應急預案需經過定期演練和更新，以確保在發生緊急情況時能夠做出最佳的應對。接下來，小編將為大家介紹一些應急預案的編制和實施過程中的注意事項。

風險預案分析及（模板13篇）篇一

中國銀行業操作風險最突出的特點就體現在銀行業案件上，案件的發生除了一些外部因素，更重要的是銀行內部控制出現了問題，近年來金融機構發生的案件涵蓋了銀行日常經營的各個領域，如存款、貸款、現金管理及金庫、票據、銀行卡、外部侵害等[45],這些案件的發生，不僅帶來巨大損失，而且容易引發外界對銀行業的信任危機，影響金融秩序的穩定。因此進一步加強內控機制建設，防范各類金融風險也就成了商業銀行的當務之急。

下面就從a市農村商業銀行經營過程中發生的四個案例進行分析。這四個案例主要發生在柜臺業務、信貸業務、資金業務這幾個業務環節，而且均與員工的業務操作息息相關。這幾個業務正是商業銀行風險防范、內部控制的重點業務范圍，這些風險也正是全面風險控制理論要素中內部控制環境、風險識別與評估、監控活動、監督與糾正等環節出現漏洞所造成，因此具有很強的借鑒意義。

3.5.1柜員卷款潛逃案例。

2007年4月，原a市農村合作信用聯社某信用社主任接到其轄下某分社柜員李某報告，說一同上班的梁某突然不見了，由梁某保管的錢箱也不見了。信用社主任馬上和相關人員趕到現場，經查看錄像，發現梁某趁李某上廁所之際，拿著其保管的錢箱開著無牌摩托車逃走了。經清點賬務，發現梁某帶走的現金有人民幣30多萬元。事后經多方追蹤，梁某在藏匿近1年之后終被當地公安機關抓獲歸案，款項由其本人及家屬籌款歸還。

從該案的作案手段分析其主要存在的問題是：

1、銀行員工出現思想道德風險問題。據調查了解，梁某產生偷盜庫款的最重要原因是參于賭博，因賭博輸了，無力償還欠款，故產生了直接盜取銀行資金的念頭。

2、網點內部控制環境出現漏洞，給梁某可乘之機。因當時梁某所處的分社雖有三名員工，但其中一名員工管理農貸，經常不在網點，實際上網點內只有兩名員工，因此當其中一人上廁所時，網點內就只有梁某一人，缺少了第三者的監督，給梁某以拿錢離開的機會。

3、監督環節出現漏洞，信用社對員工的管理不到位。因梁某染上賭博已有一段時間，但一同上班的同事及其領導并未查覺其這一異常行為，導致未能及時給予教育，造成其最終走上犯罪道路。

4、對網點的現金庫存管理出現漏洞。據調查了解，該網點平時的現金庫存量并不大，但梁某在作案前一天向上級申領了20萬現金，這一異常情況并未引起上級管理部門的重視，以致給梁某提供了作案的機會。

3.5.1.2案例的教訓和啟示。

該案例的發生，給我們的教訓是深刻的，事后原a市農村信用合作聯社通過多種措施進一步加強了操作風險防控：

1、加強員工思想道德教育。該案例發生后，原a市農村信用合作聯社馬上開展了員工異常行為排查，并制定了員工家訪制度，要求領導必須定期到所管轄員工家中進行家訪，及時了解員工思想動態，加強員工思想道德教育。

2、加強網點現金庫存管理。嚴格核定網點的現金庫存量，對超限額現金必須雙人放保險柜保管或及時上繳上級部門。對現金的下解要嚴格履行審批手續，確保網點現金管理嚴密。

3、改善內部控制環境，加強網點員工的互相監督。案例發生后，銀監部門對銀行網點的工作人員配備明確了必須至少有4-5人的人員編制，而且要求至少3人同時在崗。原a市農村信用合作聯社也馬上通過一系列的措施改善內部控制和監督環境，包括招聘大批人才充實到一線網點，按監管部門的要求配備網點人員，明確了網點負責人的管理職責，加強監督檢查力度等，以確保人員監督真正到位。

3.5.2涉嫌洗錢案例。

客戶“某投資顧問有限公司”,注冊資本金為100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、企業管理、市場調查、營銷策劃、中介服務。2010年5月9日至5月16日期間，該客戶資金交易高達1.26億元，主要是“a證券營業部”集中轉入的2筆款項，金額合計5200萬元。然后該客戶將資金分散轉出到“**綜合大藥房”,5筆共計2050萬元；轉入“b證券營業部”,5筆共計3000萬元；轉入“**商源典當有限公司”,2筆共計900萬元。具體交易流水如下表[39]:

該銀行根據該客戶的交易流水判斷其交易符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的以下幾項：

第十一條第一款第一項：“短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況，經營業務明顯不符”.因該客戶的經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務；但其卻從“a證券營業部”集中轉入2筆合計5200萬元，然后將資金分散轉入與其經營業務明顯不符的“**綜合大藥房”5筆共2050萬元、“**商源典當有限公司”2筆共900萬元、“b證券營業部”5筆共3000萬元。

第十一條第一款第二項：“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準確；第十一條第一款第三項：”法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款“的規定。

a市農村商業銀行對于涉及洗錢嫌疑的客戶一般都是通過系統對交易金額的抽取，特別是一些大額交易金額，然后通過人工比對、判斷，最后將可疑交易情況上報人民銀行反洗錢系統，并作進一步跟蹤。如果銀行的內控系統不能抽取、識別這些可疑數據，造成洗錢案件的發生，那么銀行將會承擔因未履行反洗錢責任而受到的嚴重處罰。

3.5.2.2案例的借鑒經驗。

該案例給我們的借鑒經驗就是嚴密的內控機制是可以及時發現和堵截風險的。如果該行沒有嚴密的計算機信息系統，沒有大額交易系統對客戶大額、可疑交易的識別，那么該客戶的交易流水不會被抽取出來；如果銀行員工對大額和可疑交易報告管理辦法不熟悉，那么他們不會從這些數據中判斷這些是可疑交易，那么就極有可能讓犯罪分子鉆了空子，讓銀行成為洗錢分子的幫兇。由此可見，完善的風險識別系統、嚴密的監控機制是可以防范風險的。

風險預案分析及（模板13篇）篇二

【案情】某公司甲由某上市集團公司全資控股，同時甲公司擁有有限責任公司乙35%的股份，為控股股東；其余股份為職工股和另一法人股，甲公司和乙有限公司的法人代表為同一個人，為實際上的關聯企業。

甲公司對上市集團公司負有三百萬的債務，在2004年2月經乙公司股東會決議同意，以其對乙公司的全部股權為此債務設定質押，簽訂質押合同，由于乙公司沒有股東名冊，因此沒有相應記載。

2004年11月，甲公司負債過億，其他債權人申請法院執行生效判決。此時甲公司除對乙公司的股權外已無其他可執行的資產，債權人要求公開拍賣其所持有的乙公司股份以實現債權，上市集團公司同時以質權人身份主張優先受償。其他債權人依據《擔保法》相關規定主張質押合同未生效，上市集團公司不得以質權人身份優先受償。

本案涉及到有限責任公司股份質押的若干問題。

一、有限責任公司股權質押合同的生效及對抗問題。

各國及地區的立法例大致分為兩種情況：一是登記生效主義。將股權設質事項記載于股東名冊或股單作為質押合同生效要件之一，合同生效即產生對抗第三人的效力。如我國《擔保法》第七十八條第三款規定“質押合同自股份出質登記于股東名冊之日起生效”。二是登記對抗主義。僅以當事人合意及股權憑證的轉移占有作為股權設定的生效要件，而以設質相關事項在股東名冊上的登記作為對抗要件。如日本新《有限公司法》第23條規定有限責任公司的股權設質以當事人的自由意思而設定。第20條規定，移轉股份時，非將取得人的姓名、住所及移轉的出資股數記載于股東名冊，不得以之對抗公司及其他第三人。

筆者認為后一種觀點較為合理。按照區分原因行為與物權行為的原則，質押合同的生效與質押的生效應當區別開來。作為原因行為的前者，僅因當事人達成出質合意并交付出資證明文件即可生效，而以對設質事項的登記作為股權設質對抗公司及第三人的要件不但有利于維護設質的效力，保護質權人的利益，也有利于提高設質的效率。就本案而言，乙公司股權質押事項并未記載于股東名冊，因此其質押合同雖然生效，但不具備對抗第三人（究竟第三人的范圍如何，有待于相關理論及立法的完善，本文不做討論）的效力，所以應當按照其他債權人的請求拍賣股權以清償其債務。

務），損害債權人利益或者在質權實現時，通過刪改作為股權出質實現條件的股東名冊記載來影響出質合同效力，從而損害質權人利益時，將沒有任何法律規制。實踐中，許多沒有依法建立股東名冊的公司，對股東身份的證明依賴于工商部門的記載。建立股東名冊的，法院、仲裁機構對股權的認定也以工商部門的登記為準。因此，利用工商登記公示股權質押的情況不僅有必要而且可行，可以將股權質押的情況在工商部門登記備案，同時附上質押合同，質押合同自登記之日起就具有對抗第三人的效力。

三、現有法律對于股權質押的過于嚴格限制的問題。

關于股權質押的具體規定，根據《擔保法》第七十八條第三款規定“以有限責任公司的股份出質的，適用公司法股份轉讓的有關規定。”而《公司法》第三十五條第二款規定“股東向股東以外的人轉讓其出資時，必須經全體股東過半數同意；不同意轉讓的股東應當購買該轉讓的出資，如果不購買該轉讓的出資，視為同意轉讓。”本案例中的有限責任公司乙的股東之間均存在特殊的利益關聯關系，因此該股權質押很容易得到了過半數股東的同意，但在一般而言，筆者認為以上規定有混淆股權轉讓與股權質押之嫌，并且會對有限責任公司的股權質押產生過于嚴格的限制。

首先根據上述法律規定，在股東向股東以外的人以股權出質時，當該股權質押獲得全體股東過半數同意時，自然是皆大歡喜，質權人和出質人各有所得；但是如果不能獲得全體股東過半數同意，不同意的股東就應當購買該出質部分股權。這就意味著出質人將喪失該部分股權，與出質人擔保自己債務的出質目的背道而馳。為了避免這種情況的發生，出質人很可能在未能獲得同意之后轉而尋求其他擔保方式，實際上在很大程度上限制了股權的質押。

其次股東關系來看，有限責任公司不同于股份有限公司，后者是嚴格的資合關系，前者雖是一種資合關系但卻帶有更多的人合色彩?！豆痉ā冯m然規定有限責任公司的股東人數為2—50人，但在實踐中，大量的有限責任公司的股東人數僅有幾人，股東之間一般熟識并且很可能都參與公司的日常管理。出質人完全可能就是被出質股權公司的經理、董事等管理人員或決策層人員。雖然從理論上講，有限責任公司可以在法律允許的范圍內聘任任何人作為其管理人員或決策人員，但是在實踐中，有限責任公司的經理、董事往往由股東兼任，或是代表了股東的利益。因此當股東因出質而喪失了股權，此時再讓其或代表其利益的人擔任公司中重要的管理人員或決策層人員，顯然容易遭到其他股東的反對，這樣一來就必然導致公司人事上的重大變化，同時影響公司的經營管理。因為股東的出質股權擔保行為而造成這一系列的影響實無必要。

再次從有限責任公司內部治理來看，股東出質股權應當經過什么程序，受到何種限制，可以由其章程自行規定（在章程規定限制股權質押的情況下，出質股東對其他股東承擔違約責任，其股權質押依然有效），《擔保法》以法律形式進行干預，不但有越俎代庖之嫌，而且目前過于嚴格的限制已使該種股權質押成為令人望而生畏的擔保方式。

筆者認為可以通過兩種方式對目前的立法加以改進，其一，可以借鑒目前許多國家公司法上的“同等條件下，其他股東有權優先購買”的規定。即取消“全體股東過半數同意”對股權質押的限制，使股東可以自由的出質自己的股權，由于股權轉讓僅發生在質權實現的階段，此時通過法律規定或章程賦予其他股東在同等條件下對出質股份的優先購買權，既滿足了股權質押擔保的需要，又保證了有限責任公司的人合性。其二，在現有的法律框架下對《公司法》第三十五條第三款的規定作不同的理解。即在股東對外出質沒有獲得全體股東過半數同意的時候，不同意的股東可以無需購買該出質股份，而是成為該出質股份的質權人，（即以該出質股份的價額代為清償出質人的相關債務，取得債權人的地位后，同時享有該出質股份的質權）。對于在質權存續期間質權人是該享有該出質股份的分配股利等自益權還是包括管理決策等共益權在內的全部權利、具體的權利又如何去行使，當事人之間完全可以作出約定。而不存在當質權人為股東以外人時，需要考慮質權人所享有的權利是否與有限公司閉合性特點相沖突的問題。同時當事人還可以對其間債務的履行等事項作出約定。這樣一來，通過當事人的“選擇”，也能排除了對有限責任公司股權出質過于嚴格的限制，同時保證有限責任公司的閉合性。

綜上而言，目前關于有限責任公司股權質押的法律規定存在著不夠貼近實踐以及法律與法律之間的配套問題。筆者認為在立法上通過承認該種股權質押合同合意交付即生效和工商部門登記對抗公司及第三人來維護質權人利益，保障設質的效率實屬必要。同時區分股權質押與股權轉讓的不同，放開對有限責任公司股權質押不合理的限制，則有利于社會擔保資源的充分利用。

風險預案分析及（模板13篇）篇三

為加強對公司的知識產權保護快速有效的處置相關突發事件做到準備到位應對有序及時高效輿情平穩。結合公司實際情況制定本預案。

2.1應急指揮小組設在總裁辦。

組長：

副組長：

成員：

2.2工作職責。

統一領導應急工作決定應急預案的啟動和終止對應急隊伍和資源進行調動第一時間向風險管理領導小組報告突發事件情況和尋求幫助并負責突發侵權事件調查、處理和善后工作。

2.3應急指揮部下設三個組。

2.3.1協調保障組由王金良任組長陳偉英、鐘宋元、徐麗萍為成員。

主要任務與市區工商行政部門、市區科技局、市中級人民法院等知識產權相關部門之間的聯系保障信息共享和案件移送渠道的暢通配合組織跨部門、跨地區聯合執法行動。同時為應急行動和日常工作提供經費、通信、交通等后勤保障。

2.3.2現場處置組由周杰任組長施躍民、鄭海波為組員。

主要任務根據應急指揮部的指令第一時間趕赴現場了解、掌握、報告情況。

對知識產權案件按法定程序直接進行處理。

2.3.3輿情綜合組由殷永生任組長張雪蓮、施躍民、田俊為組員。

主要任務及時監控、收集相關輿情掌握突發事件的發生、發展動態綜合向應急指揮部匯報。根據應急指揮部的要求及時組織媒體對突發事件的處理情況進行報告。必要時與市區委宣傳部輿情監控部門報告相關情況尋求幫助避免網絡輿情事態的惡化。

3.1應急協調。

應急單位要以保障現場處理順暢為原則既保證現場處置人員、物資也要協調相關部門、相關工作。應急指揮部在接到突發事件報告決定啟動應急預案后協調保障組應及時為現場處置、輿情應急組提供車輛、執法器材、經費等后勤支持。

3.2現場處置。

現場處置要以依法、有效、及時解決糾紛、平息事件為原則將突發事件的不良影響控制在最小范圍內。

3.2.1應急指揮小組在接到突發事件報告決定啟動應急預案后現場處置組第一時間趕赴現場會同街道及相關管理部門固定證據、控制秩序將事件現場情況按專利、商標、版權分類后報風險管理領導小組。

3.2.2現場處置組要及時向應急指揮小組匯報突發事件處理的進展情況如遇現場不能解決的復雜情況應在證據固定后將當事人帶離現場避免更大沖突,同時通過應急指揮小組加派處置力量。

3.2.3現場處置完畢后除第一時間向應急指揮小組匯報外組長應將突發事件。

的起因、現場處置情況及善后工作處理意見形成書面材料上報風險管理領導小組。

3.3輿情應急。

輿情應急主要堅持以正面導向、把握主動權、增強案件處理透明度、以疏代堵為。

原則注意發揮公司總裁辦企劃宣傳的應對作用。

3.3.1應急指揮部在接到突發事件報告后決定啟動應急預案并指示輿情綜合組應急行動。

3.3.2輿情綜合組對輿情進行初步分析后將情況上報應急指揮小組3.3.3應急指揮小組響應輿情布置協調保障組、現場處置組開展有針對性的查處行動。

3.3.4經應急指揮小組同意輿情綜合組形成新聞通稿必要時并組織媒體報道3.3.5輿情綜合組將輿情應急情況及時以書面形式報應急指揮小組。

應急指揮小組必須對知識產權風險應急事件以及該風險事件處理工作進行全面的總結就風險事件總結應吸取的教訓提出今后的防范措施、管理辦法和思路等并形成書面材料。

風險預案分析及（模板13篇）篇四

4案例名稱：

浙江江山郵儲銀行3000萬存款失蹤職員當掮客。

一、案例情況簡介。

一年前，她的堂哥經老鄉劉某的介紹辦理了一筆銀行“高息攬儲”業務。其堂哥調集了其公司3000萬元的現金，用她的身份證開戶將這筆款項全部指定存儲到了中國郵政儲蓄銀行浙江江山市支行青湖鎮儲蓄所。雙方約定：存滿活期一年，一年內“不準提前支取、不得對外抵押和擔?！?，一年后即可取回。然而，3個月前，當黎萍和堂哥趕往該銀行網點取款時，卻驚訝地發現存折里根本就沒錢，3000萬元存款不知去向。

二、暴露的問題或隱患。

（一）銀行對員工的監管“籬笆”扎得不嚴，以“吸儲規模論獎賞”的考評機制在一定程度上更是“誤導”了銀行的工作人員，特別是基層工作人員業績壓力大，他們為了完成任務，可能會鋌而走險非法攬儲。

用銀行內部業績導向的考評機制漏洞，從事非法攬儲的犯罪行為。把責任推給“貪心”儲戶的借口經不起推敲。這得說說一種叫“貼息存款”的金融服務，顧名思義，它指的是在正常利率之外，還要貼上更高的利息來招攬儲戶。該業務屢禁不止。銀行會搞貼息存款有兩個目的，一是到了季末考核的時候，要沖存款量，補業績；二是拉存款給急需貸款但是又不符合條件的企業用。對于前者來說，貼息者是銀行本身，對于后者，額外付利息的其實是企業。盡管“貼息存款”已經被明確喊停，可潛規則還是蔓延。

（三）儲戶自我保護意識不強有關，給了不法分子可乘之機。在本次案件中，“內鬼”承諾給儲戶的高額利息。類似的案件都有高利息忽悠的特征。而儲戶一般也特別聽話，在存款期限內不查賬戶，不問信息，不開通短息。期待高利息，并答應不太合理的要求，這兩點成為大量類似事件中銀行等單位指責儲戶的理由，并據此認為是儲戶太過貪心。所謂存款“失蹤”原來是“被騙”。

銀行自身灰色行為的存在，一方面讓許多“內鬼”有了詐騙的基礎和空間。另一方面，也讓儲戶容易上當，因為機構性的“貼息存款”可是實打實存在的。所以事情敗露后，銀行怪儲戶貪心、沒有預見到風險的指責是非常站不住腳的。

三、防范措施與思考。

（一）加強內部控制理念，完善內控環境。對于企業的經營活動，絕大多數人想的都是如何增加收入，節約開支。但內部控制作為防范企業風險，減少可能發生巨大虧損的一套機制往往被人忽略。所謂成也蕭何敗蕭何，案例中3000萬巨款的無翼而飛無疑是該行內部風險制度的缺失，如果沒有內部人員與外部人員的勾結，錢無論怎樣也出不去，這對該行內部員工的職業道德淪陷與相關考核風控制度的缺陷是密不可分的。

（二）嚴格執行相關法規，處罰違規行為，確保內控執行的有效性。約束人員，再嚴密的制度，不執行都是空話，所以得來點硬的判例。案例中該儲蓄所確實保留了黎萍本人一年前辦理“轉匯”的視頻，在該視頻中可以聽到，銀行柜員告知了黎萍“錢已經轉出去了”的提示。視頻中，還可以清楚的看到柴晶晶在場，她對柜員說了一句話：“存折不要打印?！倍耶?000萬元轉賬給楊超法和林涌的匯款單確實非全部由黎萍本人填寫和簽名，有他人替代填寫和簽字的跡象。這都反映出該行人員的膽大妄為，其相關制度并不能有效地約束員工從而保障客戶的權益，體出該行內部風險控制管理的缺陷。

（三）改變環境，期冀于利率市場化風險控制的實際執行差，源于銀行自身的導向與糾結。銀行要賺錢，所以在業績考核中給了員工非常大的壓力。然而，在利率“內外不一”的情況下，想要攬儲，銀行得出很多“灰色”的招來，隨之產生了大量的“灰色地帶”業務。為了拉存款，拼回扣、拼關系十分常見，腐敗也應運而生。存款失蹤事件的肇始——“貼息存款”正是在這樣的條件下出現的。

那么，要解決問題，需要讓這片“灰色”消亡。要消亡，得寄希望于利率市場化進程。正如湖北社科院經濟學所所長葉學平所說，利率管制導致了資金市場的雙軌制，有價差肯定就有尋租空間，要鏟除金融領域的腐敗土壤，需要通過利率市場化，讓金融機構的競爭回歸正軌，把精力集中到主業當中。

（四）加強業務運營風險管理。根據準風險事件核查監督發現“三高網點”和“三高柜員”，對辦理的業務和其他異常交易情況進行密切關注、綜合分析，適時確定重點關注網點和重點關注柜員。

風險預案分析及（模板13篇）篇五

所有整形手術都存在風險，因此，術前對手術風險的評估，以及若出現后如何進行處理就顯得尤為重要。

（一）骨性面部輪廓整形可能存在的風險：

1、手術患者發生呼吸心跳驟停；

2、發生輸血反應或輸液反應；

3、損傷大血管，發生大出血；

4、損傷重要神經；

5、機械性窒息；

6、術后頜骨骨折錯位；

（二）對骨性面部輪廓整形存在的風險評估：

1、面部輪廓整形手術前應進行全麻手術前的各項常規實驗室檢查（學檢查如血、尿及便常規、肝腎功能、心電圖、胸片、術前免疫等）、以及必要的影像（如頭顱片、下頜全景片等）。

2、術前由科主任主持全科討論，對手術適應癥、手術方案、手術預計效果、手術并發癥及術中大出血致休克、頜面骨折或機械性窒息的搶救進行討論；對手術風險進行評估。

應急預案。

方損失，防止嚴重后果發生，制定本預案。

一、所有手術后病人全部轉入重癥監護科治療，并安排能勝任急救的值班醫師在場。

四、組織會診協同搶救。損害較輕、不致造成嚴重后果者，當事科室要酌情組織科內會診，妥善處理（由科主任現場高年資醫師主持）；對于情節嚴重的技術損害，應當根據需要邀請院內相關專科會診，共同搶救（科主任主持）。

六、妥善溝通，穩定患方情緒，爭取患方配合，防止干擾搶救和發生沖突。

十、相機做好醫療事故技術鑒定或應訴準備。

十三、發生呼吸心跳驟停的應急預案。

（1）手術患者發生呼吸心跳驟停時，應立即行胸處心臟按壓，人工呼吸，氣管插管，快速建立靜脈通道，應用搶救藥物，同時呼叫其他醫務人員幫助搶救，必要時再開放一條靜脈通道。

（2）參加搶救人員應注意互相密切配合、有條不紊、嚴格查對，及時做好記錄，并保留各種藥物安培及藥瓶，做到據實準確的記錄搶救過程。

（3）醫護人員熟練掌握心肺復蘇流程及各種急救儀器的使用方法和注意事項。

十四、發生輸血反應或輸液反應的應急預案。

（1）立即停止輸血或輸液，更換輸液管，改換生理鹽水或其他液體；

（2）監測生命體征及血氧飽和度，應用搶救藥物維持生命體征穩定；

（3）記錄患者生命體征、一般情況和搶救過程；

（4）必要時填寫輸血、輸液反應卡，上報院部有關科室；

十五、發生大出血的應急預案。

（3）搶救過程中應注意互相密切配合、有條不紊、嚴格查對。

十六、術后發生頜骨骨折錯位的應急預案。

（1）迅速建立靜脈通道，給予補液、吸氧，并備血，監測生命體征及血氧飽和度；

（2）緊急手術，復位頜骨；

（3）定期x片復查。

（4）嚴重者可請口腔科副主任醫師以上的醫師會診，協助手術和治療。

十七、發生機械性窒息的應急方案。

（1）值班醫師應立即通知麻醉科和重癥監護科值班醫師進行緊急氣管插管，電話告知科主任，由科主任通知科室有經驗的搶救醫生小組立即趕赴病房搶救，并通知麻醉科、重癥監護科高年資醫師參與會診、搶救。

（2）進行緊急氣管插管，必要時行氣管切開；

（3）建立靜脈通道補液，吸氧，監測生命體征及血氧飽和度；

（4）緊急手術恢復呼吸道暢通；

十八、術中發生損傷重要神經應急方案。

（1）充分暴露術野；

（2）迅速行神經吻合術，注意準確對位，不可旋轉；

（3）應用營養神經藥物，密切觀察。

風險預案分析及（模板13篇）篇六

股權質押是由出質人以其持有的公司股權為標的而設定的一種權利質押，出質人可以是作為融資一方的債務人，也可以是債務人之外的第三人，作為出質物的股權包括股份有限公司股權和有限責任公司股權。股權質押貸款是指借款人以其持有的股份有限公司或有限責任公司的股權作為質押擔保，銀行據此提供貸款的融資業務。隨著我國社會主義市場經濟體制的逐步建立和完善，隨著商業信用的票據化，資產的證券化以及相應的票據和證券市場的迅速發展，股權逐漸成為物質財產的異化形態，由于這些權利具有確實有效和便捷融通的特點，從而使權利質押不但成為可能，而且在市場經濟中日益發揮著越來越重要的作用。股權質押貸款在我國現有法制體系內是可行的，作為一種新興而又潛力巨大的融資方式、不僅符合國家鼓勵企業快速發展的政策導向，為企業拓寬了融資的渠道，逐漸成為管理層收購再融資的重要手段，也給銀行帶來了巨大的資金運作和效益空間，促使資金能在更加廣闊的空間進行優化配置，對盤活整個國民經濟的存量資產也會起到積極的作用。

但是，股權不具有物質承載性和可真實占有性，它只是根據法律而設的一種無形權利，因而在股權質押貸款的操作過程中存在著大量風險，這些可能直接影響質權的效力，最終使得質押的目的難以或不能實現，不能充分保護質權人利益。本文將針對股權質押貸款的風險進行分析，并提出相應的防范措施。

1.質押物選擇的風險目前國內對股權質押，在政策上還沒有完全放開。作為出質物的股權包括股份有限公司流通股和非流通股股權以及有限責任公司的股權。上市股份公司法人股由于企業運作相對規范、信息透明度高、市場監管嚴格，并且在權利轉讓上有法定的登記機構，成為業界普遍接受的擔保品。而非上市企業的股權，由于信息的不對稱以及缺少合理的質押登記機構，從而加大了法律維權的難度。而商業銀行以股權質押發放的貸款中，大多數質押物標的為非上市公司的股權，在進行資產保全時容易產生法律糾葛，從而影響到債權的順利實現。

2.質押物價值波動的風險股權之所以可用于質押最根本還是源于股權的財產性、價值性。但與一般質押物價值預見性強的特點不同的是，股權質押貸款的質押標的價格極其不穩定，在實際操作中的股權價格由于受市場的供求狀況、市場利率的高低等因素影響，波動性很大。另外，股票質押后企業發生的對外擔保行為，以及當質押標的所在企業為借款人的關聯企業時，借款人的經濟行為、質押標的所在企業自身的經營狀況等都會影響股權價格。所以說，股權價值本身是一個不穩定的預期值，經常處在變化中，因而使得股權質押的擔保力度較難把握。對質權人而言，預期價值常常會與實際狀況相違背，使得質權人承擔著債權得不到充足擔保的風險。

3.股權質押公示方法缺乏安全性我國法律以登記作為股權質押合同生效要件的規定，看似嚴格但缺乏安全性?！稉７ㄈ舾蓡栴}的解釋》第103條第2款規定：“以上市公司的股份出質的，質押合同自股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日起生效?！鄙鲜泄玖魍ü煞葙|押主要發生于證券公司與商業銀行之間，雙方除了要簽訂質押貸款合同外，還應共同到證券登記機構辦理出質登記。上市公司非流通股份質押主要發生于股份有限公司與銀行或其他金融機構之間，雙方之間股權質押關系的發生同樣除了有書面合同之外，還需向證券登記機構辦理質押登記。證券登記結算機構的登記雖然是一種公示方法，但并不是任何一個人都可以查詢證券登記結算系統的登記記錄，所以這種公示方法是有局限性的。另外，由于質押登記并非凍結，出質人在出質后仍可能將股票轉讓，其對質權人和受讓人的權利保障將大大降低。對于非上市公司和有限責任公司的股權出質，《擔保法若干問題的解釋》103條第3款規定：“質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。”這既沒有向中介機構或有關管理部門辦理出質登記，也沒有要求出質人向社會公眾披露信息，銀行對質押登記后的非法變更也就難以監管，而且發生訴訟時舉證困難。若出質人違背誠信原則，私自將登記事項予以刪改，然后將該股權非法轉讓或重新質押，就會嚴重威脅質權的實現。

4.質押物處置時的價值實現風險《擔保法》規定質權人行使質權可采用三種方式：與出質人協議以折價的方式取得出質股權、依法拍賣出質股權、依法變賣出質股權。其中折價清償需要出質人與質權人在債權已到清償期后訂立折價協議，而不能預先約定在債務履行期屆滿質權人未受清償時，出質股權直接歸質權人擁有，因此質權實現的效果與事后談判的能力息息相關。如果雙方無法達成折價協議，由于質權人并不占有質物，就不能采取直接拍賣或者直接變賣的方式行使質權，于是只有通過向法院提起訴訟的方式來實現，這樣做的效果一般較差。另外，質權實現時所牽涉的法律問題繁多，比如：股東優先購買、政府部門審批結果等種種銀行不可控制的干擾都會影響到股權最終能否實現與最終實現的效果。

由于我國實行嚴格的金融分業經營制度，《商業銀行法》規定商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和股票業務，商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起二年內予以處分，由于我國的股權轉讓二級市場還不成熟，商業銀行在處置質押股權時會受到限制而有可能達不到最佳的償付效果。

為進一步推動和完善股權質押貸款方式，改善銀行資金運用效率和信貸資產質量，提高股份制企業融資渠道和經濟效益，建議從以下幾個方面加以改善：

1.謹慎選擇質押物在目前對股權質押還沒有具體的指引性法律條文的情況下，銀行在考慮發放股權質押貸款時應持審慎態度，特別對以非上市公司股權辦理質押的申請更應慎重。建議采用流通性、保值性強的標的作為擔保物，股權質押只作為補充擔保來發放貸款。質物的選擇應以業績優良，流通股本規模適度、流動性較好為原則。由于上市公司非流通股的股權具有登記規范、產權清晰、變現性強等特點，對貸款銀行而言具有較高的擔保價值，因此，使用和接受這一擔保措施對借貸雙方都是一個不錯的選擇。但為維護債權行權益，銀行不應接受下列上市公司非流通股股權作為質押貸款質物：(1)pt、st類上市公司；(2)前6個月流通股的股價波動幅度超過200％的上市公司；(3)可流通股股份過度集中的上市公司；(4)被證券交易所停牌或摘牌的上市公司；(5)流通股被證券交易所特別處理的上市公司。

2.認真核實股權質押的合法性為防止因質押無效而無法轉讓股權以至銀行喪失債權實現的權利，應認真核實股權質押的合法性。我國《證券法》、《擔保法》、《公司法》的有關規定如下：

(1)出質人對質押的股權應擁有完全的所有權，與股權所屬上市公司不存在任何債權債務糾紛，并且上市公司章程中沒有相關限制股份轉讓、質押的條款。

(2)出質人如果是持有上市公司5％以上(含5％)股權的股東，其進行股權質押，需提交上市公司董事會出具的已獲知該事項的確認函。《公司法》第147條第2款還規定：“公司董事、監事、經理持有的本公司股份，在其任職期間內不得出質。”

(3)按照《財政部關于上市公司國有股質押有關問題的通知》，質押股權如果是國家股或國有法人股，需提交國有資產管理部門或其他有權部門出具的同意質押批準文件；國有股東授權代表單位持有的國有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質押；用于質押的國有股數量不得超過其所持該公司國有股總額的50％；質押股權如果是金融類上市公司的國家股、國有法人股、法人股，需同時提交中國人民銀行、中國證監會等主管部門出具的同意質押批準文件。

(4)質押股權如果是發起人法人股，則需提供上市公司已注冊成立三年(含三年)以上的書面證明文件(如公司設立批文、營業執照復印件等)。

(5)有限責任公司的股權可向公司的其他股東出質；但如果向公司股東以外的第三人出質，應征得全體股東過半數同意，否則質押無效。

(6)嚴格審查股權取得的途徑，對于通過轉讓所取得的股權還應審查轉讓是否合法、合規，出質人是否按照轉讓合同的規定足額支付了轉讓價款。

(7)為保證股權質押的合法有效，銀行應要求借款人將《貸款合同》、《股權質押合同》等文件向原股份公司審批機關(經貿委)提交股權質押申請，經貿委批準申請后，將同意股權質押的批復文件及董事會同意股權質押的決議等文件向同級國家工商管理部門報送備案登記。以防止股權被再次質押或轉讓。為穩妥起見，銀行在放款之前還應聘請法律部門專業人員對所有法律文書的各項條款進行合規性審查，無法律障礙后，通過股權所屬地公證處予以公證、以便最大限度地保障銀行債權。

3.準確確定出銀行和企業都能接受的股權質押價值怎樣確定出銀行和企業都能接受的股權質押價值，是上市公司非流通股股權質押的一個關鍵問題，這也是目前制約非流通股質押推行的難點。從目前看，對上市公司非流通股股權價值評估的依據可以有：每股凈資產調整法、市價調整法和收益法等。市價調整法是通過對非流通股股權的歷史交易價格的時間因素修正、市場變化因素修正、個別因素修正等一系列調整，最終確定評估價值。這是一種簡單的評估方法，可以在一定時期內客觀地反映市場現實價格，評估結果易于被各方面理解和接受。但目前我國還沒有一個規范的法人股拍賣市場，因此限制了這種方法的應用范圍。收益法是從企業持有上市公司股權是為了獲利這一角度出發進行評估，其結果比較真實地反映了股權的內在價值，但評估時由于受我國目前的股票市場不規范、法人治理結構缺陷和上市公司違規操作等因素的影響，現階段這一方法的實用性受到一定限制。目前在實踐中實用性、可操作性較強的評估方法是每股凈資產調整法，這一方法是選擇“每股凈資產”這樣一個能夠反映上市公司非流通股股權內在價值的參數，通過對它的一系列調整和修正，得出核定后的每股凈資產和質押股權評估值。如果存在上市公司擬增發新股、配股等情況，應根據具體情況予以相應調整。

4.加強對質押物的價值監控基于股權價值波動性強的特點，股權質押貸款應以短期貸款為主，質押率應控制在50％左右。對中長期股權質押貸款，每年應對質押物價值重新評估。銀行應配備相應的專業人員，密切注意借款人和股份所在公司的動態，對增加或減少注冊資本、資產重組、分立變更等影響質押物價格的重大經營事項及時作出正確判斷。涉及上市公司股權的，要跟蹤證券市場行情，分析質押股票的風險和價值，設置警戒線，切實防范風險。對非上市公司的股權質押，銀行每月應對企業提供的會計報表及貸款卡信息進行監測。監控的重點在于質押股權所在企業的經營情況、財務狀況或有負債情況，及時發現影響質押股權價值實現的潛在風險。若股權價值跌價巨大或出現直接影響銀行債權實現的重大事項，應及時采取有效保全措施維護銀行合法權益，比如借款合同中應明確規定質押權價值在合同期內變動超過預定幅度時，可據實重新作價；對中長期貸款，應定立質押物價值“一年一定”條款，明確跌價至警戒線以下時提供其他有效擔保或提前收回貸款的具體方案。

現有的股權質押貸款制度雖然制定了風險防范機制，如《證券公司股票質押貸款管理辦法》規定的警戒線和平倉線等機制，有助于對股權質押風險的控制，但由于該辦法僅適用于對上市公司的流通股股票質押，因而無法對其他類型的股權質押進行規范，給予全面的法律保護。建議以現行的擔保法律制度為依據，制定一個統一適用于所有股權質押的《銀行發放股權質押貸款風險管理辦法》，對股權價值變動的風險控制問題做出全面的規定，確保交易的安全。

5.完善合同條款，加強對設質行為的管理，保障銀行的權益由于銀行對質押登記后的非法變更難以監管，而且發生訴訟時舉證困難，所以應在事前完善合同條款，約束出質人的經濟行為。如：在出質人義務中應明確，在合同有效期內，未經銀行書面同意，出質人不得將出質權利饋贈、轉讓或以其他方式處分。另外應該與出質股權所在公司簽訂協議，在質押期間發生對外擔保等可能影響到質權人權益的行為時，應事先征得債權銀行的書面同意；對發生承包、租賃、股份制改造等可能影響質押權利實現的行為之前應書面告知債權銀行，并確保質押權利不受損害；針對銀行不能參與企業經營的規定，應在合同中要求質押標的所在企業每月向債權銀行提供財務報表等資料及配合銀行對質押物進行監控。

我國股權質押的生效以登記公示為要件，可這種方法使質權人無法占有股權憑證，對質權人極為不利。由于紙質股票和出資證明書的存在，許多國家的法律規定，股權質押的生效以書面合同、設質背書以及股權憑證的交付為要件，若此．質權人便享有留置股票和出資證明書的權利，使出質人客觀上失去了將股票再次設質的可能性。對此，新的《證券公司股票質押貸款管理辦法》已經做出了有益的改進嘗試，該辦法第18條規定：“貸款人在發放股票質押貸款前，應在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票?！苯ㄗh《擔保法》和《物權法》也做適當修正，使質權人享有股權留置權，給出質人一定的心理壓力，促使其履行債務，保護質權人的利益。

6.積極穩妥地推進股權轉讓二級市場的發展隨著我國股份制經濟的快速發展，以民營企業和高科技企業為主的中小企業越來越多地開始采用股權融資。建議國家有關部門盡快出臺扶持企業股權轉讓二級市場的政策，構建和完善市場體系，增加企業股權的流動性和變現渠道。允許各地設立和完善產權(股權)市場和拍賣行，明確企業的股權轉讓流動程序，在公司審批和登記管理部門的統一監管下推動企業股權的正常轉讓與流動。在短期內，建議建立類似于滬深股市的國有產權公開交易市場并使國有產權交易統一于滬深股市，形成公開的競價機制，消除市場之間的人為分割，培育更多的中介機構參與競爭。長期內，可以考慮在完善國有產權拍賣市場的基礎上建立全國統一的企業產權交易市場，專門進行大宗企業股權交易。若借款人不能如期償還銀行貸款，質權銀行可將質押股權通過上述交易市場進行正常的轉讓變現，以彌補債權，為銀行順利拓展股權質押貸款這一信貸新業務創造良好的外部環境。

綜上所述，股權質押貸款在我國現有法制體系內是可行的，對企業和商業銀行來說，股權質押更具有特殊的意義。但源于其本身的特點，在操作過程中存在著大量風險。所以，設質雙方當事人，尤其是質權人如果能充分認識股權質押的風險性，在具體設質過程中就能自動有效地保護自己的合法權益不受侵害。否則，一旦疏漏，往往會前功盡棄，無法實現債權，即使提起訴訟也無濟于事。

一、股權質押貸款的借款人應嚴格按照貸款合同使用資金，確保到期還本付息。

二、質押貸款的股權價值有明顯減少的可能，足以危害貸款人權利的，貸款人可以要求出質人提供相應的擔保。出質人不提供的，貸款人可以將質押的股權拍賣或變賣，并與出質人協議將拍賣或變賣或變賣所得價款用于提前清償所擔保的貸款債務或者向股權出質登記機構提存。

三、貸款合同履行期屆滿借款人歸還貸款的，或者出質人提前清償所擔保的貸款債務的，貸款人應在借款人(出質人)歸還貸款之日起10日內書面通知股權出質登記機構將質押股權返還給出質人，并注銷出質登記。

四、股權質押貸款未能按期歸還的，貸款人可以與出質人協議以質押股權折價還貸，也可以依法拍賣或變賣質押股權。

五、依法拍賣或變賣質押股權所得的價款，在扣除拍賣或變賣的費用和扣繳應繳稅金后，貸款人有優先受償權，剩余款項交還出質人，不足部分由借款人清償。

六、貸款人依法拍賣或變賣所質押的股權，應委托股權交易部門辦理。貸款人在依法拍賣或變賣有限責任公司的質押股權時，在同等條件下，公司其他股東對該股權有優先購買權。

風險預案分析及（模板13篇）篇七

央企作為國家經濟命脈，關系著國民生計與市場穩定，因此企業對安全平穩運營有著更高層次的需求，其風險管控與內部管理水平必然相對較高。因此本文選取中國石油、中國石化、中國神華、中國建筑、五礦集團等幾家典型央企，重點分析各單位風險內控體系建設、組織架構建立、人才隊伍建設、建立指標體系等方面的典型做法，為集團公司提高自身風險內控管理水平提供借鑒與指導。

1、建設風險內控體系，促進企業規范管理。中石油的風險內控體系已經日趨成熟，建立由董事會、監事會、獨立董事、管理層和職工代表大會等相關成員共同參與的內部控制監管系統，設立以審計部門為核心的日常監控機構，推行各子公司、公司各直屬機構的定期匯報制度，采取審計部經理定期對董事會負責直接報告內部控制落實執行情況的工作報告制度，確保內部控制有效實施和層級反饋，促進內部控制制度相關節點的必要調整。

中國五礦內控體系建設的根本點在于從體系化、規范化的角度，將風險防范工作進行詳盡的梳理，使風險得到系統化、集中化的管理。集團堅持“總體規劃、分步實施、突出重點、務求實效”的總體方針，做好內控診斷工作，建立統一的內控標準，梳理內控評價方法和流程，以試點單位為對象探討標準的適用性，逐步實現運行規范的中國五礦內控體系。

神華集團公司建立了橫向到邊、縱向到底的全面風險管理體系，橫向到邊業務包括：公司治理、戰略規劃、五型企業及績效、企業文化、生產運營指揮、煤炭生產、電力生產、鐵路運輸、港口生產、航運生產、煤制油化工、投資管理、工程管理、資本運營、境外投資管理、物資與采購、市場與銷售、業務外包、綜合辦公、法律事務、財務管理、人力資源、產權管理、安全與健康、信息化、企業運作、科技創新、環境保護、內部控制審計、紀檢監察、工會工作、新聞宣傳、信訪管理33項業務領域，縱向到底覆蓋總部各部門、各二級公司、部分三級公司和四級公司全級次主要業務單位。

2、成立風險內控組織，保障企業穩定運營。

中國電建全面風險管理和內部控制工作堅持“以風險為導向、以流程為紐帶、以控制為手段、以制度為保障”的思路，不斷強化風險內控工作的組織領導，公司調整了全面風險管理工作領導小組成員，風險內控工作牽頭部門與責任部門在人手少、工作量大的情況下，認真履職，確保了各項風險內控要求的落實。

中鋁集團設立的風險管理部包含戰略組和監控組。戰略組的職責是制定公司的風險管理政策、風險管理制度、風險度量模型和標準等,及時修訂有關辦法或調整風險管理策略,并且指導業務人員的日常風險管理工作。監控組的職能是貫徹風險管理戰略,具體包括三個方面第一,根據戰略組制定的風險度量模型進行風險的衡量、評估,持續檢測風險的動態變化,并及時、全面地向戰略組匯報風險狀況。第二,監督業務部門的操作動態變化,促使各部門嚴格遵循風險管理程序。第三,審核和評價各業務部門實施的風險管理措施,評估各業務部門的風險管理業績。

3、加強人才隊伍建設，實現企業專業化管理中國石化在全公司范圍內，有針對性的挑選人才，充實內部控制管理隊伍。被選中的人才，有實際生產實踐的工作經驗，并熟悉中石化日常的經營管理程序，對財務管理有一定的了解，能夠操作公司內部各種信息系統。將這樣的復合型人才進行集中培訓，使之成為掌握內部控制理論知識，具有石油石化行業專業技能，并能夠結合中石化實際情況進行操作的優秀內控人才。在將這些重點培養的人才分配給各級機構或部門后，在全公司范圍內進行放射性培訓，自上而下、由點到面的普及內部控制知識提高公司整體的素質和業務水平。全員參與內部控制培訓，使各級領導、管理人員和生產一線的工人都能夠了解到實施內部控制的重要性、必要性，不斷提升內部控制管理的常態化，將生產經營的各項活動都貫穿到內部控制的體系中去，并逐漸形成自覺執行內部控制的意識和氛圍。

中石油積極引領知識經濟發展方向，加大人才投資，采取“外引內培”雙管齊下策略，提升中基層干部的專業技術素養和領導能力，使之成為內部控制執行的先鋒團隊。通過中基層干部，進一步罹清公司治理權與管理權的關系，準確界定公司內部組織結構之間的權責，梳理工藝和業務操作流程，建立崗位責任制，明確崗位職責及其分工情況，確保不相容崗位的相互分離、制約和監督；全面考核其綜合素質，確保各崗位人員的素質要符合單位的各項指標要求；重視對內控人員的培訓，對于重要崗位人員及新接任崗位的人員及時系統的培訓和崗位檢查。

4、運用先進信息手段，建立合理指標體系。

神華集團公司經過連續幾年以sh217工程為主的大規模集中信息化建設，眾多信息化項目在公司各業務領域開花結果。以“兩橫一縱”三大信息平臺為核心、全面集成的信息平臺已經建成并投入使用。erp、srm、crm、計劃預算、制度管理、決策支持等系統在固化流程、規范管理、深化管控、提高效率等方面發揮重要作用，有效引領業務變革和管理提升。目前，神華集團公司的信息化建設將從過去幾年的全面建設期轉入持續的深化應用期。業務系統建設將在廣度深度上繼續擴展，以關聯交易協同為重點提升領域，并在數字礦山、數字電力、數字化工等領域以價值為導向加快建設步伐。同時利用大數據、云計算、移動技術等新興技術深挖數據的價值，在經濟新常態下，支撐傳統的業務模式的創新變革。中石化的內部控制工作，依據國際通用的框架為控制標準，按著管理信息系統的應用要求，對系統、財務核算系統、資金管理系統進行了優化升級。根據系統原有的流程設置，結合系統運行模式和業務特點，在權限設置、數值配置、流程模塊三大板塊進行匹配，在系統狀態下完成內部控制要求。應用管理信息系統，使控制措施和業務操作之間形成了映射，是內部控制流程達到的可視化、具體化，更易于公司內部各層級互相監督和自我檢查。公司高層通過管理信息系統對企業進行多層次管理，對風險進行多渠道防控。

中石化在制定自身的風險清單時，借鑒了美國成熟內部控制體系，詳細統計了工資自上而下的、由內而外的各項風險指數和信息，最總將一級風險分為五大類，即合規風險；運營風險；財務風險；戰略風險和市場風險；下設個二級風險，通過風險蓋異設置問卷調查，對風險進行評估。在二級風險下分設余個三級風險，進一步建立業務與內部控制流程的對應關系，使中石化的風險數據庫和風險測試系統能夠自動識別風險是否處于安全風險指數之內。

神華集團公司一直努力將風險管理由定性向定量轉變。經過多年的探索和努力，建立煤炭風險預警指標體系，這套指標體系包括8大風險，含59項定量指標、20項定性指標，每一項指標設立警度和參考標準。為處于安全高危行業的煤炭板塊提供了一套重要的風險預警和控制工具，根據測試結果總結出管理層應該關注的風險事項。

中國鋁業在風險預警階段需要采取兩個步驟一是根據單因素風險的測度值來分析風險三要素價格、風險發生的概率、偏好的均衡狀態,根據制定的均衡條件,判斷單因素指標的風險接受程度。完成對單因素指標的風險預警。二是根據單因素指標的風險測度值和風險指標的合成模型。企業全面風險預警一般分為四個等級第一級預警是亮起紅燈,表示目前企業面臨著非常危急的情況,就是一旦企業發生風險事故,處理不當就會帶來無法挽回的損失,也許會危及企業生存,導致企業破產。第二級預警亮橙燈,表示企業現正在面臨著風險危機,此時如風險事故發生,如處理不當,損失慘重會傷元氣。第三級預警亮黃燈,表示目前企業有一定的風險,應引起注意,第四級預警亮綠燈,表示目前企業處于相對安全狀態,可以繼續保持現狀。

風險預案分析及（模板13篇）篇八

風險是任何活動中不可避免的因素，我們要不斷面對和處理各種風險問題。而風險分析是對風險進行評估和管理的一種重要方法。在我的工作中，經常需要進行風險分析，這讓我深刻認識到了風險分析的必要性和重要性。在這篇文章中，我將分享我在風險分析方面的心得體會和經驗。

風險分析是通過對風險進行評估和管理來幫助組織或個人做出決策的一種方法。它包括對可能發生的風險進行識別、分析和評估，以及采取相應的措施來降低、轉移或接受風險。我在實踐中發現，一個有效的風險分析需要考慮多個方面，如風險的概率和影響、風險的類型和來源、風險的嚴重程度和承受能力等。只有充分理解這些要素，才能得出一個準確的、可行的風險分析方案。

在實踐中，有多種方法可以進行風險分析，其中常見的方法有風險矩陣法、敏感性分析法、數據分析法等等。我嘗試運用這些不同的方法，發現每種方法都有其適用的場景和限制。比如，風險矩陣法適用于分析多個風險指標之間的關系，敏感性分析法適用于評估決策方案的穩定性和可持續性，數據分析法適用于分析大量數據中的風險信息。在選擇風險分析方法時，需要結合具體的場景和數據特點進行綜合權衡。

風險分析在組織和個人決策中起著至關重要的作用。通過風險分析，我們能夠充分了解一個活動中可能存在的風險，減少決策的盲目性和不確定性，指導我們采取適當的措施來降低和管理風險，從而保障我們的項目順利進行。同時，風險分析也幫助我們更好地預估未來的風險發展趨勢，并摩拳擦掌地為應對未來的風險問題做好準備。

第五段：我的收獲和總結。

通過在工作中進行風險分析，我體驗到了風險管理和決策制定的挑戰與樂趣，也懂得了細致認真的資料整合、多通道獲取情報、提出適當對策的重要性，更加熟悉風險分析的方法和技巧。同時，我也認識到，在風險分析過程中，需加倍留意主體內部涌現出的腐敗和“內卷化”的風險，維護良好的管理風格和制度合規性，預防各種“結果問題”，確保風險分析方案的有效執行。風險分析是任何活動中必要的環節，只有通過科學、細致的風險分析，我們才能夠在競爭激烈的市場中取得成功。

風險預案分析及（模板13篇）篇九

當前，中國仍處于工程項目建設的高峰期。工程項目本身具有投資規模大、建設周期長、技術復雜、工程參與方眾多、內外部環境制約因素多等特點，這就決定了工程項目從籌劃、設計、建造及竣工后投入使用的整個過程均可能伴隨著各種各樣的風險，諸如自然風險、管理風險、經濟風險、技術風險和法規政策等風險，并由此可能產生巨額的經濟損失和嚴重的社會影響。所以，加強工程項目風險管理，合理規避和妥善應對各類風險，是由工程項目本身的特質所決定的，也是確保工程建設順利進行和正常使用的必要前提。

近年來，我國進一步加強了工程項目風險管理，逐步建立了政府監督、社會監理、各參建方對工程安全質量負責的工程項目管理體系；指導建設工程的法律法規也在不斷健全和完善，相繼出臺實施了《建筑法》《招標投標法》《合同法》《關于深化建設市場改革的若干意見》《建設工程質量管理條例》《關于在我國建立工程風險管理制度的指導意見》等。但經過調研發現工程項目管理中仍存在著不合理競價、監理和檢測有失公正、隨意降低工程標準以及項目建成后達不到運營要求等問題，這些均不一樣程度地增加了工程項目風險。所以，加強工程項目風險管理勢在必行。

自然風險包括天氣狀況及滑坡、地震、洪水、地基沉陷、塌方等自然現象所帶來的風險，自然風險的發生會對工程項目建設產生巨大的影響。盡管自然環境是不可控制的，但應經過對自然風險的識別來采取相應的措施以盡量減輕風險的影響并降低損失，如對施工計劃進行調整，將易于受天氣狀況等風險影響的施工安排在相對適合的天氣條件情景下進行。

經濟風險是指在經濟領域導致企業經營遭受損失的各類風險。工程項目管理中的經濟風險主要有三類。一類是對各行各業都有影響的社會性風險，如經濟危機、通貨膨脹、利率的調整、匯率的波動等，工程項目管理中要綜合分析宏觀經濟的客觀形勢及其變動趨勢，深入研究各類潛在風險可能對項目產生的影響，必要時放棄項目以規避風險。另一類是影響范圍限于行業內部的經濟風險，如建設工程項目中產品銷售和服務價格變動、建筑材料和建筑工人人工費用的漲落等就屬于行業內部的經濟風險。這類風險雖不易控制，但經過加強市場調研、市場開拓，正確預測和掌握最新價格變動情景，能夠合理降低成本以規避風險。第三類經濟風險是伴隨具體工程項目所產生的，如甲、乙方的履約本事和支付本事等，這類風險要經過可行性研究階段進行深入調研和了解而適當規避。

在項目合同的整個過程中，隨時隨刻都存在著合同管理的風險，大部分會出此刻項目合同的實行階段。要有效的降低合同管理的風險，避免不必要的經濟損失，就必須精準清晰地了解合同管理存在哪些常見的風險，僅有了解他們的類型，才能從中分析出導致出現該種風險的影響因素，最終才能對癥下藥，采取有效的措施來降低風險的發生。根據不一樣的劃分方式，我們能夠將項目合同的管理風險分為四類，即直接管理風險和間接管理風險，內部管理風險和外部管理風險，可控風險和不可控風險，主觀性管理風險和客觀性管理風險。

1、不確定性。

項目風險事件的發生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現的。項目風險何時、何處、發生何種風險及程度是不確定的。項目風險事件的不確定性有兩層含義：一是項目風險事件存在的可能性；二是項目風險事件存在的不確定性。前者是指風險事件有可能發生也有可能不發生，它反映了風險存在的趨向性。后者指一方面項目風險事件存在的不確定性是由于項目風險事件的存在受各種因素包括不確定因素的支配，在必須的條件下，雖然存在，但不必須發生；另一方面同性質的項目風險事件在不一樣時間、地點發生造成的損失規模及后果也是不確定的。

項目風險存在與發生的可變性是指項目風險在必須條件下可轉變的特性。一方面隨著人們辨識風險、認識風險、抗御風險的本事增強，就能在必須程度上降低項目風險造成的損失范圍和程度及項目風險的不確定性程度，增強了對風險的控制本事。這是風險控制與管理的重要基礎；另一方面隨著科學技術和社會經濟的發展，以及項目建設規模的擴大，又產生新的項目風險。

1、采用科學的方法來預防風險。

很多有經驗的技術人員僅憑自我的經驗來處理風險，這種方法是不可取的`，嚴重缺乏方法依據。例如：在進度方面，我們能夠用蒙特卡洛模擬來預測進度，再結合敏感性分析來確定進度的快慢程度，或者用掙值分析法綜合控制進度和費用的進度。這樣大大提高了項目的管理質量，為實現最大效益供給了依據和支持。

2、加強合同流程管理的水平。

加強合同流程管理是降低合同管理風險的重要措施，企業必須對合同流程中的每個環節的進行有效的監督和管理，確保每個環節都能夠標準化、規范化、制度化的進行，使得合同管理中的風險降低到最低。僅有一步一步的將風險扼殺在萌芽階段，才能使得項目合同能夠正常的簽訂和順利的旅行，確保項目能夠在合同期限內完成，從而有效的保證企業的經濟效益。

3、施工中的風險控制。

對于工程工程而言，其施工建設過程中存在很多的風險問題，其應對方法也有很多種，實踐中多將其列入計劃體系之中。

3.1權衡利弊，回避工程項目管理中的大風險項目。

在小風險、適中風險項目選擇過程中，必須要提高警惕，尤其是對可能導致虧損的工程項目提議放棄；對于風險超過自身可能承受本事范圍的工程項目，沒有太大成功把握的項目，也提議回避。

3.2以先進技術措施、組織體系為基礎。

以減小風險產生的可能性和可能產生的影響如選擇有彈性的、抗風險本事強的技術方案。進行預先的技術模擬試驗，并以此為基礎，采用安全保護措施。對工程項目管理過程中選派的技術管理人員，應當進行有效的組織協調。在實施階段，實行嚴密管控，強化管理工作的計劃性，做好實施階段的風險管理。

3.3購買保險、轉移風險。

實踐中，對于難以有效排除的一些風險問題，提議經過購買保險的形式，對實施階段的風險加強管控；具體操作過程中，如果合作伙伴存在資信風險可能性，則可要求對方出具相應的擔?；ブＵ?。比如，銀行投標保函，合資項目政府保證以及履約保函或者預付款保函等。

工程項目風險識別機制是整個風險管理機制的前提和基礎，僅有辨別出潛在的各類風險因素并對其后果進行定性估量，才可能進行防范和控制。對于具體的建設施工企業而言，首先要依據以往承接工程項目的實際經驗和歷史資料，多維度多視角地全面羅列一般性工程項目可能面臨的風險因素，即制定工程項目風險檢查對照表，將要承攬的特定工程項目可能出現的風險與對照表進行比對，從而快速和科學地識別該項目所面臨的風險。其次，由于每個工程項目都有特定的用途、功能和規模，各個工程項目的具體要求不一樣，工程的資料和實物形態也都存在較大的差異，所以建筑工程企業必須對將要承攬的個案工程本身進行具體分析，并有針對性地開展實地調研和走訪，發現其可能存在的其他風險。再次，采用頭腦風暴法識別項目風險。在實地調研和具體比對后，還應向經驗豐富的專家學者、工程技術管理人員和當地政府管理部門進行咨詢，共同確定工程項目的風險，并發現其存在的個性問題。

結束語。

工程項目風險管理是項目管理的重要組成部分，其貫穿于整個項目的壽命期，是一個連續不斷地過程。經過科學的風險管理，規避可能要發生的風險或減小風險造成的損失，實現以最小的代價實現工程目標。

風險預案分析及（模板13篇）篇十

*年*月*日，我局在局四層會議室召開會議，專題就道路改造工程社會穩定風險進行評估?，F將會議確定的事項紀要如下:。

會議指出，道路改造工程是**年立項的改造工程。這兩項工程不僅是3所學校的必經之路，能夠為學生和沿線居民安全出行提供保障，更是一件改善民生，順應民意的工程。希道路改造工程涉及工程建設、社會穩定等方面。根據上級部門關于社會重大事項需進行社會穩定風險評估的要求，這兩項工程開工前，有必要做好項目社會穩定風險評估工作，先期研判，科學決策，確保社會穩定和公共安全。

會議要求，要進一步加大協調周邊居民和單位的力度，在充分尊重民意的基礎上認真細致地做好民眾的宣傳解釋工作，要科學的安排多種預案，切實有效化解各種矛盾，最大限度地消除不穩定隱患，確保項目建設穩妥推進。進一步完善安全預案，道路改造工程要切實做好施工現場的安全防范，確保周邊民眾的出行安全。

會議強調，道路改造工程涉及到的相關單位要深入細致地做好維穩工作，確保社會大局的穩定。市政科要認真做好沿線居民的工作，避免矛盾發生。要本著合理合法、人性化考慮的原則，回應和解決沿線居民和單位提出的合理訴求。

與會單位通過評估，道路改造工程的社會穩定風險等級認定為“風險程度很低，基本不會發生影響社會穩定的事件”。

參加本次會議的有:、。會議由主持。

參會單位負責人和代表有:。

紀要整理:。

主持部門。

會議地點。

日期

評價小組成員簽名。

會議內容包括:。

1、評價的項目內容。

2、已知或遇見的危害判定。其中包含風險度和相關控制措施。

3、此次風險評價的完整性。包含產生的其它危害。

4、此次評價涉及到的評價準則。引申至需要更新的文件。

5、會議其它內容。

x年xx月25日，x辦在召開會議，專題就社會穩定風險進行評估?，F將會議確定的事項紀要如下:。

會議指出，重建工程是x年縣政府。

工作報告。

中承諾為民辦實事的十件實事之一，該項工程不僅是整治和重大安全隱患的需要，更是一件改善民生，順應民意的民生工程。重建工程涉及拆遷、工程建設、社會穩定等方面。根據、關于風險評估的要求，該項工程開工前，有必要做好項目社會穩定風險評估工作，先期研判，科學決策，確保社會穩定和公共安全。

會議明確，重建必須依法依規有序推進。相關各部門要通力協作，積極配合和支持重建。xx部門負責做好項目立項和核準工作，x部門負責辦理項目規劃許可，x部門負責資產的處置，x部門負責辦理項目環保評估工作x部門負責項目實施，x部門負責項目報建和質監、安監工作，x部門負責項目安全監督，x部門負責項目法律程序把關，x部門做好項目的聽證調查和維穩評估工作。

會議要求，x部門要進一步完善重建預案，確保項目建設穩妥推進。一是要進一步完善維穩預案，在充分尊重民意的基礎上認真細致地做好民眾的宣傳解釋工作，對涉穩對象要認真進行排查摸底，重點對象實行重點包保，責任到人，切實有效化解矛盾，最大限度地消除不穩定隱患。二是要進一步完善安全預案。重建工程不僅要依法依規，項目實施的每一個環節也要做到公開透明。切實做好施工現場的安全防范，確保周邊民眾的生命財產安全。三是要做好重建完工后市場管理預案，規范市場經營行為，加強市場管理，為民眾提供便利、舒適和安全的購物環境，真正兌現政府改善民生，為民辦實事的莊嚴承諾。

參會單位負責人和代表有:。

紀要整理:。

風險預案分析及（模板13篇）篇十一

為有效掌握、預防、及時控制和處置醫療保險風險,確保醫療保險工作健康有序開展,建立健全醫療保險風險管理體制，特制定本制度。

業務部門要及時發現并準確反映控制環境、業務操作、醫療保險基金管理、技術保障和職業道德等方面風險。經辦機構領導應定期或不定期召集會議，對上述風險進行分析與排查，積極探討和研究預防控制措施，并做出相應決策。

全面性原則。完整覆蓋轄區內醫療保險經辦機構及全部科室、人員和業務的所有風險。

及時性原則。在事前和事中反映風險狀況，在規定的時限內履行報告責任。

準確性原則。在分類科學、標準規范的前提下客觀、準確反映風險狀況。

保密性原則。風險報告是內部報告，信息傳遞應限定在一定范圍，并遵守有關保密管理和信息披露的規定。

風險報告分為風險分析報告、風險事項報告二類。

風險分析報告包括全面風險分析報告（針對各項風險總體狀況）和部門風險風險分析報告（針對某方面或單項業務風險狀況）兩大類，分為季度報告、年中報告和年度報告。

風險事項報告包括風險監測報告、風險事件報告、風險檢查報告。

風險監測報告。對發現的內外部風險因素及時揭示報告，以防范和化解一定范圍內的系統性風險。

風險事件報告。對發現的風險事件經過、發生的原因、損失影響以及采取的措施等進行報告，分為首次報告和后續報告。

風險檢查報告。對檢查發現的問題或風險隱患進行報告。

全面風險分析報告的主體是各級經辦機構風險管理部門。報告對象是本級領導和上級經辦機構（上級風險管理部門）。如有規定，應向屬地有關監管機構報告。

部門風險分析報告的報告主體是各級經辦機構承擔或者管理風險的部門，報告對象是同級風險管理部門、上級對口業務部門。

風險監測報告的報告主體是監測部門。若監測部門為業務部門，報告對象是同級風險管理部門和上級對口業務部門；若監測部門為風險管理部門，報告對象是本級領導和上級風險管理部門。

風險事件報告的報告主體是事件發生單位的.業務管理部門。報告對象是本級領導、同級風險管理部門、上級處理該類事件的主管部門、上級對口業務部門。

風險檢查報告的報告主體是內部檢查的組織執行部門或配合外部檢查的牽頭協調部門。報告對象是本級領導、同級風險管理部門。

全面風險分析報告：各縣市區經辦機構風險管理部門應每年7月10日前向州局風險管理部門報送。部門風險分析報告：各級承擔或者管理風險的各部門應在每季后10日內向風險管理部門報送。

風險事件報告：事件發生（單位）部門在按原有的相關規定的內容和程序向有關事件管理部門進行報告和處理的同時，應立即向同級風險管理部門作首次報告。風險管理部門接到風險事件首次報告后應初步核實了解事件情況，符合向上級報告標準的，立即向上級風險管理部門報告。事件發生單位（部門）在已報告的事項發生重要變化、事件處理取得重要進展、以及事件處理完畢時，應及時主動進行后續報告。

健全風險管理組織體系。建立健全風險管理組織體系，完善風險管理領導小組設置和職能，保持風險管理部門的風險報告獨立性和權威性。

提高風險報告的真實性和全面性。風險管理部門要對風險報告的真實性、全面性進行必要的核查，并定期通報報告情況，評價報告效果，把風險報告的全面性、及時性和準確性納入評價考核指標，不斷探索和完善風險報告評價制度和考核指標體系。

實行風險報告獎懲制度。對及時發現風險、挽回或減少損失有突出貢獻的集體或個人，相關經辦機構要給予表彰獎勵。對存在遲報、漏報、瞞報、誤報、謊報、違反保密管理有關規定的，要追究責任，予以處罰。

風險預案分析及（模板13篇）篇十二

“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下:

要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，1/11這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。

農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的.措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。

風險預案分析及（模板13篇）篇十三

風險分析是指通過對潛在風險因素進行綜合分析，并預測潛在風險的具體類型、規模與程度，從而預先做出科學的防范、化解與應對措施。對于企業來說，風險分析是保持長期穩健發展的必要手段。在做風險分析的過程中，我有了一些頗有收獲的體會。

一、了解風險類型。

風險分析的第一步就是了解風險類型。風險類型有很多，企業發展中會遇到很多風險問題。例如，市場風險、政策風險、信用風險、流動性風險、央企風險等。只有了解不同風險類型的特點和聯系，才能在實踐中做好風險控制。

二、搜集相關信息。

風險分析需要搜集很多的相關信息，包括內部信息和外部信息。內部信息可以通過企業內部系統、人員調查等方式來收集。外部信息則需要通過行業研究、政策調研、市場調研等方式來獲取。搜集相關信息可以幫助我們更準確地了解潛在的風險，從而制定出更有效的風險防范策略。

三、制定風險管理方案。

通過分析搜集到的信息，我們可以確定企業所面對的潛在風險。然后，我們需要制定風險管理方案。風險管理方案需要從多方面考慮，例如從內部控制、交易監測、人員招聘、業務合作等方面入手。風險管理方案的設計需要根據企業內部的實際需求和風險情況，確?？茖W合理有效。

四、實施風險管理方案。

制定好風險管理方案之后，我們需要深入實施。實施過程中，我們需要建立風險指標體系，及時監測風險。同時，我們還需要嚴格執行風險管理流程，建立風險應對預案，確保風險得到及時化解。

五、動態監測與不斷修正。

企業的發展是一個動態的過程，風險管理也是如此。我們需要不斷監測風險情況，及時修正風險管理方案。有時候我們可能會遇到一些難以預測風險，需要時刻保持敏感性和責任意識，及時發現和處置問題。不斷的調整和修正，才能使我們的風險管理得到更加有效的實施。

總之，風險管理是一項長期的工作，也是一項緊急的工作。通過風險分析，可以讓我們更了解企業所面臨的風險，制定出更有效的風險管理方案，并及時修正和優化方案內容。只有不斷完善，才能始終有效地保護企業的穩健發展。