報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區工作情況、做法、經驗以及問題的報告，報告書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面是小編給大家帶來的報告的范文模板，希望能夠幫到你喲!
資金支付情況自查報告篇一
本款項支付至中國農業銀行xx省xx市xx縣支行
賬號
本委托書一式二份，村委會、縣煙草分公司各一份。
委托單位（村委會簽章）：
村委會負責人（簽字）
項目組負責人（簽字）：
煙草企業代表（簽字）：
xx年xx月xx日
資金支付情況自查報告篇二
一、組織資金及現金計劃方面 １、運用制度創新 完善激勵機制
年年初，聯社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯社創新地采用了日均與年末時點考核相結合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長”、年末采用“時點較年初凈增長”的考核方法，確定業績工資標準，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務不再向各職工作具體的分解，全面體現勞動激勵機制。
從本年存款變動情況數據反映來看，全新的組織資金考核辦法對全市信用社存款增長起到了強有力的促進作用。我社各項存款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時間里，從309416萬元一路增長至349805萬元，增加4個億，余額直沖35億元大關，日均增加近千萬元，增幅和增速均創歷史新高。
分析今年存款增長原因，的確今年聯社的組織資金考核分配方案“功不可沒”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務完成情況作為對員工的考核分配依據，轉而以“日均較年初凈增加”作為業績（或理解為對聯社的貢獻）計發組織資金業績工資；不再以下較多的任務、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉而以業績工資的形式激發職工的攬儲熱情，激勵職工多完成；不再以完成任務為目標，轉而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
制度創新所能體現出的能量主要表現在創新的制度能在多大程度上調動職工的主觀能動性。為了適應本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導各社將組織資金業績工資在各職工之間分配。從本年各社存款數據上，我們基本能下這樣的一個結論：新的考核制度能調動廣大信用社干部職工的攬儲主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對公存款僅較年初上升____萬元，占各項存款總上升的____％，而2003年對公存款較年初凈增加12886萬元，占各項存款當年總上升的％。
存款是立社之本，是強社之路。資金營運部通過在全國銀行間市場上對資金的運作，更是理解存款對于一個中小金融機構的重大意義。今年年初，根據省聯社對江都聯社的組織資金任務，經主任辦公會研究，我們制定了各社全年組織資金任務。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務為工作目標，對組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲潛能、擴大存款來源。通過干部職工的努力，全市大多數信用社按既定任務及時完成，但亦存在少數信用社未完成任務或以不真實的數據虛增存款造成完成任務的假象。我們將監控的重點放在這一類信用社上。以非現場監督和現場檢查為主要手段，對存款增長情況不如人意的信用社深入調查分析。通過從省聯社下載各日存款數據，可以實時進行非現場監督，在關鍵時間點上對各項存款大幅變動情況跟蹤查詢。對各社的存款真實性及業績工資的分配情況，我們還進行了現場檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當地金融機構競爭的形勢、信用社職工的組織資金情況等，認真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進行充分的交流，將聯社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會同監察審計部、財務會計部共同對組織資金業績工資的二次分配情況作了詳盡的現場調查，對存在分配不按聯社《組織資金二次考核分配辦法》進行的信用社進行了現場糾正，收到了良好的效果。
為了配合全市信用社系統人事改革的進程，我們制定了農村信用合作聯社組織資金業務員考核辦法（試行）》。《辦法》根據省聯社的“雙工”精神，結合我社實際特點，具體規定了專職組織資金業務人員的工作性質、職責范圍、業績統計方法、報酬計算發放方法等內容。《辦法》的制定有力地支持了全市信用社系統競聘上崗的開展，協助解決了信用社富于人員和有專長人員的崗位問題。
２、注重數據收集 做好信息分析
本年，在聯社領導的直接關心下，我們還利用《農村信用合作簡訊》這個通訊平臺，將我們的數據統計分析結果、各基層社組織資金工作進展情況及業績報酬情況和一些新的同業動向，以組織資金簡訊?？男问较掳l給各社，以協助各社掌握了解全聯社的組織資金進展情況，激勵員工、鞭策后進、增強了各社員工的大局觀念。
３、合理匡算頭寸 減少現金和超額儲備占款
從本年開始，聯社將現金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項責任重大的工作，既要確保全市信用社現金、結算頭寸使用不脫節，保證充足的流動性；又要保證庫存現金和結算頭寸在最經濟、最合理、最安全的水平上運行。特別是10月末升息后，資金成本進一步加大，超額儲備的成本也隨之加大，加強資金頭寸更顯重要。本年，我們在制度上明確了現金頭寸和結算頭寸的管理辦法，分別以資金營運部和聯社名義發了《關于加強頭寸管理工作的通知》和《關于加強資金使用計劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負責現金及結算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時要力求準確、編報現金調撥計劃要及時、大額結算用款計劃要前提報告，并對編報頭寸報表的時間、方式作了明確的規定。全年，未發生一次結算頭寸透支或現金庫存使用脫節的現象。
二、資金融通及債券投資方面
今年以來，我們共進行了信用拆借____筆，其中：拆入 筆____萬元、拆出____筆____萬元；債券正回購____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬元；銀行間市場賣出債券____筆____萬元、買入債券____筆____萬元；證交所賣出債券____筆共____萬元。
截止到年末，我社投資余額為________萬元，其中：銀行間債券萬元，證交所萬元，其中：國債1萬元，保證金萬元，保險投資萬元。實現投資收益________萬元。
1、完善內控制度建設，規范投資業務行為
今年以來，我們為了能更好地防范和化解債券投資風險，保證資金安全，對以往的債券投資方面的內控制度進行了重新整理，修訂了農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，制定了《農村信用合作聯社債券投資業務授權規定》、《農村信用合作聯社業務操作流程》、《農村信用合作聯社債券投資登記備案制度》、《農村信用合作聯社貨幣市場風險定期分析報告制度》，通過內控制度的進一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規范化，同時我們還定期開展內部管理制度執行情況的檢查，防范各種違規以及經營風險的發生，結合檢查對如何規避市場可能發生的風險進行總結歸納，以指導以后的業務操作。今年以來，在銀行間市場交易及結算業務操作中未發生違規行為，未出現一筆差錯。
從今年起，聯社的票據貼現業務管理成為我部門的一項重要的工作。本年，我們制定并下發了《票據貼現管理辦法》，從制度上規范我社票據貼現業務。按《管理辦法》規定的職責分工，資金營運部負責依照貨幣市場情況制訂貼現利率并在聯社授權范圍內對貼現業務進行審批。我們運用貨幣市場交易信息，適時跟蹤資金利率的變化情況并及時調整聯社的貼現利率。根據資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當的調整了貼現的規模。在審批過程中，我們嚴格把關，對貼現的票據進行認真審核，不符合貼現管理辦法規定要求的票據，堅決不予批準貼現。全年我們共審批貼現票據近筆，金額共計萬元。
2、加緊證券市場清收，調整銀行間市場結構
2004年，我們嚴格執行人民銀行、銀監會、省聯社以及聯社有關國債投資的規定，進一步加強了信用社債券投資業務管理，規范債券投資行為，建立健全債券投資監督制約機制，切實防范債券投資風險，在加強管理的同時，按照省聯社的精神，加大了我社在證券市場投資的清收力度，做到一是思想認識到位，二是清收措施到位，切實加強組織領導，實行一把手負責制，建立清收組織，明確專人負責清收，能提前解除協議的解除協議，能賣出的盡快賣出，對已經簽定分期還款協議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我社累計收回證交所國債萬元，收回保險投資萬元。
隨著證交所國債的陸續收回，我社的投資業務已基本全部轉移到銀行間市場，隨著債券品種和數量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長期、固定與浮動、國債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動性的前提下，實現收益的最大化。
三、提高人員業務素質、積極參與市場交流
隨著貨幣市場的不斷發展，新的交易品種、新的交易手段的出現，對交易員的業務水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國銀行間同業拆借中心和中央國債登記結算公司等單位舉辦的業務培訓，同時本部門不定期地組織學習各項業務書籍、操作規程，使交易員專業知識和業務素質得到快速提高。
銀行間市場屬于議價性市場，只有擁有一定量的優質客戶才能保證在市場上及時達成交易。在市場資金緊缺時，顯得尤其重要。我們在平時交易過程中，注重與客戶的交流，既重點發展與四大國有銀行總行或其資金中心的業務，又加強與各城市商業銀行、農商行、農信社的業務聯系。由于我們已與中行總行、農行資金中心建立了日常業務關系，即使在市場資金緊缺時，我們也能融到金額大、期限長的資金。在我社有短期小額的資金需求時，商行、農信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯社資金頭寸的調劑任務，既保證了信貸資金、現金投放的供應，又降低了非盈利性資金的占用。
除了參加業務培訓，我們還積極參加全國銀行間同業拆借中心、中央國債登記結算公司、國家開發銀行等機構組織的業務交流活動，通過面對面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市場上的知名度及影響力均有所提高。
四、加強市場情況分析 提高決策科學性
伴隨著是否加息、何時加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測、議論和喧囂，我國的債券市場在經歷了不平凡的2004年的同時，開始接受我國債券史上尚未真正體驗過的升息周期的考驗。這對管理層、發行人、投資人、乃至中介服務機構來說都是一個巨大的挑戰。面對新的宏觀經濟形勢、面對層出不窮的交易方式的創新、面對市場內在素質逐步提高，我們加強了對銀行間債券市場的研究、分析。緊跟債券市場創新、改革的步伐，深入對債券基本面、個債投資價值、我社的負債結構等方面的討論。全年我社現券交易總金額達億元；回購總金額近億元，在全國銀行間債券市場成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。
總結全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對組織資金二次分配及其數據真實性的檢查不夠，對基層信用社組織資金數據的采集及分析不夠。
2005年，在總結工作經驗的基礎上，我們將結合全年組織資金考核方案，加大對基層組織資金的真實性、成長性的監督與考核力度，確保完成省聯社下達的組織資金任務。我們將結合國家宏觀經濟政策和市場資金情況，及時調整持債比例及結構，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應不脫節。
資金支付情況自查報告篇三
為了確保城區居民吃上“平價菜、放心菜”，從xxxx年開始，市政府啟動了城區“菜籃子”工程。xxxx年到xxxx年為第一個“三年行動計劃”，從今年到xxxx年又啟動了第二個“三年行動”計劃。我科全面介入了該項工程的項目規劃、資金安排、項目考評等工作。經過四年的實施，項目初見成效，管理有所心得，其中一些工作思路和措施值得在其他農業項目的管理上加以借鑒和應用。
截至今年x月，“菜籃子”工程共完成本級投入xxxx萬元（其中預內xxx萬元、省市物價調節基金xxx萬元、發改資金xxx萬元、新菜地開發基金xxx萬元），引導社會投入約xxxx萬元。第一個“三年行動計劃”制定的主要目標基本實現，資金的社會效益成效顯著。
1、新建xxx畝以上蔬菜基地xx個，基地面積擴展到xxxxx畝，比工程實施前增加x倍，供給能力大幅提高。
2、完成蔬菜產品質量認證xx個。制訂了xx個生產質量生產標準，覆蓋主要生產基地、農產品物流中心、大型超市的農產品質量檢測網絡基本形成，“菜籃子”安全保障程度顯著提高。
3、農民通過將土地流轉給基地收取租金并在基地務工獲取勞務收入，年均純收入提高了x—x倍。
“菜籃子”工程是一項涉及千家萬戶的民生工程，領導高度重視，社會關注度高。資金是否安全運行、能否發揮最大效益在很大程度上決定著工程的成效。我們深感責任重大，為此我們認真思索，在資金的管理與使用上采取了一些積極有效的辦法。
首先，在管理模式上我們實行了四個統一：項目規劃統一、資金安排統一、補助標準統一、驗收及撥付程序統一。其次在資金的使用原則上我們確立了“點面兼顧、突出重點“的原則，把財政投入的重心放在支持高標準蔬菜示范園的建設?？剂恳蛩赜腥c：一是標準園的投資者對于市場風險有較強的經濟承受能力及心理承受能力，一般都制定了中長期經營規劃，加上前期有較大的投入，因此輕易不會認輸退出；二是與農民自耕自作相比，他們背上了地租及勞務成本的包袱，必須通過優良品種的引進及采取先進的經營方式才能在市場競爭中生存發展。因此他們成為提高我市蔬菜產業競爭力的重要推力；三是可向社會提供政府”菜籃子“工程看得見、摸得著的成效。再次，在資金的支持環節上，我們對蔬菜基地的建設只限于對基地基礎設施及生產實施建設進行扶持，而且堅持先建后補的原則。因為”菜籃子“工程項目回報周期長，投入多，短時期不可能獲利，大多數投資者往往只注重眼前利益，他們抱著這樣的想法：多少投一點，政府補一點，賺錢就做，虧錢就跑，缺乏長遠的發展意識，甚至還想拿到政府補貼不做事，做空手買賣。我們的.態度是：政府扶持基礎設施建設，硬東西在哪里，你做得下就做，做不下就走，換人接著做，財政投入永遠不會損失。通過四年的實踐，我們認為思路非常對，淘汰了弱者，吸引了強者。基礎設施建好了，最根本的發展條件保證了。
1、目前支農資金切塊管理，多渠道下達的管理模式無法杜絕農業項目“多頭套取”財政資金的現象發生。例如xxxx年xx鄉清水井蔬菜基地xxx個新建大棚項目就同時申領了農業綜合開發資金及“菜籃子”專項資金的獎補支持，造成這一條件發生的原因就在農業綜合開發資金不經過農業口下達，致使我們無法知道兩塊資金支持的項目發生了重疊。建議我局對此展開專題研究，盡快出臺一些措施，在一定程度上加強此一農業專項資金管理的薄弱環節。
2、部分財政投入沒有發揮效益。由于工程實施的頭兩年，項目規劃及資金安排計劃是由項目主管部門直接向政府分管領導呈報，然后以政府文件式通知的形式下達，財政只能被動買單，導致資金安排上存在照顧局部利益忽視整體利益，資金投入“撒胡椒面”，部分項目資金完全沒有發揮效益的情況。例如安排給農業局的科技扶持資金，給蔬菜辦的新產品引進試驗推廣經費就對“菜籃子”工程沒有起到任何作用。這一局面在xxxx年我局向市政府呈報的《關于調整xxxx年度“菜籃子”工程實施計劃的建議》獲得批準后才得以扭轉。我們打算在“第二個三年行動計劃”中對科技引導、技術培訓類項目經費進行從嚴管理，項目主管單位不提供切實可行的實施計劃建議不予安排資金，即使列入計劃，也采取報賬制管理，不直接撥單位。
1、在項目管理上，財政不能被動買單。在“菜籃子”工程前期，財政只能被動買單，直接導致了在資金投入的方式上“撒胡椒面”，部分項目資金安排完全沒有發揮效益的結果，影響了工程的順利實施。由此啟迪我們在其他農業項目的管理上，財政必須從項目的規劃制定到項目的竣工驗收都全程積極參入，既要保證項目的整體規劃與年度實施計劃與可能實現的財政投入相匹配，還要保證財政投入盡可能發揮最大效益，才能使財政支持的農業項目目標明確，任務清楚、步驟清晰、效果較好。
2、必須堅持整合資源的思路。農業項目資源整合包括三個方面：一是農村資源包括土地和勞動力；二是財政對農業的各項扶持；三是社會對農業項目的投入。從我市實際情況來看，單靠哪一方面的力量，都難做成市場競爭力強的農業產業項目，只有將三者有機整合，才有可能達成既定目標，在“菜籃子”工程中，我們將整合資源完善得比較理想。首先農民把土地流轉給了投資者，蔬菜基地的規模得到保障。其次，對多渠道來源的財政資金實行“四統一”管理，重點對基地的基礎設施建設予以扶持，既提高了當地的農業基礎設施水平，又建好了蔬菜生產的標準化基地；再次就是吸引了社會資本的投入，做強了項目本身。截至現在財政對基地的投入約為xxxx萬，約站基地總投入的xx%，如果不能吸引社會資本的投入，基地規模遠遠達不到現有水平。由此啟迪我們今后的農業產業項目必須堅持整合資源的思路。
3、有無立竿見影的社會績效是立項考慮的重要前提?！安嘶@子”工程項目的實施，既在一定程度上解決了農民因種糧難出效益而將土地拋荒的問題，又讓農民通過獲取地租及勞務收入而大幅提高了收入水平。同時還提升了當地農業基礎設施水平。因此二項目的實施得到了鄉、村兩級干部及當地農民群眾的積極支持與配合。可以說“菜籃子”工程項目在農村發揮的社會效益奠定了第一階段項目建設目標的順利完成的基礎。由此啟迪我們在對其他農業產業化項目的選擇上，必須把能切實提高農民收入，有利于當地農業持續健康發展作為首要考量。堅持富民強民面很窄的項目不做，不科學合理、不利于農村持續發展的項目不做。
資金支付情況自查報告篇四
- 資金工作總結
- 資金營運部工作總結
- 市預算外資金管理局工作總結
- 資金管理自查自糾工作總結
xx年，市資金辦按照市委、市政府“優化結構年”活動要求，強化政府債務管理職能，及時、足額償還開行貸款本息28.1億元，切實維護我市融資信譽；積極籌措53.9億元開行貸款資金，保證我市重大項目資金使用；加強基礎工作和隊伍建設力度，不斷提高開行貸款管理水平，全面推動我市經濟和社會又好又快發展。
（一）建立償債預算管理體制和監督考核約束機制，化解政府債務風險。
一是實行償債的預算管理機制。13個區、縣（市）政府的開行貸款全部納入財政預算管理范圍，并將各區、縣（市）政府開行貸款本息償還情況列入我市績效評估體系，制定了考核標準，全面啟動考核監督約束機制，強化償還意識。
二是多渠道解決償債資金來源。3月份，針對全市債務償還的總體形勢，及時向市政府提出預警報告。對鐵西、棋盤山、康平、法庫等區縣，采用土地整理資金回流、建立償貸準備金等方式，多渠道籌措資金，解決了3.6億元資金償還缺口，維護了我市融資信譽。國家開行總行陳元行長對我市政府債務管理模式親自批示并給予充分肯定。
（二）籌措開行貸款53.9億元，助推我市“三大目標”、“五大任務”的實現。
應對年初國家貨幣政策從緊、開行貸款資金供應不足的形勢，協調省開行新增53.9億元開行貸款規模；強化資金調度調劑力度，圍繞“優化結構年”目標，重點投向裝備制造業、縣域經濟、現代服務業、民生工程等領域。
一是打造世界級裝備制造業基地。集中15.5億元資金，推動鑄鍛園、北方重工、航空園等項目建設，加速了我市裝備制造業產業集群的形成。
二是助推民生工程建設。圍繞市政府20件實事，投入16.2億元貸款資金，在鐵西、和平長白島建成了工人新村等45個、234萬m2的低收入住房小區，安置居民3.2萬戶；新建改造了52所農村九年一貫制學校，擴建一院、四院、八院三家區域中心醫院，提升我市民生工程建設水平。
三是促進縣域經濟結構調整。發放1.8億元開行貸款資金，推動了遼中近海經濟區、新民胡臺新區、法庫陶瓷城、康平塑編園等項目建設進度。
四是推進現代服務業發展。全力籌措20.1億元貸款資金，確保哈大鐵路、沈西鐵路、近海通道、沈撫三條道路等項目如期實施。
（三）加強基礎管理工作，提升開行貸款資金管理水平。
一是強化資金內審程序。修訂了《市國家開發銀行貸款資金支付審核操作規范》，明確了支付審核的七個環節，確定了要件的初審、復核及主任辦公會議審定等內審程序；建立了項目重大事項報告和現場勘驗管理記錄制度。全年累計審核、復核各類合同、要件11211份，共完成271筆支付，發放貸款資金53.6億元，拒付不合理款項1.5億元，減少無效利息支出1.9億元。
三是實行檢查監督聯動機制。與審計局共同對12個開行硬貸款項目進行審計，糾正項目單位挪用貸款資金等11個方面的問題，整改違規使用資金1.8億元；配合省檢察院對我市30億元的低收入住房項目預防職務犯罪情況進行檢查，促進了貸款資金的規范使用，審計署、省檢察院、銀監局對我市貸款資金監管機制和工作成效給予了充分肯定。
（四）強化隊伍建設，確保開行貸款資金管理工作高效運行。
一是啟動獨具特色的機關文化建設，實現管理模式轉變。完成視覺、理念、行為三大識別系統建設，形成了四大基本理念、八項具體理念的資金辦文化架構，構建了具有時代氣息、活力陽光的資金辦文化，圓滿完成了創建階段全部工作，高起點步入傳播階段。
二是開展機關黨建工作，提升員工隊伍的整體戰斗力。以“打造一流金融管理團隊，創造一流工作業績”為目標，全面落實“雙爭”活動要求；積極打造“五型”機關，開展廉潔從政主題教育，完善廉潔從政監督機制和預警機制。
一、##年度資金營運概況
##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強競爭意識，拓展服務深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權。截至今年11月末，全市農村信用社各項存款達*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達%，新增存款占全市金融機構新增存款的%，達到了歷史較好水平。
我社認真貫徹落實上級有關做好信貸支農工作的要求，以發展地方經濟為已任，牢固樹立為“三農”服務的宗旨，堅持“以農為本，與農共興”的經營戰略，積極拓展信貸市場，充分發揮了農村信用社“農村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農村信用社各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項貸款余額的%，今年以來累計投放“三農”貸款*萬元，基本滿足了我市農民合理的資金需求，信貸支農水平顯著提高，農民貸款難的問題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施
1、采取切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。
一是及時掌握組織資金工作的主動權。我們在元月一日就以聯社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權，到一季度末各項存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標任務的%。二是及時落實存款目標任務，完善獎懲辦法。實行了按旬考核、按季兌現的考核辦法，今年，我們根據前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核辦法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數的，且超額完成收息任務的部分，按照不同檔次分別給予獎勵?？己宿k法的制定達到了提高服務的質量，拓展業務空間，占領農村市場，增加存款總量的目的，進一步激發了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項工作達到了預期目的，首季競賽活動結束后，聯社對完成任務優秀的單位和個人進行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務。
2、加大投放力度，積極支持“三農”發展。
今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，控制“五大行業”的貸款，遵循區別對待、優化結構的信貸政策，以支持“三農”為重點，堅持把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基礎客戶，全面支持農村經濟發展，推動了農村小康建設。
一是支持農村產業結構調整，培育和發展縣域特色農業和區域主導產業，我們按照“一鄉一品、幾鄉一品”的地方區域發展戰略，并結合地方鄉鎮經濟特點，用信貸資金的合理配置引導農民和農村經濟部門因地制宜地開展產業化、規?；洜I，重點支持了一批品質好、效益高，能發揮地方資源優勢的特色農業基地的建設和發展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經濟林果、優質稻米等為特色的主導產業已初步形成，基地規模進一步擴大，并把支持農業龍頭企業作為載體，既促進產業結構的調整也促進農民收入的增加，轄內信用社根據草席生產商對傳統生產工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產藺草席、榻榻米等高檔草席產品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮草席生產戶對產品結構的調整，使**鎮已成為全國三大草席生產基地之一。信用社在深入調查的基礎上，向農民投放貸款多萬元，拓植茶園，經濟林果，使該鄉形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉”。飼養生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養、自宰”的特點，降低了成本，增加了經濟效益，從而促進了農村經濟得到進一步發展和提高。
二是優化信貸資金配置，積極支持地方經濟建設。一是支持了政府招商引資項目的發展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮盤古開發區，因流動資金用于固定資產投資，影響了企業的生產，信貸員得知情況主動上門服務，通過調查了解，及時發放了流動資金貸款，至今已發放貸款*萬元，現企業的經濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達*萬元，有效促進了地方經濟的發展。二是發放了*萬元貸款，支持城市建設和開發。主要是支持了一批為萬博房產公司、汽車工業園安置房等成片建設工程提供配套服務的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發生了信貸關系，累計投入資金*萬元。三是發放了多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉鎮充分利用當地的資源優勢，為其提供沙石等原材料供應，我們主動與砂石礦業主和運輸經營戶聯系，深入調查及時解決他們運營的流動資金，促進了工程的順利施工。
三是集中信貸資金規模，積極支持個私經濟發展。今年以來，我們牢固樹立“得私營個體經濟市場得天下”的理念，對我市私營個體經濟呈現出的產業化、區域化生產模式因地制宜，合理調整投向，突出投放重點，支持了已形成一定規模、經營平穩的私營個體大戶的發展。對科技含量高、附加值高、前景好的新科技項目，積極給予支持。今年以來，全市農村信用社累計發放個體私營經濟貸款億元，私營業主是**市樂榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠信，懂經營、善管理的特點，幫助他進行產品論證，給予資金支持，累計投入資金*萬元，促使其上規模、上水平，目前其年產值已突破*萬元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點支持了玩具加工業、服裝加工業、化工制造業、船舶修造業、化纖貿易等私營個體經濟的發展，極大調動了廣大農民發展個私經濟的積極性，為農民致富和農村經濟繁榮發揮了積極作用。
農村黨員干部和農民群眾提供優質、高效的金融服務，大力扶持黨員農戶、專業大戶、個私工商戶的發展，培植發家致富能手，發展經濟能人，帶領農民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*戶黨員農戶中，有*戶與我社發生了信貸關系，貸款余額達*萬元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮的宏達旅游用品有限公司法人代表、黨支部書記，在信用社先后投入近千萬元的大力扶持下，該公司得到了迅速發展，經濟效益良好，不僅解決了周邊地區450名農村富余勞動力的就業問題，職工平均年收入超過8000元，而且每年向國家上繳稅款百萬元。我社竭盡全力支持廣大農村黨員干部帶頭致富，帶領群眾共同富裕，為全面建設小康社會做出了自己應有的貢獻。和共青團**市委聯合舉辦了“信合杯”青年創業大賽，推出了“青年農民創業貸款”新品種，有效激發了農民創業熱情，把全民創業推向了高潮。
3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質量。
一是完善部門資料管理，及時上報相關報表。首先，年初對基層上報信貸部門的報表進行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報責任人和上報時間，提高了報表的質量和效率，在短期內為領導決策提供了依據。第二，建立個體私企業檔案，關注企業經營情況，目前已建立*萬元以上的企業檔案**戶，通過建立企業檔案，掌握了企業的資產、負債、利潤等情況，降低了貸款的風險度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的調查報告、月報、季報，并及時移交檔案室管理以便查閱。第四，及時上報人民銀行、銀監局、省聯社的調查報告和相關報表，全年累計上報各類資料達份。
二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農村信用社貸款管理辦法》，系統詳細地闡述了信貸工作中的操作步驟、應注意的問題、貸款審批的權限以及各種違規情況處置的處罰措施。第二，是出臺了《支農工作意見》，要求信貸人員牢固樹立為農服務意識，切實改進工作作風。第三是對《外勤業務量考核辦法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的辦法，調動了信貸人員工作的積極性。
三是加大信貸檢查力度、切實提高信貸基礎管理水平。今年以來，我們對全轄網點進行了信貸檢查，檢查中我們通過翻閱貸款的借據、合同，信貸人員的經濟檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎資料，重點檢查抵押貸款手續和公司擔保貸款出具董事會決議的合法性，檢查中發現的問題及時糾正，檢查后并形成書面報告，要求被查網點限期整改，有效促進了信貸基礎管理水平的提高。從今年三月份開始要求全轄農村信用社更換農貸賬頁，統一使用新的農貸賬，切實提高信貸基礎管理水平。
四是堅持以人為本，加強隊伍建設，不斷提高信貸服務水。首先，強化信貸隊伍建設，優化人員組合。一支什么樣的信貸隊伍，也就決定著什么樣的信貸資產質量，我們堅持“以人為本”，優化人員組合，精心調選了一批綜合素質好的內勤骨干充實到信貸隊伍，強化從業人員職業道德，用市場營銷理念推動服務水平的提高，要求信貸人員發揚傳統的背包下鄉、密切聯系群眾的精神，主動幫助客戶解決一些難題，以情感人，營造一個較為寬松的業務空間；其次舉辦培訓*期，參加人員達*人次，編寫信貸知識資料，邀請高校教授作專題講座，對新上崗信貸員進行崗前培訓，及時補充和學習新知識、新技能，著力提高從業人員素質；第三，做好新程序上線操作的培訓，培訓前編寫了新程序的操作步驟，分別對主辦會計、記賬員、信貸員分批進行了培訓，培訓的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽光工程”，在全轄發放信貸服務征求意見調查問卷，真實了解信貸服務質量、信貸服務存在問題，并采納有關調查問卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。
4、大力清收不良貸款，切實防范和化解金融風險
第一、結合實際，合理下達任務，實行獎勵辦法。年初，我們根據基層信用社不良貸款的現狀，走訪了大部分信用社，對已形成的不良貸款逐筆過堂和摸底，切實了解不良貸款形成的原因，根據實際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學合理下達了全年不良貸款清收任務，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標、有計劃、有壓力。為調動轄內員工清收不良貸的積極性，強化清收不良貸款力度，聯社實行獎勵辦法，凡收回超額完成任務的呆賬貸款給予20%比例的獎勵、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎勵。
第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對新增貸款，我們全面推行科學、適度的授權授信制度，進一步強化貸款程序和制約機制。一是本著“區別對待、分別權限”的原則，科學合理確定基層社貸款授權額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業的規模、財務狀況、發展前景和信譽狀況，對企業進行綜合授信。三是授權管理制度全面推開后，我們進一步強化了貸款的發放、管理和收回等各個環節工作。嚴格執行信貸管理規章制度，加強貸款的“三查”，實行“三崗”運作，突出貸后檢查，對大額貸款嚴格審批程序，有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現象的發生，提高了信貸資金的安全性。
第三、加大依法清收的力度，嚴厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來我們已經訴訟案件件，金額*萬元，申請執行案件件，金額*萬元。如金店在營業部貸款*萬元已形成不良，前期雖經法院執行催要多次，執行效果不大，但信貸員并沒有放棄而是主動與一些熟人聯系，聯社領導多次與法院領導溝通，積極落實執行措施，加大執行力度，最終收回了貸款本金*萬元及利息。
用社主任親自抓，落實崗位清收不良貸款責任人，并實行嚴格考核。對信用社內部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔保貸款形成不良的以及違規違紀貸款，采取處罰性，強制性措施，限期收回。目前全轄信用社責任清收貸款共計*萬元，涉及責任人員**人，今年以來已清收盤活*萬元。對于未能按計劃完成任務的我們按1%的比例進行了扣罰，已累計扣罰*人次，扣罰金額*元。我們除實行“掛鉤考核”外，還實行了清收告誡制度，發出清收告誡書、清收通知份。
5、加強誠信建設，大力推廣小額農貸。
一是##年我們結合農戶小額信用貸款的推廣，繼續開展創建信用村鎮、信用戶工作，進一步完善了小額信用貸款管理辦法，擴大小額農貸服務面，推創工作取得了階段性成果。截至##年11月末，全市信用社評定信用戶萬戶，占有效農戶的%，核發“信用戶證”萬本，目前有*個信用村，全轄農戶小額信用貸款余額為*元。創建信用戶、信用村（鎮）工作，從根本上解決了農民貸款難問題，優化了農村信用環境，密切了社群，銀政關系，促進了信用社自身發展，是一項“利國、利民、利社”的“民心工程”，廣大農民從小額農貸中充分體會到了黨的富民政策的溫暖，推創工作的開展被廣大農戶譽為看得見的“三個代表”。近年來我們主要抓了以下幾個方面：首先，進一步提高對發放農戶小額信用貸款工作的認識，切實提高推廣農戶小額信用貸款的使命感和責任感。其次，不斷拓展小額信用貸款用途，在主要解決農戶生產資金運行的同時，積極發放農民助學貸款、勞務輸出貸款、家庭消費貸款、專業技能培訓貸款等等，切實提高小額信用貸款的資金配置效率，促進農村信用社資產結構的優化，降低小額信用貸款風險，使農村信用社和農戶通過小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三，是對農戶小額信用貸款應實行動態管理，定期審核，不斷充實完善農戶經濟檔案。對已評定的信用戶等級實行兩年審核一次，對信用等級下降的農戶及時給予降級、取消等措施，以確保信用品牌的含金量。第四，開展信用村、信用鄉（鎮）評審考核工作，目前已申報*個“信用村”，對申報的信用村考核資料進行初審和驗收，“信用鄉（鎮）”評審考核資料正在上報，我們將嚴格按照評審考核條件進行評定，凈化鄉鎮的信用環境。第五，是完善管理手段，實施憑證放貸，建立了憑證放貸登記簿，讓“信用戶證”成為農戶的貸款證、信譽證、資信證，積極培養農戶憑證辦貸習慣，增強農戶信用意識。
二是積極開展誠信企業評定和企業資信等級評估工作。近年來，我們根據人民銀行關于誠信企業評定標準，認真篩選，嚴格把關，累計有*家企業成功入選。對于誠信企業，我們在信貸政策和利率政策上給予較多的優惠，讓廣大企業看到了講誠信所帶來的實效。我們為了更好的加強社會信用制度建設，利用社會中介評估機構對企業進行資信評估，同時將評估結果與我們信貸工作中的授權授信相結合。通過評估，企業充分認識到資信度在經濟活動中的巨大作用，形成了企業通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。同時將評估結果與我們信貸工作中的授權授信相結合，##年全年共評定a級企業家，2a級企業家，3a級企業家。通過評估，企業充分認識到資信度在經濟活動中的巨大作用，形成了企業通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。
6、參與信貸調查，為客戶提高了辦貸效率。
授權管理制度全面推開后，我們貸款的發放、管理和收回，仍然嚴格執行原有的規章制度，繼續執行貸款的“三查”制度，實行“三崗”運作，對大額貸款嚴審貸款手續，嚴格審批程序，堅決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現象的發生。同時進一步加大信貸內部管理，明確了信用社主任不得直接發放貸款，15萬元以上主任必須參與調查，嚴格執行會辦操作規程。我們在嚴把貸款審批關的同時，克服部室人少事多的困難，積極參加基層信用社大額貸款的調查，深入到企業的生產車間，了解企業真實的經營情況，并幫助他們分析論證和尋找銷售市場，調查結束后，及時向聯社審貸委提供企業可靠的信息，減少調查失誤，全年累計參加貸款調查近*次，減少了到企業重復調查次數，在最短時間內給予了信貸支持，進一步提高了辦貸效率，改善了信貸服務質量。
一是存款在穩步增長的同時，地區間存在著明顯的不平衡性，有家單位超額完成全年任務，但有家未完成序時任務。
三是信貸管理工作有待進一步加強，管理制度和考核獎懲機制雖逐步完善，但部分員工不能及時、準確、完整的貫徹執行各項制度，使得管理的效能未能得到充分發揮，在經常性的信貸工作檢查中，仍發現了不少違規違章現象。對基層社信貸工作檢查、指導的廣度和深度還不夠，完成上級管理部門的調查報告，內容不夠全面、具體。
鑒于以上總結，##年度資金營運工作將本著市場需求和自身能力，以擴大資金規模搶占市場份額為主線，完善信貸工作量考核機制，切實改進金融服務，加大支農力度，防范和化解金融風險，努力提高自身經營效益。
一、主要指標完成情況
（一）籌措城建資金177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元），完成全年目標任務30億元的59.26%。
（二）組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標任務6億元的183%。
二、貫徹市政府經營城市戰略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作
（一）充分運用經營城市理念，大力組織城市建設資金。
為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設小康社會的規劃綱要，市委、市政府提出了建設大鄭州，努力實現城區面貌一年一小變，三年一大變的目標。為實現這個目標，我們認真履行財政職責，配合有關部門運用經營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經營性用地項目全部通過招標、拍賣、掛牌方式出讓土地。 xx年1-6月份，國土專戶收入實現87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元（用于國有企業改制及職工身份轉換補償32，327萬元，土地收購成本支出31，643萬元，其它補償支出6，305萬元），土地開發性支出372萬元。
（二）用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規費的征收和清欠工作。
配套費是用于城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中占有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然后再由規劃部門發放建筑許可證的程序。在收費工作中，我們認真落實市政府關于所有減免必須報市政府常務會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時，我們還抽調得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。xx年1-6月份，共征收配套費10，929萬元，占計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。
（三）加大征管力度，確保環城快速路橋車輛通行費應收不漏。
為了加強環城快速路橋車輛通行費征收工作，我們繼續與公安等部門聯合在全市設立15個征收窗口，在多家媒體發布通告，落實目標責任制，多次召開協調會，督促指導征收工作， xx年1-6月份共組織征收環城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。
（四）積極籌措城建資金，確保城建項目資金需要。
根據市政府工作安排，xx年我局負責籌措城建資金30億元，其中用于還本付息12億元，續建項目10億元，會展中心項目8億元。為確保及時、足額完成籌資任務，我們成立籌資領導小組，加強與省內11家銀行、兩家信托公司以及省建設投資總公司等十四家金融機構的業務聯系。1-6月份，完成貸款任務177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元）。根據下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，并考慮非稅收入代收網絡等有利因素，預計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節過后受宏觀政策調整的影響，央行銀行準備金上調和部分行業貸款限制進入，我們面臨的籌資任務更為艱巨。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發行信托計劃為主要方式的城建籌資工作。
（五）加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。
我局對分工負責的11個部門預算內、外資金，包括專項城建資金和城市管理經費，一律按照部門預算的編制原則、審批程序和監督辦法進行管理；對于城市建設項目支出，堅持先由市計劃委員會審核項目投資下達投資計劃，市財政按照項目計劃和工程進度撥款，并對工程項目從招標開始實施全過程監督。1-6月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計支出143，831萬元，占計劃指標290，906萬元的49%，專項城建資金累計支出10，169萬元，占計劃指標31，100萬元的32%。財政支持的城市建設項目123個，其中包括農業路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口污水處理場等城市重點工程。對已經撥付到位的資金，及時跟蹤問效，目前已經寫出跟蹤問效報告2篇。
三、繼續深化“收支兩條線”改革，進一步加強預算外資金管理
（一）繼續完善銀行代收工作。
（二）加強非稅收入票據管理，全面實現“以票控費”。
票據管理是財政控制和監管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的源頭工作。我們認真做好與省財政廳、各縣（市）區票據管理的銜接工作，按時匯總、上報票據計劃，及時向省廳領取票據，全面掌握全市票據使用情況，上半年共入庫電子票據2，230箱，出庫1，855箱，入庫現場執收票據246，821本，出庫199，399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據的安排，我們僅用6個工作日清理回收電子票據102，636份，現場執收票據 32，397本。嚴格執行驗舊領新、定期核銷的票據管理制度， 加強市本級銀行代收、現場執收已使用票據的復核、核銷、整理、入檔、查檔工作，確保票據的領用數與核銷數一致，電子票據與信息上的內容核對一致，上半年共核銷電子票據312，248份，核銷現場執收票據20，425本，清理監銷已滿保存期的票據存根992，384本。
（三）配合部門預算的全面推行，使預算外資金與預算內資金統籌使用，統一管理。
將預算內、外資金一并編入部門預算，統籌安排使用。市直各單位的預算外資金和預算內資金一樣，按照部門預算的編制原則、審批程序和監督辦法進行管理。在收入方面，計劃編入部門預算，資金通過銀行代收直接進入財政專戶。在審批程序上，隨部門預算的審批程序審批，在財政監督上，隨部門預算的監督辦法進行監督。在支出管理上，將市直部門在財政內部各支出處室進行了劃分，各支出初室對所分管的市直單位預算內外資金統一管理。以上措施的實施，使預算外資金的管理和預算內資金一樣的規范合理。
（四）做好稽查工作，促進“收支兩條線”規定全面落實。
對非稅收入的日?；楹蛯ｍ棛z查是我們落實“收支兩條線”的重要手段。3月中旬，按照豫財綜[xx]18號文件精神，對我市學校收費資金政策落實和管理情況進行了全面自查清理，并將結果上報省廳；4-5月份，對即開型彩票集中銷售的監管做了大量工作，對中獎后的兌獎人員的身份進行私下核查，并按豫財綜[xx]31號文件通知，暫停銷售即開型集中彩票，對即開型大獎的銷售情況進行了全面清理。5月份，從新聞媒體得知，小學附近非法銷售有獎卡片，及時和省里聯系，向市公安局發出《關于協助打擊我市非法彩票的函》，請求公安部門對我市中小學周圍進行清理檢查，保障了我市彩票市場的正常秩序，也為小學生營造了一個良好的學習環境。根據市監察局聯席會議部署，為我市陽光工程提供決策依據，我們還及時整理了全市各部門、各單位收費項目及行政事業單位人員編制情況。
四、做好財政綜合管理工作
（一）做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。
根據《住房公積金條例》關于每個設區城市只設立一個住房公積金管理中心的規定，和市政府關于住房公積金管理機構資產移交工作的安排，今年我們重點配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業公積金機構的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴格按政策規定執行，我們對住房補貼資金進行了認真的調查了解， xx年上半年，共審核撥付住房補貼資金1694萬元。
（二）認真做好各種報表匯總上報工作。
預算外局工作綜合性強，省廳要求上報的各種報表繁多，對安排的各種報表匯總任務，我們都認真完成，并及時上報。匯總上報的報表主要有：財政專戶電月報、非稅收入月報、彩票月報、土地收支季報以及各種報表的年報等。
五、存在的主要問題和下半年采取措施
（一）存在的主要問題
1、今年上半年非稅收入完成計劃60%，同比增長94%,但其中7.4億元為土地專款靜增，占增收總額的86%，形成財力的資金增幅不大。從分類上看，由于行政性收費逐步納入預算，應繳預算收入較上年大幅增加，預算外資金則相應減少。
2、城建資金收入57.589萬元，同比增長11%，完成計劃43%，但收入進度緩慢，特別是城建稅、自來水附加、污水處理費、出租車有償使用費、電費附加、環城快速路橋費均出現不同幅度的收入下降。
3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，占計劃59%，但受今年的宏觀經濟政策調整的影響，特別是央行上調準備金，部分行業貸款限制進入，新增貸款依然形勢嚴峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。
（二）準備采取的措施
1、加大征收的組織力度，確保下半年收入任務5.9億元的完成。
2、在目前貸款規模緊縮的形勢下，加強與銀行協作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎上，做好借新還舊工作，確保原貸款規模不減少。
3、繼續與百瑞、中原兩家信托公司合作，爭取多發信托計劃，同時仍以市屬公司為主體申請銀行貸款，努力增加新增貸款規模8億元。
4、積極廣泛聯系，多方了解融資信息，除爭取本地金融機構支持外，加強與外地金融機構和融資中介機構合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。
根據公司統一部署，項目從4月16日開始分為三個階段進行工程項目資金管理效能監察，按節點布置完成，“動員部署、自查自糾、總結提高”三個階段，我項目在資金管理上有效的開展效能監察。
（一）提高認識，加強領導。
（二）精心組織，真抓實干。
（三）突出重點，搞好自查。
強化資金管理以資金管理為核心
通過半年的資金效能監察，掌握項目的資金管理現狀，摸清項目資金管理中存在的主要問題，資金是企業生存、發展的血液，目前施工企業資金狀況不太樂觀，給施工生產帶來了極大困難，做為工程項目，資金管理的力度上仍需加強，其次：堅持專款專用的原則，以保證施工生產的正常進行。下一步項目還要切實加強制度建設，形成以資金管理制度和約束激勵機制相結合，具有公司特色的工程項目資金管理操作規程，為扎實推進全公司資金管理提供制度保障。
資金支付情況自查報告篇五
一、上半年開展工作情況回顧
（一）安全生產目標完成情況
201-6月，公司安全生產形勢保持平穩，未發生突破上級下達的安全生產目標，截止6月18日，年內實現安全169天，累計535天。
（二）強化安全生產責任制落實，提升各級人員履職能力
（三）強化體系建設，風險管控能力提升
體系建設中的常態表單進行了清理并印發至各部門。為保證公司體系行動計劃的執行力，公司成立了以領導班子帶頭的行動計劃檢查小組，每月開展體系建設行動計劃執行和依從性的檢查，并在生產分析會上通報檢查情況；三是夯實風險評估基礎，提高風險管控能力，組織開展了作業危害辨識與風險評估以及糾正與預防知識培訓3個學時，共28人〃次；環境與職業健康風險評估培訓1個學時，共20人〃次；組織各專業部門開展第一期作業、區域外部、環境與職業健康、設備、電網、物資倉儲與配送、道路交通以及火災風險評估，并形成概述下發；其中作業風險共3906項，高風險0項，中風險308項；區域外部風險35項，評估出風險種類5種，并為兩類應急預案提供了輸入；電網風險評估21項，較大風險1項，一般a類風險4項，一般b類風險16項；道路交通風險46項，高風險0項，中風險5項；設備風險1344項；火災風險評估76項；物資倉儲與配送23項，高風險0項，中風險1項，環境與職業健康53項，高風險0項，中風險5項；對評估出的作業風險制定了相應的控制措施20項，控制方案4個，已落實16項控制措施，較比較抑制了高風險，體現了控制措施的有效性。
（四）強化現場作業監督，嚴查違章行為
（五）扎實開展“安全生產責任分解落實年”活動（劉勇）
根據楚雄供電局“責任分解落實年”活動工作方案，結合公司實際制定了《姚安供電有限公司2013年“安全生產責任分解落實年”實施方案》，成立了活動組織機構，擬定25大項，34小項項重點工作計劃，目前已完成6項，其余大部分未年度工作，各項工作按照計劃組織開展。
（六）強化安全工器具及個人勞動保護用品管理
上報楚雄供電局統一招標執行；通過工器具
采購和預防性試驗，滿足各部門的生產需要，確保了工器具在生產過程中的有效使用，防止了人身事故的發生。二是加強安全工器具、施工用具管理，根據《安全工器具與個人防護用品管理工作手冊》，嚴格按照規范表單執行，實現了記錄、臺賬的規范和統一，認真開展安全工器具、施工用具的管理及日常檢查維護。
（七）加強安全教育培訓，提升員工安全技能
（八）強化應急和事故事件管理
資金支付情況自查報告篇六
一、合理安排收支預算，嚴格預算管理
單位預算是事業單位完成各項工作任務，實現事業計劃的重要保證，也是單位財務工作的基本依據。因此，認真做好我校的收支預算具有十分重要的意義。為搞好這項工作，根據學校的發展實際，既要總結分析上年度預算執行情況，找出影響本期預算的各種因素，又要客觀分析本年度國家有關政策對預算的影響，還要廣泛征求各部門的意見，并多次向領導匯報，在現有條件下，在國家政策允許范圍內，挖掘潛力，多渠道積極籌措資金，本著“以收定支，量入為出，保證重點，兼顧一般”的原則，使預算更加切合實際，利于操作，發揮其在財務管理中的積極作用。
二、加強對固定資產的管理
固定資產是學校開展教學業務及其它活動的重要物質條件，其種類繁多，規格不一。在這一管理上，很多人長期不重視，存在著重錢輕物，重采購輕管理的思想。為加強這方面管理，在平時的報銷工作中，對那些該記入固定資產而沒辦理固定資產入庫手續的，督促經辦人及時進行固定資產登記，并定期與校產科進行核對，確保帳實相符。通過清查盤點能夠及時發現和堵塞管理中的漏洞，妥善處理和解決管理中出現的各種問題，制定出相應的改進措施，確保了固定資產的安全和完整。
三、重視日常財務收支管理
收支管理是一個單位財務管理工作的重中之重，加強收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發展事業的需要，也是貫徹執行勤儉辦一切事業方針的體現。為了加強這一管理，建立健全了各項財務制度，這樣財務日常工作就可以做到有法可依，有章可循，實現管理的規范化、制度化。對一切開支嚴格按財務制度辦理，使得學校能夠集中財力辦事業。通過認真落實執行，收效非常明顯，極大地提高資金的使用效益。
四、認真做好年終決算工作
年終決算是一項比較負責和繁重的工作任務，主要是進行結清舊賬，年終轉賬和記入新帳，編制會計報表。財務報表是反映單位財務狀況和收支情況的書面文件，是財政部門和單位領導了解情況，掌握政策，指導學校預算執行工作的重要資料，也是編制下年度學校財務收支計劃的基礎。所以我們財務部非常重視這項工作，放棄周末和元旦假期的休息時間，加班加點，認真細致地搞好年終決算和編制各種會計報表。同時針對報表又撰寫出了詳盡的財務分析報告，對一年來收支活動進行分析和研究，做出正確的評價，通過分析，總結出管理中的經驗，揭示出存在的問題，以便改進財務管理工作，提高管理水平，也為領導的決策提供了依據。
總之，在20__年，在財務方面做了大量卓有成效的工作，新的一年里，我們將更加努力工作，發揚成績，改正不足，以勤奮務實、開拓進取的工作態度，為學校的建設和發展貢獻我們的力量。
資金支付情況自查報告篇七
一、加強學習，努力提高自身業務素質
三、今年4-6月朱碼鎮國庫集中支付取得的工作成績
1、今年4-6月，朱碼鎮國庫集中支付發生業務138筆，資金支出元。
2、進一步強化了財政預算執行，逐步規范預算單位支付行為。在嚴格遵守部門預算的過程中，努力擴大政府采購規模，提高直接支付比例，促進預算單位的支出規范化、科學化、合理化。
3、逐漸提高財政資金的運行效率和使用效益。通過不斷的摸索總結，帶動財政、銀行、預算單位支付行為的規范化、流程化，逐步提高財政資金的運行及使用效率。
四、存在的問題
1、思想認識還有待進一步統一和提高。一些單位和個人對國庫集中支付改革的重要性認識不夠，需要進一步學習。
2、軟件還需進一步完善。在實際使用國庫集中支付系統軟件時，有些操作環節不穩定，造成支付過程長，手續復雜，影響了工作效率。
我鎮在國庫集中支付運行中取得了一些成績，也發現了幾個問題，面對存在的問題，大家都正面應對，改正自己崗位的問題，同時積極幫助他人，做到共同努力，共同進步。
五、下半年工作努力的方向
1、繼續加大宣傳國庫集中支付改革的重要性及緊迫性，統一思想認識，認清形勢，保證國庫集中支付工作得到各方面的支持。
2、與系統管理員共同探索解決集中支付軟件存在的問題，保障國庫支付管理系統高效安全的運行。
3、加大對相關人員的業務知識學習及培訓，提高人員業務素質，提升國庫集中支付執行水平。加強內部建設，牢固樹立財政部門窗口形象。國庫業務牽涉眾多預算單位，我們將以建立政風行風窗口單位活動為契機，繼續加強業務建設、廉政建設、作風建設，為財政部門樹立良好形象。
資金支付情況自查報告篇八
20xx年，在縣局的正確領導下，在市國庫科、支付中心的關心指導下，我支付中心認真落實^v^《關于支持xx省加快建設海峽西岸經濟區若干意見》及省、市、縣《實施意見》，緊緊圍繞“保增長、保民生、保穩定”大局，應對挑戰，攻艱克難，堅持現代國庫管理制度的方向，扎實推進國庫集中收付制度，按照省廳“縱向到底、橫向到邊”的目標，不斷強化國庫管理職能，提升財國庫管理水平。為積極穩妥地推進我縣財國庫管理制度工作，根據《xx縣人民府批轉縣財局、人行將樂支行關于xx縣縣本級國庫集中支付實施方案的通知》(將[20xx]29號)，我縣的財國庫集中支付工作于20xx年6月份啟動，7家試點單位的國庫集中支付工作已于20xx年10月1日正式上線運行。
（一）選定試點單位及代理銀行
1、經過充分研究，選擇了7個單位為試點單位，分別是:xx縣教育局、xx縣實驗小學、xx縣第四中學、xx縣環境衛生管理站、xx縣殘疾人聯合會、xx縣水土保持試驗站、xx縣財局。
2、經中國人民銀行將樂支行資格審核，選擇了中國工商銀行將樂支行為第一家代理我縣國庫集中支付業務的金融機構。
1、通過府采購中心，對所需的硬軟件設備面向社會進行公開招投標，硬軟件設備從安裝到調試完畢僅用了10天時間。
（三）制定和發布各項國庫集中支付配套制度
制定并下發了各項配套制度，分別是《xx縣縣級單位國庫集中支付暫行辦法》（將財20xx[70]號）、《xx縣財國庫集中支付會計核算暫行辦法》（將財20xx[101]號）、《xx縣縣級財國庫集中支付用款計劃年終結余處理暫行規定》（將財20xx[163]號）；以及與人民銀行協發的《xx縣縣級財國庫集中支付資金銀行支付清算暫行辦法》(將人銀[20xx]35號)，為國庫集中支付提供制度保障。
（四）試運行情況良好，各項工作有序進行。
1、20xx年支付中心國庫集中支付230筆，撥付金額萬元（其中財直接支付15筆，支出萬元，占總撥付資金；財授權支付215筆，支出萬元，占總撥付資金；年終結轉指標萬元，占總撥付資金），退款筆數6筆，占支付筆數的。
2、制定國庫集中支付管理環節、人員分工、分月用款計劃和審核流程。支付中心吸收市國庫支付中心和兄弟縣市支付中心的經驗，結合我縣實際情況及我局歷年撥付流程，制定了適合我縣使用的各環節流程圖（已上墻），對各環節操作人員的崗位分工也做出具體要求，經實踐，基本能滿足我縣國庫集中支付工作的要求，在下一步工作中，我們還將依照方便單位用款、提高工作效率的原則，做出相應的調整。
3、嚴格把好預算單位零余額賬戶轉單位同戶名賬戶資金的審批關。為了解決目前國庫支付系統中預算單位零余額賬戶不能托收的問題，試點單位繼續保留基本戶，用于同城特約單位的社保金、醫保金的托收，為避免預算單位將零余額賬戶資金轉入單位基本賬戶，支付中心對托收資金逐筆進行審核，杜絕了財資金游離于財監督的現象。
4、做好實施國庫集中支付的宣傳與解釋工作，保證順利進行。
一是為了讓預算單位更好地了解實施國庫集中支付工作，支付中心與工商銀行將樂支行共同舉辦了第一次聯席會，邀請試點的預算單位負責人和財務人員及人行工作人員參與座談，以座談會的形式介紹集中支付工作的基本情況和下一步將要開展的工作，并了解了各單位財務的基本情況，統一了思想，為集中支付試點單位正式上線運行掃清了障礙。
二是認真細致的做好財與單位、財與銀行、單位與銀行、財與電信、單位與電信之間工作的協調，及時解決集中支付過程中出現的問題。
資金支付情況自查報告篇九
縣財政局高度重視水利資金管理提高年活動各項工作，組織相關人員認真學習文件精神，深刻領會開展“水利資金管理提高年”活動的重要性和必要性。同時，以“完善制度、創新機制、強化管理、提高效益”為主題，按照依法行政、依法理財和建立公共財政體制的要求，科學制定活動方案，成立了以縣財政局、水利局領導為組長的“水利資金管理提高年”活動領導小組，建立健全了水利資金管理制度和管理辦法，從水利財政資金的預算編制、分配下達、撥付執行、績效考評、監督管理等全過程入手，實施規范化、制度化管理，初步建立起了科學合理、層次清晰、規范有效、覆蓋全面的水利資金管理制度體系，確保全縣“水利資金管理提高年”活動取得實效。
在重點項目建設資金檢查中，我們對檢查中發現的問題，認真分析原因，及時進行整改。并對相關制度、規定和辦法進行了梳理，修訂，規范管理行為，提高管理水平。
一是建立以政府為主導的管理機制。建立了水利資金“主要領導親自抓、分管領導具體抓、各相關部門協調配合”齊抓共管的工作機制。成立了由主管縣長任組長，財政、水利、發改等部門負責人為成員單位的重點水利項目建設領導小組，下設領導小組辦公室，辦公室設在縣水利局，縣水利局局長、縣財政局主管副局長擔任辦公室正副主任，內設工程組、質檢組、財務組，分別負責工程建設組織實施、質量監督及財務管理工作。為項目建設提供了有力的組織保障。
二是對水利資金管理制度進行摸查。重點對2012年以來我縣實施水利重點項目建設過程的資金管理制度進行了全面清理。按照相關項目管理辦法的要求，一個項目一套制度，對于已竣工驗收的項目資金管理制度及時進行了清理，查漏補缺，完善了重點縣項目、農村安全飲水、山洪災害非工程措施建設、縣城供水、煤油氣水土流失綜合治理、坡耕地、口糧田、水庫除險加固工程、中小河流治理項目資金管理制度，強化制度在資金管理中的約束作用，進一步規范和加強水利建設管理和資金監管工作。
三是建立健全制度，規范工程建設管理和資金監管。在第四批小型農田水利重點縣項目建設中，與縣財政局聯合制定了《xx縣小型農田水利重點縣資金報帳管理辦法》、《xx縣小型農田水利重點縣報帳流程》、《xx縣小型農田水利重點縣建設資金績效考評操作規程（暫行）》、《xx縣中央財政小型農田水利工程建設補助專項資金管理辦法》、《xx縣中央財政小型農田水利重點縣項目工程后期運行管理辦法》等各項規章制度。同時，建立完善了項目法人代表崗位制度、技術負責人崗位制度、財務制度、工程質量監督制度、法人各內設機構人員管理制度、工程建設檔案管理制度。嚴格按照項目資金管理辦法等規定，執行縣級報帳制，縣財政局設立重點建設項目縣級財政報賬專戶，保證“專項專戶，專賬核算”。財政局和水利局按照職責分工，相互配合，共同做好專項資金的管理工作。水利局負責項目組織實施，財政局負責工程資金的籌措、審核撥付，對資金實行監督管理。在資金支付上，工程款按承包人申報、監理工程師審核、項目法人審批，承包人提供完稅發票的程序支付，支付全部通過開戶銀行辦理轉帳結算，積極接受審計部門監督。財政部門人員定期不定期深入工程第一線，核查工程進度，按項目進度撥付資金?？h財政局對水利重點建設項目支出投入采取目標計劃管理、定期分析通報、重點跟蹤督促等機制，加強財政支出情況分析，完善績效評價結果運用機制。
四是狠抓管理，確保工程質量。建立政府部門監督，項目法人負責，監理控制，施工企業保證的質量管理體系，使業主、監理和施工企業之間任務明確、責任清晰，相互監督，又相互制約。在施工過程中,加強工程進度督查，實行動態管理，按照資金管理辦法，嚴格資金撥付。嚴把工程質量關，嚴格執行工程建設監理制、項目法人制、招標投標制、合同制等四項管理制度。
五是加強工程管護，充分發揮資金效益。根據不同工程類型，采取不同方式，落實管護責任，及時辦理產權移交手續，明晰所有權和管理使用權。通過財政資金支持，建立完善基層水利管理服務體系，強化基層水利工程管護，提高資金使用效益。
1、財政部門主動參與水利項目的考察、論證，建好水利項目儲備庫。緊密聯系并配合水利部門，爭取上級水利專項資金。
2、縣財政及時足額落實上級下達的各類水利項目配套資金，落實水利項目前期工作經費。
3、整合土地整理、農業綜合開發、扶貧開發等專項資金，落實水利建設規劃，統籌安排各類水利項目資金。
4、加強資金精細化管理。農村飲水安全、縣城供水、小型農田水利重點縣項目、中小河流治理項目等重點項目資金使用管理，要按照財政資金管理規定，加快建立健全水利資金規范管理長效機制，全面提高水利資金管理水平。
資金支付情況自查報告篇十
20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。
1、開展財經紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經法規及集團各項財經制度，a公司組織財務部進行了財經紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環節進行了相應的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。
3、加強付款回票制度執行力度，強化成本費用管理。認真執行付款回票制度，規范項目成本管理。進一步細化可控經營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經營費用。
4、加大應收賬款的清欠力度，強調項目自身的資金平衡。繼續推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發現的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財務部根據a公司的實際情況及集團財務管理工作的要求，對a公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調整，并在此基礎上實現與集團財務管理工作的有效對接。
1、財務管理工作職責定位。a公司財務部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責a公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業務單位財務運作過程的控制;(4)依據集團業績衡量標準，強化對各業務單位的財務績效考核;(5)負責a公司范圍內各業務單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業務單位的各項財務報表。
2、預算管理。為適應集團對a公司統一考核的需要，由a公司負責審核各業務單位的'預算并統一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，a公司在年度經營過程享有預算調整權。
3、資金管理。a公司負責審核各業務單位資金預算，統一資金歸集、調配;履行對各業務單位資金監管的職責，同時承擔項目融資的職責，包括授信、擔保、質押等事項。
4、日常財務管理。a公司負責審核各業務單位編制的財務報告，并將匯總后的報告報送至集團財務部。a公司負責對各業務單位的財務工作進行指導、監督與檢查。
4、財務人員管理。a公司財務主管由集團委派，其他業務單位財務主管及財務人員可由a公司推薦并報集團批準后聘用。
1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發票的開具及營業稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩定防范稅務風險。
3、繼續規范工程項目結算工作。根據集團對工程項目結算工作的相關制度及要求，內、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規范工程項目結算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應業務發展的需要對a公司組織機構及工程項目模式進行了適當調整。財務部根據調整后的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的工作，為充分調動經營人員的積極性，a公司要繼續推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務管理工作，保障經營平臺的平穩過渡。集團根據業務發展需要成立了j公司，并將相關業務資質轉移至j公司。a公司財務部要根據經營平臺的轉移情況合理安排后續的財務管理工作，包括后續稅款的繳納、資金及留存收益的轉移等，保障經營平臺的平穩過渡。
(二)投資項目公司財務管理工作計劃
1、統一財務管理制度及會計政策。a公司根據國家財經法律法規及各投資項目公司的實際情況，統一各項財務管理制度及會計政策，完善內部財務控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執行情況定期報告制度，預算執行評價考核制度。
3、監督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以通過采用財務預算控制、財務報表核查、現場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監督檢查，定期進行預算執行情況考核，并對執行結果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經營業績的依據。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內各單位一切資金的籌集、使用、調配、拆借等財務手續，因此應適時制定適合自身業務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監督a公司資金的使用。
5、構建a公司內有效的激勵約束機制。a公司要根據投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業績考評制度，設計出合理的財務指標和經營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經營效果的監督。