報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區工作情況、做法、經驗以及問題的報告，報告書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面我給大家整理了一些優秀的報告范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行四季度案件風險排查報告篇一

銀行四季度案件風險排查報告篇二

銀行四季度案件風險排查報告篇三

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。

四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行四季度案件風險排查報告篇四

　

**大生村鎮銀行財務部關于案件防控、風險排查的自查報告

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規。

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立違規就是風險，安全就是效益的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

二〇一四年三月二十日

銀行案件防控、風險排查自查報告根據包新農金發今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內控制度建設,查找風險點,及時發現并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風險點排查工作得扎實有效開展。

案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責任人。各部門負責人組織本部門得排查工作,充分認識案件風險防控工作得嚴峻形勢,高度重視,切實負責,把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

(一)存款方面:

（1）

單位結算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》,對開業至今開立得單位結算賬戶進行了詳細得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農行1戶、向陽農行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經清查,發現問題若干:一就是待核準類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業后,欲將基本賬戶變更到我行營業部辦理,因中行變更手續繁雜一直久拖不決。后續在請示行領導后,我們將根據指示進行處理。

(2)個人賬戶得自查情況:根據管理行與本行得《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結算賬戶進行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結算賬戶474戶,公民聯網身份核查474戶,留存客戶身份證復印件474戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬戶得開立業務,能夠認真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯網核查系統核實,留存客戶身份證件復印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶30萬元以上大額劃轉業務及20萬以上得現金業務,我行建立了大額劃轉登記簿,大額交易嚴格按照反洗錢得相關規定逐筆進行了審批,并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉賬超過30萬元以上必須由部門經理與會計主管審批方能轉出,并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關,授權管理,責任明確。

2、存款程序與記錄:開業至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現象;單位協定存款一筆,協定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄,發現以下問題:一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統,依托她行網銀處理往來賬,不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業務發展,要完善此業務;二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。現就此情況,已清查以往得所有往來業務,經行詳細登記與記錄,在以后得業務操作中要做到一筆一清,詳細記錄。

3、財務核對:嚴格執行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數與金額就是否正確一致。

(二)會計業務方面:

1、會計主管履行職責:嚴格執行會計主管責任制度,禁止從事與職責無關得業務,并按規定對會計業務進行監督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。

2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發現如下問題:一、會計憑證存在不合規不正確得現象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內部自制憑證(現金收入付出憑證),出現忘寫大寫金額得現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正,并制定相關整改措施,保證以后不再出現此類情況;二、會計檔案裝訂不合規,有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。

3、財務核對:嚴格執行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數與金額就是否正確一致。

(三)財務核算方面:》

1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法(試行)、有關實施條例與法律法規及規定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業務持續健康協調發展得財務計劃,主管部門嚴格按我行各財務規定及計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成得財務領導小組,各項財務工作在董事會及行長得領導下由會計結算部具體實施;對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進》《掇刀行決策;各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法(試行)、包商村鎮銀行財務審查管理辦法(試行)》等規章制度與實施細則得要求進行;各崗位人員按有利于分工協作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設置,對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發生制為基礎;對每筆財務收支準確核算,按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目;合理規范得開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法(試行)》等財務制度使用,開業至今已發生91筆費用,金額為1109133、81元,其中:業務招待費為63183、6元,電子設備運轉費15102元,郵電費16071、5元,勞動保護費189800元,印刷費25133元,公雜費95203、4元,職工工資273360元,差旅費4564、3元,水電費35190、1元,職工福利費11223元,職工教育經費9659、72元,費用性稅金46347、3元,保險費25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經查,每一筆單據,要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法;對各種費用得借支均按我行規定填制借款單,由我行各級領導給出意見后方可實施;各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權管理下得“一支筆”審批制度;各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。

(四)出納業務方面:

1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業務交接登記簿”,柜員交接班、營業終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。

”制度,碰箱必須在監控錄

2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內進行,做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄:經核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現金領繳代理業務,柜員現金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。

4、庫存現金安全與管理:庫存現金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。

　對在外地與外地經營得單位賬戶,由其客戶經理負責對賬,改變由營業部指定1人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。

(六)現金管理方面:現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款后記賬,付出現金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權人,接箱時必須核對總箱數,檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關交接登記簿。

(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。

(八)重要空白憑證方面:嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。

,并指

1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續,詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前,不得離崗。

2、重要空白憑證與有價單證使用:領用重要空白憑證,根據領用數量登記,注明起止號碼。簽發時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發,不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業務,因此此方面不存在風險。

,并且規定會計主管每周對有價單證與重

3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業機構負責人每半個月查庫;會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查瞧檢查開業至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們仍要堅持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財產安全。

(九)中間業務方面:目前我行暫時未開辦中間業務。

(十)安全保衛:根據管理行與本行《安全保衛工作實施細則》得規定,我們及時對安防設施等進行了自查。

一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態。經與110聯系測試,確認我行報警系統正常,運行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態。經查瞧與測試均符合內外部安全保衛部門得要求。

四就是突擊檢查營業人員就是否雙人臨柜,聯動門就是否關閉,就是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨柜現象,聯動門緊閉處于鎖定狀態,也沒有發現除營業人員以外得其她人員進入營業室;五就是突擊檢查柜員現金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現象;六就是檢查柜員交接就是否合規。經查瞧《柜面業務、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規定;七就是檢查消防、自衛器材。經查瞧,營業部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內。沒有瞧到自衛器材,目前,已將情況向行領導反應。

1、進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作得重要性,防止與切實落實監控檢查職責,“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監控檢查工作取得實效。

2、加大監控檢查發現問題得整改落實工作力度,確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現得問題,按照有關規定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發現得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。。

3、加強業務學習,進一步提高案件防控水平。

4、進一步提高工作實效與質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現象,對發現得問題引起高度重視,堅決杜絕發現問題不報告得情況發生。

5、加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。

銀行四季度案件風險排查報告篇五

關于案件風險排查工作自查報告

xx銀監分局：

按照xx銀監局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現金管理情況等業務開展情況進行了全面的風險排查。現就有關情況報告如下：

一、加強組織領導。根據xx銀監分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業務部、信貸與風險管理部業務主干開展案件風險排查工作。

二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。

件風險排查的工作質量。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法》、《中國農業發展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業發展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業務系統中客戶信息、反洗錢系統中客戶風險等級功能模塊開戶企業信息、電子驗印系統中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業總數為xx戶，開立賬戶總戶數為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業開立賬戶時均進行了企業身份認證和法人身份認證，辦理的結算業務逐筆通過電子驗印系統對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發現違規辦理業務的問題；我行按月與開戶企業核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。

（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發現無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業務；未發現賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項問題，未發現他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現金管理情況。按照上級行關于加強現金管理的有關要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發現違規辦理大額取現的問題。

三、今后工作打算。

制度，對大額現金存取、轉賬業務進行聯網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強化各項

規章制度

的學習。繼續堅持每周二、四集中學習

制度

，進一步增強業務人員的工作責任心、內控制度的執行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發生。

、穩定、高效的運行。納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。

附件：案件排查

情況

統計表

xxx年xx月xx日