寫月工作總結可以幫助我們及時調整工作方向，進一步提高工作質量和效率。接下來是一些精心篩選的月工作總結樣本，希望能夠對大家的寫作有所啟發。

金融業務工作總結（專業24篇）篇一

202_年剛剛過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，07年初，我感覺有必要對自己的工作做一下總結，目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。

我是今年五月份到公司工作的，六月份開始組建市場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有網站及相關產品銷售經驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏互聯網行業銷售經驗和行業知識。為了迅速融入到這個行業中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我經常請教鄭總和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。

通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市場經驗，現在對徐州互聯網市場有了一個大概的認識和了解。現在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優質客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業之間的競爭，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發事件。對于一個項目可以全程的操作下來。

存在的缺點：對于互聯網市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業績。

在將近一年的時間中，經過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的知名度在徐州市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務加上優良的產品品質獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面是公司202_年總的銷售情況：

從上面的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在徐州市場上，網絡公司眾多，產品五花八門，網站價格混亂，網絡產品參差不齊、交叉嚴重，服務水平整體欠佳，這對于我們開展市場造成很大的壓力。客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在：

1)電話銷售的力度不夠，銷售工作最基本的客戶訪問量太少。

2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度。

3)工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態，從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

4)新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工作計劃性不強，業務能力還有待提高。

三.市場分析。

現在徐州市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公司主推的百度推廣屬于較能得到客戶認可的產品。在06年銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格。在07年的銷售工作中，我認為產品的價格做一下適當的調整或者推出一系列較有力的價格套餐和打包服務，這樣可以促進銷售人員去銷售。

徐州是一個競爭比較激烈的市場。鑒于我們公司進入市場比較晚，公司的知名度與產品價格優勢，在徐州市區開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在六縣上，那里的市場競爭相對的來說要比市內小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴峻的——在徐州市場可以用這一句話來概括。在技術發展飛快地今天，07年是大有作為的一年，假如在今年一年內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。

四.2014年工作計劃。

在07年的工作規劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1)建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在明年的工作中建立一個，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。

2)完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。

3)培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個新的檔次。

4)在六縣建立銷售，服務網點。根據今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。

5)銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到每人每月有進帳的單子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。

我認為公司明年的發展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環境是工作的關鍵。

以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。

金融業務工作總結（專業24篇）篇二

1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。

全區一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業務新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計劃。

2、大理財業務發展迅速，業務結構調整明顯。

全區一季度大理財累計銷售9184萬元，非保險類理財銷售6557萬元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區非保險類理財已經提前完成省公司年計劃。

截至6月28日，全區大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。

類理財銷售15962萬元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復雜理財產品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產品銷售193萬元，躉交產品銷售3548萬元，期交產品銷售占比5%。

3、基金定投發展位居全省前列。

一季度末，全區基金定投累計簽約865戶，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區基金定投本年累計簽約1286戶，完成省公司年計劃的85%。

4、卡業務穩步推進。

截至6月28日，全區本年累計發放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計劃的70%。

金融業務工作總結（專業24篇）篇三

光陰似箭，20xx年又過去了。回顧過去一年里，在總經理正確的指導下，我和所有員工密切配合，緊緊圍繞醫藥銷售工作為中心，我積極主動地同所有員工，團結一致，努力進取，與時俱進，開拓創新，全面完成20xx年各項醫藥銷售任務。

20xx年元月8日的店慶，我們帶領全體員工以滿腔的工作熱情，面帶微笑的接待進店的每一位顧客，每位顧客都好像是我們的好朋友，那種場景我至今難忘，那天，天氣寒冷，外面排隊領禮品的顧客很多，我們打開大廳的中應空調，把顧客讓進大廳，增加大廳的人氣，大廳顧客越聚越多，收款臺的顧客也越來越多，我們又及時調整展車商品，把公司產品和一元特價商品陳列在一起，增加了公司產品的銷售，同時創造了每天3.6元的銷售，為以后的銷售奠定了很好的基礎。

7月12日我和李瑞方經理雙雙調入3號店，我們召開員工會議，告訴員工一個良好的團隊，應該是團結向上，人與人只有彼此尊重和理解，各自發揮自己的長處，共同朝著一個目標，才能產生壹加壹大于3的作用，一個月的時間改變了員工面貌，我們又配合公司全面展開3號店的培訓工作，每周34到孫經理培訓，周67鄒經理團隊訓練，使我們3號的員工素質又上了一個臺階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距，首先從自己開始，認真對自己展開自我批評，每天查找自己的失誤，每天查找什么原因走失顧客，在日后的工作中要注意的問題，密切關注大廳動向。

不放走一元的銷售，為了和顧客達成銷售協議，絞盡腦汁，有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協商。并堅持開早會，發現問題及時給員工講解，規范營業員統一用語標準，切實做到優質服務，顧客進門有迎聲走時有送聲，為顧客分憂解難，有一位老顧客，醫保刷卡密碼總是不對，他年齡又大，不認識去社保局的路，我及時安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續，顧客對我們的服務非常滿意。

12月我們又迎來新店的開業，知道此消息我很興奮，帶領員工去新店加班，接著又迎來我們的連鎖認證，我們和員工一起日夜奮戰，既要認證有不想影響銷售，我們想方設法，創造每一筆銷售，認證當天，我早晨6點到殷都店和許經理一起對各項記錄，商品陳列再次進行檢查，雖然有一點累，但是我們很高興，走過杏林的10年，我以經與杏林融為一體，杏林的事業就是我的事業。

為了更好的工作，我堅持學習，同時感謝李總對自己的嚴格要求，我決不讓自己成為掉隊的那一個，每天以最佳的精神狀態去工作，和杏林共創事業，和杏林同步發展。

20xx年已經勝利走過，在新的一年里，我要帶領我們衛東店的全體員工，與時俱進，創造更高銷售!!

金融業務工作總結（專業24篇）篇四

我部在積極開拓與發展業務過程中，正確把握開拓發展和規避風險的關系。為加強員工業務基礎知識的積累，每月一次組織員工利用業余時間學習《個人消費信貸業務文件匯編》、《住房金融業務文件匯編》等規章制度，提高員工業務素質，并結合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業務處理過程中出現的問題及時進行分析，并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統“排雷”對以往存在的問題，及時進行整改，總結經驗，制定了一系列有關業務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業務可持續發展夯實基礎。

金融業務工作總結（專業24篇）篇五

金融業務工作總結（專業24篇）篇六

嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹的貸款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態度要“好”、服務質量要“優”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業道德風險和業務操作風險。

在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。

建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數、與保險公司協商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。

我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。

貸款營銷日趨形成業務發展和風險防范并舉、傳統業務和新興業務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。

金融業務工作總結（專業24篇）篇七

20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業務充滿機遇和挑戰的一年。在面臨xx地域經濟欠發達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業之間資產業務拓展和競爭的主要領域，經營形勢十分嚴峻。我們面對現實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。

在市行的支持下，我部將一、二樓營業場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節假日實行了值班制度，實現了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規定每筆業務從受理到發放三個工作日必須到位，從而保證了開發商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發商的肯定，我行社會形象得到業界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發商營銷到我行辦理住房按揭業務。全年發放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。

同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產品的同時，將相關的其他金融產品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創造新的利益結合點。

為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發展優質客戶群，優化客戶資源，采用不同的銀行產品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發現個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業務產品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業管理的住宅小區商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。

住房開發貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產開發企業良莠不齊的情況，我部對房地產開發企業和房地產開發市場進行了細分，確立了“扶優限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發資質較高、經濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產有限責任公司等房地產開發企業作為優質企業來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產開發企業淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區、xx城等開發項目作為重點支持的開發項目。全年對六家房地產開發公司發放住房開發貸款9680萬元，支持開發“現代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區”等項目建設。住房開發貸款的發放取得了較好的經濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產業的發展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業務的后繼發展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。

重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統式”改為現有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。

金融業務工作總結（專業24篇）篇八

1、做好網點陣地營銷工作。各網點要在網點營業大廳顯著位置張貼、布放理財產品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產品特點，營業員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。

2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網點要每個月上報一定數量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。

3、啟動通訊工具進行銷售。各網點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網點在財富日日升和月月升倆款產品及其他理財產品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發送手機宣傳短信。

4、所長和營業員的全力配合，抓住每次發行理財產品的機遇來推銷我們的業務，使我們在發展業務過程中拉動、拉近客戶。

金融業務工作總結（專業24篇）篇九

深入研討和積極指導是搞好課程改革的關鍵環節，新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領悟，從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優化，我們認真組織，精心設計研討方案，突出互動與交流。根據商業銀行綜合柜員業務課改實際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去，與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段，沒有現成模式，我們教師組織起來開展研討，進行觀摩、座談、交流。召開座談會，進行現場指導。積極推廣好的做法和經驗。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十

商業銀行綜合柜員業務課程改革是一項全新的工作，沒有現成的模式可以照搬，只有在實踐中邊摸索、邊總結，邊前進。為使商業銀行綜合柜員業務課改改革工作規范有序地進行，我們成立了由張曉華為組長的課改領導小組，使課改工作有了組織保證。課改組經過深入調研，研究制定了課改計劃，向老師宣傳課程改革，統一課程改革指導思想，商業銀行綜合柜員業務課改工作得到專業老師支持。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十一

商業銀行綜合柜員業務課改是金融保險專業一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命，對廣大教師來說，是一次全新的洗禮。經過反復指導、深入實踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業教師所接受，專業教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學，初步改善了以往的傳統觀念和傳統方法。受惠于商業銀行綜合柜員業務課改的廣大學生，改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。

學生的自主發展得到實現。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發展，使學生的學習積極性和實踐、創新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了，學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了，很多學生勤于思考、樂于探究，課堂發言積極。三是動手能力明顯提高，課程注重培養學生動腦動手能力，學生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動，一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。

教師的專業成長邁開了步伐。課改課程的實施，在很大程度上激發了廣大教師的積極性和創造性。通過商業銀行綜合柜員業務課改課程的實施，教師豐富了理論知識，對現代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發展觀來看待學生。三是教師不同程度實現了角色的轉換，改變了傳統的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十二

關于強化郵政代理金融網點管理專項活動自去年9月份開展以來，在市局領導的高度重視和指導下，金融業務部扎實推進，根據計劃進度安排，逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產過程中，金融業務部在專心做好各項業務發展的同時，對專項活動更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓，負責從業人員的網上學習釋疑和督導，特別是考前，金融業務部基本每日通報一次學習情況。3月6日-15日，根據集團公司統一部署，金融業務部聯合人力部、信息局認真制定了考試計劃，最終圓滿的完成了考試。

通過專項活動的組織開展，進一步加強了網點基礎管理，提高了從業人員的綜合素質，增強了網點人員的風險意識、責任意識和服務意識，在我局營造了優勝劣汰的良好用人機制和爭先創優的長效學習機制。

2、開展服務禮儀培訓，提升金融服務品質。

為提升金融從業人員自身思想素養及服務水平，規范服務禮儀和。

業務行為，進一步展現我局良好的社會形象。二季度初，金融業務部聯合人力資源部舉辦了全區金融窗口人員服務禮儀培訓。培訓采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培訓內容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓由金融業務部重點帶領大家學習了文件，重新梳理講解了集團公司三個規定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學院畢業的專業老師進行授課，老師通過現場講解和示范相結合，準確詳實的詮釋了服務禮儀的各個細節，包括著裝禮儀、服務語言、常用禮儀、服務禮儀等。培訓結束后，眾多學員在理論考核中，獲得了優異成績，學員們普遍反映，對前臺工作指導性很強，規范化服務水平、整體理論水平與實戰技能顯著提高，培訓效果良好。通過這次培訓我局代理金融窗口服務質量有了顯著提高。

3、安全生產無小事，責任重于泰山。

為保障資金安全和員工人身安全，保證生產經營工作順利進行，根據有關法律、法規，結合金融業務實際情況，金融業務部主任與網點負責人，網點負責人與營業員雙雙簽訂了《安全防火責任書》、《安全生產責任書》以及《社會治安綜合治理責任書》，進一步明確了各網點人員的安全職責。同時通過組織網點開展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個營業員都能正確使用消防器材，熟知安全預防應急預案，能自如應對各類突發事件，提高了營業人員的責任心，確保了郵政資金安全和網點安全生產無事故。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十三

xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規范化不夠，拓展業務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。

進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業務素質，確保公證業務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業務，不斷擴大業務量，力爭完成全年主要業務指標，為處創造良好經濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業務健康持續發展奠定牢固基礎。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十四

一是商業銀行綜合柜員業務課改課程實施效果離目標還有差距。表現一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問題，難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足，限制了師生的發展空間，教師的眼界不夠開闊，實施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經費困難。商業銀行綜合柜員業務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在，需要我們在今后的工作中努力加以解決。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十五

在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創造性統一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一保”工作，各項業務在遵循規章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經濟案件發生。

我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當的差距，與現代商業銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發揮最大限度的熱情超常規工作。

2、在業務開展過程中，努力尋找新的業務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。

3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業務的健康發展提供有力保證。

4、不斷探索新形勢下，如何有效發揮個人客戶經理的職能和作用.

金融業務工作總結（專業24篇）篇十六

優秀作文推薦！20xx年上半年金融業務部嚴格按照省公司的戰略部署，緊緊圍繞市局的經營目標，切實的制訂工作計劃，精心組織并帶領各單位，認真落實各項工作的開展，通過全體從業人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現將具體情況匯報如下：

金融業務工作總結（專業24篇）篇十七

在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處：

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;。

三、來年工作打算。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平。

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

金融業務工作總結（專業24篇）篇十八

20xx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：

金融業務工作總結（專業24篇）篇十九

目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。

金融業務工作總結（專業24篇）篇二十

xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業務健康發展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發展作出了貢獻。現將我部xx年工作情況總結如下：

金融業務工作總結（專業24篇）篇二十一

根據以往歷年的郵政金融專業發展經驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業務部在省公司和市局的正確指導下，在一季度業務發展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯合全局各部門，創新思路，全面推動金融業務的發展，總結有如下幾點做法。

1、劃片分管合力督導。

為了加大對金融網點的管控力度，提高業務發展速度和服務質量。一季度，金融業務部按照市局要求，將全區所有金融網點劃分成六個區域，分別由市局六個職能部門負責督導，并將網點的經營業績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發展郵政代理金融業務，為一季度各項金融業務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。

2、樹立項目營銷發展思路。

為了推動儲蓄余額規模性增長，優化調整存款結構。一季度，經局領導批示，金融業務部樹立了項目營銷發展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業務促進活動的補充通知文件進行下發。各單位也結合自身實際情況，成立了項目小組，組建了金融專業營銷隊伍，同時立足本地市場，制定了切實可行的營銷項目，落實專人負責實施、督導以及通報。

3、堅持通報營造氛圍。

為了第一時間了解各網點春節期間業務發展情況，金融業務部安排專人值班，認真做好節日期間的余額、大理財等業務的通報工作。同時，金融業務部將余額上報形成制度，每日日終由網點自行上報，專人登記，再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發展動態，進行決策指導，同時讓各網點從業人員也心知肚明自身發展情況，形成“爭先創優、找差補缺，比學趕超”的業務發展氛圍。

4、加大宣傳營銷力度。

為了抓住旺季生產經營，切實做好宣傳營銷，我部門將省公司發。

來的所有宣傳品及時的發放到各單位和網點。同時結合本地實際，經市局審核統一定制了保鮮盒、環保袋、春聯福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網點針對不同客戶，選擇窗口發放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關部門將不定期的對網點宣傳活動開展情況進行檢查。同時，春節期間，部分網點負責人及不上班人員主動放棄休息，在網點外進行現場秩序維護及業務品種介紹和客戶咨詢，通過良好的服務，贏得了客戶的信任和滿意。

金融業務工作總結（專業24篇）篇二十二

近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網點金融業務發展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網點經營中存在的問題、營業員在業務營銷過程中存在的不足，結合網點自身環境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業務的發展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發展策略，從細節著手對代理儲蓄業務、保險業務、基金理財類業務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。

金融業務工作總結（專業24篇）篇二十三

1、我局理財類業務起步較晚，網點理財類業務前臺水平急需提高，很多網點人員對此類業務的辦理不夠熟練。

2、對基金理財類業務學習不重視。營業員在參加業務培訓時態度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會，對相關業務的發展必然產生一定的影響。

5、許多理財用戶對理財產品有很大的認識度。對相關產品的了解也很深，很多時候在選擇上趨向專業銀行。除此之外，其他商業銀行針對不同的客戶有不同的理財產品，產品具有廣泛的多樣性和靈活性，導致我們宣傳理財業務的壓力很大。

金融業務工作總結（專業24篇）篇二十四

儲蓄業務是郵政代理金融各項業務的基礎，利差收入是代理金融收入的主要來源，如何擴大儲蓄存款規模，鞏固市場份額，增加企業效益，是代理金融業務發展的關鍵。總體上看，1―4月份，儲蓄業務保持了較為平穩的發展，但仍然存在著一些問題，主要表現在：儲額呈現下降趨勢、相應儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現在以下幾個方面：

1、（傳統攬收時期，其他商業銀行出臺的相應攬儲政策要好與我局，給用戶的報酬也高于我局30%―100%，部分客戶受利益驅使轉向其他銀行。）由此看出，我局平時的客戶維護中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。

2、我局儲額中存在部分代發工資，代發款入局后無滯留，形成有效收入較少。

3、近兩年，基金理財類業務市場火熱，各金融機構爭相搶占理財類業務市場份額，今年我局也加大了理財類業務的發展力度，導致資金分流。

4、今年我局先后兩處網點停業裝修改造，導致網點用戶分散，用戶普遍服務受到臨時制約，部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業務時將存款轉出，致使我局余額受到影響。于此同時，其他商業銀行部分網點已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對我局的儲額方面有所影響。

5、與其他商業銀行相比我局營業網點員工服務水平和服務熱情急需提高，部分客戶反映部分網點營業員在與客戶的交流中服務態度不夠好。另外，忽略了網點內衛生及用品擺放等諸多細節的重要性。好的環境和對客戶親善的態度更有助于我們發覺潛在客戶。

6、大客戶維護政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節假日等給予客戶的問候、關懷，對大客戶難免有忽視的表現，長期以來致使客戶流失。