工作心得體會是對自己職業生涯中的成長和進步的總結，幫助我發現自己的不足之處并加以改善。以下是小編為大家收集的一些工作心得范文，供大家參考和借鑒。這些范文涵蓋了不同領域和職業的經驗分享，希望能為大家提供一些啟示和思路。當然，每個人的工作體會都是獨一無二的，我們需要結合自身的情況來進行總結和思考。希望大家能夠通過寫工作心得來不斷提升自己的工作能力和職業素養，共同進步。趕緊來看看這些工作心得范文吧，相信一定能給你一些新的思考和啟發。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇一

8月17號我來到建行__支行報道，曾經我也偶爾會來到這里，但這一次完全是不同的感覺。這里將是我今后工作的起點，同時也是我人生新的開始。

簡單的報道后，我暫時被安排跟著大堂經理喬師傅學習大堂業務，俗稱站大堂。新的工作開始，一切的感覺都是新奇，只想著能夠盡快熟悉業務，盡快適應新的工作。

在省行培訓的時候就聽說大堂經理很忙，真當我站在大堂中才有了切身的體會。剛開始跟在喬師傅后面，看著他在智慧柜員機上給客戶辦理各種業務、對客戶進行不同的指引、回答客戶的不同咨詢，我在后面默默的記著。大堂的客戶量雖然很多，但是辦理的業務卻相對單一，沒多久我也可以在智慧柜員機上開始給客戶辦理業務了。慢慢的我進入了狀態，不停的應對源源不斷的客戶，最后產生了慣性思維了，見到一位建行的員工張嘴就問：“您好，請問您辦理什么業務？”不知不覺就到中午12點了，該下班了。回到家才感覺到了雙腳那個疼啊，才意識到一上午沒和一口水，在以前是不可想象的。

大堂的業務相對單一，總是在重復不停了話語和動作。很快我就適應了大堂的工作節奏和工作內容。最近正直大學新生開學前期，每天都有源源不斷的大學新生和父母來建行激活銀行卡、辦理新的銀行卡，再加上__當地的特點，建行的人流量出奇的多。“對不起您稍等，辦完這個我就去幫您”幾乎是我說的最多的一句話了，恨不得把我自己劈成多瓣來用。我記得有一天晨會說，昨天自助發卡機共辦卡90多張，我自己都驚呆了！我感覺能在上班期間有空去喝口水是件很幸福的事情。上班時間沒啥感覺，回到家后就感覺雙腿不聽使喚了，只想快點睡覺。

大堂工作雖然忙碌，但我總能從中體會到不一樣的快樂，尤其是在幫客戶辦理完業務、為客戶解答了問題后客戶的那一句謝謝啊，幾乎成為了我工作的動力。同時深刻感覺到自己的業務水平還差很遠，面對客戶的問題，我經常無法回答，因為我對業務還很不熟悉。只能對客戶說，對不起，這個我也不是很了解，麻煩您去問問這位師傅吧。每當這時我都會感到愧疚，在大堂上我還有很多需要學習的，希望自己能夠快速成長起來。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇二

在市分行的統一安排部署下，我們按照學習計劃認真學習了《勤政廉潔員工手冊》，通過學習，我有所思、有所感、有所想，對勤政廉潔精神也有了進一步的理解和認識。

歷史證明：勤政廉潔盛行之日，則國家昌盛;貪污和腐敗猖獗之時，則國勢衰弱。歷來清官頌揚;污吏遭人唾罵。而在我國建設社會主義的今天，廉政建設對每個干部提出了新的、更高的要求，即遵紀守法、廉潔奉公、勤政為民、不貪污受賄，不以權謀私。有些在個人欲望的趨勢下逐步淡漠了法制觀念，在權力觀、金錢觀、子女觀面前喪失原則，利用職務之便做出有悖共產黨員、人民公仆的原則和宗旨的事情，邁出了罪惡的一步，把自己送入了地獄之門，最終身敗名裂，甚至是以生命做代價。教訓是深刻的、令人心痛的，前車之鑒，后車之師，我們一定要引以為戒。在工作和生活中做到以下幾點：

一是始終保持勤奮學習的習慣。學習是每一名銀行員工的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力。不學習就無法進步，能力就無法提高，方法就無法改進，執行政策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，欲望就容易膨脹，就拒絕不了誘惑。因此，我們必須經常學習，從書本上學，從實踐中學，學到真本領，努力做一個優秀的銀行職員。

二是始終保持廉潔自律的行為規范。清正廉潔，這是每一個銀行員工最基本的行為準繩。我們如果不遵守廉潔自律相關規定，就會破壞和扭曲在客戶心目中的形象，因此，我們一定要樹立正確的人生觀、價值觀，牢記全心全意為人民服務的宗旨，自重、自律、自醒，排除非份之想，常懷律己之心。

三是要始終保持艱苦奮斗的優良傳統。“居安思危，戒奢以儉”，”生于憂患，死于安樂”，這些警世名言，今天對我們依然有重要的啟示作用。近來有一部分人，淡忘了艱苦奮斗作風，貪享受，熱衷于追求個人安樂，拋棄黨紀法規，貪污腐化，走上犯罪的道路。我們一定要引以為戒，要繼續發揚艱苦奮斗的作風，恪守黨的宗旨，提倡勤儉節約，反對鋪張浪費，始終不渝的保持和發揚艱苦奮斗的優良傳統。

四是遵紀守法，按規章辦事，防微杜漸。我們處在銀行的重要工作崗位，工作作風如何，辦事效率如何，直接關系到銀行的風險。因此，我們要不斷提高拒腐防變的能力，不斷健全管理制度，切實提高服務水平。通過這次學習使我深刻認識到，我們要把《勤政廉潔員工手冊》中的要求變成自覺行動，耐得住清貧、抗得住誘惑、守得住小節，堂堂正正做人、扎扎實實干事。通過自我教育、自我約束，自我修養、自我監督，規范自己的行為，自覺樹立良好形象，愛崗敬業，常政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇三

參加工作已有一年，一年里，我努力學習，勤奮工作，順利完成了由一名學生到一位銀行員工的角色轉變。下面我將自己一年的工作情況總結如下：

我所在的崗位是__支行現金服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。__支行位于市中心繁華地帶，每天接待大量的客戶，工作量很大，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。行里的大哥哥姐姐們也都熱情的給與幫助和指導，令我很快地得到進步和提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業務技能和理論知識。

在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自身的理論素質和專業水平外，作為網點的一線員工，更要注意自身的服務，提升核心競爭能力，將行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。尊重客戶，設身處地的替客戶著想，真心真意為客戶服務。為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務，贏得客戶的信賴。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

總之，這是我人生角色轉變的一年，是我不斷成長的一年。新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。保持良好的職業操守，服從我行上級的決定與指令，并認真執行。工作一絲不茍，積極主動、負責盡力把工作做到。

20__年多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。

學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。

一、工作學習情況。

在__銀行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業的一個起點。作為一名__銀行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示__銀行系統良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態度羸得顧客的信任。

二、存在不足。

進入__銀行以來，面對新的環境與工作，我一直在積極主動地去適應，但是剛剛開始接觸銀行業務，在很多方面我還存在不足。首先，柜臺操作不夠熟練，還不能在辦理業務中完全做到得心應手。其次，對本行金融產品和業務知識還不夠熟悉，為客戶提供咨詢服務的準備不足。另外，從業時間太短，金融知識相對缺乏。

三、下一步努力方向。

今天的不足，是今后工作中完善自我的努力方向，我要堅持磨練自己，做到以下幾點：

1、加強操作技能練習，熟練掌握前臺各類業務操作方法;。

2、深入學習金融知識和行內業務規范，盡快提高自身能力;。

3、增強團隊意識，互幫互助，與同事友好相處。

4、認真負責，勤奮工作。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇四

作為銀行的其中一名員工，為了更好的提升業務能力，需要學會總結工作經驗。下面小編為大家帶來，希望對你有所幫助!

時間飛逝，轉眼我已經與商業銀行共同走過了將近三個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進商業銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在商業銀行的以激人奮進，逼人奮進管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善業務素質，在不同的工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長。三年來，在商業銀行的大家庭里，我已經從懵懂走向成熟，走在自己選擇的商行之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。

一、勤學苦練愛崗敬業。

進入行業銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸的性格決定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是三年。

當時的我,可以說是從零開始,業務不熟、技能薄弱,在處理業務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己較勁,要做就要做得最好。平日積極認真地學習新業務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優質的服務必須擁有一身過硬的金融專業知識與操作基本功。俗話說業精于勤，荒于嬉。為此，我為自己規定了四個一點，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業務和練習基本功。相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經驗,改正自已的不規范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經很累了，但憑著對商業銀行工作的熱愛和永不服輸的拼勁，常常練習到深夜。離鄉背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態度。商業銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務。在日常工作中，我都以點點滴滴打造品牌的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。按照規定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質、企業的文化。我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了商業銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好三聲服務、站立服務和微笑服務,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言不,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業務需要。我始終堅持客戶第一的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

業務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業務的發展,新區支行的業務量不斷增大,業務筆數節節攀升,儲蓄窗口的業務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務。將儲蓄工作做細、做好、做精。

二、團結協作共同進步。

加入,他們雖有一定的金融專業知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓，特別是要嚴格按照規章制度、業務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環節技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。為新區支行更好的開展工作打下扎實的基礎。只有整體的素質提高了,支行的會計業務水平才能上一個臺階。大家共同努力,在新區溫暖的大家庭里快樂的工作著。

用業余時間報考會計本科、經濟師職稱資格考試,為在今后的工作中能取得更大的成績打下堅實的基礎。

三、

業務全面進取向上。

在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努力提高著自己的業務理論水平。

今年因為工作的需要,我被安排到信貸業務內勤崗位,開始學習新的業務知識。多年的銀行工作經驗讓我對新的挑戰從容不迫,我虛心向其他的信貸方面人員請教,認真學習信貸操作規程。在較短的時間里，順利完成了從儲蓄柜員到信貸內勤人員的角色轉換。

在反洗錢工作形勢日益嚴峻的今天，我對每筆大額資金的流向都非常注意，每日對涉及大額資金的業務都逐筆進行登記，分析其發生頻率和真實性，按規定上報人民銀行，保證了客戶資金的安全性，防范了銀行資金風險。經過幾個月的學習，我更加體會到銀行是一個高風險的行業,會計工作作為銀行最基礎的工作,必須要嚴格按操作規程辦事,認真細致,扎實投入,一步一個腳印。

進入商業銀行三年來，繁華的蘇州城也變得的不再陌。

生，每當從銀行晚歸，帶著行里的溫馨，一路也不覺得那么孤單。在這里我全心追尋我的理想，我用心學習每一點知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。在商業銀行的大家庭里,我取得今天的成績與集體是息息相關的,我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結協作的集體中工作,是這樣的一個集體給了我學習提高的機會,我也珍惜這樣的機會。在今后的工作中,我將以更加周到熱情的服務去嬴得客戶、留住客戶,牢固樹立服務是立行之本，創新是發展之路的思想。以敬業、愛崗、務實、奉獻的精神為動力,不斷進取,扎實工作,同商業銀行共同成長，去創造一個更加美好的明天。

下一頁還有更多有關。

首先，要清醒的認識到服務的重要性。尤其在現今銀行業競爭日趨激烈的大環境下，服務更是體現了銀行的軟實力與競爭力，服務是銀行經營的載體，是銀行經營必不可少的有機組成部分。銀行經營必須通過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。一家銀行的服務范圍、服務內容、服務效率和服務態度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率。服務是品牌，是形象，是一個單位核心的競爭力，禮貌是服務的第一要素，柜臺是向客戶提供服務的第一平臺。我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。

一副蒙娜麗莎般的微笑，可是直練到腮幫子發脹才認識到，微笑并不像點鈔或者打算盤那樣可以練得出來的，微笑不是一種職業化的笑臉，而是一種情緒，也可以說是一種氣質的流露，是微笑者積極的人生態度的表現，是他們充盈的內心世界真實、自然的流露。

再次，服務要注重細節。要讓顧客覺得我們的一言一行，一舉一動，都是很用心的在為他服務，我們要善于觀察客戶、理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。

我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。每年八、九月份都是學生匯款的汪季，有的學生家長連匯款憑證都不會填寫，每次我都會十分細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的對我表示感謝。也許有人會問。個人匯款只是一項代收業務。為什么還要這么熱心的去做，我認為用心來為廣大客戶服務才是最好的服務。當我聽到外邊的客戶對我說：你的活兒干的真快那個小姑娘態度真不錯工行就是好這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

我們一提到青年，就會聯想到朝氣蓬勃，富有活力等字眼。是的，在任何一個時代，青年都被看作社會上最富有朝氣，最富有創造性，最富有生命力的群體。做為我們菏澤農行的青年員工，如何充分展現青年員工的精神風貌，提升農行的整體形象，在本職崗位中發揮好主力作用。在這里，我想粗淺地談下我的熟悉。

懂些相關的微機操作知識等。這些都需要我們不斷地加強學習，自覺地克服那種認為把握一定的會計操作技能就是合格人員的片面熟悉。

只有學習，開闊視野，才能跟得上業務發展的需要。而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強，更應加強學習，不僅要加強自己的專業理論學習和相關業務技術的學習，提高自己的業務技能，還要有針對性地加強法律和金融規章制度的學習，使我行的業務在最大限度控制風險的前提下得到快速發展。獨木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內事，還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業務交流上，主動向同事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業務不太熟練的同志提高操作技能，幫助他們共同提高業務水平，提高我們整體的服務質量。

我們青年員工不僅要自己學習，還要帶動其他同志一起學，形成良好的學習氛圍，不斷提高自身素質，成為遵守制度精通業務的骨干，成為領導信任同志信服的技術型人才。

二、立足本職崗位，具有無私奉獻精神。敬業愛崗是我們每個人應具備的最基本的職業道德操守，但做為青年人，有時好高騖遠，總埋怨自己所從事的工作有多么瑣碎，與自己的遠大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要理清這個熟悉，我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻。

工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結經驗，改進工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業務也有更強的接收能力，我們要發揮自己的優勢，把握新業務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進業務的更快發展。

三、樹立行興我榮，行衰我恥的思想，開拓進取，不斷創新當前，建行，中行已先后成功上市，工行也在積極做上市前的籌備工作，在這種背景下，關于中國農業銀行改革的話題受到廣泛關注，盡管人們的關注合情合理，但一些不準確的報道，也給農業銀行的改革增添了一些不必要的壓力，影響了農行的品牌形象。

雖然農行歷史包袱重，不良資產占比高，機構網點多，改革要比其它三家國有商業銀行復雜困難，做為農行的青年員工，我們要堅定農行改革的信心，牢固樹立行興我榮行衰我恥的思想，用自己的良好的言行服務塑造農行良好的的形象，打造農行一流的品牌。為了農行健康強大的發展，我們青年員工要開拓進取，不斷創新。做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務，還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產品，然后將此信息反鐀給后臺科技部門，便于其研究開發新產品彧整合現有產品，提高產品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為年輕的一名治理者，我們要組織協調現有的勞動資源，實現勞動最優化，效率最大化，為領導獻計獻策，時刻以農行的發展為已任，開拓進取，不斷創新。

近幾年，我們菏澤農行分配來的大學生少之又少，而分配到縣行的更是寥若晨星，在這種情況下，我們現有的青年員工更是要在自己的本職崗位上發揮好主力作用，帶動全行員工樹立一種積極向上的良好氛圍，樹立農行一流的品牌形象，為xx農行的健康強大發展做出貢獻!

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇五

光陰荏苒，日月如梭，轉眼一年的時間就匆匆過去了。,在上級領導的正確指導與監督下，我緊緊圍繞公司制定的目標開展工作，通過公司各部門的密切配合，較好地完成了行政推廣崗位的各項工作任務，取得了一定成績。現就20__年的工作總結匯報如下：

一、認真學習，提高業務工作水平。

認真學習了公司的《經紀業務公文處理細則》、《零售經紀模塊業務及管理事項審批權限一覽表》等各項行政制度。積極參加公司組織的各項業務培訓，并把所學的知識靈活運用到實際工作中，提高了公文檔案管理水平，為自己做好本職工作打下堅實的基礎。

二、努力工作，完成各項工作任務。

忠實履行崗位職責，認真負責電子流程審批分發工作，包括統一接收各營業部向公司各業務主管部門報送的各類公文材料;督導營業部上報公文的流轉，及時、主動掌握各部室承辦公文的情況;負責本部門公文的歸檔，配合經紀業務綜合室執行公文流轉及管理工作。全年，共完成66家營業部的報批審核工作，最后將約5000多件的報批資料進行認真細致整理，按照公司檔案管理要求進行歸擋，以便日后查閱使用。積極協助經紀業務部門一些大型活動的組織，較好地完成了20__年應屆畢業大學生見面會、經紀業務各項會議等各項活動的協助任務。

三、明年工作安排與打算。

針對以上存在的問題，在明年，我部將在市行黨委的領。

導下，從我部實際出發，進一步深化各項改革，力求工作平穩快速發展。基本工作思路是：

重點做好各項業務指標的發展工作。發揮好營業部大客戶較多的優勢，以公司業務為突破點，促進存款、中間業務的開展;以大客戶貸款業務為龍頭，拓展新的形勢下的綜合理財業務，提升我行競爭力;以vip客戶、個人理財業務促進個人存款的增長;以提升、穩定服務水平為手段穩定個人存款。具體措施有：

(一)繼續狠抓存款工作不放松，確保我部存款工作。

穩步攀升。公司存款以抓新開戶為重點，個人存款以保持穩定年初存款余額和發展代發工資業務為重點。

(二)、提高員工服務意識，優化服務環境，推動服務工作向縱深發展。

(三)、繼續強化風險防范工作，確保各項業務健康發展。

(四)、突出收費類業務優先發展地位，繼續促進我。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇六

作為銀行的其中一名員工，為了更好的提升業務能力，需要學會總結工作經驗。下面本站小編為大家帶來銀行工作人員。

希望對你有所幫助!

時間飛逝，轉眼我已經與商業銀行共同走過了將近三個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進商業銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在商業銀行的以激人奮進，逼人奮進管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善業務素質，在不同的工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長。三年來，在商業銀行的大家庭里，我已經從懵懂走向成熟，走在自己選擇的商行之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。

一、勤學苦練愛崗敬業。

進入行業銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸的性格決定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是三年。

當時的我,可以說是從零開始,業務不熟、技能薄弱,在處理業務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己較勁,要做就要做得最好。平日積極認真地學習新業務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優質的服務必須擁有一身過硬的金融專業知識與操作基本功。俗話說業精于勤，荒于嬉。為此，我為自己規定了四個一點，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業務和練習基本功。相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經驗,改正自已的不規范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經很累了，但憑著對商業銀行工作的熱愛和永不服輸的拼勁，常常練習到深夜。離鄉背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態度。商業銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務。在日常工作中，我都以點點滴滴打造品牌的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。按照規定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質、企業的文化。我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了商業銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好三聲服務、站立服務和微笑服務,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言不,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業務需要。我始終堅持客戶第一的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

經過不斷的努力學習,在實際工作中的持續磨練，現在已經熟練掌握了相關業務以及。

規章制度。

逐漸成長為一名業務熟手這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰的工作重要的是如何將它做的好做的更好。

隨著業務的發展,新區支行的業務量不斷增大,業務筆數節節攀升,儲蓄窗口的業務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務。將儲蓄工作做細、做好、做精。

二、團結協作共同進步。

銀行工作需要的是集體的團結協作,一個人的力量總是有限的。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫助新來的同事適應新環境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關業務，較好地掌握業務技能。結合我自己做新人時的經驗，我注意引導他們從賬理出發,而不是教他們如何進行簡單的菜單操作。在平時的工作中,我還將自己的工作學習經驗毫無保留地告訴他們。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會讓他們學到業務知識點的本質,學會融會貫通,舉一反三。新區支行去年相繼有四名新同事加入,他們雖有一定的金融專業知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓，特別是要嚴格按照規章制度、業務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環節—技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。為新區支行更好的開展工作打下扎實的基礎。只有整體的素質提高了,支行的會計業務水平才能上一個臺階。大家共同努力,在新區溫暖的大家庭里快樂的工作著。

銀行新進人員漸漸增多，在幫助他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的,銀行工作的競爭也日趨激烈。商業銀行也在不斷開發新的業務,從新基金的發行到國內首張鈦金信用卡的上市,看著商業銀行不斷開拓創新，我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應該具備更高的業務水平,只有不斷地增強自身的綜合素質,不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。于是在緊張工作之余,我還積極參加各種學習，取得了《會計從業人員資格證書》、《反假貨幣上崗資格證書》、總行《會計業務上崗資格證書》。利用業余時間報考會計本科、經濟師職稱資格考試,為在今后的工作中能取得更大的成績打下堅實的基礎。

三、業務全面進取向上。

在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努力提高著自己的業務理論水平。

今年因為工作的需要,我被安排到信貸業務內勤崗位,開始學習新的業務知識。多年的銀行工作經驗讓我對新的挑戰從容不迫,我虛心向其他的信貸方面人員請教,認真學習信貸操作規程。在較短的時間里，順利完成了從儲蓄柜員到信貸內勤人員的角色轉換。

在反洗錢工作形勢日益嚴峻的今天，我對每筆大額資金的流向都非常注意，每日對涉及大額資金的業務都逐筆進行登記，分析其發生頻率和真實性，按規定上報人民銀行，保證了客戶資金的安全性，防范了銀行資金風險。經過幾個月的學習，我更加體會到銀行是一個高風險的行業,會計工作作為銀行最基礎的工作,必須要嚴格按操作規程辦事,認真細致,扎實投入,一步一個腳印。

進入商業銀行三年來，繁華的蘇州城也變得的不再陌生，每當從銀行晚歸，帶著行里的溫馨，一路也不覺得那么孤單。在這里我全心追尋我的理想，我用心學習每一點知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。在商業銀行的大家庭里,我取得今天的成績與集體是息息相關的,我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結協作的集體中工作,是這樣的一個集體給了我學習提高的機會,我也珍惜這樣的機會。在今后的工作中,我將以更加周到熱情的服務去嬴得客戶、留住客戶,牢固樹立服務是立行之本，創新是發展之路的思想。以敬業、愛崗、務實、奉獻的精神為動力,不斷進取,扎實工作,同商業銀行共同成長，去創造一個更加美好的明天。

共

2

頁，當前第。

1

頁

1

2

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇七

一、堅定信心，刻苦學習，努力提高業務技能。

__年，本人被安排到公司業務二部工作，由于本人長期從事私人業務，所以對公司業務很少涉及，既沒有客戶資源，又缺少工作經驗，也不懂信貸政策，感到不知所措。加上本人年齡較大，身體不好，所以認為自己沒有信心能夠干好對公業務工作，當時思想壓力很大，曾一度想放棄。后來在崔行長的耐心開導和鼓勵下，本人的思想觀念得到轉變，認識水平得到提高，逐步對自己的工作有了信心，開始在部門領導和同事的幫助下，積極投入工作。一方面刻苦學習業務理論知識，學習我行的信貸政策，一方面加強學習我國的有關法律法規。另外還主動找老同志取經，經常到審批部門請教，通過近半年的努力，終于掌握了辦理業務的相關知識，具備了開發客戶的業務能力。為下半年開拓市場奠定了基本的理論基礎和一定的工作經驗。

二、不畏困難，扎實工作，不斷發展授信客戶。

__年下半年，本人在部門負責人的帶領下，不分節假日，不顧疲勞，不畏困難，在沒有經費，自己出錢的情況下，經常到各地市調查市場，搜尋客戶，通過各種途徑，利用一切關系，開發授信客戶。在分行公司部、風險管理部等部門的指導下，經過刻苦努力，持續公關，終于成功發展了幾個客戶，如中友數碼、鑫泰鋁業、永順鋁業、華豐鋼鐵、孟電水泥等。在開發客戶的過程中，我也學到了很多業務知識，積累了很多工作經驗。對今后本人各項工作的順利開展，打下了良好的基礎。

三、加強管理，按章操作，嚴格防范信貸風險。

授信客戶的成功開發，為我行帶來了相應的業務收益，但是這些授信業務的辦理，所產生的信貸風險也如影相隨，相伴而生。按照我行貸后管理辦法操作，按照部門領導的要求辦理業務，努力防范信貸風險，成了平時工作中的一項重要任務。為此，我定期不定期走訪客戶，深入企業，了解客戶，調查市場，努力做到未雨綢繆，居安思危，始終把風險防范作為重要工作來看待。特別今年7月份以后，由于受全球金融危機的沖擊，我部門開發的授信客戶的業務，受到很大影響，業務大幅下滑，有的虧損嚴重。分行對此十分重視，成立風險排查小組到重點授信企業收集信息，對此我根據領導安排，積極協助有關人員實地調查，摸清情況。這一切工作的扎實開展，可以在防范風險方面贏得先機，爭取主動。為我行信貸業務的健康發展，起到積極的護航作用。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇八

在營銷過程中，我覺得以下四個方面是十分重要的。第一，是對產品的把握;第二，是對市場的了解和開拓;第三，與客戶面對面的營銷;最后，就是申請表格的填寫和客戶的維護。

我們在營銷實戰中，在和客戶的交流溝通中磨練自己的嘴皮子以及和客戶打交道的能力。什么是對產品熟悉?就是要大膽走出去，說，不要怕拒絕，拒絕了再總結，再出去跑。產品需要由我們的客戶來定義，我們更需要在實踐中去把握產品背后隱藏的東西。

第二，對市場的了解和開拓。銷售任何一件產品除了掌握產品本身之外，我們需要將其定位，并找到相關渠道把它推銷出去。那么信用卡的目標客戶和市場在哪里呢?其實，信用卡銷售指引，已經為我們指明了方向。其中目錄第六條《現階段重點推廣行業的明細分類》規定了3類行業為重點營銷對象，第八條《現階段可接受推廣行業的明細分類》規定了15類相關行業，并對信用卡的用戶按風險程度不同劃分為abcde五類。這樣一來我們的營銷范圍就確定了。其實這個范圍和我們原先想象的客戶市場是不一樣的。我開始認為那些私營企業的老板是我們的客戶，但是操作下來一看，不對，信用卡部不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個人房產證明及其它相關的個人資信證明，即使批下來，信用額度也很低，弄得他們很沒面子，同時我的工作量無形當中也增加了許多。所以為了節省時間，提高發卡量，我放棄了私營企業主這一塊，開始按照《指引》中的行業對象來劃分我的營銷目標市場。由于時間有限，我做了三個階段的準備。第一個階段是用一個半月的時間來主攻公務員市場，因為這一塊手續簡單，批準率高。第二個階段用十天的時間來向相關企業推廣。第三階段，收尾，看看還有什么沒有營銷到的地方。有了計劃以后，我的任務就變得十分清晰了。要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。我采用的方法是先從有熟人的單位開始。我把所有的朋友名單拿出來，開始搜尋政府公務員、教師、醫生，然后逐個打電話，通過他們來幫助我營銷。這一塊是有保證的。因為是朋友幫忙，所以操作起來十分方便，我把相關的要素告訴他們，其余的宣傳工作就由他們來做了。這里有一個細節，就是填表一定要簡化。比如身份證上很多要素都有了，你就不要別人再填寫姓名，身份證號碼了。

熟人做完了，就開始做他們介紹過來的重點客戶，這一塊做起來相對復雜一些，因為交情不深，要靠嘴皮子了，同時也需要一點技巧。例如，我辦了一個局機關的團辦卡，團辦對于我們來說最省事，但是很重要的一點，你要找對辦事的人。你去找財務科，他們會說每個人已經辦過其它行的卡了，你去找辦公室，人家會說，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什么好處。對于這一種情況，我們要有思想準備，團辦并不代表每個人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權拒絕。所以我首先辦公室物色了一個人緣較好的人，然后通過他，先給局長辦好了，這時候，千萬不要指望他就能幫助你完成，他沒有這個義務，于是我就和他一個一個辦公室的跑。拿著局長已經填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長辦過了，我也辦一張算了。營銷就是這樣一味的去強調產品的好處是沒有用的。別人就是不信任你，你還真的辦不起來。

第二階段就是一些企業單位。先挑一些有特色的單位，比如有事業單位背景的企業，如廣播電視中心，注冊資金較高的，和我們行有業務往來的，對于信用卡用卡環境有幫助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡購機票。總之，并不是所有的企業都可以作為發卡對象，在時間有限的情況下，我只有先從最有把握的開始。

第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個人的卡。通過三個階段的工作，完成了三百多張卡，公務員占了80%，所以批準率較高。有特色企業，也基本獲批了。

在市場的開拓中，我感受最深的是關系營銷的作用太重要了。有的人認為，我的客戶資源太少了，怎么辦?其實，機會就在每個人的身邊，你的親戚、同學、朋友，客戶都是你的目標，營銷就是要臉皮厚。

第三、與客戶面對面的營銷。在這一過程中我感受最深的是，一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我歸納了一下，客戶的常見問題有六個：(1)信用卡收不收年費?(2)信用卡的特別功能是什么?(3)信用卡是否安全，后臺支撐怎么樣?(4)我手中已經有好幾家銀行的卡了，沒有辦的必要了。(5)你們銀行的網點太少了，還款不方便。(6)我根本不需要辦，我平時都是用現金。所以在交談之前，一定對這些問題有所準備。回答時要充滿自信，產品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問題當中，我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由。比如，第五條，網點少是我們的劣勢，但是這只是辦卡的限制條件，并不能作為客戶抗拒理由。我們完全可以有三點理由來回應。一是，我行的自助銀行正在加快發展;二是，我們即將實行借記卡自動還款功能;三、刷卡后不是要你第二天就來還錢，在56天當中你隨時抽個空來還就行。把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。同樣第四條，客戶的卡實在太多，不想再辦了。我通常會先問他，其它行的卡什么時候辦的?額度是多少?有沒有擔保人?國內外是否通用?免息期多長?購物是否有積分?先確定客戶手中的卡是不是信用卡，同時把事先準備好的幾張信用卡卡樣拿出來，再適時介紹手機短信服務，保險服務，醫療服務等特色功能。我們要想方設法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。在與客戶交流的過程中，一定要有一個良好的心態，如果客戶實在為難，趕緊把目標移到下一家。

最后一點是就申請表格的填寫和客戶的維護。我們做了大量的前期工作，到了最后千萬不要因為填寫表格不規范而導致被拒絕，那是一件很傷心的事。首先是填寫表格。我只讓客戶填寫(1)家庭住址、電話;(2)工作單位地址、電話、職務;(3)直系親屬和朋友;(4)簽名。其余的我都自己幫他們填。一來，讓客戶省去了許多填表的麻煩，二來，填寫過程就是審核的過程，可以發現很多漏洞。三來，可以讓表格相對工整一些，有的客戶填完后，在寫錯的地方就亂涂一筆。其實，卡部的人在審核的時候同高考閱卷一樣，卷面整潔無形中就有一個印象分，所以在錯的地方，我們就可以用涂改液修飾一下。我們有很多同事把審核的工作，都交給零售部的相關同志去做，自己就不問了，這樣肯定是不行的。我舉個例子。有一次我地稅局的朋友拿來十張表格，我在幫他們填寫表格的時候發現，他們留的家庭電話都是單位號碼。這就麻煩了。因為家庭電話號碼一般是信用卡的查詢密碼，基本上每個人是不同的，于是我就一個一個打電話問。如果，我忽視了這一細節，也許我又做了十個無用功。另外，表格中錯誤率較高的就是最后一欄，聯系人資料。以我的經驗，這一欄一定要寫，特別是直系親屬。朋友一欄可放松要求，你可以寫自己的名字，也可以寫其同事的名字。其次是，客戶提供的相關資料。我想重點說一下人事收入證明。其中有一個關鍵點，就是職位的細節。

因為在信用卡銷售指引中，職位穩定的員工獲批率是比較高的。有的同事在營銷過程中，看到對方的職位不是很好，就產生了一個想法，這種人肯定批不下來。在這里我想說一說我自己的經驗。拿一個單位來說，就是揚州青年旅行社。應該來說，導游的獲批的率是很低的，因為他們的工作不穩定。但是反過來，導游不能365天天天帶團，不帶團的時候，他要負責計劃調度，也要負責相關的文書的工作，于是我就讓他們在工作職位一欄寫上計調，文員。與此同時，還寫了一份情況說明，交待了此單位在揚州的地位以及將要和我行展開的合作，希望能提高信用額度。作為營銷員，你要讓信用卡中心的審核人員認為，這個單位是非發不可的。

第三，就是客戶的維護。就是所謂的售后服務。這個工作，就是在申請表寄出以后，一定要打電話給客戶，問問卡有沒有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感謝他們對中信工作的支持，其實這樣做的目的很簡單，希望他們再介紹一些客戶給我們，同時聯絡感情，發掘一批優質客戶，為以后的銀行業務做準備。

以上，我從四個方面和大家交流了在信用卡營銷過程中的一點感受，其中，有很多想法是我們部門的同志在研究信用卡營銷方案時共同討論的結果，他們在信用卡的營銷過程中也付出了相當大的努力。我想在目前的社會狀況下，信用卡的營銷很有挑戰性。每個人有各自的營銷理念，如果大家能夠自動自發，并且經常互相交流經驗的話，我相信2005年我行的信用卡任務一定能夠完成。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇九

人常說:風險無處不在。我卻說:機遇也無處不在。這不，無意中，我與民生人壽保險相遇，且一見鐘情，僅不足一周時間，便擦出愛的火花。我想，這也許是命中注定，也許是我人生的又一轉折點。我的未來將從xxxx改寫。

無意間，“民生”二字映入我的眼簾，民生人壽公司的小許把我帶入這個境界。當我登上xxxx后，我的眼前一亮，我宛若在沙漠中遇到了綠州。這里的空氣含氧量高，視野是那么寬，何止是一層樓房，一座大廈，它是一個嶄新的世界!

四天來，我聽了十幾位老師的口傳心授，他們把自己的的精華與理論的經典和盤托出，像招待貴賓一樣，奉獻給我們。端坐在教室中的課桌邊，品嘗每位老師展示的精品，我有如踏上了宇宙宇宙航船，漸漸地在太空中飄逸。境界之高，之寬，令我周身產生出一種前所未有的爽感。

保險是一項神圣的事業，是那些精英們為人類奉獻的人生的金鑰匙，是坦途、良藥、成竹、光明，是長輩的孝子，是晚輩的慈母。如果說，解放軍是一所大學校，那么民生是一所另一種意義上的大學校。它給人以知識、智慧、勇氣、力量和精神。給人攀登的云梯，遨游的火箭。

路就在腳下，打好行囊，昂首闊步，讓我高歌“向前、向前、向前”,在始于足下的千里之行的征途中，向成功之路邁進吧。

作為一名普通的營銷人員，我和大家一樣都面臨保險營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客戶?在營銷的過程中，根據自己的一些成功的營銷經驗，我有了一點點的心得體會。

1、在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，只有自己認同并熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客戶。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的了解清楚這個保險，特別是一些重要的細節之處，當與客戶介紹這個保險時，你能把客戶有疑惑的細節解釋清楚，會讓客戶覺得你非常專業，并且對該保險的信心也會增加。

2、把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營銷的對象，不能亂撒網。一般我會先問清楚客戶的想法，了解清楚客戶的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶。

3、數字表達很重要。在我們為客戶介紹保險時，不能只說概念，畢竟客戶大多數都不是很專業的，太多專業的話術會讓他們覺得復雜，我們明白了客戶卻不一定明白，這個時候一些數字計算或數據比較就直觀很多。如果說，在營銷新華xx的吉星高照時，就可以利用新華xx提供給我們的理財計算器，將客戶相關資料輸進去，直接算出保險合同到期后客戶可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶直觀的看未來的收益及得到的保障，會讓他們對這個保險更感興趣。

4、建立與客戶間的信任。回顧自己成功營銷的客戶發現，有很大一部分客戶都是些非常信任我的客戶。畢竟保險是一項長期的投資，客戶免不了會對相應的保險公司的整體實力進行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的產品時，我們也會發現，向自己熟悉并信任自己的客戶營銷往往容易得多，有得客戶甚至會說，只要是你介紹給我的產品我就相信。因此，在與客戶接觸的過程中，要慢慢建立客戶對自己的信任感，有句話說得好：客戶是需要慢慢經營的。我出的一些保險單也是在給客戶介紹后的較長一段時間才營銷成功的。

還有一點，就是在給客戶介紹保險產品時，多結合自身案例或身邊案例。比如說，在營銷贏家理財保險的時候，除了介紹清楚這個產品的性質，我會把自己和以前購買該產品的一些客戶的經歷拿出來跟客戶分享，并與同時間推出的其他產品做比較，客戶在聽完我們自身的購買經歷并經過實實在在的比較后，會對這個產品更加有信心。此外，如果可以的話，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當客戶需要了解一些非常細節的問題，可以直接把合同范本拿出來給客戶翻閱。

以上是我的一些小小的保險營銷心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結經驗中更有效的做好保險營銷。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十

保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業務培訓。我們都知道保險業務相較其它零售業務有著較為豐厚的回報，但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優勢在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保產品還有一份意外保險的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業務的過程中，如果發現客戶有閑置資金，當其確實沒有什么急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續麻煩等。如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客戶，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態。作為銀行從業人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網點的保險業務擁有質的飛躍!

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分發揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。克理曼.斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”。“我能行”是一種自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創造出驚人的效果，能將你的追求和理想變為現實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優秀的推銷員，不僅常常“自我暗示”，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與計劃的基礎上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使潛在顧客成為現實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗。可見有志者事竟成。定下你的目標，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現代推銷術與傳統推銷的一個根本區別就在于，傳統推銷帶有很強的功利性，而現代推銷則是以“誠”為中心，推銷員人顧客利益出發考慮問題。企業只能戰勝同行，但永遠不能戰勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業爭奪的對象，只有讓顧客感到企業是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。

各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：

非常感謝市行中間業務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。

我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現階段的表現就知道了。

表現一：銷售額度小，市場占比小。

引用市行有關資料顯示：代理保險業務開展幾年來，在我行雖然得到大力發展，已成為我行中間業務中最具發展空間和發展潛力的業務品種之一。但是在__年###市各家商業銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農業銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數據足以說明我行代理保險業務存在的差距非常巨大。

表現二：保險代銷的投放入力度不夠，專業客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業行的銷售情況所顯示的數據進行比較，就說明了這個問題。

二、找出問題的癥結所在：

首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區別，即普通保險是保戶由于擔心發生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態是為了獲取更多、更穩定的收益而進行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優質客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產品，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險。可是就是這樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國的城鄉居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發展直接融資，其中，重點就提到了保險業務的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負擔，增加了銀行的經營風險。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業務是個重要手段。而“代銷保險業務”又是實現銀行利潤最大化、增加網點中間業務收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財的一個重要手段。作為建行的新興業務產品和未來的中堅業務品種，我們只有切實提高網點代銷保險業務的銷售能力，促進代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業競爭力，這不論是長遠規劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此，我談談個人的幾點建議：

一、應提高網點員工代銷保險業務的思想認識和工作積極性。

提高網點員工代銷保險業務的思想認識，首先應使網點員工在思想上充分認識到營銷保險業務是利國、利民、興行的優質業務品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網點獲得低成本、高收益的中間業務收入，增加效益;還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進國家經濟繁榮。其次是應克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網點保險業務營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒。應使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業務品種是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益;自己也應該喜歡上自己營銷的產品。連自己都說服不了的產品，如何去說服別人。在做保險業務的時候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。

二、應提高網點員工代銷保險業務的營銷能力和專業技能。

在咱們網點前臺保險營銷的員工中，還普遍存在專業性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進行保險專業知識的學習，這非常重要，因為保險代銷業務在不久的將來將成為我們的主營業務之一，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無知而造成的違規營銷，還能完善我行的售后服務功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務。

熟練掌握dcc業務的操作技能，具體工作方法是：保險收據應視同重空憑證管理，實行現用現領的管理方式。并通過7002和7003內部帳戶記帳，在內部帳保險戶中進行領入和支出。客戶的投保現金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發起，會計人員記帳，通過同城交換系統轉入到保險公司帳戶。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據號、銷售金額、份數、險種、保戶姓名、聯系電話、住址及備注等11項內容。并且按照代理保險的單位不同，可分別做帳。

三、應加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面。

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動找你買保險，顯然不現實。并且保險也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復進行宣傳加說服，方能奏效的。我們在開發進行保險業務宣傳的時候是這樣的。首先，在營業廳的最明顯的地方，立上一張業務宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險種類(下崗職工不用愁，銀行保險解您憂。萬能險種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標明。讓客戶一進來就能看到這個保險宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細看，就主動跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險，是個分紅產品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險業務宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細談。還有在營銷產品的時候要主次分明，你要想推銷他產品就重點講解一種產品，切不可在他的面前弄了一堆的業務宣傳單讓他挑，那他十有，會挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產品，如說孩子你就給他看“世紀棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機應變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個不成我做下一個人，10個人中成一個，你就贏了。但是這里最重要的一個營銷技巧就是一個字：“快”。業務手法要利索，當客戶同意簽約的時候，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時，我們要迅速的拿出保險收據進行填寫，他填完保險單你就應該把保險收據遞到他的手里，并告訴他，這筆業務辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業務等客戶走后你再補充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險就跟平時存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應改善目前代銷保險業務的運作方式。

由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時間滯后的問題，這一系統環節均容易出現差錯，帶來風險，易引起客戶、銀行、保險公司三方面的不必要的風險損失和責任糾紛。應開發出一套完善、實用的操作規程。要使客戶在辦理投保時，像在辦理正常銀行業務一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個環節。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現問題就把客戶當“皮球”踢給保險公司。這樣既不利于業務的開展也有損銀行的形象和信譽。

五、應建立一只高素質的客戶經理隊伍。

由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段，保險正成為銀行中間業務收入的重要來源，隨著保險市場規模的不斷擴大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門，建立一只高素質的客戶經理隊伍，解決目前營銷人員專業性不強，不能協助客戶做好理財的問題。要知道，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標準式的服務，而保險業務是屬于差別式服務的范疇。所以前臺人員很難、也沒時間去為客戶提供更全面的服務，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融服務的中心，這是今后建行有待解決的戰略問題。

六、應與保險公司攜手開發出具有銀行特點的客戶需要的保險險種是當務之急。

當前的分紅型保險產品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產品，應根據不同投保客戶的需求，開發出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占領銀行保險市場的戰略需求。

以上，是我個人作為一名一線員工對代理銀行保險業務時候，所感受到的一點點體會和想法。如有不當之處，還請各位領導、同志們批評指正。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十一

第一，引導客戶，增加接觸機會。

作為客戶，每人進入網點都是有警覺性，如果直接上去介紹產品，客戶會有抵觸，而且會很反感，因為你是在推銷，任何人，任何客戶都會反感推銷。所以我們定位于銀行工作人員給客戶指引，幫助客戶填寫單子，解答客戶提出的銀行業務的疑問，才能更好的接近客戶，引導客戶，減少客戶的警覺性，為我們后面切入產品的銷售打下一個良好的基礎。這是銀行保險銷售技巧周中要求銷售人員有敏銳的市場目光，能夠準確發現目標任務。

第二，感覺與事情的發現。

感覺與事實的發現其實理解起來很簡單，就是通過自己的詢問引導發現客戶的潛在需求點，通過詢問掌握客戶的需求點，多站在客戶的角度上分析問題，清楚掌握客戶的心理特點。這一步也不要急于的銷售產品，而在于多問少說。在銀行保險銷售技巧中，尤其要銷售人員注重于顧客溝通的方式。在這個環節中一定要以詢問式引導，了解客戶需求，掌握客戶心理特點，了解客戶的憂慮。

第三，針對客戶需求點，有針對性講解產品特點。

客戶的需求通過我們引導已經發現，在這個環節需要圍繞客戶的需求去講解我們產品相對應的特點。

保險因為是無形產品，客戶是看不到摸不著的，所以在銀行保險銷售技巧中，這一點更加要注意，要給客戶假設購買產品以后解決了子女教育，父母養老等諸多問題，在于給客戶描繪購買產品以后有一個美好的未來，極大刺激客戶的內心需求，形成共鳴。

第四，答疑。

這個環節考的是銷售人員對公司保險的熟悉程度，在銀行保險銷售技巧中是最為基礎的一部分。客戶對產品有了足夠的興趣，肯定會有很多的疑問，這說明客戶已經被產品的特點所吸引，在處理客戶疑問情況時，注意和切忌的是一問一答式，回答客戶的疑問時多引導客戶，避免過多的被客戶繞進產品問題的死胡同。答疑后再強調一下產品的收益和優點，讓客戶再次產生購買產品的欲望和決心。

第五，產品說明書的講解。

產品說明書的講解圍繞先講產品的特點和優點，以及認為客戶非常感興趣的地方，再去講產品的投資費用，以及產品年限等問題。我們的目的是讓客戶清楚了解購買了一款什么樣的產品，而且這款產品是非常好的，需要細節講解的把握。

第六，客戶服務。

客戶購買產品以后并不是銷售的結束，而是銷售的開始，在這里我們把自己的聯系方式留給客戶，并發送信息到客戶手機，目的是讓客戶第一時間對產品有疑問的時候能夠聯系到我，盡量降低因為對產品有疑問產生的退單。而且定期和客戶保持一種聯系，我們要和客戶建立的是一種理財關系，并不單純是銷售一單保險產品，這樣對于后期客戶再次購買產品奠定好的客戶服務基礎。這是銀行保險銷售技巧最為關鍵的環節，關乎著公司的整體形象。

通過以上的解說，相信你已經對平安銀行保險銷售技巧有更多的了解。所謂“平安保險保平安”，“買保險就是買平安”，中國平安保險享譽海內外，并非浪得虛名。若想要了解更多關于中國平安萬能保險產品的資訊，消費者可登錄中國平安。建議注冊中國平安一賬通，不僅可以輕松在線查詢中國平安萬能險保單收益、進行聯系信息變更等，而且還可以享受中國平安一賬通提供的賬戶整合一站式服務，足不出戶，輕松投資理財，省心省力。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十二

尊敬的領導：

您好！

我是從畢業后就來到了銀行工作的，已經在銀行工作一多個年頭了，從一個剛剛跨入校園的大學生，到現在的職場人，我已經蛻變了很多，我根據自己的專業選擇了，與我專業相符的銀行來工作，在工作以來，我都堅守著自己的崗位，我都努力做好自己的工作，坐在銀行窗口每年如一日的微笑的服務于廣大的人民群眾，為她們排憂解難，用自己的努力做好口碑傳播。

我來到銀行有了安生的工作，也有了一個穩定的收入，這讓我感到高興，更是能夠在工作中施展拳腳，我把自己的專業知識都用在了工作中，讓我受益匪淺，我得到了鍛煉，得到了經驗，干事開闊了眼界，學會了很多的知識，明白了很多的道理，我也從那時候開始一步步成長到現在，我在銀行得到了銀行的幫助，得到過銀行的培訓，因為我在工作中有所欠缺，銀行安排我們一起接受培訓，和我一起的都是一些經驗不足的人。

培訓簡短但是充實，培訓的東西簡單卻實用，我也一次又一次的努力付出，以圖回報銀行。

我因為有是需要離職了，我也必須要離職，因為我自己的原因，不是銀行待遇問題，也不是銀行的工作不好，而是我家里有事需要離開，或者離開這個城市，我也是不得已需要這樣做的。希望領導理解，我非常感謝銀行給我的一切，銀行讓我得到了成長，讓我能夠不斷的進步，更是讓我學到了很多的知識，學到了很多的工作方式，不但學到了做人的道理，也學會了交際，更是認識到了更多的人，做得多也學的多，我在銀行得到了蛻變。

銀行成為我這些年來第二個家，我也珍惜也喜歡，但是我卻因為我自己的原因不得不做出這樣的選擇，我還望領導能夠明白我的無奈，我需要離開公司也是為了我的家，也是不得以的做法。

我的崗位需要有人來接替，希望領導能夠盡快安排人手來接替我的工作，避免因為我的突然離開給銀行帶來工作壓力，我相信銀行的能量很大，愿意來到銀行工作的大有人在，只要銀行愿意招人，我還在工作崗位的時候一定會做好自己的工作任務，不會做任何不利的事情，我一定會堅守到崗位的最后一刻，希望領導能夠盡快找到可以替換的`人，盡快來接收我的工作，也希望我能夠盡快離開。

此致

敬禮！

辭職人：xxx。

20xx年xx月xx日。

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十三

我是20xx年初邁進鄭州，放棄了計算機行業，毅然決然選擇了銷售（業務），起初志向是想能夠鍛煉自己能夠獨立事業的軌道，懷著勇于挑戰自我、榮辱不驚的態度去做事！！！面對困難挫折、委屈打擊、孤獨無助我偷哭了很多個夜晚，并不向誰求助，而是尋找解決的方法咬牙挺過去！一切地一切都不算什么，令我痛心得是沒有人真正能夠讀懂關心我。

我帶著一臉茫然進入市場部，說實話，進市場部大大超出了我的意料之外。起初，我懷疑自己，并不是懷疑自己的能力，而是懷疑自己的毅力。因為我知道，市場部是所有部門中最忙、最累、最辛苦的一個。我生怕自己不能做好這份工作，怕自己會偷懶。時刻提醒自己：我可以不做這份工作，但既然做了，就一定要做好。一共做了三個行業，都是沒有目的方向的去工作，就好像是無頭蒼蠅亂撞，尋找點去試驗競爭，挑戰一種極限！每個轉折都是有原因的，并不是我沒有堅持，是有太多的無奈！

深知自己是一個很情緒化的人，有著兩面性：表面剛硬、內心脆弱。在看了李強的演講后，讓我有著很深的感觸，也領悟到了自己很多的缺陷：任性、倔、心高氣傲、自以為是、脾氣語氣剛烈，聰明反對聰明誤，不顧及別人的感受，獨斷專行！人的一生一共有三天：昨天、今天和明天，昨天是一張發票，今天是一張鈔票，明天是一張支票！所以應該將一切歸零，把握今天，從新找準自己的定位與價值。告別xx年，喜慶xx年又是一個新的開始新的起點能夠重新規劃自己。

企業沒有規矩不成方圓，應學會適應企業的文化、理念、環境，要懂得“適者生存”！！！要想走在別人的前端，就要用積極向上的心態愿意虛心請教別人：“讀萬卷書，不如行萬里路；行萬里路，不如閱人無數；閱人無數，不如明師指路”，人外有人，山外有山，要處處為師，因為靜下心來，每個人一定有自己值得學習的地方，只有比別人認真，比別人付出的更多，才可能看到想要的收獲。一首詩說得好：“事在人為，休言萬般皆是命；靜由心造，退后一步自然寬”，所謂師傅領進門，修行在個人，成敗與否，都要端正自己的心態，應面對結果，自我反醒（人爭的是氣不是理）。也深深體會到行行出狀元，沒有不賺錢的行業，只有不賺錢的人，沒有做不成的事，只有做不成的人。也不是向往成功就可以成功，向往卓越就可以擁有卓越！成功一定有方法，失敗一定有原因！要學習成功人的優點，觀察失敗人杜絕它的缺點！好比：沒有高山就顯不出平原，沒有大智慧就不知道自己膚淺，沒有見過壞的就不知道自己優越，沒有見過好的不知道自己的缺陷，所以要善于總結自己，才能創造無限精彩！

“靜坐常思已過，閑談莫論人非，能受苦乃為志士，肯吃虧不是癡人，敬君子方顯有德，怕小人不算無能，退一步天高地闊，讓三分心平氣和”短短一段格言，能夠讓我領悟到做人做事的一種風格！所以做事要先學會做人：“眼中有人，心中有事，方足大業”。在公司是一個團隊，要學會在其位謀其政！學會服從聆聽別人說的話，因為服從是對別人的一種尊重，也是一種智慧；所以才會擁有行動力、執行力、思考力。這樣自己才會有一個不斷成長的過程。我還記得小時老師給我講過這樣一個故事《吃水不忘挖井人》，是啊，無論何時何地就要學會感恩！知恩圖報，善莫大焉！眾多人的動力來自兩點：一是對未來不可知，不安于現狀，導致一直在向前不斷地拼搏、不斷的努力；二是愛心存感恩是一切動力的源泉。可謂每個成就事業的人他們都是高尚的，他們是在給我們國家創造財富，萬里長城今猶在，可見當年秦始皇”令我們耐人尋味啊！所以要學會換位思考，做人傻一點、蠢一點、勤奮一點，只要用心做事，自己才有收獲。

心在哪里，收獲就在哪里！只有走過路的人才知道什么叫路，只有走過路的人才知道路是平坦還是坎坷，只要功夫深，鐵棒也能磨成針，無論做什么事都要多個角度去考慮事情，以老板的心態對待公司，不能對一個行業光說明白、知道，而是一定要學會干！人之初，性本“懶”，當你有了想法就，當你遇到困難就！成長過程是自然規律，不能拔苗助長，一山看著一山高，到了那山沒柴燒！

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十四

20xx年已經過去，然而我們的工作卻一定要繼續，并且更加專業的繼續。20xx年xx大街支行發生了很多事情——很多會加強我的認識，提高我的素質的事情。對我個人而言，有兩件事我特別在意，也因此有豐厚的成長，并且認識到自己的不足與下一年要拼殺的方向。

xx商業廣場商鋪開戶事件。這是接手結算員之后所接到的目前為止對我來講，的一個單。100+的企業戶，基本戶占80%以上。

與xx的商戶和他們的管理人員溝通的時候，我發現了幾個問題。

xx的公關人員以及他們的領導，一開始沒有積極配合我們支行的工作，我先后給與我接洽的工作人員發過三分完整的“開戶所需資料”，他們都沒有有效的傳達給商鋪，以至于一度因信息不對稱導致個別火爆的商鋪對我的埋怨。

一開始的時候，協助我的人有市場二部的a大哥以及xx派出來的工作人員。之后a哥可能因為zz的問題抽不開身而離開，第二天xx的協助人員也離開，只剩我和一臺小型打印機，第三天小型打印機也不在，當我向xx尋求復印幫助的時候，他們的員工告訴我，沒有紙。

一直拖了一個半月，xx的工作人員可能迫于上級的壓力，開始重新重視這一塊，并派出了豐富的資源對我進行協助。那時他們的工作人員，包括財務部的c經理深深以此為患，焦頭爛額。

對此我得到的收獲之一就是明白了，當遇到可預測性大批量工作的時候，要向前趕進度，不要拖，因為拖到最后，當工作大量堆積的時候，工作者會拿出120%以上的工作效率，而超負荷的工作效率往往也就是導致風險高發、頻發的直接原因。尤其是在銀行這種經營風險的企業，更要以此為戒。

第二個收獲就是業務上的收獲。我發現之前我的學習模式通常都是關注在業務流程的表面。比如開戶要收什么資料，怎么玩核心系統，怎么可以不被下差錯等等，而根本都沒有關注為什么要收這些資料，為什么系統會這樣設置。直接導致的原因就是，一開始我根本不知道如何應對客戶的問題比如說“為什么分公司要準備總公司的材料？”；“開戶許可證丟失怎么辦”之類。所以為此我查閱了大量的資料，比如“支付結算管理辦法”，比如“公司法”，比如“民法”等等。讓我受益頗深，也由此知道了“會做業務”和“懂業務”的根本區別。單純的追求“會做業務”可能對行里沒有任何影響，卻是對自己不負責任的表現。但是在我看來，如果我對自己都沒有盡到責任的話，我又怎么可能挺胸抬頭的對著鏡子告訴自己說：“你工作的未必很到位，但卻有用心！

銀行從業資格考試事件。大概早在9月初的時候，總行下達關于要參加銀行從業資格考試的通知。一開始我沒放在心上，認為時日尚早，我還有大筆的時間可以揮霍，于是自負的報了三門。誰知，九月中旬的時候，我接了xx的單子，海量的工作預期讓我亂了陣腳，卻還是一意孤行地將開始學習的時間推到了十一之后。

最喜歡、最適合做哪個；哪個部門在可預計的時間段內最有發展，適不適合我做等等。并且，在將個人主觀能動性鼓吹至溢出的時候，我還小關注了一下國內的一些表面的、膚淺的經濟現象，逐步的看一些財經新聞，看看一些專家的評論，再結合之前在大學學到的知識，一方面感覺到受益匪淺，一方面也感覺到自己須要學習、觀察、關注的事物實在是太多太多。

那么我的收益之一就是，任何業務流程的背后，都肯定有它內在的含義與作用。相比之下，我現在只是在單純的“照貓畫虎，難畫骨”而已。

收益之二就是，面對任何事情，都要主動，主動行乞，絕對比被動要飯吃得飽、吃的香。

收益之三，前面說到，自己要學習、觀察、關注的事情實在是太多，那這里面就肯定要分個主次，我應該將有限的資源如何分配的問題。平均分配的話，肯定會造成一定程度上的資源透支和信息超載現象，會大大的降低我對自己的滿意度和認可度。所以還要進一步摸索。這可能是個長期積累的過程。

收益之四，就是切身體會到了所謂的“影響偏見”。剛知道要考什么從業資格證的時候，我十分不情愿，直到迫在眉睫的時候，我不但沒有放棄，反而激起自身的主觀能動性，雖然不完美，但是卻過關。這說明了，人們實際上沒有想象中的那么脆弱，適度的壓力與競爭會帶來翻江倒海般的動力反彈。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十五

1、周到的服務才能贏得顧客的信任。

2、周到，認真，細心。

3、要用我們的耐心、誠心、熱情為顧客服務。

4、我們確保我們的服務過程能方便客人。

5、微笑問好，喜迎客到。

6、微笑您、快樂我，您的微笑是我工作的動力，您的滿意是我事業的成功。

7、微笑服務每一天！

8、微笑服務、誠信待客。

9、微笑服務，熱情周到。

10、微笑服務，快樂你我。

11、視顧客為老板，把老板當顧客。

12、熱情大方，微笑服務。

13、全心全意為客戶服務！

14、勤勤懇懇，為賓客服務。

15、平凡中也能出偉大。

16、您的滿意就是我的動力！

17、面帶微笑，熱情服務。

18、客人的滿意是我們事業的動力。

19、開拓知識，創新服務。

20、顧客滿意是我最大的心愿。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十六

剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經過培訓后我被分到業務部，得到了同事們對我的幫助，使我備感親切，我認真學習企業文化，業務知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現，一定要牢記公司文明禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個客戶成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險種、特色服務后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經過同事們對我精神上的鼓勵，通過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。通過對第一個客戶宣傳天安，讓第二個……讓更多的客戶了解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我積極到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售后服務，讓洛陽市民了解天安、認可天安，進而選擇天安。八月份積極參加客戶溫馨活動月，更好地為客戶服務，特別是車險售后特色服務，如：“小額賠款現場賠付”、“重大賠案限時賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時能把保單交給客戶，冒著大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，一定要把保單送到，客戶見了我很是感動，說我太認真。當今世界，客戶決定企業的發展和生存，使客戶滿意，是我應該做的。

認真學習陳總《以科學發展觀為指導，堅持規模、品牌、效益的有機統一，把公司發展推向品牌建設新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有現在，擁抱未來。認真鉆研《業務員展業手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業成功的機會就越大。

今年出去展業，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最美好的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每周都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業務也有大的進展，先后承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的心情特別高興，面對競爭激烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫助，感謝客戶對我工作的支持。

通過學習企業文化，使我由一個沒有從事過保險業，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、積極進取的人，公司發展了，員工才有好的未來。企業文化也無時無刻都在激勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

轉眼間，______年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是特別的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到__年閥門行業將會又是一個大較場,競爭將更加白熱化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖。總結是為了來年揚長避短,對自己有個全面的認識。

一、任務完成情況。

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥__萬，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的情況。

對于我們生產銷售型企業來說，質量和服務就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。

1、質量狀況：質量不穩定，退、換貨情況較多。

如__x客戶的球閥，__x客戶的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發貨時手輪落下等等。

雖然是小問題卻影響了整個產品的質量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如__x、__x、__x等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，今天和昨天不一樣的價。

5、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，__x、__x等人均有提到這類問題。

問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

三、銷售中的問題。

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干、團結、上進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強了為客戶服務的思想;業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總結、歸納，找到合理的解決方法，__x在這方面做得尤其突出。各相關部門的配1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導致心理不平衡。

2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時有發生。

這種情況存在公司各個部門，公司應該有適當的考勤制度，有不良現象發生時不應該僅有部門領導管理，而且公司領導要出面制止。

3、發貨人員的觀念問題：發貨人員僅僅把發貨當做一件單純任務，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務的理念。

其實細節上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶盡量把運輸費用降低等等。

4、統計工作不到位，沒有成品或半成品統計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。

成品倉庫和半成品倉庫應定時提供報表，告知庫存狀況以便及時準備貨品和告知客戶具體生產周期。

5、銷售、生產、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責任，互相指責。

6、技術支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門責任不清，本未倒置。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有發生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發展帶來重大的損失。

四、關于公司管理的想法。

我們雙達公司經過這兩年的發展，已擁有先進的硬件設施，完善的組織結構，生產管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業都小有名氣。應該說，只要我們戰略得當，戰術得當，用人得當，前景將是非常美好的。

“管理出效益”，這個準則大家都知道，但要管理好企業卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說來公司應該以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。

銷售人員的銀行工作心得體會大全（17篇）篇十七

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

銷售人員如何做好銀行保險客戶邀約。

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自于客戶正好要辦理某一項業務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發出“面談”的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進行相應記錄；大部分情況下面談需要客戶經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶（無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕）碰到幾次拒絕以后有些客戶經理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結束，用什么語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那么客戶接受的程度會比較高。

銷售人員如何做好銀行保險客戶面談。

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什么呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息)；第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度)；第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環節(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料(例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品說明書等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什么問題，怎么結束等等。