在現在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優質的報告嗎？下面是我給大家整理的報告范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。

銀行案件風險排查情況報告篇一

×銀行信貸領域案件隱患風險排查報告×銀監分局：根據《×銀監局關于銀行信貸領域案件隱患風險提示的通知》（×銀監辦【×】×號）要求，×行深入、細致地對信貸業務進行了全面風險排查，現將排查情況匯報如下：一、組織情況對于此次排查工作，×行領導高度重視，及時組織召開專題會議，下發排查通知，提出工作要求。要求認真學習通知要求，制定排查方案，明確排查范圍及標準，以100萬元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點，以風險全覆蓋為原則，以規范行為、防范案件、查找問題、解決問題為出發點，從查業務 、查行為入手，認真開展此次排查工作，及時發現苗頭隱患，嚴控信貸風險。二、排查情況（一）貸款基本情況截至201×年末，×行共有貸款×戶×筆，金額×億元。其中五級類正常貸款×戶×筆，金額×億元，五級類不良貸款×戶×筆，金額×億元，不良占比×%。逾期類貸款×戶×筆，金額×億元。（二）制度情況一是梳理與完善各項制度，做到有章可循。近年來，×行制定出臺了《×銀行信貸管理基本制度》，對信貸業務操作管理、信貸資產風險管理、信貸人員管理等作了明確規定，規范信貸行為。嚴格執行 “三個辦法一個指引”貸款新規，制定下發了《固定資產貸款管理辦法》、《流動資金貸款管理辦法》、《個人貸款管理辦法》等相關配套制度。重新設置了專用合同文本，對資金合法用途、借款人承諾事項、發放的條件、支付的方式和違約責任等進行了明確規定。二是明確審批職責，嚴格審批流程。×行制定了《信貸業務審批管理辦法》，規范信貸業務審批管理流程，分級、分權限進行審批與管理，實現相互制約和配合。三是嚴格執行貸款“三查”制度，確保資產質量。貸前調查，要求雙人嚴格按照國家產業政策規定對借款人及擔保人的經營情況、財務情況、信譽情況、還款能力以及抵質押品等進行認真調查、核實，充分識別客戶和業務風險。在貸中，對貸款報審資料的真實性、完整性、有效性進行認真審查，保證報審資料及合同的合法合規性，貸款合同實行雙人面簽制度。貸款發放后，要求借款企業按時更新報送報表資料，并要求信貸人員定期不定期對貸款企業經營情況及貸款用途進行跟蹤調查與檢查，同時對擔保企業的經營情況、重大變化情況及抵質押品的存放與管理情況進行檢查，如發現不嚴格依合同執行的、或發生其他風險信息的貸款，立即予以制止或提前收回，確保我行的合法權益及資產不受損失。四是嚴格執行貸款檔案管理。×行信貸檔案專人負責、專人管理，所有貸款均建立了完整的信貸檔案，并確保信貸資料完整、準確、連續。通過對貸款管理情況進行排查，×行在日常貸款管理中能按規定執行各項規章制度，未發現存在違規、違紀發放貸款現象。（三）不良貸款排查情況為確保此次風險排查效果，×行對所有不良貸款相關檔案資料全部進行風險排查，力爭發現問題隱患，找出化解對策，為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至×年末，×行共有逾期貸款×戶×筆，金額×億元。根據貸款風險程度的不同，逐戶研究制定風險化解方案，制定具體工作措施，積極進行清收和化解。同時，督促信貸員加大對到期貸款與不良貸款催收，維護我行債權，并保證貸款的訴訟時效。通過對上述貸款資料的重新審查、分析，×行不良貸款審批、進帳流程合規，未發現案件風險隱患。（四）對信貸人員履職行為進行排查此次共對×行×名信貸人員盡職履職行為進行了排查，防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。排查組一是與各支行負責人座談交流，了解信貸人員日常工作表現是否勤勉盡職。二是與信貸人員座談，了解其基本情況和思想動態，使信貸人員明白什么能做，什么不能做，做到自覺規范從業行為，遵守職業道德，防范從業風險。三是通過現場查看，了解信貸人員操作流程是否合規。四是做到負責人“了解你的員工”，使員工牢記禁止性規定，堅守道德底線，不觸犯法律，廉潔、合規從業，努力創造合規工作氛圍。通過排查，未發現有內部員工內外勾結以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內部員工提供他人的身份證明資料給實際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。三、排查結果經排查，一是×行貸款發放嚴格按照制度流程辦理，嚴格執行貸款“三查”制度。二是對將到期的貸款提前向借款人進行還款提示；對逾期貸款及時下發催收通知，確保每筆貸款的時效連續。三是×行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全，借款人及擔保人提供的資料全部合法有效，貸款發放流程合規，未發現違規、違紀發放貸款現象。四是能嚴格按照×行客戶風險監測預警管理辦法及×行不良資產管理內控制度進行貸款管理，對不良貸款逐戶研究制定風險化解方案，力爭將風險降至最低，逐步化解信貸領域風險。今后，×行在貸款管理方面將繼續嚴格執行各項金融政策及各項規章制度，同時，繼續加強對信貸人員職業操守教育、崗位培訓及履職調查，對信貸員異常行為進行動態分析監測，防止內外勾結造成貸款風險隱患，確保我行信貸資產安全。×銀行×年×月×日

銀行案件風險排查情況報告篇二

按照中國銀監會《關于印發銀行業金融機構案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

通過翻閱2017年試營業以來全部業務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶等賬簿進行重點排查，營業部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確保現金、重空、印章的賬實相符;能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業務系統綜合柜員制管理實施細則》進行規范操作，有效防范操作風險;制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用;認真執行大額現金取現登記制度，對超過5萬元的大額取現業務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監控。

通過對資金、柜面業務方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業務交接登記簿”等各類登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業務操作規范。

通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查 ，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價檢查，委托支付檢查，抵質押物檢查等，用信前基本已簽訂相關文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個辦法、一個指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協議，提款申請書中支付對象名稱、賬號與提供的用途證明和實際基本相符;抵質押物均已辦理登記或止付手續,貸款經辦基本合規，未發現虛假抵質押的現象。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風險控制有效。

下一步我行將嚴格按照《中國銀監會關于銀行業風險防控工作的指導意見》(銀監發[2017]6號)的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防控風險的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進一步查找安全管理工作中的薄弱環節，強化風險防范管理，加大工作力度和深度，切實做好風險防控工作，為我行的業務發展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發展。

銀行案件風險排查情況報告篇三

關于我行“六項風險”排查情況的報告

?縣銀監辦：

根據銀監辦2013年全縣銀行業風險提示的“六大風險”，我行領導高度關注，及時安排業務條線組織人員對照監管要求逐項逐條開展排查，其中：信貸管理部負責信貸違約風險排查、代理保險業務引發的銀行聲譽風險排查；組織資金部負責存款非理性競爭形成的財務風險排查、稽核監察部負責民間融資傳染風險排查、內控案件風險排查。目前，我行暫未開辦“理財業務”和“代理保險業務”，現就其他“四大風險”排查的有關情況報告如下：

一、我行“四大風險”防范的開展情況

（一）信用違約風險的防范情況

1、加強貸款的分類管理，進一步做實資產質量。總部成立風險管理部，把貸款“五級分類”作為風險管理的核心內容和基礎工作，不斷提高貸款分類的精細度和準確度，確保貸款質量的真實性。

2、優化貸款流程，嚴格信貸管理。一是堅持貸前調查，摸清借款人資金需求及債務背景，認真評估客戶的償債能力和信譽狀況；二是堅持貸時審查，總部成立審貸委員會，定期對網點申報的貸款進行審核和風險評定，對不合規和風險性貸款堅決予以否定，實行董事長“一票否決”制度。同時，對大額貸款嚴格實行支付審查和走款監測，對200萬元以內貸款由放貸機構審核發放、對200萬元以上（含）由風險管理部門安排專人進行審核發放；三是堅持貸后檢查，總部成立貸款審計中心，負責對50萬元以上大額貸款逐筆進行貸后檢查，按季對檢查情況進行通報。同時，信貸部門不定期組織信貸員開展貸后檢查，對存在的問題及時進行糾偏，有效的遏制和防范信貸風險。

（二）民間融資傳染風險的防范情況

1、深入開展員工行為排查。通過多層次的員工行為排查，防止員工參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸活動，嚴禁利用社會黑惡勢力或閑散人員參與催收貸款，防止員工借貸款之機與客戶合作經商、辦企業。人人建立排查手冊，確保排查工作的連續性、有效性。

2、進一步加大“三個辦法，一個指引”執行力度，堅決杜絕信貸資金流入民間借貸市場。做實貸款“三查”，認真評估借款客戶的貸款用途和誠信狀況，科學測算借款客戶生產銷售的資金占用水平和現金流情況，確保還款來源真實可靠、抵押擔保合法有效，同時，加強用款審查和貸后跟蹤管理，防止信貸資金被挪用。

（三）內控案件風險的防范情況

1、全員簽訂《責任狀》，構建責任體系。年初，總部圍繞案防工作重點，董事長與各網點負責人簽訂了7個責任合同，與本行分管領導、業務管理條線負責人簽訂《案控責任狀》。其后，各業務管理條線分別簽訂員工與網點負責人、員工與本行業務管理部門負責人、業務管理部門負責人與本行分管領導簽訂《案控責任狀》，確立了案控工作層層責任體系。

2、開展案件防控非現場檢查。通過調閱監控錄像，總部財會統計部、組織資金部、安全保衛部、稽核監察部等部門每周調閱一個網點全天的監控錄像，財會統計部主要檢查網點業務操作全流程，事后監督中心要針對監控記錄，查閱當日會計傳票重要業務人員簽章以及憑證要素是否與監控一致；組織資金部主要檢查網點員工優質服務情況；安全保衛部主要檢查網點金庫管理、庫款押運、營業場所安全等；人力資源部主要檢查網點學習情況、勞動紀律以及員工日常行為；稽核監察部主要檢查網點是否將存在“十種”不良行為的人員安排到重要崗位頂崗、網點負責人案防工作“五個一”制度是否落實到位。按月對檢查發現的問題進行收集匯總、通報、處理、評價和分析。

3、開展飛行檢查和案防量化考核。總部成立由財務、信貸、審計部門組成的飛行檢查小組，按月不定期的全轄網點進行不同內容的飛行檢查，對檢查出的問題按月進行通報，對責任人依規進行懲處和積分。同時，審計部門按照省聯社案防量化考核實施細則每半年對轄內網點開展一次案防量化全方位檢查，目前飛行已完成12個網點飛行檢查、14個網點案防量化考核。

4、認真推行違規積分管理辦法。對員工違規操作行為實行積分管理并與績效收入掛鉤，使合規管理更加經濟化、精細化，更具約束力。

5、進一步強化防范操作風險“十三條”的貫徹落實。一是全面、徹底地執行“四項制度”，年初由人力資源部制定強制休假和輪崗計劃，分月組織實施，嚴格執行“先移交后離崗，先審計后上崗”的制度，對支行行長（主任）、副行長（副主任）、信貸主管、委派會計以及機關干部員工和直屬經營部由稽核監察部直接審計，嚴禁“帶病”上崗；二是認真落實對賬制度，按照銀監部門“對賬與記賬崗位分離”的要求，自2013年1月起我行對轄內30個網點的對賬業務委托公安縣郵政局實行掛號送達并約定收回，由會計事后監督執行審核對賬，對賬回收率達100%；三是切實加強對操作風險和案件風險的內審稽核，及時制定以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的審計工作，將案件風險的審計稽核作為一項重要內容融入信貸業務審計、會計業務審計、重要崗位人員履職審計、出納業務審計及其他日常監督活動之中，并監督及時落實整改。

6、將案防工作列入“四個目標”中。一是將案控工作列入全行經營考核目標；二是將案控工作列入重點督辦目標；三是將案控工作列入全員履職考核目標；四是把案件“零控制”列為全年奮斗的終極目標。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險防范情況

1、提高思想認識，依法合規經營。要求各網點切實提高思想認識，轉變經營理念，正確處理好當前利益與長遠發展的關系，嚴格遵守存款業務的有關規定，堅決杜絕違規攬儲行為。

2、優化考核機制，做好科學引導。認真貫徹落實科學發展觀，建立和優化存款考核機制，加強客戶綜合貢獻度考核，著力提高服務質量和服務水平，努力提高客戶忠誠度和社會認同度，提升核心競爭力。

3、堅持以客戶為中心，以效益為目標的經營宗旨，嚴格執行法定存款利率，堅持走內涵式有質量和效益的發展之路，增強發展的可持續性。

二、存在的主要問題

（一）信用違約風險方面存在的問題

1、近兩年逾期貸款的基本情況。2012年末，我行掉收各項貸款2730萬元，當年到期貸款收回率為96.94%， 2013年4月末全行當年新增逾期貸款1378萬元，當年到期貸款收回率為96.21%

2、銀行在經營過程中形成貸款不能按期收回因素諸多，就我行2012年末逾期貸款的主要原因有以下幾點：

一是逾期貸款集中，存在少數網點和信貸人員能力及道德風險。2012年當年未收回貸款830筆2730萬元，共涉及26個網點62名責任人，其中：斗湖堤、毛家港、官溝三家網點當年未收回貸款為493筆1497萬元，分別占全行當年到期未收回貸款筆數和金額的59.4%、54.8%，當年到期貸款在100萬元以上的責任人有9人530筆，金額1699.7萬元，分別占未收回貸款筆數和金額的63.8%和62.3%。

二是市場行情波動大，存在市場風險。2012年度有些行業市場行情波動大，價格低速，從經營者出現虧損，導致貸款不能按期收回。如：養雞、養鴨及船舶運輸等行業均屬保本或虧損狀態，從而導致借款人不能按期償還貸款。其中：2012年逾期貸款中，養殖行業因市場價格原因形成逾期的貸款為120萬元、2013年逾期貸款中船舶抵押貸款達262萬元。

三是資產實力及管理水平差，存在經營管理能力風險。在農合行支持的對象中，有規模企業，也有剛起步、創業的，其資產能力及管理水平參差不齊，因此，銀行信貸支持中存在一定風險。如：在2013年1月至4月未收回貸款中，湖北金笛機械制造有限公司因自有流動資金不足，產品積壓滯銷，導致企業停產，400萬元貸款不能按期歸還。

（二）民間融資傳染風險方面存在的問題

1、員工道德行為監管不全面。一是對員工八小時之外的行為表現和社會關系往來缺乏監管；二是對部分在編不在崗人員監管失控，對其是否參與或間接參與民間借貸、違規擔保和非法融資等活動未進行實地調查了解，一旦出現風險和殃及單位利益才知曉；三是內部員工是否參與民間融資活動的行為風險排查不夠徹底，對員工是否存在充當民間融資“掮客”，從中收取提成或傭金、是否存在為民間借貸“牽線搭橋”提供資金融通、擔保或直接開展民間借貸等活動未進行全面排查。

2、敏感行業企業監測不到位，未能嚴格按照銀監會三項禁止要求開展“四查”工作。

（三）內控案件風險方面存在的問題

1、內部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市聯社重中之重的工作。近年來，省、市、縣三級管理部門實施了一系列的案防檢查，通過各級檢查和我行對重點網點的非現場監管來看，風險狀況仍不容樂觀，從一線操作人員所體現的風險特征來看，習慣性違規仍然屢禁不止。一是授權業務審核不到位。有的主管授權時不審核業務憑證就直接進行指紋授權。這種風險狀況與授權的崗位職能完全背離，從當前的業務系統運行來看，許多的重要風險控制權限都集中在授權崗位，授權崗位不履職，風險管理就形同虛設。二是不規范操作仍然屢禁不止。有的辦理支票業務不堅持現場折角驗印，有的網點營業終了不堅持換人勾對流水，有的勾對流水時不對敏感和異常業務進行認真分析。

2、內控制度執行不夠到位。部分員工內控案防意思不強，對各級檢查發現的案件風險隱患查而不改或屢查屢犯，內控制度執行不力，有章不循、違章操作的問題仍然存在。

3、安保基礎工作執行力度不強。一是部分網點員工安全意識淡薄，對進入庫區和營業室檢查人員既沒有依規驗證，也沒有及時登記安全工作日志；二是部分網點監控存在盲點，不能全方位監控臨柜人員的操作行為和全景錄制“一日三碰庫”清點現場；三是部分網點負責人及管理人員安全履職不到位，碰庫監督流于形式、管理人員對重要空白憑證和代保管抵質押物品未進行逐份、逐冊盤點、實際查庫與登記簿記載不一致、未嚴格執行atm “一日三查”制度等。

4、現金管理方面的缺陷沒有完全修正。一是部分網點大宗現金入柜不及時，對超限額現金未金庫保管；二是部分網點支取大額現金不堅持預約登記，采用“化整為零”方式，逃避現金監管；三是部分網點不按規定管理和使用金庫、保險柜密碼。經現場發現，臨柜人員對大宗現金入柜后未啟用保險柜密碼或只對密碼盤進行微調。

（四）存款非理性競爭形成的財務風險方面存在的問題

針對存款方面“五種成本”，組織資金部通過逐一排查，總體執行情況較為理想，但在費用成本和獎金成本有涉及到觸線。一是基于區域金融市場競爭激勵，二是基于上級主管部門存款下達有目標任務并考核結賬等因素，總部不得已出臺了《關于認真做好2013年一季度存款考核的通知》（公農合銀發【2013】2號）文件，出臺了2013年春天行動存款公關費用和單項獎項，目的是提高員工工作熱情和積極性，搶占存款市場份額，夯實負債類資本基礎，推進我行業務提速發展。

三、后段工作重點及措施

（一）信貸條線

1、配強信貸隊伍。一是加強信貸人員從業思想素質和職業道德教育，培養崗位敬業、崗位創收的意識和觀念；二是加強信貸崗位排查，純潔信貸隊伍。在日常工作中各級管理人員要加強信貸人員行為排查，嚴防信貸人員的道德層面的問題，對發現有違規問題的要嚴格追責、嚴格查處，嚴格控制信貸人員“帶病上崗”；三是對近幾年責任貸款多或存在違規違法貸款行為的信貸人員要加大追責力度，從嚴懲處；四是規范程序管理，優化信貸流程，切實將雙人貸前調查落實到實處。

2、在選擇信貸對象上要有保有壓、擇優支持。一是在選擇支持對象上，要切實選符合國家產業政策且發展前景好的項目，要選擇懂經營、善管理、無不良嗜好的主要經營者；二是對現有的貸款客戶中，經營管理水平低、盈利能力差的，今后要謹慎支持，對“二高一剩”行業的貸款或經營者不講信用的要堅決退出。

3、做好貸前調查，合理測算資金需求，控制盲目擴張和信貸資金挪用。

（二）組織資金條線

以銀監監管政策為基調，改進存款考核方案，盡量不將存款納入業務指標考核范疇，不予制定相關的存款考核辦法，拓寬資產類業務發展途徑，提高我行業務發展綜合效益，從效益指標上加強考核力度，提高員工的績效和福利待遇，從榮譽等精神上調動員工的工作熱情。

（三）監審條線

1、認真實施風險排查，全面整治風險隱患。一是深度監管，實施重點人排查。對財務、信貸、存款等重要崗位人員實行“八小時”內外的監管工作，對“五險”人員和不良行為人員進行“隔離”和教育，維護隊伍的純潔、健康；二是縱橫交錯，織牢案控防線。為層層明確案防責任，董事長與分管領導，分管領導與部門、部門與網點負責人、網點負責人與員工之間層層簽訂《案件防控責任書》，達到縱向治理的目的，同時崗位與崗位之間、員工與員工之間簽訂《崗位互控責任書》，實施橫向互控，化解風險；三是臺賬管理，督促問題整改。建立《檢查發現問題臺賬》，明確臺賬第一責任人為部門負責人和網點負責人，對各類檢查發現問題堅持“臺賬”管理，督導各類違規問題及時得到糾正和風險化解；四是認真落實了本級和上級聯社提出的各種檢查處理意見，落實經濟扣罰和紀律處分，提高責任追究的嚴肅性和威懾力。

2、堅持“兩手抓”，確保案防工作落實到實處。一手抓源頭,通過抓內部管理，抓控制環節，抓合規意識，促進依法決策，依法經營，依法管理，依法操作，依法運轉。通過自覺規范經營行為，清除違規問題生存土壤，使其無法堆積，無法演變；再一手就是抓法律知識的普及工作，使廣大員工時刻保持清醒的頭腦，依法依規，堅守法律，堅守規則，堅守流程。

3、加大整改力度，建立整改責任臺賬，一是稽核監察部建立全縣違規問題臺賬，要求相關單位和責任人在規定的期限內整改到位，并且在序時審計時搞好“回頭望”；二是各業務部室分條線建立問題臺賬，對口抓好整改；三是各網點自身建立臺賬，督促責任人隨時落實整改。

4、嚴格執行“四查”。一是堅持經常性檢查，及時發現、糾正、處理違章違紀問題；二是堅持針對性稽查。對一些隱患多，基礎差的環節，進一步強化稽核力度；三是堅持專題性調查。對群眾反映強烈的難點、熱點、疑點問題要及時進行專題性調查，弄清真偽、及時堵塞漏洞。四是堅持側重性審查，對崗位、環節和人員(十種人)盯緊防死，及時消除案件隱患。

5、進一步強化稽核工作機制建設。一是強化復審制，明確主查人的項目責任；二是首查終身負責制。稽核員對首次審查的內容負終身永久性責任，且后續檢查相關內審人員負連帶責任；三是現場糾改輔導制；四是臺賬銷號整改制。全面推進后續監督，實現檢查一個，整改一片，影響全部的目的，對拒不執行處理決定、不重視審計結論以及整改措施不落實的，從重追究責任。對同類同質問題反復發生的，對相關責任人嚴厲追究。

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銀行案件風險排查情況報告篇四

首先，抓好各項業務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業務流程建設，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。

1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。

2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監管部門下發的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態的管理。通過持續開展員工職業操守、風險合規、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發生。

1.授意、指示、強令有關人員違規辦理業務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。

2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。

3.利用職務之便，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業務合作。

4.本人或假借他人名義經商辦企業的，從事第二職業，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。

5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。

6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。

同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。

經過此次排查，發現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為

截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發生。

四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線。

同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業務和管理制度，加強崗位規范建設。結合實際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發生。