在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫，我們一起來(lái)了解一下吧。
銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇一
;銀行擠兌風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告
實(shí)驗(yàn)報(bào)告一：銀行擠兌實(shí)驗(yàn)
【實(shí)驗(yàn)時(shí)間】：xx年5月6日
【實(shí)驗(yàn)名稱】：銀行擠兌實(shí)驗(yàn)
【實(shí)驗(yàn)描述】：
本次銀行擠兌實(shí)驗(yàn)，采用電腦模擬實(shí)驗(yàn)的方式進(jìn)行，通過(guò)veconlabloginforallprograms進(jìn)行實(shí)驗(yàn)操作和數(shù)據(jù)處理。實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，所有被試者被分為3組，假定每位被試者分別在其所在組的銀行存入$，當(dāng)選擇取出存款的人數(shù)超過(guò)限額n，即發(fā)生銀行擠兌時(shí)，按實(shí)際選擇順序的先后，前n名被試者可取出$存款，其余被試者若在有存款保險(xiǎn)的組，可獲得$，若在無(wú)存款保險(xiǎn)的組，只能獲得$；當(dāng)選擇取出存款的人數(shù)未超過(guò)限額n時(shí)，則選擇取出存款的被試者可獲$，選擇不取出的被試者可獲$。如上所述進(jìn)行5-6輪決策，選擇是否取出存款。在組內(nèi)全部被試者選擇結(jié)束后，系統(tǒng)將根據(jù)被試者所在組的存款保險(xiǎn)有無(wú)狀況和選擇情況得出每位被試者各輪的收益及個(gè)人收益總和。我在試驗(yàn)中屬于無(wú)存款保險(xiǎn)組，進(jìn)行5次是否取出存款的決策。實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，每位被試者都可以看到組內(nèi)已經(jīng)選擇取款的人數(shù)，因此決策行為受組內(nèi)其他被試者的影響，最終收益大小也受組內(nèi)被試者決策的影響。
【實(shí)驗(yàn)理論】：
銀行擠兌實(shí)驗(yàn)可用于檢驗(yàn)參與者的“羊群行為”。基于收益外部性的羊群行為是其中的一種，它是指在幾乎所有的博弈中，單個(gè)參與者的收益結(jié)構(gòu)受到其他參與者行動(dòng)的影響。如果參與者的戰(zhàn)略是“戰(zhàn)略互補(bǔ)”，那么每個(gè)人以某種確定的方式行動(dòng)的動(dòng)力就會(huì)增加，即隨著一個(gè)人的戰(zhàn)略優(yōu)化，其他參與者的邊際效用也增加了，在這樣的情況下，參與者有相似行動(dòng)的激勵(lì)。銀行擠兌就是典型的收益外生性引致的羊群行為。銀行缺陷與儲(chǔ)戶的心理活動(dòng)，都會(huì)影響到銀行擠兌的產(chǎn)生。存款保險(xiǎn)則消除了銀行擠兌的平衡。
【實(shí)驗(yàn)結(jié)果】：
實(shí)驗(yàn)一：
情況1:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動(dòng)性約束為25人，若在t=1期不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$，可以查看他人當(dāng)前取款情況。
情況2:共3輪，被迫提款的概率為，銀行流動(dòng)性約束為25人，若在t=1期不取款可獲得$，銀行倒閉支付$，可以查看他人當(dāng)前取款情況。第一次實(shí)驗(yàn)結(jié)果如下：
圖2實(shí)驗(yàn)一第一次結(jié)果
從實(shí)驗(yàn)所得數(shù)據(jù)來(lái)看，在無(wú)存款保險(xiǎn)情況下，被試者取款概率為，顯著大于有存款保險(xiǎn)下的取款概率。只有第一輪出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實(shí)驗(yàn)取款的總體概率為，選擇各輪均不取款的收益總額最高，為$，而取款次數(shù)越多，最終收益越低。
但實(shí)驗(yàn)本身存在的問(wèn)題：
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15
29
第二次實(shí)驗(yàn)結(jié)果如下：
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圖3實(shí)驗(yàn)一第二次結(jié)果
無(wú)存款保險(xiǎn)情況下，被試者取款概率為，顯著大于有存款保險(xiǎn)的取款概率。
各輪均未出現(xiàn)銀行擠兌現(xiàn)象。各輪實(shí)驗(yàn)取款的總體概率為，與第一次實(shí)驗(yàn)相比，取款比例顯著下降。
實(shí)驗(yàn)二：
情況1:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動(dòng)性約束為6人，若不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
情況2:共3輪，被迫提款的概率為0，銀行流動(dòng)性約束為6人，若不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
兩次實(shí)驗(yàn)結(jié)果如下：
圖4實(shí)驗(yàn)二的第一次結(jié)果
無(wú)存款保險(xiǎn)情況下，被試者取款概率為，各輪均出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實(shí)驗(yàn)取款的總體概率為。
圖5實(shí)驗(yàn)二的第二次結(jié)果
無(wú)存款保險(xiǎn)情況下，被試者取款概為率，略大于有存款保險(xiǎn)的取款概率。各輪均未出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。各輪實(shí)驗(yàn)取款的總體概率為。
實(shí)驗(yàn)三：無(wú)存款保險(xiǎn)
每位被試者的存款額為$，共5輪，被迫提款的概率為0，銀行流動(dòng)性約束為24人，不取款可獲得$，若銀行倒閉可獲得$。
實(shí)驗(yàn)結(jié)果如下：
圖6實(shí)驗(yàn)三結(jié)果
被試者取款概率為，在無(wú)存款保險(xiǎn)的情況下顯著低于之前兩個(gè)實(shí)驗(yàn)組。
在上述實(shí)驗(yàn)中，除了由12人組成的實(shí)驗(yàn)二的第一次試驗(yàn)擠兌情況較為嚴(yán)重外，其他各組實(shí)驗(yàn)雖然有銀行擠兌現(xiàn)象發(fā)生，但較少，而且取款人數(shù)占比基本呈下降趨勢(shì)，這主要是實(shí)驗(yàn)參與者基于收益外部性的羊群行為選擇結(jié)果。有存款保險(xiǎn)的情況比無(wú)存款保險(xiǎn)的取款概率低，符合實(shí)驗(yàn)預(yù)設(shè)。
【個(gè)人決策體驗(yàn)】：
在本次實(shí)驗(yàn)中，我是實(shí)驗(yàn)三中的第47號(hào)決策者。在第1、4、5輪中選擇取出存款，在第2、3輪中選擇不取出存款，總收益為$。選擇主要基于對(duì)他人決策的預(yù)期，我認(rèn)為可能會(huì)有較多的人選擇取出存款，由于沒(méi)有存款保險(xiǎn)，如果選擇順序靠后可能造成收益為0，因此選擇取出存款。但在第2、3輪的時(shí)候我選擇的慢了，我以為順序靠后，所以選擇不取出存款。在全部48名被試者中，我的收益較低，有些郁悶。如果重復(fù)進(jìn)行該實(shí)驗(yàn)，我會(huì)改變選擇。因?yàn)楦鶕?jù)上述五輪的實(shí)驗(yàn)結(jié)果，所在實(shí)驗(yàn)組總體傾向于不取出存款，因此這樣可以
獲得最高的收益。
【學(xué)習(xí)感悟】
通過(guò)本次實(shí)驗(yàn)，我對(duì)金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差有了更為深入的認(rèn)識(shí)，對(duì)于銀行擠兌實(shí)驗(yàn)所反映的羊群行為有了更深刻的領(lǐng)悟。羊群效應(yīng)與金融危機(jī)有密切的關(guān)系，它是影響資本市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的一個(gè)重要因素，是金融市場(chǎng)整體情緒和市場(chǎng)泡沫的主要推動(dòng)力，對(duì)市場(chǎng)的有效性有著重要的影響。因此羊群行為是在金融市場(chǎng)中的參與者必須考慮的問(wèn)題。
東北財(cái)經(jīng)大學(xué)本科畢業(yè)論文
銀行擠兌事件的反思及預(yù)防
學(xué)院：金融學(xué)院
專業(yè)：金融學(xué)
年級(jí)：xx級(jí)
學(xué)號(hào)：
指導(dǎo)教師：隋聰
答辯日期：
成績(jī)：
摘要
摘要
隨著金融危機(jī)的到來(lái)，世界各國(guó)銀行皆遭受不同程度的沖擊。不斷爆發(fā)的銀行擠兌事件提醒著我們應(yīng)對(duì)銀行擠兌危機(jī)的重要性。英國(guó)北巖銀行、美國(guó)印地麥克銀行的過(guò)度擴(kuò)張，韓國(guó)釜山儲(chǔ)蓄銀行的集中投資，東亞銀行的謠言危機(jī)，不斷的表明擠兌危機(jī)的多樣性和復(fù)雜性。本文將通過(guò)案例結(jié)合我國(guó)部分銀行進(jìn)行對(duì)比分析，找出造成擠兌事件的原因并提出應(yīng)對(duì)策略。
關(guān)鍵詞：北巖銀行印地麥克銀行擠兌信息披露
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withtheadventofthefinancialcrisis,nsthatbrn'snorthernrock,theexcessiveexpansionofindymacbankintheunitedstates,southkoreabusanfocusedinvestmentsavingsbank,thebankofeastasia,rumticlethroughthecasecombinedwithsomebanksinchinawereanalyzed,ds:northernrock;indymac;bankrun;informationdisclosure
目錄
目錄
一、引言.........................................................................................................1
二、擠兌事件案例簡(jiǎn)述...................................................................................1
北巖銀行擠兌事件.........................................................................1
印地麥克銀行擠兌事件.................................................................2
東亞銀行擠兌事件.........................................................................3
釜山儲(chǔ)蓄銀行擠兌事件.................................................................3
三、案例對(duì)比..................................................................................................3
四、案例關(guān)鍵數(shù)據(jù)與我國(guó)銀行數(shù)據(jù)對(duì)比..........................................................4
五、對(duì)比與分析..............................................................................................8
資產(chǎn)方面.......................................................................................8
負(fù)債與權(quán)益方面............................................................................8
銀行經(jīng)營(yíng)方面................................................................................9
經(jīng)營(yíng)環(huán)境方面................................................................................9
經(jīng)濟(jì)制度方面................................................................................9
信息披露方面..............................................................................10
政治環(huán)境方面..............................................................................11
小結(jié)........................................................................................................11
六、針對(duì)我國(guó)應(yīng)該采取的措施.......................................................................11
銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置辦法
第一章總則
第一條為有效防范、及時(shí)控制和化解察右前旗村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)是指村鎮(zhèn)銀行突然發(fā)生的儲(chǔ)戶非正常大量提取儲(chǔ)蓄存款，進(jìn)而出現(xiàn)支付困難，形成擠兌的情況。
第三條處置村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)遵循如下原則：
統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)。村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作由市政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，相關(guān)單位按照市政府要求具體負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。
及早預(yù)警，及時(shí)處置。對(duì)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，并采取果斷措施，及時(shí)控制和化解，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和蔓延。
各司其職，團(tuán)結(jié)協(xié)作。有關(guān)單位按照職責(zé)分工，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，做到責(zé)任明確，依法處置。
防化結(jié)合，重在防范。人行建甌市支行、建甌市銀監(jiān)辦和村鎮(zhèn)銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)健全內(nèi)部控制制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，努力改善經(jīng)營(yíng)狀況的同時(shí)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)應(yīng)對(duì)各類突發(fā)性事件的能力。
第二章應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第四條察右前旗政府成立村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市政府聯(lián)系金融工作的副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置工作。
領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行、財(cái)政局、農(nóng)業(yè)局、公安局、檢察院、法院、國(guó)稅局、地稅局等有關(guān)單位的負(fù)責(zé)人。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人行建甌市支行，由人行察右前旗支行主要負(fù)責(zé)同志任主任，市政府辦、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)同志任辦公室副主任。
辦公室的主要職責(zé)是：具體負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和辦事機(jī)構(gòu)，按照村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組的有關(guān)部署和要求，組織村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。
第五條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，作為村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)，一旦村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并按照規(guī)定程序開展工作。
第六條有關(guān)單位在組織處置村鎮(zhèn)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，要積極幫助村鎮(zhèn)銀行組織存款、清收不良貸款、給予稅費(fèi)減免等優(yōu)惠政策和扶持，協(xié)調(diào)有關(guān)債權(quán)人延期追償債務(wù)，使村鎮(zhèn)銀行提高支付能力，改善經(jīng)營(yíng)狀況。同時(shí)，組織有關(guān)部門做好宣傳解釋工作，維護(hù)村鎮(zhèn)銀行保持正常的營(yíng)業(yè)秩序，維護(hù)當(dāng)?shù)厣鐣?huì)秩序的穩(wěn)定。
第七條人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，向市政府提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關(guān)信息。對(duì)村鎮(zhèn)銀行可能出現(xiàn)的支付風(fēng)險(xiǎn)提出預(yù)警，并及時(shí)報(bào)告市政府，指導(dǎo)督促村鎮(zhèn)銀行認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)處置、化解風(fēng)險(xiǎn)的措施。
第八條村鎮(zhèn)銀行要建立和完善互助協(xié)調(diào)機(jī)制，做好救助資金的調(diào)度工作。在自救仍不能化解支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)當(dāng)?shù)厝诵姓J(rèn)可后按規(guī)定程序申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金或申請(qǐng)緊急再貸款支持。
第九條人行察右前旗支行在參考風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，按規(guī)定批準(zhǔn)村鎮(zhèn)銀行動(dòng)用存款準(zhǔn)備金或發(fā)放緊急再貸款，并在現(xiàn)金供應(yīng)等方面提供便利。
第十條公安司法部門要密切關(guān)注社會(huì)動(dòng)態(tài)，及時(shí)處置各種突發(fā)性事件，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；打擊各類破壞金融秩序行為，依法對(duì)經(jīng)濟(jì)金融犯罪進(jìn)行司法處置；打擊逃廢債行為，幫助村鎮(zhèn)銀行依法清收不良貸款，提高村鎮(zhèn)銀行的支付能力。
第三章突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和防范措施
第十一條村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組將組織有關(guān)單位，制定村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置預(yù)案，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)起因，明確應(yīng)采取的具體措施和程序，明確參與化解風(fēng)險(xiǎn)各方的具體職責(zé)和要求。
第十二條人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦、村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立村鎮(zhèn)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)報(bào)告制度，對(duì)村鎮(zhèn)銀行的支付狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)。密切關(guān)注社會(huì)、經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)，定期、不定期組織開展風(fēng)險(xiǎn)普查，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，對(duì)支付風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)觀、早報(bào)告、早處置、早解決。
第十三條對(duì)以下可能引發(fā)村鎮(zhèn)銀行突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的信息，村鎮(zhèn)銀行要高度重視、密切關(guān)注。
1、已發(fā)生或可能波及到轄內(nèi)的較嚴(yán)重的自然災(zāi)害；
2、已發(fā)生或可能波及到轄內(nèi)的突發(fā)性公共衛(wèi)生事件；
3、可能引發(fā)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的各類謠言；
4、新聞媒體對(duì)村鎮(zhèn)銀行的片面報(bào)道；
5、村鎮(zhèn)銀行撤并及發(fā)生被搶被盜案件，高級(jí)管理人員犯罪、潛逃及意外死亡；
6、其他金融機(jī)構(gòu)已發(fā)生擠兌或停付、限付；
7、非法金融機(jī)構(gòu)和非法集資被取締；
8、可能引發(fā)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的其他信息。
第十四條人行察右前旗支行要督促村鎮(zhèn)銀行制定突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)處置辦法，完善突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)自救方案，化解村鎮(zhèn)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)。
第十五條當(dāng)村鎮(zhèn)銀行備付金比例低于3％，且同業(yè)凈拆入大于零或存款余額出現(xiàn)異常下降時(shí)，人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦應(yīng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，督促其建立按日、按旬、按月測(cè)算資金頭寸制度。在必要時(shí)，銀監(jiān)辦可根據(jù)村鎮(zhèn)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)狀況，立即派員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。
第十六條銀監(jiān)辦應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求，對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行排查、分類定級(jí)，確定村鎮(zhèn)銀行可能發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)情況。對(duì)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性指標(biāo)在規(guī)定以下的，或各項(xiàng)指標(biāo)正常，但因外部誘因可能會(huì)引發(fā)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)的，要進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，嚴(yán)密監(jiān)控，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、提示告誡，并要求村鎮(zhèn)銀行限期落實(shí)各項(xiàng)防范和化解對(duì)策措施，隨時(shí)向人行察右前旗支行、銀監(jiān)辦報(bào)送化解支付風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展情況。
第四章應(yīng)急處置程序與措施
第十七條村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)下列情形之一者，即視為突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生：
大批儲(chǔ)戶圍堵?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，要求提取存款；
因非信貸投放因素，存款備付金連續(xù)5天低于1％，且存款持續(xù)下滑；
定期存款提前支取率明顯上升，連續(xù)數(shù)日超出該機(jī)構(gòu)正常提前支取率的2倍以上；
短期內(nèi)存款異常大幅下降，10日內(nèi)存款余額下降3％以上；
存款大戶集中清戶(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):銀行擠兌風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告)或連續(xù)異常資金轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致出現(xiàn)較大支付缺口；
備付金嚴(yán)重不足，已不能進(jìn)行正常的資金清算；
應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)進(jìn)行應(yīng)急處置的其他情形。
第十八條村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)后，在1小時(shí)內(nèi)報(bào)人行察右前旗支行、監(jiān)管辦、察右前旗政府，并逐日?qǐng)?bào)送相關(guān)情況。人行察右前旗支行、察右前旗監(jiān)管辦接到專報(bào)后的2小時(shí)內(nèi)上報(bào)人行烏蘭察布市支行、烏蘭察布市銀監(jiān)分局，報(bào)表在次日起逐日?qǐng)?bào)送。
人行察右前旗支行和監(jiān)管辦可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置情況，要求村鎮(zhèn)銀行增減專報(bào)內(nèi)容和次數(shù)。專報(bào)除按要求內(nèi)容填寫外，還要提供風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人的姓名，包括辦公電話、住宅電話和手機(jī)等詳細(xì)聯(lián)絡(luò)方式。對(duì)突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)，任何單位、個(gè)人不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)。
第十九條村鎮(zhèn)銀行發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室應(yīng)立即啟動(dòng)處置突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置程序，實(shí)施處置預(yù)案，積極采取措施，保證存款支付。
應(yīng)急處置預(yù)案主要包括以下內(nèi)容：
應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的人員構(gòu)成及名單和聯(lián)絡(luò)電話；
各部門的職責(zé)分工和應(yīng)采取的措施，應(yīng)完成的任務(wù)及應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)；
各項(xiàng)化解風(fēng)險(xiǎn)措施的組織實(shí)施；
化解風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)情況的督查和指導(dǎo)。應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)支付風(fēng)險(xiǎn)情況變化以及實(shí)施中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行修改、補(bǔ)充。
第二十條突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置程序啟動(dòng)后，村鎮(zhèn)銀行和有關(guān)單位在應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮下，各司其職、各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)化解措施。
村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員必須全部到位，履行工作職責(zé)。全體員工堅(jiān)守工作崗位，保持正常的工作秩序，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作。村鎮(zhèn)銀行負(fù)責(zé)人要親赴現(xiàn)場(chǎng)指揮，了解掌握全面情況，嚴(yán)格保
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關(guān)于銀行員工行為排查工作的思考
近幾年來(lái)，銀行通過(guò)組織開展員工行為排查工作來(lái)加強(qiáng)管理，經(jīng)實(shí)踐證明員工行為排查工作是一項(xiàng)有效的員工動(dòng)態(tài)管理措施。近年來(lái)，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時(shí)，也有不同問(wèn)題的存在。如何處理好這些矛盾問(wèn)題，對(duì)我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)此項(xiàng)工作有一定思考。
1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用
目前，由于銀行對(duì)案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費(fèi)的社會(huì)環(huán)境中，一個(gè)人的思想品質(zhì)有問(wèn)題，意志在不夠堅(jiān)定當(dāng)個(gè)人或家庭遇到變故時(shí)，很容易鋌而走險(xiǎn)，比如炒股炒期、購(gòu)買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對(duì)工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動(dòng)。價(jià)值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂(lè)主義滋生蔓延。個(gè)別員工沒(méi)有樹立正確的價(jià)值觀，當(dāng)面對(duì)外部各種誘惑時(shí)，難免會(huì)產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過(guò)一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對(duì)員工進(jìn)行了警示、提醒，使對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和危害存在模糊認(rèn)識(shí)的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺(jué)遵規(guī)守紀(jì)，而且對(duì)周邊的是非對(duì)錯(cuò)有了更強(qiáng)的判斷力，而對(duì)想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無(wú)疑給予了及時(shí)的警醒和一定的震懾。總行制定員工行為排查工作，能夠及時(shí)有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對(duì)防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2 當(dāng)前員工行為排查工作存在的問(wèn)題
2.1 對(duì)排查工作的重要性認(rèn)識(shí)不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象。認(rèn)為這項(xiàng)工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無(wú)關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時(shí)間一久這項(xiàng)工作就視同“雞肋”食之無(wú)味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2 對(duì)員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實(shí)效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的行為后果認(rèn)識(shí)不足。
2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問(wèn)題。在員工排查中因彼此在一起長(zhǎng)期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識(shí)別問(wèn)題時(shí)左右為難，萬(wàn)一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對(duì)自己管轄的員工知根知底，故對(duì)員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實(shí)施排查是對(duì)自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實(shí)反應(yīng)存在的問(wèn)題。
2.4 個(gè)別機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)指標(biāo)壓力大，有些機(jī)構(gòu)只注重業(yè)務(wù)發(fā)展和完成指標(biāo)，把管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)忘在了腦后。某些員工的不良行為還較為隱蔽，不易察覺(jué)，難于掌握直接證據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，多一事不如少一事，對(duì)問(wèn)題熟視無(wú)睹，不管不問(wèn)不報(bào)，放任自流，無(wú)視后果。有些基層機(jī)構(gòu)對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的蛛絲馬跡不去深究細(xì)查，簡(jiǎn)單地提個(gè)醒就輕易放過(guò)，向上級(jí)行報(bào)告排查結(jié)果時(shí)將一些苗頭性問(wèn)題壓住不報(bào)，使一些疑點(diǎn)問(wèn)題被人
銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇三
為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》（201433號(hào)）文件精神，同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
首先，抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過(guò)完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅(jiān)固防線，將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典，對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長(zhǎng)的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。
在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng)，或?yàn)槊耖g融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對(duì)大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動(dòng)，要更加細(xì)致耐心，范圍要更加廣泛，內(nèi)容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇四
按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
通過(guò)翻閱2017年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對(duì)重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫(kù)”制度，早中晚三“碰庫(kù)”，確保現(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符;能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn);制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用;認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對(duì)超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。
通過(guò)對(duì)資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。
通過(guò)檢查客戶評(píng)級(jí)授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查 ，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請(qǐng)書中支付對(duì)象名稱、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符;抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效。
下一步我行將嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)[2017]6號(hào))的要求，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇五
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。
（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，找出存在問(wèn)題的根源，有的放矢、對(duì)癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。
銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告篇六
;銀行員工風(fēng)險(xiǎn)排查排查報(bào)告
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》（*銀監(jiān)辦通****號(hào)）文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。
一、工作組織情況
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，認(rèn)真組織，精心實(shí)施，防范員工個(gè)人民間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長(zhǎng)，對(duì)我部所有員工進(jìn)行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個(gè)方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動(dòng)；是否充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參與社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來(lái)；是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)。
三、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。四、擬采取的監(jiān)管措施
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
（一）及時(shí)發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)員工存在社會(huì)融資行為的，對(duì)與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對(duì)賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。
（二）抓好“四個(gè)結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合；與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁。
某某部室
xxxx年x月x日
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xx支行
影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控報(bào)告
總行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部：
為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》（201433號(hào)）文件精神，同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、堅(jiān)持“預(yù)防為主，防治結(jié)合”的理念
首先，抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過(guò)完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅(jiān)固防線，將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典，對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長(zhǎng)的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。三、排查工作情況
在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng)，或?yàn)槊耖g融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對(duì)大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
四、總結(jié)
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動(dòng)，要更加細(xì)致耐心，范圍要更加廣泛，內(nèi)容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
xx支行
20xx年xx日
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截止31日中午12時(shí)，xx區(qū)已排查登記武漢返鄉(xiāng)人員x人，其中農(nóng)民工x人，學(xué)生x人，其他人員x人，解除隔離觀察x人，其余處于觀察期的返鄉(xiāng)人員，由村(社區(qū))、屬地辦事處、屬地醫(yī)療單位分包責(zé)任人各x名，每天多次定時(shí)定點(diǎn)上門做好體溫監(jiān)測(cè)、人員監(jiān)測(cè)工作。
一是加強(qiáng)組織保障，發(fā)揮黨員作用。1月29日上午，區(qū)召開黨工委(擴(kuò)大)會(huì)議，對(duì)全區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作進(jìn)行再安排、再部署，要求各級(jí)黨組織和各級(jí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要按照黨中央《關(guān)于加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅(jiān)強(qiáng)政治保證的通知》精神，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，把投身防控疫情第一線作為踐行初心使命、體現(xiàn)責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)脑嚱鹗湍サ妒ι矶觥⒃鷮?shí)工作，切實(shí)增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨中央和習(xí)近平總書記重要指示要求落細(xì)落實(shí)，堅(jiān)決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)。明確區(qū)、街道辦事處、村(社區(qū))、組四級(jí)防控責(zé)任。抽調(diào)區(qū)直各單位黨員干部配合轄區(qū)x個(gè)街道辦事處、xx局做好全區(qū)疫情防控聯(lián)動(dòng)工作，確保每個(gè)辦事處及各社區(qū)有不低于x個(gè)單位分包。抽調(diào)x余名副科級(jí)以上干部充實(shí)轄區(qū)x個(gè)城市小區(qū)開展疫情防控工作，落實(shí)包片包區(qū)責(zé)任，切實(shí)做到“早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早隔離、早治療”。制定下發(fā)《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神在疫情防控一線充分發(fā)揮基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和廣大黨員先鋒模范作用的通知》，號(hào)召?gòu)V大黨員領(lǐng)導(dǎo)干部充分發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，沖鋒在第一線、戰(zhàn)斗在最前沿，讓鮮紅的黨旗在沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)場(chǎng)上高高飄揚(yáng)。
二是持續(xù)輿論引導(dǎo)，提升防控意識(shí)。制定疫情防控宣傳方案及報(bào)道計(jì)劃，印制發(fā)放各相關(guān)防控工作責(zé)任部門致廣大居民群眾的一封信、倡議書、公告等共x萬(wàn)余份。充分利用xx各類媒體平臺(tái)，及時(shí)發(fā)布疫情防控工作稿件，提高公眾自我防護(hù)意識(shí)。分別在xx等顯著位置電子屏幕，無(wú)限次滾動(dòng)播放疫情防控信息x余條，提高群眾對(duì)疫情防控知識(shí)的知曉率，消除恐慌心理。截至目前，門戶網(wǎng)站、微信、微博共發(fā)布疫情防控科普知識(shí)、新聞稿件x篇，印制新型冠狀病毒感染肺炎防治知識(shí)宣傳折頁(yè)、宣傳單x余萬(wàn)份，宣傳條幅x條，編發(fā)《xx區(qū)新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控指揮部工作簡(jiǎn)報(bào)》x期(共x條工作動(dòng)態(tài))，編制《新型冠狀病毒防護(hù)手冊(cè)》，并通過(guò)微信、微博多渠道、全方位將疫情防控好的經(jīng)驗(yàn)做法、好的措施手段進(jìn)行宣傳，提升整體防控效果，為疫情防控工作營(yíng)造了濃厚的輿論氛圍。
三是狠抓措施落實(shí)，加大管控排查。堅(jiān)持把疫情防控工作作為當(dāng)前最重要的工作來(lái)抓，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分考慮風(fēng)險(xiǎn)隱患、周全做好準(zhǔn)備工作、扎實(shí)制定應(yīng)對(duì)措施，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效處置可能出現(xiàn)的疫情，切實(shí)保障人民群眾生命安全和身體健康。區(qū)黨工委、管委會(huì)主要領(lǐng)導(dǎo)每日實(shí)地察看、暗訪督查各防控點(diǎn)位情況，引導(dǎo)各級(jí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部把疫情防控工作做細(xì)做實(shí)。充分發(fā)揮區(qū)防控指揮部x個(gè)工作小組職責(zé)，區(qū)黨工委、紀(jì)工委、督查室成立聯(lián)合督導(dǎo)組，堅(jiān)持實(shí)時(shí)查、全面查，截止目前，已查處x起疫情防控值班值守工作不力情況，對(duì)涉及x人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。
堅(jiān)決落實(shí)重點(diǎn)人群、重點(diǎn)地區(qū)等管控措施，定崗定人定責(zé)，在全區(qū)x個(gè)辦事處共x個(gè)村(社區(qū))共設(shè)置勸返點(diǎn)x個(gè)，安排區(qū)、辦、村三級(jí)值守人員x余人，使用村廣播、入戶宣傳等方式，加強(qiáng)對(duì)過(guò)節(jié)回村人員的登記和監(jiān)測(cè)。全區(qū)各村(社區(qū))根據(jù)實(shí)際情況，采取靈活方式，封堵部分進(jìn)出村(社區(qū))道路，在保留的主干道進(jìn)出口實(shí)行24小時(shí)值班，做好外來(lái)人員登記、本村人員體溫檢測(cè)等工作。在x個(gè)商住小區(qū)設(shè)置疫情防控值守點(diǎn)，安排值守人員共x余人，保留一個(gè)小區(qū)出入口，引導(dǎo)小區(qū)居民外出必須佩戴口罩，進(jìn)小區(qū)必須測(cè)量體溫。同時(shí)，要求各小區(qū)物業(yè)加大消毒、防護(hù)物資采購(gòu)，視情增加消毒頻次，做好保潔、安保人員的防護(hù)工作。關(guān)停廟會(huì)、宗教場(chǎng)所、網(wǎng)吧、ktv等人員密集場(chǎng)所。全力以赴配合做好市有關(guān)部門對(duì)轄區(qū)高鐵出入站口、高速出入站口等重點(diǎn)部位的疫情防控監(jiān)測(cè)工作;組成x人的工作組，扎實(shí)做好外地返x、武漢返x、來(lái)x人員和涉鄂車牌登記工作，全力保障外地入x人員流動(dòng)安全性，堅(jiān)決杜絕出現(xiàn)“行走的傳染源”。制定《xx區(qū)疫區(qū)正常就醫(yī)轉(zhuǎn)診流程圖》和疫情處置預(yù)案，規(guī)范疫情處置流程。
下?lián)躼萬(wàn)元疫情防控專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，并根據(jù)疫情發(fā)展動(dòng)態(tài)，隨時(shí)增加資金投入。配足車輛全力保障疫情防控出行需要。x家公辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)全體醫(yī)護(hù)人員進(jìn)行了培訓(xùn)和演練，滿足全區(qū)疫情防控醫(yī)療需求。轄區(qū)內(nèi)x所民營(yíng)醫(yī)院作為防控后備力量，已完成業(yè)務(wù)培訓(xùn)和物資采購(gòu)工作，隨時(shí)聽(tīng)候區(qū)黨工委、管委會(huì)統(tǒng)一調(diào)度。目前，區(qū)已籌備和接受捐贈(zèng)醫(yī)用口罩x副、手套x雙、n95口罩x副、一次性手術(shù)衣x套等各類物資。
進(jìn)一步嚴(yán)明防控工作紀(jì)律，要求全區(qū)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部采取最嚴(yán)措施、最嚴(yán)作風(fēng)、最嚴(yán)紀(jì)律做好疫情防控工作，絕不能有絲毫馬虎和懈怠。對(duì)在防控工作中失職失察的，造成嚴(yán)重后果或者惡劣影響的，區(qū)黨工委、紀(jì)工委將依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門和責(zé)任人的責(zé)任;對(duì)涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理，決不姑息。嚴(yán)格執(zhí)行疫情報(bào)告制度，加強(qiáng)值班值守和信息報(bào)送，區(qū)黨工委、各街道辦事處、各醫(yī)療衛(wèi)生單位及其他值守點(diǎn)位，堅(jiān)持日?qǐng)?bào)告和零報(bào)告制度，決不允許緩報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)等情況發(fā)生。
在下步工作中，xx區(qū)將重點(diǎn)做好以下三個(gè)方面工作：
一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，形成協(xié)作合力。認(rèn)真落實(shí)好上級(jí)相關(guān)會(huì)議精神和具體工作要求，成立x個(gè)專項(xiàng)督導(dǎo)組，持續(xù)加強(qiáng)督導(dǎo)督查力度，確保各項(xiàng)工作措施落實(shí)到實(shí)處;區(qū)疫情防控指揮部將繼續(xù)加大人員投入，保證人員排查登記力量充足;區(qū)指揮部辦公室將每天匯總當(dāng)日各項(xiàng)防控、排查工作進(jìn)展情況，確保消息及時(shí)更新、及時(shí)掌握、及時(shí)上報(bào)。
二是精準(zhǔn)施策，保障群眾安全。區(qū)疫情防控指揮部將加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，繼續(xù)加大區(qū)屬x所醫(yī)院和轄區(qū)x所民營(yíng)醫(yī)院的各類消毒、防護(hù)物資采購(gòu)，全力以赴保障人民群眾需要。在轄區(qū)企業(yè)、商戶的上班、開業(yè)等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，做足充分準(zhǔn)備，提前加強(qiáng)上述場(chǎng)所消毒防護(hù)工作。區(qū)疫情指揮部將根據(jù)市委、市政府統(tǒng)一安排部署，繼續(xù)做好高鐵、高速出入口的人員和車輛登記監(jiān)測(cè)工作，加強(qiáng)源頭防控。對(duì)發(fā)現(xiàn)的一起疑似病例，加大接觸人員排查力度，隨時(shí)向上級(jí)報(bào)告最新情況。
三是周密細(xì)致，營(yíng)造輿論氛圍。區(qū)疫情防控指揮部將嚴(yán)格按照網(wǎng)格化管理，保證全區(qū)域、全人員監(jiān)測(cè)防護(hù)到位。繼續(xù)加大宣傳力度，確保每個(gè)小區(qū)、每個(gè)村(社區(qū))均有疫情防控宣傳資料，跟進(jìn)加強(qiáng)有關(guān)政策措施、疫情進(jìn)展等宣傳解讀工作，提高轄區(qū)群眾自我防范和人人監(jiān)督意識(shí)，并積極引導(dǎo)轄區(qū)群眾盡量避免各類聚會(huì)聚餐等活動(dòng)，動(dòng)員全區(qū)上下全力打好疫情防控阻擊戰(zhàn)。