在現在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。怎樣寫報告才更能起到其作用呢？報告應該怎么制定呢？下面是我給大家整理的報告范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
銀行案件風險排查情況報告篇一
一、201x年主要工作
（一）定期開展案件防控工作領導小組會議
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領導小組會議，并且根據會議要求，切實完成各項工作，包括規范旺季網點經營工作、通報郵政金融網點合規情況、通報人行反洗錢檢查及執行情況、通報人行會計營運檢查及執行情況、郵銀聯動業務“質量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規排查工作
2018年來，xx市支行對重點業務、重點環節的員工進行合規教育，嚴格按xx規定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監測員工八小時內外的動態。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規矩，在全行營造良好的合規文化氛圍。
內容豐富多角度。
銀行案件風險排查工作總結
銀行案件防控排查季度工作總結
銀行合規風險自查報告
銀行合規風險心得體會
銀行案件風險排查情況報告篇二
;關于我行“六項風險”排查情況的報告
?縣銀監辦：
根據銀監辦2013年全縣銀行業風險提示的“六大風險”，我行領導高度關注，及時安排業務條線組織人員對照監管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責信貸違約風險排查、代理保險業務引發的銀行聲譽風險排查；組織資金部負責存款非理性競爭形成的財務風險排查、稽核監察部負責民間融資傳染風險排查、內控案件風險排查。目前，我行暫未開辦“理財業務”和“代理保險業務”，現就其他“四大風險”排查的有關情況報告如下：
一、我行“四大風險”防范的開展情況
（一）信用違約風險的防范情況
1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產質量。總部成立風險管理部，把貸款“五級分類”作為風險管理的核心內容和基礎工作，不斷提高貸款分類的精細度和準確度，確保貸款質量的真實性。
2、優化貸款流程，嚴格信貸管理。一是堅持貸前調查，摸清借款人資金需求及債務背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網點申報的貸款進行審核和風險評定，對不合規和風險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴格實行支付審查和走款監測，對200萬元以內貸款由放貸機構審核發放、對200萬元以上（含）由風險管理部門安排專人進行審核發放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風險。
（二）民間融資傳染風險的防范情況
1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸活動，嚴禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經商、辦企業。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續性、有效性。
2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學測算借款客戶生產銷售的資金占用水平和現金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。
（三）內控案件風險的防范情況
1、全員簽訂《責任狀》，構建責任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網點負責人簽訂了7個責任合同，與本行分管領導、業務管理條線負責人簽訂《案控責任狀》。其后，各業務管理條線分別簽訂員工與網點負責人、員工與本行業務管理部門負責人、業務管理部門負責人與本行分管領導簽訂《案控責任狀》，確立了案控工作層層責任體系。
2、開展案件防控非現場檢查。通過調閱監控錄像，總部財會統計部、組織資金部、安全保衛部、稽核監察部等部門每周調閱一個網點全天的監控錄像，財會統計部主要檢查網點業務操作全流程，事后監督中心要針對監控記錄，查閱當日會計傳票重要業務人員簽章以及憑證要素是否與監控一致；組織資金部主要檢查網點員工優質服務情況；安全保衛部主要檢查網點金庫管理、庫款押運、營業場所安全等；人力資源部主要檢查網點學習情況、勞動紀律以及員工日常行為；稽核監察部主要檢查網點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網點負責人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發現的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。
3、開展飛行檢查和案防量化考核。總部成立由財務、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網點進行不同內容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責任人依規進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯社案防量化考核實施細則每半年對轄內網點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網點飛行檢查、14個網點案防量化考核。
4、認真推行違規積分管理辦法。對員工違規操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規管理更加經濟化、精細化，更具約束力。
5、進一步強化防范操作風險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴格執行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關干部員工和直屬經營部由稽核監察部直接審計，嚴禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內30個網點的對賬業務委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監督執行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風險和案件風險的內審稽核，及時制定以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的審計工作，將案件風險的審計稽核作為一項重要內容融入信貸業務審計、會計業務審計、重要崗位人員履職審計、出納業務審計及其他日常監督活動之中，并監督及時落實整改。
6、將案防工作列入“四個目標”中。一是將案控工作列入全行經營考核目標；二是將案控工作列入重點督辦目標；三是將案控工作列入全員履職考核目標；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標。
（四）存款非理性競爭形成的財務風險防范情況
1、提高思想認識，依法合規經營。要求各網點切實提高思想認識，轉變經營理念，正確處理好當前利益與長遠發展的關系，嚴格遵守存款業務的有關規定，堅決杜絕違規攬儲行為。
2、優化考核機制，做好科學引導。認真貫徹落實科學發展觀，建立和優化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務質量和服務水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。
3、堅持以客戶為中心，以效益為目標的經營宗旨，嚴格執行法定存款利率，堅持走內涵式有質量和效益的發展之路，增強發展的可持續性。
二、存在的主要問題
（一）信用違約風險方面存在的問題
1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當年新增逾期貸款1378萬元，當年到期貸款收回率為96.21%
2、銀行在經營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：
一是逾期貸款集中，存在少數網點和信貸人員能力及道德風險。2012年當年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網點62名責任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網點當年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當年到期未收回貸款筆數和金額的59.4%、54.8%，當年到期貸款在100萬元以上的責任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數和金額的63.8%和62.3%。
二是市場行情波動大，存在市場風險。2012年度有些行業市場行情波動大，價格低速，從經營者出現虧損，導致貸款不能按期收回。如：養雞、養鴨及船舶運輸等行業均屬保本或虧損狀態，從而導致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養殖行業因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。
三是資產實力及管理水平差，存在經營管理能力風險。在農合行支持的對象中，有規模企業，也有剛起步、創業的，其資產能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產品積壓滯銷，導致企業停產，400萬元貸款不能按期歸還。
（二）民間融資傳染風險方面存在的問題
1、員工道德行為監管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現和社會關系往來缺乏監管；二是對部分在編不在崗人員監管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規擔保和非法融資等活動未進行實地調查了解，一旦出現風險和殃及單位利益才知曉；三是內部員工是否參與民間融資活動的行為風險排查不夠徹底，對員工是否存在充當民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔保或直接開展民間借貸等活動未進行全面排查。
2、敏感行業企業監測不到位，未能嚴格按照銀監會三項禁止要求開展“四查”工作。
（三）內控案件風險方面存在的問題
1、內部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網點的非現場監管來看，風險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現的風險特征來看，習慣性違規仍然屢禁不止。一是授權業務審核不到位。有的主管授權時不審核業務憑證就直接進行指紋授權。這種風險狀況與授權的崗位職能完全背離，從當前的業務系統運行來看，許多的重要風險控制權限都集中在授權崗位，授權崗位不履職，風險管理就形同虛設。二是不規范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業務不堅持現場折角驗印，有的網點營業終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業務進行認真分析。
2、內控制度執行不夠到位。部分員工內控案防意思不強，對各級檢查發現的案件風險隱患查而不改或屢查屢犯，內控制度執行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。
3、安保基礎工作執行力度不強。一是部分網點員工安全意識淡薄，對進入庫區和營業室檢查人員既沒有依規驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網點監控存在盲點，不能全方位監控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現場；三是部分網點負責人及管理人員安全履職不到位，碰庫監督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴格執行atm “一日三查”制度等。
4、現金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網點大宗現金入柜不及時，對超限額現金未金庫保管；二是部分網點支取大額現金不堅持預約登記，采用“化整為零”方式，逃避現金監管；三是部分網點不按規定管理和使用金庫、保險柜密碼。經現場發現，臨柜人員對大宗現金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調。
（四）存款非理性競爭形成的財務風險方面存在的問題
針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標任務并考核結賬等因素，總部不得已出臺了《關于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農合銀發【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎，推進我行業務提速發展。
三、后段工作重點及措施
（一）信貸條線
1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業思想素質和職業道德教育，培養崗位敬業、崗位創收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴防信貸人員的道德層面的問題，對發現有違規問題的要嚴格追責、嚴格查處，嚴格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責任貸款多或存在違規違法貸款行為的信貸人員要加大追責力度，從嚴懲處；四是規范程序管理，優化信貸流程，切實將雙人貸前調查落實到實處。
2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產業政策且發展前景好的項目，要選擇懂經營、善管理、無不良嗜好的主要經營者；二是對現有的貸款客戶中，經營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一剩”行業的貸款或經營者不講信用的要堅決退出。
3、做好貸前調查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。
（二）組織資金條線
以銀監監管政策為基調，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業務指標考核范疇，不予制定相關的存款考核辦法，拓寬資產類業務發展途徑，提高我行業務發展綜合效益，從效益指標上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調動員工的工作熱情。
（三）監審條線
1、認真實施風險排查，全面整治風險隱患。一是深度監管，實施重點人排查。對財務、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內外的監管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責任，董事長與分管領導，分管領導與部門、部門與網點負責人、網點負責人與員工之間層層簽訂《案件防控責任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責任書》，實施橫向互控，化解風險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發現問題臺賬》，明確臺賬第一責任人為部門負責人和網點負責人，對各類檢查發現問題堅持“臺賬”管理，督導各類違規問題及時得到糾正和風險化解；四是認真落實了本級和上級聯社提出的各種檢查處理意見，落實經濟扣罰和紀律處分，提高責任追究的嚴肅性和威懾力。
2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內部管理，抓控制環節，抓合規意識，促進依法決策，依法經營，依法管理，依法操作，依法運轉。通過自覺規范經營行為，清除違規問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規，堅守法律，堅守規則，堅守流程。
3、加大整改力度，建立整改責任臺賬，一是稽核監察部建立全縣違規問題臺賬，要求相關單位和責任人在規定的期限內整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業務部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網點自身建立臺賬，督促責任人隨時落實整改。
4、嚴格執行“四查”。一是堅持經常性檢查，及時發現、糾正、處理違章違紀問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎差的環節，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調查，弄清真偽、及時堵塞漏洞。四是堅持側重性審查，對崗位、環節和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。
5、進一步強化稽核工作機制建設。一是強化復審制，明確主查人的項目責任；二是首查終身負責制。稽核員對首次審查的內容負終身永久性責任，且后續檢查相關內審人員負連帶責任；三是現場糾改輔導制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續監督，實現檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執行處理決定、不重視審計結論以及整改措施不落實的，從重追究責任。對同類同質問題反復發生的，對相關責任人嚴厲追究。
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根據包新農金發今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業務操作流程排查。
（一）存款方面：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業后，欲將基本賬戶變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。后續在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬戶的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業務及 20 萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反對洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以后的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
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銀行案件風險排查情況報告篇四
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規范化、常態化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態勢。對發現的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發揮業務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業務部門之間的合作與溝通。二是增強業務管理能力，提高業務條線垂直化管控力度。三是強化業務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發揮業務部門與風險管理部門在各自業務辦理和風險管理方面的專業優勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。