規劃計劃有助于我們合理安排各項工作任務，避免出現時間沖突和資源浪費的情況。以下是一些規劃計劃的案例分析，通過對這些案例的研究可以更好地理解規劃計劃的價值和意義。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇一
資料顯示，預計中國個人理財市場將增長到570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長。目前，一方面社會對金融理財的需求非常急迫，市場需求潛力巨大;另一方面，理財產品明顯捉襟見肘。理財師，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的人才，更是難求。專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人。未來5到，理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業。有專家認為，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
理財規劃師一般就是銀行、信托、保險公司、p2p等理財公司。前景最好的就是保險公司;其次是信托，這個行業穩定而且賺錢;再次就是銀行。現在銀行理財不賺錢，而且很累。保險公司還算是朝陽行業，而且現在國家特別重視保險行業，未來我們的養老醫療很大一部分都得靠這個，社保以后就是輔助了，這是國家現在的中心思想。p2p等理財公司的話不是太穩定，容易出問題。
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬于一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇二
上榜理由：理財規劃師進入中國也就近10年時間，卻已成為職場的一大熱門。從2007股市突破6000點至2008年伊始又連著跌停的狀況之下，理財規劃師從未如此這般受到廣大投資者的矚目。而隨著經濟的發展,個人理財已經成為國民經濟活動的重要組成部分。在2007年物價上漲、金融市場火熱的影響下，更多家庭渴望得到科學的理財觀來指引，以便讓手上既有的財保值并能持續增長。但目前銀行專業理財人員嚴重缺失，相關第三方投資理財公司更缺人，市場的迫切需求和巨大的人才缺口使專業理財規劃師成為國內最具吸引力的職業之一。國內理財市場規模目前遠遠超過1000億元人民幣，目前中國理財規劃師職業有20萬人的缺口。據國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌表示，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。
職業規劃師點評：理財規劃師是一門職業，財富是理財規劃的基礎，而對上班族來說職業又是錢財的來源，個人所從事的職業收入就是理財規劃的基本前提和重要組成部分。想要保持自己的財源不斷，有財可理，就要有個穩定的適合自己的職業。職業也是一種投資，它不僅需要職場人合理化的經營，更需要有計劃有步驟的去給自己職業生涯發展做準確定位與職業規劃。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇三
近幾年來，中國金融市場正在走向國際化，對專業性很強的人才需求迫切。金融學碩士就業人才的需求主要集中在高端市場，例如高校教師和大公司市場研究分析、基金經理、投資經理、證券公司、保險公司、信托投資公司等。
就業方向。
一、中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
進入行業監督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足于宏觀經濟學，基于金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業生涯的益處相對于行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的'工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對于銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的，這也是不錯的選擇。最近信托業重新崛起，對于金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。有志于風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產管理公司類似于政策性銀行，目前其設立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之后，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有余，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
七、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教師;研究機構研究人員。
高校、研究所是有志于做學術的同學的首選，這顯而易見就不多說了。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇四
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。下面是小編為大家帶來的理財規劃師職業前景以及就業方向的知識，歡迎閱讀。
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2016年中國的個人理財市場將增長到870億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時理財規劃師就業前景及就業方向分析理財規劃師就業前景及就業方向分析。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業的薪水如何呢?據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
個人理財規劃是理財規劃工作的重中之重。個人理財規劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程;對客戶而言，理財規劃又是一項綜合服務，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。它不局限于提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務創新，是一種全方位、多層次、個性化的服務!。個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方面。
專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現代理財規劃起源于20世紀30年代美國保險業，二戰結束后，經濟的復蘇和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，并出現了以客觀、公允為執業準則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，并通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開放以來，中國gdp年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的'3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一理財規劃師就業前景及就業方向分析目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
鑒于社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨后參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。目前理財規劃師一級二級三級考試鑒定已經全部展開進行。
進入行業監督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足于宏觀經濟學，基于金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
(二)商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上理財規劃師就業前景及就業方向分析理財規劃師就業前景及就業方向分析。
(三)國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業生涯的益處相對于行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對于銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的，這也是不錯的選擇。最近信托業重新崛起，對于金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”!。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。有志于風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
(五)四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司
四大資產管理公司類似于政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
(六)保險公司、保險經紀公司社保基金管理中心或社保局
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之后，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有余，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
(七)上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等
在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇五
導語：我國目前的理財規劃市場現狀市怎樣的?理財規劃師可以為哪些機構服務?大家有想要了解的嗎?跟著百分網小編一起來看看吧。
我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。
在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。 那么這一新興職業的薪水如何呢?據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。
我們應該從理財規劃師的職業身份來更深刻的理解理財規劃師的培養，我認為理財規劃師其實是多種身份的'混合體。首先，他是一個sales，是一個銷售新理念和產品的人;其次是一個分析師，擅于分析客戶的財務誤區和問題;此外還應該是醫生，給出建議和處方。由于理財規劃師基本上是一個通才(generalist)而不是一個專才(specialist)我認為他還是應該使自己在某些方面(或許是教育、或許是房產、當然也可以是保險、投資)有所專攻。最重要的是，理財規劃師要成為客戶的朋友，了解客戶的價值觀，因為個人理財實現的并不是純粹的財務目標、而是生活目標。
在目前的中國市場，理財規劃師還是一個傳教士，要不斷傳播理財理念，進行客戶理財教育，所以，我總是對我的學員說，你們不能只是聽課，你們要能夠講課，要把所學的speakout.
我相信，中國的個人理財市場的成熟還需要假以時日，我們理財規劃師培訓與認證市場的規范還要假以時日，我們的理財規劃師的成長還要假以時日。所以，讓我們不怨天、不怨人、從自己做起，做一個理財規劃師的早行人。我相信行動就是種子，客戶的認同、市場的喝彩，將是大家秋收的果實。
參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
現在理財公司，銀行，證券公司，保險公司，等金融類公司，招聘理財規劃師都需要三點：
【1】理財師證書，比如“勞動部”國家理財規劃師(chfp)，“金標委”頒發的金融理財師(afp或cfp)
【2】工作經驗，優秀者可以沒有工作經驗，一般找有工作經驗的人，找不到，也就接受剛畢業大學生了。
【3】工作能力，就是僅僅有證書是不夠的，還要有實際的工作能力。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇六
理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，20中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。
我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。19，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。20，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
四、理財規劃師的薪水待遇。
理財規劃師這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇七
近年來,隨著生活水平的提高,人們手中的“財富”越來越多.但由于個人缺乏專業的知識和及時的信息,如何管好、用好自己的錢,取得最大收益,不斷提高生活質量,成為很多人撓頭的問題.這就需要針對個人的服務型理財規劃師.理財,逐漸成為國內的熱門話題,“理財師”這三個字也越來為越多的人所知曉,并像律師、會計師、心理咨詢師一樣,進入人們日常生活中,幫人們打理財富.
隨著我國銀行儲蓄利率的不斷調整,股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等初具規模,投資的專業性和復雜性開始凸現.由于個人缺乏足夠的時間和專業知識,在財富的積累和管理上顯得力不從心.在簡單的理財咨詢已經無法滿足人們需要的情況下,對專業而全面的理財服務的需求日益強大起來,理財規劃師這一全新職業在中國也顯露出廣闊的發展前景.
中國的個人理財潛在市場到底有多大?據統計數據顯示,全國居民儲蓄總額達到20萬億人民.數字最能說明一切,這個趨勢表明我國財富在向個人迅速轉移,并且這種轉移的速度在進一步加快.擁有巨額財富的居民個人,對個性化的理財服務需求巨大.據專業理財網站的調查,50%以上的人是無計劃分配資產的;78%的人愿意接受專家顧問意見,自己理財;25%的人愿意接受服務委托理財;70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估;50%以上的人愿意支付顧問費.
可見,理財時代的顧客需求是熱切的.而同時我國理財規劃人才奇缺.在我國,目前還沒有專門的理財規劃師,從事理財規劃的準理財規劃師散見于保險、銀行、證券等金融行業.在我國只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理,而在美國近6成家庭得到專業管理.目前,年收入達50萬元標準的中產階級在國內約有1000萬戶,按照1個理財規劃師服務100人估算,國內理財規劃師的“缺口”至少為10萬人.
理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員.具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃,為客戶設計出優化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報,實現自己的理財目標,免受財務困擾.因為理財規劃師的工作總是和金錢在打交道,總是在設計合適優化的資金管理方案,所以又被稱為“金”的設計師或“金錢醫生”等.
實踐證明,投資理財是實現雙贏的最好渠道.美國銀行的個人理財年均利潤達到35%,年均增長率在12%至13%之間,有著豐厚的回報.在美國,理財規劃從業人員收入非常豐厚,并與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業,注冊理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元,很多人遠遠超出這一數字;同時,56%的注冊理財規劃師在從事綜合理財規劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項目或按小時收取顧問費用.
目前,我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上.據國家職業技能鑒定專家委員會委員、理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌稱,未來5到,理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業,一個好的理財規劃師年薪將達百萬.
在個人理財規劃師這個新興職業及這個名詞被媒體炒得沸沸揚揚之時,這個職業目前在中國的處境卻有個有趣的現象,追捧這個職業的大都是金融行業內的人,他們對這個職業追捧的熱度遠遠超過老百姓,基本上整個行業呈現叫好不叫座的局面.
目前理財規劃師的行業困境原因在于:首先,國內金融產品缺乏,巧婦難為無米之炊.理財規劃的理念、方法雖有用,但沒有相應的成熟的產品,也只能是紙上談兵.其次,大眾觀念上的誤區.在西方發達國家,個人理財規劃師和私人醫生、律師一樣,成為人們一生中不可或缺的朋友.但在國內,把自己的錢交給別人打理,在中國還未形成習慣,人們通常不愿意與別人分享自己的財務問題.據調查,我國老百姓在投資時的考慮順序排在前3位的是:安全性、收益性及流動性,可見我國大眾投資非常謹慎.由于存在認識和觀念上的種種誤區,金融業的信譽度還需要時間和實踐來培育,個人理財師們還需等待市場的成熟.第三是從業人員尚欠火候.專家認為如今理財規劃師這個職業在我國面臨的一個問題是總體從業年齡偏低.目前中國理財師隊伍年輕化,理財師的人生閱歷有缺陷.在香港優秀的理財師一般都是中年以上,在內地目前很多銀行沒考慮這個因素,很多招聘都年輕化.40多歲是理財規劃師這個職業的黃金年齡,這個年齡有一定的人生閱歷,更能了解客戶的價值觀.
人才培訓迫在眉睫。
內地居民對個人投資理財專業化服務需求的迅速增長,同整個金融服務業對高端復合型人才的嚴重匱乏形成了鮮明的對照.上海為例,與國外發達國家相比,個人金融理財業務在硬件上落后5年左右,在管理經驗、營銷策略、風險管理以及業務規范上落后10年以上.而且,理財規劃只能是一對一的量身訂做,這也造成了理財策劃師的缺口.所以,培養出一批精通銀行、證券、保險等多方面金融業務的專業個人理財顧問,已顯得尤為迫切.
目前,最具權威性的理財規劃師認證項目是注冊財務規劃師,簡稱cfp.在國外,只有獲得cfp資格的人員才能從事個人理財業務.cfp證書是理財師標準理事會(fpsc,financialplannersstandardscouncil)授予的.只有那些達到標準并被授予cfp執照的人,才可使用cfp作為自己的專業職銜.據了解,業內人士介紹,欲取得注冊財務策劃師(cfp)資格,必須具備4“e”,即教育(education)、考試(examination)、經驗(experience)、操守(ethics).
第二個“e”(考試):除注冊會計師(cpa)、特許財務分析師(cfa)等專業證書持有人,商學、經濟學、管理學博士,以及執業律師可以直接報考外,所有學員必須通過課程教育才能報考財務策劃師資格考試.
第三個“e”(經驗):通過上面的財務策劃知識考評,結合教育與第三個“e”(經驗),才可以確保財務策劃師具備適合的專業能力.在經驗方面,國際財務策劃師理事會要求申請人最少有三年的相關工作經驗,無大學學位者則要六年以上.
第四個“e”(操守):證書申請人同意遵守第四個“e”(操守)的規定和要求,便可申請成為財務策劃師.但由于經濟環境的變化會對財務策劃的知識和專業能力產生新的要求,所以為了保證財務策劃師的持續勝任能力,財務策劃師還必須按照持續進修制度接受后續教育.
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇八
金融理財專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養;具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。投資與理財專業培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇九
動畫專業的畢業生可以到影視動漫制作及電視傳媒行業從事動畫制作、動漫設計、電影特效制作等工作，這個方向的畢業生就業前景還是很可觀的。
做動漫繪制員也是動漫專業畢業生的一個就業方向，隨著電腦動畫技術的迅猛發展，網絡動畫的不斷滲透，動漫繪制員已經成為一個新興職業，這個方向的主要工作就是領會和貫徹設計意圖和技術要求，進行動漫角色造型的繪制。
動漫專業的'畢業生也可以做平面設計師，這個方向的畢業生主要是做面媒體的版面編排、平面宣傳品的創意設計等工作，就業前景也是很不錯的。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十
規劃，意思就是個人或組織制定的比較全面長遠的發展計劃，是對未來整體性、長期性、基本性問題的思考和考量，設計未來整套行動的方案。以下是小編幫大家整理的職業規劃師的就業前景與現狀，歡迎大家分享。
職業規劃師是針對個人的性格、天賦、興趣愛好、所受教育、工作經驗等具體情況，通過測試、咨詢、診斷、規劃等方式，運用科學的測評工具，提供全面的信息、策略與方法，引導咨詢者客觀地認識自己，了解自己的發展潛能、職業興趣、個人性格，調適自己的職業狀態，選擇適合自己的職業發展方向，制定合理的職業發展規劃的專業人士。
職業規劃師又被稱為職業生涯指導師或者是人才測評師，稱呼雖不同但他們都有共同的工作內容：幫助咨詢者認識自我；幫助咨詢者認識是否適合當前的職業以及最適合的職業是什么；了解咨詢者目前的狀態離最佳目標有多遠，應該從哪些方面來彌補。
這種服務在國外已有90多年的歷史，在技術和服務上都已達到成熟階段，許多人擁有自己的私人職業顧問。如果把一個人的職業生涯比作一次旅行，那么職業規劃就像是為你畫一張地圖。有了它，走在路上的人心里會很踏實，將要啟程的人方向更明確。
除了個人外，公司也是職業規劃師們的重要客戶。職業規劃師一方面是站在企業的角度了解員工的潛力，制定培養方案；另一方面也使員工個人更清楚自己的職業定位。
公共就業服務機構，比如人才服務中心、職業介紹所；
各大學的就業指導處，這主要是為本校學生做指導的；
公司的人力資源部，對本公司的員工進行崗位測評。
硬件：首先必須具有豐富的不同崗位的工作經驗。其次必須具有心理學等學科的理論素養。 第三，必須擁有廣闊的知識面以及不斷學習的能力。
軟件：
1、熟悉勞動力市場信息和資源。熟悉勞動力市場、職業信息及發展趨勢，并能使用這些資源，在咨詢時結合市場的動態為來詢者提供符合社會變化的建議。
2、具有評估技術。在咨詢過程中，能根據不同的群體選擇并實施正式及非正式的職業測評和評估工具。
3、具有職業道德操守，熟悉相關的法律規范。遵守職業規劃師的行業道德規范，了解與職業相關的法律法規，只有在合法的情況下，才能提供合法的職業規劃。
4、掌握職業發展的理論和實施模型。熟悉職業發展領域的相關理論、模型和技術，并能夠將上述內容靈活運用于職業生涯規劃活動中，為來詢者提供適當的可實施的寶貴建議。
5、了解各行業的求職技巧。熟悉各種（包括針對特殊人群的）求職方法及工作安置技術。
6、目前的職業規劃行業雖然是一個新興的行業，存在一些機會，但是行業淘汰過程應該說一開始就有。做職業規劃絕不是靠一兩套軟件就可以得出結論，這一個行業對從業人員的.專業水準要求很高。這是一個幫人成長的行業，需要有比較深的閱歷。
在中國目前的就業環境中，人才越來越多，找工作的壓力越來越大，更多的人尤其是高校畢業生們面臨的首要問題是就業問題。一項名為“第一次就業調查”的調查結果顯示：33。2%的人是先就業后擇業，三分之一以上的人把第一份工作當成職業的跳板，而16%的人“沒有太多考慮”就跟著感覺走選擇了第一份工作。
大學畢業生就業后的一年內流失率高達50%，兩年內的流失率接近四分之三。而在尋找第一份工作時，26。4%的人完全沒有考慮過職業規劃問題，66。8%的人考慮過但不全面，只有8。6%的人比較充分地考慮過職業規劃問題。或許正是意識到這個問題，78%的人愿意接受專家顧問意見，自己規劃；25%愿意接受完全服務，由顧問規劃；70%的人認為有必要時常對自己的職業計劃進行評估；50%以上的人愿意支付顧問費。職業規劃成為越來越多的人需求，而職業規劃師恰恰就是幫你做職業規劃的職業。
勞動和社會保障部中國就業培訓技術指導中心就業處副處長田光哲分析認為，職業指導是我國非常短缺的一項服務。目前，國內需要提供職業指導服務的人員有四個來源。一類是下崗失業人員。在市場的激烈競爭下，我國每年有近600萬的下崗人員是急需就業指導的；二是每年大約1200萬的新生勞動力；三是大約1。5億的農村剩余勞動力，其中有8000余萬人在全國的大中城市打工；四是各企業的在職職工。這中間大約有6千余萬人，面臨職業生涯發展問題。在整個勞動力市場供大于求的情況下，這些不同類型的群體，需要不同的職業指導就更為迫切了。而目前國內職業指導人員隊伍存在的問題，除了人員數量少，真正能解決問題的就更少了。
據全美職業發展協會統計，美國1999年就有16萬名職業規劃師，平均一個職業規劃師面對3000人；跳槽者中有超過37%的人接受過職業規劃咨詢服務。
按此比例保守估計，中國（每10000人面對一名職業規劃師）至少需要130萬認證職業規劃師。在上海地區，教育系統對職業規劃師的需求最大。上海現有四五十所高校，200多所職業學校，800多所中學，如果每所學校配備1名職業規劃師，就需要1000多名。此外，上海每月就有1～2家職業發展咨詢公司開業，對專業人才的需求旺盛；隨著企業對員工職業生涯規劃日益重視，hr部門也需要配備職業規劃方面的人員。
高智高薪，回報豐厚
我們不得不承認的是，許多人選擇做職業規劃師的重要原因之一，是因為它的豐厚回報。而所謂豐厚的回報分為三個方面，即物質上、精神上和感情上的回報。
首先，從物質上來說，職業規劃師的身價不菲。
職業規劃師的收費狀況就和這個行業整體特點一樣，缺乏一個透明統一的標準，而且各地的經濟發展狀況不一樣，收費標準也不一樣。
在北京做職業規劃一般按時間計費，每小時150元到200元之間，每次大概需要三四個小時。上海一個案例2000、4000、6000、8000各不相同，要看咨詢對象的承受能力，也要看他們做職業規劃的目的。在成都收費要低一些，一般不按時間計費，都是打包計算，做一個職業規劃一般會在2000元之內。
成都一職業規劃師給記者一個大致的收費標準，按照對象的工齡不同收費也不同：工作1—5年（含5年）：600—900元/人；工作5—9年（含9年）：1000—1500元/人；工作9—10年（含10年）：1800—2000元/人；工作10年以上會更貴一些。
其次，從精神上來說，作為一個職業規劃師，當你的辛勤努力換來了客戶滿意的笑臉，看到他們一掃陰霾，找到了發展方向，心里也會由衷地感到滿足，感到個人價值得到了最大限度的發揮。
至于感情上的回報，那就是許許多多曾經受到幫助的人對職業規劃師產生的感激和尊敬。當一個人在職業發展中并不如意的時候，職業規劃師適時地拉了他一把，他將是多么的感激！就好像一個好老師會被無數學生銘記在心中一樣，盡責、專業、有愛心的職業規劃師也會被無數人記在心中。
職業穩定，越老越吃香
有些職業確實也高薪，卻可能不長久，也許在某個年齡段是非常好的職業，但是這些職業對普通人來說，可持續發展的潛力不高。而職業規劃師不同，不是吃青春飯，而是靠經驗。在這個行業呆的時間越長，接觸的案例越多，就越是經驗老到，越是吃香。就好像是醫生、律師一樣，做的時間久了，就像是多年的媳婦熬成婆， 你就會成為這個行業中的老法師，名氣也一定會越來越響。不管是35歲，45歲，還是55歲，65歲，年齡不會成為職業規劃師的門檻，這是一個可以終生發展 的職業，能夠提供長期穩定發展的通道。
高自由度，可靈活兼職
首先，職業規劃師的工作時間安排是非常人性化的，通常客戶都需要提前預約，你可以享受較高的自由度，在一定程度上自主選擇工作時間。對于不愿受到限制、向往自由生活的人來說，還有什么比工作時間自由更激動人心呢？同時，由于職業規劃師的工作一般是按案例來做的，所以也是兼職的一個不錯的選擇。
當然，職業規劃師的門檻也不低。目前，職業規劃師實行持證上崗，除了具有相對豐富的職場經驗之外，擔任職業規劃師必須經過專業的培訓和能力訓練，更需要經過長期實踐的磨練。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十一
按照類別分為3種：
第一種是國際通用證書的本土化版本，即由中國金融理財師標準委員會頒發的國際金融理財師證書（cfp）。
第二種是由國家勞動和社會保障部提供培訓并頒發的證書，這個證書實質上是一種從業資格證書，是進入理財行業的敲門磚（afp）。
第三種則是半國際化的行業資格證書，由香港注冊財務策劃師協會與內地高校合作的注冊財務策劃師證書（rfp）。
備考資料。
其中具有官方背景的認證是cfp和afp。
2.黃金年代的金領工作。
從職業定義上看，理財師就是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案。據悉，在歐美，個人理財服務市場已相當成熟，理財規劃師收入豐厚。在美國，19理財師年薪的平均水平就已達到11萬美元，相當于大公司的中層經理。
隨著20國內金融業全面開放，國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強；各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。過去6年，中國理財業務每年的市場增長率達到了18％，麥肯錫的調查顯示，年中國的個人理財市場資金已經超過了600億美元。
由于個人理財服務的市場潛力巨大，對專業理財師的需求十分旺盛。然而，理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。目前，國內具備專業職業資格的理財“高手”嚴重匱乏。因此，考一張理財師職業資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發展空間。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十二
1.下列()不屬于現金等價物。
a.活期儲蓄。
b.貨幣市場基金。
c.各類銀行存款。
d.股票。
2.下列()不屬于對金融資產流動性的要求。
a.交易動機。
b.謹慎動機或預防動機。
c.投機動機。
d.個人偏好。
3.流動性比率是現金規劃中的重要指標,下列關于流動性比率的說法正確的是()。
a.流動性比率=流動性資產/每月支出。
b.流動性比率=凈資產/總資產。
c.流動性比率=結余/稅后收入。
d.流動性比率=投資資產/凈資產。
4.通常情況下,流動性比率應保持在()左右。
a.1。
b.2。
c.3。
d.10。
5.下列可以反映個人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是()。
a.現金流量表。
b.損益表。
c.資產負債表。
d.支出表。
6.自2005年9月21日起,個人活期存款按()結息。
b.季。
c.半年。
d.年。
7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行,由于客戶在1年之后突然急需資金,將資金取出,則這筆資金適用的利率是()。
a.6個月定期存款利率的6折。
b.1年定期存款利率的6折。
c.6個月定期存款利率。
d.1年定期存款利率。
8.下列不是貨幣市場基金應當投資的對象()。
a.現金。
b.1年以內含1年)的銀行定期存款、大額存單。
c.剩余期限在397天以內含397天)的債券。
d.股票。
9.下列關于個人通知存款的說法不正確的是()。
a.根據儲戶提前通知時間的長短,分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次。
b.最低起存金額為5萬元。
c.最低支取金額為5萬元。
d.支取時不需提前通知金融機構。
10.中國人民銀行從2011年7月7日起上調金融機構貸款的利率,6個月的貸款由原來的5.85%升為()。
a.5.90%。
b.6.00%。
c.6.10%。
d.6.15%。
11.下列關于定額定期儲蓄說法不正確的是()。
a.定額定期儲蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲蓄業務。
b.定額定期儲蓄存期為1年,到期憑存單支取本息,可以過期支取,也可以提前支取。
c.可以辦理部分支取。
12.下列關于現金規劃中交易動機說法不正確的是()。
a.滿足支付日常的生活開支而持有現金或現金等價物的動機。
c.為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價物的動機。
d.個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習慣等因素。
c.為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價物的動機。
d.個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習慣等因素。
14.流動性與收益性是評價金融資產的重要指標,下列說法不正確的是()。
b.現金及現金等價物的流動性較強,因此其收益率也相對較低。
d.對于金融資產,通常來說其流動性與其收益率是成同方向變化的。
15.下列關關于貨幣市場基金說法不正確的有()。
a.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。
b.就流動性而言,貨幣市場基金的流動性很好,甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好。
d.一般來說,申購或認購貨幣市場基金沒有最低資金量要求。
16.關于儲蓄品種,下列說法不正確的是()。
a.自2005年9月21日起,個人活期存款按月結息。
b.個人活期存款結息時,按結息日掛牌活期利率計息。
c.定活兩便儲蓄中,存期3個月以上不滿半年的,按3個月定期存款利率打6折計息。
d.定活兩便儲蓄中,存期半年以上,不滿1年的,按半年定期存款利率打6折計息。
(一)根據以下內容,回答17～19題:。
張先生一家的平均每月支出情況為:水電費400元,張先生手機費700元,太太手機費150元,家用固定電話費為140元,上網費120元,有線電視費24元,買日常生活用品開支約230元,外出就餐開支約440元,購買衣物等開支約300元,休閑娛樂開支約200元,交通開支約800元不含張先生)。此外,現在每月寄給張先生父母生活費1500元,張太太父母生活費1500元。另外,張先生的朋友同學多,私人應酬也多,他又喜歡運動,經常與朋友打網球,平均每月支出近2000元。
17.根據現金規劃的基本原則,張先生可以準備的現金或現金等價物的額度為()元。
a.10000。
b.15000。
c.200000。
d.40000。
18.在張先生家的現金或現金等價物的額度確定以后,就是對這一部分資產在現金和現金等價物的工具之間進行配置。下列選項中,不是張先生可以選擇的現金規劃的工具的是()。
a.股票。
b.現金。
c.銀行活期儲蓄。
d.貨幣市場基金。
19.若張先生突然有一筆未預期到的支出,額度大約為50000元,則下列最不可行的解決張先生的支出需要的方式是()。
a.在二級市場上出售一只股價已經跌倒低谷的股票。
b.將股票質押到典當行貸款。
c.采用信用卡透支的方式,解決一部分需要。
d.利用保單借款。
20.下列關于典當的說法不正確的'是()。
a.典當期限由雙方約定,最長不得超過6個月。
b.典當期限由雙方約定,最長不得超過1年。
c.典當當金利息不得預扣。
21.根據2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當期限由雙方約定,最長不得超過()個月。
a.6。
b.12。
c.18。
d.24。
22.根據2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當當金利率,按中國人民銀行公布的銀行機構()法定貸款利率及典當期限折算后執行。
a.3個月期。
b.6個月期。
c.1年期。
d.2年期。
23.下列關于信用卡說法不正確的有()。
a.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分。
b.廣義上的信用卡包括貸記卡、準貸記卡、借記卡等。
c.銀行會給信用卡中預存一部分資金用于給消費者消費。
(二)根據下列內容回答24～26題:。
高女士擁有一張招商銀行的信用卡,該發卡行規定每月的對賬單日為5日,指定還款日為每月的23日。
24.如果高女士在當月4日消費2000元,免息還款期為()天。
a.20。
b.56。
c.50。
d.30。
25.如果高女士在當月5日消費2000元,免息還款期為()天。
a.49。
b.30。
c.20。
d.56。
26.高女士的下列想法能實現的是()。
a.為了方便,將錢存在信用卡里,這樣還能獲得活期存款利息。
b.想到有免息期,高女士想從信用卡上取現金來炒股票。
c.高女士在電腦城買一臺電腦,由于目前財務緊張,利用信用卡分期付款。
27.現金規劃是為滿足個人或家庭短期需求而進行的管理日常的現金及現金等價物和短期融資的活動。現金規劃需要考慮的因素有()。
a.對金融資產流動性的要求。
b.個人風險偏好程度。
c.持有現金及現金等價物的機會成本。
d.需求。
e.個人偏好。
28.通常情況下,客戶的個人現金流量表分為三欄,分別是()。
a.收入。
b.支出。
c.結余。
d.資產。
e.負債。
29.現金是現金規劃的重要工具,下列關于現金的說法正確的是()。
a.現金在所有的現金規劃工具中流動性最強。
b.在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中,現金作為第一層次m0)。
c.持有現金的收益率低。
d.持有現金的收益率高。
e.在通常的情況下,由于通貨膨脹現象的存在,持有現金不僅沒有收益率,反而會貶值。
30.個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期,支取時需提前通知金融機構,約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式,下列關于個人通知存款的說法正確的是()。
a.分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次。
b.最低起存金額為5萬元。
c.最低支取金額為5萬元。
d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。
e.存款人可多次存入,一次或分次支取。
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2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十三
城市規劃專業，規劃是國家或地方各級政府根據國家的方針、政策和法規，對有關行業、專項和區域的發展目標、規模、速度，以及相應的步驟和措施等所做的設計、部署和安排。規劃咨詢，主要是指行業、專項和區域發展規劃的編制、咨詢服務。按行政層級分為國家級規劃、省（區、市）級規劃、市縣級規劃；按對象和功能類別分為總體規劃、專項規劃、區域規劃。按所覆蓋時間的長短分為長期規劃和短期規劃。
區域規劃是以跨行政區的特定區域國民經濟和社會發展為對象編制的規劃，是總體規劃在特定區域的.細化和落實。跨省（區、市）的區域規劃是編制區域內省（區、市）級總體規劃、專項規劃的依據。
國家總體規劃、省（區、市）級總體規劃和區域規劃的規劃期一般為5年，可以展望到以上。市縣級總體規劃和各類專項規劃的規劃期可根據需要確定。現狀的城市規劃設計與執行者對城市規劃具有很強的隨意性，對生態以及文化遺產的保護意識不能升華到一定的高度，政府的政績工程都在不斷的促使城市規劃專業的發展與推進，在未來的時候，城市規劃發展應該會逐步的完善與嚴格，但是同時也會給一大批規劃專業的人才提供就業與發展機會。城市規劃目前在中國正處于初步發展階段，應該說具有很大的發展潛力，況且中國現在正處于飛速發展時期，規劃方面的人才較為緊缺，在未來一段時間內規劃專業的前景還是不錯的。
在規劃院、建筑設計院或設計事務所從事城市規劃設計、建筑設計、景觀設計及相關課題研究。
2、政府機關公務員。
在規劃管理局、土地管理局、住宅發展局、建設委員會等城建管理部門和計劃委員會等政府宏觀調控部門從事城建管理與課題研究。
3、房地產公司職員。
從事房地產開發前期可行性研究、房產項目設計策劃、聯系與指導設計部門等工作。
4、房地產咨詢與中介公司職員。
替委托方進行房地產開發前期可行性研究、房產項目設計策劃、代辦委托設計與上報管理部門申請審批。
建筑設計師、規劃設計師、城市規劃師、建筑師、景觀設計師、規劃師、城市規劃設計師、設計總監、設計部經理、助理規劃師、城市規劃、景觀方案設計師等。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十四
xxxx年的工作已經，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總匯報如下：
1、任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。
2、學習上：
xxxx年x月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2）、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3）、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子算業務。
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人xxxx年的工作總匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十五
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規劃師集中學習的機會，也很榮幸參加此次培訓，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經過幾天的學習，使我對金融理財有了一個更為系統、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會。現在談一下我對金融理財的一點心得體會：
一、認識金融理財發展趨勢。
隨著金融市場不斷變革，個人理財的發展從銷售理財產品為主，以單一產品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務渠道和服務方式，轉向根據客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務轉變，走向品牌服務，明確服務目標，關注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗，有效整合服務資源，進行統一與個性化服務相結合，創新產品，加強開發能力，提高服務品質與專業能力。
二、高端客戶理財成為商業銀行發展的必由之路。
在金融業務不斷推陳出新的今天，現代理財業務是商業銀行等金融機構將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式。發展理財業務是我國商業銀行提高經營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發展理財業務正是服務中高端客戶的發展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現個人的資產管理。所以商業銀行調整客戶結構，實現差異化服務，做優中之優，大力發展理財業務、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財內容。
金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人生命周期每個階段的資產、負債分析，現金流量預算和管理，個人風險管理與保險規劃，投資目標確立與實現，職業生涯規劃，子女養育及教育規劃，居住規劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規劃。
金融理財應首先建立和界定與客戶關系、收集客戶數據并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。這是一個系統的、環環相扣的規劃過程。
五、理財師應具備良好的職業道德。
理財師僅僅學習專業課程，掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現專業水平的另一個重要方面是職業道德。只有以良好的職業道德為前提，才能為客戶提出合理的專業建議，才能向社會公眾提供優質安全和有效的理財服務，因為這不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓，我將切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業務做大做好，發揮自身的主觀能動性，全力推動我行個人理財業務的健康發展。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十六
引導語：專業的理財規劃師要為客戶提供全方位的專業理財計劃，指導人們理財和制定投資計劃，規避金融風險，確保財務獨立和金融安全。以下是百分網小編分享給大家的理財規劃師簡介，歡迎閱讀!
理財規劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的'理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。
三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等方式來進一步提高收入。
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級)。
國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規劃師(國家職業資格三級)和理財規劃師(國家職業資格二級)全國統一認證工作，高級理財規劃師(國家職業資格一級)試點認證工作。國家人力資源和社會保障部已經委托北京市職業技能鑒定中心開展全國獨家試點認證。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十七
職責和業績：
1公司是國內領先的第三方理財機構，我任職于理財規劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產品、券商集合理財、投連險、外匯理財產品、海外基金、黃金等金融產品的理財產品，精選最適合客戶的投資產品組合。并且非常熟悉以上產品的研發，運作等情況。
網站編輯。
職責和業績：
公司是***行業的行業媒體和門戶網站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責主要是負責網站新聞欄目內容的編輯，為公司新開發的以構建全國所有發電企業，供電企業和電力設備供應商的信息化平臺的垂直網站系統與各對口企業部門負責人的渠道合作。
在中國***報期間有幸趕上了國內新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉型期，報社在業務拓展，渠道維護，新項目開發等方面進行了許多轉變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓：
碩士。
專業：
本科。
專業：
市場營銷。
更多。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十八
在現社會我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財規劃師工作呢，一個好的品德和行為職業操守才會受到客戶和領導的喜歡和重視。理財規劃師做任何事不僅僅只要的是能力，也要其良好的行為素質兩者合用才能創造出到良好的工作效益。
1、要有良好的.人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、要具備豐富的金融、投資、經濟、法律知識和實踐經驗。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時又要將理論與實踐相結合，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標準。就像如果你學了理財規劃師理論知識而沒有理財規劃師相關的國家職業資格證書和實踐經驗是不會受到社會的認可的。
3、要具備相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現很多類似的“獨立理財公司”，這些理財公司獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
4、具有良好的心理素質。做任何事都會遇到挫折，如果因為一件不起眼的小事而垂頭喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財規劃師這方面的工作要心理素質較強的這樣才能長久的堅持下去。
2023年理財規劃師的就業前景（優質19篇）篇十九
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的'綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
百分網職業介紹
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
百分網職業發展和前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業的薪水如何呢?據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
百分網證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級)。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。