通過情況報告，我們可以詳細記錄和描述自己的觀察、思考、問題和解決方案，以便于他人理解和參考。這份情況報告分析了一個項目的風險和機會，為項目管理和決策提供了有益信息。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇一

為貫徹落實中國銀保監(jiān)會辦公廳下發(fā)《關于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理的通知》要求和總、省行黨委工作安排，確保實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)“零差錯”目標，xx行xx市分行把提高數(shù)據(jù)質量作為助力全行高質量發(fā)展的核心要務，采取“三提升三強化”全面增強數(shù)據(jù)治理的自覺性和主動性，推進監(jiān)管數(shù)據(jù)質量穩(wěn)步提升。

一、提升思想認識，強化組織領導。

該行充分認識提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質量的重要意義，制定工作方案，及時成立數(shù)據(jù)治理工作領導小組，落實“一把手”負責制，既掛帥，又親自部署數(shù)據(jù)質量治理工作，親自把關協(xié)調關鍵環(huán)節(jié)。按部室設置數(shù)據(jù)報送a、b角崗位，明確職責，層層壓實責任，推動數(shù)據(jù)治理工作扎實有效開展。

二、提升導向思維，強化查改能力。

堅持“嚴”“實”標準，以解決問題為導向，緊抓重點，定期召開監(jiān)管數(shù)量質量治理調度會，扎實開展自查整改工作。一是明確責任分工。采取條線負責、先縱后橫方式，即各業(yè)務條線逐一梳理條線負責內容，明確要求，對下指導，及時形成自查整改報告。二是建立問題整改臺賬。建立《xx行xx市分行數(shù)據(jù)質量問題臺賬》，及時登記數(shù)據(jù)問題，認真分析問題原因，持續(xù)跟蹤問題整改進度，強化督促指導，提升發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。三是推進上下聯(lián)動。樹牢“一盤棋”思想，任何一個環(huán)節(jié)出問題都會影響全轄的防控意識。市分行機關主動發(fā)揮示范帶頭作用，走在前、作表率，縣級支行按照工作要求，在限定時間內完成工作任務，確保決策有方、指揮有力、協(xié)調有序、執(zhí)行有效。

三、提升管理能力，強化考核指揮。

認真貫徹“主動預防、加強控制、及時處理”的管控策略，強化考核指揮棒，將監(jiān)管數(shù)據(jù)質量報送工作納入全行經營績效綜合考核體系，著力改善數(shù)據(jù)源頭質量狀況。一是積極開展日常監(jiān)督檢查。結合業(yè)務條線檢查和非現(xiàn)場檢查，定期通報發(fā)現(xiàn)問題，根據(jù)考核情況處罰扣分，倒逼各行各條線重視問題預防和整改，有效提升監(jiān)管數(shù)據(jù)報送質量。二是強化員工合規(guī)履職意識。主動圍繞員工合規(guī)意識較弱，緊迫感責任感不強，認真分析原因，摸清工作上的差距，組織開展業(yè)務知識競賽，提升合規(guī)履職的業(yè)務技能。要求重要業(yè)務違規(guī)的責任人、副主管、主管寫思想?yún)R報，向市分行黨委報告，切實提升員工違規(guī)成本，強化合規(guī)意識。三是培訓數(shù)據(jù)治理文化。立足打造“個人品牌”、“部門品牌”，著力強化引導、教育、培訓和管理工作，為數(shù)據(jù)質量工作“各盡所能、各得其所”提供充分的條件和持續(xù)的推動力。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇二

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇三

中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知。

中國人民銀行上海總部；各分行、營業(yè)管理部；各省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，現(xiàn)就明確部分人民銀行分支機構和金融機構在執(zhí)行可疑交易報告制度中遇到的有關問題通知如下：

一、關于金融機構全面開展可疑交易報告工作的問題。

一是金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作。既要在客戶盡職調查工作中采取合理手段識別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的篩選、審查、分析過程中，有意識地運用客戶盡職調查的工作成果，提高監(jiān)測分析工作的有效性。

二是金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)，通過合理有效的操作流程，引導本單位金融從業(yè)人員隨時隨地注意客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。

三是反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務。可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于會計數(shù)據(jù)，金融機構及其工作人員要全面關注各種情況。對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交可疑交易報告。

二、關于納入可疑交易報告范圍的異常交易的合理處理問題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）第十一條、第十二條、第十三條所列舉的異常交易（以下簡稱異常交易），是引導我國金融機構在反洗錢工作經驗相對缺乏的情況下，有效識別可疑交易的重要參考指標之一。金融機構在利用技術手段篩選出這些異常交易后，應當按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、交易性質。金融機構如果有合理理由排除疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告的內容，反之則可將其作為可疑交易報告的內容。

交易報告量不是唯一合規(guī)標準或最主要合規(guī)標準，人民銀行各級分支機構應不斷改進反洗錢監(jiān)管手段，引導金融機構建立適當?shù)暮弦?guī)管理策略，逐步健全可疑交易報告工作流程，提高異常交易數(shù)據(jù)分析深度，全面提高可疑交易報告質量。

三、關于風險較高業(yè)務的監(jiān)測分析問題。

對于客戶利用網(wǎng)絡、電話、自助交易終端等工具開展的非面對面金融業(yè)務，金融機構應當強化內部管理措施，更新技術手段，確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送，保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的金融機構，應遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務條線人員提供履行反洗錢職責所需的數(shù)據(jù)資料。

金融機構應有效識別不法分子利用他人代辦業(yè)務、控制他人交易等手段進行的洗錢和恐怖融資活動。金融機構如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關實際控制客戶的自然人、交易實際受益人情況的，以及發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶阻礙金融機構對實際控制客戶的自然人、交易實際受益人做盡職調查的，應及時提交可疑交易報告。

人民銀行各級分支機構應加強洗錢類型研究，及時分析洗錢風險變動情況，認真總結本地區(qū)洗錢活動規(guī)律，有針對性地提示金融機構對特定類型的洗錢、恐怖融資活動進行重點監(jiān)測，指導金融機構積極妥善地處置洗錢、恐怖融資風險。金融機構除了按照反洗錢主管部門的要求完善風險控制措施外，還應根據(jù)本金融機構客戶特點、業(yè)務運作情況、觀察到的市場風險變化情況、通過媒體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動變化情況，及時調整本金融機構可疑交易監(jiān)測的工作重點，完善可疑資金監(jiān)測指標體系。

四、關于完善名單監(jiān)控工作的問題。

金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內容：一是我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單；二是其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；三是聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；四是人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單。

金融機構應采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實施全天候實時監(jiān)測。金融機構及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關，應立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。金融機構獲得新的監(jiān)控名單后，應立即針對監(jiān)控名單做回溯性調查，如發(fā)現(xiàn)本金融機構已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務關系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應立即提交可疑交易報告。

如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應盡可能采取強化的客戶盡職調查措施，審查交易目的、交易性質和交易背景情況，按照規(guī)定提交可疑交易報告。

五、關于確保監(jiān)測分析工作可追溯的問題。

為便于案件調查、資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)管和內部審計，金融機構應按照有關交易資料保存的規(guī)定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內部處理可疑交易報告信息等方面工作情況的記錄，至少保存5年。金融機構應逐步完善相關信息系統(tǒng)，采取切實可行的管理措施，確保交易對手方信息、網(wǎng)上交易ip地址等大額和可疑交易報告要素信息的完整準確。

在判斷金融機構可疑交易報告工作是否合規(guī)時，人民銀行各級分支機構應結合相關工作記錄，考察金融機構是否勤勉盡責。金融機構沒有報告某些應當進行人工分析的異常交易，但其工作記錄足以證明金融機構及其工作人員已經勤勉盡責，則不能認定其違規(guī)。反之，金融機構雖然報告了某些應當進行人工分析的異常交易，但相關可疑交易報告中卻沒有提出報告該交易的合理理由或者所提出的報告理由明顯具有不合理性，沒有工作記錄顯示該金融機構已經勤勉盡責，則不能認定該金融機構可疑交易報告工作合規(guī)。

六、關于合理把握處罰尺度的問題。

對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構，人民銀行各級分支機構應當在嚴格遵守相關法律規(guī)定的前提下，按照風險為本的反洗錢監(jiān)管要求，合理確定其應負的法律責任。金融機構未按規(guī)定報告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時滿足下列條件的情況下，人民銀行各級分支機構可按照有關法律規(guī)定，對違規(guī)金融機構從輕處罰：未導致嚴重后果發(fā)生；該金融機構沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規(guī)記錄；該金融機構反洗錢內控較為健全；該金融機構高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責。

請人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至總部注冊地在轄區(qū)內的各城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、外資銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和從事支付清算業(yè)務的非金融機構。

二〇一〇年二月九日。

主題詞：金融監(jiān)管反洗錢資金監(jiān)測通知抄送：銀監(jiān)會，證監(jiān)會，保監(jiān)會。

內部發(fā)送：辦公廳，反洗錢局，條法司，反洗錢中心。聯(lián)系人：魯政。

聯(lián)系電話：66195950（共印58份)中國人民銀行辦公廳。

2010年2月10日印發(fā)。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇四

為規(guī)范反洗錢管理工作，加強全面風險管理，我行結合實際，于2020年4月14日開展反洗錢培訓工作會議，本次會議行領導高度重視，加強安排部署和統(tǒng)籌協(xié)調，要求全行把反洗錢工作作為常態(tài)化的重點工作，組織落實客戶洗錢風險等級分類結果的應用、風險控制、風險等級結果復評，以及權限內的風險方向認定調整的審核。

會議要求反洗錢崗位人員認真操作反洗錢管理系統(tǒng)，不斷學習人民銀行反洗錢監(jiān)管辦法，通過定性分析、定量測算將客戶按照洗錢風險程度從高到低依次劃分為禁止類、高風險、中風險、較低風險和低風險等五個不同洗錢風險等級，在持續(xù)身份識別的基礎上進行動態(tài)調整，并根據(jù)客戶不同風險等級采取差別化的反洗錢監(jiān)控措施及客戶服務策略。各部門及營業(yè)機構職責分工如下：

(一)市分行政策性業(yè)務部、創(chuàng)新與投資業(yè)務部、資金計劃部、信貸與風險管理部、財務會計部、信息科技部等條線管理部門主要職責：

1、負責指導本條線利用客戶盡職調查等離柜客戶身份識別結果做好客戶洗錢風險等級分類工作。

2、負責指導本條線研究客戶洗錢風險等級分類結果的應用，將其作為資產業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務和擔保業(yè)務客戶準入的重要依據(jù)。

3、負責落實在相應業(yè)務制度、業(yè)務流程中嵌入客戶洗錢風險等級分類管控措施。

4、負責客戶洗錢風險等級分類結果應用，將其作為客戶評級、授信，審批、投放，貸后(投后)管理等重要依據(jù)。

5、負責新核心業(yè)務系統(tǒng)中與客戶身份識別、洗錢風險等級分類相關的信息需求，指導本條線利用完整采集客戶資料等臨柜客戶身份識別措施做好客戶洗錢風險等級分類工作。

(二)承擔經營職能的營業(yè)機構主要職責：

1、負責全面收集客戶洗錢風險等級分類所需客戶信息，通過反洗錢管理系統(tǒng)，結合客戶盡職調查情況，組織會計、客戶等部門對客戶洗錢風險等級進行初評。

2、負責在反洗錢管理系統(tǒng)中發(fā)起調整客戶洗錢風險等級評定，整理歸檔客戶洗錢風險等級認定材料，作為客戶盡職調查、貸后管理依據(jù)。

3、負責對有合理理由認為客戶洗錢風險等級與實際情況不符的或上級機構認為理由不充分的，發(fā)起客戶洗錢風險等級調整。

4、負責落實市分行有關客戶洗錢風險控制措施。

(三)嚴格按照我行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程開展數(shù)據(jù)維護采集和報送，避免誤報、漏報、遲報。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇五

根據(jù)近期的反洗錢相關通知并結合我行反洗錢實際情況，現(xiàn)將近期反洗錢工作動態(tài)匯報如下：

一、我行近期嚴格按照反洗錢宣傳的相關文件精神指示，對近來的反洗錢工作進行回頭看，針對其中工作的的不足，加以整改完善。

1、對反洗錢制度的學習要求不流于形式，對制度學習要結合日常工作提高工作技能、提高反洗錢犯罪防范意識，對認識不足的制度著重學習。并計劃于10月份結合反洗錢宣傳活動組織考試，使員工鞏固反洗錢知識，增加反洗錢工作的技能。

2、對外宣傳。

(1)結合我行反洗錢活動宣傳活動，在宣傳金融知識的同時結合反洗錢工作，在對外做金融入社區(qū)的活動的同時，加大對反洗錢的知識的宣傳和普及，把反洗錢工作也作為金融知識宣傳的一部分。

并通過講案例等方式，使反洗錢活動生動立體起來，使客戶對反洗錢更加淺顯易懂。

近期的反洗錢工作取得了一定的成效，但是也存在一些不足，對此必須進行整改完善：

1加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系，及時向當?shù)厝嗣胥y行報備相關反洗錢內控制度。

2、嚴格客戶身份識別，確保客戶身份識別的各個環(huán)節(jié)信息登記全面完整，證件留存齊全有效。

3、進一步完善核心業(yè)務系統(tǒng)，確保客戶信息登記完整。4、加強對異常交易的人工分析識別，提高可疑交易上報質量。

通過整改完善，并結合反洗錢宣傳活動，進一步提高了我行反洗錢工作能力。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇六

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，營造良好的反洗錢社會氛圍，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，維護經濟和社會穩(wěn)定，按照上級行及人民銀行《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，20_年x月份，我行認真開展反洗錢宣傳系列活動，推動了反洗錢工作的有效開展。現(xiàn)將宣傳活動情況總結如下：

我行成立了以主管領導任組長，反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負責人為成員的反洗錢宣傳活動領導小組，要求各支行也要相應成立宣傳活動領導小組。領導小組負責反洗錢的組織推動、協(xié)調等工作，確保宣傳活動正常有序開展。

一是積極參加人行組織的反洗錢培訓。20_年x月x-12日，__人民銀行在__市舉辦反洗錢業(yè)務培訓班，主講人為人民銀行__中心支行___科長，主題為：“反洗錢監(jiān)管轉型下的可疑交易分析與識別”，主要內容有：一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風險監(jiān)管”轉變;二是結合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點;三是介紹刑法關于洗錢性質罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負責人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共16人參加了培訓。二是要求各支行、網(wǎng)點采取多種方式利用班后和晨會時間組織員工學習反洗錢的相關知識，做好對反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓，重點培訓反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風險分類、客戶身份識別、可疑交易人工甄別等內容。通過培訓提高反洗錢崗位人員的反洗錢責任觀念，提高業(yè)務人員識別、報告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務素質，提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推進全行打擊反洗錢犯罪活動的順利開展。

按照人民銀行、上級行的統(tǒng)一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網(wǎng)點利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標語各1條，共78條。二是柜臺擺放__人民銀行印制的《貫徹法制法，預防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區(qū)行920份)。三是積極開展上街宣傳。__行反洗錢辦公室負責人及兼管員，參加了人民銀行__市中心支行組織的以“貫穿執(zhí)行反洗錢法規(guī)，預防監(jiān)控洗錢犯罪活動”為主題的上街集中宣傳活動。該宣傳活動在__市__廣場舉行，我行參與了分發(fā)反洗錢宣傳資料和咨詢活動;__支行等15個非城區(qū)支行參與了當?shù)厝诵薪M織的上街宣傳活動。

此次宣傳，通過跑馬燈滾動播放或懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳標語、電子屏滾動播放反洗錢和防范恐怖融資的知識、放置宣傳牌、設立反洗錢咨詢臺、向社會公開舉報電話和郵箱、上街宣傳活動等多種宣傳方式，將反洗錢信息深入、有效地傳達給社會公眾，讓社會公眾進一步了解反洗錢工作的重要性，提高社會公眾的法律意識和對反洗錢工作的認知度，營造了良好的反洗錢社會氛圍，使廣大群眾對金融機構反洗錢工作有了正確的理解，得到了廣大客戶的理解和支持。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇七

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇八

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇九

根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正!

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況。

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網(wǎng)點轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。

對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。

工作報告。

報表。

規(guī)章制度。

等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓，。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十

尊敬的領導、各位同事：

你們好！

20_年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造好處重大。我從事綜合柜員工資崗也已整整兩年，從__調至焉耆分理處，接觸到了主出納以及交換業(yè)務。在領導的帶領與指導下，我學到了很多業(yè)務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改善，并不斷進步。

現(xiàn)將工作狀況總結如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加用心主動地學習的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和職責感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客戶滿意，透過自身的努力來維護好每一位客戶。

其次，在技能方面，我個人也能夠用心投入，訓練自己，這一年中，我始終持續(xù)著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的__員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

對我個人而言，點鈔技能已經基本達標，但是__與熟練的同事相比還有必須的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我明白，作為儲蓄崗位一線員工，我們更就應加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶帶給方便、快捷、準確的服務。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到__這個大家庭中，用心應對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫忙。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。

第四，服務方面。銀行做為服務行業(yè)，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品――服務，銀行的各項經營目標需要透過帶給優(yōu)質的服務來實現(xiàn)，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，__的服務處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在__工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質要求，更是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選取，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到。

做好銀行服務工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質是基礎；細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。此刻社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶帶給最有效、質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹立服務意識，而不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內心，要經常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于vip客人，則更多的要思考如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。

在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、手段必須要依法合規(guī)，防止過頭服務。

最后，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫忙下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務的機會才越多。因此，今后我會用心認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務的機會，做好日常營銷工作。

此致

敬禮！

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十一

面對嚴峻復雜的疫情防控形勢，***領導班子高度重視，第一時間安排部署全行疫情防控工作，堅持把員工和客戶的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當前最重要的工作來抓，按照上級工作要求，加強統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應對工作。現(xiàn)將具體情況匯報如下：

一．嚴格落實疫情防控責任。

接到疫情防控通知，***第一時間成立疫情防控工作領導小組，由***擔任組長，***擔任副組長，成員為各部門負責人，持續(xù)關注本單位疫情防控情況和營業(yè)情況，盡量保證每日交流。

總結。

截至3月11日，***疫情防控工作領導小組召開4次線上會議，傳達上級疫情防控的各項工作要求，結合我行及當?shù)氐膶嶋H情況統(tǒng)籌安排了我行近期疫情防控的各項工作。

二．持續(xù)保障銀行基本金融服務。

截止到3月11日，***目前有網(wǎng)點1個，正式員工15人（不包括市行借調等人員），工勤人員7人，有3位員工常駐單位保障業(yè)務運行，其余人員均居家自我監(jiān)測。全行成員及家屬的核酸檢測結果均為陰性，有1位正式員工的家屬黃碼（已按要求居家隔離），1位正式員工3月4日去過鹽河巷（已按要求居家隔離），無其他異常情況。3月11日對外暫停營業(yè)，已張貼暫停營業(yè)公告，以便做好對外宣傳解釋工作。

我行嚴格落實上級行、當?shù)卣氨O(jiān)管機構的工作要求，積極宣傳疫情防控知識，在人員安全健康和業(yè)務經營、管理、操作得到有效保障的前提下，盡量采取移動辦公與到崗辦公相結合的彈性工作方式，靈活營業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護消毒與體溫測量工作，推廣我行網(wǎng)上業(yè)務辦理渠道，努力做好金融服務。一是加大線上金融服務力度。強化手機銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務辦理渠道的服務及宣傳，積極引導客戶優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務，發(fā)揮快捷支付、手機app線上轉賬等功能，盡量減少線下接觸，做好客戶遠程服務支撐。二是提供相關金融支持。對于客戶因疫情影響導致現(xiàn)金流暫時不足，經調查情況屬實的，我行積極向市行申請貸款展期等優(yōu)惠政策，配合企業(yè)進行相關申請流程，為企業(yè)在疫情期間的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。三是強化營業(yè)場所防疫力度。確保疫情期間營業(yè)場所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長膠手套等以及紅外線體溫測試儀配備到位且充足，安排人員每天定時定點進行營業(yè)場所全面消毒。對外來人員非必要不進入，確需入行的，嚴格登記，進行“雙碼”查驗以及體溫測量。號召各位員工要從自身做起，非必要情況避免去人多的公共場所，規(guī)律作息，養(yǎng)成良好的生活習慣，提高免疫力。要將疫情防控當成一場持久戰(zhàn)，建立長效防控機制，工作期間若有特殊情況需要外出，一定要提前報備，不得私自外出。

在疫情防控期間，我行積極保障信息交流渠道暢通，不斷加強與當?shù)卣捅O(jiān)管部門溝通，安排專人及時統(tǒng)計上報轄內各類信息，轉發(fā)傳達上級重要通知。下一步，我行將會繼續(xù)加強各類信息的上報，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行員工堅守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項舉措及感人事跡，彰顯國有政策性銀行在防疫關鍵時期的責任擔當。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十二

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。出國了銀行反洗錢工作總結報告，歡迎閱讀參考。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

xx科長、xx副科長。

xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。

支行經常利用晨會。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行。

xx號文件，重新印制了.《個。

;不斷進行客戶。

人工甄別后，可疑上報數(shù)量較。

同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

《反洗錢法》宣傳橫幅。

25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一。

定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn);。

金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將反洗錢工作情況總結如下：

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

力圖使每位員工都能夠深。

更為做好行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：

2月，調整分行反洗錢。

工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

確實加強對反洗錢工作2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開。

督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總。

行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度額和可疑交易報送歸口管理部門洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑。

5671筆，251.31;落實反洗錢大。

2、建。

;明確反洗錢司法配合和移送以及反。

交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送。

億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)23634.91萬美元，其中：對公報送82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡。

890筆，808筆，23266.44萬美元;對私。

個體12。

;對單位客戶，則要求。

其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十三

黨的十九大報告提出實施“鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略”，這一國家戰(zhàn)略向農村金融機構提出了新任務、賦予了新使命。多年來，農商銀行積極響應國家高質量服務鄉(xiāng)村振興的決策部署，堅守服務“三農”和實體經濟的經營宗旨，以服務農業(yè)供給側結構性改革為主線，通過創(chuàng)新信貸產品體系、拓寬服務渠道、完善服務方式、守住風險底線，全力推動鄉(xiāng)村振興、人才振興、文化振興、生態(tài)振興、組織振興，助力打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板。

一是堅守支農支小定位，深化改革，充分發(fā)揮深耕當?shù)氐膬?yōu)勢，不斷提高“三農”金融供給能力。通過優(yōu)化網(wǎng)點布局，區(qū)分信貸和非信貸銀行網(wǎng)點，同時加強客戶經理隊伍建設，為客戶提供更為優(yōu)質、專業(yè)的金融服務。二是建立健全服務鄉(xiāng)村振興內設機構。以黨群事業(yè)部、信貸管理部為牽頭部門，業(yè)務發(fā)展部、公司業(yè)務部等部門相互配合，建立黨建引領業(yè)務服務鄉(xiāng)村振興的總體工作布局，同時強化內部考核機制的建立，將整村授信、涉農貸款投放等工作納入網(wǎng)點考核，從而強化支農效果。

農商銀行圍繞關鍵領域，創(chuàng)新產品服務，加強金融供給。一是針對糧食生產，強化對“春耕”和“三夏”工作的生產力度，針對農民擔保難問題，引入省農擔公司推出“魯擔惠農貸”系列產品，并由總行簽署總的擔保合同，為農戶提供更為高效便捷的金融服務，截至2021年9月末，“魯擔惠農貸”共計投放xx戶、xx億元。二是針對種養(yǎng)殖大戶、專業(yè)合作社等新型農業(yè)經營主體，加強與xx局的對接，批量獲取客戶清單，為xx種植專業(yè)合作社辦理了全縣首筆xx萬元“強村貸”，累計辦理“農耕貸”xx戶、xx萬元，助養(yǎng)貸xx戶、xx萬元。

一是全面加強對服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的配套服務。建設以市場和客戶為中心的營銷模式，建設行業(yè)特色支行，靈活設置“綜合性、基本型、自助型、代理型”金融服務網(wǎng)點，提供全方位的綜合化立體式金融服務。二是深入加強農村地區(qū)支付環(huán)境建設。通過宣傳推廣“聚合支付”二維碼和pos收單業(yè)務在農村地區(qū)的使用力度，逐漸引導和改變農村老百姓的支付交易習慣，讓他們敢用、會用、愛用我行的特色支付結算產品，同時按照“一個農金員+一臺農金通就是一個助農取款服務點”的模式，推進農村金融服務點改造升級，著力提高農村地區(qū)支付結算效率。三是暢通農村支付結算渠道。依托大小額支付系統(tǒng)、超級網(wǎng)銀、農信銀資金清算系統(tǒng)等，豐富支付結算手段。優(yōu)化網(wǎng)點布局，提升網(wǎng)點服務效能，加大atm、pos等自助機具布放力度。全面推廣智e付聚合支付，不斷拓展商鋪、批發(fā)市場、攤點等各類應用場景。同時完善村民網(wǎng)上購物、繳費等功能，打通農村支付結算“最后一公里”，讓鄉(xiāng)村居民享受與社區(qū)居民一樣便捷的金融服務。

一是加快產品創(chuàng)新，有效支持轄內特色產業(yè)。通過創(chuàng)新推廣“興農貸”系列產品，推動農業(yè)現(xiàn)代化和鄉(xiāng)村產業(yè)振興。重點支持各類新型農業(yè)、村鎮(zhèn)優(yōu)質產業(yè)和品牌農業(yè)經營主體發(fā)展，為顧家粗布市場、喬莊南美對蝦養(yǎng)殖、店子西紅柿大棚種植、湖濱草柳編提供特色產業(yè)服務。二是按照全省“打造一支強大的鄉(xiāng)村振興人才隊伍”的工作要求，提供優(yōu)惠信貸服務，推動鄉(xiāng)村人才振興。對新型職業(yè)農民、青年創(chuàng)業(yè)致富“領頭雁”人群，第一時間掌握名單，實行名單式營銷服務；為投身鄉(xiāng)村發(fā)展的各類人才提供配套金融服務，通過“創(chuàng)業(yè)擔保貸”、“擁軍貸”等產品，支持大學生、退隊軍人等各類人才返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)；推出“速貸通”、“家庭親情貸”，建立金融服務綠色通道，為鄉(xiāng)村振興引進人才、留住人才提供金融助力。

一是積極開展信用工程建設，樹鄉(xiāng)村文明新風。大力支持鄉(xiāng)村公益事業(yè)、弘揚鄉(xiāng)村優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，緊緊依靠地方黨委、政府，深入推進信用戶、信用村、信用社區(qū)、信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)的評定工作，通過采取“集中評定、批量獲客、整體授信”的方式，持續(xù)擴大信用評定和授信覆蓋面，截至9月末，農商銀行開展整村授信xx個村莊，授信xx戶xx億元，用信高達xx戶xx萬元。二是為先進模范人物提供更好的金融服務。圍繞深化鄉(xiāng)風文明行動，大力推廣“鄉(xiāng)村好青年貸”“園丁貸”“巾幗創(chuàng)業(yè)貸”“白領優(yōu)享貸”等，落實貸款優(yōu)先、利率優(yōu)惠措施，有效滿足優(yōu)秀共產黨員、道德模范、勞動模范、三八紅旗手、優(yōu)秀教師、創(chuàng)業(yè)標兵、文明家庭、企事業(yè)單位等各類群體生產經營和綜合消費資金需求，引導農民群眾愛黨愛國、向上向善、孝老愛親、重義守信、勤儉持家，推動形成德業(yè)相勸、過失相規(guī)、守望相助、患難相恤的社會風尚。

未來，我們將繼續(xù)堅持“面向三農、面向小微、面向城鄉(xiāng)居民”的市場定位，全面助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展，發(fā)揮地方金融主力軍的作用，為xx縣地方經濟發(fā)展注入源源不斷的金融活水！

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十四

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況(一)組織機構建設方面。

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十五

2013年是十二五規(guī)劃承上啟下的一年，在這重要的前半年，我村黨支部在鎮(zhèn)黨委、政府的堅強領導下，堅持深入貫徹落實科學發(fā)展觀，全面貫徹黨的十八大精神，以經濟又好又快發(fā)展為中心，以新農村建設為目標，以創(chuàng)建和諧社會主義為己任，以解決人民群眾最關心、最直接、最現(xiàn)實的利益為重點，轉型發(fā)展，跨越發(fā)展，使我村各項工作穩(wěn)步推進。

一、加強組織建設，促進社會和諧。

1、充分發(fā)揮我村基層黨組織的核心領導作用，引導全村黨員積極開展“學黨章、守紀律、轉作風”活動和兩委干部入戶走訪活動，通過活動開展，堅定了黨員的理想信念，加強了組織隊伍建設，彰顯了農村黨員為民服務的宗旨，為實現(xiàn)我村經濟提升，打好了基礎，為解決好群眾關心的熱點，難點問題，促進干群關系，維護農村的發(fā)展和穩(wěn)定，做出了貢獻。

2、積極開展深入學習十八大精神活動，以和諧發(fā)展、平安發(fā)展為目標，以轉變干部、黨員的思想作風為目的，認真開展了各項活動，增強了全體干部、黨員的戰(zhàn)斗力、凝聚力和號召力。

3、樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，積極開展各種活動，為群眾誠心誠意辦實事，盡心竭力解難事，堅持不懈做好事，從而增強效能建設。堅持以群眾的需求為第一信號，以群眾的滿意為第一目標，扎扎實實把各項工作落到了實處，主要表現(xiàn)在村內道路綠化硬化工程、解決民生問題等。

4、以廉潔自律為準繩，班子成員認真開展了批評和自我批評，召開了民主生活會，查找自身的不足，形成了報告，通過學習對人生觀、價值觀、利益觀、地位觀有了新的認識，決心以勤勤懇懇做事，老老實實做人，清清白白做人為己任，從而促進了黨風廉政建設工作健康發(fā)展，加強了組織建設，促進了社會和諧。

1、為改善我村基礎設施條件，總投資300余萬元，新建綜合業(yè)務樓2000平方米。

2、為增加村集體收入，完成了舊錦華中學的出租。

3、投資30萬元，硬化我村道路3000余平方米，改善了村民的'生活環(huán)境，已基本實現(xiàn)戶戶通水泥路，方便村民出入通行。

4、對村內環(huán)境進行了綜合整治，對公路沿線進行綠化、亮化、維護保養(yǎng)。

三、協(xié)調統(tǒng)籌、全面推進。機遇與壓力同在，協(xié)調與統(tǒng)籌為伴，如何協(xié)調統(tǒng)籌，全面推進各項工作，這是工作中的一門藝術，一個音符無法演奏出優(yōu)美的旋律，一種顏色難以描繪出多彩的畫卷。

明確分工，責任到人。以強有力的工作責任心完成各項工作，營造一個穩(wěn)定、團結、文明、和諧的農村新環(huán)境。齊抓共管，熱心為群眾辦實事、解難事，抓民生、促發(fā)展，體現(xiàn)了“以人為本”的工作理念。

深入群眾座談交流，了解民情、善解民意，堅持每月一次的班子民主生活會制度，開展批評與自我批評，認真查找自身的不足，取長補短，對批評和建議互查互利，從學習中提高自身的工作能力，提高為人民群眾服務的本領。

積極開展安全生產大檢查工作，以安全生產責任狀為內容，對全村的各生產經營單位，xxxx小學、幼兒園、錦華住宅小區(qū)等，村安監(jiān)室按照鎮(zhèn)有關工作要求，進行不間斷的檢查，堅持“安全第一、預防為主”的方針，把安全工作放在各項工作的首位，樹立安全發(fā)展、科學發(fā)展的理念，由于方法措施到位，從而使我村的安全形勢事態(tài)良好。

四、組織開展一系列活動，豐富村民文化生活。

1、組織‘三、八’節(jié)婦女匯報表演比賽，豐富了廣大婦女的生活，振奮精神，使廣大婦女以高昂的姿態(tài)和頑強的精神投身于全面建設和諧xxxx的偉大實踐中。

2、“五一”期間舉辦了全村農民運動會，參加人數(shù)近三百人，活躍了氣氛，豐富了村民的生活；組織村老年紅歌合唱隊，為村民進行五一文藝匯演。通過以上活動，增加了村集體的凝聚力，豐富了村民的業(yè)余文化生活，增加了村民之間的友誼，為我村物質生活建設提供了很好的精神動力支持。

由于班子成員齊心合力，工作認真，配合默契，從而使我村各項工作走在高速健康發(fā)展的道路上，成績已屬于過去，我們將不驕不躁，繼續(xù)努力，力爭各項工作再上一個新臺階!

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十六

尊敬的領導、各位同事：

你們好！

20_年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20_年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲x萬元，營銷基金x元，營銷國債x元，營銷保險x元，營銷外匯理財產品——__萬元。營銷理財金帳戶x個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：x月x日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。__月我做為客戶對__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從__銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、__銀行的人民幣理財產品、__銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了__和保險業(yè)務，老師們爭先詢問__利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的__。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

1、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

3、業(yè)務方面。客戶經理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

4、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

此致

敬禮！

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十七

下面是小編為大家整理的,供大家參考。

近三年來，某銀行黨委堅持以******新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為指導，貫徹落實省聯(lián)社黨委、撫州轄區(qū)黨組工作會議精神，加強領導班子主體責任建設，嚴字當頭、實字托底，堅持從嚴抓管黨、抓思想、抓執(zhí)紀、抓干部、抓作風、抓反腐，堅持高標準、嚴要求、實作風，落實“一崗雙責”，全面提升黨組織在日常工作中的領導力和政治定力，為某銀行高質量發(fā)展提供堅強的政治思想和組織保障。現(xiàn)就黨委領導班子全面從嚴治黨主體責任落實情況專題匯報如下：

（一）認真學習貫徹十九大精神。

我行黨委認真組織黨員干部員工深入學習黨的十九大、***三中、四中、五中***、******新時代中國特色社會主義思想和************系列講話精神，著重學習和貫徹************在視察福建、青海、廣西、西藏時的重要講話、重要指示批示精神，組織黨員干部員工學習收看大會實況和政策解讀報告，并帶頭給黨員上黨課宣講***三中、四中、五中精神。全體黨員干部在思想上、行動上與黨***保持高度一致，堅決貫徹落實省聯(lián)社黨委、轄區(qū)黨組的工作部署，切實提高了政治站位，強化了思想保障。

（二）加強黨員干部政治理論學習。

全面落實黨委中心組學習制度，堅持中心發(fā)言人制度，明確“學習清單”，年初召開了黨建工作專題黨委會，研究制定了黨委中心組學習計劃推進表，把************系列重要講話作為黨委中心組學習重要內容，并與黨史學習教育相結合，將全面從嚴治黨的學習內容貫穿其中，政治理論學習與業(yè)務經營工作同部署，同落實，同檢查。近三以來，每月開展一次黨委中心組集體學習，定期開展學習研討會議、黨員動員會、黨史教育專題學習會，不斷提高政治判斷力、政治領悟力、政治執(zhí)行力。結合“黨史”學習教育，各黨支部舉辦宣講動員會、讀書會，開展專題討論活動，黨政領導堅持每年上1堂“微黨課”。

（三）高質量完成黨史教育“規(guī)定動作”。

我們堅持把理論學習、調查研究、剖析問題、整改落實貫穿黨史教育全過程。突出“實”字部署。對標對表省聯(lián)社黨委部署安排，第一時間成立黨史學習教育領導工作小組，及時制定《某銀行黨史學習教育實施方案》，結合單位實際按細化量化黨史學習計劃表，及時召開了黨史學習教育動員大會，要求各黨支部按計劃要求開展專題學習，集中學習和自主學習，督促黨員領導干部參加一系列專題學習、八個黨史學習教育專題研討會、講一次黨史黨課、過一次雙重組織生活，開展一次“我為群眾辦實事。

當前隱藏內容免費查看”“七個一”活動；扎實開展“我為群眾辦實事”活動，關心關愛員工實際需求。突出“新”字引領。舉辦了“學史增信堅定理想信念”主題讀書會，觀看紅色電影，各黨支部與村委會、社區(qū)等單位積極開展共建共聯(lián)，參觀紅色革命教育活動和“紅色走讀”主題黨日活動等活動，迅速掀起全行員工開展黨史學習教育的熱潮。先后組織全體黨員干部員工到南城縣烈士陵園和趙博生烈士紀念館開展警示教育活動，增強了黨員愛國愛黨情懷以及社會責任感。各黨支部組織開展了黨史學習教育專題組織生活會。通過聘請縣黨史館專家，圍繞學習新民主主義革命、社會主義革命和建設時期、改革開放新時期及黨的十八大以來的歷史等四個階段開展“黨史課堂”教育活動。將黨史專題黨課與業(yè)務經營發(fā)展相結合，解讀新理念、新格局、新階段對我行今后發(fā)展帶來的重大機遇。突出“深”字領悟。強化聯(lián)系實際抓實學做結合，將黨史學習教育與貫徹黨的***五中***精神、與全年重點工作任務、與某銀行發(fā)展史相結合，與落實“黨史”專題黨課要求相結合，深刻理解“十四五”期間轉型與創(chuàng)新的重大意義。

（四）落實意識形態(tài)責任制，重視輿論宣傳工作。

全面落實意識形態(tài)工作責任制，三年來，每年定期2次召開黨委會專題研究意識形態(tài)工作，安排2次意識形態(tài)專題學習，并將意識形態(tài)教育納入黨建綜合考評內容，增強員工的政治意識、責任意識、傳統(tǒng)文化意識。全面掌控網(wǎng)絡輿情，牢牢掌握新聞報道主動權，重視輿論正能量引領宣傳工作。充分利用各級各類媒體和“兩微一網(wǎng)”等，積極在國家級、省級、市級媒體刊發(fā)稿件，傳播我行正能量，正確引導輿論導向。省聯(lián)社內外網(wǎng)、官方微信公眾號、視頻號、抖音號等自媒體同步推進，多次獲得上級黨委的認可，社會影響力、社會公信力大幅上升。三年以來，沒有發(fā)生一例負面輿情，意識形態(tài)領域沒有出現(xiàn)任何問題。

（一）落實領導干部責任清單。

黨委書記認真落實抓班子、帶隊伍、正風氣的政治責任，將黨建工作記在心上、抓在手上、落實在行動上。召開專題黨委會研究制定黨建工作要點、重點任務和推進措施，并建立了黨委領導班子、第一責任人、班子其他成員責任清單。每年定期召開2次黨建研討會，與中層干部一起研討黨建和業(yè)務工作管理目標、策略和實現(xiàn)途徑。同時，將責任清單制度擴展至每一名中層干部、每一位員工，自覺接受群眾的監(jiān)督。

（二）落實黨委書記黨建工作職責。

黨委書記作為班長，主動擔起從嚴治黨的“主體責任”和“第一責任人”的責任，認真落實黨建工作和黨風廉政建設“兩個主體責任”，擔任了黨的建設工作領導小組組長，先后3次主持召開支部委員會議、全體黨員大會部署黨建工作。定期聽取黨支部抓黨的建設和作風建設等方面工作情況匯報，與領導班子成員思想見面談心交換意見？150余人次，與支部書記開展了履職談話和廉政談話？20余人次。

（三）領導班子成員落實黨建工作責任。

黨委其他成員按照責任清單和黨內分工，做到黨建工作、分管業(yè)務工作“雙抓雙促兩不誤”，每一名班子成員負責黨內一份工作和包片一個黨支部，形成了黨委抓、書記抓、層層抓、共同抓的黨建工作新格局。班子成員主動找分管部門黨員干部、支部書記、黨員、員工談心，聽取對黨建工作的意見和工作報告，并了解干部員工的思想、需求以及對單位發(fā)展的愿景、對領導的期待，督促各部門、各網(wǎng)點負責同志履行好各自職責。班子成員每年征求全體干部員工的意見建議，改進了工作。

（四）堅決執(zhí)行黨的民主集中制。

落實黨委會議事規(guī)則和決策程序，發(fā)揮黨委把方向、管大局、作決策、保落實的職能，切實肩負起管黨治黨、業(yè)務經營的主體責任。黨委書記、董事長帶頭發(fā)揚民主集中制，嚴格按程序決策、按規(guī)矩辦事，加強與班子成員的溝通協(xié)調，成員充分發(fā)表意見，不搞一言堂和家長制。堅持“三重一大”事項集體決策，落實黨委研究討論前置程序，10萬元以上的大額支出全部經過黨委會決定。堅持民主管理，廣開民主渠道，發(fā)揮董事會、監(jiān)事會、股東大會、社員代表大會等的作用，最大限度聽取意見建議。

（五）規(guī)范黨內組織生活和程序規(guī)則。

落實民主生活會、組織生活會、“三會一課”等組織生活各項制度，班子成員繼續(xù)鞏固“不忘初心、牢記使命”主題教育，定期召開專題民主生活會，班子成員按照會議主題親自撰寫對照材料，匯報履行全面從嚴治黨責任落實情況和存在的問題，剖析存在的突出問題，制定了整改措施。班子成員以普通黨員身份參加所在黨支部民主生活會，帶頭落實“三會一課”制度。領導班子成員以普通黨員身份積極參加所在支部組織生活會，每年為支部黨員上一次黨課，推動支部黨建工作的開展，促進了基層組織生活會標準化、規(guī)范化、常態(tài)化。

（六）提升內部治理夯實工作基石。

我行黨委按照省聯(lián)社有關要求，始終堅持黨的領導與全面從嚴治黨，構建了“三會一層”的公司治理架構，推進黨建入章工作，把堅持黨的領導寫入公司章程，把黨的領導嵌入到公司治理結構，始終堅持立足三農的市場定位，明確了發(fā)展普惠金融和服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，開展了防范化解風險、股東行為等排查。

（七）全面落實從嚴治黨逐級督查和問題整改責任。

我行黨委定期督促檢查所屬17個黨支部履行推進全面從嚴治黨主體責任，并按照支部檢查考核辦法進行考核，考核結果納入年底表彰、單位年度考核中。嚴格落實整改工作，對年度黨委記抓基層黨建述職評議考核發(fā)現(xiàn)問題、上級黨組織檢查提出的問題進行全面整改，具體問題落實到每一位班子成員，管理清單目標清零，全部整改落實到位。

某銀行黨委嚴格執(zhí)行省聯(lián)社《******某省省農村信用社聯(lián)合社黨委選人用人管理暫行辦法》及省聯(lián)社相關規(guī)定開展干部選拔任用工作，形成了風清氣正的選人用人風氣。

一是樹立正確的用人導向。堅持把“有德、實在、實干、實績”的干部選拔到支行和部門負責人崗位。三年來新任職的干部在各自崗位上想事、干事，擔當、作為，贏得了職工群眾的一致好評。

二是形成能上能下的選人用人機制。為加大對干部履職的考核力度，制定了年度綜合考評辦法，并建立了末位淘汰機制，同時對業(yè)績較差、群眾反映大或出現(xiàn)違規(guī)問題的中層干部，采取誡勉談話、降職、免職等組織措施，真正實現(xiàn)能者上、庸者下、劣者汰。

三是加強干部任職前教育。在干部任職前進行了廉政教育，由領導班子成員對新提拔的中層干部，黨支部書記任前廉政談話，進行了集體談話，給即將任職的干部注入了“清醒劑”，并組織參加了廉政警示教育，提高了我行中層干部拒腐防變能力。

（一）全面落實“關于進一步改進工作作風、力戒形式主義官僚主義的實施意見”要求。

對“整村授信”、“網(wǎng)格化營銷”等重點工作，開展“我為群眾辦實事”落實情況專項督查。持續(xù)整治“怕、慢、假、庸、散”作風頑疾，堅決防止不良風氣回潮復燃；持續(xù)深入開展“轉作風、正行風、促發(fā)展”專項活動，落實減壓減負具體措施，堅決糾正“文山會海”式工作部署，改革會議形式，壓縮會議時間，夯實會議內容，減輕干部、會議負擔，壓縮各類會議1/3以上。全面實施減負提質增效計劃，嚴格控制各類報表、文件、活動，員工工作質量有了大幅度提升，真正推動實現(xiàn)作風大轉變、大提升。

（二）持之以恒地落實***“八項規(guī)定”精神。

嚴格貫徹執(zhí)行***八項規(guī)定及其實施細則精神，緊緊圍繞黨風廉政建設和反腐敗工作要求，認真開展《中國******黨員領導干部廉潔自律若干準則》、新修訂的《中國******紀律處分條例》等學習教育活動，落實班子成員、中層干部，各班子成員定期深入到基層找職工談心時間在3個月以上；全面落實“公開接訪”制度，嚴格執(zhí)行黨務公開、校務公開。嚴格控制一般性費用支出，采購大額物品走政府采購程序。厲行節(jié)約，堅決杜絕鋪張浪費，壓縮辦公用品、耗材支出。嚴格公務接待管理，嚴格控制公務接待費用支出和接待標準，一般安排在單位食堂工作餐，不提供酒水。嚴格落實省聯(lián)社《關于加強異地交流干部日常管理的通知》精神，結合實際情況制定完善公務用車使用管理辦法和異地交流干部住房、車輛及交通標準等辦法細則，嚴格管理各類因公差旅費支出和公務用車，落實公務車輛“三定點”（定點保險、定點加油、定點維修）和辦公室統(tǒng)一管理、調派使用制度，降低車輛運行成本。周末、節(jié)假日期間，公用車輛一律停到單位院內。

（三）加強監(jiān)督檢查持續(xù)加強作風建設。

我行黨委持續(xù)加強作風建設，加強作風監(jiān)督檢查，毫不松懈地繼續(xù)開展糾正“四風”工作，特別是緊盯重要節(jié)點、關鍵時點不放，堅決狠剎接受和贈送“紅包”的不正之風，開展了效能監(jiān)督、賭博紅包治理等十多項檢查，對收拿禮金禮品行為設“高壓線”，堅決杜絕了違反“四風”問題發(fā)生。狠抓行風建設不間斷，為確保監(jiān)督專業(yè)性、突擊性，以及隱蔽全面，采取每季度至少一次不定期明察暗訪的方式，對全行各網(wǎng)點統(tǒng)一著裝、環(huán)境衛(wèi)生、文明禮儀等職場管理情況開展暗中察訪，并將存在的問題交黨風行風監(jiān)督室匯總通報，推動實現(xiàn)了作風建設大提升。

（四）壓實黨員干部作風。

作風建設永遠在路上，永遠沒有休止符。我們堅持把作風建設進行到底，不松勁、不停步、再出發(fā)，一刻不停歇地推動黨風行風持續(xù)向好。緊盯工作紀律不放松，針對當前工作作風存在的問題，根據(jù)《某省省某銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》、《某省省某銀行綜合柜員制管理辦法》等文件制度的規(guī)定，結合實際，我行制定下發(fā)了《某銀行全面從嚴治黨暨作風整治實施方案》，通過非現(xiàn)場考勤打卡系統(tǒng)、調閱監(jiān)控等方式，對全行員工勞動紀律整治、職場管理紀律整治、工作效能紀律整治等三個方面，開展全方位、不留死角的遠程監(jiān)督，并按月通報考核處罰，逐步引導廣大干部員工把精力集中到干事創(chuàng)業(yè)和爭先進位上來。

（一）加強黨員干部紀律教育。

我行堅持我行黨委、紀委自覺站在增強“四個意識”、落實“兩個維護”的政治高度，常態(tài)開展黨員干部紀律教育，組織員工觀看《銀行從業(yè)人員廉潔從業(yè)警示教育片》、學習《鄒利和打牌賭博違規(guī)違紀案件》通報，筑牢紀律防線。充分強化員工黨的紀律的重要性、緊迫性和艱巨性，相繼召開黨風廉政工作部署會，層層簽訂黨風廉政責任書，層層傳導從嚴治黨責任，對可能出現(xiàn)的腐敗和作風問題超前防范，提早研究制定防范機制，不斷壓實主體責任、抓細監(jiān)督責任、督促職能部門落實監(jiān)管責任，確保責任落實任務落地。堅決治理個人主義、分散注意、自由主義、本位主義、好人主義，壓制此類苗頭發(fā)生；堅決治理宗派主義、圈子文化、兩面人、拉幫結派等問題傾向出現(xiàn)，每次召開全體黨員大會，加強對黨員進行警示教育，零容忍黨員違法違紀問題發(fā)生。

（二）嚴格黨員干部從業(yè)行為。

嚴格執(zhí)行上級部門廉政約談制度，及時糾正黨員員工在思想、工作、作風上出現(xiàn)的苗頭性、傾向性問題，進一步規(guī)范了黨員干部的廉潔從業(yè)行為。按照上級有關規(guī)定，采取分層約談，層層傳導，實現(xiàn)紀律約談全覆蓋。在約談工作中，實行黨委書記與黨委成員談，黨委成員與分管部室、網(wǎng)點負責人談，實現(xiàn)與全體員工的談話教育全覆蓋。同時，我行積極推行“談話提醒”教育，做到紀律條規(guī)常提醒、重點部門重點提醒、節(jié)假日前集中提醒、薄弱環(huán)節(jié)專門提醒、苗頭性問題個別提醒，及時對存在違法違紀苗頭性、傾向性問題的黨員干部進行約談，給黨員干部“拉袖子”、“拍肩膀”，將不良思想和行為消除在萌芽階段，有效地遏制了違法違紀問題的發(fā)生。三年以來，運用第一種形態(tài)談話提醒處理14人次，其中：黨員4人次。運用第一種形態(tài)談話其他處理119人次。運用第三種形態(tài)開除黨籍和解除勞動合同1人次。“四種形態(tài)”的精準運用，使咬耳扯袖、紅臉出汗成為常態(tài)，充分體現(xiàn)了執(zhí)紀必嚴、違紀必究的鮮明態(tài)度。

深入履行“兩個責任”，不斷深化“四責協(xié)同”機制，構建主體明晰、各負其責、有機協(xié)同、問責有力的責任落實閉環(huán)管理模式。我行黨委會專題研究反腐工作，堅持黨委每年專題研究黨風廉政建設工作不少于2次，每半年聽取1次紀委履行監(jiān)督責任的情況匯報，把黨風廉政建設和反腐敗同業(yè)務經營工作同部署、同落實、同檢查、同考核，并完善了問題導向會診制度，加強檢查考核，形成了一層抓一層、一級抓一級的責任鏈條，實現(xiàn)了全方位、多層面、立體式的監(jiān)督體系。不斷加強反腐的宣傳教育，層層簽訂黨風廉政建設責任書，結合工作對標立靶。黨委、紀委定期聽取各部門重要情況的匯報、協(xié)調解決重大問題、始終保持懲治腐敗高壓態(tài)勢。

三年以來，我行全面推進從嚴治黨、加強黨風建設和組織協(xié)調反腐敗工作，黨委書記履行抓班子帶隊伍、抓謀劃聚合力、抓責任促落實堅決徹底，領導班子其他成員履行“一崗雙責”落實到位，統(tǒng)籌配合、督促檢查落地有成效。我們在加強黨風廉政建設和反腐敗工作上取得了一些成績，但與上級要求還有一定的差距，與群眾的期望還有一定的差距。主要是：政治監(jiān)督具體化、常態(tài)化方面還有差距，政治監(jiān)督重點不夠突出，職責定位不夠清晰，推動業(yè)務部門擔當作為、履職盡責還需持續(xù)用力；監(jiān)督向基層延伸綜合效應還未充分發(fā)揮，開展警示教育方式方法還比較單一，以案促改、以案釋紀作用還不夠明顯；紀檢干部綜合素質和專業(yè)能力還有待進一步加強。

下一步，某銀行黨委將嚴格按照省聯(lián)社黨委工作部署，深入貫徹黨的十九大精神、******新時代中國特色社會主義理論和系列重要講話精神，堅持從嚴治黨，從嚴抓思想、抓執(zhí)紀、抓干部、扎作風、抓反腐責任落實，扎實推進從嚴治黨主體責任落實，為某銀行高質量發(fā)展提供強有力的組織和政治保障。

一是進一步從嚴從實抓黨建。黨委班子成員要發(fā)揮表率作用，經常參加聯(lián)系支部黨建活動，指導點撥，敲鐘鼓勁。各黨支部要按照要求沉心靜氣，認真開展學習研討，走進社區(qū)，走向群眾，扎實開展黨建各項活動。

二是進一步強化活動措施。通過統(tǒng)籌安排好重點活動，創(chuàng)新活動載體，進一步充分發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用。

三是進一步探索有效工作方法。強化整改提高舉措，深刻認識新形勢、新任務對基層黨建工作的新要求，不斷增強工作的主動性，創(chuàng)造性地開展黨建工作。

四是進一步深化學習常態(tài)機制。充分調動全行黨員干部職工的工作積極性和主動性，增強黨員聯(lián)系群眾、服務群眾的意識和能力，扎實推進農商事業(yè)的全面和諧發(fā)展。

銀行反洗錢工作情況報告（專業(yè)18篇）篇十八

下面是小編為大家整理的,供大家參考。

2019年，我支行黨組在人民銀行南通市中心支行黨委的堅強領導下，始終以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持穩(wěn)中求進的工作總基調，聚焦高標準走前列，奮力保穩(wěn)定求突破，取得了良好的工作績效。現(xiàn)將基本情況報告如下：

一、堅持穩(wěn)中求進，多措并舉推動金融回歸本源。

存貸比為68.55%，同比上升0.5個百分點；

截至2019年12月末，全市表外業(yè)務累計發(fā)生額205.15億元，同比增長7.15%，其中銀行承兌匯票、保函等擔保類業(yè)務累計發(fā)生額103.37億元，占比50.39%。

民營企業(yè)貸款余額384.88億元，比年初增加52.15億元，增長15.67%，高于全市企業(yè)類貸款平均增速5.2個百分點。

（三）政策工具優(yōu)化使用管理。2019年，累計向2家法人銀行業(yè)金融機構發(fā)放支農、支小再貸款23.25億元，凈增8.7億元，其中支農再貸款9筆，共15.55億元，支小再貸款5筆，共7.7億元，余額、增量均列六縣（市、區(qū)）第二，還累計辦理再貼現(xiàn)0.77億元。加強中征平臺推廣應用工作，推動核心供應鏈企業(yè)江蘇東成機電工具有限公司接入應收賬款融資平臺，成功發(fā)放首筆10萬元供應鏈融資款，為緩解核心企業(yè)供應鏈整體資金壓力作出有益探索。

推動寰宇東方參與江蘇省跨境人民幣創(chuàng)新試點，提高了企業(yè)使用跨境人民幣結算的便利性；

推動銀行業(yè)金融機構參與區(qū)塊鏈跨境融資業(yè)務試點，2019年，全市7家銀行參與試點，并通過該技術實現(xiàn)融資2.97億元。

二、堅持金融為民，主動作為提升普惠金融水平。

（一）加強經理國庫建設。積極推進縣域非稅直繳試點工作，7月，第一筆直繳非稅款由工商銀行xx支行經收后直接繳納入庫。進一步優(yōu)化退付流程，提高審核速度，截至2019年12月底，共完成小微企業(yè)減稅降費退稅4107筆，合計金額66.98萬元，惠及小微企業(yè)1880戶，配合稅務部門落細落實國務院關于企業(yè)減稅降費的政策。

（二）加強移動支付建設。緊緊圍繞服務“三農”，指導xx農商銀行選取業(yè)務量大、服務優(yōu)質的農村金融服務站進行提質增效，拓展移動便民支付、金融知識宣傳、信貸產品服務等功能，不斷釋放惠農服務效應。繼續(xù)推進轄內銀行業(yè)金融機構移動支付項目增量擴面工作，加大對云閃付“一分乘公交”等項目的推廣宣傳力度，做好支行食堂云閃付項目上線工作。

加大硬幣自循環(huán)服務社會化創(chuàng)新的力度；

強化新版人民幣反假培訓，組織開展機具升級，順利完成新版人民幣發(fā)行工作，受到了廣大市民的好評。

（四）加強個人征信建設。認真踐行“征信為民、征信便民、征信惠民”的宗旨，2019年12月14日，正式將個人征信自助查詢機遷移到市行政服務中心，避免了客戶在行政中心辦理業(yè)務“來回跑”的現(xiàn)象，提高了群眾的辦事效率。

（五）加強外匯服企建設。切實關注企業(yè)訴求，以“外匯服務銀企行”為載體，對德威涂料、國強工具等22家企業(yè)進行走訪，召開9家化工企業(yè)代表外匯業(yè)務專題座談會，為部分企業(yè)股權轉讓等業(yè)務提供政策輔導，為林洋能源辦理內保外貸業(yè)務4000萬美元，辦理新設外債簽約額5409萬美元。

三、堅持守牢底線，嚴密扎實打造優(yōu)質金融生態(tài)。

（一）優(yōu)化金融生態(tài)。深化金融生態(tài)創(chuàng)建工作，在2019年全省縣域金融生態(tài)環(huán)境綜合評估中，我市繼續(xù)被評為金融生態(tài)優(yōu)秀市，排名躍居全省第8，較去年上升12個位次，首次進入前十，創(chuàng)歷史最好成績。

（二）做好掃黑除惡。充分發(fā)揮辦公室、紀檢監(jiān)察室、金融管理部、金融服務一部等職能部門作用，先后組織開展元旦春節(jié)期間防范非法集資集中宣傳、“3·15”金融消費者權益日主題宣傳、防范非法集資暨金融領域掃黑除惡專項宣傳等活動，配合市公安局經偵大隊打擊利用銀行賬號進行非法結算、賭博資金轉移和“套路貸”等犯罪現(xiàn)象，推動金融領域掃除黑專項行動扎實開展。

對可疑開卡行為進行堵截，配合公安部門對銀行卡境外盜刷案件進行線索排摸；

堅持主動溝通匯報、上下聯(lián)動，促進反洗錢第三方評估工作落地落實，10月，南通某會計事務所正式對xx農商銀行開展了反洗錢第三方評估。

不良貸款率0.74%，比年初下降0.36個百分點，較去年同期下降0.36個百分點，同時，全市的隱性不良沉淀也在趨穩(wěn)轉好。

四、堅持依法行政，務實求實強化依法治行建設。

（一）深化放管服改革。緊盯企業(yè)和群眾辦事的難點，扎實推進“互聯(lián)網(wǎng)+政務服務”，積極推動企業(yè)開戶不見面核準工作，2019年2月25日起，全面取消企業(yè)銀行賬戶許可，優(yōu)化營商環(huán)境，努力提升企業(yè)和群眾的滿意度。嚴格落實外匯管理總局政務服務網(wǎng)上辦理改革要求，2019年6月率先在網(wǎng)上辦理了全省第一筆外債簽約、南通第一筆名錄登記和銀行結售匯準入業(yè)務。

（二）提升金融消保質效。2019年9月，開展了“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)民”廣場宣傳活動。推進金融知識納入國民教育體系工作，聯(lián)合市地方金融監(jiān)督管理局和教育局，推進轄區(qū)5900名五年級學生開展網(wǎng)上金融課程學習測試，完成率達100%。積極應對各類投訴件，2019年，共處理12345熱線平臺轉來的投訴12件，上級行轉來的投訴4件，切實保障金融消費者的合法權益。

（三）優(yōu)化行政執(zhí)法機制。配合上級行開展查罰分離試點工作，積極向上級行輸送優(yōu)秀執(zhí)法人員，并以此為契機提升縣支行人員的執(zhí)法檢查工作能力。同時，支行也主動適應查罰體制改革，轉變監(jiān)管方式，有效運用非現(xiàn)場監(jiān)測加強日常監(jiān)管。中支李丹瑾行長在支行開展“不忘初心、牢記使命”主題教育調研活動時，支行重點匯報了當前在執(zhí)法檢查和行政處罰工作中存在的問題以及對查罰體制改革工作的理解，加強干部隊伍的綜合能力。

對72家企業(yè)開展貨物貿易外匯業(yè)務現(xiàn)場核查，對11家企業(yè)進行降級處理；

9月，成立了南通市第一家縣域銀行外匯及跨境人民幣業(yè)務自律機制，為推動轄區(qū)涉外經濟高質量發(fā)展奠定堅實的制度基礎。

五、堅持善作善成，合力攻堅激發(fā)建功立業(yè)動力。

同時，把關心年輕干部健康成長作為義不容辭的政治責任，本著人崗相適、人盡其才的原則，選用1名年輕干部主持外匯管理工作，1名年輕干部臨時負責紀檢監(jiān)察工作，激發(fā)青年隊伍活力。在強化對在職員工嚴格管理教育的基礎上，抓牢退休干部的管理教育，通過微信群、季度活動等形式做好重要理論、重大決策的宣傳解釋。2019年，黨支部對1名預備黨員根據(jù)《中國人民銀行南京分行黨支部工作標準化手冊》，按照規(guī)范程序進行轉正。

依托支行團支部、工會開展了“3·5”學雷鋒、“3·12”義務植樹、五四運動100周年團日活動、“情系大涼山、愛心手牽手”、“國慶趣味運動”等活動，同時，鼓勵干部職工積極投身文明城市創(chuàng)建、陽光扶貧、“路長制六方共管”等志愿服務活動中來，在活動中感受基層人民銀行大家庭的溫暖。多層次的創(chuàng)建引領，支行在2019年被評為“2018年南京分行系統(tǒng)‘五星級黨支部’”和“2016-2018年度江蘇省文明單位”。

制定了清理規(guī)范直屬附屬關聯(lián)單位的工作方案、進度表等，序時做好費用結算、清算審計、辦理注銷等手續(xù)，順利完成了金融學會的注銷工作。加大對保密工作的監(jiān)督力度，分管領導每季度對密級文件的流轉、收閱等流程進行檢查，并派選主崗人員參加地方保密工作培訓。

六、堅持黨建統(tǒng)領，矢志不渝深化全面從嚴治黨。

截至目前，立行立改4條，正在整改1條，長期堅持4條。充分將學習教育、調查研究、檢視問題、落實整改融會貫通，凝聚力、戰(zhàn)斗力、組織力明顯提升。

3月，支行團支部對青年員工的所思所想開展談話調查，了解掌握干部職工的思想動態(tài)和工作動態(tài)等。6月，召開黨組理論學習中心組（擴大）學習會，專題學習意識形態(tài)工作的重要論述，不斷深化意識形態(tài)建設。7月，由辦公室牽頭對可能涉及支行人員形象的一例負面輿情進行了全面調查、妥當處置、及時化解。

（三）以兩個責任為主線，加強黨風廉政建設。壓緊從嚴管黨治黨責任，2019年，圍繞中心任務制定了《檢監(jiān)察工作要點》，修訂了《中國人民銀行xx市支行黨組落實全面從嚴治黨主體責任清單》等六項清單，依托“5.10”思廉日、“12.9”國際反腐敗日等，開展“爭做真誠央行人、堅決不做兩面人”專題活動，加強黨性黨紀黨規(guī)教育，筑牢責任意識，厘清責任鏈條。持之以恒嚴防廉政風險，從嚴執(zhí)行中央八項規(guī)定及其實施細則精神，通過重要節(jié)日發(fā)送廉潔提醒、進行廉潔教育、開展明察暗訪等形式，教育大家時刻防范“四風”新變異新動向。通過開展崗位（廉政）風險分布情況排查、“八小時以外”異常行為專項排查和“七個方面”異常行為專項排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題并加以落實整改。依規(guī)依紀對“利用名貴特產類特殊資源謀取私利”“我身上的形式主義、官僚主義和我身邊的形式主義、官僚主義”“扶貧領域腐敗和作風問題”“紀檢監(jiān)察信訪舉報處理工作中形式主義、官僚主義問題”開展專項監(jiān)督，堅持守好“底線”，不觸“紅線”。

七、存在問題及改進措施。

內部發(fā)展不平衡，集聚支行高質量發(fā)展的動能還不夠；

干部職工干事創(chuàng)業(yè)的本領與新時代發(fā)展要求存在差距，基層黨建的戰(zhàn)斗堡壘還不堅實。

2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃的收官之年，我支行將繼續(xù)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，按照上級行工作部署和要求，堅持穩(wěn)中求進工作總基調和新發(fā)展理念，圍繞“明主題、穩(wěn)主業(yè)、抓主線、強主旨、嚴主責”的工作節(jié)奏，筑牢主陣地，錘煉主力軍，更好更快提升支行整體工作質效。