在現(xiàn)代社會中，人們面臨著各種各樣的任務和目標，如學習、工作、生活等。為了更好地實現(xiàn)這些目標，我們需要制定計劃。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。

移動集團客戶工作計劃篇一

今年充分利用昆交會、東盟華商推介會等會展活動，認真組織了銀河紙業(yè)有限公司、龍海化工公司等30多戶企業(yè)與泰國、新加坡、荷蘭、上海、浙江、廣東等海內外70多家知名企業(yè)進行了洽談。一是華僑農場與廣東興牧有限公司洽談華僑農場種養(yǎng)殖、基地建設及農產品深加工一體化項目。二是陸良千佛繭絲綢公司銀河紙業(yè)公司與印度iema國際進出口公司就絲綢系列產品、半成品、原材料出口及到印度投資辦廠達成外經貿投資合作協(xié)議。三是在省市縣三級部門的大力支持和幫助下，經過多方溝通聯(lián)系，我縣與泰國憲成集團經過二次洽談，達成泰方獨資2億美元建設造紙、制漿、造林、自備熱電聯(lián)廠綜合項目意向投資協(xié)議，泰方于10月12—21日組成工作組到陸良就項目前期工作進行實地考察，現(xiàn)正著手進行項目可行性報告的編制和辦公室辦公用具的準備。四是協(xié)調促進陸良龍?；す九c曲靖吉瑪特有限公司合作，由曲靖吉瑪特有限公司投資3100萬元建設陸良吉瑪特超市合同。五是通過招商，現(xiàn)與昆明財鑫鑄造公司和云南超循實業(yè)有限公司兩家就投資曲軸廠項目進行洽談，擬于近期達成投資協(xié)議。六是積極協(xié)助陸良縣高級聯(lián)合中學的招商工作，并于20xx年10月20日與云南大行建筑建材公司以民辦公助形式，建設陸良高級中學項目。該項目現(xiàn)建設順利。七是促成云南滇源經貿有限公司與澳大利亞、日本客商簽訂正式投資協(xié)議，在我縣新建年產80萬噸速凍保鮮蔬菜加工基地。

（四）抓政策協(xié)調，促進對外貿易新發(fā)展

20xx年，我縣針對國際出口市場的變化，尤其是紅釩鈉等化工產品受出口受國際市場價格影響的不利因素，一是調整出口戰(zhàn)略，培植出口骨干企業(yè)，實現(xiàn)出口主體多元化，出口品種多元化，出口市場多元化戰(zhàn)略，主抓科技含量高、市場前景好、涉農帶動面大的輔酶q10、茄尼醇、味精等涉農產品的出口。二是加大落實政策的力度，大力宣傳中央、省、市外經貿扶持獎勵政策，及時協(xié)調落實今年外來投資企業(yè)在土地使用、財稅扶持、工程建設、貼息、風險投資等方面的優(yōu)惠政策，增強企業(yè)投資積極性。今年，全縣進出口總額完成798萬美元，同比增長，超額完成市下達的120萬美元目標任務，創(chuàng)歷史新高。其中，出口320萬美元，同比增長；進口478萬美元，主要是云大通發(fā)公司出口到美國、德國市場的輔酶q10、茄尼醇，創(chuàng)匯190萬美元；過橋味精公司出口味精到緬甸市場，創(chuàng)匯125萬美元，陸良化工實業(yè)公司出口紅釩鈉等產品創(chuàng)匯5萬美元，陸良福牌彩印公司進口機械設備478萬美元。輔酶q10、茄尼醇、味精的強勁外貿出口，改變了過去我縣出口產品單一，出口市場單調的不利局面。

（五）抓外事宣傳，擴大對外開放知名度

（六）抓服務創(chuàng)新，增強企業(yè)投資力度

今年以來，我局把為企業(yè)搞好服務作為改善投資環(huán)境轉變工作作風和開展保持^v^員先進性教育的重要內容之一，積極完善服務體系，做好服務工作。積極推行誠信承諾、誠懇洽談、誠心服務、誠實兌現(xiàn)的“四誠”后續(xù)服務工作制度。對招商洽談項目，做到掌握主動，加大溝通，努力實現(xiàn)項目的簽約；對重點招商項目超前介入、主動服務，指導企業(yè)和項目單位搞好合同、章程等報批要件，使其盡快進入審批程序。對已批準的外商投資企業(yè)做好全程跟蹤服務，協(xié)調解決有關問題，促使按合同履約和資金到位。幫助陸良化工實業(yè)公司協(xié)調土地事項；支持通發(fā)公司列入省重點農業(yè)扶持企業(yè)和爭取走出去市場開拓資金；一周內協(xié)調辦結山東廣通寶公司陸良投資項目手續(xù)等。

三、存在的困難和問題

今年，全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門千方百計抓機遇，想方設法找出路，使我縣對外開放招商引資工作取得明顯成效，但仍存著以下困難和問題。

1、外資目標難度大。一是今年我縣實際使用外資主要是云南鴻福印務有限公司（陸良福牌彩印公司）。由于公司股東發(fā)生變化，由原來4方股東增加1方股東，并簽訂外資到位協(xié)議由原訂6月底延期至12月底；近期在促外資過程中又遇美元匯率波動（現(xiàn)行匯率由上半年100美元=元人民幣降為100美元=元人民幣，降元人民幣），給企業(yè)投資造成不利因素。二是引進外資變數(shù)多，具有許多不確定因素，給我縣實際使用外資造成諸多的被動。

2、大縣小外貿的瓶頸尚未打開，真正意義上的大經貿格局尚未形成。今年進出口雖取得突破性進展，創(chuàng)歷史新高，但我縣有自營進出口經營權企業(yè)12戶，有出口業(yè)績的企業(yè)只有云大通發(fā)公司、過橋味精公司及陸良化工實業(yè)公司三戶企業(yè)，其它九戶企業(yè)至今沒有進出口業(yè)績，并且我縣具有比較優(yōu)勢的農特產品至今沒有自己的品牌和市場，真正意義上的農業(yè)龍頭企業(yè)尚未形成。

3、招商引資方式單一。招商引資多采用節(jié)會招商、鄉(xiāng)情招商、信函招商等傳統(tǒng)手段，加之企業(yè)積極參與性不高，招商工作仍停留在“守株待兔”和“三來一補”等傳統(tǒng)方式上。

4、招商引資工作經費不足，走出去工作力度不夠。

四、20xx年度工作目標及措施

（一）指導思想

以^v^理論和“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹黨的十六屆四中全會精神，全面落實縣委、政府經濟工作的各項部署，進一步解放思想，優(yōu)化對外開放招商引資發(fā)展的軟硬環(huán)境，突出重點抓外貿，創(chuàng)新思路抓內貿，深化改革抓調整，內強素質抓形象，著力創(chuàng)新招商機制和方式，大力調整貿易和出口商品結構，積極開展國際經貿合作與交流，全力抓好市場監(jiān)管，規(guī)范整頓市場經濟秩序，突出抓好大項目、產業(yè)招商、園區(qū)建設、環(huán)境建設和政策扶持，推進“三外”聯(lián)動，協(xié)調發(fā)展，奮力實現(xiàn)全縣對外開放、招商引資、內外貿持續(xù)、穩(wěn)定、快速發(fā)展。

（二）戰(zhàn)略目標

——項目包裝25個，列為市重點推薦項目20個，比上年增長；

——加速外貿出口，實現(xiàn)出口總額達360萬美元，遞增15％以上。

——擴大使用外資規(guī)模，實際使用外資總額390萬美元，遞增15％以上。

——加快招商引資步伐，實際引進國內縣外資金總額億元，遞增15%以上。

（三）工作措施

1、加強對外合作與交流，拓寬國際市場領域

充分發(fā)揮中國信用保險公司政策性出口保險平臺，拓寬融資渠道緩解進出口企業(yè)融資難的問題。爭取省中小企業(yè)市場開拓辦的市場開拓補助政策，抓好市場開拓工作。積極組織全縣具有自營進出口權企業(yè)參會參展，加大對外宣傳力度。全力抓好重點出口大戶的培植。加大對云大通發(fā)公司、過橋味精公司、化工實業(yè)公司的扶持力度，力爭培植1-2個出口過500萬美元以上的出口企業(yè)。加快云南滇源經貿公司的引進建設步伐，力爭建成我市乃至全省重點農業(yè)農龍企業(yè)，爭取出口速凍保鮮蔬菜的原產地認證工作，確保明年實現(xiàn)速凍保鮮蔬菜出口100萬美元以上。同時積極開辟新的出口品種，加快繭絲綢、陶瓷、食用菌、馬鈴薯等重點商品和農副產品的出口工作。

2、加大招商引資力度，提高我縣利用外資水平

一是加大招商項目儲備力度。利用政府“搭臺”招商渠道，積極包裝一批重點招商項目。年內，下達各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、產業(yè)部門具有項目建議書或可研材料項目30個。二是創(chuàng)新招商方式，變被動為主動。積極探索領導干部集中招商、專業(yè)隊伍招商、以商招商、小分隊招商、團隊招商、專項招商、上門招商、特許經營、股權轉讓、融資、租賃、bot（建設—經營—轉讓）、以商招商、以外引外等全方位的招商引資形式，走出一條廣泛宣傳陸良、全面推介項目、擴大招商三位一體的招商新路子。三是圍繞市下達20xx年增長15%目標，即實際利用外縣外資金億，國外資金360萬美元目標。努力推進憲成集團投資陸良項目完成1000萬美元建設，完成場地、電廠、紙廠的三通一平及基礎建設工作；推進投資億元建設80萬噸機焦項目順利完工；完成曲軸廠招商成功并投入生產；推進朝鮮薊建成投產；推進年產10萬噸天然氣煉鋅項目一期工程、年產30萬噸磷酸一銨項目一期工程完工；完成線蟲生防制劑項目建成投產；以云南滇源經貿公司為載體，采取以商招商形式，積極促成澳大利亞及日本客商參股投資，把陸良建成滇東最大的速凍保鮮蔬菜加工出口基地。加大華僑農場建設現(xiàn)代農業(yè)示范園區(qū)項目、食用菌深加工項目、蠶桑絲綢產業(yè)項目、彩色沙林整體經營項目和工業(yè)園區(qū)三通一平工程建設及配套項目的招商引資力度。

3、推進企業(yè)改革，引進重組建設現(xiàn)代物流中心

移動集團客戶工作計劃篇二

20_年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20_年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。我總結一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

1、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

3、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

4、營銷方面?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

移動集團客戶工作計劃篇三

今年以來，我辦緊緊圍繞區(qū)委區(qū)政府重大決策部署，著力推進服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務，突出落實“保險創(chuàng)新”、“普惠金融”、“鳳凰行動”三大抓手，積極促進區(qū)域經濟平穩(wěn)健康發(fā)展。截至xx月末，全區(qū)年末銀行業(yè)金融機構本外幣各項存款余額億元，比年初增加億元，比上年末增長，其中人民幣存款余額億元，比年初增加億元，增長。銀行業(yè)金融機構本外幣各項貸款余額億元，比年初增加億元，比上年末增長，其中人民幣貸款余額億元，比年初增加億元，增長。銀行業(yè)金融機構不良貸款余額億元，不良貸款率x%。

（一）突出服務實體經濟，強化金融引領導向

一是搭平臺強合作。召開全區(qū)政銀企懇談會，凝聚發(fā)展共識，強化政銀企三方合作。發(fā)布擬上市企業(yè)、強龍企業(yè)、初創(chuàng)型科技企業(yè)等系列優(yōu)質企業(yè)庫名單錄，推動金融資本與企業(yè)精準對接。二是保重點優(yōu)結構。服務奉化倍速跨越發(fā)展建設，制造業(yè)貸款負增長局面扭轉，持續(xù)實現(xiàn)穩(wěn)步增長。三是扶小微促普惠。結合鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、全域旅游示范區(qū)創(chuàng)建深入普惠金融建設。

（二）緊扣精準服務核心，加快推進“鳳凰行動”

一是夯實機制保障。出臺xxxx年度“鳳凰行動”計劃實施要點，成立企業(yè)上市精準服務小分隊，赴企業(yè)現(xiàn)場辦公、專題指導等深入對接服務，謀劃推進xx新區(qū)上市募投產業(yè)園。二是深化精準服務。建立輔導備案企業(yè)、重點擬上市企業(yè)、擬上市培育企業(yè)三層培育清單。落實專人跟蹤服務。三是強化宣傳培訓。加強對境外上市培訓對接，舉辦x場次主題培訓。

（三）圍繞金融創(chuàng)新關鍵，保險創(chuàng)新成效顯著

一是先行先試取得重大突破。省、市首個預防接種損害補充保險創(chuàng)新項目試點落地奉化。二是全域保險蔚然成形。實施“保險+”發(fā)展戰(zhàn)略，司法援助保險、全域旅游綜合保險、小微企業(yè)綜合財產保險順利啟動，景區(qū)氣象保險、突發(fā)性地質災害保險、重大裝備首臺套保險、新材料首批應用保險等創(chuàng)新險種積極推進；電梯保險、安責險和建筑業(yè)綜合保險等全面推開。三是招商項目籌建穩(wěn)步推進。在金融行業(yè)從嚴監(jiān)管、銀^v^機構改革和相關央企人事調整背景下，保險招商項目受到影響，中交“一帶一路”財險、康元人壽和協(xié)信保險經紀三個項目均在推進股東優(yōu)化調整工作，國壽嘉園項目基本確定落戶中交未來城地塊。

（四）堅守風險防控底線，金融生態(tài)持續(xù)向好

（一）強化金融保障要素，提升服務實體經濟新效能

一是服務保障重大戰(zhàn)略。圍繞“一帶一路”、“中國制造xxxx”等戰(zhàn)略部署，開展金融專場服務，搭建多樣投融資平臺，確保重點工程、項目融資需求，爭取人民幣存、貸款余額分別增長x%、xx%以上。二是服務保障重點產業(yè)。繼續(xù)推進普惠金融，擴大產業(yè)基金、引導基金、風險池等規(guī)模，著力發(fā)展科技金融，推動產融結合發(fā)展。三是服務保障重點企業(yè)。把實施“鳳凰行動”計劃作為推動經濟轉型升級的重要抓手，對照“鳳凰行動”奉化計劃，細化目標任務，加快推動優(yōu)質企業(yè)股改，支持企業(yè)境內外牌上市，形成多元錯落梯隊。

（二）著眼金融創(chuàng)新亮點，增強集聚發(fā)展新動能

一是推進寧波保險綜合試驗區(qū)建設。加快引進特色型、功能型、創(chuàng)新型保險法人機構，推動奉化試點，切實提升保險影響力和輻射面。二是推進普惠金融建設。立足服務鄉(xiāng)村振興、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展戰(zhàn)略，以“數(shù)字、精準、可持續(xù)”為特點，強化移動金融、小微企業(yè)和“三農”金融服務。以爭創(chuàng)普惠金融創(chuàng)新示范區(qū)為契機，做好“智慧支付”、“數(shù)字金融”擴面工作和助農金融服務平臺建設，消除金融服務盲區(qū)。三是加大金融招商力度。充分發(fā)揮金融招商平臺的作用，促進各類合格金融機構及基金的引入和孵化，培育良好金融生態(tài)鏈。

（三）靶向重點產業(yè)培育，提升金融發(fā)展新能級

一是健全壯大金融總部機構。加快集聚一批金融機構和區(qū)域性、功能性金融總部機構。二是加快新興金融業(yè)態(tài)發(fā)展。利用溪口共享經濟政策優(yōu)勢，引進各類私募投資基金、征信、評級等專業(yè)服務機構，加快建立新金融產業(yè)體系。加快規(guī)范發(fā)展小額貸款公司、融資租賃、商業(yè)保理、票據(jù)經紀、第三方支付等新興金融機構。三是加快金融人才引進培育。按照區(qū)委、區(qū)政府建設人才強區(qū)的戰(zhàn)略部署，結合實施“xxxx”和“泛xxxx”計劃，多措并舉搶人才、育人才，建立金融專家學者高端智庫。

（四）緊抓金融監(jiān)管不松懈，構建金融生態(tài)新格局

移動集團客戶工作計劃篇四

一、客戶經理必須具備應有的素質

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求

作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。

三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡限度減少資金損失。

四、客戶經理應不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質服務，力爭實現(xiàn)“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝肀仨毦哂休^強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優(yōu)質服務體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤化。

移動集團客戶工作計劃篇五

客戶經理工作心得

客戶經理工作心得

調轉到客戶經理已有大半年時間，經過了這段時間學習和實踐，我深深意識到一名客戶經理除了要有愛崗、敬業(yè)、奉獻的責任心外，還需要在業(yè)務能力和個人素質上得到一個全方位的鍛煉與提升，因此，我認為要成為一名優(yōu)秀的客戶經理應該重點在以下幾方面尋求突破。

準確掌握所帶集團基礎情況

熟悉集團現(xiàn)狀：包括集團人數(shù)、移動占比、兩網滲透率、產品綜合接入滲透情況。分析不同集團所在不同行業(yè)，挖掘潛在業(yè)務需求。對單位決策層架構進行梳理，了解該單位高層組織架構，鎖定信息化關鍵決策人。從各渠道了解單位是否存在對手競爭情況，做到信息了解及時、準確、全面。

養(yǎng)成勤快的工作習慣，態(tài)度往往決定結果。

根據(jù)集團重要程度以及公司服務頻次要求，養(yǎng)成定期走訪的良好習慣。根據(jù)公司下發(fā)的各類營銷任務，按照公司要求進行維系、終端、家寬等指標點對點精確外呼，做到終端結合換卡家寬推薦，提高外呼效率，提升整體成效。

制定清晰的目標

制定好長期目標與短期目標，長期目標主要是針對難度較大的業(yè)務，制定一個階段性的計劃，例如策反。短期目標主要包括月度指標的跟蹤落實安排。

服務的意識

客戶經理年終總結

一 個人客戶管理與服務為彰顯vip會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。

[xxxxx]x年度我中心本著溝通從心開始的服務理念，我們的每一位服務人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及慎重停機、免費補卡，免費更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業(yè)務我們盡心盡力為客戶做到最好。

結合[xxxxx]x移動公司的各項工作指標，本著服務以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務、親情化服務等差異化服務。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務?？蛻艚浝頃ㄆ谂c客戶聯(lián)絡，同時，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經理保持聯(lián)系。客戶還可以向提供服務的大客戶經理預約時間，要求上門服務。上門服務內容包括：業(yè)務受理、設置新業(yè)務功能、進行新業(yè)務演示、解決投訴問題、代收移動電話費等。

另外，結合服務與業(yè)務領先的戰(zhàn)略目標，始終堅持創(chuàng)無限通信世界 做信息社會棟梁的企業(yè)使命，不斷增強員工的危機感、緊迫感、使命感、責任感在全面提高服務質量外，使我們中心在公司的文明建設上都取得了長足的進步。

二 中高端客戶保有率 在當前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目標。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不斷深化人性化、親情般的的優(yōu)質服務，不斷提高的業(yè)務技術的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務。

三 全球通客戶目標市場占有率

四 外呼人員的管理

外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業(yè)務的推廣，全面推動新業(yè)務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、服務關懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業(yè)務，規(guī)范服務用語，應答技巧專業(yè)靈活，團隊之間密切配合協(xié)作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。

是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶 外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業(yè)務，重點加強潛力，服務管理、服務人員管理。

五 投訴處理

為進一步提高客戶滿意度、保持服務持續(xù)領先，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。

首先，優(yōu)化投訴處理流程,加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客戶**。再次，重要和重復投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。

六 日常工作

所采取的一種全新的金融創(chuàng)新，它將在同業(yè)競爭中發(fā)揮重要作用。

首先必須提高 自身的綜合素質，要具備豐富、精深的專業(yè)知識，包括銀行產品、某場營銷，客戶關系管理、客戶服務知識等；同時不斷充實金融、法律制度、風俗習慣、社交禮儀、客戶心理等多方面的知識和信息，通過豐富的知識武裝自己，努力成為具有廣博知識的雜家，有效提高個人綜合素質。

二是具備較強的服務意識和專業(yè)的服務能力。服務是一個永恒的話題，金融企業(yè)是服務性行業(yè)。服務行業(yè)不談服務，服務沒有特色，就不可能留住客戶。作為一名商業(yè)銀行的客戶經理，只有真正把客戶當成衣食父母，讓客戶永遠享受當上帝的感覺，只有客戶滿意了，我們才會在競爭中立于不敗。

最后是定好自己的地位?？蛻羰俏覀冦y行最重要的人物，他們不必依賴我們，而我們必須依賴他們；他們帶給我們的不是工作上的煩惱，而是工作崗位；他們不是我們工作上的旁觀者，而是我們業(yè)務的主角，我們提供的服務并非是給他們恩惠，反而是他們帶給我們的業(yè)務機會，而令我們得到很多恩惠。在個人業(yè)務日益重要的今天，個人客戶經理在銀行中的作用越來越明顯，個人客戶經理的地位和重要性是由客戶對銀行的重要性決定的。銀行和客戶實際上已經結合成一個利益共同體，可謂榮辱與共，客戶經營得好，銀行產品銷售狀況和信譽就會提高，銀行的效益也就隨之提高；客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。所以說個人客戶經理是銀行的一種資源，要站在較高的角度預測客戶需求，要一對一地為優(yōu)質客戶提供服務并滿足客戶需求，通過服務客戶為銀行創(chuàng)造效益。

分行黨委已給我們搭就了舞臺，我們要在工作實踐中，樹立現(xiàn)代商業(yè)銀行經營理念，以客戶為中心，以客戶滿意度為宗旨，努力培養(yǎng)服務能力，提高個人綜合素質，作一名合格的個人客戶經理。

外呼人員的管理

外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，06年外呼人員在新業(yè)務的推廣，全面推動新業(yè)務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、服務關懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業(yè)務，規(guī)范服務用語，應答技巧專業(yè)靈活，團隊之間密切配合協(xié)作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。

是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶

為進一步提高客戶滿意度、保持服務持續(xù)領先，大客戶中心在06年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。

首先，優(yōu)化投訴處理流程,加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴熱線，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客戶短信群發(fā)。再次，重要和重復投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。

日常工作

客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業(yè)形象和職業(yè)素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在06年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓客戶經理的服務與業(yè)務雙領先全面優(yōu)化營銷體系，實現(xiàn)客戶經理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進新業(yè)務的規(guī)模發(fā)展，加快改進服務的步伐,全面優(yōu)化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.***x年我準備在工作中協(xié)助領導全面創(chuàng)新服務模式，提高新業(yè)務的市場占有率。協(xié)助領導全面提升客戶服務，促進服務價值最優(yōu)化。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值。

今年九月份筆者從專賣部門調到客服部門。來到一個新部門后，面對陌生的地理環(huán)境，面對素未謀面的卷煙零售客戶，我在思考：如何才能盡快適應新環(huán)境，迅速進入角色？ 從專賣人員到客戶經理，只有不斷學習，才能在本職崗位上干得更好。尤其閱讀營銷方面的書籍，通過學習先進營銷經驗來不斷充實自己。為適應新形勢的工作要求，我還利用閑暇時間認真學習電腦業(yè)務操作技巧，并利用這些知識為所負責區(qū)域的所有客戶建立了完整全面的檔案。

指導客戶進行庫存管理、價格維護等。為了盡快適應新線路，我對區(qū)域內客戶的卷煙銷售狀況進行深入的分析，并再一次了解客戶尤其是重點客戶的性格特點，討教與他們相處的技巧等。

我所負責的區(qū)域包括兩個鎮(zhèn)，于是，我就照著地圖對自己將要走訪的區(qū)域畫了一個模擬地圖，以確定新線路的位置。對客戶逐個走訪定位。畫出地圖后，對于城鎮(zhèn)密集型客戶，我以街道為單位對其逐個走訪定位；對于農村分散型客戶，我以村為單位對其逐個走訪定位。在此過程中，我在線路上標注了客戶的姓名和商店的名稱。我先對整個線路上的客戶進行了大致的了解。打印一份標有區(qū)域分布情況的零售客戶名單，作為走訪時的參考資料。在走訪時注意觀察零售客戶證件上的店名與戶主資料，并將其與手中的名單掛勾，以形成初步印象。同時，我注意溝通技巧，多與客戶交流。為進一步加深對客戶的印象，我增加了走訪次數(shù)，延長走訪時間，多與他們交流。在這過程中，我還注意通過某一零售客戶了解附近其他零售客戶的有關情況。記得有位客戶問我：自從客戶經理換成了你之后，為什么煙草公司分配給我的卷煙少了？其實，這是客戶誤解新客戶經理的一個信號。針對這一情況，我當時就誠懇地向他解釋卷煙的貨源供應緊張的原因，而不是調換客戶經理帶來的。之后，我又向該客戶推薦了其他品牌的卷煙。對此，該客戶不僅對我沒有意見，而且還產生了信任感。走訪客戶的時候，我先有針對性地走訪當天有卷煙訂單的客戶，以便直接了解他們的卷煙銷售狀況。走訪回來后，我又通過客戶關系管理系統(tǒng)調出他們的銷售數(shù)據(jù)進行對比分析，進一步了解了他們的經營狀況。對于特別難找的客戶，我就多方打聽。例如，向原來的客戶經理、周圍的零售客戶或附近的居民詢問等。

一般來說，客戶對新客戶經理抱有很大的期望。我嚴格要求自己，一定要言必信、行必果，在服務質量上下功夫，爭取給客戶留下一個干練的形象。在服務客戶的過程中，我也收獲了很多快樂。

我來到煙草公司工作已有五年多的時間了，對很多工作上事情的理解尚處在探索的過程。但在對客戶的走訪中，讓我接觸到了很多以前在學校沒有也不可能學習到的東西，在這里，就對客戶經理的工作談談本人的看法。

作為一名合格的客戶經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己?？蛻艚浝淼墓ぷ鞑皇?簡單的拜訪、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶卷煙經營，對新品牌進行培育更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售的過程中產生的問題和矛盾。

客戶經理開展工作時，是通過走訪客戶，了解客戶的實際情況，和客戶的溝通交流來實現(xiàn)的。什么是有效的溝通?如何去進行有效的溝通?事實上這就是我們客戶經理所要研究的問題了，有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的?？蛻艚浝砜梢酝ㄟ^有效的溝通增進對客戶的了解，同時也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關系。良好的客情關系的回報就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。

客戶是企業(yè)的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為客戶服務，是擺在我們面前的一個課題?？蛻艚浝硎菬煵萆虡I(yè)企業(yè)的一線人員，是最了解客戶信息、也是最熟悉市場的一個平臺。一個合格的客戶經理應善于充分利用自身優(yōu)勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業(yè)信息，維護企業(yè)的利益的同時利用自身業(yè)務能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態(tài)度決定一切。我們只要秉承至誠至信、全心全意的行業(yè)服務理念，只要把企業(yè)的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌!