規定。

公司在經營業務過程中使用支票時，經辦人應首先填寫《領用支票登記表》，報請總經理批準，由財務處長審核，然后由出納員按批準意見簽發支票。一般不準開出空白支票，對必須領用的空白支票，必須寫明日期及限額，經辦人須寫詳細事由報總經理特批，并寫明報帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發生支票遺失，經辦人員應立即通知（在12小時內）財金管理部和有關領導，財務協助經辦人辦理有關手續。

如發生未按支票管理辦法規定執行給企業造成損失的，將追究直接責任人及主管領導責任，并從嚴處理。

三、本規定自2004年5月18日起執行。

四、本規定由財金管理部負責解釋。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇六

一、嚴格遵守國務院頒布的《現金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現金管理暫行條例實施細則》，在規定范圍內辦理現金收支業務。

二、收入現金要及時按照規定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴禁保留帳外公款，私設小金庫。

三、嚴格現金支出范圍，大額支付一律實行轉賬結算。

四、單位庫存現金余額原則上不得超過規定限額，多余現金要及時存入銀行賬戶。庫存現金不得以白條、單據或其他不符合財務制度的票據頂庫。

五、現金收付必須依據合法的憑證辦理，做到手續完備、責任分明、數字準確。收付業務發生后，應在原始憑證上加蓋“現金收訖”、“現金付訖”印章，并及時入帳。

六、現金支票由出納員保管，印鑒由經費會計保管，提取現金時，應由會計審核蓋章。

一、按照財政局要求和銀行批復手續設立賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現金管理暫行條例，接受審計、財政部門監督。

二、嚴格按規定辦理銀行存款的收入和支付業務，堅持收支兩條線管理。

三、支付結算原則上實行轉賬支票，由銀行直接支付。

四、認真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。

六、嚴格支票管理，不得簽發空頭支票。空白支票必須嚴格領用注銷手續。

六、銀行賬戶只限本單位使用，不準出租出借。

七、按月編制銀行存款余額調節表，每月與開戶行進行核對，嚴防錯帳、亂帳。

經費管理制度。

1、財政所經費包括上級下撥及辦鎮安排的人員經費、公用經費和專項經費。財政所的經費均須列入相關會計科目核算。

2、各項經費支出必須符合現行財務制度和上級有關規定，不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。

3、支出憑證必須真實、合法、手續齊全，有經辦人、證明人簽字，并經所長審批后方可報銷。白條等不規范憑證不得入賬。

4、所內人員因公借款必須及時結賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當年還清，并經所長批準。不得將所內經費借給外單位(個人)。

5、嚴格執行《現金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現金。每日下班前，經管人員必須將超限額現金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結算起點以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉賬。

6、加強財產物資管理。所內固定資產的增加、減少、報廢應按財務規定及時記賬，對登記入賬的固定資產應建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責任人，半年盤點一次。

7、財政所經費管理人員必須及時辦理會計核算，按月向上級有關部門報送相關會計報表。

8、堅持所內財務公開。按季在所務會公布經費收支情況，接受全所同志監督。

財務管理制度。

一、持證上崗，全所人員必須持有會計從業資格證書。

二、建立健全會計賬簿，以真實、合法、完整、規范的會計資料為依據，編制會計憑證，登記賬簿，編報財務報告。

三、嚴格現金、有價證券和銀行存款管理，做到日清月結，定期核對庫存，確保資金安全。

四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料，分類歸檔，妥善保管。

五、會計交接手續完備，一般會計人員交接，由財政所長和會計主管監交，主管會計交接由本辦鎮政府派人監交。

六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權、債務賬簿的登記工作。

七、各種會計報表于次月的10日前必須報出，數字要準確、真實，內容完整，摘要清楚，種類齊全，手續規范。

八、自覺接受內部監督或審計部門的會計審計和監督。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇七

有總結才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高思想素質和業務技能的一項工作。以下是小編整理的關于銀行現金管理工作總結范文，僅供參考，希望大家喜歡!

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現將我2018年度的工作做個簡短的總結：

一、基本工作情況。

2.及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;。

3.營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術，新業務，新政策，擴大xx的知名度;。

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認真，努力做到更好!

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發展的一年。在這一年里，在行領導和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業績和任務完成情況都實現了平穩發展，感謝組織和領導給予對我工作的支持和肯定，現將自己這一年的工作和思想情況總結如下：

一、以高度的責任心，勤懇認真地態度，優質高效的完成每天的工作。

我的崗位是庫管員，每天都要保證現金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現金，我都保證及時的調劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現金收付工作的順暢。客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現金，我都做到了認真合規，一筆差錯都沒有。我利用自己的關系網和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業務能力的培養學習。利用總行和分行業務比賽的機會，努力提升自己的業務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請。

教學。

習。很好的適應了我行業務綜合全面發展的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也得到了更新和進步。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，我也努力把自己培養成為一個業務全面的工行員工，當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

度過了難忘的2018年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況。

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足。

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、

工作規劃。

3.做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創xx美好的一天。

20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務潛力的培養學習。為儲戶帶給規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，用心認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。

20xx年，我在xx。

村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。透過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

在當今激烈的市場競爭中，以避免現金失控而危及企業生存，提升企業的資金管理水平已經成為現代企業財務管理的關鍵。銀行現金管理的出現，為企業現金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

企業現金管理的概念源于企業的財務管理，它是指對企業現金資產流入、流出及存量的運作進行統籌規劃，使其在保證流動性的基礎上，加強資金調配節約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財務管理活動。

西方企業的理財者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統的現金管理方法。現金管理主要體現在現金的收款和付款兩個方面，即在不損害企業的信譽、不加大企業財務風險的前提下，應盡快加速現金的收款速度和延緩現金的付款時間，典型的做法是通過集中銀行制度及鎖箱制度來加速收款。傳統現金管理中的另一項措施就是將現金的流動進行良好的調度，使現金占用量達到最低。即在一定的經濟業務處理過程中，把將來一段時間內將要發生的現金收支結合起來，爭取現金的流入與流出實現同步，以大大降低現金的總體性占用。

銀行現金管理業務和傳統意義上企業的現金管理既有聯系又有區別。銀行現金管理，是指銀行憑借雄厚的實力、先進的手段和豐富的經驗，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務等產品進行有機組合為客戶量身定制個性化現金管理方案，提供綜合性服務協助客戶對現金流入、流出及存量進行統籌規劃，在保證流動性的基礎上，實現企業經濟效益的最大化。

1.現金集中。現金集中就是將集團內部各分支機構的賬戶余額通過某種轉賬機制，全部歸集到企業集團總部的單一總賬戶上，并由其對資金集中進行處理。

2.資金池。資金池是指企業集團將下屬企業多個賬戶的余額進行名義抵消，以計算整個集團的凈余額利息。與現金集中不同的是，現金合并沒有實質性的資金轉移。

3.凈額結算。凈額結算是指企業集團內部通過消除或合并各單位資金流以減少企業集團內部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡單說來，就是將由企業集團內部各單位之間的貨物交換而引起的應收賬款、應付賬款進行對沖，并以其凈額進行結算。銀行針對企業現金運動的特點，利用銀行網點、系統平臺、結算產品、網絡通信和人才的優勢，為企業設計出一套高效現金管理的實際方案，提高企業的資金運作效益和效率。

與傳統的財務管理方式相比，銀行現金管理業務具有不受時空限制、方便、快捷和安全的特點：

1.企業可根據自身財務管理的需要，通過財務軟件系統對銀行提供的業務進行自由組合和控制，靈活定制內部授權機制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發揮企業盈余資金的效用，降低集團資金成本，提高流動性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業可利用網上銀行靈活、安全地進行現金管理，享受便捷方便的全面服務。企業一方面可以通過網上銀行的收款服務及時將企業集團分支機構的資金劃轉到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過網上銀行的付款服務解決資金的下劃和對外支付，包括發放職工工資等。從實際效果來看，網上銀行的使用極大提高了現金管理方案的實用性，節約了企業財務工作人員大量時間，創造了較好的使用效果。

3.為企業財務決策提供了實時、準確、全面的賬務信息支持。銀行現金管理，可以為企業及時提供現金方面的所有信息，包括收入明細清單、付款企業賬號、資金歸集時間等情況。企業集團總部只有得到實時、準確、綜合、全面的賬戶信息，才能據此做出正確的判斷和決策，才有可能實現最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時，通過資金的集中，使企業的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時貸款大量存在的現象，降低了公司利息支出。

b&q百安居，是一家總部設在英國，擁有30多年成功經營管理經驗的大型國際裝飾建材零售集團，世界500強之一，企業規模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個國家及地區擁有700多家倉儲式裝飾建材連鎖超市。近年來，百安居在中國各地的業務也得到迅猛發展。中國總部設在上海的百安居如何對各地的分支連鎖店、采購機構和差旅人員進行財務管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費需要到上海來報銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現金管理服務，問題就迎刃而解了。如今通過銀行的現金管理服務平臺駐守外地的人員不再需要十天半個月奔波上海處理報銷事務，節約了大量差旅費；分布各地員工的工資發放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內。因此，百安居中國總部在上海建立了統一的財務中心，減少了一大半的財務人員。日常和銀行的結算直接在網上進行、輕松、快捷的操作帶來了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉由此加快，資金配置更加合理，為企業發展帶來了可觀的經濟效益。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇八

信息工作在支行中起到喉舌的作用，它是是總行領導了解支行工作情況的依據，是支行職工了解總行各項方針政策的中介，所以我們深深地認識到信息工作在日常工作中的重要性，時時密切關注總行的工作動態和精神，及時反映職工各項信息，不斷地提高信息編寫質量，及時向上級行報送了大量的有價值信息稿件.

**支行領導十分重視信息工作，以新思維，新方式認真抓好此項工作。為提高信息的針對性和信息的深度廣度，更好地搞好信息工作，支行成立了由辦公室牽頭，信貸科、營銷部、營業部的相關人員參加的信息工作小組。及時傳達總行不同時期的中心工作和各項活動綱領，并定期組織大家開展專題討論，認真采編活動動態，密切關注職工思想狀況，積極配合總行搞好每一次活動，同時把職工的意見和建議及時地反饋給總行，做好信息傳播平臺的作用。

二、注意提高信息信息工作的質量。

信息工作開展得好、質量高，就能為我們認識問題、分析問題、解決問題提供便利，反之就失去了工作的意義。**支行的信息工作緊緊圍繞總行各個不同時期的中心工作來開展，并真正做到上報的材料能夠真實地反映出一項政策、措施或一項活動的實際貫徹執行或開展情況；真正達到推動工作的目的。我們對總行下發的各項文件和每一期《**銀行》都及時地轉發給職工，組織大家認真研究近一時期總行信息報送的重點和要求，并有針對性報送有關稿件；對于上報總行的稿件，不僅是從文字上把關，從政策方面把關，還對有關情況、事實和數據進行認真的核查。力求使上報的材料更為準確、及時，為上級部門的決策提供真實可靠的依據。

三、借信息工作激發職工工作熱情，創造良好工作氛圍。

20xx年，**支行無論是在業務發展上還是在文明創建上都取得了一定的成績，先后被評為，涌現出了一大批先進個人、創業標兵、服務之星等，這些先進人物有的是加班加點，不喊苦與累，默默奉獻；有的是銳意進取，敢于創新，取得輝煌業績；有的是兢兢業業，熱忱服務，獲得贊譽。銀行這個工作要面臨許多誘惑，沒有一定的信念支撐，心靈的天平就要傾倒，這個信念就是：有些東西是不能用金錢來衡量的，譬如：名譽。在營業部里，儲蓄柜的姑娘們曾經在下班收拾柜臺的時候發現了黑色的提包，他們等啊等，等到了天黑，等到了回頭找包的客戶。當看到提包里的東西原封沒動時，客戶想到了用物質的東西來感謝，被她們婉言謝絕了；會計柜的同志為客戶辦理匯款解決難題，客戶把表揚信貼到了大門口；信貸科的同志為客戶爭取一筆貸款，跑斷了腿磨破了嘴。**支行的業務量一天天在增長，效益一步步在提高，誰又能說沒有這些員工的功勞呢？而這一個個閃光的亮點無疑是最好的素材，我們抓住這些亮點，累積這些素材，編寫了一篇篇感人肺府的、真實典型的稿件，例如結合總行開展的**活動，我們先后在《**銀行》上發表了**等多篇稿件，由我行上報的還被總行評為重大建議獎，**支行借此在職工中廣泛開展樹典型，學先進活動，在行內形成爭先創優的良好氛圍。有效地促進了各頂業務的發展。

在今后的信息工作中，我們要再接再厲，借鑒其他支行好的做法，以此推動我們的工作。同時也要加強與總行、支行間的信息交流，拓寬視野，學習經驗，以更好地做好信息的編發工作。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇九

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現將我20xx年度的工作做個簡短的總結：

1、我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳等業務。

2、及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；在從事業務主辦時，我積極協同搞好各項工件，利用自己所學掌握的知識，保障業務的正常進行。

3、營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的'事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。

2、同時，向客戶宣傳各項新技術，新業務，新政策，擴大知名度。

3、把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。

4、在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

5、在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到這里工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的一年里，我將更加勤奮認真，努力做到更好！

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十

在一開始我通過自己的辛苦付出，得到了同事們的認可還有上級的賞識，讓我升任了部門負責人。在我接收這攤子工作起，便注意跟同事拉近關系，經常鼓勵和指導大家的工作，增加了部門人員的凝聚力。在整個部門集體的辛勤付出下，我的工作取得了非常好的成效，將本行的資產打理的穩步有條，在此我把自己的工作進行總結：

一個是我利用自己敏銳的判斷來及時的提升風險意識，在采取長期健康的情況下，我能夠在第一時間發現不良資顯露的苗頭。并且可以根據已經了解到的情況和數據信息，來作出有效的評估，來判定資產的性質和等級。其中對一些有不良表現的資產作出了降權和重新劃分信用等級。隨后就對被確認為不良的部分資產展開了清收，維護了我行利益。

我在年初就在努力降低風險，對抵押的做了全面的核實，一個是全面衡量抵押的資質，是不是具有可靠性，或者是不是被法律所認可的。一旦不能滿足法律條件，那么將會給本行帶來非常大的風險，這個時候我們就要在最短的時間里采取措施。一個是走法律請途經來尋求維權，另外還要尋求其他的資產信息和證據來保障維權。

在這方面我在平時做到了遵章守紀，在日常的工作里嚴格按照規范流程進行操作，并且恪盡自己的本分，全力投入到為我行謀發展的實踐當中。再者我一向都要求自己保持廉潔，從來不接收下屬或者客戶的饋贈和請吃。盡管被人誤會我是一個冷血的人，但是為了站定自己立場，我沒有別的選擇。只能用這種嚴肅要求自己的方式來維護單位的聲譽。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十一

時光飛逝日月如梭，轉眼200x年已悄然過去，在這舉國上下普天同慶的新年開端，我也滿懷著喜悅的心情對過去一年的工作作個簡單的總結和匯報，以求不斷豐富自己、完善自己、充實自己，將自己置身于__銀行改革和發展的最前沿。

自__銀行__支行成立至今，我一直都在儲蓄出納崗位工作，始終本著對工作認真的態度和高度的責任心，刻苦鉆研，認真提高政治(教學案例，試卷，課件，教案)思想覺悟，堅決執行國家有關的金融政策和法規，積極學習各項業務知識，熟悉正確及時地辦理各項業務。

儲蓄出納崗位是銀行尤為重要的一個崗位，也是銀行第一線、最基礎的工作。因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性，就是要堅決按照崗位職責嚴格要求自己，照章辦事，加強監督，保證資金和財產的安全，恪守信用，誠實服務，自覺遵守各種規章制度，對客戶誠心、熱心、細心、耐心，維護客戶的正當利益，堅持“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密“的原則，嚴格按照“__銀行規范化服務標準“辦事。當發生業務時，存款業務本著先收款后記帳的原則，取款業務本著先記帳后付款的原則，認真審查憑證、票據的各要素是否真實、準確、合法后才能輸入電腦。保管好自己的磁卡、印章、重要空白憑證、密碼等也是至關重要的，做到專人專卡、專人專章、重要憑證不空號跳號、密碼不外泄并及時更換，日終做好軋帳工作。每天以高度的責任心和敬業精神對待自己所從事的各項工作，嚴格按規章制度和操作程序辦事。

在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為儲蓄出納崗位的一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。因此，我經常利用下班后和業余時間在支行里刻苦學習，勤練技能，終于功夫不負有心人，在支行的每次技能測試中都能名列前茅。

新年新氣象，我仍然會不斷的努力，為__事業發出一份光，一份熱!我由衷的相信，樹立“愛__、做主人、盡責任“的理念，弘揚“艱苦創業、創新圖強“的企業精神，認真履行“三個一流“的宗旨，__銀行一定能在新的一年里取得新的勝利!

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十二

第一條為改善現金管理，促進商品生產和流通，加強對社會經濟活動的監督，制定本條例。

第二條凡在銀行和其他金融機構(以下簡稱開戶銀行)開立帳戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他單位(以下簡稱開戶單位)，必須依照本條例的規定收支和使用現金，接受開戶銀行的監督。

國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，采取轉帳方式進行結算，減少使用現金。

第三條開戶單位之間的經濟往來，除按本條例規定的范圍可以使用現金外，應當通過開戶銀行進行轉帳結算。

第四條各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監督和稽核。

開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規定，負責現金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現金進行監督管理。

第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：

(一)職工工資、津貼;。

(二)個人勞務報酬;。

(三)根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金;。

(四)各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他支出;。

(五)向個人收購農副產品和其他物資的價款;。

(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費;。

(七)結算起點以下的零星支出;。

前款結算起點定為一千元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。

第六條除本條例第五條第(五)、(六)項外，開戶單位支付給個人的款項，超過使用現金限額的部分，應當以支票或者銀行本票支付;確需全額支付現金的，經開戶銀行審核后，予以支付現金。

前款使用現金限額，按本條例第五條第二款的規定執行。

第七條轉帳結算憑證在經濟往來中，具有同現金相同的支付能力。

開戶單位在銷售活動中，不得對現金結算給予比轉帳結算優惠待遇;不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。

第八條機關、團體、部隊、全民所有制和集體所有制企業事業單位購置國家規定的專項控制商品，必須采取轉帳結算方式，不得使用現金。

第九條開戶銀行應當根據實際需要，核定開戶單位三天至五天的日常零星開支所需的庫存現金限額。

邊遠地區和交通不便地區的開戶單位的庫存現金限額，可以多于五天，但不得超過十五天的日常零星開支。

第十條經核定的庫存現金限額，開戶單位必須嚴格遵守。需要增加或者減少庫存現金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。

第十一條開戶單位現金收支應當依照下列規定辦理：

(四)因采購地點不固定，交通不便，生產或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經開戶銀行審核后，予以支付現金。

第十二條開戶單位應當建立健全現金帳目，逐筆記載現金支付。帳目應當日清月結，帳款相符。

第十三條對個體工商戶、農村承包經營戶發放的貸款，應當以轉帳方式支付。對確需在集市使用現金購買物資的，經開戶銀行審核后，可以在貸款金額內支付現金。

第十四條在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現金的，由開戶銀行根據實際需要，予以支付現金。

未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋“現金”字樣的結算憑證，匯入銀行必須保證支付現金。

第十五條具備條件的銀行應當接受開戶單位的委托，開展代發工資、轉存儲蓄業務。

第十六條為保證開戶單位的現金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規定做好現金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業比較集中的地區，應當建立非營業時間收款制度。

第十七條開戶銀行應當加強柜臺審查，定期和不定期地對開戶單位現金收支情況進行檢查，并按規定向當地人民銀行報告現金管理情況。

第十八條一個單位在幾家銀行開戶的，由一家開戶銀行負責現金管理工作，核定開戶單位庫存現金限額。

各金融機構的現金管理分工，由中國人民銀行確定。有關現金管理分工的爭議，由當地人民銀行協調、裁決。

第十九條開戶銀行應當建立健全現金管理制度，配備專職人員，改進工作作風，改善服務設施。現金管理工作所需經費應當在開戶銀行業務費中解決。

第三章法律責任。

第二十條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規定，責令其停止違法活動，并可根據情節輕重處以罰款：

(一)超出規定范圍、限額使用現金的;。

(二)超出核定的庫存現金限額留存現金的。

第二十一條開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規定，予以警告或者罰款;情節嚴重的，可在一定期限內停止對該單位的貸款或者停止對該單位的現金支付：

(一)對現金結算給予比轉帳結算優惠待遇的;。

(二)拒收支票、銀行匯票和銀行本票的;。

(三)違反本條例第八條規定，不采取轉帳結算方式購置國家規定的專項控制商品的;。

(四)用不符合財務會計制度規定的憑證頂替庫存現金的;。

(五)用轉帳憑證套換現金的;。

(六)編造用途套取現金的;。

(七)互相借用現金的;。

(八)利用帳戶替其他單位和個人套取現金的;。

(九)將單位的現金收入按個人儲蓄方式存入銀行的;。

(十)保留帳外公款的;。

(十一)未經批準坐支或者未按開戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現金的。

第二十二條開戶單位對開戶銀行作出的處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執行，然后可在十日內向開戶銀行的同級人民銀行申請復議。同級人民銀行應當在收到復議申請之日起三十日內作出復議決定。開戶單位對復議決定不服的，可以在收到復議決定之日起三十日內向人民法院起訴。

第二十三條銀行工作人員違反本條例規定，徇私舞弊、貪污受賄、玩忽職守縱容違法行為的，應當根據情節輕重，給予行政處分和經濟處罰;構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。

第四章附則。

第二十四條本條例由中國人民銀行負責解釋;施行細則由中國人民銀行制定。

第二十五條本條例自一九八八年十月一日起施行。一九七七年十一月二十八日發布的《國務院關于實行現金管理的決定》同時廢止。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十三

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調.工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向.的..：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向.的..明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1.堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況的在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合.占用及時調.，保證了各行科學合.占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2.完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調.了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況的表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況的，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現金計劃執行情況的的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況的及其特點進行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況的，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況的進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、.存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況的，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況的分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況的反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況的，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況的及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××％。

20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調.，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況的，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調.工作思路，找出工作重點，明確工作方向.的..，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況的，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

（一）今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合.核定企業淡旺季.存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況的來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調.分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況的進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況的進行了全面的檢查，從檢查情況的來看，利率執行情況的基本能按照國家有關政策要求。

為進一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，..相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調.變化情況的，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況的不甚.想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十四

內容摘要：受金融危機的影響，我國沿海制造業發達城市的一些中小企業出現了倒閉現象。企業倒閉的一個重要因素是現金流危機造成資金鏈斷裂，因此金融危機下中小企業加強現金流管理具有重要的現實意義。本文分析了我國中小企業現金流管理現狀，并探討了相應的完善策略。

關鍵詞：金融危機中小企業現金流量管理。

目前，我國中小企業正在經受全球金融危機帶來的震蕩洗牌，在這個優勝劣汰的過程中，沿海制造業發達城市一些企業出現倒閉現象。企業倒閉的一個重要因素是現金流危機造成資金鏈斷裂，現金是企業的血液，自始至終貫穿于企業生存和發展的每個環節。一個企業想要持續經營，靠的不是損益表上的高額利潤，而是必須保持良好而又充足的現金流量，否則就會引發財務危機，甚至導致破產。我國中小企業由于自身原因和社會環境制約，存在著規模較小，資金不足，信譽度低，重生產銷售、輕內部管理等問題。中小企業的資金鏈比較脆弱，因此，金融危機下中小企業加強現金流管理具有重要的現實意義。

對現金流量重視不足。中小企業的目標多為銷售額、利潤額，企業生產、采購與銷售人員對現金流量管理缺乏基本的認識。大多數企業很少對現金流量進行預測，在發展過程中對良性現金流問題關注不夠。

流動資金補償不足且財務風險加劇。中小企業對流動資金的管理存在以下弊端：一種類型認為企業就是賺錢工具、提款機，不注意企業經濟的良性循環和再生產的投入，導致企業缺乏長遠發展能力。而另一種類型則是把所有收益都投入到再生產中，拼命擴張，但對項目的投資規模、資金結構、建設周期及資金來源等又缺乏科學的籌劃，對項目建設和經營中將要發生的資金質量缺乏可靠預測，因此造成大量未完工程和投產后因無流動資金而停產的項目。由于過多資金用于長期項目或利潤分配，致使流動資金補償不足，幾乎全部以流動負債來維持運轉，加劇財務風險。

資金積壓和效率低下導致現金流停滯。中小企業為降低采購成本，享受折扣，往往大批量地采購材料，形成了大量經營性現金被占用，降低了存貨的周轉速度，造成資金呆滯，周轉失靈。中小企業間相互拖欠較為嚴重，應收賬款周期過長。企業支付能力嚴重匱乏，無力償還應付賬款，影響企業信用。

缺乏對融資環節的有效控制。中小企業融資幾乎是以債務融資為主，企業對資金需要量及融資風險沒有進行有效的預測，盲目認為融到的資金越多越好，使資本結構的比例嚴重失調，使企業陷入過度負債或借新債還舊債的惡性循環之中。

金融危機下中小企業現金流量管理策略。

在金融危機下，如何使資金在運動中產生最佳流量，增強企業自身的造血功能，成為現金流量管理的關鍵。要確定企業資金的最佳流量，可以從現金的預測、確定最佳現金余額、控制現金流量三方面著手。

現金預測主要是對企業未來的籌資、投資、生產經營產生的現金流的流向、流量、流程、時間、結構等進行預測。目前現金預算編制應用最廣泛的是收支預算法，它是將預算期內可能發生的一切現金收支項目分別進行預測，并確定收支差異的一種方法。一般要做好現金不足預測和現金盈余預測，并對小于最佳現金余額部分制定籌措方案，對多余最佳現金余額部分制定利用方案。

現金流量管理就是要保證現金流量能滿足企業日常經營的需要，而又不至于現金過多壓庫形成浪費，其關鍵在于確定一個最佳現金余額。基于我國企業的實際情況，本文認為最佳現金余額應恰好能滿足企業現金支出需要。企業的現金支出分為三類：經營性大額支出、非經營性大額支出和日常零星支出三類。第一，經營性大額支出，指企業數額較大且與經營活動有關的支出，包括材料采購支出、職工薪酬支出、水電費、稅費等。第二，非經營性大額支出，指企業數額較大且與經營活動無關的支出，包括重大的資本運作、固定資產或無形資產購置、設備技術改造利息支出、貸款償還等內容。第三，除以上兩類支出外的其他支出，都屬于日常零星支出，如辦公費、差旅費、職工報銷的醫藥費、修繕費等。因此，最佳現金余額=經營性大額支出+非經營性大額支出+日常零星支出的最大可能值。

現金流量的控制包括授權審批、不相容職務分離、文件記錄、獨立檢查等。對企業現金流入、流出的全過程，必須由獨立于各事項的單位或部門進行監督檢查，保證現金流入、流出的真實和合法。

（二）避免盲目擴大生產規模和多元化經營。

中小企業自身實力不強，抗風險能力弱，金融危機背景下中小企業更應冷靜投資，理性生產，放眼于長期生存和發展，避免盲目擴大生產規模和多元化經營，將有限的資金投入主業的發展，走專業化的核心競爭力道路，從而增加企業的現金流入量，規避經營風險。

（三）持有現金以求新的投資機會。

凱恩斯貨幣需求理論指出，企業持有現金的三個動機之一就是投機動機。其真正含義是企業應持有足夠的.現金以抓住隨時可能出現的盈利機會。的東南亞金融危機表明，對于那些自有資本雄厚、負債率相對較低，現金流量狀況良好、現金充足的企業，不僅沒有被金融風暴“刮倒”，反而借此“東風”扶搖直上。因此，持有現金、鎖定收益、等待良機，應是目前中小企業現金管理的主導思想。

（四）降低企業負債率以降低財務風險。

金融危機下，國外的需求減少，我國出口受到限制；國內的原料成本和勞動力成本升高；人民幣匯率升值，出口成本增加，大大壓縮了中小企業的利潤空間。使用負債創造的現金收益減少甚至為負，中小企業經營將會更加困難。縱觀歷史，成功的企業都有一個共同的特點是“保守”，他們的平均負債率都很低，只有20％左右，始終保持充足的現金流，隨時預防危機的發生。可見我國中小企業需要降低負債率，以降低財務風險。

（五）加強存貨和應收賬款管理且運用好商業信用。

存貨周轉期的長短直接影響著企業的現金周轉速度。縮短存貨周期，企業可以運用以下策略：第一，以銷定產，避免存貨積壓。企業應根據預計的銷售量確定生產量，以避免庫存商品形成積壓，造成資金呆滯。第二，運用適時制對存貨進行管理。適時制認為企業可以將存貨控制到最低水平，甚至是零存貨。它的基本原理強調：只有在使用之前才要求供應商送貨；公司的物資供應、生產和銷售形成連續的同步運動過程。中小企業應加強業內部門間的協調程度，不斷完善信息系統，創新銷售方式，盡最大可能采用適時制對存貨進行管理。

在金融危機形勢下，中小企業既要利用賒銷又要盡量縮短應收賬款回收期，以謀求生存和發展，因而如何提高應收賬款的周轉速度顯得尤為重要。企業可以從以下方面來加強應收賬款管理，以縮短回收期。第一，加強對客戶的信用調查和評估。企業應事先對客戶的情況進行調查和評估，以決定是否提供商業信用，它對減少壞賬損失以及保證款項在合理的期限內收回具有決定性的作用。第二，做好應收賬款的記錄工作。企業對每一筆應收賬款都應詳細地記錄，包括向客戶提供的信用條件、建立信用關系的日期、用戶付款的時間、目前尚欠款數額等，掌握客戶付款的及時程度。第三，將銷售收現額作為銷售人員業績考核的終極指標。對銷售人員的考核應注重銷售收現的比率，從源頭上避免應收賬款長期難以收回情況的發生。第四，定期做好應收賬款的分析，借以評價應收賬款管理中的成績與不足，并修正企業的信用政策。

另外，要建立健全資金付款計劃制度及流程。在沒有提供現金折扣的商業信用中，企業應在不影響信譽的情況下盡可能地延長應付賬款的支付以縮短現金的周轉期限。在沒有現金折扣的情況下，每一筆款項的支付最早也應安排在信用期的最末日。

參考文獻：

1.方升華，田秋菊.中小企業現金流量管理探討[j].財會通訊，（11）趙偉.金融危機中我國制造業的理財之道[j].管理觀察，2008（10）。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十五

第二條在經濟業務中取得的現金一律交財務部出納員，出納員是本公司庫存現金的唯一合法保管人，其它任何人不得挪用、坐支或存入個人帳戶。

第三條出納員收到現金后應存入銀行，當月入帳，同時會計應開出收據或發票。

第四條日常零星開支所需庫存現金限額控制在銀行核定限額內，超額部分應存入銀行。

第五條現金支出必須有相關審批人批準證明，手續不健全出納不付款，

第六條每筆現金業務出納員必須登記日記帳，每月要與總帳會計對帳。

第七條除本規定外，超過使用現金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現金的，經財務會計部經理審核，總經理批準后支付現金。

第八條公司固定資產、原材輔料、辦公用品、勞保、福利及其他工作用品的采購必須采取轉帳結算方式，不得使用現金。

第九條出納員支付現金，可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況確需坐支，應事先報財務會計部經理批準。

第十條公司員工因公需要借用現金，按用款程序執行。并應確定還款期限，超過還款期限即轉應收款，在當月工資中扣還。

第十一條公司員工因公出差支取現金按用款程序執行，并嚴格按《出差管理制度》執行,并于出差人員報銷時扣還借款。

第十二條工資的支付應根據人事部門每月提供的薪酬表，經總經理簽字后，出納人員按規定發放日期提款發放。

第十三條本規定經經理辦公會審查通過，自頒布之日起實施。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十六

江西省農村信用社（農商銀行）。

第一章。

總

則

第一條為了維護正常的金融秩序,打擊防范和利用大額現金交易進行經濟犯罪活動,規避金融風險,保護存款人的合法權益,促進銀行轉賬結算業務的發展,根據《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《現金管理暫行條例》、《大額現金支付登記備案規定》、《關于進一步加強大額現金支付管理的通知》等有關規定，特制定本制度。

第二條本制度所稱開戶單位是指在農村信用社開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶辦理人民幣現金收付及相關業務的機關、團體、部隊、企業、事業單位、個體經營者、非銀行金融機構及其他機構。非銀行金融機構包括：證券公司、保險公司、信托投資公司、賬務公司、金融租賃公司、金融期貨公司。

第三條本制度適用于在信用社辦理存取款的單位和個人。

第二章。

單位賬戶的現金管理。

第四條開戶單位可以通過在信用社開立的基本存款賬戶辦理日常轉賬結算和現金收付業務。

第五條開戶單位可以通過在信用社開立的一般存款賬戶辦理轉賬結算和現金繳存業務，但不能從一般存款賬戶支取現金。

第六條經信用社審查并報人民銀行批準，開戶單位可以通過在信用社開立的臨時存款賬戶支取現金。

第七條經信用社審查并報人民銀行批準，開戶單位（除非銀行金融機構處）可以通過在信用社開立的專用存款賬戶支取現金。經信用社核定的可以支取現金的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、房屋折遷、破產清算、勞務報酬、農副產品采購等特定用途。

第八條經信用社審查批準，非銀行金融機構可以通過在信用社開立的自有資金專用存款賬戶支取現金。

非銀行金融機構按照規定開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶可以辦理現金解繳業務，但只能選擇其中的一個受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現金支取業務，該賬戶由非銀行金融機構選定并由信用社報當地人民銀行審核，當地人民銀行在確認該非銀行金融機構尚無在其他開戶銀行申請開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現金支取業務后簽署審核意見。

經信用社和當地人民銀行核定的非銀行金融機構可以取現的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、證券期貨保證金等特定用途。

第九條非銀行金融機構對單位客戶辦理股票交易、債券、保險以及期貨交易業務，必須采用轉賬結算；對個人客戶從事上述業務應委托信用社收付現金。

第三章。

個人儲蓄賬戶現金管理。

第十條信用社必須嚴格遵守《商業銀行法》第四十條的規定，嚴禁公款私存套取現金，不得將機關、團體、部隊、企業、事業單位資金轉入個人儲蓄賬戶，不得為鄉鎮企業、私營企業和個體經營者將經營性資金轉入個人儲蓄賬戶提供方便，并為其通過儲蓄賬戶辦理結算。

第十一條對于開戶單位按照國家規定支付給個人的下列款項，允許轉賬至個人結算賬戶。

（一）工資、獎金；

（二）小額勞務報酬（如附有完稅證明）；

（三）向個人收購農副產品的價款；

（四）證券期貨投資收益；

（五）證券期貨保證金；

（六）買斷工齡支出；

（七）社會保障支出；

（八）房屋拆遷；

（九）其他合法款項。

開戶單位將。

（一）至。

（九）等項轉入個人結算賬戶，應向信用社提供相關的依據。

第十二條信用社按照規定發放給個人的住房貸款、汽車消費貸款、助學貸款等，應直接轉入房地產開發商、汽車銷售商、就讀學校等商品供應商的指定賬戶，不得為個人直接辦理提取現金的業務。

第四章。

大額現金登記備案管理。

第十三條信用社必須建立大額現金登記備案制度，包括建立《大額現金支付臺賬》、填寫《個人大額現金存款登記表》、《大額現金支付登記表》及將前述登記表向當地人民銀行備案。

第十四條信用社對單位或居民個人儲蓄賬戶存款，單筆金額超過20萬元（含20萬元）應逐筆登記，填寫《個人大額現金存款匯總登記表》，于每月隨月報報送聯社財務部門備案，聯社財務部門匯總后報送人民銀行。

第十五條信用社對單位或居民個人一日一次性從其儲蓄賬戶提取現金5萬元（含5萬元）以上，柜臺經辦人員必須要求取款人提供有效身份證件（居民身份證、軍人證等），經審核后方可支付。信用社對一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應要求取款人至少提前1天以上以電話等方式預約。信用社對居民個人一日一次性提現或一日數次提現累計超過5萬元（含5萬元）以上，應逐筆登記，填寫《大額現金支付登記表》，于每月隨月報報送聯社財務部門備案，聯社財務部門匯總后報送人民銀行。

制《異常大額現金交易報備表》并報送聯社財務部門備案。

第十七條信用社對登記備案的取款人的存取情況負有法律規定的保密責任。

第五章。

異常大額現金交易管理。

第十八條所謂異常大額現金是指在柜臺發生的下列現金支取活動：

（一）開戶單位提取的大額現金明顯超過其實際需求；

（二）開戶單位提出的大額現金的時間出現異常變化；

（三）開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化；

（四）信用社認為的其它異常大額支取情況（如突發性的集中提現等）。

第十九條信用社柜臺人員要盡到應有的異常大額現金交易的關注責任，對柜臺發生的異常大額現金交易活動，應及時向聯社財務部門報告。經聯社財務部門查實、確認為異常現金交易后，連同有關資料報告上級主管部門，并進一步關注尚未結束異常大額現金交易的進行。

第六章。

信用社現金管理的內部控制制度建設第二十條信用社要固定現金管理崗位，確定現金管理人員，強化現金管理的內部控制制度，使相關崗位能夠互相制約和監督，并對部分大額現金審批崗位實行輪崗以及進行離崗審查。

第二十一條信用社要進一步堅持現金管理制度。必須按照。

《現金管理暫行條例》第九條的規定，核定機關、團體、部隊、企業、事業單位的庫存現金限額。庫存現金限額應由上述開戶單位向開戶銀行提出書面申請，由信用社審核后通知開戶單位執行，同時信用社應將審核文件存檔以備當地人民銀行檢查。

第七章附則。

第二十三條原有關文件規定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準。

第二十四條本辦法由江西省農村信用社聯合社負責解釋。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十七

現金收付憑證怎樣區別編號這個軟件只有有一個記賬憑證，沒有分收付轉三種，你只能按照業務發生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細賬。或者就是用電子表格另外做出納帳。

涉及現金和銀行存款之間的劃轉業務,為避免重復記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。

在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現付的記帳憑證，同理，在庫存現金日記帳上面就只有現收現付和銀付的記帳憑證。

現金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎？

1、如果企業業務小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現金憑證、轉賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。

2、對于編號，一般平時都不編號的，或者是用鉛筆來編號，然后到月末裝訂憑證的時候，按日期把憑證排列好再進行編號，就不會有錯了。

3、另外，如果憑證種類分得很細，那就是按憑證的種類進行編號：現收。

1、現收。

2、??現支。

1、現支。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??轉。

1、轉。

2、出納和會計各自編自己的部分，就不會有錯誤了。

出納編現金與銀行存款的收付憑證你認為這樣合理嗎?（1）《會計法》第三十七條??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

（2）《會計基礎工作規范》第十二條會計工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作。（3）從以上規定可以看出，收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做，也沒有規定出納不可以做。所以，我認為規模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會計人員進行復核；有一定規模、而且配置有足夠財務人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。

以上，謹供參考。

2.什么是現金付款憑證：

所謂的現金付款憑證是根據現金付出業務的原始憑證編制的付款憑證，稱為現金付款憑證。

現金付款憑證的復核。

現金付款憑證是出納人員辦理現金支付業務的依據。出納人員對之應進行認真、細致的復核,其復核方法及基本要求與現金收款憑證相同。山納人員在復核現金付款憑證時應注意以下幾點：

（1）對于涉及現金和銀行存款之間的收付業務,只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當日營業款送存銀行,制單人員根據現金解款單（回單）編制現金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現金,不再編制銀行存款收款憑證。

（2）發生銷貨退回時,如數量較少,且退款金額在轉賬起點以下,需用現金退款時,必須取得對方的收款收據,不得以退貨發貨票代替收據編制付款憑證。

現金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現金時簽。

發的現金支票存根；現金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯）等。記賬憑證的現金收款憑證和現金付款憑證。所有現金收付憑證都要進行認真的核對：

（1）審核現金收付是否符合現金管理制度規定。

（2）審核經濟業務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術性審核,即規定項目是否填寫齊全,數字是否準確,手續是否完備。

財會人員根據審核無誤的現金收付原始憑證編制現金收付記賬憑證。出納人員根據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現金收付業務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。

為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現金或將現金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現金存入銀行時，編制現金付款憑證，作會計分錄為：

現金收款憑證是出納人員辦理現金收入業務的依據。為確保收款憑證的合法、真實和準確,出納人員在辦理每筆現金收入前,都必須首先復核現金收款憑證,要求認真復核。

現金收款憑證的復核。

現金收款憑證復核的內容：

（1）現金收款憑證的填寫日期是否正確。現金收款憑證的填寫日期應為編制收款憑證的當天,不得提前或推后。

（2）現金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。

（3）現金收款憑證記錄的內容是否真實、合法、準確,其摘要欄的內容與原始憑證反映的經濟業務內容是否相符。

（4）使用的會計科目是否正確。

（5）復核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。

（6）復核收款憑證“附單據”欄的張數與所附原始憑證張數是否相符。

（7）收款憑證的出納、制單、復核、財務主管欄目是否簽名或蓋章。

[編輯]編輯本段現金收付憑證的審核。

現金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現金時簽發的現金支票存根；現金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯）等。記賬憑證的現金收款憑證和現金付款憑證。所有現金收付憑證都要進行認真的核對：

（1）審核現金收付是否符合現金管理制度規定。

（2）審核經濟業務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術性審核,即規定項目是否填寫齊全,數字是否準確,手續是否完備。

財會人員根據審核無誤的現金收付原始憑證編制現金收付記賬憑證。出納人員根。

據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現金收付業務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。

為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現金或將現金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現金存入銀行時，編制現金付款憑證，作會計分錄為：

借記“銀行存款”賬戶，貸記“現金”賬戶；從銀行提取現金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為：借記“現金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。

專業銀行現金管理工作總結（通用18篇）篇十八

第一條為規范總公司機關現金使用、管理，明確使用范圍，加強財務監督，根據國家財經法規和總公司機關實際情況，特制定本制度。

第二條總公司機關任何部門、個人都必須自覺遵守，嚴格執行本制度的相關規定。

第三條總公司機關財務科負責統一管理總公司機關的財務收支。

第四條本制度所指現金包括庫存現金、銀行存款及其他貨幣資金。

第五條總公司機關各部門的現金收入須及時送交財務部報賬，嚴禁各部門截留收入或坐支現金。

第六條堅持收、支兩條線，總公司機關財務科收入的現金、結算票據應及時存入銀行賬戶，不得坐支現金。

第七條嚴禁將收入的現金以個人名義儲蓄，嚴禁保留賬外公款和私設“小金庫”。

第八條總公司機關業務支出，原則上凡金額在1000元以上的，一律使用支票轉賬結算，有特殊情況須經主管領導審核簽字后，方可支付現金。

第九條現金支付手續要齊全，報銷單據正確合法。經辦人員應在主管領導同意、總公司機關領導審核簽字后后方可報銷。

第十條下列業務可以支付現金：

1.員工工資、獎金、津貼及勞保福利費用;。

2.出差人員差旅費;。

3.采購辦公用品或其他物品，金額在使用支票結算起點1000元以下的;。

4.業務活動的零星支出;。

5.確需現金支付的其他支出。

第十一條嚴格審查采購物品化整為零、在結算起點以下的現金支付。嚴禁謊報用途套取現金。

第十二條因公外出人員攜帶必要的現金要填寫借款借據，并由總公司機關領導審批簽字后方可支付。

外出人員返回后應在當月15日或25日前報銷，不允許長期借款。

報銷時必須按規定標準支付，同時，認真核實車船票和住宿費，檢查發票是否注明每天每人住宿標準，未注明和發票填寫項目不全及超標準住宿的不予報銷。

第十三條大學生探親途中從公司到家往返交通費用給與報銷，并執行以下報銷標準：長途交通費限報火車硬座票、輪船四等艙票和長途汽車票(乘坐長途汽車特指火車不方便到達的地方);短途交通費限報公共汽車票(包括小公共汽車)，其他交通費不予報銷。報銷時須本人提供相應車票證明，無車票或車票超標準不予報銷。

第十四條簽發銀行轉賬支票時應建立支票領用登記手續，經辦人員應及時報銷發票，以注銷登記記錄。

第十五條嚴禁簽發空頭支票，遠期支票及空白支票。

第四章備用金管理。

第十六條總公司機關經理辦、行政科、食堂按核定標準設立備用金，不包括在庫現金限額內。其他部門因業務需要備用金的，應報總公司機關領導審批并報財務執行。

第十七條總公司機關經理辦的備用金標準暫定為5000元，行政科為元。

第十八條各部門備用金應由報賬員負責專人管理，并應采取有效措施防止被盜、遺失，并做好盤點工作。

第十九條備用金為各相關部門日常小額開支的周轉金，主要用于差旅費、按規定批準的臨時人員勞務費、1000元以內的零星購置費、小額接待費等。

第二十條報賬員須嚴格按規定支付方式使用備用金。對于已發生的經濟業務，報賬員應及時到財務科報賬以補足備用金。

第二十一條報賬員應于每月末編制備用金盤存表，經主管領導審核簽字后報送財務科。第二十二條總公司機關領導、財務科應監督備用金的安全完整，并不定期檢查備用金使用情況。

第二十三條財務科每年年初根據總公司機關領導的批示向各相關部門發放備用金，年底各相關部門報賬員到財務科核銷。

第二十四條庫存現金限額原則上以滿足總公司機關3～5天日常零星開支為標準，超過限額的部分應及時存入銀行。

第二十五條庫存現金、現金支票及轉賬支票由出納保管，銀行預留印鑒應由財務科負責人負責保管。

第二十六條財務室應將各種結算憑證及金融券物存放在保險柜內。保險柜應打亂密碼，鑰匙隨身攜帶，人離門鎖，防盜防失。

第二十七條庫存現金要做到日清月結，賬實相符，出納人員發現賬款不符應及時向總公司機關領導報告，并追查原因，追究相關人員責任。

第二十八條嚴禁私人借用公款，嚴禁白條抵庫，更不得挪用現金。

第二十九條財務室不準替私人存放現金，防止發生意外。

第三十條財務科應嚴格按照銀行支付結算辦法及相關制度的規定開立存款賬戶，并由出納負責管理。

第三十一條出納應不定期或定期與銀行對賬，并于每月末編制銀行存款余額調節表，確保數額相符。若發現不符，應查明原因，追究相關人員責任。

第三十二條不準擅自租借銀行賬號給任何單位和個人辦理結算業務。

第六章賬目管理。

第三十三條財務科應嚴格按照國家法律法規建立、健全現金賬目。登記現金、銀行存款日記賬的人員嚴禁登記總賬。

第三十四條出納應根據業務票據，編制記賬憑證，并逐筆登記現金收付情況，做到賬目日清月結，確保賬款相符。

第三十五條出納應予每月月末核對未達帳項，并及時催查清理。

第三十六條記賬時應再一次嚴格審核憑證，嚴禁用不符合財務制度規定的憑證登記入賬。第三十七條出納與會計應定期于每月15日、25日結賬日核對現金、銀行日記賬與總賬，確保賬賬相符。

第六章處罰。

第三十八條對違反本辦法造成公司損失的，視其情節輕重，給予相關人員行政處罰和經濟賠償。情節十分惡劣的，報送公安機關。

第三十九條凡超出規定范圍、限額使用現金，用不符合制度的憑證充抵庫存現金，未經批準坐支現金，私設小金庫，編造用途套取現金，公款私存的，除給有關財務處分外，視其情節輕重分別給予違紀金額10%～30%的罰款。

第四十條所有罰款一律上繳總公司機關。

第七章附則。

第四十一條本制度由總公司機關財務科制定，經總公司機關經理辦公會審批通過。第四十二條本制度由總公司機關財務科負責解釋。