規(guī)劃計(jì)劃是指在一定時(shí)間范圍內(nèi)，對(duì)未來(lái)的發(fā)展目標(biāo)和行動(dòng)步驟進(jìn)行系統(tǒng)性的安排和安排的書(shū)面材料。下面是一份關(guān)于工作規(guī)劃的范文，可以幫助你合理安排工作任務(wù)和提高工作效率。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇一

近幾年來(lái)，中國(guó)金融市場(chǎng)正在走向國(guó)際化，對(duì)專業(yè)性很強(qiáng)的人才需求迫切。金融學(xué)碩士就業(yè)人才的需求主要集中在高端市場(chǎng)，例如高校教師和大公司市場(chǎng)研究分析、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等。

就業(yè)方向。

一、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

進(jìn)入行業(yè)監(jiān)督管理部門做金融官員，對(duì)于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國(guó)金融學(xué)是立足于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，基于金融市場(chǎng)宏觀調(diào)控，專業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業(yè)管理部門做上三五年再入行到實(shí)踐機(jī)構(gòu)至少能給個(gè)中層以上的職位。其局限在于：要進(jìn)入這幾個(gè)行業(yè)主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進(jìn)較難，除非本人確實(shí)非常優(yōu)秀。

二、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

首先進(jìn)入國(guó)有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個(gè)很好的選擇。因?yàn)榫邆湟欢ǖ你y行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機(jī)構(gòu)的可能性會(huì)增大。很多同學(xué)起初就是投身于國(guó)有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來(lái)之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅(jiān)力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo)。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實(shí)、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國(guó)有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對(duì)于女同學(xué)來(lái)說(shuō)是個(gè)不錯(cuò)的選擇。建議對(duì)四大國(guó)有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、國(guó)際金融、貨幣政策等方向上。

三、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

政策性銀行如開(kāi)發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對(duì)于個(gè)人職業(yè)生涯的益處相對(duì)于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時(shí)氣候最好不要選擇這樣的單位。不過(guò)目前這類單位的'工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點(diǎn)所在。

四、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險(xiǎn)性很大的金融公司。

證券、信托、基金這三家均是靠風(fēng)險(xiǎn)管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素，但一旺俱旺，賺錢相對(duì)較易，短期回報(bào)較高(風(fēng)險(xiǎn)亦大)，且按真正的企業(yè)管理機(jī)制運(yùn)行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹(shù)，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過(guò)百萬(wàn)。難點(diǎn)是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷，相對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)其個(gè)人投資管理、金融運(yùn)營(yíng)能力要求更高，如果對(duì)這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場(chǎng)、金融工程專業(yè)方向，如果是學(xué)財(cái)務(wù)管理、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟(jì))的，這也是不錯(cuò)的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對(duì)于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來(lái)說(shuō)又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤(rùn)是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動(dòng)性最強(qiáng)的當(dāng)屬這三家。有志于風(fēng)險(xiǎn)管理、終日奔波、常年胃痛、居無(wú)定所的精英人才不妨選擇這個(gè)行業(yè)。當(dāng)然，不能否認(rèn)，這個(gè)行業(yè)給你的回報(bào)與投入相比還是成正比的。建議男同學(xué)選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。

五、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行，目前其設(shè)立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔(dān)保這個(gè)行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)中應(yīng)該更有作為。

六、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。

保險(xiǎn)公司可以參照對(duì)商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險(xiǎn)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)之后，在國(guó)內(nèi)股份制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迅速成長(zhǎng)、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入的契機(jī)下，還是大有可為的。保險(xiǎn)精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財(cái)政審計(jì)部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動(dòng)不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報(bào)的朋友不妨作為一個(gè)選擇來(lái)考慮。

七、上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書(shū)處等。

在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點(diǎn)。如果全程做過(guò)ipo籌備工作，對(duì)未來(lái)的職業(yè)生涯將更加有益，它對(duì)財(cái)務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)。

八、國(guó)家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門等;高等院校金融財(cái)政專業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。

高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見(jiàn)就不多說(shuō)了。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇二

動(dòng)畫(huà)專業(yè)的畢業(yè)生可以到影視動(dòng)漫制作及電視傳媒行業(yè)從事動(dòng)畫(huà)制作、動(dòng)漫設(shè)計(jì)、電影特效制作等工作，這個(gè)方向的畢業(yè)生就業(yè)前景還是很可觀的。

做動(dòng)漫繪制員也是動(dòng)漫專業(yè)畢業(yè)生的一個(gè)就業(yè)方向，隨著電腦動(dòng)畫(huà)技術(shù)的迅猛發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)動(dòng)畫(huà)的不斷滲透，動(dòng)漫繪制員已經(jīng)成為一個(gè)新興職業(yè)，這個(gè)方向的主要工作就是領(lǐng)會(huì)和貫徹設(shè)計(jì)意圖和技術(shù)要求，進(jìn)行動(dòng)漫角色造型的繪制。

動(dòng)漫專業(yè)的'畢業(yè)生也可以做平面設(shè)計(jì)師，這個(gè)方向的畢業(yè)生主要是做面媒體的版面編排、平面宣傳品的創(chuàng)意設(shè)計(jì)等工作，就業(yè)前景也是很不錯(cuò)的。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇三

我大專學(xué)的會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)以后想找找其他出路，就想了解一下助理理財(cái)規(guī)劃師。我看到過(guò)好多招聘網(wǎng)站都有相關(guān)工作的招聘，但是不清楚具體工作了以后是什么樣的工作內(nèi)容，也不清楚待遇怎么樣。快畢業(yè)了，心里很恐慌。希望找到一份適合自己，工作中能給自己動(dòng)力的工作，但是由于對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)淺，不能確定到底那類工作更適合我，所以來(lái)這里想各位有經(jīng)驗(yàn)的前輩們學(xué)習(xí)，希望各位能幫助我解決這個(gè)問(wèn)題。在這方面我希望大家能給我提些寶貴建議，我該怎么樣做才能走上一條正確的道路，通過(guò)我的相關(guān)專業(yè)我想找一份比較好一些的工作。謝謝！

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇四

資料顯示，預(yù)計(jì)中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長(zhǎng)。目前，一方面社會(huì)對(duì)金融理財(cái)?shù)男枨蠓浅＜逼龋袌?chǎng)需求潛力巨大;另一方面，理財(cái)產(chǎn)品明顯捉襟見(jiàn)肘。理財(cái)師，尤其是能夠?yàn)榭蛻籼峁┤轿坏膶I(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。專家預(yù)計(jì)，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的缺口為20萬(wàn)人。未來(lái)5到，理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)。有專家認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間。

理財(cái)規(guī)劃師一般就是銀行、信托、保險(xiǎn)公司、p2p等理財(cái)公司。前景最好的就是保險(xiǎn)公司;其次是信托，這個(gè)行業(yè)穩(wěn)定而且賺錢;再次就是銀行。現(xiàn)在銀行理財(cái)不賺錢，而且很累。保險(xiǎn)公司還算是朝陽(yáng)行業(yè)，而且現(xiàn)在國(guó)家特別重視保險(xiǎn)行業(yè)，未來(lái)我們的養(yǎng)老醫(yī)療很大一部分都得靠這個(gè)，社保以后就是輔助了，這是國(guó)家現(xiàn)在的中心思想。p2p等理財(cái)公司的話不是太穩(wěn)定，容易出問(wèn)題。

從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。可見(jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇五

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇六

近年來(lái),隨著生活水平的提高,人們手中的“財(cái)富”越來(lái)越多.但由于個(gè)人缺乏專業(yè)的知識(shí)和及時(shí)的信息,如何管好、用好自己的錢,取得最大收益,不斷提高生活質(zhì)量,成為很多人撓頭的問(wèn)題.這就需要針對(duì)個(gè)人的服務(wù)型理財(cái)規(guī)劃師.理財(cái),逐漸成為國(guó)內(nèi)的熱門話題,“理財(cái)師”這三個(gè)字也越來(lái)為越多的人所知曉,并像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣,進(jìn)入人們?nèi)粘Ｉ钪?幫人們打理財(cái)富.

隨著我國(guó)銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)整,股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等初具規(guī)模,投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開(kāi)始凸現(xiàn).由于個(gè)人缺乏足夠的時(shí)間和專業(yè)知識(shí),在財(cái)富的積累和管理上顯得力不從心.在簡(jiǎn)單的理財(cái)咨詢已經(jīng)無(wú)法滿足人們需要的情況下,對(duì)專業(yè)而全面的理財(cái)服務(wù)的需求日益強(qiáng)大起來(lái),理財(cái)規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國(guó)也顯露出廣闊的發(fā)展前景.

中國(guó)的個(gè)人理財(cái)潛在市場(chǎng)到底有多大?據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,全國(guó)居民儲(chǔ)蓄總額達(dá)到20萬(wàn)億人民.數(shù)字最能說(shuō)明一切,這個(gè)趨勢(shì)表明我國(guó)財(cái)富在向個(gè)人迅速轉(zhuǎn)移,并且這種轉(zhuǎn)移的速度在進(jìn)一步加快.擁有巨額財(cái)富的居民個(gè)人,對(duì)個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)需求巨大.據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查,50%以上的人是無(wú)計(jì)劃分配資產(chǎn)的;78%的人愿意接受專家顧問(wèn)意見(jiàn),自己理財(cái);25%的人愿意接受服務(wù)委托理財(cái);70%的人認(rèn)為有必要時(shí)常對(duì)自己的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估;50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi).

可見(jiàn),理財(cái)時(shí)代的顧客需求是熱切的.而同時(shí)我國(guó)理財(cái)規(guī)劃人才奇缺.在我國(guó),目前還沒(méi)有專門的理財(cái)規(guī)劃師,從事理財(cái)規(guī)劃的準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃師散見(jiàn)于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè).在我國(guó)只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理,而在美國(guó)近6成家庭得到專業(yè)管理.目前,年收入達(dá)50萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)的中產(chǎn)階級(jí)在國(guó)內(nèi)約有1000萬(wàn)戶,按照1個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)100人估算,國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的“缺口”至少為10萬(wàn)人.

理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員.具體工作就是運(yùn)用專業(yè)知識(shí)幫助客戶在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃,為客戶設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報(bào),實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo),免受財(cái)務(wù)困擾.因?yàn)槔碡?cái)規(guī)劃師的工作總是和金錢在打交道,總是在設(shè)計(jì)合適優(yōu)化的資金管理方案,所以又被稱為“金”的設(shè)計(jì)師或“金錢醫(yī)生”等.

實(shí)踐證明,投資理財(cái)是實(shí)現(xiàn)雙贏的最好渠道.美國(guó)銀行的個(gè)人理財(cái)年均利潤(rùn)達(dá)到35%,年均增長(zhǎng)率在12%至13%之間,有著豐厚的回報(bào).在美國(guó),理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員收入非常豐厚,并與醫(yī)生、律師等一樣成為較受歡迎的職業(yè),注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師中的中等收入已達(dá)年薪11萬(wàn)美元,很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字;同時(shí),56%的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師在從事綜合理財(cái)規(guī)劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項(xiàng)目或按小時(shí)收取顧問(wèn)費(fèi)用.

目前,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上.據(jù)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌稱,未來(lái)5到,理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具有吸引力的職業(yè),一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師年薪將達(dá)百萬(wàn).

在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)新興職業(yè)及這個(gè)名詞被媒體炒得沸沸揚(yáng)揚(yáng)之時(shí),這個(gè)職業(yè)目前在中國(guó)的處境卻有個(gè)有趣的現(xiàn)象,追捧這個(gè)職業(yè)的大都是金融行業(yè)內(nèi)的人,他們對(duì)這個(gè)職業(yè)追捧的熱度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)老百姓,基本上整個(gè)行業(yè)呈現(xiàn)叫好不叫座的局面.

目前理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)困境原因在于:首先,國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品缺乏,巧婦難為無(wú)米之炊.理財(cái)規(guī)劃的理念、方法雖有用,但沒(méi)有相應(yīng)的成熟的產(chǎn)品,也只能是紙上談兵.其次,大眾觀念上的誤區(qū).在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師和私人醫(yī)生、律師一樣,成為人們一生中不可或缺的朋友.但在國(guó)內(nèi),把自己的錢交給別人打理,在中國(guó)還未形成習(xí)慣,人們通常不愿意與別人分享自己的財(cái)務(wù)問(wèn)題.據(jù)調(diào)查,我國(guó)老百姓在投資時(shí)的考慮順序排在前3位的是:安全性、收益性及流動(dòng)性,可見(jiàn)我國(guó)大眾投資非常謹(jǐn)慎.由于存在認(rèn)識(shí)和觀念上的種種誤區(qū),金融業(yè)的信譽(yù)度還需要時(shí)間和實(shí)踐來(lái)培育,個(gè)人理財(cái)師們還需等待市場(chǎng)的成熟.第三是從業(yè)人員尚欠火候.專家認(rèn)為如今理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)在我國(guó)面臨的一個(gè)問(wèn)題是總體從業(yè)年齡偏低.目前中國(guó)理財(cái)師隊(duì)伍年輕化,理財(cái)師的人生閱歷有缺陷.在香港優(yōu)秀的理財(cái)師一般都是中年以上,在內(nèi)地目前很多銀行沒(méi)考慮這個(gè)因素,很多招聘都年輕化.40多歲是理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)的黃金年齡,這個(gè)年齡有一定的人生閱歷,更能了解客戶的價(jià)值觀.

人才培訓(xùn)迫在眉睫。

內(nèi)地居民對(duì)個(gè)人投資理財(cái)專業(yè)化服務(wù)需求的迅速增長(zhǎng),同整個(gè)金融服務(wù)業(yè)對(duì)高端復(fù)合型人才的嚴(yán)重匱乏形成了鮮明的對(duì)照.上海為例,與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家相比,個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)在硬件上落后5年左右,在管理經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷策略、風(fēng)險(xiǎn)管理以及業(yè)務(wù)規(guī)范上落后10年以上.而且,理財(cái)規(guī)劃只能是一對(duì)一的量身訂做,這也造成了理財(cái)策劃師的缺口.所以,培養(yǎng)出一批精通銀行、證券、保險(xiǎn)等多方面金融業(yè)務(wù)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn),已顯得尤為迫切.

目前,最具權(quán)威性的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師,簡(jiǎn)稱cfp.在國(guó)外,只有獲得cfp資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù).cfp證書(shū)是理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)(fpsc,financialplannersstandardscouncil)授予的.只有那些達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)并被授予cfp執(zhí)照的人,才可使用cfp作為自己的專業(yè)職銜.據(jù)了解,業(yè)內(nèi)人士介紹,欲取得注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(cfp)資格,必須具備4“e”,即教育(education)、考試(examination)、經(jīng)驗(yàn)(experience)、操守(ethics).

第二個(gè)“e”(考試):除注冊(cè)會(huì)計(jì)師(cpa)、特許財(cái)務(wù)分析師(cfa)等專業(yè)證書(shū)持有人,商學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)博士,以及執(zhí)業(yè)律師可以直接報(bào)考外,所有學(xué)員必須通過(guò)課程教育才能報(bào)考財(cái)務(wù)策劃師資格考試.

第三個(gè)“e”(經(jīng)驗(yàn)):通過(guò)上面的財(cái)務(wù)策劃知識(shí)考評(píng),結(jié)合教育與第三個(gè)“e”(經(jīng)驗(yàn)),才可以確保財(cái)務(wù)策劃師具備適合的專業(yè)能力.在經(jīng)驗(yàn)方面,國(guó)際財(cái)務(wù)策劃師理事會(huì)要求申請(qǐng)人最少有三年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),無(wú)大學(xué)學(xué)位者則要六年以上.

第四個(gè)“e”(操守):證書(shū)申請(qǐng)人同意遵守第四個(gè)“e”(操守)的規(guī)定和要求,便可申請(qǐng)成為財(cái)務(wù)策劃師.但由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃的知識(shí)和專業(yè)能力產(chǎn)生新的要求,所以為了保證財(cái)務(wù)策劃師的持續(xù)勝任能力,財(cái)務(wù)策劃師還必須按照持續(xù)進(jìn)修制度接受后續(xù)教育.

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇七

理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。

隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，20中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。

我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。19，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。20，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。

四、理財(cái)規(guī)劃師的薪水待遇。

理財(cái)規(guī)劃師這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇八

上榜理由：理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)入中國(guó)也就近10年時(shí)間，卻已成為職場(chǎng)的一大熱門。從2007股市突破6000點(diǎn)至2008年伊始又連著跌停的狀況之下，理財(cái)規(guī)劃師從未如此這般受到廣大投資者的矚目。而隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,個(gè)人理財(cái)已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要組成部分。在2007年物價(jià)上漲、金融市場(chǎng)火熱的影響下，更多家庭渴望得到科學(xué)的理財(cái)觀來(lái)指引，以便讓手上既有的財(cái)保值并能持續(xù)增長(zhǎng)。但目前銀行專業(yè)理財(cái)人員嚴(yán)重缺失，相關(guān)第三方投資理財(cái)公司更缺人，市場(chǎng)的迫切需求和巨大的人才缺口使專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的職業(yè)之一。國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模目前遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。據(jù)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌表示，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。

職業(yè)規(guī)劃師點(diǎn)評(píng)：理財(cái)規(guī)劃師是一門職業(yè)，財(cái)富是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，而對(duì)上班族來(lái)說(shuō)職業(yè)又是錢財(cái)?shù)膩?lái)源，個(gè)人所從事的職業(yè)收入就是理財(cái)規(guī)劃的基本前提和重要組成部分。想要保持自己的財(cái)源不斷，有財(cái)可理，就要有個(gè)穩(wěn)定的適合自己的職業(yè)。職業(yè)也是一種投資，它不僅需要職場(chǎng)人合理化的經(jīng)營(yíng)，更需要有計(jì)劃有步驟的去給自己職業(yè)生涯發(fā)展做準(zhǔn)確定位與職業(yè)規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇九

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。

網(wǎng)站編輯。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門負(fù)責(zé)人的渠道合作。

在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：

碩士。

專業(yè)：

本科。

專業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十一

xxxx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

xxxx年x月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

以上就是我個(gè)人xxxx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正！

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十二

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十三

城市規(guī)劃指對(duì)城市的空間和實(shí)體發(fā)展進(jìn)行的預(yù)先考慮，涉及城市中產(chǎn)業(yè)的區(qū)域布局、建筑物的區(qū)域布局、道路及運(yùn)輸設(shè)施的設(shè)置、城市工程的安排等。城市規(guī)劃師是通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一考試，取得執(zhí)業(yè)資格證書(shū)并經(jīng)注冊(cè)登記后，從事城市規(guī)劃業(yè)務(wù)的專業(yè)技術(shù)人員。

【工作內(nèi)容】。

城市規(guī)劃師的基本工作是依據(jù)城市的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)和環(huán)境保護(hù)的要求，在充分研究城市的自然、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和技術(shù)發(fā)展條件的基礎(chǔ)上，制定城市發(fā)展戰(zhàn)略，預(yù)測(cè)城市發(fā)展規(guī)模，選擇城市用地的布局和發(fā)展方向，安排城市各項(xiàng)工程設(shè)施。具體有以下幾個(gè)方面：

一是收集和調(diào)查資料，研究確定城市發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)模；二是確定城市功能的空間布局，制定市政建設(shè)的原則和技術(shù)方案；三是根據(jù)城市基本建設(shè)計(jì)劃，安排城市各項(xiàng)建設(shè)項(xiàng)目。

【從業(yè)要求】。

擔(dān)任城市規(guī)劃師的人士通常要具有城市規(guī)劃專業(yè)背景，擁有本科以上學(xué)歷，通過(guò)國(guó)家城市規(guī)劃師職業(yè)資格考試。

城市規(guī)劃師還需要充分了解不同學(xué)科的知識(shí)，包括建筑學(xué)、工程學(xué)、測(cè)量學(xué)、地質(zhì)學(xué)等，對(duì)政府政策、法律規(guī)定和人口統(tǒng)計(jì)等社會(huì)科學(xué)也要深入了解。此外，城市規(guī)劃師必須接受專業(yè)訓(xùn)練，以把握涉及城市規(guī)劃的所有因素。

【現(xiàn)狀和前景】。

目前我國(guó)大陸從事城市規(guī)劃的人員約有8萬(wàn)人，多供職于省市級(jí)的城市規(guī)劃單位，由于歷史的原因從其他專業(yè)轉(zhuǎn)來(lái)的人員較多，真正合格的規(guī)劃專業(yè)人員相對(duì)有限。

加入世貿(mào)組織以來(lái)，港商及其他境外的私人規(guī)劃設(shè)計(jì)事務(wù)所已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)駐大陸，規(guī)劃設(shè)計(jì)單位正在由單一的國(guó)內(nèi)事業(yè)單位逐漸發(fā)展為事業(yè)單位與私營(yíng)企業(yè)、合營(yíng)合資單位及外資企業(yè)共存。隨著注冊(cè)城市規(guī)劃師資格認(rèn)證的發(fā)展，將會(huì)出現(xiàn)越來(lái)越多的私人設(shè)計(jì)咨詢單位。

注冊(cè)城市規(guī)劃師從業(yè)資格考試自開(kāi)始以來(lái)，通過(guò)的已有1萬(wàn)多人，但面對(duì)巨大的需求，還顯得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，就業(yè)前景廣泛看好。

【職位薪酬】。

就職于不同機(jī)構(gòu)和地區(qū)的城市規(guī)劃師收入差距較大，其中，國(guó)家城市規(guī)劃院所單位的從業(yè)者，福利高待遇好，收入處于中上水平。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十四

我參加了理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。

這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。能夠參加中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，對(duì)我們每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)都是一次十分難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，一流的師資、專業(yè)的教材，使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。

隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。

三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則(integrity)、客觀原則(objectivity)、稱職原則(competence)、公平原則(fairness)、保密原則(confidentiality)、專業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(diligence)。

----這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十五

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十六

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。

***報(bào)社。

網(wǎng)站編輯。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門負(fù)責(zé)人的渠道合作。

在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：

9-20107。

***大學(xué)。

碩士。

專業(yè)：

金融。

9-20057。

***經(jīng)濟(jì)學(xué)院。

本科。

專業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十七

1.下列()不屬于現(xiàn)金等價(jià)物。

a.活期儲(chǔ)蓄。

b.貨幣市場(chǎng)基金。

c.各類銀行存款。

d.股票。

2.下列()不屬于對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。

a.交易動(dòng)機(jī)。

b.謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)或預(yù)防動(dòng)機(jī)。

c.投機(jī)動(dòng)機(jī)。

d.個(gè)人偏好。

3.流動(dòng)性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo),下列關(guān)于流動(dòng)性比率的說(shuō)法正確的是()。

a.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出。

b.流動(dòng)性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)。

c.流動(dòng)性比率=結(jié)余/稅后收入。

d.流動(dòng)性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)。

4.通常情況下,流動(dòng)性比率應(yīng)保持在()左右。

a.1。

b.2。

c.3。

d.10。

5.下列可以反映個(gè)人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是()。

a.現(xiàn)金流量表。

b.損益表。

c.資產(chǎn)負(fù)債表。

d.支出表。

6.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按()結(jié)息。

b.季。

c.半年。

d.年。

7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行,由于客戶在1年之后突然急需資金,將資金取出,則這筆資金適用的利率是()。

a.6個(gè)月定期存款利率的6折。

b.1年定期存款利率的6折。

c.6個(gè)月定期存款利率。

d.1年定期存款利率。

8.下列不是貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資的對(duì)象()。

a.現(xiàn)金。

b.1年以內(nèi)含1年)的銀行定期存款、大額存單。

c.剩余期限在397天以內(nèi)含397天)的債券。

d.股票。

9.下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法不正確的是()。

a.根據(jù)儲(chǔ)戶提前通知時(shí)間的長(zhǎng)短,分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次。

b.最低起存金額為5萬(wàn)元。

c.最低支取金額為5萬(wàn)元。

d.支取時(shí)不需提前通知金融機(jī)構(gòu)。

10.中國(guó)人民銀行從2011年7月7日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)貸款的利率,6個(gè)月的貸款由原來(lái)的5.85%升為()。

a.5.90%。

b.6.00%。

c.6.10%。

d.6.15%。

11.下列關(guān)于定額定期儲(chǔ)蓄說(shuō)法不正確的是()。

a.定額定期儲(chǔ)蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

b.定額定期儲(chǔ)蓄存期為1年,到期憑存單支取本息,可以過(guò)期支取,也可以提前支取。

c.可以辦理部分支取。

12.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動(dòng)機(jī)說(shuō)法不正確的是()。

a.滿足支付日常的生活開(kāi)支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。

d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī)。

d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素。

14.流動(dòng)性與收益性是評(píng)價(jià)金融資產(chǎn)的重要指標(biāo),下列說(shuō)法不正確的是()。

b.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的流動(dòng)性較強(qiáng),因此其收益率也相對(duì)較低。

d.對(duì)于金融資產(chǎn),通常來(lái)說(shuō)其流動(dòng)性與其收益率是成同方向變化的。

15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金說(shuō)法不正確的有()。

a.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。

b.就流動(dòng)性而言,貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好,甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好。

d.一般來(lái)說(shuō),申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有最低資金量要求。

16.關(guān)于儲(chǔ)蓄品種,下列說(shuō)法不正確的是()。

a.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按月結(jié)息。

b.個(gè)人活期存款結(jié)息時(shí),按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息。

c.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期3個(gè)月以上不滿半年的,按3個(gè)月定期存款利率打6折計(jì)息。

d.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期半年以上,不滿1年的,按半年定期存款利率打6折計(jì)息。

(一)根據(jù)以下內(nèi)容,回答17～19題:。

張先生一家的平均每月支出情況為:水電費(fèi)400元,張先生手機(jī)費(fèi)700元,太太手機(jī)費(fèi)150元,家用固定電話費(fèi)為140元,上網(wǎng)費(fèi)120元,有線電視費(fèi)24元,買日常生活用品開(kāi)支約230元,外出就餐開(kāi)支約440元,購(gòu)買衣物等開(kāi)支約300元,休閑娛樂(lè)開(kāi)支約200元,交通開(kāi)支約800元不含張先生)。此外,現(xiàn)在每月寄給張先生父母生活費(fèi)1500元,張?zhí)改干钯M(fèi)1500元。另外,張先生的朋友同學(xué)多,私人應(yīng)酬也多,他又喜歡運(yùn)動(dòng),經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球,平均每月支出近2000元。

17.根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則,張先生可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度為()元。

a.10000。

b.15000。

c.200000。

d.40000。

18.在張先生家的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度確定以后,就是對(duì)這一部分資產(chǎn)在現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的工具之間進(jìn)行配置。下列選項(xiàng)中,不是張先生可以選擇的現(xiàn)金規(guī)劃的工具的是()。

a.股票。

b.現(xiàn)金。

c.銀行活期儲(chǔ)蓄。

d.貨幣市場(chǎng)基金。

19.若張先生突然有一筆未預(yù)期到的支出,額度大約為50000元,則下列最不可行的解決張先生的支出需要的方式是()。

a.在二級(jí)市場(chǎng)上出售一只股價(jià)已經(jīng)跌倒低谷的股票。

b.將股票質(zhì)押到典當(dāng)行貸款。

c.采用信用卡透支的方式,解決一部分需要。

d.利用保單借款。

20.下列關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f(shuō)法不正確的'是()。

a.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。

b.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。

c.典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣。

21.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。

a.6。

b.12。

c.18。

d.24。

22.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國(guó)人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)()法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行。

a.3個(gè)月期。

b.6個(gè)月期。

c.1年期。

d.2年期。

23.下列關(guān)于信用卡說(shuō)法不正確的有()。

a.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分。

b.廣義上的信用卡包括貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、借記卡等。

c.銀行會(huì)給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費(fèi)者消費(fèi)。

(二)根據(jù)下列內(nèi)容回答24～26題:。

高女士擁有一張招商銀行的信用卡,該發(fā)卡行規(guī)定每月的對(duì)賬單日為5日,指定還款日為每月的23日。

24.如果高女士在當(dāng)月4日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。

a.20。

b.56。

c.50。

d.30。

25.如果高女士在當(dāng)月5日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。

a.49。

b.30。

c.20。

d.56。

26.高女士的下列想法能實(shí)現(xiàn)的是()。

a.為了方便,將錢存在信用卡里,這樣還能獲得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想從信用卡上取現(xiàn)金來(lái)炒股票。

c.高女士在電腦城買一臺(tái)電腦,由于目前財(cái)務(wù)緊張,利用信用卡分期付款。

27.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)。現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有()。

a.對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。

b.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

c.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本。

d.需求。

e.個(gè)人偏好。

28.通常情況下,客戶的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是()。

a.收入。

b.支出。

c.結(jié)余。

d.資產(chǎn)。

e.負(fù)債。

29.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說(shuō)法正確的是()。

a.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng)。

b.在國(guó)際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次m0)。

c.持有現(xiàn)金的收益率低。

d.持有現(xiàn)金的收益率高。

e.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒(méi)有收益率,反而會(huì)貶值。

30.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu),約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式,下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法正確的是()。

a.分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次。

b.最低起存金額為5萬(wàn)元。

c.最低支取金額為5萬(wàn)元。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取。

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理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十八

城市規(guī)劃專業(yè)，規(guī)劃是國(guó)家或地方各級(jí)政府根據(jù)國(guó)家的方針、政策和法規(guī)，對(duì)有關(guān)行業(yè)、專項(xiàng)和區(qū)域的發(fā)展目標(biāo)、規(guī)模、速度，以及相應(yīng)的步驟和措施等所做的設(shè)計(jì)、部署和安排。規(guī)劃咨詢，主要是指行業(yè)、專項(xiàng)和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃的編制、咨詢服務(wù)。按行政層級(jí)分為國(guó)家級(jí)規(guī)劃、省（區(qū)、市）級(jí)規(guī)劃、市縣級(jí)規(guī)劃；按對(duì)象和功能類別分為總體規(guī)劃、專項(xiàng)規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃。按所覆蓋時(shí)間的長(zhǎng)短分為長(zhǎng)期規(guī)劃和短期規(guī)劃。

區(qū)域規(guī)劃是以跨行政區(qū)的特定區(qū)域國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展為對(duì)象編制的規(guī)劃，是總體規(guī)劃在特定區(qū)域的.細(xì)化和落實(shí)。跨省（區(qū)、市）的區(qū)域規(guī)劃是編制區(qū)域內(nèi)省（區(qū)、市）級(jí)總體規(guī)劃、專項(xiàng)規(guī)劃的依據(jù)。

國(guó)家總體規(guī)劃、省（區(qū)、市）級(jí)總體規(guī)劃和區(qū)域規(guī)劃的規(guī)劃期一般為5年，可以展望到以上。市縣級(jí)總體規(guī)劃和各類專項(xiàng)規(guī)劃的規(guī)劃期可根據(jù)需要確定。現(xiàn)狀的城市規(guī)劃設(shè)計(jì)與執(zhí)行者對(duì)城市規(guī)劃具有很強(qiáng)的隨意性，對(duì)生態(tài)以及文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí)不能升華到一定的高度，政府的政績(jī)工程都在不斷的促使城市規(guī)劃專業(yè)的發(fā)展與推進(jìn)，在未來(lái)的時(shí)候，城市規(guī)劃發(fā)展應(yīng)該會(huì)逐步的完善與嚴(yán)格，但是同時(shí)也會(huì)給一大批規(guī)劃專業(yè)的人才提供就業(yè)與發(fā)展機(jī)會(huì)。城市規(guī)劃目前在中國(guó)正處于初步發(fā)展階段，應(yīng)該說(shuō)具有很大的發(fā)展?jié)摿Γ瑳r且中國(guó)現(xiàn)在正處于飛速發(fā)展時(shí)期，規(guī)劃方面的人才較為緊缺，在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)規(guī)劃專業(yè)的前景還是不錯(cuò)的。

在規(guī)劃院、建筑設(shè)計(jì)院或設(shè)計(jì)事務(wù)所從事城市規(guī)劃設(shè)計(jì)、建筑設(shè)計(jì)、景觀設(shè)計(jì)及相關(guān)課題研究。

2、政府機(jī)關(guān)公務(wù)員。

在規(guī)劃管理局、土地管理局、住宅發(fā)展局、建設(shè)委員會(huì)等城建管理部門和計(jì)劃委員會(huì)等政府宏觀調(diào)控部門從事城建管理與課題研究。

3、房地產(chǎn)公司職員。

從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項(xiàng)目設(shè)計(jì)策劃、聯(lián)系與指導(dǎo)設(shè)計(jì)部門等工作。

4、房地產(chǎn)咨詢與中介公司職員。

替委托方進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項(xiàng)目設(shè)計(jì)策劃、代辦委托設(shè)計(jì)與上報(bào)管理部門申請(qǐng)審批。

建筑設(shè)計(jì)師、規(guī)劃設(shè)計(jì)師、城市規(guī)劃師、建筑師、景觀設(shè)計(jì)師、規(guī)劃師、城市規(guī)劃設(shè)計(jì)師、設(shè)計(jì)總監(jiān)、設(shè)計(jì)部經(jīng)理、助理規(guī)劃師、城市規(guī)劃、景觀方案設(shè)計(jì)師等。

理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景范文（19篇）篇十九