年度總結不僅是對自己的一次回顧和總結，也是對集體的一次反思和總結，通過總結我們可以更好地改進工作方法，提升整體績效。小編為大家準備了一些優秀的年度總結范文，以供參考，希望對大家的寫作有所幫助。

基金年度總結（優秀18篇）篇一

20__年，本會在中共____縣委、____縣人民政府的領導和湖南省民間組織管理局、____市教育局、____市教育基金會的指導下，深入學習貫徹黨的十八大精神和省委常委專題辦公會議精神，以國務院《基金會管理條件》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會章程為準則，堅持用科學發展觀統領本會工作，堅持為師生服務、為教育服務的發展方向，開拓進取，扎實工作，努力促進新邵教育事業又好又快發展，為建設教育強縣做貢獻。主要做了以下工作：

一、認真做好本會在省民政廳注冊登記工作。

本會經兩年半時間的籌備，籌集教育基金510萬元，其中：縣財政資助88萬元，社會捐贈134萬元，原縣教師獎勵基金會撤并到本會轉入基金288萬元;制定了本會章程和財務管理制度;成立了由退休老同志王玉書(原縣委調研員)任本會理事長的理事會;設立了由本會理事長王玉書任書記的黨支部;開展獎教助學、扶貧幫困等促進教育事業發展的公益活動。本會于20__年4月28日向省民政廳提出注冊登記申請，省民政廳于20__年5月31日下文《關于同意設立湖南省____縣教育基金會的行政許可決定書》(湘民許民準字20__]47號)，并頒發了《基金會法人登記證書》，登記證號：湘基證字第161號，統一標識代碼：597584300。本會為公募基金會，法定代表人王玉書，業務主管單位為____市教育局。

二、積極募集教育基金。

本會按照省委常委專題辦公會議關于“堅持每年籌措“愛燭行動”資金常態化，動員社會各界力量共獻愛心，把好事辦好“的指示精神。理事會議決議，著力基金募捐工作，不斷拓寬籌資渠道，努力增加基金總量，積極開展“愛燭”、“育才”行動，并向全縣各級各部門單位印發了《湖南省____縣教育基金會關于在全縣積極開展“愛燭行動”和“育才行動”的通知》，倡議和動員全縣行政、企事業單位及干部職工和工商業主、企業老板奉獻愛心，捐贈教育基金，專項用于救助貧困師生，獎勵優秀教師。本會全年共募集教育基金1225999元，其中：縣財政資助370000元，社會各界捐贈772018元，其他收入83981元。年終凈資產有5236294元。

三、扎實開展“愛燭行動”和“育才行動”

在全省開展的以救助特困教師和獎勵優秀教師為主的“愛燭行動”，以及以資助家庭貧困學生為主的“育才行動”是全省各級教育基金會倡導、黨委政府推動、部門大力支持、社會各界積極參與的民生工程、德政工程。本會根據《中共湖南省委常委專題辦公會議紀要》(20__]第16次、20__]第12次)精神，上下聯動，除積極配合省、市教育基金會的行動外，著力開展本會的“愛燭”、“育才”兩個行動，獎教助學、扶貧幫困，給廣大教師和學生送去黨和政府的溫暖與關心，在社會營造尊師重教的良好氛圍。

1、救助患重大疾病和遭受天災人禍的特困教師77名，發放救助金237900元。

2、獎勵優秀教師和優秀教育工作者488人次，發放獎金145400元。其中：優秀校長20名，計20000元;優秀教師200名，計60000元;優秀班主任200名，計40000元;最可愛的鄉村教師6名，計6000元;慶祝第29個教師節優秀教師代表座談會60人，計17400萬元;本會先進工作者2名，計20__元。

3、獎勵為發展我縣教育基金事業做出積極貢獻的先進集體21個，發放獎金34558元。

4、組織36名優秀教師和優秀教育工作者參加赴西柏坡等革命圣地學習考察的“園丁之家”活動，資助活動經費138148萬元。

5、資助家庭貧困、品學兼優學生210名，資助金額170500元。其中：大學生24名，計48000元;高中生59名，計59000元;初中小學生127名，計63500元。

以上公益活動支出共計726506元。

四、深入開展調研活動。

本會連同縣教育局，組成以理事長王玉書為組長的4人調研小組，于10月份深入到全縣15個鎮鄉中心校和10所縣屬學校，調研特困教師、貧困學生的情況和教育公益訴求情況，并建立檔案數據庫。全縣現有特困教師近400人。其中：教師本人患重病的250人，教師家庭人員患重病的約100人，教師家庭遭受天災人禍的約50人。全縣現有家庭貧困學生3500余人。其中：有孤兒學生75人，單親家庭學生約400人、殘疾學生100人?；贾夭W生100余人。我們還基本摸清全縣有10個鎮鄉，5所縣屬學校成立教育促進會，開展獎教助學、扶貧幫困等情況。同時，于11月至12月深入到近100個行政，企事業單位和工商業主、企業老板，了解支持教育公益事業的責任與愿望，倡導和動員奉獻愛心，捐資獎教助學、扶貧濟困。

五、堅持依法辦會和嚴格管理。

本會遵循國務院《基金會管理條件》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》，認真接受省民政廳民間組織管理局和市縣教育局的指導和管理，遵守各項管理制度和辦事程序，所有捐贈、獎勵、救助、資助等在新邵政府網站、新邵教育網站、新邵信息、新邵電視臺等媒體公示，并發文通報，主動接受社會監督，實現執行公正、監督公開、不斷增強本會的透明度和公信度。單位、團體和個人向本會的所有捐贈都據實開具省財政廳印制的“湖南省捐贈專用收據”，及時登記、專人負責、專戶專賬管理，專項用于開展“愛燭”、“育人”行動。建立健全內部管理制度和外部監督機制，嚴格按制度管事管錢管人，全年行政辦公，工作人員津貼、補助等支出控制在總支出的10%以內，確保本會事業健康發展。

20__年，本會工作總的要求是：在中共____縣委、____縣人民政府的領導和省民間組織管理局、市縣教育局、市教育基金會的指導下，以黨的十八大和十八屆二中、三中全會精神為指針，以《基金會管理條例》、《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》為準則，以“服務教育事業，關愛教師學生”為宗旨，以黨的群眾路線教育實踐活動為動力，以“愛燭行動”、“育才行動”等公益項目為載體，依法辦會，嚴格管理，開拓進取，扎實工作，努力創建學習型、服務型、創新型的優秀教育基金會，為促進建設教育強縣，構建和諧新邵作出新的更大貢獻。主要做好以下工作：

一、著力教育基金募捐。要通過不斷完善募捐機制，積極爭取縣財政支持，不斷創新社會募捐方式，加強與各行業的聯系，探索設立專項基金項目和以企業冠名的方式勸募。爭取全年募捐教育基金達200萬元。其中：縣財政資助50萬元以上，學生家長捐贈近40萬元，行政機關、企事業單位、企業老板、工商業主等捐贈100萬元以上(爭取縣政府主持召開募捐大會____縣領導出面做募捐工作)。

二、積極開展“愛燭行動”和“育才行動”。要主動擔負起實施主體的責任，科學規劃，精心組織，規范管理，完善實施方案，做好以下工作。

6、表彰獎勵德育體美全面發展的優秀學生100名，獎勵金額共8萬元。其中：大學新生10名(20__年高考文、理科各前5名)，高中生30名、初中生30名、小學生30名。安排以上公益活動支出共85萬元。

三、進一步依法完善內部管理。要嚴格遵循國務院《基金會管理條例》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》，進一步完善《財務管理制度》、《接受捐贈公示制度》、《理事長辦公會議議事制度》、《“愛燭行動”救助特困教師辦法》、《“育才行動”資助貧困學生辦法》、《“園丁之家”活動辦法》、《基金會基金運作管理規定》等規章制度，堅持嚴格按制度和程序辦事，努力增強基金會的透明度和公信力。要認真做好基金會財務清理、記賬算賬、年度檢查等工作，確保各項工作內容真實，準確和完整。

四、積極配合省、市教育基金會____縣教育局的有關工作。認真做好省、市教育基金會在我縣資助貧困學生，組織農村優秀教師參加“園丁之家”活動的推薦人選，申報材料等工作及交辦的其他工作。同縣教育局一道做好慶祝第三十個教師節的表彰獎勵、救助資助、募捐基金等工作。

五、切實加強工作隊伍建設。加強學習，踐行黨的群眾路線，轉變工作作風，牢固樹立服務教育、服務師生的核心工作理念;堅持集體領導、民主決策、按章辦事、勤儉節約、團結奮進的優良傳統;堅持“自律、公開、透明、廉儉”辦會;加強與相關部門的聯系與溝通，加強與各行各業的協作與互動，走出去、請進來募資，進學校、訪師生服務;加強與縣內外教育基金會的學習與交流，并通過主流媒體，著力自身事業、捐贈者和受益人的宣傳;加強基金會辦公室建設，配備較年輕的專、兼職工作人員，做好文秘工作，爭取建立《____縣教育基金會網站》;強化公益培訓，強化團隊精神，促進基金會創造新的發展格局。

基金年度總結（優秀18篇）篇二

本會在中共____縣委、____縣人民政府的領導和湖南省民間組織管理局、____市教育局、____市教育基金會的指導下深入學習貫徹黨的十八大精神和省委常委專題辦公會議精神以國務院《基金會管理條件》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會章程為準則堅持用科學發展觀統領本會工作堅持為師生服務、為教育服務的發展方向開拓進取扎實工作努力促進新邵教育事業又好又快發展為建設教育強縣做貢獻。主要做了以下工作：

一、認真做好本會在省民政廳注冊登記工作。

本會經兩年半時間的籌備，籌集教育基金510萬元，其中：縣財政資助88萬元，社會捐贈134萬元，原縣教師獎勵基金會撤并到本會轉入基金288萬元;制定了本會章程和財務管理制度;成立了由退休老同志王玉書(原縣委調研員)任本會理事長的理事會;設立了由本會理事長王玉書任書記的黨支部;開展獎教助學、扶貧幫困等促進教育事業發展的公益活動。本會于204月28日向省民政廳提出注冊登記申請，省民政廳于年5月31日下文《關于同意設立湖南省____縣教育基金會的行政許可決定書》(湘民許民準字2013]47號)，并頒發了《基金會法人登記證書》，登記證號：湘基證字第161號，統一標識代碼：597584300。本會為公募基金會，法定代表人王玉書，業務主管單位為____市教育局。

二、積極募集教育基金。

本會按照省委常委專題辦公會議關于“堅持每年籌措“愛燭行動”資金常態化，動員社會各界力量共獻愛心，把好事辦好“的指示精神。理事會議決議，著力基金募捐工作，不斷拓寬籌資渠道，努力增加基金總量，積極開展“愛燭”、“育才”行動，并向全縣各級各部門單位印發了《湖南省____縣教育基金會關于在全縣積極開展“愛燭行動”和“育才行動”的通知》，倡議和動員全縣行政、企事業單位及干部職工和工商業主、企業老板奉獻愛心，捐贈教育基金，專項用于救助貧困師生，獎勵優秀教師。本會全年共募集教育基金1225999元，其中：縣財政資助370000元，社會各界捐贈77元，其他收入83981元。年終凈資產有5236294元。

三、扎實開展“愛燭行動”和“育才行動”

在全省開展的以救助特困教師和獎勵優秀教師為主的“愛燭行動”，以及以資助家庭貧困學生為主的“育才行動”是全省各級教育基金會倡導、黨委政府推動、部門大力支持、社會各界積極參與的民生工程、德政工程。本會根據《中共湖南省委常委專題辦公會議紀要》(]第16次、]第12次)精神，上下聯動，除積極配合省、市教育基金會的行動外，著力開展本會的“愛燭”、“育才”兩個行動，獎教助學、扶貧幫困，給廣大教師和學生送去黨和政府的溫暖與關心，在社會營造尊師重教的良好氛圍。

1、救助患重大疾病和遭受天災人禍的特困教師77名，發放救助金237900元。

2、獎勵優秀教師和優秀教育工作者488人次，發放獎金145400元。其中：優秀校長20名，計0元;優秀教師200名，計60000元;優秀班主任200名，計40000元;最可愛的鄉村教師6名，計6000元;慶祝第29個教師節優秀教師代表座談會60人，計17400萬元;本會先進工作者2名，計2000元。

3、獎勵為發展我縣教育基金事業做出積極貢獻的先進集體21個，發放獎金34558元。

4、組織36名優秀教師和優秀教育工作者參加赴西柏坡等革命圣地學習考察的“園丁之家”活動，資助活動經費138148萬元。

5、資助家庭貧困、品學兼優學生210名，資助金額170500元。其中：大學生24名，計48000元;高中生59名，計59000元;初中小學生127名，計63500元。

以上公益活動支出共計726506元。

四、深入開展調研活動。

本會連同縣教育局，組成以理事長王玉書為組長的4人調研小組，于10月份深入到全縣15個鎮鄉中心校和10所縣屬學校，調研特困教師、貧困學生的情況和教育公益訴求情況，并建立檔案數據庫。全縣現有特困教師近400人。其中：教師本人患重病的250人，教師家庭人員患重病的約100人，教師家庭遭受天災人禍的約50人。全縣現有家庭貧困學生3500余人。其中：有孤兒學生75人，單親家庭學生約400人、殘疾學生100人?；贾夭W生100余人。我們還基本摸清全縣有10個鎮鄉，5所縣屬學校成立教育促進會，開展獎教助學、扶貧幫困等情況。同時，于11月至12月深入到近100個行政，企事業單位和工商業主、企業老板，了解支持教育公益事業的責任與愿望，倡導和動員奉獻愛心，捐資獎教助學、扶貧濟困。

五、堅持依法辦會和嚴格管理。

本會遵循國務院《基金會管理條件》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》，認真接受省民政廳民間組織管理局和市縣教育局的指導和管理，遵守各項管理制度和辦事程序，所有捐贈、獎勵、救助、資助等在新邵政府網站、新邵教育網站、新邵信息、新邵電視臺等媒體公示，并發文通報，主動接受社會監督，實現執行公正、監督公開、不斷增強本會的透明度和公信度。單位、團體和個人向本會的所有捐贈都據實開具省財政廳印制的“湖南省捐贈專用收據”，及時登記、專人負責、專戶專賬管理，專項用于開展“愛燭”、“育人”行動。建立健全內部管理制度和外部監督機制，嚴格按制度管事管錢管人，全年行政辦公，工作人員津貼、補助等支出控制在總支出的10%以內，確保本會事業健康發展。

本會工作總的要求是：在中共____縣委、____縣人民政府的領導和省民間組織管理局、市縣教育局、市教育基金會的指導下以黨的十八大和十八屆二中、三中全會精神為指針以《基金會管理條例》、《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》為準則以“服務教育事業關愛教師學生”為宗旨以黨的群眾路線教育實踐活動為動力以“愛燭行動”、“育才行動”等公益項目為載體依法辦會嚴格管理開拓進取扎實工作努力創建學習型、服務型、創新型的優秀教育基金會為促進建設教育強縣構建和諧新邵作出新的更大貢獻。主要做好以下工作：

一、著力教育基金募捐。要通過不斷完善募捐機制，積極爭取縣財政支持，不斷創新社會募捐方式，加強與各行業的聯系，探索設立專項基金項目和以企業冠名的方式勸募。爭取全年募捐教育基金達200萬元。其中：縣財政資助50萬元以上，學生家長捐贈近40萬元，行政機關、企事業單位、企業老板、工商業主等捐贈100萬元以上(爭取縣政府主持召開募捐大會____縣領導出面做募捐工作)。

二、積極開展“愛燭行動”和“育才行動”。要主動擔負起實施主體的責任，科學規劃，精心組織，規范管理，完善實施方案，做好以下工作。

1、救助特困教師80名，救助金額共25萬元。擬定在20教師節和年終分兩批救助;。

6、表彰獎勵德育體美全面發展的優秀學生100名，獎勵金額共8萬元。其中：大學新生10名(2014年高考文、理科各前5名)，高中生30名、初中生30名、小學生30名。安排以上公益活動支出共85萬元。

三、進一步依法完善內部管理。要嚴格遵循國務院《基金會管理條例》、民政部《關于規范基金會行為的若干規定(試行)》和本會《章程》，進一步完善《財務管理制度》、《接受捐贈公示制度》、《理事長辦公會議議事制度》、《“愛燭行動”救助特困教師辦法》、《“育才行動”資助貧困學生辦法》、《“園丁之家”活動辦法》、《基金會基金運作管理規定》等規章制度，堅持嚴格按制度和程序辦事，努力增強基金會的透明度和公信力。要認真做好基金會財務清理、記賬算賬、年度檢查等工作，確保各項工作內容真實，準確和完整。

四、積極配合省、市教育基金會____縣教育局的有關工作。認真做好省、市教育基金會在我縣資助貧困學生，組織農村優秀教師參加“園丁之家”活動的推薦人選，申報材料等工作及交辦的其他工作。同縣教育局一道做好慶祝第三十個教師節的表彰獎勵、救助資助、募捐基金等工作。

五、切實加強工作隊伍建設。加強學習，踐行黨的群眾路線，轉變工作作風，牢固樹立服務教育、服務師生的核心工作理念;堅持集體領導、民主決策、按章辦事、勤儉節約、團結奮進的優良傳統;堅持“自律、公開、透明、廉儉”辦會;加強與相關部門的聯系與溝通，加強與各行各業的協作與互動，走出去、請進來募資，進學校、訪師生服務;加強與縣內外教育基金會的學習與交流，并通過主流媒體，著力自身事業、捐贈者和受益人的宣傳;加強基金會辦公室建設，配備較年輕的專、兼職工作人員，做好文秘工作，爭取建立《____縣教育基金會網站》;強化公益培訓，強化團隊精神，促進基金會創造新的發展格局。

基金年度總結（優秀18篇）篇三

第二條本基金會屬于非公募基金會。

第三條本基金會的宗旨：在遵守國家憲法、法律、法規和國家政策、遵守社會道德風尚的前提下，支持和推動音樂教育事業的長遠建設和發展。

第四條本基金會的原始基金數額為人民幣200萬元，來源于星海音樂學院捐贈。

第五條本基金會的登記機關是廣東省民政廳，業務主管單位是廣東省教育廳。

第六條本基金會的住所：廣州市番禺區小谷圍街外環西路398號星海音樂學院行政樓四樓420房。郵政編碼：510006。

第二章業務范圍。

第七條本基金會公益活動業務范圍：

(一)接受社會捐贈;。

(二)依法依規管理和運作基金;。

(三)資助音樂學科建設，更新教學和科研設備;。

(四)資助音樂人才引進和學術交流;。

(五)獎教助學;。

(六)資助與音樂教育事業有關的其他活動;。

(七)按照捐贈者的意愿進行資助項目。

第三章組織機構負責人。

第八條本基金會由9名理事組成理事會。本理事會每屆任期為5年，任期屆滿，連選可以連任。

第九條理事的資格：

(一)具備完全民事行為能力;。

(二)熱心基金會所從事的公益事業;。

(三)具有與理事工作相適應的工作閱歷和工作經驗;。

(五)廉潔奉公，辦事公道。

第十條理事的產生和罷免：

(一)第一屆理事由業務主管單位、主要捐贈人、發起人分別提名并共同協商確定;。

(三)罷免、增補理事應由理事會表決通過，報業務主管單位審查同意;。

(四)理事的選舉和罷免結果報登記管理機關備案;。

(五)相互間有近親屬關系的基金會理事，總數不得超過理事總人數的1/3。

第十一條理事的權利和義務：

(一)享有選舉權、被選舉權、表決權、提案權;。

(二)享有知情權、建議權和監督權;。

(三)參加本會的活動;。

(四)遵守章程，執行理事會決議;。

(五)維護本會合法權益;。

(六)完成本會交辦的工作，參與決策不當致使本基金會財產受損失的承擔賠償責任;。

(七)向本會反映情況，提供有關資料。

第十二條本基金會的決策機構是理事會。理事會行使下列職權：

(一)制定、修改章程;。

(二)選舉、罷免理事長、副理事長、秘書長;。

(三)決定重大業務活動計劃，包括資金管理和使用計劃;。

(四)年度收支預算及決算審定;。

(五)制定內部管理制度;。

(六)決定設立辦事機構、分支機構、代表機構;。

(七)決定由秘書長提名的副秘書長和各機構主要負責人的聘任;。

(八)聽取、審議秘書長的工作報告，檢查秘書長的工作;。

(九)決定基金會的分立、合并或終止;。

(十)決定其他重大事項。

第十三條理事會每年至少召開2次會議，理事會會議由理事長負責召集和主持。

有1/3理事提議，必須召開理事會會議。如理事長不能召集，提議理事可推選召集人。

召開理事會會議，理事長或召集人需提前5天通知全體理事、監事。

第十四條理事會會議須有2/3以上理事出席方能召開;理事會決議須經出席理事過半數通過方為有效。

下列重要事項的決議，須經出席理事表決，2/3以上理事通過方為有效：

(一)章程的修改;。

(二)選舉或罷免理事長、副理事長、秘書長;。

(三)章程規定的重大資助、投資活動;。

(四)基金會的分立、合并。

第十五條理事會會議應當制作會議記錄。形成決議的，應當當場制作會議紀要，并由出席理事審閱、簽名。理事會決議違反法律、法規或章程規定，致使理事會遭受損失，參與決議的理事應當承擔責任，但經證明在表決時表示反對并記載在會議記錄的，該理事可免除責任。

第十六條本基金會設監事1名。監事任期與理事任期相同，期滿可以連任。

第十七條理事、理事的近親屬和基金會財務人員不得任監事。

第十八條監事的產生和罷免：

(一)監事由主要捐贈人、業務主管單位分別選派;。

(二)登記管理機關根據工作需要選派;。

(三)監事的變更依照其產生程序。

第十九條監事的權利和義務：

監事依照章程規定的程序檢查基金會財務和會計資料，監督理事會遵守法律和章程的情況。

監事列席理事會會議，有權向理事會提出質詢和建議，并應當向登記管理機關、業務主管單位以及稅務、會計主管部門反映情況。

監事應當遵守有關法律法規和基金會章程，忠實履行職責。

第二十條在本基金會領取報酬的理事不得超過理事總數的1/3。監事和未在基金會擔任專職工作的理事不得從基金會獲得報酬。

第二十一條本基金會理事遇有個人利益與基金會利益關聯時，不得參與相關事宜的決策;基金會理事、監事及其近親屬不得與基金會有任何交易行為。

第二十二條理事會設理事長、副理事長和秘書長，從理事中選舉產生。

第二十三條本基金會理事長、副理事長、秘書長必須符合下列條件：

(一)在本基金會業務領域內有較大影響;。

(二)理事長、副理事長、秘書長最高任職年齡不超過70周歲，秘書長為專職;。

(三)身體健康，能堅持正常工作;。

(四)具有完全民事行為能力。

第二十四條有下列情形之一人員，不能擔任本基金會的理事長、副理事長、秘書長：

(一)屬于現職國家工作人員;。

(二)因犯罪被判處管制、拘役或者有期徙刑，刑期執行完畢之日起未逾5年的;。

(三)因犯罪被判處剝奪政治權利正在執行期間或者曾經被判處剝奪政治權利的.;。

(四)曾在因違法被撤銷登記的基金會擔任理事長、副理事長或者秘書長，且對該基金會的違法行為負有個人責任，自該基金會被撤銷之日起未逾期5年的。

第二十五條本基金會理事長、副理事長、秘書長每屆任期5年，連任不超過兩屆，因特殊情況需超屆連任的，須經理事會特殊程序表決通過，報業務主管單位審查并經登記管理機關批準同意后，方可任職。

第二十六條本基金會理事長為基金會法定代表人。本基金會法定代表人不兼任其他組織的法定代表人。

本基金會法定代表人由中國內地居民擔任。

本基金會法定代表人在任期間，基金會發生違反《基金會管理條例》和本章程的行為，法定代表人應當承擔相關責任。因法定代表人失職，導致基金會發生違法行為或基金會財產損失的，法定代表人應當承擔個人責任。

第二十七條本基金會理事長行使下列職權：

(一)召集和主持理事會會議;。

(二)檢查理事會決議的落實情況;。

(三)代表基金會簽署重要文件;。

(四)章程和理事會賦予的其他職權。

本基金會副理事長、秘書長在理事長領導下開展工作，秘書長行使下列職權：

(一)主持開展日常工作，組織實施理事會決議;。

(三)擬訂資金的管理和使用計劃;。

(四)擬訂基金會的內部管理規章制度，報理事會審批;。

(五)協調各機構開展工作;。

(六)提議聘任或解聘副秘書長以及財務負責人，由理事會決定;。

(七)提議聘任或解聘各機構主要負責人，由理事會決定;。

(八)決定各機構專職工作人員聘用;。

(九)章程和理事會賦予的其他職權。

第四章財產的管理和使用。

第二十八條本基金會為非公募基金會，本基金會的收入來源于：

(一)自然人、法人或其他組織自愿捐贈;。

(二)投資收益;。

(三)其他合法收益。

第二十九條本基金會接受捐贈，應當遵守國家法律法規，符合章程規定的宗旨和公益活動的業務范圍。

第三十條本基金會接受捐贈時，應當向社會公布接受資金后擬開展的公益活動和資金的詳細使用計劃。重大投資、公益活動應當報業務主管單位和登記管理機關備案。

第三十一條本基金會的財產及其他收入受法律保護，任何單位、個人不得侵占、私分、挪用。

第三十二條本基金會根據章程規定的宗旨和公益活動的業務范圍使用財產;捐贈協議明確了具體使用方式的捐贈，根據捐贈協議的約定使用。

接受捐贈的物資無法用于符合本基金會宗旨的用途時，基金會可以依法拍賣或者變賣，所得收入用于捐贈目的。

第三十三條本基金會財產主要用于：

(一)資助音樂學科建設，更新教學和科研設備;。

(二)資助音樂人才引進和學術交流;。

(三)獎教助學;。

(四)資助與音樂教育事業有關的其他活動;。

(五)按照捐贈者的意愿進行資助項目。

第三十四條本基金會的重大投資、公益活動是指：

(一)單筆款項在50萬元人民幣以上的投資活動;。

(二)每筆金額在50萬元人民幣以上的公益活動;。

(三)理事會認為對本基金會影響重大的其他活動。

第三十五條本基金會按照合法、安全、有效的原則實現基金的保值、增值。

第三十六條本基金會每年用于從事章程規定的公益事業支出，不得低于上一年基金余額的8%。

本基金會工作人員工資福利和行政辦公支出不超過當年總支出的10%。

第三十七條本基金會開展公益資助項目，應向社會公開所開展的公益資助項目種類以及申請、評審程序。

第三十八條捐贈人有權向本基金會查詢捐贈財產的使用、管理情況，并提出意見和建議。對于捐贈人的查詢，基金會應當及時如實答復。

本基金會違反捐贈協議使用捐贈財產的，捐贈人有權要求基金會遵守捐贈協議或者向人民法院申請撤銷捐贈行為、解除捐贈協議。

第三十九條本基金會可以與受助人簽訂協議，約定資助方式、資助數額以及資金用途和使用方式。

本基金會有權對資助的使用情況進行監督。受助人未按協議約定使用資助或者有其他違反協議情形的，本基金會有權解除資助協議。

第四十條本基金會執行國家統一的《民間非營利組織會計制度》，依法進行會計核算、建立健全內部會計監督制度，保證會計資料合法、真實、準確、完整。

本基金會接受稅務、會計主管部門依法實施的稅務監督和會計監督。

第四十一條本基金會配備具有專業資格的會計人員。會計不得兼出納。會計人員調動工作或離職時，必須與接管人員辦清交接手續。

第四十二條本基金會每年1月1日至12月31日為業務及會計年度，每年3月31日前，理事會對下列事項進行審定：

(一)上年度業務報告及經費收支決算;。

(二)本年度業務計劃及經費收支預算;。

(三)財產清冊〖當年度捐贈者名冊及有關資料〗。

第四十三條本基金會進行年檢、換屆、更換法定代表人以及清算，應當進行財務審計。

第四十四條本基金會按照《基金會管理條例》規定接受登記管理機關組織的年度檢查。

第四十五條本基金會通過登記管理機關的年度檢查后，將年度工作報告在登記管理機關指定的媒體上公布，接受社會公眾的查詢、監督。

第五章終止剩余財產處理。

第四十六條本基金會有以下情形之一，應當終止：

(一)完成章程規定的宗旨的;。

(二)無法按照章程規定的宗旨繼續從事公益活動的;。

(三)基金會發生分立、合并的。

第四十七條本基金會終止，應在理事會表決通過后15日內，報業務主管單位審查同意。經業務主管單位審查同意后15日內，向登記管理機關申請注銷登記。

第四十八條本基金會辦理注銷登記前，應當在登記管理機關、業務主管單位的指導下成立清算組織，完成清算工作。

本基金會應當自清算結束之日起15日內向登記管理機關辦理注銷登記;在清算期間不開展清算以外的活動。

第四十九條本基金會注銷后的剩余財產，應當在業務主管單位和登記管理機關的監督下，由登記管理機關組織捐贈與本基金會性質、宗旨相同的社會公益組織，并向社會公告。

第六章章程修改。

第五十條本章程的修改，須經理事會表決通過后15日內，報業務主管單位審查同意，經業務主管單位審查同意后，報登記管理機關核準。

第七章附則。

第五十一條本章程經4月16日理事會表決一致通過。

第五十二條本章程的解釋權屬于理事會。

第五十三條本章程自登記管理機關核準之日起生效。

基金年度總結（優秀18篇）篇四

一、財稅“雙過半”情況：

二季度累計完成財稅收入3417萬元，占全年任務5813萬的58.8%，同比增長10.69%。其中國稅完成1256萬元，占全年任務的56%，同比減少10.4%；地稅完成1041萬元，占全年任務的60.3%，同比增長23.61%；財政完成1120萬元，占全年任務的60.80%，同比增長32.86%。各鎮（辦）收入情況是：柳林洲鎮國稅完成113萬元，占全年任務的69.75%，地稅完成50萬元，占全年任務的50%，財稅完成9萬元，占全年任務的50%；西城辦事處國稅完成34萬元，占任務的70.83%，地稅完成49萬元，占任務的100%，財稅完成6萬元，占任務的50%；錢糧湖鎮國稅完成40萬元，占任務的50%，地稅完成30萬元，占任務的`50%；財稅完成10萬元，占任務的50%；良心堡鎮國稅完成18萬元，占任務的50%，地稅完成20.5萬元，占任務的50%，財稅完成9萬元，占任務的50%；采桑湖鎮國稅完成16.5萬元，占任務的50%，地稅完成18萬元，占任務的50%，財稅完成9萬元，占任務的50%；廣興洲鎮國稅完成31.5萬元，占任務的50%，地稅完成33.4萬元，占任務的51.38%；財稅完成9萬元，占任務的50%；許市鎮國稅完成20.5萬元，占任務的50%，地稅完成27萬元，占任務的50%，財稅完成7.5萬元，占任務的50%。

半年來，各征收單位緊盯全年目標任務，克服稅源嚴重不足等實際困難，自加壓力，革新挖潛，查漏清欠，為順利實現財稅“雙過半”作了大量卓有成效的工作。國稅分局新班子在退庫任務十分壓頭的情況下，積極組織稅源，實現了凈入庫“雙過半”、總額超收135萬元的好成績。地稅分局、財政局多次召開專題會議限定到期目標任務，加大征繳力度，實現了“時間過半，任務超半”的目標。西城辦事處、柳林洲鎮、許市鎮等單位財稅征繳觀念強，組織收入措施得力，財稅收入進度始終走在全區各單位前列。特別是西城辦事處，書記、主任親自抓稅收，僅半年就完成了全年地稅任務，為全區各單位帶了一個好頭。為此，區政府將按君政辦發2號文件和君政辦發［2007］4號文件的有關條款，對地稅分局、國稅分局、財政局給予獎勵，對按時完成過半任務的鄉鎮各獎勵5000元，對西城辦事處超收地方收入部分給予全額返還。

截至6月30日，全區有農保基金征繳任務的“四鎮一辦”第一次實現了時間過半、任務超半的目標。具體征繳情況是：錢糧湖鎮完成262萬，占全年任務的80%；采桑湖鎮完成154.6萬，占全年任務的69%；良心堡鎮完成144.4萬，占全年任務的50%；柳林洲鎮完成143.1萬，占全年任務的50%；西城辦事處完成97.1萬，占全年任務的51%；蘆葦總場完成15.7萬，占全年任務的64%；養殖場完成9.2萬，占全年任務的30%。在基金征繳的過程中，區勞動保障局突出工作重點，鎖定目標任務，收到了事半功倍的效果。特別是錢糧湖鎮、采桑湖鎮在時間緊、任務重、壓力大的情況下，想盡千方百計，克服重重困難，超額完成了半年度征繳任務。為此，區政府研究決定，按照君辦發［2007］1號文件精神，對如期完成任務的勞動和社會保障局班子成員予以獎勵，對順利完成任務的錢糧湖鎮、采桑湖鎮、柳林洲鎮、良心堡鎮、西城辦事處各獎勵6000元，對蘆葦總場獎勵3000元。

從半年度財稅和農?；鹫骼U的情況來看，今年的來勢較之往年有明顯好轉，但也存在一些問題：稅收質量有待進一步提高，均衡入庫有待進一步強化，部分鎮（辦）農?；鸬膯挝徊糠终骼U嚴重滯后，特別是西城辦事處、養殖場、蘆葦總場還沒有啟動單位部分征繳，為下半年的基金征繳帶來了被動，也影響了全區的征繳進度。為此，區政府要求各有關征收單位要進一步統一思想，抓住重點主攻薄弱環節，強化征繳措施，加大征收力度，確保全年財稅和農?；鹫骼U目標任務的如期如質完成。

基金年度總結（優秀18篇）篇五

回顧過去的20xx年，自2月起我在證券公司這個大集體接受熏陶，回顧這一年來的工作，我不斷加強學習，迅速轉變角色，積極融入公司環境，主動落實領導安排的各項工作，雖然在工作上和老同志比起來還有不小的差距，但是卻對證券業的認識有了新的提高，業務操作水平有了新的增長，服務意識、風險意識有新的增強?，F將近一年來的工作總結如下：

一、加強學習，提升素質。

進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業人員考試，必須進一步加強學習，提高綜合素質。一年來，我時時不忘抓緊學習。第一，加強政治理論學習。半年來會同全體公司員工堅持理論學習，了解國家的政策、法律法規、相關文件精神不斷完善和提升自己的理論素養。第二，加強業務學習。除參加公司集中組織的培訓外，我利用平時的業余時間，學習了證券業的相關業務知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應用能力。第三，加強修養學習。在平時的生活中我牢記“細節決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領導、向同事學習為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養水平，爭取工作從細節學起，從小節抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質，搞好自己的本職工作。

二、積極上進，踏實工作。

自進入公司以來，我首先便開始積極的學習適應，后根據公司安排，7月至12月在柜臺做業務和開戶工作，由于之前忙碌于【學習之類或者是學習不夠之類】到11月才取得證券從業資格證?；鹑蝿胀瓿汕闆r不是很理想，幾個月的開戶任務資金也不是很到位，截止到現在，一共開戶25個，客戶總資產18萬。在領導安排其他工作的同時，我還和大家一起整理公司檔案，對每天辦理的業務和新開戶資料登上臺賬，存進檔案?，F在做柜臺輔助工作，復印、掃描等等。

三、正視問題，繼續努力。

通過近一年的學習，我對證券業務的認識更加深刻，同時，在公司領導和同事們的幫助下自己的業務水平和綜合素質也得到了一定提升。同時，我也認識到自身還存在許多不足和問題：

一是加強學習還不夠。我參加證券從業資格考試到11月才通過，說明我在業務學習方面還不夠，還需要加強。

二是業務水平還不夠。由于自己進入公司不久，雖然業務水平有了提高，但基金任務和開戶任務完成都不理想，還需要非常大的提高。

在今后工作中，我會繼續加強學習，向書本學，向領導學，向同事學，全面提高自身綜合素質，積極主動地參與公司工作，腳踏實地，真抓實干，爭取早日成為一名優秀的證券從業者。

基金年度總結（優秀18篇）篇六

進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

1、對證券行業有了初步了解。

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業務開拓能力的提高。

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使xx服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業心加強了。

對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發傳單。

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源。

在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網絡。

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們xx來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

基金年度總結（優秀18篇）篇七

第一段：引言及背景介紹（約200字）。

基金是一種集合投資的方式，通過將投資者的資金匯集起來，由專業的基金經理進行股票、債券、期貨等多種資產的投資。作為一種較為安全、穩定的投資方式，基金吸引了越來越多的投資者參與。在過去的一段時間里，我也選擇了投資基金，在這個過程中，我積累了一些心得體會。

第二段：基金投資的優勢（約200字）。

基金投資相比于其他投資方式具有一些明顯的優勢。首先，基金投資規模大，集中資金能夠減少個人投資者的交易成本，同時也能夠分散投資風險。其次，基金是由專業的基金經理來管理，經理們有豐富的投資經驗和專業知識，能夠為投資者提供專業的指導。最后，基金投資具有投資門檻低、流動性強等特點，方便了普通投資者的參與和退出。

第三段：基金投資的注意事項及風險（約300字）。

盡管基金投資有著諸多優勢，但仍然需要投資者注意一些事項，并且要清楚認識到其中的風險。首先，投資者應該明確自己的風險承受能力，根據自身情況選擇適合的基金產品。其次，基金投資需要考慮投資周期和資金安排，不能盲目追求短期高收益，要根據自己的需求和目標進行選擇。此外，基金市場也存在著風險，比如市場風險、利率風險和信用風險等，投資者要充分了解并選擇風險可控的基金產品。

第四段：個人實踐與心得（約300字）。

在基金投資過程中，我觀察到一些現象和規律。首先，市場環境對基金的表現有著重要的影響。我注意到，市場行情疲軟時，股票型基金的表現較差，而債券型基金則相對穩定。其次，基金的選擇也是關鍵。我發現，在選擇基金時，除了考慮基金的歷史表現和回報率外，還應關注基金經理的背景和管理能力。最后，適當的風險控制是成功投資的關鍵。我在投資基金時，時刻關注市場動態，靈活調整投資策略，控制風險。

第五段：總結與展望（約200字）。

通過基金投資的實踐，我深刻認識到了基金投資的優勢和風險所在，也積累了一些投資經驗。我發現，基金投資需要持續學習和鉆研，緊跟市場動態，不斷調整自己的投資策略。我希望將來能繼續深入了解基金市場，通過不斷學習和實踐，提高自己的投資水平，取得更好的投資收益。

總的來說，基金投資是一種較為穩健的投資方式，但也需要投資者具備一定的投資知識和風險意識。通過個人實踐和總結，我相信未來我會更加謹慎和有信心地進行基金投資。

基金年度總結（優秀18篇）篇八

金融基金公司實習工作總結二零xx年十月，面對著滿校園的招聘會，正當我為步入大學的最后一年而感到困惑迷茫之際，一場模擬炒股大賽的出現又重新燃起了我對活動的熱情，也激發出了我內心一些莫名的沖動。但當時的我并不知道，其主辦方無錫智盈投資咨詢有限公司已經開始逐漸走進我的世界，并將帶領我去探索金融世界的奧秘。

十一月，在這個金黃色的季節，我來到了無錫，我知道，此時此刻，我的人生，將會邁出堅實而重要的一步。

看著漫天飛舞的落葉，感受著世間紛繁變遷。在這收獲的季節，我深信，我將會在智盈收獲更多。

記得剛來到無錫的那天晚上，在給我們安排好住宿之后，鄭師兄就給懵懂的我們進行了一場生動而精彩的培訓，使我們接觸到了好多以前想都不敢想的東西。包括像房地產、短期理財、信托、黃金、期貨、股權投資等不同的投資理財方向，價值投資和技術分析的不同，投資和投機的區別，價值投資可操作的方向等等各個方面的知識，聽的我們朦朦朧朧的，就好像發現了新大陸似的。同時，鄭師兄淵博的知識和生動的講解讓我們更添一份崇敬之情。

第二天，來到了公司，更是見到了傳說中的洪師兄，第一眼見到洪師兄，給我的感覺就是一種超凡脫俗的智慧與沉穩。在之后四個星期的學習中，洪師兄教會了我們很多很多，他讓我們知道了什么是價值投資，讓我們學會如何去進行行業分析，如何對一個上市公司進行一個完整而全面的分析以及許多的案例分析等等。在這之中，我們看到了洪師兄對于堅持價值投資的堅定信念，看到了洪師兄對于公司未來發展的美好的規劃及期望。我們堅信，智盈作為一個新成長起來的公司，必將會以它獨特的企業價值文化在這個復雜多變的世界中迅速而茁壯的成長!

智慧、價值、財富、夢想!金色的落葉映襯著智盈逐漸成長的軌跡，展望未來，一個充滿光明的世界正在等待著我們!

在這個初冬的晚上，外面下著小雨，懷想著過去一個月所發生的點點滴滴，真的是感慨萬千，真的非常感謝洪師兄和鄭師兄這一個月所教給我們的，讓我們懂得了那么多，我會永遠銘記心頭。我想要用文字來記錄下所發生的一切，但又不知該寫些什么。不過，美好的回憶終將成為過往，未來，還有許多的路等著我們去走下去......

基金年度總結（優秀18篇）篇九

年關將近，又到了鋪天蓋地寫總結的時候。工作總結怎么寫呢?我特將訪遍名師學來的年終總結秘笈奉獻出來，希望能給各位同仁以啟迪。

要點一：篇幅要夠長。

要想做到篇幅長，除了下苦工夫狠寫一通外，還有一個捷徑可走——字大行稀。即把字號定位在“三號”以上，盡量拉大行間距，但不可太過，否則會給人一種“注水肉”的感覺。

要點二：套話不可少。

如開頭必是“時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千……”結尾必是“新的一年意味著新的起點新的機遇新的挑戰”、“決心再接再厲，更上一層樓”或是“一定努力打開一個工作新局面”。

所謂“總結”，不僅要總結優點，還要總結缺點，否則會給人一種華而不實的感覺，但只可輕描淡寫一帶而過。較為恰當的成績優缺點篇幅比例是10：1，否則把自己批駁得一無是處，還能有飯碗嗎?另外，在工作總結的結尾下也可對來年的工作計劃作些簡潔的介紹。

要點三：數據要直觀。

如今是數字時代，故數據是多多益善，如“業務增長率”、“顧客投訴減少率”、“接待了多少來訪者”、“節約了多少開支”、“義務加班多少次”、“平均每天接電話多少個”、“平均每年有多少天在外出差”、“累計寫材料多少頁”等等。

要點四：用好序列號。

序列號的最大好處是可以一句話拆成好幾句說，還能幾個字或半句當一句，在紙面上大量留白，拉長篇幅的同時，使總結顯得很有條理。需要注意的是，一定要層層排序，嚴格按照隸屬關系，不要給領導留下思路不清晰的印象。

基金年度總結（優秀18篇）篇十

第一段：引言（約200字）。

基金是指將投資者的資金集中起來，由基金管理人進行專業的投資操作，并按照事先約定的投資對象、投資規模、投資策略和投資期限等管理和運作的一種集合性投資方式。基金投資具備風險分散、專業投資、流動性強等諸多優勢，因此吸引了眾多投資者。在我個人投資基金的過程中，我積累了一些心得體會，希望通過本文與大家分享。

第二段：選擇合適的基金（約250字）。

在選擇基金時，我首先會考慮基金的風險收益特征。根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的基金類型，例如股票型基金、債券型基金、混合型基金等。其次，我會關注基金的歷史業績，特別是長期表現。過往的業績雖不能保證未來，但也能反映基金經理的投資能力和策略是否穩健。此外，我還會了解基金的規模和費用。規模過小可能會影響基金的流動性，而過高的費用會削減投資者的實際收益。

第三段：長期投資與定投策略（約250字）。

基金投資應具備足夠的耐心和長期觀念。市場波動是不可避免的，投資者要學會忍受短期的波動和調整。此外，定期定額投資（定投）也是一種明智的策略。通過定期投資一定金額，無論市場行情好壞，都能以相對平均價格買入基金份額，有效分散市場風險。同時，定投還能減少因為情緒而進行盲目的買賣操作，提高投資的穩健性。

第四段：適時調整和分散投資（約300字）。

投資基金也需要根據市場行情和個人情況適時進行調整。當基金的估值偏高時，可以適當減倉或選擇賣出。反之，當基金的估值偏低時，可以適當加倉或選擇買入。通過適時調整，可以獲得更好的盈利機會。同時，分散投資也是有效降低風險的方法。將資金分散投資于不同類型的基金、不同行業的股票，能夠減少因個別投資的風險而導致的總體投資虧損。

第五段：持續學習和專業建議的重要性（約200字）。

最后，投資基金需要持續學習和獲取專業建議。市場和經濟環境在不斷變化，投資者需要與時俱進，學習新知識和了解市場動態。同時，從專業機構或專業人士獲取建議也是明智的選擇，他們擁有更多的資源和信息，能夠提供全面的投資指導。

結尾：

通過選擇合適的基金、長期投資與定投策略、適時調整和分散投資，以及持續學習和獲取專業建議，我在基金投資中積累了一些經驗和體會。投資基金是一項需要謹慎和長遠考慮的投資方式，需要投資者具備一定的知識和技巧。希望我的總結能夠對其他投資者在基金投資中有所幫助。

基金年度總結（優秀18篇）篇十一

作為一名銷售業務員，通過在與人相處和交往的過程中，學習到了不少東西。今天有幸列出來與大家共同分享，共同進步。

首先推銷前的準備、計劃工作，決不可疏忽輕視，有備而來才能勝券在握。準備好推銷工具、開場白、該問的問題、該說的話、以及可能的回答。對與公司產品有關的資料、說明書、廣告等，均必須努力研討、熟記，同時要收集競爭對手的廣告、宣傳資料、說明書等，加以研究、分析，以便做到知己知彼，如此才能真正知己知彼.采取相應對策。推銷完全是常識的運用，但只有將這些為實踐所證實的觀念運用在積極者身上，才能產生效果。

強烈的第一印象的重要規則是幫助人們感到自己的重要。熱情面對工作--讓每一次推銷的感覺都是：這是最棒的一次。跟經銷商打交道，“利益是永恒的主題”，你能為他創造持久的利潤，你的價值才會被他肯定，他才會心存感激。當你所做的工作對他有意義的時候，你的權力也才會顯示出來。這種權力的大小，取決于他對你的依賴程度，對你的依賴越大，你的權力即控制力就越強。

在一線工作時，總有不少人抱怨：公司的產品有問題、市場競爭太激烈、競爭對手又有了好的政策和推廣活動、自己公司的人不配合工作、促銷品沒有到、公司宣傳車安排不過來等等。面對工作中的這些客觀情況，我們是等、靠、要，還是在既有條件下主動出擊把工作做到最好呢?托辭有千萬個，但我們要永遠堅持“不為失敗找借口，只為成功找方法”的信條。

一個人到了年老的時候，又窮又苦，那并不是那個人以前做錯了什么，而是他什么都沒有做。

在取得一鳴驚人的成績之前，必先做好枯燥乏味的準備工作。

銷售代表必須多讀些有關經濟、銷售方面的書籍、雜志，尤其必須每天閱讀報紙，了解國家、社會消息、新聞大事，拜訪客戶日才，這往往是最好的話題，且不致孤陋寡聞、見識淺薄。

在成為一個優秀的銷售代表之前，你要成為一個優秀的調查員。你必須去發現、去追蹤、去調查，直到摸準客戶的一切，使他們成為你的好明友為止。

“有經歷沒閱歷”是對很多做業務時間長卻進步緩慢的業務員的評價。個人對事物的認識不在于時間的長短而在于他對事物本質和規律把握的速度和程度。

首先，做業務一定要有“悟”性。悟是一種能力，是對事物發展規律、人性、做業務的內在規律等的準確把握,它也是學習能力、觀察能力、思考能力、領會能力、判斷能力的綜合體現。具體對業務人員而言，就是在沒有人教你的情況下也要能明白工作中為人、處事的規則，況且在從事業務中,很多潛規則更是沒有人會去教你的。正如習武一樣，拳師只能把招式傳給你，不能把他的功夫傳你。培訓也一樣，最奧妙的東西不是從言傳身教中來的，要靠意會與體悟，能做到舉一反三、推陳出新。

“悟”對于剛進入市場的人特別重要，你的悟性決定了你適應新環境的能力，也決定了你是否能盡快獨立操作市場。公司培訓到的要深深體會，沒有培訓到的或不適合培訓但在工作中又必須使用的內容，則要靠自己去體悟了。

做業務要學會“琢磨”，也就是要學會思考。行走在市場第一線，會遇到很多新情況、新問題，如何有效發現問題并找到解決問題的切入點，就需要去琢磨。

作為一名業務員，尤其是一名優秀的業務人員，必須是一名全能醫生，不僅要學會診脈即發現市場問題，更要學會提供治療方案即能解決市場問題;不僅要發現問題的表象，更要看到表象后面的利益本質;不僅要解決問題本身，更要解決問題的根源。實際工作中，公司提供的資源往往有限，在條件一定的情況下，就需要把個人的主觀能動性發揮到極致，要學會獨立思考、綜合判斷、做出結論。特別是與經銷商打交道，是斗智斗勇的過程，你一定要想得比對方多而且遠。

做業務要有適當的霸氣,那就是“該怎么辦就怎么辦”，不要瞻前顧后。該怎么辦,即我們的工作要符合市場規律、公司戰略和當地實際;就怎么辦,就是要堅決執行，當你認為這樣做是正確時，就應義無反顧地堅持和執行?！鞍詺狻钡那疤幔亲鳛橐幻镜臉I務人員，始終要站在“公司利益高于一切”、“公司榮譽比個人得失更重要”的立場去思考和解決問題。在方法上，不飲鴆止渴，不殺雞取卵，一切從實際出發，實事求是地處理問題，要把銷量和市場建設有機統一起來;在執行上，要求做到、做好。作為一個片區的業務員，就有權力和責任把自己片區的工作做好，不受他人干擾;同時，要有充足的理由去說服上級領導接受我們的建議，把我們個人的思想上升為公司的意志。再者，要求經銷商執行的必須不折不扣，事關品牌在本區域發展的原則問題，業務員不應該含糊和妥協。另外，在與各個方面的溝通中，業務人員要有良好的口頭和書面表達能力。鑄霸氣，體現在原則問題上的堅定和策略上的靈活相統一，不卑不亢，說到做到。

做業務，要始終明白“等待永遠沒有結果”，在現實工作過程中，條件總是有限的。一位摩托車行業龍頭企業的總裁曾講到：公司的產品質量最好、價格最便宜、服務最好，就不需要再去招聘業務員了，只要點鈔機和搬運工就可以了。

在一線工作時，總有不少人抱怨：公司的產品有問題、市場競爭太激烈、競爭對手又有了好的政策和推廣活動、自己公司的人不配合工作、促銷品沒有到、公司宣傳車安排不過來等等。面對工作中的這些客觀情況，我們是等、靠、要，還是在既有條件下主動出擊把工作做到最好呢?托辭有千萬個，但我們要永遠堅持“不為失敗找借口，只為成功找方法”的信條。

做業務要有“我的地盤我做主”、敢于承擔責任的勇氣和能力。每個業務員都有自己的片區，在自己管理的片區，不應該事事都去找經理。作為一個片區的負責人，要有管理和經營好自己片區的責任，不斷提高獨立操作能力，而能否承擔責任也是一個業務員成熟與否的重要標志。業務員不僅是一個商人，更要是一個企業家，像對待自己的孩子一樣去呵護和培育品牌在自己轄區的健康成長。做出自我風采。

在現實中，經銷商的需求是無限的，而每個公司能提供的資源卻是有限的，這是我們工作中都會面臨的問題。這就要求業務人員要有良好的判斷能力，知道經銷商的哪些要求是真正的需要，哪些是假象，不要經銷商一開口就答應對方的條件。業務人員應該把對經銷商的支持更多地放在智力上，給他們提供戰略、戰術，而不應該總是用物質支持的方式。要讓經銷商把眼睛盯在市場上，而不是盯在廠家是否還有什么政策和返利上。我們要幫助經銷商去跑市場，幫助他們成長，變輸血為造血，讓他們在我們的智力支持中不斷獲得成功?！氨娙耸安窕鹧娓摺?。在做具體工作時，要學會整合資源，要爭取到領導的幫助、經銷商的認同、內勤和售后的支持，這樣工作起來效率會更高，也不會感覺那么累。

創建“盈利模式”和進行“顧問式營銷”是業務員的兩把利劍。為所轄片區的經銷商建立持久的盈利模式、為企業品牌在所轄片區不斷提升市場價值、為所轄片區的用戶不斷提供優質的售后服務并提高用戶的品牌忠誠度、不斷提升自己的綜合競爭能力，形成多方共贏的局面，這是我們工作的目標。在工作中，作為業務員，既要讓領導放心，也要讓經銷商舒心，更要讓客戶開心，同時也要給自己帶來成長與成功的快樂。只有這樣，我們才能創造感動和喜悅，才能處處受歡迎。

全面發展超越自我，是個人由量變到質變的過程。通過對自己各個方面的磨礪，使我們的綜合素質得到提高，逐步從純粹的銷售人員向營銷管理者甚至自己創業的方向發展，實現個人價值的最大化。所以，我們要留心學習管理、財務、培訓、策劃和人力資源管理等方面的知識，逐漸實現從熟悉自身產品的低級階段，到全面了解其他企業產品進而了解行業發展的高級階段轉變，大能掌控全局，小能診療細微。嚴格要求自己，全面發展自己，才能在工作崗位上不斷實現超越，做到最出色。

對于一個人來說，無論從事什么職業，“悟性”對于自身的成功都有著非同尋常的意義。任何一個人都不會懷疑拿破侖在軍事上的“悟性”;任何一個人也不會否認“悟性”對愛因斯坦的影響;同樣，沒有一個人懷疑李嘉誠對市場的“悟性”;也沒有一個人否認是孫宏斌超強的市場悟性成就了地產界的順馳帝國。作為社會經濟領域最活躍的營銷人員，市場悟性的高低更是決定其成敗的關鍵。悟性高的人往往可以適時地抓住機會，創造出不菲的利潤或價值;而悟性低的人不僅在不斷地失去機會，而且往往是賠了夫人又折兵，成為商業戰爭中的失敗者。

我在工作中，總會用足夠的理由去說服經銷商跟著我走，用詳盡的事實說服直接領導支持我的工作，必要時更是邀請他親自出面打配合。特別是做促銷活動時，更是“集中優勢力量，形成轟動效應”，這除了前期準備外，各個方面的支持非常重要，業務員要提高自己的領導能力和協調能力。

研究歷史與戰爭，古為今用，鍛煉自己爭強好勝的性格。

如果一個人打算從事營銷事業，就不要把它當成一種工作，而要當成一種有趣的游戲，一種實現自身價值的手段，要從市場搏擊中，商海戰爭中尋找勝利的快感。然后變興趣為嗜好。唯有此，你才能時刻充滿激情與發展的動力，不斷地挖掘自己的潛力。然“營銷無定式”，成功的方式同樣多種多樣。

要想成為一名市場悟性超強的營銷人員，除了掌握正確的方式之外，還要有不怕挫折、不怕失敗的精神，在遭遇挫折失敗時，不要氣餒，總結經驗和教訓，并迅速轉化為自己的知識和財富。

銷售行業是很鍛煉人的一類行業，如果你正徘徊在就業大門外，那么，請不要猶豫，和我們一起走進銷售，走進美好的明天。

你的今天一定會震撼你的明天!

首先，我想從自已做為一名普通的銷售人員在跟進客戶方面應具備的心得說起，也許我們在很多時候也會常說以下幾點，問題是在于能將它投入到真正的行動去的人太少，所以有個很簡單的事實，成功的是少數人。因為他們都是始終如一的去做，將它變成一種習慣。

在我開始剛做為一位銷售員的時候，我每次見完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問我為什么沒有簽成單，我有個惡習就是會對大家解釋說：“我不會…，因為……….，我的計劃沒完成，因為…”我總是在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經變得相當的消極了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時候自然而然的怨天憂人，相應而來的就是許多你認為很倒霉的事在你身上發生，其時禍根就是你自已。說起我的轉變也很有意思，那段時間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運”。從此“要努力才能有運”深深的刻入我的腦海中。每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要有付出，就一定會有回報的。我開始以很積極的心態來對待客戶，肯學著動腦去想方法跟進客人，事實證明一種結果，我比以前成功了許多。

在我們已經開始處于一種積極向上的心理狀態下，為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，往往是事倍功半，得不償失。

在我做為一個新的銷售人員時，我始終一開始，就把開單做為一種首要目標，而不會去不切實際去幻想要如何的一鳴驚人。如果這樣，很可能最后把自已逼入到一個自已設定的心理死角中去。而你真正的潛力卻得不到發揮，因為你一開始就為自已選擇了一條極其難行的路，還沒輪到你發揮的時候，你已經精疲力竭了。我贊成循序漸進的方式，當然你得給自已設定一個時間表，這樣你才會有壓力。

在對待自已的業績上，我會為自已每個月的目標或每一階段的目標設好一個較易完成的量，當然是以前期高點為目標，哪怕在這個月我是增長了幾塊錢的銷售額，我也會覺得我在增長中，因為是這樣，我一直保持著一種樂觀的態度去對待工作。在客戶跟進方面，我理解一點是，我現階段不可能一次簽約的客戶，我就開始籌劃如何進行下一次的跟進，當然我是首先進行客戶急迫性的分類。可能我定的目標是在第二次的接觸中，讓那些在第一次接觸中只認同我們服務少的客戶，多認同我兩點服務內容而以，因為這是我在第一次中，所判定的一些可容易再次切入的點。我相信一次又一次的認同，將帶來我最終的成功。這只是一個簡單的例子。事實上我們需要在客戶的跟進方面做一些階段性地評估以及持續修正及改良。但最重要的是有方法的堅持。

做為一個銷售人員，我們的時間有限的，我們不可能對那些點頭認同服務的客戶都覺得有希望，而在一個月的時間里個個不放過，從而浪費了大量的時間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應用你空閑的時間來打打電話，想一些方法來探探風，來決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見完一次客戶后，首要的事是進行“客戶急迫性的分類”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認為有以下幾種條件：1。見的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務的，3。有較大的認同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說過我們服務中他認同的部分)4。有給一個較近期的承諾(當然這點是需要我們在見第一次時，就有進行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來提早留下一個借口(儲如：送計劃書，送資料，有時間順路拜會他，回去申請優惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個下次方便上來)。

在整個的銷售過程中，最忌晦的是讓客戶覺得我們是處在一種銷售方的位置上。買和賣天生就是一種對立統一體，問題在于買賣的過程中，做為我們銷售方如何因勢力導，往統一方向行進，重要的是讓客戶覺得我們在他的位置上一直為他著想。我覺得在這個問題上，我們要直面它，有時可以通過言語直接告訴我們的客戶，我們做為一個公司的銷售人員，我們一定會站在他，公司與自身的角度，去力求三者利益達到一種平衡(這樣對客戶直說有時很容易讓客人覺得我們坦誠，因為他們最懼怕是一些不誠懇的人)，讓你的客戶加深對你的信任度，為自已下一步的跟進工作鋪平路子。而且這樣貼心的話，要記住常在客戶面前找合適的機會，一而再，再而三的說，加深他對你的感知度。讓他喜歡上你。那你也就快將成功了。當然，我說得是你必須真得發自內心的誠意對待你的客戶，盡可能設身處地幫他想。別忘了，假的永遠裝不成真的，永遠別把你的客人當傻瓜，要不然你就將鑄成大錯。(很簡單，他們能做老板，能有位子，一定有其過人之處)，我們與他們至始至終，永遠是平等互利的，因為我們是真得來幫他做生意的，幫他賺錢來了。

在進行完與客戶和第一次親密接觸后，我們一定會碰到許多客人因不理解，誤解產生儲多問題而將我們拒之門外的事。也會因一些老客戶用了我們的服務后，因很多主客觀的原因，不愿同我們繼續合作下去。當遇到這樣的一些障礙時，我們不能先去抱怨客戶，他不夠理解我們。事實上我們是有可能挽回這些客戶的，雖然達不到百分之百的成功率，但我們經過一些方式的努力后，事實證明我們將大多數的客戶，爭取回來了。如何先理解客戶呢?那我們必須先要進行區分對待，對于新接觸而抗拒的客人來說，關鍵在于別太在意他說什么，甚至可以認為他們這只是一種托辭罷了(別忘了，客戶他的思想也會隨時在變的，永遠沒有一成不變的客戶)。我們只需記得持續不定期的將我們公司最好的事物，分階段通過e-mail，賀年片，傳真，電話等溝通方式告訴他，是行之有效的辦法(當然這份工作，你除了自已做一部分外，你也可以通過你的助手或其他部門的同事要求協助，這樣你的精力就可以分擔出來)。而你的這批客戶，有一天你在打電話給他們時，你會很驚奇的發現客人的態度來了個大轉變，哦，機會來了!

我相信一點，一個人的能力總是有限的。在近兩年的銷售工作中，我發現一個很有感觸的事。就是我的很多簽約的合同，之所以能成，很多時候是因為我接納了上司，同事的意見和點子，靈活的應用。當有時的確需要上司和同事的幫助的時候，我會借助他們的力量，合力去完成一筆生意。認知自己的限制，珍視人的差異性，互補不足，并懂得感謝幫助你的同事，互相交流各自所擁有的豐富經驗優為重要。

鋸用久了會變鈍，只有重新磨后，才會鋒利再現。我們做為一個銷售人員，如果不懂得隨時提升自已，有一天我們也將從舊日所謂的輝煌中跌入低谷。對于我們來說及時的汲取新知識原素相當重要，除了書本外，我認為在工作中，用心去學是相當重要的，我們能從客戶那兒學來豐富的產品，外貿知識(我習慣到客人那邊后，不管他有沒有可能近期成為我們的客戶，我都會花點時間，與他交談。從而學到點他們行業的知識，下次我可以用在與他相類似的客戶身上，日積月累，我們也會成為各行各業的行家)那時談此類客戶，我們多了一樣至勝的利器。我們也可以從同行那邊學到知識，那樣才能“知彼知己，百戰不殆”，在竟爭中，讓自已處在一個有利的位置。我們要不斷的超越自已，緊記一句話，不要與你的同事去比較長短，那樣只會令你利欲熏心，而讓自已精力煥散。與自已比賽吧，你在不斷超越自已的同時，很可能你已經超越他人，而你是沒在任何惡性壓力下，輕松達到一個頂峰。

基金年度總結（優秀18篇）篇十二

此部分要列出本年度公司下達的銷售任務、實際銷量、達成率、上年度同期銷量、同比增長率等，通過這些內容可以直觀地看出自己一年的銷售狀況，最能體現自己一年的辛勤成果。因此，需要濃墨重彩地重點描述。

當然，我們也可以更細一些，將各個市場的銷售達成狀況，做橫向的比較分析，也可以按照20～80法則，對市場進行分類管理，方便我們找到下一年度的銷售增長點及需要重點扶持、提升或優化整合的市場。

這一模塊，主要是做一個整體銷售情況的展示或匯報，從宏觀層面總結年度銷售達成狀況，并要突出在過去的一年里，自己取得的成績和進步，這樣做可以增強我們做市場的豪情和自信心。當然，也要找出自己存在的一些大面上的不足或失誤，以督促自己在以后能夠更好地改正或完善。

如果不是上交考評的年終總結，我們還可以對自己其他方面的目標達成情況，做一個全面梳理。比如，職涯目標是否達到、收入目標是否實現、進修目標有沒有完成等?？偨Y這些目標的目的，是來年給自己一個更大的驅動力，以激發自己的熱情，信心滿懷地迎接新的挑戰。

二、銷售數據分析。

運用科學、準確數據說話，做到有理有據，簡潔、真實、有效，體現“運用科學數據,把握市場機遇”的能力。

1)區域總體數據分析：作為大區經理應該通過這個數據分析，體現你的“大區”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數據)。

2)管轄省級數據分析：具體到每個省、地市數據分析，能夠反映你了解掌握各區域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。

3)品牌、品類數據分析：通過品牌、品類數據分析，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產出比等。

4)終端銷售數據分析：運用零售市場數據說話，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經營情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。

三、以營銷4p為基礎，分析影響目標達成的因素。

1.產品。

銷售目標達成與否，最直接的影響因素就是各產品在市場上的表現。我們可以從各產品在市場上的反應、銷售達成及產品結構，尤其是各產品與上一年度相比的增減狀況等(見表2)，來分析目標達成的原因或未達成的原因。

如果企業推廣的有新產品，我們也可以分析新品表現，尤其是新品對于競品、經銷商及市場增長帶來的影響，包括新品是否具有差異化、賣點是否鮮明等。

2.價格。

企業的產品價格在市場上有沒有競爭力，產品的性價比是否高，都在一定程度上決定著區域市場的成敗。我們可以從產品價格的制定策略、價格梯次設計的合理性與否、渠道及顧客對本品及競品價格政策的接受程度等，來檢核價格的表現。此外，我們還可以通過與競品價格的對比，進一步分析價格因素對目標達成的影響。

3.渠道。

首先，我們要分析總結渠道結構對銷售的影響，包括渠道長度(渠道環節的多少)、渠道寬度(合作渠道的數量)、渠道廣度(渠道類型多寡)和渠道深度(對渠道操作的精細度)，分析當前渠道結構是否充分地結合了行業、企業、市場及客戶狀況，還包括競品采取了什么渠道模式，深度協銷或分銷等渠道精細化方式對銷售的影響。總結這些，主要是找出當前渠道結構的利與弊，以在來年能夠與時俱進，揚長避短。

其次，我們可以從渠道商的選擇方面分析渠道對銷售的影響，比如，渠道重心是否下移，渠道客戶是否有強烈的合作意愿和經銷激情，是否具有服務意識，是否具有大進大出的物流和庫管能力，是否具有分銷能力等。通過對這些問題的分析，可以總結出當前渠道與市場的匹配度。

再次，從渠道商的管控上，我們可以通過分析公司有沒有制定和強化市場游戲規則，增加“犯錯”成本;是否嚴格管控市場秩序，尤其是價格秩序;是否快速妥善處理跨區竄貨、亂價等惡性沖突等，總結出銷售人員對渠道的控制能力及其對銷售達成的影響。

最后，我們也可以從渠道覆蓋率狀況分析其對市場銷售的影響。產品再好，如果在渠道尤其是終端看不到，都只能是“養在深閨人未識”，要想實現最大化的銷售，就一定要審視當前的渠道覆蓋率狀況。

4.促銷。

促銷效果的好壞，決定了一個市場的投入產出比。通過表5可以對本品及競品采取的、有針對性的促銷活動及其效果進行分析，目的是找出差距，為制定下一年度的促銷安排提供參考依據。

除此之外，我們還要從促銷是否選擇了合適的時間、地點;是否選擇了準確的目標對象;活動力度是否足夠、贈品是否具有吸引力;是否提供了價格外的價值;活動執行過程是否高效;預算執行與目標達成是否達到預期等，全面分析總結促銷執行的狀況。

5.銷售預算執行情況。

市場是需要投入的，一分投入一分回報。因此，總結了產品、價格、渠道和促銷之后，我們還要總結、分析銷售預算的執行情況。比如，公司是否按計劃對市場進行投入?在哪些方面的投入，取得了較好的效果，哪些投入，業績提升不明顯，下一年度需要改進?最后，銷售目標是否完成，費用率是多少，與年初預算相比，是高了還是低了，對來年的銷售預算有何建議等。

6.組織建設。

組織是銷售的保障，在總結里，我們也可以談一談在組織建設方面，自己所做的一些工作或取得的一些成績。比如，如何幫助經銷商打造團隊，如何對經銷商的員工進行傳幫帶，如何制定經銷商員工管理手冊等?？偨Y自己在組織建設方面的成績，方便主管領導看到我們工作的高度以及一些創新性的做法，從而為自己能夠升任更高的職位做些積累或鋪墊。

四、歸納存在的問題及不足。

其實，在第三部分里，我們已經對影響銷售任務達成的因素進行了總結和分析，在這里，我們只不過要形成一個綱領性的歸納，以期公司能夠重視或改善。

1.公司存在的一些問題和不足。

比如，產品質量不穩定、老化嚴重，新品推出不及時，價格缺乏競爭力，企劃力弱、促銷形式單一等。

2.市場存在的一些問題。

比如，“夾生”市場;以往遺留問題未解決;經銷商墨守陳規、小富即安、“坐商”觀念嚴重;分銷客戶設置不合理;競品投入力度較大等。

3.給出問題解決的方向或改善的措施建議。

這里有兩點要注意：一是多提建議，少提意見。意見是光抱怨，卻沒思路;建議是不僅指出問題，還給出解決的方向或方法。二是多出選擇題，少出問答題。就是可以給出幾個讓領導選擇的解決方式，而不要簡單地問領導這些問題怎么處理。

五、充滿希望，寄予未來。

總結了成績，又分析了問題和不足，接下來應該是表決心的時候了。除了做銷售總結外，銷售人員還要做具體的年度銷售計劃，所以，可以簡要地講一講自己來年的大致思路等一些方向性的東西。

比如，一個業務員寫到：“在新的一年，我會管好自己的腿：勤于拜訪客戶;管好自己的嘴：不吃客戶的飯;管好自己的手：勤理貨，做好終端陳列與生動化建設;管好自己的腦：凡事多總結，勤思考，愛學習……”這樣，就可以讓領導看到一個很有干勁的銷售人員形象。

當然，我們也可以寫一些迎合上級的“好聽話”，諸如：在公司的大力支持下，在某某總監或經理的指導下，我們區域將齊心協力、勵精圖治，堅決完成公司交給我們的銷售任務，為公司輝煌燦爛的明天而努力奮斗等。

最后，為了做好年終總結，銷售人員還需要通過一些圖表工具，比如銷售曲線圖、扇形圖、柱形圖等，更直觀地了解銷售數據變化狀況及內在規律。因此，銷售人員平時要注重對各種銷售數據的收集和整理工作，只有這些基礎工作做好了，我們做年終總結報告時，才會省心省力，才會順風順水。

年終總結，是銷售人員對過去一年成績的展現，也是對即將到來的一年做未來展望。通過總結分析影響銷售達成的關鍵要素，尤其是深層次挖掘一些未達標的核心原因，有助于銷售人員下一年度銷售目標的更好達成。因此，銷售人員要從思想上予以足夠的重視，一份規范而有文采的銷售總結，對銷售人員新年度的職務升遷、崗位變化、銷售區域分配等，都有可能產生很大的影響。

基金年度總結（優秀18篇）篇十三

在縣房管局的正確領導下，在有關部門的監督指導下，縣住房基金管理中心圍繞年初縣局工作會議精神，按照確定的工作目標，以科學發展觀統領住房公積金工作，進一步加大政策宣傳和歸集擴面工作力度，加強內部管理和監督檢查，主動關愛弱勢群體，服務住房保障，各項業務指標全面超額完成，全縣住房公積金制度呈現出又好又快的發展勢頭。

(一)住房公積金歸集情況。

全縣歸集住房公積金突破3000元，達3300萬元，完成年計劃的110%，同比增長57.9%;期末全縣住房公積金歸集余額達15500萬元，余額同比凈增2611萬元。，發生歸集業務單位940個，涉及職工人數45781人，全縣新增開戶單位90個，新增開戶人數2411人;按歸集數額計算,覆蓋率達87.9%。

(二)住房公積金提取情況。

全縣提取住房公積金700萬元，占當年歸集額的21.2%，同比增長47.3%。

(三)住房公積金貸款情況。

全縣公積金貸款發放職工達1220戶，同比增加280戶;全縣新發放貸款370萬元，幫助中低收入職工解決購房面積達109800平方米，同比增長15%;當期發放貸款占當期歸集額的112%;年末貸款總額達11700萬元，同比增加2100萬元，增長21.8%。全年收回歷史貸款1600萬元。

(四)住房公積金增值收益情況。

全縣公積金業務收入達550萬元，較上年增長2.6%，全縣公積金業務支出540.4萬元，較上年增長2.1%，收支相抵，全年公積金增值收益為6萬元，較上年下降37.5%。

(一)住房公積金制度的覆蓋面穩步擴大，歸集額較快增長。

1、全面貫徹《住房公積金管理條例》，堅持行之有效的方法措施，穩定資金來源。今年以來，中心把歸集工作作為住房公積金制度建設的重要任務來抓，持續加大《條例》宣傳力度，使住房公積金制度深入人心。堅持歸集目標責任考核制、分片包干制、通過清欠補漏等一系列切合我縣實際的方法和措施，鞏固現有歸集基礎，同時充分利用工資自然增長、規范繳存比例的有利因素，促進住房公積金歸集額較快增長。截止12月底，已有172個單位，8097人與中心建立公積金繳存關系。全年歸集總額330萬元，突破歷史最高水平。

2、歸集擴面工作取得新進展。通過宣傳啟動、行政推動、政策帶動、氛圍促動、服務互動，有力地推動了住房公積金歸集工作。全年新增歸集單位9家，職工241多人。同時，全縣有17家單位補交以前年度欠交的的住房公積金27.9萬元。

3、加大住房公積金行政監督力度，維護職工合法權益。針對有些單位不繳、停交斷交的情況，中心安排專人多次上門進行宣傳，通過努力，使運管所、電灌局、科技局等50家停繳單位續繳了公積金，金額達110.2萬元。

(二)個人住房公積金貸款業務發展較快。

2、規范辦貸流程，提高工作效率。為方便辦貸職工，根據工作實際，中心制定了《貸款受理環節表》，對個貸業務受理全程、受理事項、受理時限等作了具體明確的規定，對符合貸款條件的，限時給予辦結。并根據我縣住宅新購價格及辦貸職工的實際需要，將最高貸款額度由20萬元調整為30萬元。

3、完善貸款制度，積極防范貸款風險。認真落實貸前審核責任制，健全貸中抵押管理責任制，貸后強化催討責任制，抓好貸款風險的分析、控制以及逾期貸款及時收工作，將貸款逾期率控制在規定范圍以內，較好地保證了個貸質量。

(三)住房公積金管理更加規范。

1、加強規章制度的建設。是我縣住房公積金管理系統的“規范管理年”，是我縣住房公積金制度建設由單一追求住房公積金量的積累向規范化管理過渡的重要一年。今年以來，中心進一步加大了規范管理的.工作力度，其中重要一點是通過健全完善規章制度來落實《住房公積金管理條例》，相繼完善和出臺了《住房公積金歸集辦法》、《績效考核辦法》、《財務工作規則》及《行政過錯責任追究辦法》，以促進住房公積金規范管理，實現隊伍專業化、工作標準化、管理制度化的目標。

2、按照《條例》要求實行規范化運作。深入分析管理中的薄弱環節，健全管理制度，加快建立懲防并舉、注重預防的住房公積金管理與風險防控長效機制。同時強化部門監管和社會監督，加強與財政、審計等部門的溝通交流，接受政府職能部門的監管。按照有關規定，提高公積金管理信息透明度，主動接受社會公眾監督。

3、加強風險防范意識，健全風險控制機制。以加強內部控制為重點，完善崗位責任制和責任追究制，優化業務流程，對重點部門重點崗位實行重點監控，進一步提高抗風險能力和規范化管理程度，確保資金安全運行。積極探索操作與管理分離、管理與監督分離的業務辦理新模式，形成了較完善的內部監控體系。

4、嚴格執行住房公積金歸集和使用計劃。按照年初縣局下達的年度歸集使用計劃，實行指標分解管理，與各崗位人員簽訂責任書，落實目標任務。按季度對計劃完成情況進行督辦、統計分析和信息反饋，不斷研究新問題，適時采取新對策，確保工作目標的完成。

5、加大整改力度，確保盤活不良貸款。針對xx年以前老貸款，制定切實可行的收回措施。今年以來，共收回歷史貸款160萬元，其中逾期貸款36萬元。

(四)加強機關效能建設，服務觀念進一步增強。

1、深化政務公開，增強管理透明度。以廣大繳存住房公積金對象為中心，充分尊重廣大群眾的知情權和監督權，強化宗旨意識，提高辦事效率，切實解決群眾反映的熱點難點問題，創建服務型機關。不斷拓寬政務公開的形式，自覺將政務和業務行為置于社會公眾的監督之下，增強住房公積金管理的公開性和透明度。

2、牢固樹立服務理念，緊緊圍繞“維護職工合法權益，管好住房公積金”的工作思路，切實為廣大職工提供優質的服務。認真落實“首問負責制”、“首辦負責制”、“服務承諾制”和“責任追究制”，實行“一次性告知，一站式辦結，一條龍服務”，優化審批流程，壓縮辦事期限，進一步便民利民。

3、堅持以提高干部綜合素質、改進工作作風、優化服務環境、提升服務水平，增強公仆意識、大局意識、服務意識、誠信意識、廉潔意識為目標，以解決住房公積金繳存職工關心的熱點、難點問題為重點，努力營造“文明、勤政、務實、高效”的單位形象，努力把中心真正建成上級部門放心、廣大職工滿意的“窗口單位”。

(五)抓好黨組織建設，發揮職能作用。

1、加強思想政治教育，抓好黨的思想建設。

中心堅持把加強思想政治教育作為黨建工作的重要任務來抓，在健全和完善學習制度的基礎上，保證了領導干部學先一步、學深一步，領導干部帶頭學習，一級抓一級，層層抓落實，使學習做到了有領導、有計劃、有時間保證、有措施、有檢查，并在理論聯系實際中取得了較好的效果。通過學習，增強了黨員干部的黨性修養，提高了拒腐防變的能力，樹立起了馬列主義世界觀、人生觀和價值觀。

2、切實抓好黨總支的基層組織建設，以新的思路、新的方式、新的姿態落實黨務工作。

一是嚴格黨的組織生活，堅持開好班子民主生活會，堅持中心組學習制度，按規定及時召開黨員大會、總支會議和黨小組會議，確保黨組織生活的正常開展。

二是抓好廉政制度的落實。按照上級有關文件精神，積極開展反腐倡廉、行風評議等活動，按照“為民、務實、清廉”的要求，不斷增強領導班子的拒腐防變能力。并認真接待群眾的來信來訪，今年以來，我中心沒有發生一起違規資金使用行為。并嚴肅財經紀律，健全監督機制，時刻做到警鐘長鳴、防微杜漸。

三是做好黨費收繳工作。設立黨費帳戶，指定專人負責，保證黨費及時足額收繳和上交。

(六)拒腐防變，全面落實黨風廉政建設責任制。

今年以來中心一直把加強黨風廉政建設，防范資金風險放在重要位置。

一是深入開展警示教育活動，構筑資金安全和拒腐防變的思想防線。中心結合上級通報的有關領導干部腐敗案件、近年來全國公積金中心發生的違法案件，開展警示教育活動，組織大家認真學習，做到警鐘長鳴，堅守底線，筑牢思想上的反腐防線。

二是認真落實責任制。中心各部室負責人簽訂黨風廉政建設責任狀，并結合警示教育活動，組織全體中層干部進行公開述廉，組織職工評議，接受職工監督。

三是落實重大事項報告等制度，嚴格按照要求，報告個人重大事項，接受組織的監督，并將報告范圍擴大到全體中層干部。中心還組織全體干部職工進行廉政知識競賽活動，并對優勝者給予表彰。

在總結工作的同時，我們也清醒地看到目前全縣公積金管理工作仍存在不少問題，有些問題還比較突出，在一定程度上制約了公積金事業的發展。

財政補貼不到位。

但由于我縣行政事業單位的住房公積金補貼資金一直未能納入財政預算，95年至今是分文未補，財政補貼不到位成為制約我縣住房公積金歸集發展的重要因素。干部職工無法正常享受住房公積金政策，群眾對此意見很大。

基金年度總結（優秀18篇）篇十四

即將過去的xx年，我的感受頗多?；仡欉@一年的工作歷程作為迪的一名員工我深深感到之蓬勃發展的熱氣和xx人之拼搏的精神。作為企業的一個窗口，自己的一言一行也同時代表了一個企業的形象。所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己。在高素質的基礎上更要加強自己的專業知識和專業技能。

在上級領導的帶領和各部門的大力配合下，xx年的銷售額與去年相比取得了較好的成績，在此我感謝各部門的大力配合與上級領導的支持!

從開廠以來截止xx年12月31日，東南亞區域共有3個國家(、)共xx個客人有合作往來，總銷售額約：

3.：客戶共xx個(xx年新客戶xx個，之前的老客戶xx年未返單的共xx個)，總銷售額約.00rmb。

按以上數據，東南亞區域國家，xx市場較為穩定，且返單率較高(未返單的老客戶多為無客人聯系方式，使得我們無法主動與客人聯系取得信息)，但市場單價競爭激烈，利潤空間較小。和xx市場的返單率也較高，但訂單訂貨量少，品種繁雜。不過也有個別現有客戶較為理想，但還需不斷與更多理想的新客戶保持聯系，以取得合作機會，提高銷售額。

忙碌的xx年，由于個人工作經驗不足等原因，工作中出現了不少大問題。

4月份，由于燈杯電鍍廠的電鍍材料問題，導致我司4-5月份出貨給客人部分的直插筒燈燈杯有大量嚴重變色的異常情況發生;10月份，又因環電鍍廠問題，導致客人投訴鐵皮環易生銹的問題。但因公司及時查出導致產品出現各種質量異常的根本原因，及時向客人解釋，重新將出現質量異常的產品賠償給客人，并向客人承諾我們在今后會努力完善工作，以確保產品的質量不再出現更多的問題，從而使得老客戶沒有放棄與我們合作的關系。但第一次和我們合作的客人，由于我們出貨給客人所有產品的燈杯全部嚴重變色，終造成了客人無法正常銷售，雖然之后我們有全部賠償新的燈杯給客人，但客戶最終還是對我們的產品質量失去信賴，同時也使客人打消了與我們長期合作的念頭，使得我們失去了一個理想的大客戶。

10月份，客人，由于客人支付貨款不及時，且多次溝通都無法取得好的結果，使我們對客人失去了信譽，從而不得不安排其客人訂單暫停生產，同時造成其客戶訂單的產品庫存，資金不能正常運作，給公司帶來了嚴重損失。此問題至今還在緊密與客人溝通，直到問題得到解決為止。

對于xx年發生的種種異常問題，使我認識到了自己各方面的不足，也使我從中深深吸取了教訓，獲得了寶貴的工作經驗。在今后的工作中我將努力學習,以取得更多的工作經驗，使得犯錯的機率逐漸降低。

xx年工作計劃及個人要求：

2.在擁有老客戶的同時還要不斷發掘更多高質量的新客戶;。

5.熟悉公司產品，以便更好的向客人介紹;。

6.試著改變自己不好的處事方法以及不愛與別人溝通等問題。

有關建議：

1.建公司銷售員議公司生產的所有產品能擬定產品詳細資料，一方面可對燈具的所有詳細資料進行記載，以完善資料，另一方面可方便銷售人員在向客人介紹產品時更清楚和肯定地向客人介紹產品的各種的性能、材質、優勢等，使得客人更加相信我們的專業水平和實力.

基金年度總結（優秀18篇）篇十五

半年以來，營銷工作取得了一定的成績，基本上完成了兩家公司的既定目標，但也存在不少的問題，為了更好的完成項目的營銷工作、實現雙贏，雙方結成真正意義上的戰略合作伙伴關系，特對階段性的工作進行總結。

針對以前的工作，從四個方面進行總結：

一、xx公司xx項目的成員組成：

營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有激情和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協調和責權明確。

由于協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關于會議。

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關系的?，F在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。

四、營銷部的管理。

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定制度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以后我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發生。

以上只是粗略的工作總結，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

基金年度總結（優秀18篇）篇十六

根據學校對本科生的畢業實習要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司進行了為期6周的畢業實習。

本次實習的目的在于通過理論與實際的結合、個人與社會的溝通，進一步培養自己的業務水平、與人相處的技巧、團隊協作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便提高自己的實踐能力和綜合素質，希望能幫助自己以后更加順利地融入社會，投入到自己的工作中。

一般來說，學校的生活環境和社會的工作環境存在很大的差距，學校主要專注于培養學生的學習能力和專業技能，社會主要專注于員工的專業知識和業務能力。要適應社會的生存要求，除了要加強課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會參加工作實踐，通過對社會工作的了解指導課堂學習。實際體會一般公司職員的基本素質要求，以培養自己的適應能力、組織能力、協調能力和分析解決實際問題的工作能力。

實習在幫助我從校園走向社會起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實習，我希望自己能找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補充相關知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備，從而縮短從校園走向社會的心理適應期。

二、實習單位及崗位介紹。

南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內首批獲中國證監會批準的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業的起始標志。截止2014年3月31日，公司的資產管理規模為2763億元，公募規模1954億元，排名行業第三，累計向基金持有人分紅超過522億元，擁有客戶數量突破1400萬人。公司擁有基金行業的全部業務牌照，可以管理社?；稹⒛杲?、專戶、rqfii、保險資金等。南方基金已經發展成為國內產品種類最豐富、業務領域最全面、經營業績優秀、資產管理規模最大的基金管理公司之一。

識，提升公司品牌，提高客戶忠誠度;參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社區單位，進行營銷協助。

三、實習內容及過程。

(一)在中信銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作。

在日常工作中，我主要駐點在中信銀行，做好客戶信息及檔案管理工作，負責市場部客戶信息管理系統的建設和維護，客戶信息的收集、分類和管理，銷售合同及檔案類文件的分類和管理信息系統全面更新及時有效。與此同時，銀行的基金經理知道我了解營銷規劃、年度計劃的編制匯總整理市場調研信息，分析細分市場客戶分布情況。

在銷售方面，我主要負責拓展業務，做好銷售合同的簽訂、履行及管理方面的支持工作;組織建立銷售情況統計臺賬并及時反饋相關部門，便于及時調整銷售策略和銷售計劃，確保銷售和市場目標的實現信息準確及時有效合同履約率。同時我還需要做好售后服務網絡建設協助運營部建立健全企業的售后服務網絡和對公司客戶的售后服務，維護良好的客戶關系。

(二)參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社區單位，進行營銷協助。中信銀行平均每周都有一次社區宣傳推廣活動。在進行推廣活動的這天，在基金經理的率領下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區為銀行業務和基金公司推出的項目進行宣傳。在這個過程中，我主要負責向潛在客戶推銷南方基金的各種投資理財項目，完成銷售目標，同時推廣銀行的業務辦理，尋找銀行的潛在客戶。

四、實習總結及體會。

為期6周的實習很快結束了，時間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會到工作的艱辛以及收獲的快樂。盡管之前也有參加過一些社會實踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學所學專業相關的。所以做起來也更加上心。選擇基金這一行業，首先建立在自己比較感興趣的基礎之上，然后想借此機會了解更多基金公司部門的構成和職能以及基金公司的整個工作流程，確立自己在這一行業的適合的工作崗位。最后還想要擴大自己的人脈關系，增長見識。

更多的是用心學習、用心體會、用心做事。從事基金銷售工作的人員應致力于個人及事業的發展，因為生活只會隨著自我改變而改變，唯有不斷地學習，才能穩固地立足于這個社會。所以要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學習的是如何保持一種積極向上的心態。一個積極的心態，是對自我的一個期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標，正確看待和評價你所擁有的能力。你認為自己是一個什么樣的人很重要。比如像我，我認為自己是一個積極的、樂觀的、友善的、非常熱情、有沖勁的一個人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都是面帶微笑地對自己說?！敖裉煳倚那楹芎茫液芨吲d，今天會跟很多客戶聯系，我相信能給他們解決一些問題或解除他們的疑慮，我會成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業績是最棒的”;這就是對自己的一種肯定。

作為一名銷售人員，專業性水平也很重要?；甬a品的特殊性要求銷售人員有較深的產品知識與專業知識。產品知識和專業知識是銷售人員自信的基礎，也是銷售技巧的保證。基金產品知識的掌握是正式進入推銷的第一步，你有再好的心態與自信心，可對基金的產品知識一無所知，客戶向你咨詢基金特點、價格、投資回報率、風險安全性等等的時候，你即一問三不知，客戶就根本不會買你推薦的基金。

另外，還要能夠利顧客”的思考方式。有人說，“錢從客戶口袋到銷售人員口袋”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠得不到，所以如何縮短這一段距離是至關重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時以“利他”的思考方式去進行思考，如何幫助客戶，如何才能讓客戶處在最佳利益的狀態，如何才能讓客戶覺得貼心，才會幫客戶解決困擾，才會讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會讓客戶將你視為朋友，而不是在客戶的眼中只是一個老想把基金賣給他，如此失敗的一個銷售人員而已。利他的思考方式可以讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰友，而不是站在你銷我買的對立立場。在銷售工作的過程中，常常會不自覺地陷入自己制造的誤區而不自知。這其中有兩個誤區是我們最容易掉進去的，所以必須隨時提醒自己。當我們想要將手上的基金銷售給客戶的時候，客戶真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那么成交可能就會距離我們遙遠而且機會渺茫。所以在面對客戶銷售之前，如何喚起他的“需求意識”，以及如何創造他們的需求是我們必須要用心的重點，因為在他不認為自己需要的時候，他是絕對不可能點頭同意成交的。對客戶來說最好的基金就是客戶已經產生需求的基金才是最好的基金，所以優先銷售需求，然后再銷售基金給客戶。

由于我被公司委派到中信銀行進行駐點銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事。

們交流學習的機會，甚至我常常會直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營業部的業務流程，尤其是部門分工。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。通過這段時間的學習，我對自己的專業有了更深刻的了解，也是對大學所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，讓我更清晰明白個人的職業發展前景是靠個人不斷的主動學習和刻苦專研得來的，一個人應該不斷的豐富自己的專業知識和職業技能，從而形成自己的核心競爭力。

文檔為doc格式。

基金年度總結（優秀18篇）篇十七

9月，告別了辛苦而迷茫的銷售工作，我正式踏入保險這個行業，經過很慎重的選擇，我最后留在了新華人壽，直到今天，我依然慶幸當初的選擇。

作為一個剛剛離開校園的外地大學生，南京的緣故市場實在有限，幸虧我知道在西祠有專門的保險論壇，于是我來到那里決定在網上開展業務。

在《保險論壇》和《壽險營銷》兩個專業性的保險論壇里,幾個咨詢保險的帖子相繼出現在我的視線中，接下來的工作就是積極回帖、積極制定計劃書，憑借熟悉的專業技能和誠信終于得到他們的認可，過了幾天我相繼接到了客戶的電話,那時的心情真的難以用喜悅來形容。

我在網上的第一個客戶是一位年輕媽媽，和她相約在瑞金路麥當勞。第一次出門拜訪，而且是單槍匹馬，再加上些許緊張，出了很多差錯.她問題好多,我幾乎將公司的所有險種都介紹給她，以致于失去了重點，到最后還將條款都留給她自行閱讀。如今想起那時自己是那么缺乏經驗，但我不覺得失敗，這是成長所必須的。后來我和這位年輕媽媽依然保持聯系，但遲遲沒有簽單，主要是因為她身處上海，我很期待她從上海歸來與我見面。我想以我如今的工作能力和公司的產品是一定能夠說服她的。

我的第二個網上客戶，簽單的時候我都沒有見過他。試想，他能將自己50萬的保險交到一個素未謀面的業務員手上，是給予我多大的信任啊!!我真的很感激他。這張保單不僅讓我身邊對網絡行銷嗤之以鼻的人改變看法，更增加了我繼續網絡行銷的信心。

在網上有兩次成功的簽單經歷，第一張付出太多辛苦和汗水方獲得信任，第二張保單順利得出奇(雖然有一點小插曲)，但感受是豐富的。我覺得在網上和客戶交流并能促成保險是需要很強的談話技巧和淵博的知識。如果在網上遇到咨詢保險的客戶，千萬不要一昧去介紹你的產品，應該用你的技能你的文采獲得客戶的信任，爭取面談的機會。

現在的我在網絡上銷售已經不再局限于專業性的保險網站了，更多的時候我會去一些論壇，比如親子，經濟，外貿，音樂，地區論壇等等，和那里的人做朋友，爭取獲得他們的好感和信任，然后見面簽單。成績也是很卓著的。下次再和大家談談這方面的感受吧。保險本在保險之外。保險一般都是客戶主動要求購買的。只要他們有需求就會主動向你咨詢?？傊?，記住，你的第一個目的是獲得客戶的好感，其次是信任，最后才是保單。

以上就是我進入保險營銷這一行的一些小小的心得體會。

基金年度總結（優秀18篇）篇十八

專業實習，就是把我們在學校所學專業的相關理論知識，運用到客觀實際中去，使自己所學到的理論知識有用武之地，只學不實踐，那么就真正的成為了在象牙塔里的人。正如歌德說的：“經驗是永久的老師。“理論就應該與實踐相結合，有了實踐的經驗才能真正的發揮出知識的力量。另一方面，實習能夠為以后找工作打基礎，是未來踏入工作崗位的前站。通過實習的這段時間，可以學到很多在學校里學不到的東西。因為所處的環境不同，接觸的人際與事務不同，從中學到的東西自然就不一樣。要學會從實踐中學習，從學習中實踐。如今中國的經濟迅猛發展，在擁有越來越多的機遇的同時，也同時面臨著更多的挑戰。對于人才的要求自然會水漲船高，我們不只是要學好在學校里所學到的知識，更要不斷的從生活中，實踐中學習更多其他的知識，不斷從各方面充實自己，才能在激烈的競爭環境中突出自己，表現自己。使自己在茫茫求職市場中占得一席之位。

本次實習單位為國開泰富基金管理有限責任公司。位于北京市西城區西直門南小街國英園9號樓。企業秉承著專注，責任，穩健和創新的企業文化。是一家致力于打造具有鮮明業務特色和獨特競爭優勢的財富管理機構，以向投資者提供長期、穩健回報和優質服務為責任，以向員工提供專業職業發展空間為責任，以向股東創造良好投資回報為責任，穩健經營，合規守法，控制風險，長期發展。以創新帶動公司發展，以創新樹立市場品牌，以創新引領行業趨勢的基金管理公司。因此有幸進入公司實習，是對我未來從事金融行業強有力的助推器，是幫助我踏上金融行業的第一塊基石。從大學校園踏入社會的第一步，公司給予了我莫大的幫助，使我的各方面能力均得到了鍛煉，使自己成長了許多。

工欲善其事必先利其器。所以進入公司的第一天就要先從熟悉自己周圍的環境，周圍的人物事務開始。進入辦公室之前在門口踱步，想著進門第一句介紹語，想著怎么稱呼辦公室里的前輩們。然而這些緊張的顧慮在進入辦公室之后便逐漸褪去。辦公室里前輩們親切的問候與關懷，讓我覺得不再那么緊張。在這個快節奏的時代，時間是如此金貴。因此進入辦公室不久便開始了正式的實習。首先從公司狀況開始，厚厚的報表放在眼前，首先是不知所措無從下手，但經過前輩的指導，便開始有條不紊的熟悉業務熟悉報表熟悉這個我未知工作的內容。只有熟悉了要完成的工作的內容，才能知道自己如何進行下一步的工作。在熟悉公司數據的期間，自己不斷的開闊眼界，不斷豐富自己的知識面，逐漸的意識到學習能力，適應能力在以后工作中的重要性。以后的工作可能并不是與自己所學專業高度相關的，因此當接觸新事物的時候，學習能力與適應能力就顯得尤為重要。這也正是實習所給我帶來的提升，在學校里的自學僅僅是接納新的知識，而實習工作中所要學的不僅是新的知識，更多的是新的知識要學會如何運用起來。更鍛煉了自己的動手操作能力。這便是設置專業實習的目的所在。

在逐漸的熟悉了公司的各項數據之后，便是迎來了自己要獨立完成的各種任務，即使這些任務是最基礎的任務，但一樣懷著嚴謹認真的態度來完成所交代的任務。通過認真的傾聽布置的任務內容，訓練自己的記憶力，提煉關鍵的能力，以及如何合理安排各部分工作的能力。實習期間任務雖簡，但其中可以帶來的收獲可是讓我受益匪淺的。接手任務，開始規劃如何進行任務，任務的主次和難易以及相關性等等便可以結合所學的專業知識來進行解決（如項目管理，運籌學等等），使學校中學到的知識得到了在實際生活中的運用。

在慢慢熟練的完成一些基本的數據核對與演算之后，是到了檢驗前段時間實習訓練的結果的時候了。我接到了獨立完成數據分析的任務。通過熟練的運用office軟件，以及對數據的了解。也順利的獨立完成了數據分析。隨后更是通過與公司前端部門的溝通，了解到公司的基本金融產品與公司基本運作。學習脫離書本的實際生活中的金融知識，實現了理論與實踐的結合，學習能力，專業技能，溝通能力等均得到鍛煉與增強。

短短兩個月的工作過程使我受益很大。不僅僅讓我開闊了眼界，最主要的是懂得了如何更好的為人處事。同時也感受到學校和社會的距離：在學校，只有學習的氛圍，畢竟學校是學習的場所，每一個學生都在為取得更高的成績而努力。在那里是工作的場所，每個人都會為了創造更多價值而努力，無論是學習還是工作，都存在著競爭，在競爭中就要不斷學習別人先進的地方，也要不斷學習別人怎樣做人，移提高自己的潛力。記得老師以前說過大學是一個小社會，但我總覺得校園里總少不了那份純真，那份真誠，盡管是學學搞笑，學生還終歸持續著學生的身份，而走進企業，接觸各個同事，上司等等，關系復雜。得去應對從未應對過的一切。在實際工作中，可能會遇到書本上沒學到的，又可能是書本上的只是一點都用不上的狀況。

雖然大學生生活不像踏入社會，但總算是社會的一部分，這是不可否認的事實。作為一個新世紀的大學生，就應通過在大學時期對自己所學專業的相關行業的實習，更多的了解到實際生活中的知識，與脫離了書本的社會環境。不僅鍛煉了自己的能力，使自己堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，這更是為步入社會打下了堅實的基礎。如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一齊，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的潛力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。感謝實習單位給我這個這么好的實習機會，感謝幫助我的每個人?；仡檶嵙暽?，感觸頗深，收獲頗豐。