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內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇一

近年來，省行不斷推進各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網點銷售服務流程版”的規范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們進行合規操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業務的每個環節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么任何人都無機可乘，發展了業務的同時也保護了自己。(3)提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(4)強化業務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(5)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

各項規章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業務條線、各個業務環節、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規、規章制度、操作流程和業務知識，并運用到業務操作中去，知道一項業務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個清清楚楚的界限。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇二

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇三

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇四

目：

名：余加強單。

位：儀征白沙支行。

內控提升品質，合規創造價值內部合規管理的主要內容。

1.1內部環境。

內部環境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業文化等。

1.2風險評估。

風險評估是銀行及時識別、系統分析經營活動中與現實內部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估，應當準確識別與現實目標相關的內部風險和外部風險，確定相應的風險承受度。銀行應根據風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，綜合運用風險規避、風險降低、風險分擔和風險承受等應對策略，實現對風險的有效控制。

控制活動是銀行根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內。控制措施一般包括：不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應當建立重大風險預警機制和突發事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發生的重大風險或突發事件，制定應急預案、明確責任人員、規范處置程序，確保突發事件得到及時妥善處理。

1.4信息與溝通。

信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部、銀行與外部之間進行有效溝通。

銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發揮信息技術在信息與溝通中的作用，并加強對信息系統開發與維護、訪問與變更、數據輸入與輸出、文件儲存與保管、網絡安全等方面的控制，保證信息系統安全、穩定運行。

銀行應當建立反舞弊機制，堅持懲防并舉、重在預防的原則，明確反舞弊工作的重點領域、關鍵環節和有關機構在反舞弊工作中的職責權限，規范舞弊案件的舉報、調查、處理、報告和補救程序。

1.5內部監督。

2.1內控觀念認識有偏差。

商業銀行內控機制作為一種自律行為，必然受內控觀念影響和支配，而在實際工作中，對內控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規章制度的匯總，而忽視內控機制是業務運作過程中環環相扣、監督制約的一種動態機制；二是誤解內控是對同事、員工的不信任；三是片面地理解業務開拓和內控的關系，認為內控嚴則業務損；四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責，從而在思想上沒有形成嚴格執制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發生后只能采取事后補救的辦法，從而違背內控機制事前控制的特點，埋下風險隱患。

2.2內控機制不健全。

目前，我國商業銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想，突出表現在：一是制度貫徹不力。許多規章制度流于形式，抓落實的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業務和計算機業務的管理制度滯后，無法適應新業務的正常開展需要；一些新業務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統。制度建設中重此輕彼，缺乏統一的考慮，影響了制度整體作用的發揮。四是制度條文不夠嚴謹。

2.3內控運行機制失調。

在實際工作中，業務主管部門既是業務活動的組織者，又是業務經營自身監督的責任者，這種對自己行為進行所謂的“自我監督”本身就不可靠。同時，銀行內部各業務部門在具體行使監控職能時職責不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協調和制約機制。

2.4權力制約失衡。

突出表現在業務人員、管理人員的業務行為、決策行為、責任行為缺乏可操作的規范制度予以制約。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高，但由于權力沒有受到約束，缺乏規范有效的監督機制，權責失衡，導致個別負責人越權行事、濫用職權、欺上瞞下、行賄受賄等不良現象發生，嚴重影響商業銀行的穩健發展。

2.5稽核部門監督職能弱化。

目前，各商業銀行都實行了系統領導的稽核管理體制或者總稽核負責制，但稽核部門作為內部機構，地位不超脫，職能不獨立，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監督，并且稽核部門對稽查出的問題不經領導同意就不能上報，不能獨立作出決定。稽核監督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監督功能的發揮。對內控合規管理的幾點建議3.1完善銀行組織管理體系，創造良好的內控環境。

銀行業應注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風險管理能力的問題，創造良好的內控環境。根據《公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》的要求，實行董事會領導下的行長負責制，保證董事會是全行最高權力機構，切實發揮董事會在銀行發展方向、重大業務決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎上，改革商業銀行現行的內部稽核體制，實行對總行法人負責的內部稽核制度，加強總行對稽核工作的垂直領導。

3.2加強崗位內部控制機制建設，實現崗位間的監督制約。

一是按照責任分離、相互制約的原則建立會計崗位責任制，堅持現金、有價單證保管與賬務記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務收支審批與會計核算相分離，呆賬準備金的確認與銷核相分離，賬務處理與后續稽核相分離的準則，按照會計制度、業務性質和合理負擔的要求設置記賬、復核、事后監督等崗位，明確每個崗位的職責和權限，并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業務。二是按照每一項業務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分，按各自的工作性質、權限承擔相應的工作責任；三是加強業務操作的事后檢查，每項業務要求有一名業務主管或專門崗位對該項業務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查，確保各崗位按職責要求正確處理同一業務，發現問題，及時糾正。

3.3健全銀行內部責任機制，保證資產運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題，防止分支機構權力過大，資產風險不易控制。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。建立會計內部控制負責制，主管會計的副行長向行長負責，應定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負責，具體組織和管理各項會計工作，監督各項規章制度的落實，處理重要會計事項，定期抽查重要會計業務，發現問題及時解決，定期向主管行長匯報工作，但不參與具體事務；一般會計人員對會計主管負責，執行各項會計制度和操作規程，履行所承擔職責；下級行對上級行負責，并接受總機構的監督和指導。

3.4加強銀行內控電子化管理，保障銀行業務的正常運行。

銀行業務的日益現代化，要求銀行內控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業目前還未形成一套有效的內部電子監管系統和電子網絡系統，影響了內控的質量和效率，有必要在銀行電腦內部控制方面繼續完善。

3.5加強業務崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業務分工設計的基本出發點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業務都處于被監督、被檢查范圍之內。

3.6創建重視知識和人才的機制。

首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機制，實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎上，進一步完善企業人才等級制度。管理者要知人善任，創造讓優秀創新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位，注意發現和使用那些具有信息意識、競爭意識、風險意識、創新能力、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優化人才配置，提高銀行業風險防范水平的必備條件。其次，創造良好的吸引人才的環境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計吸引優秀人才從事銀行工作，成為企業學術帶頭人、業務骨干和管理創新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創新型和風險管理型人才。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇五

眾所周知，商業銀行內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。業務經營機構和每個員工，在承擔業務發展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業務的直接經辦者，規章制度的執行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。

首先，對于內控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業務操作的始終；它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規經營的認識。

第一，合規經營是落實科學發展觀，實現可持續發展的前提和保障。以科學發展觀為統領，實現又快又好的發展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規經營的良好氛圍和環境，推動全行業務的安全穩健發展。在發展、開拓業務和同業競爭中，緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

第二，合規經營是商業銀行的生命線、警戒線。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規操作、合規經營，是不可逾越的一道防線，商業銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。

第三，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內控防案和合規經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發展呢？我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人；業務經理是機構柜臺業務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。

第二，將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業務時，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇六

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇七

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規經營意思重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。

通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的農行人，為實現中國農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇八

尊敬的各位領導、各位評委、同事們：

大家好！今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農行內控合規部副總經理職務競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅如磐石的工作信心讓大家認識我、支持我。同時我也真誠感謝上級領導通過公開、平等、競爭、擇優的方式，為我們搭建了一個鍛煉參與的平臺，給予了我們晉升提拔的機會，在此我愿意接受領導和大家對我的考驗和挑選。

首先，我作簡單的自我介紹。我叫烏日娜，蒙古族，現年39歲，本科學歷，經濟師職稱，1995年10月調入阿拉善盟農行工作，先后擔任過出納員、會計員，資金組織科考核及統計員，阿左旗支行客戶經理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統管理員、綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬及印鑒掃描員、九級主管，今年6月份調入內控合規部工作至今。工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時光，今天我大膽參與農行內控合規部副總經理職務競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質外，我還具有以下幾點優勢：

一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業經驗，和極強的崗位適應能力和開拓創新的能力。

即將步入不惑之年的我，身體健康、精力旺盛、敬業精神強，在工作中我深入調查研究，深專業務，以自學和函授的方式，較為系統全面地學習了會計、金融專業知識，并取得了南開大學本科學歷及經濟師職稱，這有力促進了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養成了成熟干練的軍人作風及吃苦耐勞、默默無聞的敬業精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。我熱愛銀行工作，平時酷愛學習，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業務能力也培養了我堅毅、頑強、任勞任怨的品質，我能把困難當成挑戰、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。

三、17年工作的積淀使我具有較強的業務拓展的能力和團隊合作意識。

無論是在營業室前臺崗位工作、客戶部工作還是在綜合部工作期間，我積極參加學習與培訓，以出色的表現勝任abis系統操作角色，積極開展綜合營銷，拓展優良客戶，悉心學習農業銀行貸款管理方面的制度規定，虛心向領導和同事們請教，充分利用在農行多年的工作經驗和學習到的法律及金融知識，按照農業銀行貸款管理的有關制度和實施細則，為貸款審查委員會的工作和我行貸款客戶的準入、發放把好關，在工作中理清思路，團結同事，分清主次，事事以大局著想，注重上下協調、善于分析處理問題，在工作中能夠拓展思維方式，用發散式思維打開工作局面，注重實干，在點滴工作中培養自己愛崗、敬業、奉獻的品質，注重傳幫帶作用，強化自身素質的不斷提升，注重個人業務素質的不斷提高，堅持向書本學、向實踐學、向有經驗的同志學，注重團隊合作意識，善于處理團隊關系，激發團隊工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創造了最有利的條件。

四、17年來我熱愛銀行事業，具有吃苦耐勞、開拓創新的精神。

愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。我熱愛自己的工作，平時酷愛學習，具有強烈的事業心和責任感，能嚴肅認真地對待自己從事的每項工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學、積極進取的精神。

是什么成就了今天的我？是領導和同事們的關系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅持和執著。

尊敬的領導和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領導和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領導的要求尚有一定的距離，今作為農行內控合規部副總經理的考察對象，既是對我多年來工作的肯定，更是對我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對我工作的考評。我深深地知道農行內控合規部副總經理是領導的參謀和助手，是銀行合規文化建設的宣傳者，執行者、監督者、這一職務任務重、頭緒多，意義深遠，責任重大，若我競聘成功我將總結經驗，積極擺正位置，結合農行內控合規部實際，以“如履薄冰”的謹慎態度，以“一絲不茍”的嚴細態度，慎對從事的職業，力爭在工作中做到以下幾點：

一、我將以這次竟崗為新的工作起點，在副總經理的崗位上放下架子，沉下身子，狠抓風險性檢查工作，提高計算機非現場使用水平，防范和控制操作風險，落實檢查要求，開展合規工作，健全整改督辦機制，加大問題整改督辦和后續合規審計力度，提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項內控制度落到實處，認真履行內控合規部門工作職責，全面提升內控合規管理水平，不斷提高風險管控能力，保障業務經營的穩健運行。當好經理的參謀和助手，平時多請示、勤匯報，堅持做到不越權、不越位、不錯位、不失位；既充分尊重上級領導的意見，又敢于表達自己的看法，提出合理化建議；協助經理營造一個和諧愉快的工作氛圍，提高工作效率，注重條線管理，強化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯動到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要動力的氛圍，使全體員工步調一致，全身心投入到工作中來，推動內控合規文化建設的蓬勃發展，促進銀行資金的運行安全。

二、作為副總經理我將以人為本，當好紐帶，經常與同事們交流工作經驗、，加深相互之間的了解，做到團結友愛，深入開展合規文化建設，繼續做好員工違規積分管理工作，持續提升反洗錢工作質量，加強信貸業務風險、財會風險、信用卡風險、重點人員、重點業務風險的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進我行的整體跨越。

三、作為副總經理我將立足本職，培養團隊精神，注重全局意識、優質服務意識、防范風險意識培養，在副總經理的領導崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發展的動向及發展戰略，樹立團隊精神，提高整體凝聚力，常抓防范風險的工作。必須時刻繃緊風險防范這根弦，防范風險于未然。

各位領導、各位同志，各位朋友！十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻出一個完整的我。但請相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅定的信念、沉穩的步伐、堅強的意志、飽滿的熱情不斷前進，不斷追求！我斗膽地請領導透過我的工作業績與平時表現考核我，相信我！

謝謝大家，我的演講完畢！

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇九

在當下社會，報告的適用范圍越來越廣泛，其在寫作上有一定的技巧。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的銀行內控合規自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督。

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。

那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

根據省聯社x信聯發〔20xx〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯發20xx年91號文件》、附件以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將自查情況報告如下：

本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。

針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。

我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發現同事有不合規的行為，會及時善意提醒，發現有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質。

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐。

按照20xx年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。

3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性。

(1)20xx年，對銀行業高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

該行在抓好基層營業網點檢查的同時，積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的合規性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查，實現了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業務數據的安全性提供了保障。

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:。

經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的.最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查*門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。

必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。

就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。

要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

1、進一步完善董、監事會決策機制;。

2、進一步加大基層機構的內控執行力;。

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會。

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、風險管理制度。

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

5、內部控制制度。

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優先"原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

6、關聯交易。

7、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

8、激勵約束機制。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規則。

根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。

因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

序號整改措施整改時間責任人。

1董事會審議通過議事規則，進一步完善董、

監事會決策機制xx年xx月份先生女士。

2進一步加大基層機構的內控執行力xx年年內合規審計部。

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。

我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度。

包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。

一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。

本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統，并在全行推廣。

20xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。

20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位，推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

20xx年以來，本行按照《巴塞爾協議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。

20xx年：

(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值化。

六、其他需要說明的事項。

目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

自“內控達標年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十

目：

內控提升品質，合規創造價值姓。

名：余加強單。

位：儀征白沙支行。

內控提升品質，合規創造價值內部合規管理的主要內容。

1.1內部環境。

內部環境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業文化等。

1.2風險評估。

風險評估是銀行及時識別、系統分析經營活動中與現實內部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估，應當準確識別與現實目標相關的內部風險和外部風險，確定相應的風險承受度。銀行應根據風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，綜合運用風險規避、風險降低、風險分擔和風險承受等應對策略，實現對風險的有效控制。

1.3控制活動。

控制活動是銀行根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內。控制措施一般包括：不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應當建立重大風險預警機制和突發事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發生的重大風險或突發事件，制定應急預案、明確責任人員、規范處置程序，確保突發事件得到及時妥善處理。

1.4信息與溝通。

信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部、銀行與外部之間進行有效溝通。

銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發揮信息技術在信息與溝通中的作用，并加強對信息系統開發與維護、訪問與變更、數據輸入與輸出、文件儲存與保管、網絡安全等方面的控制，保證信息系統安全、穩定運行。

銀行應當建立反舞弊機制，堅持懲防并舉、重在預防的原則，明確反舞弊工作的重點領域、關鍵環節和有關機構在反舞弊工作中的職責權限，規范舞弊案件的舉報、調查、處理、報告和補救程序。

1.5內部監督。

2.1內控觀念認識有偏差。

商業銀行內控機制作為一種自律行為，必然受內控觀念影響和支配，而在實際工作中，對內控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規章制度的匯總，而忽視內控機制是業務運作過程中環環相扣、監督制約的一種動態機制；二是誤解內控是對同事、員工的不信任；三是片面地理解業務開拓和內控的關系，認為內控嚴則業務損；四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責，從而在思想上沒有形成嚴格執制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發生后只能采取事后補救的辦法，從而違背內控機制事前控制的特點，埋下風險隱患。

2.2內控機制不健全。

目前，我國商業銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想，突出表現在：一是制度貫徹不力。許多規章制度流于形式，抓落實的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業務和計算機業務的管理制度滯后，無法適應新業務的正常開展需要；一些新業務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統。制度建設中重此輕彼，缺乏統一的考慮，影響了制度整體作用的發揮。四是制度條文不夠嚴謹。

2.3內控運行機制失調。

在實際工作中，業務主管部門既是業務活動的組織者，又是業務經營自身監督的責任者，這種對自己行為進行所謂的“自我監督”本身就不可靠。同時，銀行內部各業務部門在具體行使監控職能時職責不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協調和制約機制。

2.4權力制約失衡。

突出表現在業務人員、管理人員的業務行為、決策行為、責任行為缺乏可操作的規范制度予以制約。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高，但由于權力沒有受到約束，缺乏規范有效的監督機制，權責失衡，導致個別負責人越權行事、濫用職權、欺上瞞下、行賄受賄等不良現象發生，嚴重影響商業銀行的穩健發展。

2.5稽核部門監督職能弱化。

目前，各商業銀行都實行了系統領導的稽核管理體制或者總稽核負責制，但稽核部門作為內部機構，地位不超脫，職能不獨立，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監督，并且稽核部門對稽查出的問題不經領導同意就不能上報，不能獨立作出決定。稽核監督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監督功能的發揮。對內控合規管理的幾點建議3.1完善銀行組織管理體系，創造良好的內控環境。

銀行業應注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風險管理能力的問題，創造良好的內控環境。根據《公司法》、《中華人民共和國商業銀行法》的要求，實行董事會領導下的行長負責制，保證董事會是全行最高權力機構，切實發揮董事會在銀行發展方向、重大業務決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎上，改革商業銀行現行的內部稽核體制，實行對總行法人負責的內部稽核制度，加強總行對稽核工作的垂直領導。

3.2加強崗位內部控制機制建設，實現崗位間的監督制約。

一是按照責任分離、相互制約的原則建立會計崗位責任制，堅持現金、有價單證保管與賬務記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務收支審批與會計核算相分離，呆賬準備金的確認與銷核相分離，賬務處理與后續稽核相分離的準則，按照會計制度、業務性質和合理負擔的要求設置記賬、復核、事后監督等崗位，明確每個崗位的職責和權限，并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業務。二是按照每一項業務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分，按各自的工作性質、權限承擔相應的工作責任；三是加強業務操作的事后檢查，每項業務要求有一名業務主管或專門崗位對該項業務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查，確保各崗位按職責要求正確處理同一業務，發現問題，及時糾正。

3.3健全銀行內部責任機制，保證資產運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題，防止分支機構權力過大，資產風險不易控制。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。建立會計內部控制負責制，主管會計的副行長向行長負責，應定期檢查會計工作；會計主管對主管行長負責，具體組織和管理各項會計工作，監督各項規章制度的落實，處理重要會計事項，定期抽查重要會計業務，發現問題及時解決，定期向主管行長匯報工作，但不參與具體事務；一般會計人員對會計主管負責，執行各項會計制度和操作規程，履行所承擔職責；下級行對上級行負責，并接受總機構的監督和指導。

3.4加強銀行內控電子化管理，保障銀行業務的正常運行。

銀行業務的日益現代化，要求銀行內控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業目前還未形成一套有效的內部電子監管系統和電子網絡系統，影響了內控的質量和效率，有必要在銀行電腦內部控制方面繼續完善。

3.5加強業務崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業務分工設計的基本出發點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業務都處于被監督、被檢查范圍之內。

3.6創建重視知識和人才的機制。

首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機制，實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎上，進一步完善企業人才等級制度。管理者要知人善任，創造讓優秀創新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位，注意發現和使用那些具有信息意識、競爭意識、風險意識、創新能力、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優化人才配置，提高銀行業風險防范水平的必備條件。其次，創造良好的吸引人才的環境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計吸引優秀人才從事銀行工作，成為企業學術帶頭人、業務骨干和管理創新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創新型和風險管理型人才。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十一

通過七月份到十一月份的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的時期形成的具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒他行管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我們進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導的內控能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第三，外部監管機構沒有建立正向激勵機制。第四，專業合規人才匱乏。第五，合規工作遠未實現獨立性。

因此，如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗，加強我國商業銀行的合規建設，成為農業銀行及監管部門的亟待研究和解決的課題。

為此，我們只有制定統一的合規政策，組建合規部門，提高合規管理透明度。合規建設是系統工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據外部環境、法律法規、銀行改革等多種因素，持續改進合規政策，包括：合規文化；董事會和高管層的合規責任；合規部門的職責；識別和管理合規風險的主要程序、報告線路等。合規政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。培育良好的合規文化，構建綜合管理體系,建立主動合規的激勵機制，提高合規建設水平。合規文化重塑是評價合規管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規文化體系，通過加強全員合規培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業務合規制、崗位責任制和監督考核制三位一體的管理體系,明晰各業務流程中主要操作環節的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規要求與相關業務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。以上就是我的心得。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十二

近期我們網點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我。

總結。

了各種思想動機引發的案件。發案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。

1989年上半年，支行的某出納，下班時現金漏入庫10萬元，把現金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現良好，一念之間邪念戰勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規呢?又或者保安堅守思想防線發現該情況及時上交現金呢?結局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發展業務更好的服務與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。

所以，我們在經濟形勢復雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導企業的合規文化，并讓它為我們的業務發展保駕護航!

合規，寓意何?合乎規范，這似乎是對合規最清晰的解釋。在沒有進入銀行業之前，我知道，過馬路走人行道是合規;逛超市排隊付款是合規;進入圖書館保持安靜是合規;工作中，我們恪盡職守更是合規。對于從事銀行業，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業，不合規，更易被觸碰，但合規，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識還比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。

正所謂循規蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規關，慎小處微，讓合規成為每個中行人的一種習慣。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十三

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業發展。

信合員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動信合改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十四

今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業必須管行風”的原則，以“樹立行業新風，服務經濟社會發展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創新工作機制，改進工作作風，提升服務質量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優質的服務。

(一)建立健全了行風評議組織機構。

市分行成立了xx行長為組長、其它行領導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領導直接抓、行評機構具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯動、整體推進工作局面。

(二)制定方案，層層宣傳發動。

市分行以xxx文件下發了具體實施意見，各縣(市)支行也結合當地實際，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質和服務能力》的動員報告，市分行機關全體人員、網點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關懷，更體現了社會各界對郵儲銀行服務的關注和激勵。此次評議按照部署發動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統一思想、加強領導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關系，將行評工作與推動郵儲銀行的發展，以行評促全行服務質量的提升，以工作成績來展現行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

5月6日下午，十堰市分行網點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網點服務提升三年規劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質提升”、“優化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內訓師隊伍，使之成為我行規范服務的傳承部隊和踐行者，實現進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經理對十堰市分行網點服務提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業務的發展，夯實網點服務提升和轉型工作基礎;二是加快優質客戶信息收集工作，完善優質客戶信息;三是做好網點績效管理工作，增強網點轉型的內在驅動力;四是加強網點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現服務提升目標。

關于網點轉型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉型達標網點達到15個，轉型標桿網點7個。達標網點整體盈利能力較其他網點提升20%，標桿網點整體盈利能力較其他網點提升50%，努力實現四個轉變：一是建立新的網點銷售管理流程，變業務經營為客戶經營，實現從以產品為中心向以客戶為中心轉變;二是完善員工銷售行為，強調流程控制，實現網點經營從單一結果管理向注重過程管理轉變;三是運用網點經營月報和銷售管理工具，實現從個人經驗管理向團隊數據管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現從傳統柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務型銀行轉變。

(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度。

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過扎實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農”，受到新聞媒體高度關注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關注。各網點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發展”、“以客戶滿意為標準，扎實開展行風評議”等宣傳內容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監局和各位行評監督員。

(五)省分行席新國行長深入十堰督導行風評議工作。

5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網點硬件投入，以銷售示范網點推廣為契機，服務上狠練內功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

(六)舉辦服務提升和網點轉型培訓，建立健點轉型各項基礎資料，提升網點服務。

5月20日至23日，市分行組織城區一類網點從業人員，連續4個晚上舉辦網點服務提升和網點轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話術模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優質的金融服務。

(七)落實網點晨會制度，提升服務從晨會開始。

開展行風評議以來，網點已按要求每日召開網點晨會。我行進一步規范了網點晨會內容，其中服務話術演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內容。黃行長以及其他行領導、部室負責人多次參加網點晨會，進行督導網點晨會的落實，網點服務水平得到了進一步提升。

(八)創新金融服務，助推經濟發展。

為切實破解中小企業融資難題，實現銀企互利共贏，5月24日上午，由市經信委、市企業家協會主辦，市中小企業服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業信貸融資推介會在十堰職業技術學院學術報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農支小、服務中小企業、支持地方經濟建設”為己任，在依托網點資源優勢和傳統金融業務規范的基礎上，陸續推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業發放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業人員嚴格以“信貸八不準”原則規范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。

為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰自查自糾工作。

一是召開自查自糾階段轉段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領導、市銀監局領導、市行評監督員和分行領導班子、機關全體人員、各網點負責人參加的行評第二階段轉段動員會，對第一階段工作進行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動員。

二是下發征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。

三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網點郵儲總資產達5萬元以上大客戶，包括個人業務客戶、信貸業務客戶、公司業務客戶以及綜合業務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關部門負責人為成員的活動領導小組，按照準備、走訪、整改、總結評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設和進一步提高優質服務工作的重要舉措來抓。

四是認真抓好網點轉型推進工作。網點轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網點轉型工具的配備，6月份主要做好網點晨會、工具使用、經營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網點服務提升水平和能力。

五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業務發展和行評工作建言獻策。要求領導干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。

六是召開座談會。一要開好行評監督員座談會;二要開好社會監督員座談會。同時要求全行所有網點開門納諫、設立客戶意見簿、公示資費標準、公布服務監督電話和營業人員服務工號，方便客戶監督和意見反映。

七是圍繞服務質量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業網點服務規范》服務環境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監督檢查五個方面共51項，通過加大現場檢查力度、每天進行監控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網點服務存在的問題，下發整改通知，并跟蹤整改結果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網點服務質量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。

八是組織開展“送貸下鄉解農憂”活動。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發展小額信貸、小企業貸款業務，切實踐行“服務三農”理念。

行評工作的關鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領導帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監督查等形式，在促進發展、執行力建設、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

我行在全市各營業網點設立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內部暗訪、集中視頻監控等方式，請市民群眾對我行的服務態度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：

1、部分員工服務和服務用語不規范。

2、新員工業務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業務辦理效率需進一步提高。

3、產品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。

4、自有網點偏少。

5、部分網點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發現的'問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。

1、部分員工服務和服務用語不規范。

責任單位：渠道科技部、人力資源部。

整改措施：結合網點轉型加強服務規范培訓，加強服務規范落實，加大服務檢查力度，加強服務質量考核力度。

整改時限：20xx年7月前。

2、對于新員工業務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業務辦理效率需進一步提高問題。

責任單位：人力資源部、個人業務部。

整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營業人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。

整改時限：20xx年7月前。

3、對于產品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。

責任單位：各網點、各業務部室。

整改措施：一方面積極進行網點員工業務培訓，盡量用現在業務進行適當組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業務開辦試點。

整改時限：20xx年8月前。

4、對于自有網點偏少問題。

責任單位：渠道與科技部、財務會計部。

整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網點數量，滿足用戶金融業務需求。

整改時限：按“二改代”進程實施。

5、對于部分網點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

責任單位：渠道與科技部、財務會計部，相關網點。

整改措施：加大網點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環境。

整改時限：選址、協商確定后即進行裝修改造。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

責任單位：個人業務部、各網點。

整改措施：再組織一次人員培訓，各網點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關業務宣傳。

整改時限：20xx年6月底前。

針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。

(一)加強學習，提高員工綜合素質。

市分行加強了新業務培訓、業務技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關業務人員的綜合服務素質;一是對全行柜面人員進行業務培訓，參加了銀監分局組織的業務技能大賽;二是結合示范網點建設工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優質服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。

(二)加強宣傳，提高知名度。

我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農”、服務中小企業的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業網點張貼宣傳海報、印發宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼于所有營業網點，并在利率屏中增加服務書的內容，自覺接受群眾監督。

(三)與業務發展相結合，提升服務水平。

積極探索適合我行發展和社會需要的產品品種，并通過調查研究撰寫可行性方案，為我行新業務的開辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監管部門要求銀行業支持“三農”工作的號召，深入開展支持縣域經濟“中小企業信貸產品推介會”、“送貸下鄉解農憂活動”活動;開展金融知識進社區宣傳活動，大力宣傳我行產品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。

我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監分局的整體部署，對照自查中發現的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經濟發展，積極為十堰提供更加豐富的金融產品，提供更加優質的金融服務。具體從以下五方面著手：

(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過led門頭屏、意見簿、發放征求意見表、在當地黨報上刊登服務書等手段的基礎上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關注的行評氛圍。

(二)加強溝通聯系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監局的聯系和溝通，加強與行評督查員的聯系，通過行評簡報、行評信息、監督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。

(三)擴大信貸投放規模，擴大受益企業和用戶范圍。通過有針對性的信貸產品推介會、用戶聯席會、創業交流會、各種現場會等形式，擴大信貸產品的推介和宣傳，及時解決各層次企業和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經濟發展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。

(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎上，積極創造條件進一步增加自助設備的數量，擴大郵儲銀行服務半徑和范圍，力爭將服務范圍覆蓋到全市城鎮居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農的銀行、零售銀行。

(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網點的服務情況進行監督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。

(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經營安全、用戶資金安全，真正擔當起銀行為自身發展、為用戶負責的責任。

(七)建章立制，提高各級執行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執行力;另一方面，通過制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。

我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優質、高效的服務。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十五

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

(四)以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十六

根據省聯社x信聯發〔20xx〕91號文件的要求，我認真學習了《x信聯發20xx年91號文件》、附件以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將自查情況報告如下：

本人愛崗敬業，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經商辦企業，不存在工商企業兼職。

針對內控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經批準，擅自違規開辦中間業務，不存在中間業務收入不入賬，挪作他用問題。

不存在占用客戶資金，給客戶造成經濟損失等問題。不存在未通過規定系統辦理中間業務等問題。能夠按照規定對銀行卡業務進行有效的管理，對于銀行卡的發行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯網核查系統對申請人進行聯網核實。

我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。

xx分理處。

二零xx年六月二十二日。

內控合規實踐經驗分享（匯總17篇）篇十七