報告是對某一事件、事物、現象等進行詳細描述、分析和討論的一種書面材料，它可以提供有關的背景信息和數據支持。我們要寫一份報告了嗎？評估一下將會很有意義吧。以下是一些寫報告時常用的句子和表達方式的范文，供大家參考和借鑒。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇一

洗錢犯罪對各國的經濟和金融秩序以及社會的穩定產生了極其不利的影響,同時危及世界的經濟發展，反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。

希望對你有用!

在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據一法四令等相關法律法規和行的各項。

規章制度。

在宣傳與培訓相結合的同時繼續提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢識別水平。現將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

根據穗商銀發字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結。

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。

崗位職責。

及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。

采取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇二

尊敬的尤總:。

首先，我代表安塞縣供電分公司領導班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報如下。

一、xx年工作安排。

xx年，安塞分公司認真領會黨的十八屆三中、四中全會和省市公司工作會議精神，以集團公司和延安分公司“適應新常態、謀劃新發展、實現新跨越”戰略為指導，制定全年重點工作任務63項，逐條逐件予以落實。

(一)以安全生產標準化為契機，全面提升公司安全生產水平。

按照延安分公司安全生產標準化達標工作要求，加強公司電網設備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產標準化達標驗收工作;認真開展xx年安全生產月活動和春秋兩季安全生產大檢查工作，實現安全生產全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價工作的同時，實施設備管理考核工作;認真落實“兩措計劃”，開展各項安全專題工作;同時制定公司安全生產獎罰制度，嚴肅查處倒桿斷線燒配變的領導責任，加大獎罰力度，強化公司施工人員的安全培訓教育工作，嚴防各類安全生產事故的發生，最終形成縣公司安全監督管理部門由主要負責人主管的工作機制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設施等違法行為的查處力度，加強公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個法律法規集中宣傳日，堅持黨政同責，一崗雙責，各司其職，協同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項法規制度落實到位。

(二)堅持精準投資的原則，推進城鄉電網基礎建設續建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實施xx年農網升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網運行維護隊管理和維護，加強配網基礎管理工作。xx年作為國家支持農村電網改造的最后一年，按照集團公司“精準投資”的工作思路，對公司供電區域內的線路設備進行徹底完善，滿足城鄉經濟社會快速發展的需求，提高公司電網建設水平的同時，使公司的供電質量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗收提出的問題，生產技術部利用春季變電站預防性試驗停電機會，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務器、直流屏等設備的消缺工作，結合公司變電站無人值守改制實施方案，盡快實現公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進縣城周邊區域配網建設能力，加快建設10千伏環網供電，優化配網結構，使縣城整體供電能力得到進一步提升。

(三)規范公司經營基礎管理工作，保證公司發展質量針對營銷管理基礎薄弱的現狀，xx年公司以“營業管理年”活動為契機，由公司市場營銷部牽頭，電力警務室配合，協同執法部門成立專項用電稽查工作小組，定期開展用戶電價、計量以及抄核收為主要內容的專項檢查，制定電能表輪換輪校計劃，加強計量送檢和和高壓計量現場檢測工作。堅持每季度召開經濟活動分析會，樹立標桿饋路、臺區，對高損饋路和高損臺區進行重點監控和治理。深刻領會延安分公司標準化供電與服務臺區建設試點經驗，繼續擴大公司標準化供電與服務臺區建設規模，結合xx年農網升級工程，每個供電所建成2個標準化供電與服務臺區，同時不斷加強標準化供電與服務臺區管理工作，規范供電所基礎資料達標工作，公司年終對已建成的標準化供電與服務臺區進行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩步推進規范化供電所改制工作。根據集團公司計量工作規劃，推廣遠程集抄技術的運用。努力提升公司優質服務工作，做好新上項目、重大項目以及政府重點項目的跟蹤服務工作，超前介入，培育新的用電增長點。

(四)規范內控工作機制，提升公司管理水平。

進一步提高公司oa系統、財務系統、營銷系統等軟件的運行速度使用效率，根據集團公司管理信息網建設要求，由辦公室負責實施公司管理信息網建設和投運工作，規范公司網絡資源的使用，管理信息網建成后公司將逐漸退出電信網絡等其他運營商。同時加強公司教育培訓和績效考核工作，積極貫徹執行“三重一大”決策制度，制定教育培訓計劃，拓寬學習培訓渠道，增強領導人員崗位履職能力和農電工隊伍建設，利用“長板”，補齊“短板”。實施同業對標活動，保證“走出去”的質量;同時積極開展資產清查、財務審核、財務核算、財務預算、財務決算、納稅申報、財務分析、工程核算、財務對標學習、財務稅務審計、會計檔案管理以及輔業公司財務會計基礎規范化達標工作，確保公司管理水平再上新臺階。

(五)發揮黨群工團主體作用，持續推進作風建設。

進一步強化基層黨建工作，加強十八屆三中、四中全會精神的'宣貫，扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動回頭看工作，鞏固和擴大活動成果。有序推進作風建設，形成公司黨建和精神文明建設新常態。創新標準化黨支部建設工作，完成標準化黨支部創建工作;充分發揮黨群工團的主體作用，開展各類體育文化活動，豐富離退休職工生活。加強新聞宣傳報道工作，提升公司新聞報道的數量和質量，號召員工弘揚企業正能量。構建公司黨風廉政建設新機制，實現沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創建目標，牢固樹立作風建設沒有終點的思想，保持八項規定“抓緊”、“抓嚴”的高壓態勢，徹底根除“四風”問題，防止各類貪腐案件的發生。

(一)主要指標完成情況。

售電量完成6679.12萬千瓦時;。

售電單價完成600.39元/千千瓦時;。

購電單價完成389.26元/千千瓦時;。

購售價差完成211.13元/千千瓦時;。

綜合線損率完成19.09%;。

銷售收入完成3427.44萬元;。

利潤完成605.67萬元。

一是扎實有效開展安全生產月活動。根據省市公司xx年“安全生產月”活動安排，安塞分公司以“電網堅強智能、設備穩定可靠、全員安全高效”為活動主題，采取領導班子包片的方式，組織公司各部門、站所認真學習省市公司安全生產月動員大會上的講話精神，通過反復學習培訓，要求廣大職工指出身邊的習慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會，明確安全責任，使公司全體職工的安全意識得到進一步提高。同時，修改和制定了公司《安全生產獎懲規定》、《安全生產工作要點》、《安全目標》等，使職工工作有章可循，考核有據可查。

二是春季安全生產大檢查工作穩步推進。根據省市公司。

xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產大檢查有關要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經理為組長的春季安全生產大檢查工作領導小組，要求主管副經理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質災害排查防治工作、變電站預防性試驗和防雷試驗工作為契機，分別對公司所屬變電站設備、10千伏、0.4千伏線路和臺區配變的運行情況進行全面排查，為線路、設備建立缺陷檔案。同時書面通知轄區內的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設備隱患缺陷統計建檔工作的基礎上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產大檢查所要求的全部消缺工作。

三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎上，制定了變電站無人值守實施方案，經過公司黨政聯席會議和各部門會議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實施方案已正式通過。

四是對公司標準化臺區進行全面完善。根據延安分公司深入推進標準化供電與服務臺區管理的相關要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區標準化供電與服務臺區進行認真總結，實現標準化供電與服務臺區管理的常態化。另一方面要求各供電所結合xx年農網升級工程計劃，盡快完成一個供電所建成一個標準化供電與服務臺區的任務。

五是加強省市縣公司工作會報告的宣貫。為了深入貫徹落實省市公司工作會議精神，為公司xx年各項工作穩步推進指明方向，在省市縣公司工作會議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進行學習貫徹。并就集團公司領導干部會議講話組織職工進行了專門學習，確保公司全體職工對省市縣公司工作會議精神入心入腦。同時成立公司“三重一大”工作領導小組，制定“三重一大”事項監督管理辦法。

六是完成公司管理信息網二期工程的建設工作。在延安分公司和眾慧運營商的指導配合下，經過公司全力施工，截至目前，公司機關、站所管理信息網絡實現全部覆蓋，并經測試全部連接暢通，現已具備正式投運條件。

七是啟動公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩定運行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結合電網運行維護隊對轄區桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動新“桿號牌”更換工作，共計涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預計5月底前全部完成更換工作。

八是不斷提升公司農電工隊伍素質。為了進一步適應集團公司xx年工作報告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態”。3月份，公司組織22名基層供電所農電工赴陜西省農電技校進行為期20天的學習培訓，在增強農電工勝任崗位工作能力的同時，為順利完成供電所管理模式改革打下堅實的基礎。

九是召開公司xx年工作會議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會議。會議回顧總結了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標和重點工作。在《扎實工作，精細管理，為全面提升安塞分公司管理和服務水平新常態而努力奮斗》工作報告的指導下，公司各項工作有序推進，實現了第一季度的開門紅。

xx年，全面提升安塞分公司管理和服務水平的新常態，廣大職工責任重大，任務艱巨。我們將在省市公司的正確領導下，把握形勢，銳意進取，扎實工作，精細管理。把思想和行動統一到省市公司適應新常態的發展思路上來，在更好服務地方經濟的同時，為實現公司“十二五”規劃圓滿收官而努力奮斗!

反洗錢季度報告（通用17篇）篇三

20xx年季度工作總結及四季度工作打算三季度，在集團公司和實業公司的正確領導和大力支持下，公司各級組織堅定跨越發展信心，搶抓機遇，開拓創新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規范內部管理，狠抓安全生產，公司保持了持續、健康、穩定發展的良好局面。

一、主要經營指標完成情況。

（一）三季度經濟指標預計完成情況表單位：萬元。

（二）主要經濟指標分析。

1、收入完成情況：1-9月份累計實現銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團內部收入1.1億元，集團外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。

2、利潤完成情況：1-9月份累計盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標50萬元增盈40萬元，增幅為80%。

3、應收款項完成情況：9月末應收款項余額控制在9500萬元以內，完成考核指標。

4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內，完成考核指標。

5、順利實現安全生產。

二、主要工作開展情況。

確了各單位產業發展方向和產品、市場定位，為公司做大、做強提供了有力保障。

座談會上，公司總經理發出了“奮戰三季度，提前一季度完成全年主要經濟指標”的倡議，各基層單位和部室負責人積極響應倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標基礎上自我加壓，勇挑重擔，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責任心、使命感打好三季度攻堅戰，為公司實現“十二五”良好起步積極貢獻力量。

（二）深入實施“兩個走出去”戰略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內、外部市場之間的關系，規范完善營銷機制，逐步建立完善營銷體系，深入實施“兩個走出去”的發展戰略，形成了分工明確、合力攻關的良好格局，內外部市場開拓取得優異成績。

一是定思路，調策略，轉變市場開拓模式。面對嚴峻的市場競爭，競爭對手都在實行讓利不讓市場，導致競相壓價，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅定信心，順應形勢，理清公司在“逆境”之中的發展思路，堅持向營銷人員要市場，實行營銷月度例會制度，并根據產品、產業現狀和營銷工作實際，轉變營銷模式，實行兩級管理，充分發揮基層營銷團隊的營銷優勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲備潛在市場”的思路進行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟寧等地采煤機生產廠家溝通交流，將我們的礦用配件產品與其采煤機進行配套銷售，形成周全的服務體系，強強聯合的營銷模式。

三季度，機械制造廠陸續承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機改造工程等工作任務，完成了趙樓礦32m轉載機的改型工作。同時，隨著國際焦化改造工程的整體推進，具體的改造項目已逐漸進入實質性階段，我們搶抓機遇、積極跟進，承攬了國焦溜槽、導料槽、沉降池刮板機等改造工程項目，預計訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導產品成功打入內蒙煤炭市場，準格爾旗山貴煤炭有限責任公司、內蒙古爾林兔煤礦現已使用公司接鏈環、截齒等產品，為今后產品在內蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。

二是創模式，激活力，強化營銷隊伍建設。我們以實業公司“營銷團隊”搭建試點單位為契機，積極吸納先進理念，認真思考和探索營銷團隊建設的新思維、新方法。根據公司實際，科學設計營銷人員晉升階梯，注重培養年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊伍，設計激勵強勁、約束有力的考核體系，在調動營銷人員的積極性，激發其營銷熱情的同時，最大程度地保障公司利益。我們在公司內部公開招聘、培養年輕的銷售人員時，更加注重培養銷售人員忠于職守、甘于奉獻的敬業精神，通過“以老帶新”的培訓模式，使年輕的營銷人員盡快轉變角色，獨立開展工作，逐步培養一支能力強、素質高、理念新、服務優的營銷團隊，為公司跨越發展貢獻力量。

態勢，制定市場開拓新方案及時解決阻礙市場發展的突出問題。技術、管理等人員也積極轉變心態，打破經驗主義，積極向專家、向市場請教學習，主動到生產一線、市場前沿調研，做到“貼近生產、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業技術發展趨勢，制定針對性的營銷策略，了解市場反饋的產品相關問題，及時圍繞問題提出整改措施，確保產品持續改進。

8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關人員組成的考察團，在集團公司生產部部長、煤業公司副總工程師王富奇的帶領下，實業公司梁總等領導的陪同下，對我公司進行了實地考察。考察團一行對我公司生產能力和產品質量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。

（三）深化“強嚴樹創”工程，經營管理上臺階。

今年以來，公司以跨越發展為主題，以兩級班子建設、技術提升和產品調整為重點，堅持“把強項做強、優勢做優、產業做長、總量做大”的發展理念，強化管理、勇于創新，深化“強嚴樹創”工程建設，努力提高經濟運行質量，全力尋求發展新突破，實現跨越新發展。

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反洗錢季度報告（通用17篇）篇四

根據穗商銀發字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇五

環保工作強力推進。扎實做好工業企業污染源整治、餐飲油煙管理、揚塵管控、露天禁燒、vocs管理、凈水潤城等專項工作，全面打響藍天碧水凈土守衛戰。高質量推進以環線通道綠化為重點的造林工程。

農村子人居情況整治全面推進。自4月1日人居情況整治攻堅月開展以來，各村子積極響應，針對村子內村子外積存生活垃圾，房前院后亂堆亂放雜物及生活污水，進行清理整治，各村子累計出動1680人次，清運車336車次，清理各種垃圾5000余立方米，人居情況獲得有效晉升。

精準扶貧有序推進。對現有17戶建檔立卡戶，全面落實“兩不愁三保障”各項要求，通過財產扶貧、教導扶貧、康健扶貧等方法深入推進精準扶貧，確保如期全部脫貧。

惠民工作扎實開展。落實好城鄉低保政策，形成動態治理機制，做到應保盡保;加強醫療救助實效，繼承做好城鄉艱苦群體重大疾病醫療救助;全面落實優撫政策，重點做好退役武士辦事工作，保障各項惠民政策落實到位。

平平穩定扎實有效。深入開展平安生產排查整治行動，積極開展排查、鼓吹、培訓、演練等運動，全面排查平安隱患，全鄉第一季度未發生重特大平安事故。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇六

20xx年，旅游產業進入了以信息化、大數據、消費者主導為主要特征的移動互聯網時代。穹窿山風景區緊跟旅游產業發展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態和文化資源，著力推進管理體制和機制創新，切實轉變市場營銷和宣傳思路，在景區品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴展等方面實現重大突破。20xx年，風景區各景點接待團隊游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團隊人數占購票游客總數的比重提高了13個百分點;團隊門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團隊購票收入占總購票收入的比重提高了12個百分點。

一、再造管理機制，激活戰斗力。

積極順應旅游產業發展的時代特征，再造運營機制、激勵機制和保障機制，有效激活團隊競爭力、戰斗力。

(一)組建三大管理機構。

為順應穹窿山大景區、大品牌的發展格局，旅發公司從企業整體運作的角度來考慮市場營銷大框架，加強和推進改革，組建三大機構，優化運行機制：

一是設立深化戰略發展工作組。統籌協調并穩步推進市場部、營銷公司、景區(點)、酒店業務有序開展，實現發展戰略和發展方向的同頻共振。

二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個部門，對旗下所有產品(包括景區、酒店、三產)推進品牌定位、資源整合、產品設計、活動策劃、宣傳推介、市場銷售“六個統一”，實現“空中部隊”與“地面部隊”的有效銜接，切實增強應對市場變化的能力。

三是建立景區營運中心。進一步加強景區內各景點與游客服務中心之間的聯系，深層次整合資源和職能，按照條塊結合、有分有合、屬地管理的原則，提高協同工作效率和綜合營運效益。

(二)優化營銷激勵體系。

為打造一支“上兵伐謀”的高素質營銷隊伍，深入推進景區旅游經營專業化、運行市場化，主要推行四項措施。

一是文化激勵。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發的耐性、頑強拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團隊合力。

二是薪酬激勵。以年初既定目標任務的完成情況對應薪酬等級，根據營銷業務特點，實行多勞多得的薪酬制度和能進能出的用人制度。

三是精神激勵。依托三大管理機構搭建的信息溝通平臺，以定期例會、座談討論等形式，鼓勵員工積極參與營銷計劃與決策，促進員工成長，提升隊伍戰斗力。

四是衍生激勵。以深化戰略發展工作組為平臺，在產品營銷上注重景區與景區的串聯、景區與酒店的結合，突出營銷隊伍對景區三產的帶動，構建“大景區、大產品、大營銷”的運行機制。

(三)完善旅游保障機制。

根據旅游行業的周期規律，為進一步提升景區旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務能力，建立團隊預報機制，提前做好景區接待保障、城管疏導保障、監察安全保障、員工值班保障、志愿者協同保障等應對準備，實現景區綜合管理與旅游服務需求的主動對接。切實保證了景區在游客量激增的情況下，沒有出現管理的缺失和服務的脫節，受到旅行社和游客的一致肯定。

二、調整品牌導向，堅定市場化。

風景區堅持立足于豐富的生態、文化資源，立足于游客的需求和體驗，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價值張力，突出“四個一”：一個清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養生的需求出發，審時度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區整體定位為“江南首席森態休閑度假地”。一個獨特的產品形象。從游客注重參與、互動、體驗的旅游需求出發，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產品口號。在森林醒腦節期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區域包裝成“低碳樂園”。一個深刻的承載標桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風景區最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風韻圖)并注冊商標，以簡潔直觀的形象成為大景區的名片和代言，進一步加深游客對景區的印象和理解。一個鮮明的典藏品牌。創立“穹窿慧生活”旅游紀念品品牌，先期主推穹窿山智慧產品系列、森態旅游產品系列，形成了景區旅游紀念品的統一品牌。

三、創新形象展示，放大影響力。

根據當下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調，穹窿山風景區塑造營銷傳播新模式，創新景區形象展示，不斷放大品牌影響力。

(一)以傳統節日深化景區品牌底蘊。繼續舉辦新春祈福節、養生文化節、孫子兵法文化旅游節等各項傳統節慶活動，穩步提升景區品牌關注度，鞏固中老年粉絲團，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續和傳承。

(二)以特色活動樹立景區形象標桿。20xx年，穹窿山風景區引領全民醒腦風尚，重點包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時也為景區品牌形象的整體提升、游客關注度的縱向延伸創下了新的里程碑，活動期間景區實現門票、三產綜合收入同比增長170.2%。

(三)以多元宣傳擴大景區影響輻射。為進一步提高景區知名度，更大化的占領市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會，并發起12場高校推廣活動，10場進上海社區活動。同時，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結合地毯式營銷，使景區品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴大。

四、把握時代脈搏，決戰互聯網。

挖掘景區資源品牌內涵，加強景區自媒體傳播，積極搶抓互聯網市場先機。

(一)加速領跑智慧的旅游。

智慧的旅游年，我們以先進的信息化技術為手段，從游客的切身需求出發，提供最全面的旅游服務。當前，游客們在穹窿山風景區各景點內全方位體驗智能化服務：無線wifi全覆蓋、app智能導游系統、自動售票機、增強現實互動大屏以及眾多高科技動感體驗項目，并建立了智慧化運營管理系統、統計分析系統。從進園到游玩，從感觀到互動，從管理到服務，處處能體驗感受到智慧的旅游的便利和魅力。

(二)加速推進互聯網營銷。

20xx年是穹窿山森林醒腦節落地的第一年，在這場互聯網戰役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯網攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經推出，不少網友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達人背包客小鵬這三位極具號召力的網絡紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強大的明星口碑效應;結合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎環節的驚爆吸引，引發粉絲關注、參與度急劇升溫。

(三)加速實施自媒體。

通過體驗營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時，不斷加強網站、官方微博、微信等自媒體建設，努力練好“內功”。“霧霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數超440萬人次，高達10264人次的網友參與相關稿件互動，微博上話題相關內容量為5429條;“兵法我知道之一戰到底”有獎答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動，結合有獎轉發、話題討論、觀點pk、造句體等時下流行的病毒式傳播，形成了持續升溫、高熱不降的話題效應。“森林醒腦節”擺脫傳統意義上側重追求文化品位的節慶活動理念，全面對接市場需求、重點關注游客體驗，著眼于游客的參與感和認同感，強化旅游產品的核心吸引力。活動開展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設相關內容擴散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰粉”通過移動互聯網的多種形式積極關注本次活動并踴躍參與抽大獎環節，景區微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區微博一躍躋身江蘇省景區政務微博前五名，為打好下一輪互聯網客戶戰奠定了堅實的基礎。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇七

在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據一法四令等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇八

根據部門工作安排，總結反洗錢崗位2011年上半年工作實際，對反洗錢工作中存在的、或潛在的風險進行淺析，具體內容如下：

一、制度建設與組織建設情況。

(一)制度建設方面。

自2006年以來，反洗“錢一法四規”先后發布，根據中國人民銀行的監管規定，公司對各分支機構提出了關于健全反洗錢內部規章的要求，但一些單位對反洗錢工作仍不夠重視，存在未建立健全制度或者簡單照搬照國家法規和公司制度的情況，沒有操作性，報備不及時；同時存在職責不落實、工作流于非形式的情況，沒有真正理解反洗錢工作的重要性和危害性。

(二)組織建設方面。

隨著公司的發展與壯大，每年都會有部分分支機構負責人調整、輪換，按照反洗錢法規要求，應負責人調整后應及時向所在地人民銀行報備反洗負責人、領導小組、部門職責變更情況，經了解，仍有部分分支機構存在不及時調整領導小組成員、部門職責、報備不及時等情況。

(一)身份識別與客戶身份資料及交易資料保存。

個別營業部在客戶身份識別工作上，工作簡單機械，依賴于系統對身份證件的驗證，對其他信息的要求存在不實情況，復核流于形式，缺少分析的過程。

案例：2011年調取某營業部客戶檔案，發現客戶身份信息健全、身份證無不確定情形，客戶職業為“事業單位工作”，工資是月1萬元以上，分析客戶所在地收入分配水平，存在收入與職業不相匹配的疑點，但柜員在復核時沒有進行分析、提出質疑，工作存在不認真、不負責。

(二)大額交易與可疑交易報告方面。

各單位對大額交易和可疑交易報告完全依賴于公司反洗錢監測系統的監測，對于系統外、工作中的一些潛在風險不夠重視。

案例分析：2010年某營業部某客戶開戶后頻繁大量轉入大額資金，資金交易明顯符合反洗錢報告特征，調取該客戶交易數據，發現多次當日大額轉入當日轉出情形，該營業部在執行大額報備規定的過程中，了解客戶存在該類情況，但并未對該客戶進行高風險關注，缺少基本的反洗錢意識和警惕性。

三、培訓與宣傳。

10日為反洗錢宣傳期，宣傳結束后各單位應天6月10日上報寶劍、培訓工作總結，但截止6月末仍有個別單位未上報總結材料。

四、通過2011年上半年的工作總結，發現各單位在反洗錢方面仍存在不足，對潛在風險夠重視，對工作執行過于機械，沒有工作主動性和積極性，希望各單位加大反洗錢工作力度，提高對反洗錢的重視，將反洗錢工作落實到實處。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇九

反洗錢工作是金融從業者的神圣使命，也是金融業的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點，也是我們在日常工作中恪守的準則。

8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領導溝通交流，發現了我們工作中的不足，更學習到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發現我們的缺點的同時，也獲得了長足的進步。針對本季度的反洗錢工作，現總結如下：

一、完善組織領導體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據總行要求，建立了以行長為主要負責人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時間內我行員工崗位調動較頻繁，執行反洗錢工作報送的人員也出現了幾次變化。在反洗錢電子信息報送的工作中，編輯崗的成員經歷了多次變化。但在每次崗位變更之時，我們對相關人選都進行了反復的培訓和考核，做到反洗錢工作崗位設置合理，行之有效。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業。

務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，每月一訓一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關信息的查詢模塊，使得客戶風險等級劃分工作更加有據可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進行了識別工作。劃分出了高風險、叫高風險、中風險、較低風險、低風險五個客戶風險等級。雖然這項工作尚未全部完成，但是在集體努力的環境下，相信可以很快完成后續的工作。同時，由于新的反洗錢系統建立了可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。相信，在經歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業、更準確。嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十

洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題，反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務，下面是本站小編給大家帶來的反洗錢。

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根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務。現將本年度的反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領導小組成員發生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關于印發*銀行反洗錢管理系統操作規程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關于印發*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢。

規章制度。

(如：《關于印發金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定。

根據《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)。

四、明確職責，制定反洗錢業務操作流程。

為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發現和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效，制定有關文件。

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關文件《關于印發*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。

六、履行職能，積極做好對外宣傳。

為積極響應當地人行與上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”，通過電子顯示屏滾動播放、發放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構建經濟金融安全網》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。

七、工作中存在的不足及今后工作要求。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。

今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。

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反洗錢季度報告（通用17篇）篇十一

自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項。

規章制度。

在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規范化。

三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：

1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監督審核制度，未進行核查的按嚴重差。

錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規性。

(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統信息，使賬戶系統信息達到準確、真實。

(三)結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。

五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展。

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反洗錢季度報告（通用17篇）篇十二

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十三

本文目錄。

根據銀發（xx）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況。

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況。

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。

對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類。

工作報告。

報表。

規章制度。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

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一.組織機構建設情況.?。

二.反洗錢內控制度建設情況?。

三.客戶盡職調查情況.?。

四.大額和可疑交易報告情況.?。

五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。

六.對當前反洗錢工作的建議.?。

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

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中支在收到人民銀行下發的《關于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經洋擔任，小組成員分別是公共資源部經理、反洗錢合規專員、財務部經理、運營部經理、培訓部經理、保費部經理、營銷部人管崗。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、匯總上報。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務部，自查時間為xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現將自查情況匯報如下：

一、反洗錢組織機構建設情況：

我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經理任合規官，財務部經理及運營部經理任合規專員，其它部門經理及前臺崗為合規情報員。

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工作保密制度》{茂發[xx]第013號}、《保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{茂發[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{茂發[xx]第015號}、《關于進一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規管理部門組織架構和合規管理部門人員。

崗位職責。

〉的通知》{茂發[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關于xx年度反洗錢。

工作計劃。

的報告》{茂發[xx]第001號}、《關于xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{茂發[xx]第002號}、《關于xx年度反洗錢培訓計劃的通知》{茂發[xx]第003號}、《關于xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{茂發[xx]第004號}。

通過制訂反洗錢相關制度，進一步完善了我中心支公司反洗錢的內控制度，規范業務操作流程，為執行具體業務提供了合規性依據。

三、大額和可疑交易報告情況。

茂名中心支公司基本能按照《保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》[xx修訂版]{茂發[xx]第007號}的文件的要求，加強對轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告。目前我中心支公司采取系統篩選與人工分析相結合，進一步提高了大額和可疑報告的準確性。

四、客戶身份識別情況。

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【xx修訂版】{茂發[xx]第007號}來執行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。

茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業務檔案管理人員，所有的業務資料按照發生日期分類存檔，按照《保險股份有限公司業務實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓情況。

通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內外勤員工進行培訓。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓，培訓內容包括反洗錢基礎知識、業務操作知識、反洗錢工作流程等內容，培訓人員包括全體內勤、外勤;每次培訓都進行了相應的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據。

為響應人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務部開展了“反洗。

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錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內更新“反洗錢宣傳專欄”內容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區設置宣傳點等活動，面向內外勤員工和廣泛的客戶，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發現問題的整改計劃(一)存在的問題:1、內控制度有漏報現象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。

1、完善反洗錢內控制度，杜絕再次出現內控制度漏報市人行的現象。

2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結合在一起，納入年終的考核中。

特此報告。

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根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度（永信聯函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

（一）大額交易方面檢查涉及項目。

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（三）經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發現的不足之處：

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全。

2、由于我社系統格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十四

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十五

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進農村信用社發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，農村信用社反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。現結合工作實際，淺談農信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：

存在問題。

反洗錢工作思想認識不深刻。思想認識是制約農村信用社反洗錢工作質量提高的關鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市縣人行和聯社也做了大量工作，并進行了多次培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規范的反洗錢技術模式，從而培訓也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現實指導意義不大。在實際工作中多數職工不熟知與其業務相關的金融法規和行業制度規范，憑感覺、憑經驗辦理，業務處理隨意性較強，不能及時識別和防范洗錢活動。加之部分農村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現在：一方面認為農村地區交通不便，信息閉塞，經濟發展落后，貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔心業務流失，影響自身經濟效益，發現疑點后沒有深入調查。

反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關知識的必要性。由于農村信用社的服務對象主要是“三農”，而農村文化素質高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農村地區大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關法律法規了，而農村信用社的反洗錢相關知識宣傳只局限在信用社所在場鎮或結合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出“打擊洗錢犯罪”強烈之勢。

反洗錢工作崗位履職不落實。一是縣級聯社制訂的相關制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關部門的職責以及部門之間的協調，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯社指定信用社主管會計為反洗錢崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復核職責，工作量大;再則對反洗錢的相關業務知識了解只上級聯社轉發的文件，對可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現金支出管理、輕現金收入和大額轉賬業務管理”的現象，聯社雖制訂了相關審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯社審批的大額現金及轉賬業務需電話請示后方可辦理，而聯社相關人員無法現場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規范、隨意性較強。五是未制定內部反洗錢工作激勵約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規范。由于農村信用社機構人力資源不足，客戶經理配備不齊，而客戶經理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調查開戶資料真實性和開戶單位經營狀況，因此開戶資料真實性調查不到位的現象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。

反洗錢工作協調機制不完善。一是各金融機構之間缺少協調和資源共享的機制，農村信用社與其他商業銀行、工商、稅務、紀檢監察部門沒有實行橫向聯網，無法真正實現客戶身份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機，反洗錢工作沒有形成聯動。二是由于縣級人行與反洗錢的聯系機構屬于同一級別，制約了區域性人民銀行反洗錢聯席機構，不能有效發揮反洗錢聯系部門的職能，難以將金融機構、工商、公安、紀檢監察部門聯合起來，無法形成強大的反洗錢社會聯動網絡，無法營造良好的社會反洗錢氛圍。

加大宣傳力度，營造反洗錢社會氛圍。一是加大社會公眾宣傳力度。在集鎮、鬧市和營業窗口宣傳的同時，聯合人行、公安、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行和保險公司以及相關政府部門聯合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會公眾對反洗錢工作重要性的認識;二是加大對偏遠農村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關部門進行反洗錢宣傳，使偏遠農村的農戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，重點要向企事業單位的財務人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會氛圍。

規范完善制度，明確反洗錢業務流程。結合自身實際，盡快建立健全反洗錢內控制度。一是制定行之有效的操作規程和管理制度，以及反洗錢業務學習制度和違規違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內部稽核范圍，增強反洗錢工作的監督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規違紀操作的處罰。使反洗錢內控制度與信用社的業務操作規程和會計核算系統做到有機結合，兩者共同進步，相得益彰，促進農村信用社穩健經營和發展。二是將存款實名制、賬戶管理、票據監管全部納入反洗錢的管理范圍之內。三是在財務會計部門盡快設立專職反洗錢監管員，專門負責反洗錢的非現場監管、檢查、輔導以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓工作。明確各信用社的會計為反洗錢專職工作人員，實行崗前培訓，持證上崗的原則，每月發放一定的風險崗位津貼，主要負責大額交易和可疑交易的甄別、分析、報送工作，不斷增強反洗錢工作人員的工作責任心。四是由人民銀行、財政和縣聯社共同出資設立反洗錢獎勵基金，對那些工作責任心強，準確甄別大額和可疑交易，發現可疑的洗錢犯罪人員，及時報告上級進行處理，挽回國家經濟損失的單位和個人進行獎勵。

重視人員培訓，培植反洗錢骨干隊伍。人民銀行應制定和實施對金融機構特別是縣級聯社的反洗錢由淺入深的系列培訓計劃，盡快培養一批具有專業技能的反洗錢業務骨干，再由這部分人員負責指導、培訓基層營業網點的反洗錢人員，不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業務水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業務培訓班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機構開展巡回指導、案例剖析、以會代訓等多種形式，豐富和提高金融從業人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農村信用社員工反洗錢工作水平。

強化現金管理，管好反洗錢重點部位。農村信用社通過近幾年的規范管理，對大額現金支取能按照現金管理的有關規定嚴格審核、審批程序，但對繳存現金卻不夠重視，而現金繳存恰好是反洗錢的重要環節。為此農村信用社在辦理業務過程中，對大額現金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，同時更要強化現金管理：一是堅持對大額現金繳存實行登記，了解客戶信息，摸清資金來源;二是嚴禁為單位和個人違規提取現金，對于超過規定金額起點的大額現金支付要進行嚴格的審查和登記備案;三是對發生頻繁的存取現金業務進行重點監管;四是建立覆蓋所有營業網點的金融網絡，有效監控和管理資金賬戶系統，積極引導客戶使用先進的電子化非現金結算工具，不斷改善支付清算環境，減少社會現金持有量，防范和打擊利用現金結算進行套現、洗錢、逃稅等違法犯罪活動，堅決維護支付結算秩序和良好的經濟金融環境。加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固防線。一是農村信用社應根據客戶對象等實際情況，盡快配足客戶經理，對于一些大客戶個人和對公客戶進行統一細化管理，特別要加強對重點客戶的業務經營、營業收入、資金使用及周轉和新業務的開展情況進行詳細的調查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務的客戶、現金兌換、大額現金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，進行認真分析和甄別，嚴格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現象。四是應盡快建立和完善農村信用社門柜業務系統與公安、稅務、工商和人行的相關系統聯網，以便加強對客戶和身份識別和核查。

完善協調機制，形成反洗錢工作合力。一是農村信用社要發揮與其他金融機構、工商、稅務、紀檢監察等部門反洗錢協作機制的作用，密切與公、檢、法、司的聯系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務，實現農村信用社與政法部門的通力合作;二是要進一步完善工作協調機制，按照“一個規定一個辦法”要求，在現行公安和銀行業金融機構參與的基礎上，擴大協調機制成員單位覆蓋范圍，在當地政府牽頭下，逐步把檢察、法院、工商、稅務等單位吸納進來，建立反洗錢工作部門聯席會議制度。統一部署階段性的工作任務，制定和落實反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規范和真實的電子化數據采集方式，不斷完善數據篩選和分析工作，提高數據篩選的準確性和分析報告質量，增強反洗錢監測的及時性和有效性。

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十六

反洗錢季度報告（通用17篇）篇十七

反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。

希望對你有用!

一、精心構建完善組織領導體系。

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

心得體會。

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。

申請書。

》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座，現結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

(二)內控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立，其業務范圍和業務種類也將發生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業務關系時，蓮山。

課件。

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市，對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素質不高，反洗錢履職不到位。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。

(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告，我們發現：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。

規章制度。

的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真偽，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。