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反洗錢季度報告大全(18篇)

時間:2025-05-19 作者:ZS文王

通過撰寫報告范文,我們可以系統性地總結和展示我們的研究成果。您可以通過閱讀這些報告范文,了解優秀報告的寫作技巧和結構組織。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇一

反洗錢工作是金融從業者的神圣使命,也是金融業的良心。做好反洗錢工作,一直以來都是我支行工作的重點,也是我們在日常工作中恪守的準則。

8月,我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中,我們不斷的與前來檢查的領導溝通交流,發現了我們工作中的不足,更學習到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發現我們的缺點的同時,也獲得了長足的進步。針對本季度的反洗錢工作,現總結如下:

一、完善組織領導體系,建立合理反洗錢崗位。一直以來,我行都根據總行要求,建立了以行長為主要負責人,以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外,由于最近一段時間內我行員工崗位調動較頻繁,執行反洗錢工作報送的人員也出現了幾次變化。在反洗錢電子信息報送的工作中,編輯崗的成員經歷了多次變化。但在每次崗位變更之時,我們對相關人選都進行了反復的培訓和考核,做到反洗錢工作崗位設置合理,行之有效。

二、注重培訓學習,提高反洗錢工作認識。

我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業。

務培訓的一項重要內容,并納入全員業務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓,每月一訓一考,力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識,領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統的上線,反洗錢系統進行升級和完善,不僅增加了風險等級劃分模塊,而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關信息的查詢模塊,使得客戶風險等級劃分工作更加有據可依,更加高效完善。本季度,我支行集中對存量客戶進行了識別工作。劃分出了高風險、叫高風險、中風險、較低風險、低風險五個客戶風險等級。雖然這項工作尚未全部完成,但是在集體努力的環境下,相信可以很快完成后續的工作。同時,由于新的反洗錢系統建立了可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統未能識別的,使用反洗錢系統進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。相信,在經歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后,我行的反洗錢工作可以做得更專業、更準確。嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇二

根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[]3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令[2003]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作,建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作,并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結。

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處,我行建立了反洗錢組織機構,成立了支行反洗錢工作領導小組,由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人,總會計任副組長,各部門、各網點負責人為小組成員,負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位,負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員,負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流,通過學習和工作交流,進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度,制訂了反洗錢管理實施細則,對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選,認真負責地做好信息收集工作,保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度,每月對大額及可疑交易報告進行抽查,確保調查信息的真實準確,嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度,尤其是反洗錢的各種規定,讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性,并積極自覺地履行反洗錢內控制度,保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶,3699筆,可疑交易金額82454.72萬元,其中對公帳戶70戶,1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看,我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”,發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷,這些可疑交易應屬一般的資金往來,非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存,并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查,弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組,由支行副行長xxx同志任組長,成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員,具體的培訓工作由支行負責,制定培訓計劃,針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓,并打印反洗錢資料發送給各培訓成員,學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發生的業務進行自查,分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查,實行多方面的監督。至目前為止,經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下,積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動,堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》,嚴格執行保密義務,除了向有關部門報告外,無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚,有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后,發現可疑資金交易才上報,造成可疑資金交易出現遲報的現象。

采取措施:通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定,并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責,防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作,防范金融風險,維護金融體系的穩定。在下來工作中,加強對反洗錢業務的學習,加強對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險,維護金融體系的穩定具有重要的現實意義,反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務,我行將嚴格按照人民銀行的有關要求,在全行范圍內認真貫徹執行,確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇三

尊敬的尤總:。

首先,我代表安塞縣供電分公司領導班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報如下。

一、xx年工作安排。

xx年,安塞分公司認真領會黨的十八屆三中、四中全會和省市公司工作會議精神,以集團公司和延安分公司“適應新常態、謀劃新發展、實現新跨越”戰略為指導,制定全年重點工作任務63項,逐條逐件予以落實。

(一)以安全生產標準化為契機,全面提升公司安全生產水平。

按照延安分公司安全生產標準化達標工作要求,加強公司電網設備和資料的完善工作,順利通過省市公司安全生產標準化達標驗收工作;認真開展xx年安全生產月活動和春秋兩季安全生產大檢查工作,實現安全生產全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價工作的同時,實施設備管理考核工作;認真落實“兩措計劃”,開展各項安全專題工作;同時制定公司安全生產獎罰制度,嚴肅查處倒桿斷線燒配變的領導責任,加大獎罰力度,強化公司施工人員的安全培訓教育工作,嚴防各類安全生產事故的發生,最終形成縣公司安全監督管理部門由主要負責人主管的工作機制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設施等違法行為的查處力度,加強公司消防安全管理和安保工作,搞好幾個法律法規集中宣傳日,堅持黨政同責,一崗雙責,各司其職,協同配合,齊抓共管的工作格局,確保各項法規制度落實到位。

(二)堅持精準投資的原則,推進城鄉電網基礎建設續建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程,加快電源接入工程。投資2029.59萬元,實施xx年農網升級工程,新建10千伏線路41.4千米,0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網運行維護隊管理和維護,加強配網基礎管理工作。xx年作為國家支持農村電網改造的最后一年,按照集團公司“精準投資”的工作思路,對公司供電區域內的線路設備進行徹底完善,滿足城鄉經濟社會快速發展的需求,提高公司電網建設水平的同時,使公司的供電質量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗收提出的問題,生產技術部利用春季變電站預防性試驗停電機會,完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務器、直流屏等設備的消缺工作,結合公司變電站無人值守改制實施方案,盡快實現公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進縣城周邊區域配網建設能力,加快建設10千伏環網供電,優化配網結構,使縣城整體供電能力得到進一步提升。

(三)規范公司經營基礎管理工作,保證公司發展質量針對營銷管理基礎薄弱的現狀,xx年公司以“營業管理年”活動為契機,由公司市場營銷部牽頭,電力警務室配合,協同執法部門成立專項用電稽查工作小組,定期開展用戶電價、計量以及抄核收為主要內容的專項檢查,制定電能表輪換輪校計劃,加強計量送檢和和高壓計量現場檢測工作。堅持每季度召開經濟活動分析會,樹立標桿饋路、臺區,對高損饋路和高損臺區進行重點監控和治理。深刻領會延安分公司標準化供電與服務臺區建設試點經驗,繼續擴大公司標準化供電與服務臺區建設規模,結合xx年農網升級工程,每個供電所建成2個標準化供電與服務臺區,同時不斷加強標準化供電與服務臺區管理工作,規范供電所基礎資料達標工作,公司年終對已建成的標準化供電與服務臺區進行一次評選,形成安塞電力的新名片。按照根據省市公司加快供電所管理模式改革的要求,xx年公司將穩步推進規范化供電所改制工作。根據集團公司計量工作規劃,推廣遠程集抄技術的運用。努力提升公司優質服務工作,做好新上項目、重大項目以及政府重點項目的跟蹤服務工作,超前介入,培育新的用電增長點。

(四)規范內控工作機制,提升公司管理水平。

進一步提高公司oa系統、財務系統、營銷系統等軟件的運行速度使用效率,根據集團公司管理信息網建設要求,由辦公室負責實施公司管理信息網建設和投運工作,規范公司網絡資源的使用,管理信息網建成后公司將逐漸退出電信網絡等其他運營商。同時加強公司教育培訓和績效考核工作,積極貫徹執行“三重一大”決策制度,制定教育培訓計劃,拓寬學習培訓渠道,增強領導人員崗位履職能力和農電工隊伍建設,利用“長板”,補齊“短板”。實施同業對標活動,保證“走出去”的質量;同時積極開展資產清查、財務審核、財務核算、財務預算、財務決算、納稅申報、財務分析、工程核算、財務對標學習、財務稅務審計、會計檔案管理以及輔業公司財務會計基礎規范化達標工作,確保公司管理水平再上新臺階。

(五)發揮黨群工團主體作用,持續推進作風建設。

進一步強化基層黨建工作,加強十八屆三中、四中全會精神的'宣貫,扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動回頭看工作,鞏固和擴大活動成果。有序推進作風建設,形成公司黨建和精神文明建設新常態。創新標準化黨支部建設工作,完成標準化黨支部創建工作;充分發揮黨群工團的主體作用,開展各類體育文化活動,豐富離退休職工生活。加強新聞宣傳報道工作,提升公司新聞報道的數量和質量,號召員工弘揚企業正能量。構建公司黨風廉政建設新機制,實現沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創建目標,牢固樹立作風建設沒有終點的思想,保持八項規定“抓緊”、“抓嚴”的高壓態勢,徹底根除“四風”問題,防止各類貪腐案件的發生。

(一)主要指標完成情況。

售電量完成6679.12萬千瓦時;。

售電單價完成600.39元/千千瓦時;。

購電單價完成389.26元/千千瓦時;。

購售價差完成211.13元/千千瓦時;。

綜合線損率完成19.09%;。

銷售收入完成3427.44萬元;。

利潤完成605.67萬元。

一是扎實有效開展安全生產月活動。根據省市公司xx年“安全生產月”活動安排,安塞分公司以“電網堅強智能、設備穩定可靠、全員安全高效”為活動主題,采取領導班子包片的方式,組織公司各部門、站所認真學習省市公司安全生產月動員大會上的講話精神,通過反復學習培訓,要求廣大職工指出身邊的習慣性違章行為,做出安全承諾,書寫心得體會,明確安全責任,使公司全體職工的安全意識得到進一步提高。同時,修改和制定了公司《安全生產獎懲規定》、《安全生產工作要點》、《安全目標》等,使職工工作有章可循,考核有據可查。

二是春季安全生產大檢查工作穩步推進。根據省市公司。

xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產大檢查有關要求,從3月份開始,安塞分公司先后成立以公司經理為組長的春季安全生產大檢查工作領導小組,要求主管副經理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式,以開展春季凍融期地質災害排查防治工作、變電站預防性試驗和防雷試驗工作為契機,分別對公司所屬變電站設備、10千伏、0.4千伏線路和臺區配變的運行情況進行全面排查,為線路、設備建立缺陷檔案。同時書面通知轄區內的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設備隱患缺陷統計建檔工作的基礎上,截至目前,公司已基本完成春季安全生產大檢查所要求的全部消缺工作。

三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎上,制定了變電站無人值守實施方案,經過公司黨政聯席會議和各部門會議多次討論論證,目前公司變電站無人值守實施方案已正式通過。

四是對公司標準化臺區進行全面完善。根據延安分公司深入推進標準化供電與服務臺區管理的相關要求,公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區標準化供電與服務臺區進行認真總結,實現標準化供電與服務臺區管理的常態化。另一方面要求各供電所結合xx年農網升級工程計劃,盡快完成一個供電所建成一個標準化供電與服務臺區的任務。

五是加強省市縣公司工作會報告的宣貫。為了深入貫徹落實省市公司工作會議精神,為公司xx年各項工作穩步推進指明方向,在省市縣公司工作會議分別召開以后,公司緊接著組織公司全體職工進行學習貫徹。并就集團公司領導干部會議講話組織職工進行了專門學習,確保公司全體職工對省市縣公司工作會議精神入心入腦。同時成立公司“三重一大”工作領導小組,制定“三重一大”事項監督管理辦法。

六是完成公司管理信息網二期工程的建設工作。在延安分公司和眾慧運營商的指導配合下,經過公司全力施工,截至目前,公司機關、站所管理信息網絡實現全部覆蓋,并經測試全部連接暢通,現已具備正式投運條件。

七是啟動公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩定運行,防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結合電網運行維護隊對轄區桿塔的編號重新整理情況,3月初,公司啟動新“桿號牌”更換工作,共計涉及111安龍等18條饋路,主線路長度285.094千米,電桿總數10886基,分支線416條,線路總長度1126.534千米,預計5月底前全部完成更換工作。

八是不斷提升公司農電工隊伍素質。為了進一步適應集團公司xx年工作報告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態”。3月份,公司組織22名基層供電所農電工赴陜西省農電技校進行為期20天的學習培訓,在增強農電工勝任崗位工作能力的同時,為順利完成供電所管理模式改革打下堅實的基礎。

九是召開公司xx年工作會議。3月19日,安塞分公司召開xx年工作會議。會議回顧總結了安塞分公司的主要工作,安排部署了xx年的奮斗目標和重點工作。在《扎實工作,精細管理,為全面提升安塞分公司管理和服務水平新常態而努力奮斗》工作報告的指導下,公司各項工作有序推進,實現了第一季度的開門紅。

xx年,全面提升安塞分公司管理和服務水平的新常態,廣大職工責任重大,任務艱巨。我們將在省市公司的正確領導下,把握形勢,銳意進取,扎實工作,精細管理。把思想和行動統一到省市公司適應新常態的發展思路上來,在更好服務地方經濟的同時,為實現公司“十二五”規劃圓滿收官而努力奮斗!

反洗錢季度報告大全(18篇)篇四

根據穗商銀發字[20xx]27號文件,關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知,我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想,因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測,以構建更加完善的金融機構管體系,從而更好地發揮人民銀行的監管職能,維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到:

一、在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象,經過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業務范圍,沒有違反反洗錢相關規定。

在本季,我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實預防洗錢風險。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇五

我單位對20xx年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下:

1、內控制度建設和執行情況:合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長,各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組,并設定中支各部門關鍵業務崗為反洗錢崗,指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規,積極響應國家反洗錢號召,更好地預防洗錢活動,維護金融秩序,依法履行保險公司反洗錢義務,有效落實反洗錢工作,合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業以來,在總、分公司的指導下,不斷完善本機構的內部控制制度。年在承繼以往內控制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善,3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結會,在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結了20xx年反洗錢工作,并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上,中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發了涵蓋個險、銀保、續期等全線業務在內的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求,我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結報告,上報上級領導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會,20xx全年共召開反洗錢小組會議7次,均由中支總主持召集,會議內容包括工作總結、階段計劃、整改落實等,及時對工作中的新情況、新問題進行總結,交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構反洗錢內部審計實施辦法》加強對公司內部的審計管理,,并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內部審計工作,對發現的問題及時整改,并于審計結束的5個工作日內形成書面總結報告。反洗錢工作是一項長期的工作,為了保證反洗錢工作的持續有效性,在反洗錢小組的領導下,不斷修訂、出臺新的反洗錢內控制度,進一步健完善全反洗錢內控制度,明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務,將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標,反洗錢工作執行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤,這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性,提升了公司內部反洗錢的執行力度。

2、客戶身份識別情況本機構各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別,在為客戶辦理規定的業務時,按照有關規定核對相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件,了解客戶及其交易目的、性質及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續的客戶身份識別措施,對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現異常等情形嚴格按照要求,進行了重新識別;在日常業務當中,嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分,對高風險客戶或者高風險賬戶持有人,進行嚴格審核,并加強對其金融交易活動的監測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》,在各項業務關系或交易結束后,本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及保險合同、業務憑證、單據、業務函件和其他相關資料。公司設立專人對業務檔案資料及業務操作流程進行審核,操作每筆業務之前、之后都有資深人員及時審核,每筆業務審核無誤后才能最終生效,這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務全面、準確。

4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表,并嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數據及可疑交易的審核過濾,公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》,完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數據修改流程,并對發現的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查,進一步識別報告主體身份,對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體審核分析,并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度,提高對反洗錢的重視度及執行力,年,我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規反洗錢宣傳與培訓管理制度》,20xx年年初,支公司制定了11年度宣傳培訓計劃,對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構在11年度共組織反洗錢培訓7次,其中全體內外勤員工參加的培訓3次,反洗錢崗位人員培訓4次,并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時,20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結束前進行現場測試,當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓,涵蓋內容廣泛,既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度,又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態性和及時性,涵蓋層面廣泛,培訓方式多樣,既有網絡培訓、又有現場培訓,又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面,11年各營銷網點重新制作了展板、條幅、海報,進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下,舉行了大型的反洗錢宣傳月活動,通過室內、室外的宣傳活動,大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度,在一定范圍內起到了一定的宣傳作用,也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關內容。

活動結束后認真進行分析總結,并整理留存相關影像圖片、宣傳資料,并及時按照規定將相關報告及照片上報人民銀行。此外,20xx年8月組織全體內勤員工進行反洗錢考試,測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中,按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優、服務明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的,年中、年底考核降一級評定。

1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致,培訓內容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內勤培訓基本上保證每季度培訓一次,但外勤培訓力度稍弱,還需進一步加強。

2.員工反洗錢知識學習除了培訓外,需要增加對自主學習的檢查,應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查,檢查形式可以多樣,這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱,需要繼續增加對外宣傳的次數,最好能深入到城鎮區民密集區,這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施。

次數,確保每季度至少培訓一次;。

2、除了定期舉行反洗錢測試外,增加對員工不定期的反洗錢摸底測試,從而提高員工的自主學習意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面,加大對外宣傳次數,制定合理的外部宣傳計劃,選定城鎮居民密集區進行大范圍的反洗錢宣傳,宣傳形式要多樣,鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外,為了更好做好反洗錢相關工作,在20xx年要更加注重對反洗錢的內部審計,增加檢查次數,強化檢查力度,從而使反洗錢工作真正做到實處。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇六

行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個方面:

一、人事管理方面。

1、根據部門人員的實際需要,通過各種渠道,有針對性、合理地招聘一批員工,以配備各崗位。

2、規范了各部門的人員檔案并建立電子檔案,嚴格審查全體員工檔案,對資料不齊全的一律補齊。

3、2月份正式新使用考勤管理系統,不斷完善人事管理制度。

二、行政工作方面。

1、辦理好各門店的證照并如期進行年審工作。

2、辦理好公司車輛如期進行正常年審工作。

3、協助各部門做好菜牌、菜譜、點心部的點心紙的設計跟進工作。

4、對內做好辦公用品的采購,嚴格審查各部門的辦公用品的使用狀況,并做好物品領用登記,以節約降低成本為第一原則,合理地采購辦公用品。

5、加強員工宿舍管理,定期進行檢查并在每季度末進行季度優秀文明宿舍評比。

6、加強員工飯堂管理,加強員工飯堂餐具衛生管理等.

三、公司管理運作方面。

1、順應市場的發展,依照公司要求,制定相應的管理制度。完善公司現有制度,使各項工作有法可依,有章可尋。在日常工作中,及時和公司各個部門、門店密切溝通、聯系,適時對各部門的工作提出些指導性的意見。

2、逐步完善公司監督機制。有一句話說得好:員工不會做你要求做的事情,只會做你監督要做的事情。基于這個原因,本年度加強了對員工的監督管理力度。

3、加強團隊建設,打造一個業務全面,工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者,對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”,充分發揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質,樹立起開拓創新、務實高效的公司新形象。

4、充分引導員工勇于承擔責任。逐步理清各部門工作職責,并要求各人主動承擔責任。

作為行政人事部負責人,我充分認識到自己既是一個管理者,更是一個執行者。要想帶好一個團隊,除了熟悉業務外,還需要負責具體的工作及業務,以身作則,這樣才能保證在人員偏緊的情況下,大家都能夠主動承擔工作,使公司各項工作正常進行。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇七

為貫徹落實上級行工作要求,加強反洗錢履職管理,提高反洗錢工作執行力,近年來,工行湖南懷化分行在當地人民銀行的正確領導下,持續完善反洗錢工作,堅持腳踏實地、勤奮進取,通過上好一堂課,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,切實打擊洗錢活動。

一、注重領導,夯實理論基礎,深刻地領會反洗錢的精神和意義。為了預防洗錢活動,規范反洗錢監督管理行為,規范金融機構大額交易和可疑交易報告行為,懷化分行根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規定,以及人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規定要求,采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結合地對本行反洗錢人員進行全方位的業務培訓。如:要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識,力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義。

二、注重宣傳,完善運行機制,增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處,懷化分行及所轄各支行均按規定配備了兼職人員從事反洗錢數據的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議,聽取反洗錢工作匯報,針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環節,提出整改意見和措施。二是通過在各營業網點懸掛橫幅,張貼標語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法宣傳。據統計,宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份,各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制,積極參加地方監管部門召開的反洗錢工作會議,加強與其他專業銀行經驗交流與合作。定期向省行和地方監管部門報告反洗錢工作開展情況,對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監管部門,并及時在反洗錢監測系統中登記,做好監測系統數據的增補和維護工作,充分發揮好監測系統的作用。

三、打好基礎,積極采取措施,認真開展反洗錢自律評估工作。根據反洗錢法律法規、監管要求和本行工作實際,懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估,按規定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內容撰寫評估報告、填制報表。根據全年反洗錢工作開展情況,認真收集、整理相關資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準,對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據實際情況扣減分數,根據分項得分計算總分,確保評估信息的真實準確和評估結果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作,不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎。

四、全面準確、及時貫徹落實,推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內外反洗錢形勢的新變化、新特征,懷化分行及時轉變監管思路,多種監管手段的搭配使用,將現場檢查與非現場監管有機結合,優化了監管資源配置,快速發現風險隱患,及時修正非現場評估結果,大力推動建立完善疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系,及時發現當前金融管理方面存在的薄弱環節,提出加強和改進的措施和建議,并通報有關部門和報告上級部門,加強金融機構外部監管,配合金融機構切實防范廉政風險和系統風險。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇八

洗錢犯罪對各國的經濟和金融秩序以及社會的穩定產生了極其不利的影響,同時危及世界的經濟發展,反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。

希望對你有用!

在20xx年第一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認真學習、貫徹執行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據一法四令等相關法律法規和行的各項。

規章制度。

在宣傳與培訓相結合的同時繼續提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢識別水平。現將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結如下:

一、注重領導,完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下,結合我行實際,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進行了系統安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習,提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容,并納入全員業務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓,力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線,反洗錢系統進行升級和完善,不僅增加了風險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統未能識別的,使用反洗錢系統進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續強化組織領導,明確工作職責,確保我行反洗錢工作的順利開展。

根據穗商銀發字[20xx]27號文件,關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定、防范洗錢風險》的通知,我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想,因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測,以構建更加完善的金融機構管體系,從而更好地發揮人民銀行的監管職能,維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到:

一、在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,并把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象,經過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業務范圍,沒有違反反洗錢相關規定。

在本季,我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實預防洗錢風險。

根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作,建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作,并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結。

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處,我行建立了反洗錢組織機構,成立了支行反洗錢工作領導小組,由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人,總會計任副組長,各部門、各網點負責人為小組成員,負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位,負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員,負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流,通過學習和工作交流,進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度,制訂了反洗錢管理實施細則,對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選,認真負責地做好信息收集工作,保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度,每月對大額及可疑交易報告進行抽查,確保調查信息的真實準確,嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度,尤其是反洗錢的各種規定,讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性,并積極自覺地履行反洗錢內控制度,保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶,3699筆,可疑交易金額82454.72萬元,其中對公帳戶70戶,1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看,我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”,發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷,這些可疑交易應屬一般的資金往來,非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存,并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查,弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組,由支行副行長xxx同志任組長,成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員,具體的培訓工作由支行負責,制定培訓計劃,針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓,并打印反洗錢資料發送給各培訓成員,學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。

崗位職責。

及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發生的業務進行自查,分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查,實行多方面的監督。至目前為止,經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下,積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動,堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》,嚴格執行保密義務,除了向有關部門報告外,無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚,有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后,發現可疑資金交易才上報,造成可疑資金交易出現遲報的現象。

采取措施:通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定,并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責,防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作,防范金融風險,維護金融體系的穩定。在下來工作中,加強對反洗錢業務的學習,加強對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險,維護金融體系的穩定具有重要的現實意義,反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務,我行將嚴格按照人民銀行的有關要求,在全行范圍內認真貫徹執行,確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇九

總公司稽核調查部:

近日,xx收到貴部下發的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后,xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報,并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求,認真學習公司相關政策文件的精神,落實到實際工作中去。目前,xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結,并結合xx實際情況進行整改,現將整改情況做如下匯報。

一、 制度建設與學習

(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢,犯罪分子洗錢意識越來越強,洗錢手段愈趨復雜化,保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作,對預防打擊各種犯罪,維護正常的金融秩序,防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務,也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此,安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識,增強做好反洗錢工作的責任感和使命感,高度重視反洗錢工作,在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

(二)法律法規學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規”文件內容,特別是結合保監會2011年末下發的《保險業反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監局下發的《安徽保險業反洗錢工作指引》等規定,認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規文件的學習。xx先后兩次發文(xx皖發[2011]96號、100號)要求各機構、各部門學習“安徽保險業反洗錢工作指引”以及監管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業洗錢風險--在貫徹落實保險業反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示,認真學公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話,并將上述學習資料進行書面整理,上報至分公司反洗錢聯絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發了五項反洗錢制度,內容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神,結合合規會議要求,認真學習、積極總結,確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據總公司制度內容,結合分公司工作實際,進一步細化制度內容,建立實施細則,加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會,采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的'宣傳,提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度,提升群眾反洗錢意識。 二是認真執行公司反洗錢培訓宣傳制度,組織開展在公司內部總經理室、部門負責人、反洗錢崗人員,特別是針對普通員工開展專題培訓,普及反洗錢基本內容和意義,了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯性,有針對性地組織對全員的反洗錢培訓,提高學習的積極性。 三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。

xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員,各相關崗位的培訓,內容涵蓋了反洗錢法律法規、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求,培訓人數共計32人,所有人員均經過筆試測試。

同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作,共計175人參加網絡學院反洗錢知識學習,全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監控報送系統”的上線及日常使用,xx要求各機構反洗錢聯絡人、分公司合規崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統功能及日常操作。

三、強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力 在今年的工作中,一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要進一步完善公司系統的反洗錢內控制度,確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性,另一方面,最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執行意識,通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能,通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任,通過加強監督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力,確保反洗錢各項工作落到實處,切實履行反洗錢義務。

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反洗錢季度報告大全(18篇)篇十

3月27日上午9時許,新申集團有限公司召開了2017年第一季度工作總結會議,會議主要對第一季度的生產、銷售以及財務工作做了總結和點評,并對第二季度的各工作做了展望和規劃。參加會議的人員主要包括新申集團公司董事會、銷售部門經理、主管以及下屬各業務員,各生產廠長和相關車間主任,財務經理及各部主辦會計和出納以及各相關職員,共40余人。

2017年第一季度生產的亞麻面料較之2017年同期上升了20%,生產亞麻系列服裝較之2017年同期上升了37%;銷售的亞麻面料相比2017年同期上升了25%,銷售亞麻系列服裝也比2017年同期上升了39%,應收款項的到位率達到了90%以上,可謂成績卓著,可喜可賀。新申集團有限公司董事長李森林先生首先表揚了大家取得好成績,同時提醒大家不能被暫時取得的成績沖昏頭盲目自信,要長期保持一貫作風。下一季度,亞麻紡織和亞麻服裝行業將要進入銷售淡季,各業務經理更應再接再厲,在保證現有客戶的情況下,大力開發和挖掘新客戶,爭取做到“淡季不淡”,勇攀高峰。一定要做到勝不驕、敗不餒,這樣員工才能不斷進步,企業才能穩定繁榮。

2017年如何克服招工難、用工難、如何穩定穩定員工隊伍,也是本次會議的主要議題。李森林董事長就提出,要在2017年更好的實現職工、客戶和企業的三方共贏的承諾。本著給員工最大的福利更好的服務客戶的目標,繼續做大做強企業。找出一條更好的挖掘集團公司潛力,合理配置公司資源,提高員工的工作積極性及實現集團公司健康發展。2017年新申集團亞麻研發中心繼續在亞麻面料新產品的實用性、環保低碳等方面投入人力物力,加大研發經費,突出公司在亞麻技術層面的競爭優勢,從同行業中脫穎而出,保持公司良好的發展勢頭。

取得的好成績可喜可賀,但凡事都需要向前看,不管是個人還是企業,不能總停留在過去,拿過去的成績來沾沾自喜,那是行不通的。成績只能代表過去,要進步,就一定要不斷超越、勇于進取,才能保持企業長期穩定地發展。

在2017年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認真學習、貫徹執行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度,在宣傳與培訓相結合的同時,繼續提升員工對反洗錢工作的認識,日常工作中,切實履行反洗錢義務,進一步完善工作機制,強化對各項業務的監管,努力提高反洗錢識別水平。現將2017年一季度反洗錢工作情況總結如下:

一、注重領導,完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下,結合我行實際,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進行了系統安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了 實處。

二、注重培訓學習,提高反洗錢工作認識。

力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的'精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。 客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線,反洗錢系統進行升級和完善,不僅增加了風險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統未能識別的,使用反洗錢系統進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續強化組織領導,明確工作職責,確保我行反洗錢工作的順利開展。

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二〇一三年三月三十一日

反洗錢季度報告大全(18篇)篇十一

反洗錢對維護金融體系的穩健運行,維護社會公正和市場競爭,打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。

希望對你有用!

一、精心構建完善組織領導體系。

我縣聯社為了做好反洗錢工作,成立了以聯社副主任謝新錄為組長,聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時,各社也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責此項工作,并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。首先,聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時,了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求,各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面,嚴格執行逐級審批的制度,對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控,并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生,以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象,經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業務范圍,沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來,我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導,統一認識,充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制,建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實預防洗錢風險。

20xx年,我行在人行的正確領導下,站在20xx年累積的寶貴經驗上,持續完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進取,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下:

一、注重領導,完善組織領導體系。

一是行領導高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全行的反洗錢工作。同時,各支行也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際,會計結算部特增設反洗錢主管一名,構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

心得體會。

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書,并對“一法四規”進行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

三、注重執行,完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行,出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。

申請書。

》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負責人的身份證進行聯網核查后,并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作,人工甄別后,可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳,增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅,張貼標語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計,宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣,接受知識快的特點,與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座,動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學習,收獲頗豐,做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座,現結合工作實際,淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,是維護金融機構誠信及金融穩定的需要,也是保證信譽支付穩定,促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,。反洗錢認識得到了進一步強化,初步建立和完善了反洗錢內控制度,明確了內部反洗錢操作流程,基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,無論是工作力度、實效,還是長效管理機制建設,都未達到有關要求,亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機構建設滯后,反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后,由于機構人員遲遲不能確定,時至今日,部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立,致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,缺乏應有的力度。

(二)內控制度缺失,存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立,其業務范圍和業務種類也將發生變化,因此,原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失,必將導致反洗錢內部管理“出現真空”,存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看,一線工作人員在與客戶建立業務關系時,蓮山。

課件。

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號碼,對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友,不會參與洗錢,為挽留客戶,放松了對部分客戶的身份識別,只登記了身份證明文件的編號,對大額的資金往來,根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄,思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市,對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區,洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮,農牧民收入來源較為單一,不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知,即便開展反洗錢宣傳,也沒有任何效果。

(五)人員素質不高,反洗錢履職不到位。人員素質較低,加之對反洗錢工作的認識不到位,對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠,與當前反洗錢工作要求有一定差距,特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,在日常工作中,難以有效識別可疑交易。另外,基層管理人員重企業經營效益,輕員工反洗錢培訓,造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題,我們應當采取相應的對策。

要進一步理順關系,根據當前機構改革的現狀,盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,及時調整反洗錢組織領導機構,確定反洗錢工作的負責部門,配備業務素質較高的管理人員,制訂嚴格的工作職責,確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況,進一步完善反洗錢內控制度,個金機構應根據自身業務特點,參照《商業銀行內部控制指引》,制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等,構筑嚴密的反洗錢制度防線,同時根據反洗錢崗位責任制,量化工作任務,使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時,應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時,客戶身份識別資料有變化的,要及時補充完善原有記錄。要舍得投入,購買“居民身份證識別器”,驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印,并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份,并登記公民聯網核查系統進行核查。

(四)加大培訓力度,提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作,充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際,注重反洗錢操作技能的有效提高,培訓工作要分層次開展,首先要加強對管理人員的培訓,通過培訓進一步提高其思想認識,提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓,重點是制度法規和日常操作,盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監督檢查,規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分,基層行網點眾多,加之體制因素的影響,很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此,加強監督檢查,進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導,使正確認識和理解反洗錢工作,不斷完善反洗錢組織體系和內控制度,嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查,加大檢查處罰力度,督促把反洗錢工作制度落到實處,嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,督促轄區各支行,及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易,有效落實反洗錢操作規程,認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告,我們發現:中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。

規章制度。

的執行力度,彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此,強化反洗錢“了解客戶制度”,成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前,銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息,但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供,但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多,識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括:居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,對于如此多的有效身份證件,很難識別其真偽,因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺,及時獲取企業、個人的相關資料,有效確認客戶身份,準確核實客戶資料,為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇十二

市人民銀行:

xx年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現場檢查,根據檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。為了進一步提高我行反洗錢工作水平,我行組織各網點負責反洗錢工作的人員,進行了學習和交流,取得了顯著的效果。現將整改情況匯報如下:

一、 在帳戶資料審查過程中,我行強化了開戶企業審查力度。對所有開戶企業資料進行了認真細致地審查,結合今年帳戶年檢時機,重新梳理了企業開戶資料,并對發現不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整,客戶登記信息清晰明了,對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規定》的要求,在客戶開立和支取大額現金時,對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記,加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

的有效監測,做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作,防止和打擊非法洗錢活動;五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴格保密制度,確保反洗錢工作的順利開展,一旦發現有涉嫌反洗錢行為的,將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

總公司稽核調查部:

近日,xx收到貴部下發的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后,xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報,并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求,認真學習公司相關政策文件的精神,落實到實際工作中去。目前,xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結,并結合xx實際情況進行整改,現將整改情況做如下匯報。

一、 制度建設與學習

(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢,犯罪分子洗錢意識越來越強,洗錢手段愈趨復雜化,保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作,對預防打擊各種犯罪,維護正常的金融秩序,防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務,也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此,安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識,增強做好反洗錢工作的責任感和使命感,高度重視反洗錢工作,在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

(二)法律法規學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規”文件內容,特別是結合保監會2011年末下發的《保險業反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監局下發的《安徽保險業反洗錢工作指引》等規定,認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規文件的學習。xx先后兩次發文(xx皖發[2011]96號、100號)要求各機構、各部門學習“安徽保險業反洗錢工作指引”以及監管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業洗錢風險--在貫徹落實保險業反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示,認真學公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話,并將上述學習資料進行書面整理,上報至分公司反洗錢聯絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發了五項反洗錢制度,內容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神,結合合規會議要求,認真學習、積極總結,確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據總公司制度內容,結合分公司工作實際,進一步細化制度內容,建立實施細則,加強制度的操作性。

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反洗錢季度報告大全(18篇)篇十三

xx銀行支行,于20xx年3月26日批準成立,3月31日正式掛牌,全轄人員編制43人,內設3個部門即綜合辦公室、信貸業務部、綜合業務部,下設4個二級支行,即:站支行、支行、支行、支行。

目前,xx銀行處于剛剛起步階段。原有四大主線業務,即:一是基本業務,包括整存整取、零存整取、活期儲蓄、定活兩便、存本取息、個人通知存款,其中,活期儲蓄全國聯網,通存通兌;二是中間業務,包括代發工資、養老金;代理保險、國債、基金銷售及個人理財;代收費業務;三是卡(簡稱綠卡),具有存、取款功能,可在全國聯網網點和atm上進行交易;四是郵政匯兌業務,可實現異地同業資金匯兌)的基礎上,拓展小額信貸和對公業務。(此處補充現業務開展情況等)。

xx銀行分行掛牌后,就及時成立了反洗錢領導機構,并明確了反洗錢相關部門職責,(此處補充反洗錢機構的文件、制度建設、工作現狀等)。

三、存在的問題。

(一)社會公眾對反洗錢的重要性認識不足。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構從自身利益出發,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業競爭中丟失客戶,從而放棄執行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關,一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。

(二)缺乏反洗錢專門人才,分析甄別難。

反洗錢工作對于商業銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業務技能欠缺,缺乏實際操作經驗不能對可疑支付交易數據進行精確分析、準確判斷。

(三)內控制度缺失,存在風險隱患。

隨著xx銀行的掛牌成立,其業務范圍和業務種類也將發生變化,因此,原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,xx銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失,必將導致反洗錢內部管理“出現真空”,存在一定的風險隱患。

(四)客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。

從調查情況來看,xx銀行一線工作人員在與客戶建立業務關系時,核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號碼,對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友,不會參與洗錢,為挽留客戶,放松了對部分客戶的身份識別,只登記了身份證明文件的編號,對大額的資金往來,根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位,反洗錢工作基礎薄弱。

(五)人員素質不高,反洗錢履職不到位。

人員素質較低,加之對反洗錢工作的認識不到位,對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠,與當前反洗錢工作要求有一定差距,特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,在日常工作中,難以有效識別可疑交易。另外,基層xx銀行管理人員重企業經營效益,輕員工反洗錢培訓,造成一線人員反洗錢知識欠缺。

四、對策與建議。

(一)健全和完善內控機制。

首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估,建議xx銀行要進一步理順關系,根據當前機構改革的現狀,盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設,建立健全反洗錢組織體系,及時調整反洗錢組織領導機構,確定反洗錢工作的負責部門,配備業務素質較高的管理人員,制訂嚴格的工作職責,確保反洗錢工作的有效開展。根據xx銀行業務的實際情況,進一步完善反洗錢內控制度,機構應根據自身業務特點,參照《商業銀行內部控制指引》,制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等,構筑嚴密的反洗錢制度防線,同時根據反洗錢崗位責任制,量化工作任務,使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

(二)認真識別客戶身份。

為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規定,對其注冊名稱、地址、業務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息,對自然人客戶,在為其開戶或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。

(三)及時報告大額和可疑交易。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容,每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度,要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇十四

洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題,反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務,下面是本站小編給大家帶來的反洗錢。

歡迎閱讀!

根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求,我行嚴格執行反洗錢的有關制度,認真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務。現將本年度的反洗錢工作情況總結如下:

一、注重領導,完善組織領導體系。

20xx年度因支行人事變動和工作要求,使支行原反洗錢工作領導小組成員發生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,行領導對此也高度重視,立即召開會議討論,并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組,確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強對反洗工作重要性的認識,我行認真組織學習總行《關于印發*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關于印發*銀行反洗錢管理系統操作規程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關于印發*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業窗口時控制反洗錢的第一道屏障,強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要:為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,講解可疑交易類型的識別和對照,認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢。

規章制度。

(如:《關于印發金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習,不僅提高了我行員工的反洗錢意識,而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

三、制定專人,落實客戶反洗錢風險等級評定。

根據《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求,我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先,由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,給出初評意見;然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后,提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)。

四、明確職責,制定反洗錢業務操作流程。

為全面落實反洗錢工作職責,支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度,由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時發現和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況,加強對大額交易的監控力度,確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效,制定有關文件。

為把反洗錢工作落實到實處,確保不走過場,支行專門出臺有關文件《關于印發*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構,同時明確其他各部室的主要工作職責,將反洗錢工作的責任落實到每個部室,確保反洗錢工作落實到實處,也確保反洗錢工作的順利進行。

六、履行職能,積極做好對外宣傳。

為積極響應當地人行與上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能,我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”,通過電子顯示屏滾動播放、發放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業大廳門口進行反洗錢宣傳活動,向社會公眾發放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢:構建經濟金融安全網》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監控洗錢活動》等資料,并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性,提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。

七、工作中存在的不足及今后工作要求。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗,對可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發展。

今后,我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面:(1)加強反洗錢知識的培訓工作,不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設,確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作,加大反洗錢工作力度,杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測,并做好有關分析工作,防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作,增強社會公眾的反洗錢意識,提高自身保護意識以及揭發意識,共同維護金融安全。

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反洗錢季度報告大全(18篇)篇十五

在2017年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認真學習、貫徹執行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度,在宣傳與培訓相結合的同時,繼續提升員工對反洗錢工作的認識,日常工作中,切實履行反洗錢義務,進一步完善工作機制,強化對各項業務的監管,努力提高反洗錢識別水平。現將2017年一季度反洗錢工作情況總結如下:

一、注重領導,完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下,結合我行實際,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進行了系統安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了 實處。

二、注重培訓學習,提高反洗錢工作認識。

力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。 客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線,反洗錢系統進行升級和完善,不僅增加了風險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,加強人工判別,對人工判定為可疑交易但系統未能識別的,使用反洗錢系統進行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續強化組織領導,明確工作職責,確保我行反洗錢工作的順利開展。

xx-xxx-x

根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]3號)》、《 金融機構反洗錢規定(人民銀行令[2003]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作,建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作,并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現就我行2012年第三季度的反洗錢工作進行總結。

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處,我行建立了反洗錢組織機構,成立了支行反洗錢工作領導小組,由支行副行長xxx任反洗錢領導小組負責人,總會計任副組長,各部門、各網點負責人為小組成員,負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位,負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員,負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流,通過學習和工作交流,進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

月對大額及可疑交易報告進行抽查,確保調查信息的真實準確,嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度,尤其是反洗錢的各種規定,讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性,并積極自覺地履行反洗錢內控制度,保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶,3699筆,可疑交易金額82454.72萬元,其中對公帳戶70戶,1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看,我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”,發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷,這些可疑交易應屬一般的資金往來,非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存,并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查,弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

五、反洗錢培訓情況。

由支行負責,制定培訓計劃,針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓,并打印反洗錢資料發送給各培訓成員,學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。 支行對每季度所發生的業務進行自查,分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查,實行多方面的監督。至目前為止,經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下,積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動,堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》,嚴格執行保密義務,除了向有關部門報告外,無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚,有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后,發現可疑資金交易才上報,造成可疑資金交易出現遲報的現象。

漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作, 防范金融風險,維護金融體系的穩定 。在下來工作中,加強對反洗錢業務的學習,加強對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險,維護金融體系的穩定具有重要的現實意義,反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務,我行將嚴格按照人民銀行的有關要求,在全行范圍內認真貫徹執行,確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。

xxxxxx支行

反洗錢季度報告大全(18篇)篇十六

根據銀發xx號文件精神安排,我行結合自身日常反洗錢工作情況進行了自我檢查,現將本次工作檢查情況匯報如下:

一、反洗錢組織機構建設情況。

1、我行根據網點人員變動及實際人員情況,成立反洗錢工作領導小組,支行運營副主管是反洗錢具體負責人,有效依法履行反洗錢職責,并監督各項反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在支行綜合辦公室,確定專門反洗錢管理人員,進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責,能夠按規定獲取客戶身份資料,對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況。

1、加強內部控制制度建設。支行在行內及各個網點轉發了相關制度,并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時,按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整,按照反洗錢規定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報,數據采集完整,報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定,進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作,強化洗錢監督,防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表,報送的非現場報表真實、完整、規范;在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作,并及時上報自查報告,對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施,及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注,認真分析和判定,按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況,積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查,報送的調查結果準確及時,分析報告規范完整。

8、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本年度反洗錢培訓計劃,以集體學習和自學兩種方式相結合,對各網點進行反洗錢培訓。

9、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

綜上所述,我行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責,但在工作中還是缺乏一定主動性,缺少反洗錢相關制度學習和宣傳,培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱,需要不斷增進相關知識,改進反洗錢工作,我行會根據自身的欠缺,彌補不足,強化工作,有效提高我行反洗錢工作質量。

反洗錢季度報告大全(18篇)篇十七

總公司稽核調查部:

近日,xx收到貴部下發的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計

報告》后,xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報,并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求,認真學習公司相關政策文件的精神,落實到實際工作中去。目前,xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結,并結合xx實際情況進行整改,現將整改情況做如下匯報。

一、 制度建設與學習

(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢,犯罪分子洗錢

意識越來越強,洗錢手段愈趨復雜化,保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作,對預防打擊各種犯罪,維護正常的金融秩序,防范公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務,也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此,安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識,增強做好反洗錢工作的責任感和使命感,高度重視反洗錢工作,在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

(二)法律法規學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規”文件內容,特別是結合保監會2011

年末下發的《保險業反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監局下發的《安徽保險業反洗錢工作指引》等規定,認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規文件的學習。xx先后兩次發文(xx皖發[2011]96號、100號)要求各機構、各部門學習“安徽保險業反洗錢工作指引”以及監管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業洗錢風險--在貫徹落實保險業反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示,認真學公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話,并將上述學習資料進行書面整理,上報至分公司反洗錢聯絡人處進行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發了五項反洗錢制度,內容涵蓋了反

洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神,結合合規會議要求,認真學習、積極總結,確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據總公司制度內容,結合分公司工作實際,進一步細化制度內容,建立實施細則,加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會,采取各種形式深入開

展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳,提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度,提升群眾反洗錢意識。

二是認真執行公司反洗錢培訓宣傳制度,組織開展在公司內部總

經理室、部門負責人、反洗錢崗人員,特別是針對普通員工開展專題培訓,普及反洗錢基本內容和意義,了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯性,有針對性地組織對全員的反洗錢培訓,提高學習的`積極性。

三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監管部

反洗錢法律法規、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求,培訓人數共計32人,所有人員均經過筆試測試。

同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作,共計175

人參加網絡學院反洗錢知識學習,全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監控報送系統”的上線及日常使用,xx要求各機

構反洗錢聯絡人、分公司合規崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統功能及日常操作。

三、強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力

在今年的工作中,一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要

進一步完善公司系統的反洗錢內控制度,確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性,另一方面,最關鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執行意識,通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能,通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任,通過加強監督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力,確保反洗錢各項工作落到實處,切實履行反洗錢義務。

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反洗錢季度報告大全(18篇)篇十八

本文目錄。

根據銀發(xx)120號文件精神安排,我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際,對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查,現將本次工作情況上報,不妥之處,請指正!

一、反洗錢組織機構建設情況。

1、我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況,重新成立反洗錢工作領導小組,縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人,有效依法履行反洗錢職責,并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室,確定專門反洗錢管理人員,進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責,能夠按規定獲取客戶身份資料,對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執行情況。

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度,并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時,按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整,按照反洗錢規定期限保存,不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業務50萬元以上和可疑交易報告按規定上報,數據采集完整,報告按照人行規定及時規范上報。

5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定,安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作,強化洗錢監督,防范洗錢風險。

6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表,報送的非現場報表真實、完整、規范;在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作,并及時上報。

對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注,認真分析和判定,按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況,積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查,報送的調查結果準確及時,分析報告規范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計,對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組,反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類。

工作報告。

報表。

規章制度。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據上級行本年度反洗錢培訓計劃,以集體學習和自學兩種方式相結合,對各網點進行反洗錢培訓,。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估,基本合格。

綜上所述,我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責,但在工作中還是缺乏一定主動性,缺少反洗錢相關制度學習和宣傳,培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱,需要不斷增進相關知識,改進反洗錢工作,我縣支行會根據自身的欠缺,彌補不足,強化工作,有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

返回目錄。

一.組織機構建設情況.?。

二.反洗錢內控制度建設情況?。

三.客戶盡職調查情況.?。

四.大額和可疑交易報告情況.?。

五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。

六.對當前反洗錢工作的建議.?。

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

返回目錄。

中支在收到人民銀行下發的《關于開展反洗錢工作自查的通知》后,總經理室高度重視,成立了反洗錢自查自糾工作小組,組長由中支總經洋擔任,小組成員分別是公共資源部經理、反洗錢合規專員、財務部經理、運營部經理、培訓部經理、保費部經理、營銷部人管崗。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作,由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、匯總上報。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務部,自查時間為xx年3月25至4月30日,自查時間跨度:xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成,現將自查情況匯報如下:

一、反洗錢組織機構建設情況:

我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制,成立了“反洗錢管理工作小組”,公共資源部經理任合規官,財務部經理及運營部經理任合規專員,其它部門經理及前臺崗為合規情報員。

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工作保密制度》{茂發[xx]第013號}、《保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{茂發[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{茂發[xx]第015號}、《關于進一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規管理部門組織架構和合規管理部門人員。

崗位職責。

〉的通知》{茂發[xx]第016號},在xx年3月制定了《關于xx年度反洗錢。

工作計劃。

的報告》{茂發[xx]第001號}、《關于xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{茂發[xx]第002號}、《關于xx年度反洗錢培訓計劃的通知》{茂發[xx]第003號}、《關于xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{茂發[xx]第004號}。

通過制訂反洗錢相關制度,進一步完善了我中心支公司反洗錢的內控制度,規范業務操作流程,為執行具體業務提供了合規性依據。

三、大額和可疑交易報告情況。

茂名中心支公司基本能按照《保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》[xx修訂版]{茂發[xx]第007號}的文件的要求,加強對轉帳支付交易的監測,落實大額和可疑交易報告制度,及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告。目前我中心支公司采取系統篩選與人工分析相結合,進一步提高了大額和可疑報告的準確性。

四、客戶身份識別情況。

3

【xx修訂版】{茂發[xx]第007號}來執行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。

茂名中心支公司在初審錄入時,已同時將客戶原始資料進行掃描,保留電子文檔,公司有專門的業務檔案管理人員,所有的業務資料按照發生日期分類存檔,按照《保險股份有限公司業務實物檔案管理辦法》有序管理,客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓情況。

通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內外勤員工進行培訓。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓,培訓內容包括反洗錢基礎知識、業務操作知識、反洗錢工作流程等內容,培訓人員包括全體內勤、外勤;每次培訓都進行了相應的知識測試,測試成績歸檔,并作為個人年終績效考核的一項重要依據。

為響應人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召,茂名中心支公司結合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務部開展了“反洗。

4

錢宣傳月”活動,宣傳活動由公共資源部牽頭,成立了相應的反洗錢宣傳活動小組,對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內更新“反洗錢宣傳專欄”內容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等,在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區設置宣傳點等活動,面向內外勤員工和廣泛的客戶,進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性,同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發現問題的整改計劃(一)存在的問題:1、內控制度有漏報現象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。

1、完善反洗錢內控制度,杜絕再次出現內控制度漏報市人行的現象。

2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓,將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結合在一起,納入年終的考核中。

特此報告。

返回目錄。

根據市人民銀行工作安排,我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾,現將有關情況報告如下:

一、按照中國人民銀行的規定,建立健全反洗錢內控制度。聯社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度(永信聯函[xx]043號),并于xx年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易,實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構,并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作,能夠做到“三明確”、“二落實”,將反洗錢工作職責落實到崗,落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告,按月報送人民銀行,并按照分級管理的原則,對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施:

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則,在客戶辦理開戶時,柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料(如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等)的真實性、完整性和有效性;根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動,對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析,對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數據檔案,保存銀行結算賬戶存款人的信息資料,包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作,并將反洗錢培訓擺上工作日程,采用以會代訓的形式,讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定,提高可疑支付交易資金的識別和分析能力,增強反洗錢工作能力。

(一)大額交易方面檢查涉及項目。

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付;

(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別:

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符;

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符;

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付;

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;

12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付;

13、有意化整為零,逃避大額支付交易監測;

(三)經自查,未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶,沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發現的不足之處:

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲,紙質材料不夠齊全。

2、由于我社系統格式的特殊性,所打印出的反洗錢材料和人民銀行規定的格式(包含報表的格式以及紙張的類型等)存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗,有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

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