月工作總結(jié)是對本月工作的概括和歸納，以便更好地了解自己的表現(xiàn)。寫月工作總結(jié)時，可以多向前輩和同事請教，獲取更多的意見和建議。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇一

由于工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務(wù)部擔負部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，增進個人業(yè)務(wù)收進的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下：

在行黨委的正確領(lǐng)導下，通過展開春天行動和夏日豪情等各種勞動比賽活動，周周督、每天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增..萬元，完成份行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增..萬元，使最近幾年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。

結(jié)合xx長江航道的優(yōu)良運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。

以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。搜集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實起訴一部份，震懾一部份，上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的嘉獎辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內(nèi)部各部分的調(diào)和，使5月份xx支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售比賽活動第二名及各三千元的嘉獎。

嚴格控制信用卡增量的優(yōu)良性，避免貨幣學中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清算，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，公道積分，避免歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可延續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開辟信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。xx年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名;6月xx支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名;7月xx支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對xx農(nóng)行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收進比往年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收進中做出了較大貢獻。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇二

如下：

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據(jù)經(jīng)濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉(zhuǎn)移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護工作。

1、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設(shè)定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務(wù)學習;報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!

三、注重發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，抓住發(fā)展機遇，推動優(yōu)勢業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網(wǎng)點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網(wǎng)點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。

首先，所謂“進得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點處存款快速增長。

第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員馬上行動，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。

其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式，例如短信營銷、

宣傳標語。

等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇三

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇四

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司xx網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

20__年對銀行來說是新的起點、新的挑戰(zhàn)，為了達到預(yù)期，特制定出個人工作計劃如下：

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據(jù)經(jīng)濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉(zhuǎn)移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護工作。

1、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設(shè)定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務(wù)學習;報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!

三、注重發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，抓住發(fā)展機遇，推動優(yōu)勢業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網(wǎng)點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網(wǎng)點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。

首先，所謂“進得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點處存款快速增長。

第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員馬上行動，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。

其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式，例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

時間飛逝，自培訓至今進入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在領(lǐng)導指導下，努力營銷客戶，截至20**年8月8日，實現(xiàn)貸款總額311。6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23。6萬元。

其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時候，對貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20**年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇五

總結(jié)一下10月份未能完成銷售目標的原因1：由于本月恰逢遇上釣魚島的事件，導致中日雙方關(guān)系的緊張，從而形成了國民抗日的情緒高漲，對本人回訪客戶有一定的影響，由于問題的客觀存在性，不做深刻分析。2：客戶回訪的次數(shù)太小，不夠準時。之前的客戶回訪未能做到及時回訪，不能夠讓客戶對我加深印象，未能及時了解到客戶的需求和想法。這也讓我看到了自己工作中的失敗。下月計劃：盡量做到及時回訪每一個客戶。3：客戶回訪前的準備不夠充分，每次回訪客戶之前沒有做到知己知彼，大多時候像無頭蒼蠅一樣，沒有目標，導致自己又累又沒有效果。下月計劃：每個客戶回訪前作深刻分析，包括平時多關(guān)注時事，多元化的豐富自己的知識層面3：與客戶之間的溝通方法、溝通力度不夠。每一次與客戶沒有做到有效溝通，沒有起到引導客戶的作用，氣勢上沒有壓住客戶，有時感覺心虛導致談判失敗的必然性。下月計劃：對客戶分析透切，調(diào)節(jié)好心理，心態(tài)也很重要。談判過程中有時要做到引導以及對客戶提出有建設(shè)性的提議。4：最簡單的一件事情沒有做好——微笑。一個甜美的微笑對客戶的影響和印象都會加深，由于本人對這樣一件看似簡單的事情沒有做好，導致自己的工作沒能更好的開展。下月計劃：理論與實踐不能相提并論，理論知識只有應(yīng)用到實踐中才能發(fā)揮強大的力量。一個微笑很簡單，在以后的生活和工作中時刻保持微笑。

以上原因綜合起來導致的嚴重后果就是本人與客戶的客情關(guān)系建立不理想，未達到預(yù)想的結(jié)果。在此，本人對以上總結(jié)做出分析以及給出解決方法，在將來的工作中時時不忘失敗教訓，并總結(jié)新的成功經(jīng)驗應(yīng)用到實踐中去，做到知己知彼，也希望領(lǐng)導在以后的工作中繼續(xù)給予本人支持和幫助！謝謝！

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇六

在上級領(lǐng)導指導下，我看了《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》這本書。通過學習《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》叢書后，需要做到了以下三件事情：擁有基本的銷售技巧，進行合理的時間安排，做好客戶關(guān)系管理。如果能把這幾件事情做好，就一定能取得不錯的成績。

然而銀行客戶經(jīng)理,既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其主要職責是負責建立與維系銀行與客戶的關(guān)系,在全面了解客戶需求的同時向其營銷金融產(chǎn)品;并且在主動防范金融風險的前提下,協(xié)調(diào)銀行內(nèi)各有關(guān)部門為客戶提供全方位的金融服務(wù),為銀行謀取效益,實現(xiàn)銀企雙贏。

銀行客戶經(jīng)理全方位服務(wù)于客戶，對客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進一步加強，促進了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營銷、理財營銷、技術(shù)營銷等多種營銷手段逐步被重視或運用，增強了銀行與客戶的密切聯(lián)系，提高了客戶對我行的信賴度。另一方面，銀行客戶經(jīng)理制強調(diào)責權(quán)利的緊密結(jié)合，有利于調(diào)動銀行客戶經(jīng)理拓展市場的積極性，強化市場拓展和客戶服務(wù)，促進客戶資源優(yōu)良化，提高銀行的市場占有率，增強銀行實力。

供綜合的金融理財服務(wù);熟悉了解企業(yè)經(jīng)營管理知識;掌握必要的經(jīng)濟法律法規(guī);具有較廣的人文和社會等知識面;敏銳的洞察力與較強的調(diào)研分析能力;金融產(chǎn)品的綜合運用與創(chuàng)新能力;較強的公關(guān)能力;良好的效益理念與風險意識。

“了解你的客戶”是所有銷售開始的前提，也是客戶經(jīng)理重要的工作內(nèi)容。進行客戶關(guān)系的管理，首先就需要通過各種渠道盡可能全面的了解客戶的信息。有些內(nèi)容通過開戶時填寫的資料，簡單的言語交談就能了解，而有些信息，比如客戶的身份、氣質(zhì)、性格、愛好等，則需要通過深層次的溝通或者側(cè)面的觀察揣摩才能了解，還有一些客戶比較隱私的信息，則需要通過長期的接觸，取得了客戶的信任之后，才能得知。比如客戶的資產(chǎn)狀況，一般來說在雙方?jīng)]有建立起充分的信任之前，客人對這類信息都會比較保護，不會輕易透露，那么客戶經(jīng)理除了可以旁敲側(cè)擊的了解之外，也可以借助一些財務(wù)管理工具，為客戶進行需求分析，讓客人知道你為什么需要這些信息，了解之后你會使用這些信息做什么事情，對他會有什么好處，并且告訴客戶對于這些信息你一定會充分保密，那么這樣你也能問到一些需要的信息。做好客戶關(guān)系的管理，一定要充分的了解客戶，保持經(jīng)常與客戶交流，多問客戶問題，多聽客戶聊聊他的生活與想法，并且做個有心人，察言觀色，全面了解。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇七

x年，對身處改造浪潮核心的銀行員工來說有很多值得回味的貨色，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同道，感想就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭奪一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點落選。競爭讓我一開端就覺得了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必定要勤懇盡力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行引導班子的步調(diào),繚繞支行工作重點,杰出的實現(xiàn)了各項工作義務(wù)，用智慧和汗水，用舉動跟效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我貢獻的精力。

截至當初，我完成新增存款任務(wù)x萬元，完成打算的.x%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額x萬元，完成旁邊業(yè)務(wù)收入=萬元，完成個人攬儲==萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行體系推行上線工作，幫助分行完成電費實時期收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中央。

我在工作中始終建立客戶第一思維，把客戶的事件當成本人的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方式上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤著手、勤動腦，以博得客戶對我行業(yè)務(wù)的支撐。我在工作中可能做一個有心人，他從某公司財務(wù)職員一句不太起眼的話語當中捕獲到了信息，及時反饋并跟蹤，終極使近x萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基本。

在服務(wù)客戶的進程中，我居心細致，把兄弟情、友人意注入工作中，使簡略單調(diào)的服務(wù)工作變得豐盛而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀點。當客戶在過誕辰時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下激動;假如客戶在懊惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會臨時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶可憐躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影……雖說事情都很平凡、也很簡單，但向陳剛那樣過細的人卻未幾。

“客戶的需要就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十多少個年齡，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的須要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大水平的進步，業(yè)務(wù)水溫和專業(yè)技巧也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭一直加劇的艱苦局勢，在支行領(lǐng)導和部分共事的輔助下，勇敢開辟思惟，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采用不同的工作方法，努力為客戶供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的懂得就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，敢于翻新，發(fā)明性的開展工作。

跟著我國經(jīng)濟體系改革和金融體制的改革，客戶抉擇銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我以為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，留神市場動態(tài)，研討市場就是剖析營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達懂得客戶資金運作法則，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷把持”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)輪回，堅固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信賴，逐漸摸清該單位的下游單位，通過屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_破帳戶。另外今年七月份在市政府請求國庫集中收付估算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情形下，他積極的上門接洽，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有利健康的健身運動為線索，與客戶發(fā)展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的來往推向深刻，又攻破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的后果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干人員進行友愛商討球技的同時，獲悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進行拍賣，他踴躍的工作，使其拍賣款===萬元，勝利轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和義務(wù)感，不辭辛苦、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，看待每一項工作都能盡心努力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終保持對自己高尺度、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜就義業(yè)余時光，廢棄雙休和假期，應(yīng)用所有時間和機遇為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶樂意交往的朋友，我通過不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇八

20__年對銀行來說是新的起點、新的挑戰(zhàn)，為了達到預(yù)期，特制定出個人工作計劃如下：

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據(jù)經(jīng)濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉(zhuǎn)移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護工作。

1、要全面熟悉各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設(shè)定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務(wù)學習;報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網(wǎng)點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網(wǎng)點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。

首先，所謂“進得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點處存款快速增長。

第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員馬上行動，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。

其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式，例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

時間飛逝，自培訓至今進入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在領(lǐng)導指導下，努力營銷客戶，截至20**年8月8日，實現(xiàn)貸款總額311。6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23。6萬元。

其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時候，對貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20**年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結(jié)：

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。

營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

1、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

3、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇九

xx年，在支行領(lǐng)導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現(xiàn)將×年度工作述職如下：

（一）思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國xxx章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅持學習大報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導經(jīng)驗，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

（三）作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優(yōu)秀xxx員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經(jīng)常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會（學習）、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導下達的每一項工作任務(wù)，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。

（二）以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深入×、×、×等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關(guān)于×支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《×支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實×、×等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十

我今年從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強業(yè)務(wù)學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國*的領(lǐng)導，并積極參與建言獻策，努力學習中國*的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十一

x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結(jié)構(gòu)，建筑面積900多平方米，多年來一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設(shè)施陳舊，急需要進行全面的維修改造，銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(xx)xx號文專題上報，預(yù)算費用38.2萬元，建議分行給以考慮解決。

下半年工作規(guī)劃。

圍繞個人客戶，全力打造大個金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個人客戶綜合貢獻度為標準，強化個人業(yè)務(wù)前臺營銷，以業(yè)績評價體系為手段，以效益最大化為經(jīng)營目標，努力做好公司、個人客戶關(guān)系維護工作，構(gòu)建管理新起點，樹立股份制銀行新形象，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)全面跨越，圓滿完成全年各項工作任務(wù)。

對公存款增加1500萬元，儲蓄存款新增3000萬元，營銷個人消費貸款1500萬元，中間業(yè)務(wù)收入150萬元，票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬元，信用卡500張，利息收入300萬元，實現(xiàn)經(jīng)營利潤400萬元，全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)。

1,完善績效考核辦法，制定業(yè)績評價考核制度，建立個人績效考核體系，細化考核指標，全面地對個人工作業(yè)績、營銷成績等進行考核評定。

2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶xx-xx集團公司的關(guān)系維護工作，加強與公司的緊密聯(lián)系，提供全方位金融服務(wù)，實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對我行綜合貢獻度的最大化。抓住時機為企業(yè)提供理財服務(wù)，力爭取得該公司國債購買的代理權(quán)，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺階。

3,積極開辦個人消費信貸業(yè)務(wù)，緊緊圍繞國家公務(wù)員、事業(yè)單位、國有大中型企業(yè)職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動，積極營銷個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務(wù)，力爭完成信貸營銷1500萬元。

4,拓展市場，挖掘財政資金，爭取財政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān)，內(nèi)外營銷，力爭取得核算中心、收費管理局、農(nóng)稅局等財政撥款單位的全面合作，擴大市場份額，增加財政存款xx萬元。

5,加強客戶經(jīng)理的考核力度，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營銷作用，建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法，發(fā)揮杠桿作用，將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務(wù)指標分解至每一位客戶經(jīng)理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊伍。

6,深化企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)立和諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺到成就的感覺，使人人有使命感、責任心，增強團隊意識，提升全行的凝聚力。

7,加強內(nèi)控安全教育，提高員工遵規(guī)、守紀的自覺性，以及自我保護意識，促進全行各項工作安全、高效的運行。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十二

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

結(jié)合“掃雷工程”、強化內(nèi)控管理：

今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”，對我們營業(yè)部來說是壞事，更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。營業(yè)部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內(nèi)部管理。

1、思想重視加強管理主任室一班人以身作則，身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程。做執(zhí)行制度的模范，為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任何君對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎，總是認真核實授權(quán)。

2、加強對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動的內(nèi)容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患。

3、檢查監(jiān)督到位認真對照“掃雷、上等級”要求，總會計和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”，促進員工按制度規(guī)范化操作。今年營部人員變動比較頻繁，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

4、重視安全防范工作“三防一保”工作常抓不懈，逢會必講，堅持“超前防范，確保安全”的指導思想，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%。通過一系列措施和工作的開展，營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高，出現(xiàn)了連續(xù)三個月全營業(yè)部無差錯的好情況，全年無經(jīng)濟案件安全事故。

經(jīng)過一年努力，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋、團結(jié)協(xié)作好情景，干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信，營業(yè)部在行黨委、行長室的關(guān)心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力，營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進！

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十三

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作xx實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十四

回首走過的信貸路，心中感慨萬千，自20xx年1月份，我有幸成為一名小企業(yè)客戶經(jīng)理，感到光榮而艱巨，任重而道遠，截止到20xx年5月31日，結(jié)余貸款金額3960萬元，結(jié)存戶數(shù)12戶，無逾期和不良。在三年多的信貸工作中我一直堅持以下幾項原則：

1、嚴格執(zhí)行管理制度，鉆研業(yè)務(wù)。

在工作中，我嚴格遵守我行規(guī)章制度，努力學習業(yè)務(wù)知識，熟練掌握小企業(yè)授信業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，認真學習與金融相關(guān)的法律、法規(guī)，以“符合貸款條件的客戶一個不放過，不符合條件的客戶一個不通過”作為自己的工作原則。為提高自身工作的專業(yè)水平，我不斷的在實踐中加以鍛煉，在企業(yè)貸款營銷過程中不斷總結(jié)，不斷學習，了解各行業(yè)特點及信貸需求，為小企業(yè)貸款工作打下良好基礎(chǔ)。此外，我積極參加銀行業(yè)協(xié)會組織的銀行從業(yè)資格考試，通過了“公共基礎(chǔ)”、“個人貸款”、“公司信貸”三門考試認證。

2、善于總結(jié)，搞好宣傳。

在工作中，我善于總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓，逐步完善工作方法，在提高我們工作的效率的同時，還可以形成互幫互助的良好工作氛圍。通過與全區(qū)小企業(yè)信貸經(jīng)理的溝通交流，取長補短，為小企業(yè)客戶更好地進行服務(wù)。

3、立足本職、精益求精。

始終秉承“誠信、高效、快速”的工作原則，推進小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。經(jīng)常加班到深夜，堅持工作，任勞任怨。工作中牢記我行八不準原則，對符合我行條件的客戶，快速高效的進行貸款調(diào)查發(fā)放，急客戶之所急，想客戶之所想。在做好本職工作的同時，本年度我積極參與人民銀行組織的金融顧問制度，成為了一名合格的金融顧問，深入開發(fā)區(qū)，宣傳征信知識，解決企業(yè)融資難等問題。

4、團結(jié)協(xié)作，戰(zhàn)勝困難。

在工作中，我虛心向同事學習，注重培養(yǎng)團隊合作精神。工作中不分你我，對有困難的同事伸出援助之手。我們深知一滴水是渺小的，然而大海是偉大的，這就是團結(jié)的力量。在工作和生活中，為發(fā)掘新客戶，我和同事積極掌握和分析社會時事和經(jīng)濟態(tài)勢，并注意尋找市場切入點，及時向領(lǐng)導反映情況并提出建議。在工作中遇到的問題，我們積極尋找妥善的解決辦法，以使風險降到最低程度。

我在工作中取得的成績，與領(lǐng)導的關(guān)懷及同事的支持是分不開的。我會再接再厲，不斷加強業(yè)務(wù)學習，努力提高業(yè)務(wù)水平，以“優(yōu)質(zhì)高效、廉潔誠信、快速服務(wù)”的工作準則確保小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，為中國郵政儲蓄銀行更加美好的明天做出貢獻。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十五

20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，經(jīng)過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的提高，個人營銷本事也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至19年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xxxx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導進取營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xxxx企業(yè)，利用交叉營銷，新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，經(jīng)過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，經(jīng)過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠經(jīng)過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我進取學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經(jīng)過。

最終，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷本事。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷本事的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是提高的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住xxxx區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。

xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十六

在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十七

20即將過去，在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至年末，總授信額度x億元，帶動對公存款x多萬元，利息收入x多萬元，中間業(yè)務(wù)收入x萬元。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前x名。

其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

2019年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住x區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

我擔任大堂經(jīng)理工作已經(jīng)一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點就是對大堂經(jīng)理的深刻認識。客戶來到我們營業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經(jīng)理是我們x中行對公眾服務(wù)的一張名片、是我行營業(yè)網(wǎng)點的形象大使，大堂經(jīng)理不僅應(yīng)有良好的個人形象、文明的言談舉止作支撐，而且在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度，直接代表著中行的形象，所以我著重在這方面下功夫。

因為我是全行第一個接觸客戶的人，也是第一個知道客戶需要什么服務(wù)的人，同時也是能夠在第一時間幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出新業(yè)務(wù)時、當客戶有需求時，我就和柜面人員積極協(xié)調(diào)，為客戶著想，合理引導客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行擔負著醫(yī)保、退休養(yǎng)老金的發(fā)放工作，因此到我行辦理這項業(yè)務(wù)的客戶較多，占用了我行窗口資源。再加上我行是外匯專業(yè)銀行，到我們這里辦理國外匯款、購匯、結(jié)匯等業(yè)務(wù)的客戶也不少，這些業(yè)務(wù)辦理起來時間也不短，窗口時常會出現(xiàn)排隊現(xiàn)象，我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就是幫助他們緩解部分壓力，使整個團隊的運作程序不混亂。

說句實話，我剛開始在大堂工作，很不適應(yīng)，覺得大堂經(jīng)理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，當我從大堂經(jīng)理這個角度看時，我開始明白這就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加強團隊協(xié)作，為客戶答疑解惑，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

目的明確了，工作目標和重點也有了，接下來對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。而現(xiàn)在我已經(jīng)能很好地融入到這個工作中，我的心態(tài)也有了很大的轉(zhuǎn)變，比如說：當客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用親切的微笑來從容面對，因為我已經(jīng)熟悉我的工作和客戶需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業(yè)務(wù)，不會的就問，你像開辦對公帳戶都需要哪些資料、個人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回、掛失補辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費，基金等業(yè)務(wù)，我都進行詳細的了解并從中總結(jié)出一些要點，向客戶解說，再例如，在銀行辦卡的好處：atm跨行取款收取多少手續(xù)費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收取等等，當我這樣向客戶作出解釋和說明的時候，相信他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解，客戶們都能與我進行良好的溝通，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù)，而在解答問題的過程中，我的業(yè)務(wù)知識也得到了豐富，而且也起到了分擔柜員壓力的重要作用。每當這個時候我都覺得很有成就感。如今客戶的咨詢我基本上都能解答，也能適當?shù)陌矒峥蛻簦龊米约旱墓ぷ鳌?/p>

在這段非常時期里我和同事們相互協(xié)作、積極配合，從細節(jié)入手，認真、努力做好服務(wù)工作。經(jīng)過這次的歷練，我感覺自身在為人處事方面經(jīng)歷了深刻的轉(zhuǎn)型。這也使我的各項工作有了進一步提升。

同時，在實踐中我也悟出了銀行業(yè)競爭的法寶，那就是服務(wù)+細節(jié)+高效率=成功。排隊等候時間長，必然會擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶，那就從疏導開始做起，并且瞅準機會，向一些優(yōu)質(zhì)客戶推薦辦理我行的貴賓理財卡，疏導他們到貴賓窗口辦理業(yè)務(wù);對代發(fā)工資客戶，則推介辦理借記卡，使用我行自動取款機;對還貸客戶推介使用存取一體機辦理存款業(yè)務(wù);個人匯款較多的客戶推薦辦理個人網(wǎng)銀等等，這些都對減輕前臺壓力起到了一定作用。在其他工作方面，當自動存、取款機發(fā)生故障或款箱無款時，及時聯(lián)系有關(guān)人員進行檢修和維護。巡視大廳內(nèi)的衛(wèi)生狀況，保持大堂整潔衛(wèi)生。

另外，在企業(yè)對帳工作中，自己能夠積極聯(lián)系企業(yè)會計，進行對帳單的催收工作，同時向其宣傳銀企對帳工作的重要性，讓企業(yè)認識到它控制、防范風險的作用，加深企業(yè)對銀企對帳工作的重視。在柜員維護工作中，自己能夠根據(jù)人員變動情況，及時對柜員角色、級別進行修改，保證了工作的正常運行。在回單柜新、舊系統(tǒng)切換的過程中，自己能夠認真學習如何使用新對帳系統(tǒng)，并及時聯(lián)系維護人員，對回單柜系統(tǒng)進行更新，同時向使用回單柜的企業(yè)會計，介紹新系統(tǒng)的操作方式，及時開通客戶的回單柜使用功能，保證客戶回單能夠及時的裝投，確保了新系統(tǒng)的正常使用和運行。客戶來我行打印稅票時、以及客戶遇到困難時，我都能及時幫助他們解決好。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十八

轉(zhuǎn)眼間20xx年馬上就要過去了，時間過得真快，我在客戶經(jīng)理這個崗位上任職已經(jīng)一年了，一元復(fù)始，萬象更新，這一年來，我始終如一的以高標準要求自己，嚴格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作，在圓滿完成各項工作任務(wù)的同時，自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高，截止20xx年12月31日，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬，完成個人攬儲xxxx萬，發(fā)放貸款xxxx萬，現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：

客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公服務(wù)的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用，作為一名客戶經(jīng)理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經(jīng)濟的條件下，要想服務(wù)好客戶，不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財產(chǎn)品，都離不開長足的學習。

在業(yè)務(wù)上，我認真學習和了解金融政策和法律知識，學習我行現(xiàn)行金融指導政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，努力提高自身合規(guī)操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓和學習活動，通過在崗培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以及業(yè)務(wù)營銷能力。

既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新型業(yè)務(wù)，既要學有所專，學有所得，又要學有所廣，學有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。

在思想上，我認真學習貫徹的黨的路線方針、法律政策，嚴謹?shù)膶W習銀行服務(wù)理念以及發(fā)展方向，樹立以客戶為中心的思想，增強自身服務(wù)意識和責任意識，始終心系顧客，心系本行，在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想，主動了解客戶的需求建議，并針對不同的客戶采用不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，做好與客戶的情感維系工作，把滿足客戶的需求，維護客戶利益，作為自己工作的第一要義。

任何一項職業(yè)，想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。

但正所謂“干一行，愛一行”，后來我經(jīng)過深刻反省，及時調(diào)整了自己的工作狀態(tài)，明白了自己的工作職責以及做業(yè)務(wù)的追求目標，為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃，也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。

一個好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關(guān)注市場營銷環(huán)境，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，對于現(xiàn)有客戶，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態(tài)，實現(xiàn)客戶資金的源頭控制，并及時發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品。

同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源，努力從各方面搜集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。

就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在xxxx行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。

但是我沒有放棄，我又經(jīng)過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉(zhuǎn)到我行。

銀行客戶經(jīng)理月工作總結(jié)和下月計劃（專業(yè)19篇）篇十九

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，20xx年很快就要過去了，在各位領(lǐng)導同事的關(guān)心指導下，我緊跟分行和支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：

20xx年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年負債業(yè)務(wù)保持xx00多萬元，營銷理財產(chǎn)品200萬元，貸款150萬元。

經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業(yè)務(wù)中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設(shè)計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在業(yè)務(wù)營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認同。

在過去的一年，取得了一定的收獲和進步，這與領(lǐng)導的指導和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業(yè)務(wù)的學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務(wù)中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。

20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學習，努力提升業(yè)務(wù)技能，向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學習信貸業(yè)務(wù)知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng)理。第二，積極拓展理財業(yè)務(wù)。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務(wù)，努力將理財業(yè)務(wù)做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經(jīng)理、信用卡直銷團隊等其他業(yè)務(wù)部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務(wù)客戶、營銷客戶，以實現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作”。在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。