銀行通過吸收儲蓄資金，將其轉化為投資和貸款，促進經(jīng)濟的良性循環(huán)。銀行是一種金融機構，為個人和企業(yè)提供存款、貸款、支付和投資等服務。如果您發(fā)現(xiàn)賬戶異常或遇到詐騙行為，請立即向銀行報告，并配合我們的調查工作。以下是一些關于外匯交易的風險提示和交易策略，希望對您有所啟示。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇一

在我剛開始從事營銷工作的時候，出國留學要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，后來領導得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能夠消除面對客戶是的恐懼，才能給自己一個清晰地思路，把產品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自己有信心、對產品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。

每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，出國留學為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自己，還要帶領組員，既然帶領了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調配人員、良好的.團隊精神等等。給自己、組員制定一個力所能及的目標!

在營銷產品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自己有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭非常重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。

常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，希望下次不要常犯同樣錯誤。

以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些心得體會，如果我們能做到：“把握現(xiàn)在、向過去學習、著手創(chuàng)造將來。想象一個美好的將來是什么樣子的，制定一個切實可行的計劃，今天就做些事情使之成真。明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更快樂，更成功!

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇二

意外險，人人備，費低廉，保障高;。

醫(yī)療險，最基本，避磕碰，不忽視;。

住院費，報銷多，營養(yǎng)費，有補助;。

大病險，要買早，投資少，保期長;。

頂梁柱，要買足，責任大，固家庭;。

教育金，父母愛，創(chuàng)業(yè)金，不可少;。

養(yǎng)老金，早規(guī)劃，減子負，享晚年;。

趁年輕，最劃算，繳費低，保額高;。

年歲高，風險大，增保費，縮差距;。

分紅險，強儲蓄，保財富，免征稅;。

多繳費，收益好，長繳費，待遇高;。

保險單，常檢視，一次買，不可取;。

買保險，保平安，長交費，莫動搖;。

助和諧，穩(wěn)家庭，有保險，真善美!

《保險六字訣》。

保險不是儲蓄，是保護您儲蓄;。

保險不是藥費，但能報銷費用;。

保險不是投資，是讓投資放心;。

保險不是遺產，但能保護遺產;。

保險不是花錢，是幫您守住錢;。

保險不是慈善，但是飽含愛心;。

保險不是學費，但提供教育金;。

保險不是萬能，沒有萬萬不能!

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最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇三

銀行保險是銀行業(yè)務的重要組成部分，也是保險業(yè)務的重要流通渠道之一。但是，由于客戶對保險業(yè)務認識度不高，銀行保險營銷的難度也相應增大。在與客戶接觸的過程中，我深刻認識到，只有通過精細化的營銷策略和誠信的服務態(tài)度，才能為客戶帶來真正的價值，實現(xiàn)雙方的共贏。

第二段：精準營銷。

精準營銷是銀行保險業(yè)務成功的關鍵。針對不同的客戶需求和風險承受能力，銀行需要開展差異化的保險產品設計和針對性的營銷活動。比如，對于高風險承受能力的客戶，可以推薦高風險高收益的投保組合方案；而對于保守型客戶，則可以推薦低風險的長期投資保險產品。精準營銷不僅有利于提高購買的轉化率，更能在服務中營造出客戶需要和關心的體驗。

第三段：服務質量。

服務質量是銀行自身核心競爭力的一個重要方面。銀行保險業(yè)務相對于傳統(tǒng)保險公司，具有開戶便利、福利多元、交收快捷等優(yōu)勢。但是如果銀行在服務質量上不能與傳統(tǒng)保險公司相比肩，很難推動保險業(yè)務的增長。因此，我們要時刻關注客戶的需求和服務狀態(tài)，及時進行溝通和反饋，讓客戶得到及時、全面的支持和服務。

第四段：誠信經(jīng)營。

誠信經(jīng)營是銀行保險營銷不能缺少的重要因素。銀行保險業(yè)務涉及到客戶的個人財產安全和未來生活的保障，如果銀行在服務中虛構保險產品的優(yōu)點、不透明價格政策、服務承諾缺位等問題，將會嚴重影響客戶的信任和滿意度。通過誠信經(jīng)營，可以使客戶對銀行保險的信任和滿意度水平得到提升，從而推動保險業(yè)務的健康發(fā)展。

第五段：總結。

綜上所述，銀行保險業(yè)務的發(fā)展需要銀行以客戶為核心，以市場需求為導向，以誠信為前提，強化精準營銷和服務質量，以提高客戶的滿意度和信任度，不斷提高自身的核心競爭力。在銀行保險營銷的道路上，我們應該不斷總結經(jīng)驗，以客戶為中心，不斷調整策略，提升服務，營造品牌形象，以此贏得客戶的信任和長期合作。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇四

技巧1，習慣運用二選一的營銷語言。當營銷員進行營銷邀約時，常常會發(fā)生客戶不能自主的情況，這時，營銷員應多用二選一的營銷策略，以提問的方式展開話題，讓受營銷邀約的客戶進行選擇。

技巧2，電話營銷邀約對象敲定后，營銷員應立即行動，以最快的速度到達客戶地點。部分營銷員在與客戶進行營銷邀約后，往往因為暫時不能脫身，或者受交通等條件的限制而不能及時赴約，從而造成遲到或延誤情況，造成不好的印象。

技巧3，以關心對方和了解對方的真實需求發(fā)出營銷邀約。不同的客戶有不同的訴求，而營銷員在發(fā)出營銷邀約時，應當找出那些具有真正保險需求的客戶，才能做到有的放矢。

技巧4，營銷邀約發(fā)出后，可以尋找具有吸引力的話題進行溝通和交流，但不宜對客戶過度“贊美”。有了營銷邀約的目標和對象，部分不理性的營銷員總是采取“輪番轟炸”的贊美攻勢，往往使客戶產生反感，適得其反，并不能達到良好效果。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇五

隨著中國金融市場的快速發(fā)展，銀行保險業(yè)務成為不可或缺的一部分。然而，如何有效地進行銀行保險營銷，吸引更多的顧客，是每一家銀行都需要面對的問題。在個人從業(yè)以來的經(jīng)驗中，我發(fā)現(xiàn)銀行保險營銷需要注意以下五個方面。

第一、了解顧客需求，精準營銷。要做好銀行保險營銷，首先要深入了解顧客的需求和意愿。對于不同的顧客，銀行員工需要針對其不同的消費需求和風險承受能力，提供不同的保險產品。例如，對于采取高風險投資策略的顧客，應該推銷高風險保險產品，而對于保守型顧客，則應該推銷保守型保險產品。這些產品要滿足顧客的風險承受能力，同時也要滿足顧客保險需求的多樣化。因此，了解顧客需求是銀行保險營銷的關鍵。

第二、注重專業(yè)知識的培訓和提升。銀行員工需要不斷提高專業(yè)知識水平，掌握新產品的特點、優(yōu)點和缺點，以便更好地為客戶提供綜合的理財建議。想要成為一名優(yōu)秀的銀行保險營銷人員，需要掌握金融、保險、稅務和法律等專業(yè)知識，從而提供最優(yōu)質的服務。此外，員工還需要具備一定的技巧，例如如何與顧客建立良好的關系，如何解答顧客疑慮等。

第三、借助平臺拓寬客戶來源。銀行保險營銷需要借助各種平臺，例如線上營銷、線下營銷，以及個人社交圈，拓展客戶來源。通過優(yōu)秀的營銷策略，吸引更多的潛在顧客，從而擴大銀行保險市場。在營銷過程中，要結合線上和線下渠道，充分利用各種機會和資源，以獲得更好的效果。同時，還要細心地分析顧客的行為特征，通過不斷優(yōu)化營銷方式，提高營銷效率。

第四、實行“目標導向”原則。銀行保險營銷需要實施目標導向原則，即通過制定合理的營銷目標和策略，吸引更多的潛在客戶，并盡可能地轉化這些潛在客戶為實際客戶。同時，要在實際營銷中不斷探索并完善適合自己的營銷模式。考量多方面因素，例如投入產出比、顧客投訴率和口碑等，最終描繪出企業(yè)的專屬藍圖。

第五、強調服務質量的重要性。銀行保險營銷不僅要做到銷售，還要做好售后服務，為顧客提供優(yōu)質的保險咨詢和服務。這是提高顧客滿意度的關鍵。營銷人員需要及時解決顧客的各種問題，積極解答顧客的疑慮，滿足顧客的多種需求。建立良好的售后服務機制，不僅能夠增強客戶忠誠度，更能夠提升銀行保險企業(yè)的品牌形象。

總之，銀行保險市場的發(fā)展必須借助良好的營銷策略。通過這五個方面的營銷策略，可以更好地進行銀行保險營銷，使銀行保險產品更好地服務于客戶。在不斷提高服務質量的基礎上，營銷人員更應不斷提高自身的專業(yè)素質，為顧客提供更專業(yè)、更優(yōu)質的服務。銀行保險營銷的成敗不僅取決于員工的努力，也取決于銀行保險企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和品牌形象。希望銀行保險企業(yè)能夠科學有序地發(fā)展，營銷人員能夠在個人經(jīng)驗中不斷摸索，為銀行保險市場的繁榮做出更大的貢獻。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇六

在營銷管理中首先要制定支行營銷的目標、計劃和流程，然后將營銷目標分解到每位員工，對營銷目標進行追蹤、輔導，推動營銷工作的順利進行，最后對營銷目標執(zhí)行情況進行評估和反饋。其次應從行容行貌、物品擺放、設施配備、言行舉止、服務禮儀到服務細節(jié)等加以規(guī)范。

按照“崗位、業(yè)務、流程、設備”“四整合”的業(yè)務改造模式，最大限度地提高柜面員工的工作時效，提升柜面服務效率，減少客戶等待時間；與此同時加強對部室的.服務管理，進一步落實中臺、后臺為前臺服務的具體措施，提高中臺、后臺為前臺服務水平，提升全行整體服務能力。

將服務工作納入到支行中心工作，建立領導為員工、中臺后臺為前臺、前臺為客戶服務的管理機制，實行首問負責制和服務問責制，保證服務客戶快速高效；樹立“投訴有責”觀念，有投訴必處理，有責任必處罰；建立服務考評激勵機制，增加服務工作在考評中的權重，獎勤罰懶、獎優(yōu)罰劣，營造文明服務的濃厚氛圍，激發(fā)員工服務激情，以點帶面打造樣板支行。

營銷是一門現(xiàn)代經(jīng)濟運行的先行科學。我們從事銀行工作的人員要認清社會形勢，不能像以前一樣等客上門，而要走出去，了解客戶的需求，并把客戶的需求作為一種工作目標去努力實現(xiàn)。服務是一種感覺，要想為客戶提供優(yōu)質的服務讓客戶滿意，要對客戶顯示積極的態(tài)度，注意說話的語氣，保持精神飽滿，給客戶一個最佳的職業(yè)形象；其實要識別客戶的需求；然后要盡力滿足客戶的需求，主動為客戶介紹業(yè)務信息，與客戶建立聯(lián)系，因為發(fā)展一個新客戶的平均成本是留住一個老客戶的6倍。總之就是實時把握客戶需求，實現(xiàn)共同利益的最大提高。

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最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇七

保險營銷是實現(xiàn)保險公司長遠經(jīng)營目標的一系列活動。下面是本站為大家?guī)淼你y行保險營銷心得，希望可以幫助大家。

銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產品和服務;銀行保險是不同金融產品、服務的相互整合,互為補充,共同發(fā)展;銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現(xiàn)出銀行與保險公司的強強聯(lián)手，互聯(lián)互動。這種方式首先興起于法國，中國市場才剛剛起步。與傳統(tǒng)的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠實現(xiàn)客戶、銀行和保險公司的“三贏”。

銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。

銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財?shù)囊环N培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自于客戶正好要辦理某一項業(yè)務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發(fā)出“面談”的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客戶經(jīng)理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶—無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結束，用什么語氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那么客戶接受的程度會比較高。

如果成功約到了客戶，面談時該注意些什么呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度);第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環(huán)節(jié)(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料(例如風險承受度測試表、現(xiàn)金流量表或者相關的產品。

說明書。

等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什么問題，怎么結束等等。

提筆之前祝愿公司事業(yè)蒸蒸日上，更上一層樓。承蒙公司領導厚愛，才有這次學習的機會，同時也感老師與推薦人經(jīng)理這兩天的指導與幫助。

很多人都說過保險是個騙人的行業(yè)，那更別說是加入保險了，更說入職是在給你洗腦，其實不是，但你在接觸一個新的行業(yè)的時候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對心的工作、環(huán)境有一個新的認識。短暫的兩天學習結束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開始。借此機會來談談我的培訓心得。

回顧這兩天的學習過程，真是我人生中的一大轉折。記得培訓的第一天，是3月16日早上，大家準時相聚在公司的培訓室，以此9:30分整拉開了培訓的序幕。雖然培訓人員不到5人，但培訓室里仍充滿朝氣與活力，從大家的。

自我介紹。

中，我們相互了解了對方，并從中看出了大家的激情、團結以及為保險行業(yè)發(fā)展做貢獻的決心，從培訓老師的講話中，我更加深刻的認識了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責任及發(fā)展的方向，這也必將激勵我們在以后的工作中更加努力，為公司作出更大的貢獻。

從老師對公司未來發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過程及未來方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍;從鄭志強經(jīng)理的講解中，我學習到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學習到一些簡單的銷售管理知識;從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險”中盡快走上工作崗位，適應工作崗位，最重要的是他提出樹立目標的重要性，有了目標才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心;更從財務部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評定等與利益息息相關的事情。通過老師們的講解使我體會出了如何在拜訪客戶前應做好的接觸、說明、促成及售后服務的息息相關流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強經(jīng)理與大家的分享、新人互動及課程中“強調要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務員必須“邊學、邊做、邊總結”樹立目標，堅持不懈為之道理。總之，此次培訓必要且意義重大。

我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動力及定位。堅持以“收購別人的風險“結合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設和發(fā)展貢獻自己的力量。

保險，對于我們網(wǎng)點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點在同業(yè)中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客戶經(jīng)理對全所員工進行了一次業(yè)務培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報，但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個相當?shù)牧私狻＠纾ｋU相較其它儲蓄產品最大的優(yōu)勢在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保產品還有一份意外保險的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶有閑置資金，當其確實沒有什么急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客戶，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網(wǎng)點的保險業(yè)務擁有質的飛躍!

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇八

銀行保險是銀行業(yè)務發(fā)展的重要支柱之一，也是金融市場對個人、企業(yè)的風險保障的關鍵。然而，銀行保險市場競爭激烈，要想在市場上立足，就需要制定合理的營銷策略。在銀行保險營銷的過程中，不同的營銷技巧和心得對于業(yè)務的推進和客戶的滿意度有著十分重要的作用。在此，本文將探討一些銀行保險營銷的心得和技巧。

第二段：分析受眾。

銀行保險的客戶群體比較廣泛，涉及到不同年齡層次、職業(yè)類型和經(jīng)濟實力等多種方面。因此，在銀行保險營銷中，分析受眾的特點是十分重要的。我們需要了解他們的需求、需求的程度、對于保險的了解程度等方面的信息。通過對受眾進行細致的分析，我們才能更好地了解他們的喜好和習慣，從而更加有針對性地開展營銷工作。

第三段：創(chuàng)新產品。

在保險市場上，產品的創(chuàng)新是十分重要的。面對競爭激烈的市場環(huán)境，銀行保險業(yè)務必須要有獨特的特色，才能吸引到足夠多的客戶。這就需要根據(jù)受眾的需求，結合市場情況，靈活創(chuàng)新保險產品。例如，面對年輕人群體的需求，可以創(chuàng)新出更具人性化和便捷性的保險產品，以此吸引更多的客戶。

第四段：建立品牌形象。

一個好的品牌形象可以很好地吸引到客戶的關注，并為銀行保險業(yè)務打開市場。因此，在營銷中要注重完善品牌形象，將其推廣到更廣泛的受眾群體。比如，可以通過各種線上線下的宣傳渠道來建立品牌形象，從而讓更多的客戶了解銀行保險業(yè)務。同時，通過營造良好的服務和口碑，也可以增強品牌的吸引力。

第五段：提高服務質量。

服務質量是營銷過程中必不可少的一部分。一個好的服務可以幫助銀行保險業(yè)務贏得更多的信任和支持，從而增加客戶的忠誠度。在服務質量方面，銀行保險業(yè)務可以從多個角度入手，例如，提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和服務態(tài)度，提高產品的技術含量和風險收益比等方面，不斷提高服務水平和用戶滿意度。

結論：

銀行保險的營銷是復雜而多元化的，需要在不斷的實踐中總結經(jīng)驗，通過不斷的探索和創(chuàng)新，才能更好地提高營銷業(yè)務的水平。對于受眾，需要做細致的分析，以此了解他們的需求和喜好；對于產品，需要靈活創(chuàng)新，以滿足客戶的需求；對于品牌形象，需要注重宣傳和營造正面口碑；對于服務質量，需要不斷提高和完善服務，提高客戶滿意度。通過這些措施的實施，銀行保險業(yè)務可以在市場上取得更好的發(fā)展。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇九

微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺是銀行的窗口，我們迎接客戶時，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務與營銷創(chuàng)造了條件。

有一句話說得好：人與人之間的差別其實就是學習能力的差別。由于個人素質、經(jīng)驗、訓練程度的差異造成服務水平的高低，所以我們要通過學習和培訓，熟練掌握各種產品的特點和分析適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、代理業(yè)務。掌握各項業(yè)務的操作規(guī)程，提高自身分析和處理問題的能力，提高服務質量，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進一步營銷打下基礎。

我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發(fā)，想客戶之所想，急客戶之所急，加強溝通。我們要做一個最佳聽眾，認真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發(fā)，適時為客戶提出符合客戶利益的理財建議，這樣才能與客戶實現(xiàn)真正的.溝通，為客戶提供全方位的服務，出國留學讓客戶獲得超出期望值的需求。

以上幾點需要在平時的工作中日積月累，需要在平時的工作中訓練及培養(yǎng)。因為現(xiàn)在的銀行已向營銷型轉化，營銷是一個過程，是我們日復一日工作的一個目標。我們柜員只有做好了以上幾個環(huán)節(jié)后，才可以更好的做好服務客戶的最后一步。

營銷中的“二八法則”告訴我們：企業(yè)80%的利潤是由20%的客戶創(chuàng)造的，而80%的其他消費者只創(chuàng)造了20%的利潤。如何挖掘優(yōu)質客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當務之急。銀行有著得天獨厚的優(yōu)越性，它掌握著大量的客戶資料，我們可以根據(jù)顧客的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情況進行市場細分，根據(jù)不同顧客的不同需求，提供差異化的便利性服務和支持性服務以達到優(yōu)質服務的無差異性。

對待高端客戶或老客戶時，如果你能主動的招呼客戶，準確地稱呼某先生或某小姐，表示對客戶的熟悉，使客戶有被重視的感覺，這時再順勢推銷新產品，相信有事半功倍的效果。又如，對第一次接觸銀行的新客戶，應主動熱情介紹服務品種、方式，適時為客戶理財當好參謀，準確快捷地做好每筆業(yè)務，給客戶留下良好印象。對異所大客戶，可以向其介紹理財卡、信用卡、理財產品等，或問其是否住在我行附近，爭取做好異所轉存工作。

當有人開戶時，我們應積極介紹借記卡，在為其辦理的過程中，適時推薦我行的電子產品，在推薦電子產品時應注意兩點：第一，對于新開電子產品的客戶，不要一開始只介紹產品的使用方法，因為他們不了解，辦理時間有限，他們往往會拒絕。而要讓他們對你所推薦的產品產生興趣，比如上網(wǎng)購物、不用去移動廳交話費、淘寶網(wǎng)等等，給他辦完了，再給他介紹怎樣使用，或叫來大堂經(jīng)理給他講解。電子產品抓一個，辦一個。但作為銀行的生命線——存款，只能以人為主。我們只能以服務讓每一位客戶滿意，持之以恒的服務好我們的客戶，以我們的服務留住客戶，已達到留住存款的目的。我們柜臺人員還應學會從人群中分辨出那些是異所的優(yōu)質客戶，那些有可能是未來的優(yōu)質客戶。當然做到這些很難，因為無章可循，唯靠多年的工作，用心去發(fā)現(xiàn)，才有可能得到一些經(jīng)驗。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十

日前，中國保監(jiān)會向各人身保險公司和保監(jiān)局發(fā)出《關于加強投資連結保險銷售管理有關事項的通知》，警告投連險市場銷售誤導情況。據(jù)保監(jiān)會透露，反映投連險銷售誤導方面的投訴，主要表現(xiàn)為對產品解釋不清、隱瞞費用扣除和夸大合同收益等。

雖然早在國內推出第一款投連產品后，消費者經(jīng)歷過搶購、虧損、退保等欣喜和打擊，但至今關于投連險的消費還遠沒有走向成熟。面對巧舌如簧的保險營銷員，缺乏投資理財知識的消費者，該如何去辨別其言辭的客觀性，來掌控投資主動權。理財周報記者化身消費者，搜集到保險營銷員各色銷售話術，并請專業(yè)理財師逐一分析。

疑問：投連險收益怎么樣?

回答：我一個客戶買的投連險從去年9月到現(xiàn)在，投資收益已經(jīng)達到180%了。我們這個產品上個月收益率是25%，上半年收益率超過60%，比一些基金收益都高。現(xiàn)在股市這么火，你就放心買吧。

專家解讀：投資連結保險與資本市場緊密掛鉤，大部分資料顯示，從下半年至今中國資本市場的高速增長都屬異常。

目前各公司公布的投連險投資收益率，尚不能完全反映產品真正收益情況，3年甚至5年的收益率才能更好體現(xiàn)產品真正價值。事實上，隨著股市從熊市轉入牛市，五六年前投資投連險的保戶，現(xiàn)在才開始扭虧為盈。投連險收益很可能建立在虧損多年的基礎上，所以看到投連險短期高收益而沖動投保，是不理智行為。

同時，投連險通常設有不同賬戶，不同投資賬戶的回報率千差萬別，部分穩(wěn)健型投資賬戶今年的回報甚至不超過5%。而且歷史收益只能作為一種參考，并不能代表未來收益。按照保監(jiān)會規(guī)定，投連險投資賬戶資產可100%投資股票。現(xiàn)在股市行情比較好，投連險收益自然水漲船高。但是誰也無法預測，這一輪牛市行情會持續(xù)多長時間。要記住投連險不設保底收益，一旦股市大跌，虧本一點不新鮮。

疑問：投連險風險有多大?

回答：投連險是基金中的基金，風險比買基金還要小。因為投資賬戶都是由投資專家負責賬戶內資金調動和投資決策，風險自然會更小，您自己也可以根據(jù)收益狀況隨時轉換賬戶。

專家解讀：投連險不能簡單地被稱為基金中的基金，基金只是投連險投資渠道之一，除基金外，投連險也可以直接投資股市。收益就會很大程度上隨市場波動而變化，所以從投資對象的角度上簡單地說投連險比基金風險小是一種不太客觀的解釋。

專家理財和機構理財確實比個人直接投資更有效率，但投連險在我國誕生時間并不長，險種本身有待完善，外加我國保險業(yè)發(fā)展內外環(huán)境的約束，我國投連險還存在諸多風險。具體表現(xiàn)為：險種自身投資風險;國內外金融環(huán)境(尤其是資本市場)變化導致收益不確定;保險公司經(jīng)營與管理不完善增加了客戶投資與理賠的風險;以及我國保險監(jiān)管機制有待健全給保戶權益保障帶來的風險等。簡而言之，投連險還是具有投資風險、環(huán)境風險、管理風險及監(jiān)管風險。

另外，根據(jù)收益狀況隨時轉換賬戶在操作實施階段是有一定要求的，需要寫申請后再辦理一些手續(xù)，由于很多客戶并不具備成熟的投資理念與技術，不知道什么時候該交申請，而且賬戶轉換超過一定次數(shù)時有的產品會收取轉換費用。

回答：投連險隨時都可以退保，手續(xù)非常簡便，而且手續(xù)費用與收益相比較低，才2%左右。

專家解讀：基金贖回費率通常會在0-0.5%之間，一般滿三年后即不再收贖回費。與基金贖回的快捷方便有所不同，短期內投連險退保成本除了退保費，還有保險公司在初期扣費的損失。比如，在投保初期會扣除較多的初始費用。按新精算規(guī)定，投連險初始費用第一年是50%、第二年是25%、第三年是15%，以后逐年遞減。也就是說，如果購買投連險一年后就打算退保的話，資金就會損失一半，而且還會發(fā)生最高10%的退保費用，甚至退保能拿回的錢只有所繳保費的零頭，這種情況在5年后才可避免。換言之，購買投連險，投資者應具有至少5年以上的投資計劃，否則不要考慮選擇這種保險產品。

而投連產品在退保時還設置了買入賣出差價(約2%)。買賣差價是最需要注意的收費環(huán)節(jié)。對于頻繁轉換賬戶、或是選擇貨幣型賬戶客戶，盡量避免購買設有買賣差價的產品。一般在網(wǎng)上查詢投連險的賬戶價值，每天都會有一個買入價和一個賣出價，差價一般為5%左右。今天如果購買這個投連險產品，投入的錢要按照今天的買入價折算成份數(shù)，而如果今天想拋出，則要按照賣出價計算。

因此，投連險客戶應盡量避免因短期收益而沖動退保，要建立長期投資觀念。同時投資者可以根據(jù)不同風險偏好、對收益的心理預期以及市場變化情況，在賬戶之間進行理財分配和轉換，從而達到提高收益和規(guī)避風險的目的。

疑問：現(xiàn)在賣投連險的公司這么多，我為什么選擇你們公司呢?

回答：其實對于投連險，各個公司產品設計都差不多，您只要看保障部分是不是您需要的，至于投資部分，各個公司都有專門投資專家負責，您就不用操心了。

專家解讀：各家保險公司在身故、殘疾、大病項目多少上以及賠付比例上的設計各有不同，所以在保障費用上也會有較大不同，投保人在關注投資的同時要選擇適合自己的保障項目及風險保費額度。

在投資賬戶運作上，因為相關監(jiān)管政策的原因，各家保險公司在投資渠道及投資比例上有著差異化的規(guī)定，比如直接入市的資金比例以及能否進入國家基礎設施建設項目等，這些差異會在很大程度上決定保險公司的投資績效。各大保險公司中，目前只有平安和國壽直接投資股票的比例能達到15%，有的保險公司連10%都不到。

各公司管理結構及投資機構設置有較大差異，比如平安保險公司在上海和香港兩地都有獨立資產管理公司，這就在投資效率上及全球資產配置上擁有較大優(yōu)勢。所以選擇投連險一定要認真選擇產品結構適合、管理資產規(guī)模大、投資人才及代理人專業(yè)化、投資渠道寬、過往投資業(yè)績穩(wěn)定、市場信譽好的公司。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十一

一、明確目標抓落實。

在營銷管理中首先要制定支行營銷的目標、計劃和流程，然后將營銷目標分解到每位員工，對營銷目標進行追蹤、輔導，推動營銷工作的順利進行，最后對營銷目標執(zhí)行情況進行評估和反饋。其次應從行容行貌、物品擺放、設施配備、言行舉止、服務禮儀到服務細節(jié)等加以規(guī)范。

二、優(yōu)化流程提效率。

按照“崗位、業(yè)務、流程、設備”“四整合”的業(yè)務改造模式，最大限度地提高柜面員工的工作時效，提升柜面服務效率，減少客戶等待時間；與此同時加強對部室的服務管理，進一步落實中臺、后臺為前臺服務的具體措施，提高中臺、后臺為前臺服務水平，提升全行整體服務能力。

三、加強考核促發(fā)展。

將服務工作納入到支行中心工作，建立領導為員工、中臺后臺為前臺、前臺為客戶服務的管理機制，實行首問負責制和服務問責制，保證服務客戶快速高效；樹立“投訴有責”觀念，有投訴必處理，有責任必處罰；建立服務考評激勵機制，增加服務工作在考評中的權重，獎勤罰懶、獎優(yōu)罰劣，營造文明服務的濃厚氛圍，激發(fā)員工服務激情，以點帶面打造樣板支行。

四、掌握技巧強營銷。

營銷是一門現(xiàn)代經(jīng)濟運行的先行科學。我們從事銀行工作的人員要認清社會形勢，不能像以前一樣等客上門，而要走出去，了解客戶的需求，并把客戶的需求作為一種工作目標去努力實現(xiàn)。服務是一種感覺，要想為客戶提供優(yōu)質的服務讓客戶滿意，要對客戶顯示積極的態(tài)度，注意說話的語氣，保持精神飽滿，給客戶一個最佳的職業(yè)形象；其實要識別客戶的需求；然后要盡力滿足客戶的需求，主動為客戶介紹業(yè)務信息，與客戶建立聯(lián)系，因為發(fā)展一個新客戶的平均成本是留住一個老客戶的6倍。總之就是實時把握客戶需求，實現(xiàn)共同利益的最大提高。

這是篇好文章，主要描述客戶、營銷、我們、服務、工作、銀行、學習、培訓班，希望對大家有用。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十二

作為一名普通的營銷人員，我和大家一樣都面臨保險營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客戶？在營銷的過程中，根據(jù)自己的一些成功的營銷經(jīng)驗，我有了一點點的心得體會。

第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，只有自己認同并熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客戶。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的了解清楚這個保險，特別是一些重要的細節(jié)之處，當與客戶介紹這個保險時，你能把客戶有疑惑的細節(jié)解釋清楚，會讓客戶覺得你非常專業(yè)，并且對該保險的信心也會增加。

第二，把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營銷的對象，不能亂撒網(wǎng)。一般我會先問清楚客戶的想法，了解清楚客戶的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶。

第三，數(shù)字表達很重要。在我們?yōu)榭蛻艚榻B保險時，不能只說概念，畢竟客戶大多數(shù)都不是很專業(yè)的，太多專業(yè)的話術會讓他們覺得復雜，我們明白了客戶卻不一定明白，這個時候一些數(shù)字計算或數(shù)據(jù)比較就直觀很多。如果說，在營銷新華人壽的吉星高照時，就可以利用新華人壽提供給我們的理財計算器，將客戶相關資料輸進去，直接算出保險合同到期后客戶可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶直觀的看未來的收益及得到的保障，會讓他們對這個保險更感興趣。

第四，建立與客戶間的信任。回顧自己成功營銷的客戶發(fā)現(xiàn)，有很大一部分客戶都是些非常信任我的客戶。畢竟保險是一項長期的投資，客戶免不了會對相應的保險公司的整體實力進行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的`產品時，我們也會發(fā)現(xiàn)，向自己熟悉并信任自己的客戶營銷往往容易得多，有得客戶甚至會說，只要是你介紹給我的產品我就相信。因此，在與客戶接觸的過程中，要慢慢建立客戶對自己的信任感，有句話說得好：客戶是需要慢慢經(jīng)營的。我出的一些保險單也是在給客戶介紹后的較長一段時間才營銷成功的。

還有一點，就是在給客戶介紹保險產品時，多結合自身案例或身邊案例。比如說，在營銷贏家理財保險的時候，除了介紹清楚這個產品的性質，我會把自己和以前購買該產品的一些客戶的經(jīng)歷拿出來跟客戶分享，并與同時間推出的其他產品做比較，客戶在聽完我們自身的購買經(jīng)歷并經(jīng)過實實在在的比較后，會對這個產品更加有信心。此外，如果可以的話，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當客戶需要了解一些非常細節(jié)的問題，可以直接把合同范本拿出來給客戶翻閱。

以上是我的一些小小的，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結經(jīng)驗中更有效的做好保險營銷。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十三

俗話說：“一年之計在于春”。三月是溫暖的季節(jié)，也是我們開始奮斗的季節(jié)。在這個充滿希望的日子里，我走進了中信銀行這個大家庭，進行了兩周的跟崗實習，在營銷過程中，我留下很多耐人尋味的回憶，同時也得到很多刻骨銘心的體會。

第一：具備專業(yè)的業(yè)務知識。我們是用設點電子營銷的模式，當我們在家樂福擺點時有客戶前來詢問相關信用卡使用情況，需要我們營銷人員具備良好的專業(yè)知識，為客戶答疑解惑，無論是從辦卡條件、激活還是使用、還款，都必須了如指掌，然后才能指導客戶完成之后的操作。

第二：具備充分的自信，瞬間獲得客戶的信賴。一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能給自己一個清晰的思路，把產品通過流暢的語言介紹給客戶。在營銷產品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自己有好感。與客戶初次見面時的說辭非常重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。

第三：

給自已制定一個力所能極的計劃。因為設點營銷是很多同行慣用的模式，客戶見多了也就覺得并不那么新鮮了，點擺在那里，關鍵要能把客戶吸引過來。在營銷的過程中，我一直在積極的引導客戶，雖然其中有過不少挫折，但同時也掌握了不少方法。而為了避免一種盲目性的積極，我需要制定相應的計劃。只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。

第四：在營銷失敗中學到新知識。常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，希望下次不要常犯同樣錯誤。

以上幾點是我從事營銷員的一些心得體會，我相信付出就會有成果，堅持就能獲得勝利。

只有堅持不懈的付出，做到把握現(xiàn)在、向過去學習、著手創(chuàng)造將來，制定一個切實可行的計劃，明確目標，才能將我們的團隊建設的更好，才能讓中信的明天更加輝煌。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十四

客戶a:對于保險這種理財方式，我一般是不考慮的，覺得不可靠。

營銷員：那對于銀行儲蓄呢，您覺得安全嗎?

客戶a:這種方式是我經(jīng)常用的呢，覺得很安全可靠，有保障。

營銷員：最近有個“銀行”，推出了一款新的產品，在客戶每年定期存款期間，本金不動，每三年返還一筆錢，數(shù)目遠高于其他銀行這筆本金三年的利息總和。存款期間如果客戶發(fā)生意外，可以獲得高出存款總額兩倍以上的現(xiàn)金補償，并可取回全部本金，如果客戶安然無事，存款期到了可以取回全部本金。

客戶a:這是哪個銀行呢?有這么好的福利。

營銷員：就是我們保險公司呀，我們最近推出了銀行保險儲蓄，針對的就是銀行儲蓄，可以保障我們財產的安全哦。

客戶a：保險公司怎么也有儲蓄呢?

客戶a:是的，你說的很對。

營銷員：我們當然不想讓意外發(fā)生，但是您想想意外是我們無法預測的，如果我們沒有保險的保障，發(fā)生了意外，醫(yī)療費就給家庭帶來了負擔，如果您把錢存銀行了，存的是死期的話，遇到緊急的情況還要把錢取出來，這樣就很不劃算了，如果是保險儲蓄，你是可以隨時取走用的，這樣很方便也很劃算的。

客戶a:你說的對，這樣一來我是該考慮一下保險儲蓄了。

其實，無論是哪個行業(yè)的營銷，都沒有固定的模式，無非需要兩點：一你的產品很好。二才是營銷的技巧。這個還是要隨機應變的，不同的客戶會提問不同的問題哦，所以說還是根據(jù)自己的經(jīng)驗來比較好。

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十五

20xx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了中國工商銀行深圳分行福田支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。在福田支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名工行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示工行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，銘記“三心”“五量”思想意識，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。時光飛逝，來福田支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，從一個對銀行柜員營銷比較生疏，到有所了解，有所營銷心得，其中也得到領導的信任、關心和指導，同事耐心地幫忙，使我受益良多，幫助我在業(yè)務上創(chuàng)造佳績。

在銀行柜員營銷方面，我主要有以下幾方面的心得體會：

第一，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習工行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。

第二，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的工行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

第三，對市場的了解，銷售任何一件產品除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個大致的了解。

第四，與客戶面對面的交流，這一過程中我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍，廣泛聽取他們的訴求，充分了解他們想要得到什么，可以怎樣得到，以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，把適合的產品推薦給合適的目標客戶。

第五，善于運用各種有利的時間和空隙，主動與客戶進行交流，多跟客戶溝通，捕捉任何有利的時機，隨時隨地創(chuàng)造有利的營銷機會。

第六，保持積極的工作心態(tài)。我們每天都要同不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

第七，做好售后服務，對日常所銷售產品的功能應當為客戶詳細予以說明，必要的話做好演示，提高客戶對我行產品的使用度，為今后給客戶推薦其他相關產品打下一個良好的基礎。

我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創(chuàng)新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的工商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達!

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十六

作為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員，一直以來，我認為在營銷產品中都要具備：靈敏的反應能力、懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產品的認知與詮釋、語言表達技巧、良好的心理素質。

經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。不過在短短時間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自己充滿信心。

從事營銷行業(yè)除了對自己要有足夠信心，有經(jīng)驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到非常榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當?shù)膲毫梢越o與我推動力，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!

在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，后來領導得知此事，他找我聊了許多，他告訴我："一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能消除面對客戶是的恐懼，才能給自己一個清晰地思路，把產品通過流暢的語言介紹給客戶"。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自己有信心、對產品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。

每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自己，還要帶領組員，既然帶領了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調配人員、良好的團隊精神等等。給自己、組員制定一個力所能及的目標!

常言道："失敗乃是成功之母"!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，希望下次不要常犯同樣錯誤。

以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些心得體會，如果我們能做到："把握現(xiàn)在、向過去學習、著手創(chuàng)造將來。想象一個美好的將來是什么樣子的，制定一個切實可行的計劃，今天就做些事情使之成真。明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更快樂，更成功!

在信用卡的營銷過程中，我覺得以下四個方面是十分重要的。第一，是對產品的把握;第二，是對市場的了解和開拓;第三，與客戶面對面的營銷;最后，就是申請表格的填寫和客戶的維護。

首先是對產品的把握。熟悉產品的各種功能并不代表對產品的把握。剛開始，我拿到資料后的'第一感覺是，這么好的產品，一定會有市場，我還準備了很多套說辭，如果客戶問我這是什么卡?我就這么說。如果客戶問我，你們行的卡有什么特點?我就那么說。可是當我真正面對客戶時，他們的問題完全出乎我的意外，已經(jīng)脫離了本身的功能。他們根本不會問你信用卡的好處，而是問你，你們的卡收不收年費?或者說我錢包里的信用卡已有好幾張了，我不想辦了?還有的說你們行的網(wǎng)點少，還錢不方便。說的最多的是，我沒有用卡的習慣。這些問題弄的我是措手不及，我開始重新審視這張令我自豪的、非常漂亮的信用卡。

到底是我出了問題，還是客戶出了問題。最終，我發(fā)現(xiàn)忽略了三個細節(jié)：一是建行在9月之前，已經(jīng)覆蓋了一遍信用卡市場，我行的信用卡和該行的信用卡有很多的同質性;另外一個就是中國人的消費習慣，量入為出;第三個就是人故有的性格在作怪，明知是好東西，偏偏不辦，因為他對你不熟，請人辦事要講人情的。經(jīng)過一陣時間的思考，我對信用卡的認識開始轉變。我們只有站在用戶的角度來看問題，才算是真正把握信用卡。信用卡在銀行工作人員眼中是可以透支的卡，但在客戶眼中，它是什么?是放在身邊的一顆定時炸彈，是一個鼓勵你用錢的工具，是放在皮夾里的累贅，是用來可以交換人情的砝碼等等。

目前的信用卡市場是很不成熟的，沒有我們想象的那么完善。我們一味去強調信用卡的透支消費功能，我覺得是一種誤導。很多消費者不接受這種理念。所以我營銷的時候就說這張卡只是一張應急的卡，當資金周轉不靈的時候，你可以用這張卡來救急。這樣一說，相當一部分人會認同，他們認同了，就有機會了。營銷到了這種程度，那些問什么是信用卡，信用卡有哪些功能的人，反而倒很容易成為卡的用戶。就是那些有著讓人意想不到的問題的客戶，我們只有對癥下藥了。

競爭所淘汰;對于人也一樣，如果但求無過，不求有功首先感謝各位領導、各位評委、各位同志給予我展示自我的舞臺和施展才華的機會!

最新銀行保險營銷心得（匯總17篇）篇十七

立金訓練營客戶經(jīng)理班已經(jīng)完畢，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自我，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。

態(tài)度決定一切，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般理解一群魔鬼講師的洗腦。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。合理的要求是鍛煉，不合理的要求是磨練，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自我。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的.勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)歷的鋪路石，是身處困境的用心態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅決信念。細節(jié)決定成敗、準時就是遲到、從零開場、團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關鍵。

從紙上談兵到實際業(yè)務操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓，我不明白我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是透過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地明白自我就應如何去應對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后效勞，售后效勞不是完畢，而是另一個準客戶開拓的開場。透過演練，不僅僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的應對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住時機。時機很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而就應自我反省，是沒有給我時機嗎，還是因為我自我準備的不夠充分？時機只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。

總的說來，贏向未來客戶經(jīng)理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為群眾榮譽團結協(xié)作的組員們；愛的鼓勵、龍的呼喚；真誠的贊美、團隊的力量；還有始終如一堅持滿懷激情的我們培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態(tài)，一顆上進的心、用心的態(tài)度；培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重假設輕，戰(zhàn)術上舉輕假設重等等。最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自我是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻能夠散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。

做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。