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風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇一
風險合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度,建立合規管理機制,培育合規文化,防范合規風險的行為。本文是風險合規管理。
希望對大家有幫助。
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以。
規章制度。
管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度,加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
“細節決定成敗,細節決定存亡”,這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節,都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進農發行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習,提高思想素質,增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行,加強內控,把細節管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變?;说认嚓P檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核,使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾,對于發現問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。
農發行成立已經快已經20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇二
作為銀行的一線員工,銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務過程中,由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險,是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。在實際工作中,操作風險可以分是人員因素引起的操作風險,包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發生,損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。
一是風險意識淡薄。柜員沒有養成合規操作理念、忽視制度約束,管理者對風險文化培育不夠,銀行風險文化沒有成型。
二是業務素質不高。柜員自身業務素質不能適應業務變化,導致部分員工操作起來力不從心,風險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作,柜面管理人員對柜員管理不嚴,柜員違規違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理,就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作,從而滋生越來越多的操作風險。
為有效防范操作風險,必須建立起以完善的.公司治理結構和先進的制度文化為基礎,以科學的內部控制綜合評價體系為核心,以健全的內部控制制度為保障,以多層次的信息系統為支撐的內部控制體系,切實避免大案要案和重大違規問題的發生。
一是確立風險防范理念,使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動的先導,文化是無形的約束。理念引發觸動,觸動促成行為,行為形成習慣,習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成,就變為一種力量,直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度,按章行事,原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模范,這就是文化的力量。
二是創新業務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制,轉變業務增長方式,引入經濟增加值指標考核,通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補,從績效考核方面引導各級行關注風險防范,實現業務發展、風險控制和效益增長的有機統一。
三是加強對各類問題的查處和整改,加大違規處罰力度,提高違規成本。對于理性人來說,如果違規行為很容易被發現,并且違規成本足夠高,那么沒有人會選擇違規,所以解決違規問題的一個思路就是盡可能快地發現違規行為,并予以重罰。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇三
近年來,隨著金融風險和違規行為的不斷暴露,高管風險合規問題引起了廣泛關注。為了增強企業高管團隊的合規意識和能力,我參加了一場高管風險合規講座,深受啟發。在這次講座中,我學到了許多有關高管風險合規的理論知識和實踐經驗,對于今后的工作和發展有著重要的指導意義。
首先,在講座中我對高管風險合規的概念有了更加準確的理解。高管風險合規是指高層管理人員在企業經營決策中面臨的各種風險,并通過合規管理措施降低風險發生的可能性和損失的影響。講座強調了高層管理人員的合規責任和義務,他們不僅要對組織的戰略目標和經營結果負責,還要承擔起風險合規的重要職責。這讓我意識到高層管理人員的合規意識和能力至關重要。
其次,講座中提到的高管風險合規的重要原則給我很大的啟示。高管風險合規的核心原則是風險導向、全員參與和動態管理。風險導向意味著高管團隊要將風險管理放在企業戰略的前沿,從風險角度思考問題,制定合適的風險策略和措施。全員參與強調了風險合規管理是所有員工的共同責任,每個人都應該具備風險意識和風險技能。動態管理則要求高層管理人員及時了解風險情況,采取相應的措施進行調整和優化。這些原則對于企業的風險合規工作有著重要的指導意義。
另外,講座還深入探討了高管風險合規的具體措施和方法。講座提到了一些實踐經驗,例如,制定明確的合規制度和政策、建立規范的決策流程、強化內部監控和審計等。這些措施和方法對于高層管理人員提升合規能力和管理風險非常有幫助。此外,講座還提到了企業可以借鑒一些先進的風險合規管理工具和技術,如風險評估模型、合規培訓平臺等。這些新技術的應用能夠提高高層管理人員對風險的敏感度和應變能力。
最后,講座以案例分析的方式,讓我更加深入地了解了高管風險合規的實踐應用。通過對一些企業在風險合規方面的經驗教訓進行分析,我明白了高層管理人員要時刻保持警惕,預見和應對可能出現的風險。同時,講座還強調了高層管理人員要始終保持誠信和道德底線,樹立良好的合規形象和文化。這對我來說是一種很好的提醒和警示,幫助我更好地解決高管風險合規問題。
綜上所述,高管風險合規講座給我提供了豐富的知識和實踐經驗,對于我今后的工作和發展具有重要的指導意義。我將充分利用所學知識,不斷加強自己的合規意識和能力,在高層管理崗位上更好地管理風險和推動企業的可持續發展。同時,我也將把所學的合規理念和方法分享給身邊的同事和團隊成員,共同提升高管團隊的風險合規水平,共同努力構建一個誠信、合規的企業環境。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇四
集團公司扎實開展“守底線、補缺陷、除隱患、防風險”安全專項整治行動的目的是堅持安全第一思想不動搖,堅決守住鐵路安全尤其是高鐵和旅客列車安全這一政治紅線和職業底線,以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。
守底線,就是要守住人身和高鐵列車安全。人身安全高于一切。在工作中,要杜絕“違章指揮、違章作業”行為,確保人身安全;同時要嚴格落實標準化作業,杜絕漏檢漏修、缺項漏項,確保動車組安全正點出庫。
補缺陷,就是要補齊管理和作業方面缺陷。見賢思齊,借鑒學習先進工區管理經驗,深入查找工區在管理和作業方面缺陷,提升工區管理水平,補齊自身缺陷。
除隱患,就是要消除麻痹和慣性不良行為。克服麻痹大意和習以為常思想,對于“違規穿越股道、不佩戴安全帽、帶電進行車下作業”等違反電務安全規章紅線的違規行為和“作業視頻錄制過快、燈位檢查不細致”等慣性不良行為要堅決制止,采取班前布置會強調安全項點和作業要求,每周定期抽查工區人員作業視頻錄制情況,雙人作業雙人復核,車間干部現場盯控等形式提高作業質量,消除安全隱患。
防風險,就是要防范人員和環境安全風險。所有作業都是由職工進行操作完成的,人員素質是最大的風險源。作為工長要掌握職工業務能力、工作態度和作業前的精神狀態,根據作業內容、作業環境、人員素質等因素全面研判作業風險,防止事故發生。
在今后的工作中,我們堅持以“穩中求進、穩中求實”的.工作態度,將“守底線、補缺陷、除隱患、防風險”的思想落實到具體的工作中去,把思想和行動統一到安全專項整治行動上來,以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇五
——“我學習,我合規”心得體會合規是銀行業一項核心的風險管理活動,健全、有效的合規風險管理機制,是實施以風險為本監管的基礎,也是健全銀行內控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風險合規月,根據分行開展的“我學習,我合規”為主題的合規教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳和組織活動下,作為一名普通的信貸人士,我積極、認真的參加了此次學習活動,認真領悟了活動精神,提高了風險防范意識,增強了合規經營的理念,并且明晰了自己以后在崗位中的相關職責和風險注意事項。下面就此次合規學習總結出幾點體會。
俗語云:“無規矩,不成方圓”,我行在對各項業務的發展和各個部門的管理上都有著相關的規章制度,這些制度的制定并不是空穴來風,是經過嚴密的設計和許多實際工作經驗教訓中不斷總結出來的,各制度之間亦是相互制約、相互監督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規章制度辦事,養成良好的習慣,未雨綢繆,將風險防范于未然。做到制度先行,指示服從制度,信任不忘制度,習慣讓位制度。而作為一名信貸人士,在我今后的工作中我要不斷加強業務知識的學習和職業道德的培養,嚴格按照業務制度辦事,做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度,保持團隊的純潔,注重職業操守,樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。
近年來,金融系統發生的經濟案件屢見不鮮,如近期煙臺銀行的的案件,這不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施,從源頭上加強預防??v觀近幾年這些銀行職業犯罪行為,會發現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調了業務工作的重要性,而忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。在思想教育方面我們要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,做到合規在心中,時刻敲警鐘。
另一方面,有效的內控制度關鍵在執行,以檢查促進和保障內控制度的執行,堅持查處違規不心軟,嚴懲違規不手軟,堅決不搞“帶病”上崗,做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面,應注重現場檢查與非現場檢查相結合、全面檢查與專項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合,同時積極利用專項審計和全面審計,去貫徹制度、去發現問題,不定期對整改情況進行抽查落實,確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求,是合規文化的重要體現,合規就是效益,管理創造業績,實現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。
潮流,不僅要在案件防范上,還應包括在發展業務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創造個性化服務,以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現實的和潛在的市場,善于拓展優質市場,善于競爭優質客戶,通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要找準客戶定位,牢固樹立為優質客戶服務的意識。
此次教育讓我更深刻領悟到“合規人人有責、合規創造價值”的理念,并且更堅信了增強依法合規審慎經營意識,能把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務有好又快的發展。我相信通過全行員工的共同努力,郵儲銀行的明天會更好!
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇六
第一段:引言(150字)。
依法合規管理風險在當前經濟發展中具有重要的意義。在市場經濟中,每個企業都要依托法規,通過管理風險來確保自身的合法、合規運營,管理風險能夠有效預防各種風險,并保護企業資產和消費者權益。在個人有限的實踐中,我發現,依法合規的管理思路可以有效的保護企業,提升企業信譽,減輕企業運營風險和經營成本。
第二段:風險管理的重要性(250字)。
風險是市場經濟中企業經營過程中必須面對的,風險管理意味著企業能夠更好地預測可能的風險,并制定一系列應對方案,以減少風險對企業造成的影響。風險管理的意義在于能夠避免風險對企業的整體效力造成重要打擊,并提高企業的可持續發展。依法合規管理風險,在一定程度上可以應對外部環境的不確定性,保障企業公平競爭和權益。
企業進行風險管理需要從建立企業的法規約束開始。在現有法規的基礎上,企業還需要制定配合性的規章制度和企業文化,以確保企業內部的完整性和合規性。在進行風險管理過程中,必須要有專業人員的參與,對企業風險管理工作進行規劃和實施,并進行長期監管和評估。同時,企業調整的時候需要及時更新操作流程,保證最新版的操作流程符合相關法律政策要求。
第四段:實踐操作中的一些注意事項(350字)。
企業在依法合規管理風險的實際操作中,首先要理解所處的位置及其風險情況,制定合理的措施和計劃,?企業不應該過于保守或非理性地向前發展。其次,依法合規的企業還應該注重與政府部門和相關利益方合作,建立誠信互信關系,確保各方的穩定長遠發展管理。在企業運營過程中需要及時的跟進和處理意外情況,制定完善的預報機制,持續的監控才能及時應對突發事件。
第五段:總結和展望(150字)。
總之,在依法合規管理風險的過程中,必須合理規劃,嚴格執行,持續跟進,實現長期管理目標。每個企業都要不定期地進行評估和更新,保持積極應對形勢的態勢。未來,企業將更加依賴形式化和標準化的風險管理方案,同時在風險管理的基礎上,需要注重企業的社會影響力和競爭力,為企業可持續發展提供支持。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇七
安全管理是一個動態的過程,要求我們每一名干部職工了解一個時期內的作業項目、人員變化,提前對作業進行計劃,對關鍵人員進行安全教育,做到有序可控。抓好安全,所有的舉措最終要落到現場作業上來,所以現場作業組織是保證安全的前提。當前集團公司、段具有針對性的出臺下發了許多安全措施,我們必須做好現場作業組織,對作業的不安全因素提前進行預想預防,制定對應措施,在現場作業過程中堅決執行,把不安全因素掌握在一個可控的范圍內,才能做到有的放矢。不隨著個人的'意志為轉移,尊重客觀事實,不只憑主觀臆斷是有效保證作業安全的前提。
組織好了現場作業,安全才能在一個可控的范圍之內,而不是靠運氣。安全是一個長期的、復雜的、艱巨的工作,我們每個人都是安全工作的重要一環,對待安全工作必須要有敬畏心理,上道作業前沒有一個人覺得自己會出事故,但是實際發生的那些血淋淋的事故還是奪走了許多職工的生命,許多家庭為此而支離破碎,所以安全工作非同小可,事故告訴我們切不可麻痹大意、掉以輕心,我們每一名職工都要參與到安全管理工作中來,這樣才能達到一個我為人人、人人為我的安全局面。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇八
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑椤?/p>
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇九
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
加強員工的法律法規、
規章制度。
學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
“細節決定成敗,細節決定存亡”,這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節,都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進農發行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現將我個人的學習心得匯報如下:
要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變?;说认嚓P檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核,使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾,對于發現問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。
農發行成立已經快已經20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十
8月21日,我有幸參加了由安徽省銀行業協會舉辦,蕪湖市電教中心承辦的大堂經理培訓班。參加培訓的是安徽省各家金融機構的代表,有建行支行的副行長,招商的個金業務部,工行的客戶經理,當然,更多的是各家專職的大堂經理。通過三天的學習和交流,讓我見識了很多,學習了很多。培訓時間很短,然而效果卻是顯著的。
培訓第一天,走進教室的第一感覺是兩個字:漂亮。為什么?因為各家的大堂經理都一個比一個水靈,一個賽一個精致。用老師的話來說,就是“我們的形象,價值百萬”。女大堂美麗動人,男大堂帥氣精神,看看這些專職大堂經理的臉上,都透著一種平易近人、值得信賴的感覺。究竟是各家行都選了具有這種特質的姑娘小伙做大堂,還是他們做大堂的時間久了,更具有這種特質呢?我想,兩方面的原因都有。
大堂經理的培訓自然是從禮儀開始,拿破侖·希爾說,世界上最廉價而且能得到最大收益的一項特質,就是禮儀。從穿著、發型、配飾到辦公環境、桌面擺設,再到握手鞠躬、手勢指引,老師以系統授課和現場演練相結合的方式,給我們細細梳理了各項禮儀的規范。
禮儀是大堂經理工作的規范,同時也是金融服務行業所有員工應該注重的禮節。各項禮儀和規范究其根本,都是要從對方的角度出發去思考問題。在日常的工作和學習中,我們都應該尊重他人,禮待他人。
各家金融機構近年來都增設了“大堂經理”的崗位,大堂經理的角色常常被認為成“服務員”、“打雜工”,各家金融機構為大堂經理制定的崗位職責都各不相同,可是一個共通點,就是他們的“服務”職能最為主要。通過這次培訓我才真正認識到,所謂“大堂經理”真正的角色定位是什么。
其實不然。大堂經理的角色應該是客戶的向導,同事的幫手,行長的助手,支行的“靈魂”。大堂經理同時擔任著“宣傳員”、“協調員”、“教練員”、“檢查員”、“服務員”等等多種角色。然而給大堂經理如此的“定位”,究竟有沒有根據呢?培訓的起初我也認為這是任課老師的噱頭,夸張聲勢??墒俏易罱K被一個數字震撼了。
2.8%。其他的銷售渠道我都可以忽略不計,然而銀行網點和銷售隊伍的銷售成功率怎么會有如此大的差距?可以用“秒懂”來形容的話,我真的恍然大悟一般的理解了。
蓋普洛是花旗銀行的長期戰略合作伙伴,花旗銀行是一家世界品牌的銀行,自然花旗銀行的銷售團隊也是世界級別的。那為何銷售隊伍的成功率僅有2.8%呢?是的,你也明白了,那是因為銷售的對象不一樣。
那么,“大堂”在我行是什么?
我認為,答案是肯定的,是必須的。
于是,在客流高峰時候,有一個大堂將取糧補、低保的大爺大媽和轉賬匯款的先生女士分離開;在客戶抱怨吵鬧時,有一個大堂將難題客戶“隔離”開;在客戶取工資時,有一個大堂將我們的存款高利息告訴他們;在客戶排隊轉賬時,有一個大堂將我們的網銀業務介紹給他們。
或許我們現在還不能在每家行社設立專職的大堂經理,但我們可以通過員工輪崗,外聘等多種方式,在客流高峰期時利用好大堂的寶貴資源。
小勝靠個人,中勝靠團隊,大勝靠平臺,只有我們建立起精細、規范、科學的管理模式,才能讓我們的農合行發展的更好。大堂經理的這一課,我感受頗多,在服務,在營銷,在管理,在我工作的方方面面都產生了“沖擊波”。課程結束的時候,賴志云老師送給我們馬斯洛的一句話,在這里和諸君一同分享:
“心若改變,態度跟著改變;態度改變,習慣跟著改變;習慣改變,性格跟著改變;性格改變,人生跟著改變”。
看過河南銀行業警示教育片我思緒萬千,心情非常沉重,一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來,真是痛心疾首,既有對他們所犯罪行給國家財產和銀行聲譽造成巨大危害的痛恨,也有對他們缺泛法律知識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這次通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘,解讀這次河南銀行金融業的教育片中在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題(我們一定會做的更好,也給我們帶來了深刻的警示。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十一
人的生命是寶貴的,生命只有一次,生命高于一切。違章害人又害己,違章就是對自己、對家人、對同事的不負責。
一是主動承擔起自己的責任,讓安全不再是一句空話,帶頭學習規章,帶頭遵守規章制度!對自己、對家人、對同事承擔起應有的責任。
二是作為車間班組的一份子,要為車間班組的.安全生產貢獻一份力量,生產的前提就是安全,安全大于天,安全重于泰山,安全無小事,只有從小事做起,讓不安全的因素消滅在萌芽狀態。
三是進一步提高自己對安全的意識、認識、認知,要不斷地學習,不斷充實自己。認真學習規章制度,學習段、車間下發的文件通知,讓自己知道什么該做、什么不該做、什么可以做、什么不可以做!
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十二
通過集中學習、晨會、夕會等各種形式,并結合實際情況對于總行下發的《上海農商銀行運營風險事件案例匯編》開展了深入學習,詮釋了相關制度,更加正確深入理解制度,進一步提升了自我的合規和案防意識,現有以下心得體會:
首先,風險意識的淡薄。上述案件的發生,柜員普遍存在案防責任和風險防控意識的疏漏,工作中存在麻痹大,流于形式。我們要時刻秉持新員工時期的干勁和恪盡職守,不僅要時刻遵守銀行的相關規章制度,更要堅持按制度、按原則辦事。但是隨著自己對工作的日益熟練,開始產生了懈怠的思想,慢慢放松了對自己的要求。智能柜員機現已普遍推廣,與客戶面對面的服務,更加要求我們提高服務質量的同時,不要忘記風險把握,切不可過度服務客戶。無論是偶爾還是一次,代客操作都是絕對杜絕的行為。案例中的錯誤行為讓我深思,自己在為客戶提供廳堂服務時,要更注重方式、方法,注意自己的態度,在遇到自己無法解決的問題時,要懂得向領導、同事尋求幫助,切不可自己沖動行事,觸碰紅線。
其次,業務素質的降低。作為一名柜員,要對自身工作性質的有充分的認識,對存在的風險隱患有一定的認識,對于工作保持嚴謹、認真的態度。應隨著業務變化調節自身業務素質,切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。應努力做到對工作嚴格把關,對自己工作認真管理,始終保持高標準、嚴要求。雖然這僅僅是近幾年發生的個案,但是同時也反應了假使一旦柜員對自己要求不嚴,沒有嚴格按照制度約束自己,沒有把銀行的規章制度放在首位的結果,違背作為柜員的職責,忽略四十禁的要求,存在僥幸心理,不僅會辜負了上級領導對自己的教育和培養,還會觸碰風險的紅線,從而滋生更多的'操作風險。
雖然案例中的事件目前未造成嚴重后果,但給青年員工的我們教訓是極其深刻的。我一定要牢記以上種種慘痛教訓,不斷改進工作作風及方法,樹立風險防范意識,盡職盡責做好本職工作。一是加強思想認識,樹立正確的人生觀、價值觀及世界觀,認真學習銀行的相關工作制度,細化和規范工作流程,履行好自身職責;二是增強責任意識,認真落實相關的崗位責任制度,加強自己的思想工作教育,規范工作行為,避免為銀行帶來損失;三是強化風險意識,加強對風險意識的學習工作,樹立嚴謹、認真的工作作風。金融工作事無巨細,任何一個疏忽都可能給銀行、給客戶、甚至給國家造成重大損失,一定要從日常抓起,防微杜漸,警鐘長鳴。
在今后的工作中,我會以此為鏡,時時自省,從思想上、態度上提高認識,從實際工作中進行改進,牢固樹立責任意識和風險意識,全面提升客戶服務能力,腳踏實地,確保各項工作的順利開展,為農商銀行穩健經營、高效發展添磚加瓦!
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十三
近年來,隨著社會經濟的快速發展和全球化的深入推進,企業面臨的風險與合規管理問題日益突出。作為企業管理者,深入思考和總結對風險與合規管理的心得體會是十分重要的。通過有效的風險與合規管理,企業能夠有效應對各種內外部風險,確保企業的可持續發展。在這里,我將從五個方面總結我在風險與合規管理方面的體會。
第一,風險識別與評估是風險與合規管理的基礎。風險是無處不在的,對于企業來說,重要的是要識別到可能存在的風險并進行合理的評估。在實際工作中,我深刻認識到風險的識別和評估需要全面、細致的分析,不能馬虎從事。通過建立完善的風險管理制度,明確各項風險指標,有助于更準確地識別和評估潛在風險。同時,風險管理需要多元化的方法與工具,如SWOT分析、場景分析等,將問題多角度全面地考慮,保證風險估計的準確性。
第二,風險與合規應對需要有明確的責任分工。在處理風險與合規管理問題時,只有明確責任分工,才能夠高效協同工作,提高應對風險與合規問題的能力。作為管理者,要明確各個部門在風險與合規管理中的責任,并建立相應的監督機制。此外,還要關注風險與合規管理的信息傳遞和反饋機制,確保相關信息的及時準確傳達,并對各個環節的工作進行監督和評估。
第三,風險與合規管理需要強調預防為主。風險的產生往往是因為沒有有效地預防和防范措施。因此,我在實踐中始終堅持預防為主的原則,加強對風險的前期防控。對于已經發生的風險,要迅速進行應對和解決,避免風險再次擴大,且盡量采取長遠的戰略舉措,使企業持續穩定地發展。
第四,風險與合規管理需要注重員工教育和培訓。員工是企業運營的核心,他們對風險和合規的認知和理解直接影響到企業的風險防控和合規執行效果。因此,我在企業管理實踐中注重對員工的培訓和教育,提高他們的風險識別、評估和應對能力。通過定期組織內外部培訓,加強員工對風險與合規管理相關知識的學習,提高他們的風險意識和合規意識,能夠更加主動地發現和應對風險與合規問題。
第五,風險與合規管理需要不斷創新與改進。隨著社會經濟的不斷變革和發展,企業所面臨的各種新風險和新的合規要求不斷涌現。只有不斷創新和改進風險與合規管理體系,保持與時俱進的思維和觀念,才能更好地適應變化的外部環境。在實際工作中,我經常參加行業研討會、講座等活動,了解最新的風險與合規管理經驗和方法,不斷學習、借鑒和吸收他人的成功經驗,將其應用到實際工作中,不斷提升風險與合規管理的水平。
總結起來,風險與合規管理是企業管理的重要組成部分。通過識別、評估和應對風險,加強合規管理,企業才能夠抵御挑戰,實現可持續發展。在我個人的工作經驗中,我體會到了風險與合規管理的重要性,明確了責任分工、強調預防為主、注重員工培訓、不斷創新與改進的原則。這些經驗和體會將激勵我在今后的工作中不斷完善風險與合規管理體系,提升企業的整體競爭力和可持續發展能力。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十四
xxxx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
“零違規,防差錯,從我做起”這項活動開展已有兩個月了,在這段時間里,我行的每位員工,都在以自己的行動來參與這次活動。通過活動給我最深刻的體會就是:細心防差錯,粗心鑄大過。
合規是銀行業一項核心的風險管理活動,健全、有效的合規風險管理機制,是實施以風險為本監管的基礎,也是健全銀行內控體系、提高市場競爭力的基石。
五、六月是我們郵儲銀行的風險合規月,根據分行開展的“我學習,我合規”為主題的合規教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳和組織活動下,作為一名普通的信貸人士,我積極、認真的參加了此次學習活動,認真領悟了活動精神,提高了風險防范意識,增強了合規經營的理念,并且明晰了自己以后在崗位中的相關職責和風險注意事項。下面就此次合規學習。
總結。
出幾點體會。
一、加強風險合規教育,是樹立陽光信貸形象的需要。俗語云:“無規矩,不成方圓”,我行在對各項業務的發展和各個部門的管理上都有著相關的規章制度,這些制度的制定并不是空穴來風,是經過嚴密的設計和許多實際工作經驗教訓中不斷總結出來的,各制度之間亦是相互制約、相互監督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規章制度辦事,養成良好的習慣,未雨綢繆,將風險防范于未然。做到制度先行,指示服從制度,信任不忘制度,習慣讓位制度。而作為一名信貸人士,在我今后的工作中我要不斷加強業務知識的學習和職業道德的培養,嚴格按照業務制度辦事,做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度,保持團隊的純潔,注重職業操守,樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。
二、加強思想警示教育和執行力建設,是有效內控制度的保障。
近年來,金融系統發生的經濟案件屢見不鮮,如近期煙臺銀行的的案件,這不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施,從源頭上加強預防??v觀近幾年這些銀行職業犯罪行為,會發現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調了業務工作的重要性,而忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。在思想教育方面我們要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,做到合規在心中,時刻敲警鐘。另一方面,有效的內控制度關鍵在執行,以檢查促進和保障內控制度的執行,堅持查處違規不心軟,嚴懲違規不手軟,堅決不搞“帶病”上崗,做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面,應注重現場檢查與非現場檢查相結合、全面檢查與專項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合,同時積極利用專項審計和全面審計,去貫徹制度、去發現問題,不定期對整改情況進行抽查落實,確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求,是合規文化的重要體現,合規就是效益,管理創造業績,實現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。
三、改變服務觀念,更新服務意識,是有效防范風險,促進我行業務發展的內在要求。在此次學習過程中的1個案例分析讓我映像深刻,在案例中的銀行人士為了防范風險,保證客戶資金安全,提出了“延伸服務”的概念,即去到醫院去驗證客戶所說是否屬實。通過案例,我深刻的意識到,隨著歷史的發展,我們的服務也應跟上時代的潮流,不僅要在案件防范上,還應包括在發展業務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創造個性化服務,以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現實的和潛在的市場,善于拓展優質市場,善于競爭優質客戶,通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要找準客戶定位,牢固樹立為優質客戶服務的意識。
根據分行開展“大學習、大檢查、大討論”內控主題教育的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次學習活動。通過這次主題教育,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在,才能確保我行各項工作健康快速發展。下面是我在學習相關內控制度及管理辦法后的幾點心得體會:
一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。
開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。
二、提高個人思想素質和風險防范意識,增強依法合規經營的理念。
加強個人的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
三、加強內控管理,更新服務意識,樹立正確的銀行經營理念從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。“基礎牢固,穩如泰山;基礎不牢,地動山搖”。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創造市場,客戶創造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業務才有發展,員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度,業務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念,自覺轉變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,形成規范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務意識?,F實看,銀行的業務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創造個性化服務,以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現實的和潛在的市場,善于拓展優質市場,善于競爭優質客戶,通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優質客戶服務的意識,因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十五
廉潔自律是每位銀行從業人員必須恪守的職業操守,也是樹立精彩的社會形象,有著積極的促進作用。
我認為廉政自律,是規范員工從業行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業素養和職業道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業操守,不僅有利于提高全行員工的整體素質,增強員工隊伍培植,而且對構建地方道德風險和操作風險的長效機制。夯實道德基礎,培育清正廉明的企業文化,樹立和廉潔銀行的形象,有著深遠的意義。廉潔明晰了員工職業行為的底線和鴻溝,是我們銀行從業履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律,必須做好四大方面工作。
一是把增強職業操守教育與法律法規教育、廉潔從業教育、典型案例教育相結合,并從自身做起,不斷增強職業道德意識、風險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業道德觀念和過硬的政治思想素質,確保自己樹立正確的職業道德操守。筑牢制度紀律防線,提高遵章守紀能力,增強規章制度對自身行為的約束力。由于銀行經營對象的特殊性,員工在日常工作中要接觸大量的金錢。并且在生活中經常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價值觀,提高服務的責任感、使命感,提高自身的道德水平,從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業親友回避。由于市場經濟以利益為導向,在利益調控機制不健全的情況下,容易誘發“一切向錢看”的思想;由于市場經濟以競爭為手段,在市場規則不健全的情況下,容易引發不正當競爭,催生利己主義思想;市場經濟實行等價交換原則,但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個人主義等腐朽思想也會乘虛而入。中國有句古訓:“物必自腐而后蟲生”,所以廉潔從業對于銀行的發展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況,還要求我們堅持“親友回避”原則,同時這也與“廉潔合規從業”原則相輔相成,共同約束我的操作行為,使其行之有效。
通過學習增強責任意識、風險防范意識和自我保護意識;促進自身提高廉潔合規從業、遵章守紀、盡職履責的自覺性;提高自己案件風險防范能力,從根源上防范案件和操作風險的發生,促進我行各項業務穩健發展。
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風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十六
作為銀行業,合規是市場的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中,每一項工作都會和合規建設產生交集。每一個數字,每一個簽名,每一個印章,每一份情況說明,每一次系統交接,都是依托于我行的制度要求,按規定來進行辦理。合規文化對我行來說,也是老生常談。存在即為合理,制度的產生畢竟有其必要性,合規文化亦是如此。我們相信,“人之初,性本善”,然而處于不同環境的我們,會因為客觀情況的變化,出現不符常理的行為,這些行為有的是小事無關緊要,而有的將是致命的錯誤,將造成無可挽回的損失,這就是“惡”的設想。因此,制度的約束,就成為我們超越理智的阻礙,也成為了我們隱形的保護傘。
誠然,合規有可能意味著繁瑣,意味著低效,也有可能意味著人性化的缺失,可換個角度思考,正是由于制度的完善,規定的執行,我們才避免出現主觀錯誤,也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及,這何嘗不是合規創造效益的體現?我們在抱怨的同時,是不是也應該慶幸,正是制度的嚴格,才讓我們沒有機會沖破理智的防線,正是規定的死板,我們才能快樂生活,開心工作。
曾經在辦柜面業務的時候,我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執行效率低下,產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發生。而抱怨于我來說,只是那一秒鐘情緒的發泄,我內心中還是意識得到,合規的建設,制度的執行,才是企業的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益,而丟失了發展的思想,撿了芝麻丟了西瓜的行為,我們決不能干。因為于長遠來說,合規意味著客戶利益的保障,服務標準的提升,內部員工的保護,金融秩序的維護,企業的長遠發展甚至國民金融安全的提升。畢竟,少錯一筆賬,就少有一樁糾紛,少一筆投訴,企業形象就會逐漸上升。我們在合規創造企業效益的同時,也在落實著社會責任,作為一家異地城商行,合規建設是我們的自我要求,也是我們的義務體現。
當然,合規的建設不僅僅是一個人的責任,它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業務。只有我們認識到位,足夠重視,抓緊落實,高效執行,我行的合規建設才會形成全行上下齊心協力的氛圍,合規文化的建設才能更徹底。
優秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程,因此,我們合規文化的建設不能急于一朝一夕。我們合規文化的建設現在已經有了初步的基礎,只要我們每一位員工在今后的工作中,高度重視,樹立風險為本、合規先行理念,我堅信合規將與效益并存,我行的合規建設將實現量變到質變的轉變。
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風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十七
理財經理是一個需要承擔風險的工作,同時也是一個需要遵循合規性規定的職業。在這個領域里,風險合規是至關重要的,這不僅關乎到個人和團隊的利益,也涉及到整個行業的安全和穩定。在這篇文章中,我將分享一些我在擔任理財經理期間獲得的心得體會,這些經驗將有助于幫助其他理財經理更好地理解和應對風險合規的挑戰。
第二段:風險管理的重要性。
分析風險并找到適當的應對措施,是理財經理的必備技能。這是由于理財經理需要應對各種內外部風險,如市場風險、信用風險、操作風險等。如果不能及時識別出這些風險,可能會導致投資虧損、客戶流失等問題。因此,理財經理需要具備盡可能全面的知識體系,以在操作中最大化風險管理的效益。只有理解風險,才能做出最佳的投資和金融決策。
第三段:合規的重要性。
在理財經理工作中,合規是非常重要的。它可以保證金融交易的合法性、減少操作風險和法律風險等問題,并維護客戶的利益和信任。理財經理需要遵循各種合規標準和規定,如KYC(了解客戶身份)、AML(反洗錢)、風險披露等。除此之外,理財經理還需時刻注意財務數據的準確性和完整性,遵循信息保密的原則,以防止公共或個人信息泄露。
第四段:應對風險合規的策略。
1.建立完整的風險管理體系。
理財業務涉及到的風險類型和范圍十分廣泛,因此合理的風險管理體系是必不可少的。理財經理需要建立詳細的風險管理計劃,與團隊成員協商,明確風險管理負責人和流程,并考慮實際操作中應對風險的策略和方法。
2.加強內部培訓和監督。
理財經理團隊要擁有專業的知識、技能和頭腦,以更好地應對各種風險。因此,內部培訓要足夠詳細和全面,以確保團隊成員的知識遠遠超過理財業務的基礎要求。對于新員工,應該有完善的指導和培訓計劃,以保證他們能夠盡快適應工作。另外,內部監督和檢查也是必不可少的,以確保規定的合規要求得到落實。
3.與客戶建立及時的溝通渠道。
對于客戶,他們最大的關注點是自己的財務狀況和管理情況。理財經理要始終注重客戶關系的維護,如急事服務、定期溝通、家庭計劃等。通過建立及時的溝通渠道,理財經理了解了解客戶需求,提供更多專業的建議和服務,并確保合規標準的合理落實。
第五段:總結。
在理財行業中,風險合規是一個非常重要的主題。對于理財經理,他們需要通過充分了解風險類型、準備好風險管理計劃、把握合規要求等措施應對風險,不斷提升專業技能。通過適當的風險管理和合規措施,可以為客戶提供互惠互利的解決方案,并確保資金和財務狀況的完整性和安全性。只有保持學習與實踐,理財經理才能做到真正的“盡職盡責”。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十八
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行1本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度,加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
心得二:合規管理年學習心得。
2固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進農發行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習,提高思想素質,增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行,加強內控,把細節管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常。
3化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核,使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾,對于發現問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。
三、正視問題,構建金融合規管理體系。
農發行成立已經快已經20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的4最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
xxxx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員。
5會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑椤?/p>
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造。
6成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
7責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
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風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇十九
合規管理要求銀行企業形成合規文化,有效控制合規風險。下面是帶來的,希望對大家有幫助。
通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證??梢哉f,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。
一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。
一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真。
總結。
和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。
三、
加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。
為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
xxxx年3月11日我行展開了合規管理年活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從嚴開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,十案十違章,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范人險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制盲區,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
細節決定成敗,細節決定存亡,這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言千里之堤,潰于蟻穴。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的龍字號銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節,都有可能成為使牢固大堤轟然崩潰的蟻穴。在農發行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進農發行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習,提高思想素質,增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行,加強內控,把細節管理融入長效機制建設中。
抓住防、查、建、糾四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變。
一要防。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。
二要查。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?;D變。稽核等相關檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核,使查落實到每筆業務始終。
三要建。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠一戳到底。
四要糾。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾,對于發現問題,絕不搞下不為例,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。
三、正視問題,構建金融合規管理體系。
農發行成立已經快已經20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立三條五線的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線雙線問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習,讓我樹立起了合規人人有責、合規從我做起、合規創造價值和合規促進發展的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量!
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇二十
第一段:引言(100字)。
近年來,企業風險合規培訓成為了企業管理的重要環節。作為一名企業管理人員,我也積極參與了一次風險合規培訓,并獲得了很多實用的知識和經驗。在這次培訓中,我深切感受到了風險合規對企業運營的重要性,并意識到合規意識的培養不僅僅是企業的道德責任,更是我們自身職業生涯發展的必然要求。
在風險合規培訓中,我先后學習了企業內外法律法規、合規管理體系和風險識別與評估等知識。通過系統學習,我深入了解到了包括反腐敗法、環保法、質量管理體系等在內的一系列法律和標準要求。這不僅提高了我對企業合規相關問題的認知,同時也讓我認識到了風險防范和控制的重要性。培訓過程中,我們還進行了模擬案例分析和討論,這讓我更加深刻地認識到企業在合規問題上的責任和風險。
第三段:合規意識的培養(300字)。
在培訓中,我明白了合規意識的培養遠不止是學習法律法規那么簡單。合規意識的培養需要企業管理者以身作則,構建良好的企業文化和道德風險防控體系。合規意識通過制度建設、信息傳遞、員工教育和監督檢查等多個方面進行培養和強化。同時,合規意識還需要與企業的目標、價值觀相結合,形成與企業發展相適應的合規矩陣,推動合規理念在企業中深入人心。
第四段:合規在實踐中的應用(300字)。
通過風險合規培訓的學習,我更加明確了如何將合規理念應用到實際工作中。在日常工作中,我積極推動制度建設,優化企業管理流程,以確保員工遵守法律法規和企業規章制度。同時,我注重風險識別和評估,制定相應的風險控制措施,以降低企業風險。此外,我還與團隊成員分享了學習心得,組織討論和培訓,以增強他們的風險合規意識。通過這些實踐,我逐漸感受到合規對企業管理和發展的積極影響。
第五段:心得與收獲(200字)。
通過與企業風險合規培訓的學習,我獲得了許多心得和收獲。首先,合規無處不在,風險隨時可能發生,合規意識需要貫穿于企業的方方面面。其次,企業管理者應以身作則,傳遞合規理念,構建良好的合規文化和道德風險防控體系。最后,風險合規需要與企業發展相結合,與企業目標和價值觀相契合,以實現企業長期穩定發展的目標。通過這次培訓,我對企業風險合規有了更深入的認識和理解,也愿意將所學所得運用到實際工作中,為企業的合規管理和發展作出更大的貢獻。
總結:
企業風險合規培訓使我深刻認識到了合規對企業運營的重要性。通過學習和實踐,我對風險合規的知識有了更深入的理解,合規意識也得到了培養和強化。在今后的工作中,我將繼續將合規理念融入到實際工作中,并積極推動企業的風險合規管理,為企業的長期穩定發展貢獻自己的力量。
風險合規心得體會和感想(匯總21篇)篇二十一
為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化,20xx年被確定為我行的“合規管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設,必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
通過參加市行組織的以“合規建設、規范流程、夯實基礎”為主題的“合規管理年”的學習,使我對合規管理有了更加深刻的認識,合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍,這次學習正是一個很好的機會。
本次學習的主要內容是:“合規管理年”活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規管理年”的重點內容,包括開展“四項評價”和發布實施“四個辦法等?!?/p>
通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我行各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度,加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容,我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎管理的一個很好的方法。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制。
正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施,但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合,才能成為規章制度有效執行的保障。
通過此次合規教育活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對郵政儲蓄銀行改革的`信心,增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助,真心希望此后還有更多這樣的學習機會。