計劃書還可以幫助我們建立起良好的工作習慣和學習習慣，提高自己的自律能力和學習效果。在參考范文的基礎上，我們可以根據自己的實際情況進行必要的調整和修改。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇一

隨著社會的進步，經濟的發展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結成一個抵御化解風險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。

本人自己認為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變為確定，是對家人的責任；

目前保險需求：定期壽險、意外險、醫療險。

1）新華定期壽險（a款）

1、被保險人于合同生效一年內因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。

2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。

2）、新華附加08定期重大疾病保險

1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年內，由本公司認可醫院的專科醫生確診初次發生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。

1、保險金額的10%；

2、本保險實際交納的保險費。

2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復）之日起一年后，由本公司認可醫院的專科醫生確診初次發生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。

3）、人身意外傷害保險

1、被保險人在保險責任有效期內，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規定給付保險金，但累計給付的保險金達到保險單上載明的保險金額時，保險責任終止。

2、被保險人自意外傷害發生之日起一百八十日內身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數，保險責任終止。

3、意外保險與職業各活動范圍在關，一般而言，作為家庭經濟支柱的男性應優先考慮

保額保費計算

根據客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經濟支柱。可根據家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設預計他的女兒從現在到大學畢業需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應付款，則：

所需保額=家庭五年內生活費用+教育基金+未還貸款+其他應付款

=10000*5*12+200000+1200000

= 200萬元

即林祖表先生所需的保費為200萬元

根據費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費

1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需

付保費為21*130=2730元

首年共需5910元。

這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經濟支柱，肩負著家庭主要責任和義務，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當中無論林祖表先生發生任何風險都能將風險轉嫁給保險公司承擔，保住應得利益。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇二

新華保險公司是國內最大的，也是唯一的國有獨資專業化商業壽險公司，隸屬于國務院，總部設在北京。其前身是創建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務院批準，注冊變更為現名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經營歷史悠久、資金實力雄厚、專業人才眾多,機構3400多個，正式員工4.3萬人；擁有營銷網點、專兼職代理網點8萬多個，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場份額的70.2%。

在現實生活中有很多預事情是我們無法料的。當意外發生在別人身上時，那永遠只是個故事，而發生在自己身邊的就成了事故，您意識到了嗎？當哪天您真的發生不幸時，您想不想有人幫您分擔困難呢？當您的資金充裕時，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風險時給您雪中送碳，在您資金充裕時讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！

尊敬的張女士：

您好！非常感謝您能在百忙之中仔細閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書。這份保險計劃書，是我們保險代理團隊在進行充分考察后，詳細分析了解您家的家庭狀況，經濟條件，個人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來一定會為您的家庭和子女帶來真實的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進行的簡要分析：

劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險公司有購買團體意外險，保額30萬。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬,有社保，無商業保險。女兒，19歲，讀大學。有學校醫保，無商業保險。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學費8000/年。

張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養老規劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發生的風險（天災人禍、疾病、失業、退休、通貨膨脹、創業失敗、經營倒閉等等）所造成的損失進行最大限度的補償，以保證個人、家庭的生活品質不致因風險的發生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規劃確保專項基金的儲備。因此，對您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業保險來補充大病醫療和養老金，女兒目前主要考慮健康的保險。

具體保險措施如下：

保險投保計劃書（匯總17篇）篇三

古人日：“水無定態，文無常式”。是說文章在結構、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應根據主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結構、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規律還是必須遵循的，這在應用文的寫作中尤為突出。應用文各文種在結構、寫法上通常體現為某種程度的程式化、模式化，這些習慣性規范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規律，便于人們快捷、有效地了解文章的內容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。

制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現為對客戶保險需求的評估。

對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業務員對客戶進行了充分的調查分析的基礎上才進行的。在擬訂財產保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業性、技術性很強，這不僅要求業務員努力掌握相關的專業知識，有時還需聘請有關專家、學者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結構、年齡情況、身體狀態、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業特征、風俗習慣等。

作為保險需求，最首要的當然是客戶轉嫁風險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風險(包括潛在的風險頻率與損失程度)，科學分析，切中肖綮，從而激發起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態，在分析客戶的潛在風險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統些。

保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業務員要根據保險產品的投資功能，激發起客戶的投資欲望。

要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當的尺度內。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財的適當比例內，同時又能得到最大限度的化解風險、投資回報的保險服務。

這一部分是針對客戶的保險服務目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應注意以下方面：

1、保險產品選擇的合理性。

體現為所推介的產品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現客戶至上的保險服務的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業務員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導客戶的不良傾向。

2、保險產品組合的最佳性。

在保險展業中，業務員通常體現為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設身處地地考慮客戶全方位的保險服務需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產品的推介，而且這些產品針對客戶來講，不管是服務功能還是產品價格，都應該是一種最佳狀態的組合，是一種科學、嚴謹、優惠、合算的系統構成。

3、保險產品說明的準確性。

雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產品時，必須明示客戶應該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應明示產品的功能優勢、相關的免賠額、費率(價格)的優惠性等，應該強調說明的，不能馬虎含糊，以體現產品說明的準確性。

這一部分既是實現目標的措施，也是實現目標的步驟。

在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內容單列。

而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應交保費的總額，使客戶明確自己應當履行的義務。

對客戶最大的承諾當然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經營理念、經營歷史和經驗等方面的簡介，以體現公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現實中，也有將此內容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。

除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導防災防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。

對于投資類的產品，應向客戶說明投資風險的客觀存在，不能片面強調投資的收益性而誤導客戶。

必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業務員的個人行為。優秀的業務員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務中可以提供哪些優質服務，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當數量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優質服務的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業、長期觀念等素質方面提高的問題。

以上只是保險計劃書的幾點基本內容。由于展業時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內容外，有的計劃書還適當安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內容。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇四

如果經常乘坐公交車或者出租車比較頻繁，每次買一份意外險既麻煩又不劃算，完全可以考慮買一份一年期的含有交通工具保障的意外保險。

若是偶爾需要短期出差，可以考慮買一年期的交通保險，也可以選擇合適的短期的交通意外險作為保障。

如果是有車一族，開著私家車上班，可以選擇一份一年期的私家車駕乘保險，這類的保險是專門針對私家車的駕乘人員設計的保障。

如果是徒步或者騎自行車上班的話，通常可以選擇一般性的意外險即可以。

總體而言，如果本身沒有其他的意外方面的保障，可以選擇保障全面的意外險，既含有交通工具意外傷害保障，又含有其他意外保障及意外醫療補償。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇五

在本合同有效期內，本公司負以下保險責任：

被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。

被保險人服用、吸食或注射毒品；

被保險人在本合同生效（或復效）之日起二年內自殺；

核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。

無論上述何種情形發生，導致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續費后，退還保險費。

在本合同有效期內，在符合保險監管部門規定的前提下，本公司每年根據上一年會計年度分紅保險業務的實際經營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。

投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：

現金領取；

累積生息；紅利保留在本公司以復利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。

在本合同保險期間內，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經具有現金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當時的現金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。

借款及利息應在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。

保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。

新華住院費用補償醫療險b型是一年期消費型險種，保險責任是住院期間的實際花費按照規定范圍內在減去免賠額之后進行一定比例的報銷。其中沒有身故的責任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）。

如被保險人死亡之前在醫院接受治療的話可以去報銷住院費用。

3.保險公司工作計劃書、保險公司工作計劃范文。

4.醫生培訓計劃書-計劃書。

6.工作實習計劃書-工作計劃書。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇六

每一家公司都配有總經理室，主要職責：接待重要客戶，會議舉辦，總經理辦公。

2，出單部。

一家以代理公司為主營業務的公司出單業務部是公司的核心，因為出單業務的存在，才可以讓公司平穩持久的發展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數量，pos機和電腦相對配置）。

3，辦公室。

主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業務發展需求再配置，原則上是一人。

4，財務部，

全面掌握公司財務體系，每天的業務收入，支出，結算手續費，和各司各項稅務，報表。

5，理賠部。

保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設立理賠部，其業務的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業務收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。

1，總經理：統籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業務發展方向，手續費的變更，人員通知，大業務的接待。

2，出單部：每人對應主體公司的數量，每日的保費收入，出單數量，回銷單證的報告。業務臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。

3，辦公室：大同小已。

4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當地三級維修廠，二級維修廠關系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。

5，財務部：同上。

1，車險，

全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業險。

2，企財險。

企業，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。

全市銀行銷售的理財產品，包括財險，壽險，基金，

4，個險。

企事業人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛人員，旅行社。

5，壽險。

所有和人身體有半的保險。

1，總經理1人，出單部2人，財務部2人，代勘1人，辦公室1人，

銷售網絡是在總經理的牽頭下發出的業務銷售，業務部是在總經理室下政策調動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業務人員會自動找上公司，往往公司是沒有業務員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業務員來主動上業務，提升保費，而業務員也掙到了相應更高的手續費。促進了公司的逐步擴大。

一般來說對內部業務是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業務員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業務將是公司發展的主要方向。以1000萬業務保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇七

一份優質的保險計劃書的產生，是公司綜合優勢和業務員個人優秀素質的結晶，從業務員本人來講，應注意以下問題：

(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內容。

(二)充分做好市場調研和市場細分，準確把握客戶的保險需求。

(三)掌握必要的營銷學知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。

(四)文風、語言恰當，形式美觀。

(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。

(2)周嚴、準確。反映事理要科學、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質的規定性，不能產生歧義或漏洞。

(3)深入淺出。善于把復雜的保險理論和術語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。

(4)語言要得體。注意根據不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農村的客戶，在用語上就須有所區別。

(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現公司的實力，又展示了業務員精心的服務態度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內容的提升，增加客戶的好感。

(6)具有良好的職業道德，堅持客戶至上、真誠服務，不能做虛假誤導和承諾。

保險計劃書主要特點

一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規劃、方案、設想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯系又有區別。

從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。

從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標、措施、步驟具有鮮明的專業特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。

作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。

保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產品說明書的功能。

但保險計劃書不可完全取代產品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。

保險從業人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產品說明書、險種條款來了解具體細則，了解相關的權利、義務等規定，避免客戶的誤解。

由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業務員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標性質，最終獲選取決于誰的方案最科學、最完備、最優惠、最有利于客戶。可見，保險計劃書實際上還具有投標書的功能。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇八

中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業務的企業之一，肩負中國壽險業探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。

20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內a股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業。

20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創造當年全球最大規模的ipo。

20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發起設立中國人壽保險股份有限公司。

1999年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。

1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業務專業化經營時代。

1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發展元年。實力雄厚經過長期的發展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，總資產規模占據國內壽險行業半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。

截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業會計準則下，本公司總資產達人民幣11.024.37億元，股東權益合計為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。

在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業領先中國人壽在壽險行業始終保持專業領先的競爭優勢。公司擁有強大的產品研發與創新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發的競爭優勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業精算隊伍，使得中國人壽在產品研發和創新方面始終走在市場的前列，許多創新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。

公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進it技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業化、規范化的方向發展。公司投資專業能力突出，成效顯著。

我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險。現在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。

但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的費用。[這也是一大筆開支。醫療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優生。小孩出現了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。

所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責。現在我公司剛剛誕生一款新的產品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優勢。

首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險繳費方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據自己的實際情況加以選擇。

其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產品特色：

在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。

希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（a型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。

綜合考慮王澤銘先生的家庭經濟情況，結合我公司現有產品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（a型）。這樣會有一個更加全面的保障。

在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！

保險投保計劃書（匯總17篇）篇九

我于xx年x月份進入xx公司，我將以高度的責任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現將業務發展計劃概括如下：

1、能夠達到的服務標準

不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業務，拓展潛在客戶。陌生拜訪，在廠礦企業，商業小區，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。

2、老客戶的新服務

新年新面貌，展業更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發現和挖掘更多潛在的客戶群。

3、在營銷團隊中扮演的角色

每位業務人員年度營銷任務的完成及展業工作的順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。

4、提升自我的知識層次和精神境界

業務發展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態，業余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業務的發展趨勢，滿足客戶的不同需求。

總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規范的保險企業，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩健的發展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業務拓展支持，以及發展業務的前提優惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為xx中心支公司發展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十

目前保險業銷售誤導的現狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內即能徹底解決的，只有整合保險公司、監管部門和行業協會等多方面的力量從強化責任、完善制度、加強宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。

1.強化公司責任、加大監管力度。追根溯源，銷售誤導問題與總公司的重視程度和管理強弱息息相關。有必要從總公司著手，從根本上解決問題。第一、積極落實有關監管要求。督促公司提高監管政策執行力，確保相關規定上行下達。第二、推動公司樹立誠信意識和長遠經營理念，堅持客戶至上、科學發展、重視信譽。改變固有考核機制、建立合理有效的考核模式，扭轉高管人員只顧當前、不圖長遠的經營思路。第三、追究高管責任。誤導問題屢禁不止，與高管人員對誤導問題認識不清，重視不夠密切相關。應將誤導問題的責任明確到人，做到“誰違規誰負責”。對于查實的違規誤導問題，不僅要對公司予以嚴肅處理，還要追究相關高管人員責任，并向全行業和新聞媒體進行通報。相關內容也應記入高管人員履職信息中，增強高管人員的責任感。

2.完善營銷體制、提高隊伍素質。改革傭金分配制度如果營銷人員通過“誠實勞動”能獲得穩定的收入。銷售誤導的動機將會大大降低。為此，要通過多種方式提高營銷人員活動、產能來提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計劃來增強人員的歸屬感和穩定性，還要完善收入分配機制，延長傭金支付年限，強化永續、良性經營。營銷員隊伍建設應拋棄人海戰術，逐步培養專業性強、復合能力高、誠信狀況良好的人才，切實將營銷員誠信教育落到實處。

3.加強行業宣傳，推廣保險知識。保險行業應建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長期宣傳計劃，為保險業健康發展營造和諧輿論環境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會廣泛宣傳保險知識，推動保險知識進社區、進學校、進農村，提高社會公眾保險教育力度。同時繼續推行保單通俗化工作。

4.嚴格行業監管，對銷售誤導零容忍。對于銷售誤導，只有從行業角度進行零容忍監管，才能對違規行為產生震懾力。中國保監會去年以來密集發布了《關于堅定不移推進保險營銷員管理體制改革的意見》、《保險銷售從業人員監管辦法》、《人身保險業綜合治理銷售誤導評價辦法（試行）》、《關于人身保險銷售誤導行為認定指引》等，對于保險營銷員的銷售誤導行為進行了嚴格認定。

5.完善客戶回訪等投保提示制度。對新投保客戶進行電話回訪，提示合同內容、告知相關權益是保險公司防范銷售誤導的主要手段。然而，營銷員不提供客戶真實信息等行為的存在還是影響了回訪制度的效用發揮。因此，強化新單回訪管理，建立將電話回訪成功作為銷售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪制度充分發揮防范銷售誤導風險的效能。保險公司也可考慮將保單信息如提示語句、除外責任、猶豫期等內容通過短信平臺發送至客戶登記手機號碼，從而最大限度地發揮投保提示制度的功效。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十一

（1）“營銷購買送好禮”，活動期間凡在我公司各個分公司及各分營業部購買車險的消費者，即可獲得我公司贈送的小禮物一份，先買先得，送完為止。禮物由各個分部自行采購。

（2）“圣誕節營銷大優惠”，凡在十一期間購買平安壽險的可享受10%的費率折扣。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十二

每個保險公司都有自己得計劃書系統，輸入你的編號密碼進入，然后填入投保人年齡、被保險人年齡、被保險人性別。

接下來找到要打計劃書的險種，挑選繳費期限、繳費金額。

就可以生成計劃書并打印出來。

保險計劃書是指保險從業人員根據客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。

首先，必須建立全險的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。

第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：保額最大;保障最全;保費適合客戶能力。

(一)保險計劃書和一般工作計劃既有聯系又有區別。

一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規劃、方案、設想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質的文體，它們屬于計劃的一些別稱。

一般工作計劃同保險計劃書既有聯系又有區別。

從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。

從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發點、著眼點與看問題的角度不同。

一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。

二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內容是大相徑庭的。

保險計劃書所涉及的目標、措施、步驟具有鮮明的專業特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。

(二)保險計劃書具有產品說明書和投標書的某些功能。

作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。

保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。

從這個意義看，保險計劃書具有類似產品說明書的功能。

但保險計劃書不可完全取代產品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。

保險從業人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產品說明書、險種條款來了解具體細則，了解相關的`權利、義務等規定，避免客戶的誤解。

由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業務員推介的不同方案的選擇。

這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標性質，最終獲選取決于誰的方案最科學、最完備、最優惠、最有利于客戶。

可見，保險計劃書實際上還具有投標書的功能。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十三

本保單經擴展后，在本保險其內發生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實質性占用的、經特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本公司負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

第二部分理賠服務。

要點：主動、迅速、準確、合理的原則。

專項理賠程序，24小時報案電話95500。

配合施救工作，提供索賠幫助。

“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。

理賠服務承諾。

在發生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。

設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

提供專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；

及時組織理算公司迅速趕赴現場查勘、檢驗定損；

與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協商、合理定損、及時賠付；

理賠時效承諾。

我公司承諾將在出險接報后24小時內趕赴現場查勘，本市一小時內趕赴現場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。

我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；必要時也可申請公估公司。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。

為了做到及時賠付，我公司在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。

財產險理賠程序范本。

在可能的情況下于清理現場前給我公司第一現場調查的機會，并予以充分的協助；

在我公司的協助下填制出險通知書，向保險公司提出書面索賠；

按保險單的規定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據；

協助我公司或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在我公司的協助下填制損失清單；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。

理賠程序。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十四

月快要過去，轉眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領導的培養幫助、同志們的關心支持下我逐步適應工作環境，較為圓滿地完成自己所承擔的各項工作，個人素質和業務工作能力都取得一定的進步，為今后的工作和學習打下良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐。現將我這半年來的學習工作情況總結如下：

首先，認真學習企業管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環境和內容，積累自己的業務知識。

此外，根據公司安排參加新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經理和王經理教育，對公司的發展歷程、和企業文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎。

在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:

第一，負責裝飾公司的接發貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。

第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續要認真細致的檢查一遍并參照手續到車輛上核對車架號和發動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到車管所后因手續問題耽誤時間。

第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。

半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：

1、自覺加強專業知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業務能力。

2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。

3、繼續提高自身治修養，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十五

承保是保險企業經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險企業生存的基礎保障。因此，在xx年度里，企業將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越企業權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十六

1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標顧客的分布與習慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。

2、墻體廣告針對農村的部分潛在消費者市場，可以采用墻體廣告的形式。

3、通過工作人員發送傳單來進行宣傳。

4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯網進行產品廣告宣傳。

5、直接深入老年社區內，請專業人士作講座或是舉辦保險意識，或舉辦保險知識競賽，模擬保險公司運作等活動，從而引起目標消費群體對保險事業的關注和了解。

保險投保計劃書（匯總17篇）篇十七

1.建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。

3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會。

4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。

5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6.設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。