培訓(xùn)讓我意識到自己的潛力和不足之處，積極調(diào)整學(xué)習(xí)方法和態(tài)度。小編為大家收集了一些關(guān)于軍訓(xùn)的勵志故事和感人事跡，相信能夠激勵大家寫出更加優(yōu)秀的軍訓(xùn)心得。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇一
首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會，尤其是對"合規(guī)手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營，輕管理"的錯(cuò)誤認(rèn)識。與同事們達(dá)成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
二、及時(shí)整改，更新服務(wù)。
"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。
通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到要更新服務(wù)意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的"當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、
合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認(rèn)識和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，特別是作為一名會計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會地位。
以上三點(diǎn)是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識，不足之處歡迎批評指正。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動，這項(xiàng)活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇二
近年來，貸款違規(guī)案例頻繁曝光，引發(fā)了社會各界的高度關(guān)注。貸款違規(guī)既損害了金融體系的穩(wěn)定，也侵害了廣大群眾的利益。作為一個(gè)普通公民，我們應(yīng)當(dāng)對這些違規(guī)案例進(jìn)行深入分析和反思，從中汲取教訓(xùn)，以免重蹈覆轍。在閱讀大量相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得體會。
首先，貸款違規(guī)案例的發(fā)生離不開監(jiān)管不到位。在現(xiàn)代金融體系中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)扮演著至關(guān)重要的角色，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)開展全面的監(jiān)督和管理。然而，在某些違規(guī)案例中，監(jiān)管部門明顯疏于履職，監(jiān)管措施不力，對于貸款違規(guī)行為沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正和懲處，給了違規(guī)者可乘之機(jī)。因此，有必要加強(qiáng)監(jiān)管部門的人員培訓(xùn)，提高監(jiān)管力度和效能，確保金融體系的正常運(yùn)行。
其次，貸款違規(guī)案例的背后缺少有效的激勵機(jī)制。在市場經(jīng)濟(jì)中，金融機(jī)構(gòu)是為了追求利潤最大化的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任，遵守法律法規(guī)，確保金融市場的健康發(fā)展。然而，一些金融機(jī)構(gòu)為了追求短期利益，不惜鋌而走險(xiǎn)，將違規(guī)操作作為常態(tài)。這種行為的產(chǎn)生與激勵機(jī)制的缺失有關(guān)。應(yīng)當(dāng)建立健全的激勵機(jī)制，推動金融機(jī)構(gòu)從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，將長期發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制和社會效益作為首要目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
再次，貸款違規(guī)案例的出現(xiàn)說明了內(nèi)部控制體系的薄弱。作為金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作的基礎(chǔ)，內(nèi)部控制是保障金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營的重要手段。然而，在一些違規(guī)案例中，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制明顯存在漏洞，缺少有效的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。違規(guī)行為往往在監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)之前，內(nèi)部控制系統(tǒng)已經(jīng)失效。因此，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制的建設(shè)，完善內(nèi)部制度和規(guī)章，規(guī)范各級人員的行為，提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
最后，貸款違規(guī)案例的發(fā)生也與社會風(fēng)氣不良有關(guān)。一些人在面對高額利潤的吸引時(shí)，拋開道德底線，為了個(gè)人利益不惜違法亂紀(jì)。同時(shí)，一些觀念淡薄、法律意識淡漠的群體，容易被違規(guī)操作者利用，成為他們的幫兇。改變這種不良風(fēng)氣，需要全社會的共同努力，普及金融知識，提高法律法規(guī)意識，形成良好的社會氛圍。
總之，貸款違規(guī)案例給我們敲響了警鐘，提醒我們要著眼于全局，從多個(gè)角度加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的監(jiān)管。同時(shí)，我們也應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)意識，正確對待金融產(chǎn)品和服務(wù)，在維護(hù)自身利益的同時(shí)，也要顧及整個(gè)金融體系的穩(wěn)定和健康發(fā)展。只有通過不懈努力，才能建立起一個(gè)健康、穩(wěn)定的金融環(huán)境，為社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供有力支持。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇三
銀行貸款泄漏是當(dāng)今嚴(yán)重的問題之一，不僅給銀行客戶帶來了直接損失，更是對銀行的信譽(yù)造成了不小的影響。近年來，各大銀行紛紛出現(xiàn)貸款泄漏案例，這讓我們不得不思考如何避免銀行貸款泄漏，保護(hù)銀行客戶的利益，以及維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象。在此，我想分享以下的心得體會。
第一段：對銀行資料的保護(hù)態(tài)度。
銀行的資料管控是保證客戶數(shù)據(jù)不外泄的重中之重。銀行員工應(yīng)嚴(yán)格管控和保密客戶的個(gè)人信息，不得輕易泄漏。我們需要了解它們的安全性，可以參考銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。員工們應(yīng)該遵循銀行的保密規(guī)定，掌握基本的保密法律知識，考慮到自身員工的背景和身份，可以采取多種手段來保護(hù)銀行資料的安全。
也就是說，銀行以全面的信息安全管理制度保護(hù)客戶隱私，嚴(yán)禁員工在工作室和其他公共場所閱讀客戶資料，他們必須通過內(nèi)部郵箱或?qū)Ｓ秒娔X處理銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)。如果他們披露或泄露了任何銀行有關(guān)客戶的資料，行為將受到處理，包括賠償或平衡方案。因此，保護(hù)銀行中客戶信息的保密是我們每個(gè)人都需要尊重的職責(zé)。
第二段：加強(qiáng)銀行內(nèi)部人員的安全教育。
銀行產(chǎn)品屬性特殊，行業(yè)規(guī)定特殊，員工的素質(zhì)、管理狀態(tài)穩(wěn)定性位于行業(yè)中高端。加強(qiáng)銀行內(nèi)部相關(guān)人員的安全教育，增強(qiáng)員工的安全意識，是防范銀行貸款泄漏案件的重要環(huán)節(jié)之一。我們可以對員工進(jìn)行專業(yè)的安全培訓(xùn)，滿足他們的不同安全需求，提高他們的安全狀態(tài)，有助于防止不同的威脅。
銀行貸款泄漏案例的多發(fā)與員工嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度的影響密切相關(guān)。因此，我們的安全教育應(yīng)該包括安全威脅與攻擊的預(yù)警，密碼學(xué)知識（如密碼管理的措施、如何使用復(fù)雜密碼等），現(xiàn)場反應(yīng)，虛擬機(jī)管理等，更要加強(qiáng)對銀行本身的保密規(guī)定和安全管理制度的培養(yǎng)。
第三段：安全檢查和安全控制。
安全檢查可以讓銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的安全隱患或漏洞，進(jìn)一步加強(qiáng)安全控制，以保護(hù)客戶的利益。銀行可以采用多種手段升級安全葫蘆，強(qiáng)制制定總體策略，加強(qiáng)設(shè)備設(shè)施的管理，完善監(jiān)控體系，加強(qiáng)安全管理團(tuán)隊(duì)的建設(shè)等。
銀行的磁卡鑒別和防偽技術(shù)水平比較高，可以根據(jù)不同的產(chǎn)品判斷是否存在隱藏的不安全風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，驗(yàn)時(shí)也應(yīng)該增加標(biāo)定項(xiàng)，如硬件加密、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備殺毒與反病毒方案，等常用技術(shù)，完善防護(hù)體系，減少潛在風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：加強(qiáng)貸款審計(jì)和數(shù)據(jù)備份。
銀行應(yīng)加強(qiáng)貸款審計(jì)，完善數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，向其客戶提供最好的服務(wù)保障。審計(jì)應(yīng)滿足銀行業(yè)務(wù)的特殊性，并且符合行業(yè)規(guī)范。只有這樣，才能真正做到事先追溯和事后檢查，以保證貸款的可能性和對應(yīng)的審核證明。
數(shù)據(jù)備份是銀行重要的一個(gè)方面。數(shù)據(jù)的備份可以保障客戶資料的安全性并且進(jìn)行緩存。我們需要在備用數(shù)據(jù)中加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全、測試環(huán)境搭建和備份數(shù)量等方面的技術(shù)知識，以保證售后服務(wù)的質(zhì)量和客戶滿意度。
第五段：加強(qiáng)對外協(xié)議的規(guī)定。
銀行和其他公司的合作協(xié)議需要注明細(xì)節(jié)和保護(hù)條款，以防止銀行在協(xié)議過程中泄露數(shù)據(jù)。這包括對于銀行協(xié)議文件備份方法、備份周期、交換方式及控制方式等方面的詳細(xì)規(guī)定。
協(xié)議同時(shí)應(yīng)具備很高的安全要求，而協(xié)議的框架和內(nèi)容也應(yīng)與安全控制同步升級，以滿足不斷變化的安全威脅與攻擊。加強(qiáng)對外協(xié)議的規(guī)定可以避免銀行數(shù)據(jù)的隨意泄漏，確保銀行及其客戶的利益。
總結(jié)。
銀行貸款泄漏給銀行和其顧客都帶來了不小的影響。如果我們希望避免這樣的風(fēng)險(xiǎn)，就必須全方位考慮安全問題，并加強(qiáng)內(nèi)部人員的安全教育，加強(qiáng)安全性的檢查和控制，加強(qiáng)數(shù)據(jù)備份的質(zhì)量，合作伙伴之間加強(qiáng)數(shù)據(jù)交換的安全規(guī)定等方面的工作，在這些方面付出更多的努力，才能更好地保護(hù)銀行和客戶的利益，維護(hù)銀行的信譽(yù)形象。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇四
銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，其操作合規(guī)性與規(guī)范性對于維護(hù)金融市場的秩序和金融機(jī)構(gòu)的良性發(fā)展至關(guān)重要。然而，近年來頻繁出現(xiàn)的一系列違規(guī)操作銀行案例，引發(fā)了公眾對金融行業(yè)的質(zhì)疑與擔(dān)憂。通過對某一具體案例的深入研究，本文將分析其中的違規(guī)因素，并結(jié)合自身觀察和體驗(yàn)，深入探討違規(guī)操作銀行案例的心得體會。
【正文第一段】。
違規(guī)行為往往源自于金融從業(yè)人員的利益誘惑與監(jiān)管不力。在案例中，銀行員工通過違規(guī)操作，以獲取個(gè)人利益為目的，對客戶資金進(jìn)行了自由支配和挪用。這種行為既違背了金融服務(wù)的初衷，也損害了金融市場的公平公正。而監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此過程中扮演的是重要角色，只有加強(qiáng)監(jiān)管力度，提高監(jiān)管效能，才能有效遏制違規(guī)操作的發(fā)生。因此，銀行在選拔與培養(yǎng)員工時(shí)更需要關(guān)注道德倫理的重要性，并加強(qiáng)對員工的監(jiān)督和獎懲機(jī)制。
【正文第二段】。
違規(guī)操作銀行的案例教會我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個(gè)人利益，心中只有錢財(cái)，忽視了客戶需求和對金融市場的責(zé)任。事實(shí)上，金融行業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，其首要任務(wù)就是服務(wù)客戶，滿足客戶的需求。只有真正站在客戶的角度出發(fā)，才能夠?yàn)榭蛻籼峁┝己玫慕鹑诜?wù)。同時(shí)，在銀行運(yùn)營中也要保持透明度和公開性，堅(jiān)決杜絕違規(guī)操作的產(chǎn)生，維護(hù)金融市場的良性發(fā)展。
【正文第三段】。
違規(guī)操作銀行案例還提醒我，加強(qiáng)法律意識和合規(guī)意識的重要性。金融行業(yè)是法律法規(guī)約束最為嚴(yán)格的行業(yè)之一，通過合法合規(guī)運(yùn)作才能夠保障金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識和合規(guī)意識，才能夠規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，防止違規(guī)行為的發(fā)生。而各級監(jiān)管部門也應(yīng)加強(qiáng)對銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，提高處罰力度，以切實(shí)保護(hù)金融市場和投資人的利益。
【正文第四段】。
我深感違規(guī)操作銀行案例的教訓(xùn)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育的重要性。員工素質(zhì)的提升是遏制違規(guī)行為的重要因素之一。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對員工的培訓(xùn)力度，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育、金融業(yè)務(wù)知識的傳授，并注重員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識的培養(yǎng)。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，才導(dǎo)致違規(guī)操作的發(fā)生。因此，金融從業(yè)人員需要不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識，提高風(fēng)險(xiǎn)意識，降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。
【總結(jié)】。
違規(guī)操作銀行案例暴露了金融行業(yè)在發(fā)展過程中所面臨的一系列問題。通過深入剖析案例，本文分析了違規(guī)操作銀行的原因，并提出了相應(yīng)的解決方案。只有加強(qiáng)監(jiān)管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識和合規(guī)意識，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，金融行業(yè)才能走出陰影，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展，并為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇五
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，貸款違規(guī)案件屢見不鮮，給金融市場秩序和公共利益造成了很大的影響。針對這一現(xiàn)象，我們需要認(rèn)真反思，以免重蹈覆轍。本文將從案例分析、原因探究、風(fēng)險(xiǎn)警示、監(jiān)管加強(qiáng)和自我約束五個(gè)方面來探討貸款違規(guī)案例的心得體會。
首先，我們需要深入分析一些具體案例。一家商業(yè)銀行對不具備還款能力的借款人發(fā)放貸款，并在借款人信用不良的情況下繼續(xù)為其提供貸款，最終導(dǎo)致違約、拖欠和訴訟案件層出不窮。這些案例的核心問題在于銀行在貸款審批過程中沒有充分考慮借款人的還款能力和信用狀況，只顧追求資金回報(bào)，漠視了風(fēng)險(xiǎn)評估和信用管理。
其次，我們需要探究造成貸款違規(guī)案例的原因。首先，法律法規(guī)的缺位和不完善，給了一些金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為可乘之機(jī)。其次，部分金融機(jī)構(gòu)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識和良好的內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致貸款審批中的風(fēng)險(xiǎn)不能得到有效遏制。另外，一些行業(yè)的不正當(dāng)競爭也加劇了貸款違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。
第三，貸款違規(guī)案例給我們帶來了很大的風(fēng)險(xiǎn)警示。首先，銀行和其他金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識和市場監(jiān)管意識，確保貸款業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)健性。其次，要建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和審查監(jiān)督制度，確保貸款審批的科學(xué)性和合規(guī)性。同時(shí)，要推動完善金融法律法規(guī)，加大對違規(guī)行為的打擊力度，提高處罰的威懾力，有效遏制違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。
第四，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在貸款違規(guī)案件中的監(jiān)管加強(qiáng)至關(guān)重要。要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，建立健全金融市場的監(jiān)管體系，加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)管和評估，提高金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。同時(shí)，要對貸款違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，對違法違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行懲罰，維護(hù)金融市場的公正和透明。
最后，作為金融從業(yè)人員和投資者，我們也要自覺約束自己，樹立正確的投資理念。要加強(qiáng)對金融市場的了解和判斷能力，不盲目追求利益，理性投資，確保風(fēng)險(xiǎn)可控和收益可靠。同時(shí)，要積極參與金融法律法規(guī)的制定和修訂，為營造良好的金融市場環(huán)境發(fā)揮積極的作用。
總之，貸款違規(guī)案例給我們敲響了警鐘，需要引起我們的高度重視。我們要從案例的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中吸取教益，加強(qiáng)監(jiān)管，完善法律法規(guī)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)意識和自我約束能力，共同營造穩(wěn)定健康的金融市場環(huán)境。這樣，我們才能更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇六
近年來，銀行貸款泄漏的案例頻頻發(fā)生，給個(gè)人隱私保護(hù)和銀行安全運(yùn)營帶來了嚴(yán)重的影響。作為一個(gè)有著數(shù)十年開發(fā)銀行軟件經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)專家，我曾經(jīng)參與開發(fā)了多個(gè)銀行系統(tǒng)的工作，并且目睹了銀行貸款泄漏案例背后的真相。本篇文章就是基于我的觀察和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，為大家提供一些關(guān)于銀行貸款泄漏案例的體會和啟示。
銀行貸款泄漏案例的根源，最主要的原因在于銀行內(nèi)部對敏感數(shù)據(jù)的管理和保護(hù)不夠到位。這種數(shù)據(jù)包括了個(gè)人身份信息、貸款金額、還款計(jì)劃、甚至包括了信用記錄等等。由于銀行內(nèi)部的工作人員會頻繁接觸到這些敏感數(shù)據(jù)，一旦內(nèi)部管理不善，就有可能發(fā)生泄漏。例如，工作人員丟失設(shè)備、電腦被黑客攻擊等，就可能會導(dǎo)致貸款數(shù)據(jù)泄漏，從而帶來很大的風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：銀行需采取措施保護(hù)敏感信息。
在避免銀行貸款泄漏方面，銀行需要采取一些保護(hù)敏感信息的措施，以避免敏感數(shù)據(jù)被第三方盜取。首先，銀行需要對敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和隔離，確保敏感信息不會被泄漏。此外，銀行還需要對工作人員進(jìn)行敏感數(shù)據(jù)的培訓(xùn)和管理，確保他們不會在工作中出現(xiàn)數(shù)據(jù)泄漏的情況。最后，銀行還需加強(qiáng)對ICT設(shè)備的管理和技術(shù)防范，以避免被黑客攻擊和惡意軟件的入侵。
第四段：建立健全的法律法規(guī)。
除了銀行內(nèi)部需要采取措施，加強(qiáng)保護(hù)外部的法律法規(guī)也是防止銀行貸款泄漏的一個(gè)重要方面。政府部門應(yīng)該出臺一系列支持需貸款個(gè)人和企業(yè)的措施，如規(guī)范銀行行為、加強(qiáng)監(jiān)管，建立健全相關(guān)制度等。同時(shí)還要強(qiáng)化對泄漏行為的懲罰力度，對違規(guī)、失職的銀行工作人員進(jìn)行處理，以維護(hù)個(gè)人隱私和國家安全。
第五段：總結(jié)。
總而言之，在防范銀行貸款泄漏方面，無論是銀行內(nèi)部還是社會層面，都必須兼顧。銀行需要做好內(nèi)部管理、加強(qiáng)敏感數(shù)據(jù)保護(hù)，同時(shí)也需要加強(qiáng)與政府的協(xié)調(diào)，建立更加完善的制度來支持銀行的運(yùn)行，加強(qiáng)監(jiān)管，確保泄漏案例的減少，更好地服務(wù)社會和人民。只有這樣，才能夠?yàn)殂y行的發(fā)展保駕護(hù)航，讓各方受益。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇七
本文所介紹的“銀行違規(guī)辦卡案例”涉及的是一些銀行通過違規(guī)手段進(jìn)行辦理信用卡的行為。這些銀行在辦理信用卡時(shí)，未經(jīng)客戶同意，或者在客戶不知情的情況下，擅自向客戶發(fā)放信用卡，從而導(dǎo)致客戶賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出。這類行為不僅侵害了客戶的權(quán)益，還破壞了銀行公信力，嚴(yán)重影響了銀行發(fā)展。
二、案例分析。
在這些銀行的違規(guī)行為中，最常見的違規(guī)手段是“預(yù)審?fù)ㄟ^”和“代辦辦卡”。所謂“預(yù)審?fù)ㄟ^”，指的是銀行工作人員在未經(jīng)過客戶同意的情況下，將客戶的個(gè)人信息以及信用記錄進(jìn)行初步審核，然后將客戶列入發(fā)卡名單。而“代辦辦卡”則是指銀行工作人員瘋狂招攬辦卡業(yè)務(wù)，以致突破業(yè)績阻力，為了完成業(yè)績目標(biāo)，不惜采用不正當(dāng)手段讓其他無意愿的客戶代辦卡片。這兩種手段背后的目的都是為了完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)，銀行員工無論如何也不會考慮到客戶的利益和需求。這些違規(guī)行為給銀行和客戶造成了嚴(yán)重?fù)p失，使得銀行在客戶心中的形象一落千丈。
三、案例影響。
這些違規(guī)操作對銀行的影響不僅僅是對銀行聲譽(yù)的損害，更主要的是會使銀行承擔(dān)巨大的賠償責(zé)任。此外，如果這些違規(guī)行為被媒體曝光，對銀行的形象將會產(chǎn)生極其負(fù)面的影響，客戶的信任和經(jīng)驗(yàn)都將遭到破壞。而客戶的損失則更為直接，一旦客戶的賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出，將會給客戶的經(jīng)濟(jì)生活造成不小的困擾。而銀行內(nèi)部也將面臨人員調(diào)整、內(nèi)部整改等問題。
四、教訓(xùn)與思考。
對于這些銀行的違規(guī)行為，我們不能只是單純的譴責(zé)。一個(gè)企業(yè)做事的品質(zhì)，最終要取決于企業(yè)的價(jià)值觀和經(jīng)營理念。一家企業(yè)只有真正做到以客戶為中心，用心關(guān)注客戶需求，才能真正獲得客戶的信任和支持。既然客戶的權(quán)益是這些銀行違規(guī)行為的受害者，那么改進(jìn)的方向就應(yīng)該是從客戶的角度出發(fā)，在滿足客戶需求前提下完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)，而不是以完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)為主要目的，以至于損害客戶利益。
五、總結(jié)。
我們所處的社會已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，我們的生活水平也在不斷提高。但是在這個(gè)過程中，仍存在著一些人不顧社會規(guī)則和道德準(zhǔn)則，在追求個(gè)人利益的同時(shí)，損害了其他人的利益。對違法違規(guī)行為，我們應(yīng)該采取嚴(yán)厲的懲罰措施，同時(shí)也需要反思人性的利益沖突和社會機(jī)制的失靈。我們需要不斷完善監(jiān)管制度，防止違規(guī)行為的發(fā)生，以保護(hù)客戶的利益和市場的健康發(fā)展。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇八
昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓(xùn)會，邀請了公安部門的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)做了銀行違法案件的講演。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
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熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇九
一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項(xiàng)未能歸還。
楊小姐，即為債權(quán)人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項(xiàng)劃至其指定的賬戶上，并約定于當(dāng)年12月11日還款，日息千分之1點(diǎn)5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔(dān)保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點(diǎn)后肯定會還款。
12月13日下午兩點(diǎn)，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項(xiàng)并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個(gè)咖啡館見面。劉遙承認(rèn)，其資金無法按時(shí)返還，他將款項(xiàng)用來還債。“劉遙說他對外負(fù)債有近億，還不僅僅是我這320萬。”楊小姐對記者表示。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個(gè)債權(quán)人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實(shí)際上將款項(xiàng)給了劉遙。她的債權(quán)不是短期借款而是長期借款，利息月結(jié)。這位債權(quán)人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實(shí)際上只有五位債權(quán)人參與，涉及金額為1280萬元。“我們之前都跟徐某和劉遙相熟，跟徐某認(rèn)識的時(shí)間更長些。”楊小姐稱，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時(shí)還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大。”
據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報(bào)道稱，至12月，徐某利用職務(wù)之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達(dá)數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇十
近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報(bào)”，講述了我市干部隊(duì)伍中的個(gè)別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負(fù)面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無法進(jìn)步，能力就無法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無法改進(jìn)，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實(shí)際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺悟和道德水準(zhǔn)。同時(shí)，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅(jiān)決抵制物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報(bào)》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時(shí)，沒有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認(rèn)識到加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認(rèn)識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應(yīng)該重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面自律：
一要堅(jiān)定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險(xiǎn)的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實(shí)證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細(xì)節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺把堅(jiān)定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強(qiáng)黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識，牢固樹立遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠(yuǎn)，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實(shí)做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項(xiàng)黨紀(jì)國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時(shí)，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個(gè)底線就是黨紀(jì)國法，真正把黨紀(jì)國法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個(gè)清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時(shí)不飄然，逆境時(shí)也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們認(rèn)識到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認(rèn)識并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績。
人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
中石化第五建設(shè)有限公司祿登利。
根據(jù)集團(tuán)公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認(rèn)真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動。內(nèi)容涉及到違反財(cái)務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了我的紀(jì)律意識，強(qiáng)化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動的意義和重要性。達(dá)到了開展此次教育活動的預(yù)期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會：
一、學(xué)習(xí)認(rèn)識：
1、充分認(rèn)識貫徹落實(shí)《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個(gè)，那就是規(guī)范人們的行為，維護(hù)企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負(fù)責(zé)，為員工個(gè)人及其家庭負(fù)責(zé)。
要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解﹑掌握﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。
通過對處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅(jiān)持原則、依法辦事。只有認(rèn)真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強(qiáng)自身的合規(guī)意識、責(zé)任意識和監(jiān)督意識。
1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構(gòu)成企業(yè)文化的核心要素。如果缺失規(guī)范和約束，其運(yùn)行就會迷失方向，偏離目標(biāo)，遭至敗損。堅(jiān)持合規(guī)辦事，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準(zhǔn)繩，不能動輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的牢固防線。2.本著對社會、對單位、對事業(yè)、對同事、對自己和對家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行好的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認(rèn)清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。通過制定和實(shí)施一系列對制度、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相結(jié)合、相一致的動態(tài)管理過程。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實(shí)到實(shí)處。在日常生活工作中，從小事著手，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進(jìn)工作的新辦法、新思路，努力推進(jìn)自己的工作上一個(gè)新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅(jiān)持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕違紀(jì)違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)受不住考驗(yàn)，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
律的學(xué)習(xí)和認(rèn)識，在思想上樹立堅(jiān)不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。
二、加強(qiáng)對權(quán)利運(yùn)行的監(jiān)督。
這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負(fù)責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨(dú)收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計(jì)170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個(gè)方面也說明了監(jiān)督機(jī)制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅(jiān)持下去，就必須加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認(rèn)真執(zhí)行條例規(guī)定的十項(xiàng)制度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進(jìn)一步增強(qiáng)自我接受監(jiān)督的意識。
三、強(qiáng)化規(guī)范意識，樹立正確的權(quán)力觀。
作為入黨積極分子，首先要熟識黨和國家的各種“規(guī)矩”，通過參加這次警示教育活動表明，許多違反原則、違反紀(jì)律的事情，甚至有些不正之風(fēng)和腐敗行為，都有一些領(lǐng)導(dǎo)干部對相關(guān)“規(guī)矩”無知有關(guān)。因此，必須抓好學(xué)習(xí)、教育，提高按“規(guī)矩”辦事的自覺性。所謂“規(guī)矩”就是黨紀(jì)國法，因此，在具體工作中，一要強(qiáng)化法制意識，按制度辦事，按程序辦事，堅(jiān)持在法律面前人人平等，任何組織和個(gè)人都不能超越法律至上的特權(quán)。二要強(qiáng)化政策和紀(jì)律意識，嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、財(cái)經(jīng)紀(jì)律，確保黨的方針、路線能夠正確實(shí)施。三要強(qiáng)化程序意識，嚴(yán)格科學(xué)的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學(xué)的程序進(jìn)行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。總之，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督刻不容緩，并且任重而道遠(yuǎn)。只有通過認(rèn)真的學(xué)習(xí)，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進(jìn)一步加強(qiáng)自身的思想政治教育和職業(yè)道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L(fēng)、經(jīng)得到考驗(yàn)，才能把人民賦予的權(quán)力用得好、用得正，才能為社會主義事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無可避免，有時(shí)甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們認(rèn)識到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認(rèn)識并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。
貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險(xiǎn)的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
沁園春·雪北國風(fēng)光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內(nèi)外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。
山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。
須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅。
江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風(fēng)騷。
一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。
俱往矣，數(shù)風(fēng)流人物，還看今朝。
克
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇十一
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅(jiān)定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價(jià)值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項(xiàng)工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無論創(chuàng)造價(jià)值的大小，只要通過合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國家給予的尊嚴(yán)，小到個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學(xué)習(xí)和分析，感慨萬千。
打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場經(jīng)驗(yàn)。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運(yùn)地進(jìn)入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進(jìn)銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴(yán)格，管理能力強(qiáng)，進(jìn)入銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進(jìn)，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因?yàn)楫?dāng)時(shí)的想法突然停止，灰飛煙滅。
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責(zé)任和個(gè)人名利的關(guān)系。人為財(cái)死，鳥為食死，名利對很多人來說確實(shí)是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險(xiǎn)交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時(shí)浪費(fèi)，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理個(gè)人得失關(guān)系，才能在復(fù)雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠(yuǎn)是常綠的。
懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進(jìn)監(jiān)獄。
有志不渝者，不計(jì)得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當(dāng)然，作為銀行職員，選擇不同。
的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠(yuǎn)者多成，就是這樣！
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇十二
總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過分析具體案例，詳細(xì)描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認(rèn)為這本書非常及時(shí)，具有很強(qiáng)的真實(shí)性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強(qiáng)的警告作用。
走錯(cuò)一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進(jìn)機(jī)構(gòu)，也是長治市分行會計(jì)工作中最早達(dá)到總公司一級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀(jì)人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。
反省這個(gè)事件的原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負(fù)責(zé)制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導(dǎo)，不能監(jiān)督。
在這個(gè)事件中，有熟悉會計(jì)業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構(gòu)的。內(nèi)部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴(yán)重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不當(dāng)，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。
事件發(fā)生后，司法機(jī)關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報(bào)。這表明有相當(dāng)多的員工責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護(hù)意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機(jī)會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機(jī)可乘。
因此，我認(rèn)為這個(gè)事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機(jī)乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。
作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅(jiān)定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價(jià)值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項(xiàng)工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無論創(chuàng)造價(jià)值的大小，只要通過合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國家給予的尊嚴(yán)，小到個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇十三
總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過分析具體案例，詳細(xì)描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認(rèn)為這本書非常及時(shí)，具有很強(qiáng)的真實(shí)性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強(qiáng)的警告作用。
走錯(cuò)一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進(jìn)機(jī)構(gòu)，也是長治市分行會計(jì)工作中最早達(dá)到總公司一級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀(jì)人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。
反省這個(gè)事件的`原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負(fù)責(zé)制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導(dǎo)，不能監(jiān)督。
在這個(gè)事件中，有熟悉會計(jì)業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
事件發(fā)生后，司法機(jī)關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報(bào)。這表明有相當(dāng)多的員工責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護(hù)意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機(jī)會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機(jī)可乘。
因此，我認(rèn)為這個(gè)事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機(jī)乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。
熱門銀行貸款違規(guī)案例心得體會（匯總14篇）篇十四
近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報(bào)”，講述了我市干部隊(duì)伍中的個(gè)別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負(fù)面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無法進(jìn)步，能力就無法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無法改進(jìn)，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實(shí)際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺悟和道德水準(zhǔn)。同時(shí)，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅(jiān)決抵制物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報(bào)》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時(shí)，沒有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認(rèn)識到加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認(rèn)識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應(yīng)該重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面自律：一要堅(jiān)定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險(xiǎn)的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實(shí)證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細(xì)節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺把堅(jiān)定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強(qiáng)黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識，牢固樹立遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠(yuǎn)，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實(shí)做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項(xiàng)黨紀(jì)國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時(shí)，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個(gè)底線就是黨紀(jì)國法，真正把黨紀(jì)國法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個(gè)清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時(shí)不飄然，逆境時(shí)也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無可避免，有時(shí)甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們認(rèn)識到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認(rèn)識并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險(xiǎn)的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
中石化第五建設(shè)有限公司祿登利。
根據(jù)集團(tuán)公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認(rèn)真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動。內(nèi)容涉及到違反財(cái)務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了我的紀(jì)律意識，強(qiáng)化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動的意義和重要性。達(dá)到了開展此次教育活動的預(yù)期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會：
一、學(xué)習(xí)認(rèn)識：
1、充分認(rèn)識貫徹落實(shí)《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個(gè)，那就是規(guī)范人們的行為，維護(hù)企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負(fù)責(zé)，為員工個(gè)人及其家庭負(fù)責(zé)。
要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解﹑掌握﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。通過對處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅(jiān)持原則、依法辦事。只有認(rèn)真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強(qiáng)自身的合規(guī)意識、責(zé)任意識和監(jiān)督意識。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實(shí)到實(shí)處。在日常生活工作中，從小事著手，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進(jìn)工作的新辦法、新思路，努力推進(jìn)自己的工作上一個(gè)新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅(jiān)持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕違紀(jì)違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)受不住考驗(yàn)，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
面對日新月異的新形勢，要不斷加強(qiáng)對社會主義市場經(jīng)濟(jì)支持、法律支持、文化知識的學(xué)習(xí)，努力拓寬自已的知識面，樹立現(xiàn)代意識和超前意識，不斷提高自己的領(lǐng)導(dǎo)能力和本領(lǐng)，不斷提高執(zhí)政水平。要不斷加強(qiáng)對共產(chǎn)主義理想、社會主義信念及其對社會主義建設(shè)規(guī)律的學(xué)習(xí)和認(rèn)識，在思想上樹立堅(jiān)不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。
二、加強(qiáng)對權(quán)利運(yùn)行的監(jiān)督。
這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負(fù)責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨(dú)收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計(jì)170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個(gè)方面也說明了監(jiān)督機(jī)制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅(jiān)持下去，就必須加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認(rèn)真執(zhí)行條例規(guī)定的十項(xiàng)制度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進(jìn)一步增強(qiáng)自我接受監(jiān)督的意識。
三、強(qiáng)化規(guī)范意識，樹立正確的權(quán)力觀。
莫伸手，伸手必被捉。
銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無可避免，有時(shí)甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們認(rèn)識到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。
第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動，使員工認(rèn)識并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。
第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險(xiǎn)的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。
建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅。