工作報告是對工作任務和項目的梳理，能夠幫助我們更好地規劃和調整工作計劃。下面是一篇寫得非常出色的工作報告，作者對工作進行了深入的思考和總結，希望對大家的工作有所啟發。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇一

在過去的一年里，我有幸在一家大型銀行工作，擔任反洗錢崗位。在這個崗位上，我不僅學到了很多關于反洗錢工作的知識和技能，也深刻認識到了反洗錢工作的重要性。在這份心得中，我將分享我的工作經驗和感悟，以期能為反洗錢工作的進一步發展提供一些思考和借鑒。

在銀行反洗錢工作中，我們的主要任務是識別和預防可疑交易，對涉嫌洗錢的賬戶進行調查，并與相關機構合作打擊洗錢活動。在這個過程中，我深刻領悟到反洗錢工作的重要性和必要性。洗錢活動不僅破壞了金融市場的正常秩序，還對社會造成了巨大的危害。因此，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動，保護金融市場和社會的穩定。

在工作中，我學到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如，我們通過分析交易頻率、交易金額、交易對手等數據，來判斷賬戶是否存在洗錢風險。此外，我們還會利用大數據分析技術，對可疑交易進行深入挖掘，提高反洗錢工作的準確性和效率。這些方法和技巧的運用，使我更加熟練地完成了反洗錢工作，提高了工作效率和質量。

然而，在實踐中，我也遇到了一些問題和挑戰。例如，有些客戶可能會隱瞞真實交易信息，導致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風險。此外，有些機構或個人可能會規避反洗錢措施，進行隱蔽的洗錢活動，增加了我們的工作難度。針對這些問題，我認為我們需要加強客戶溝通和教育，提高客戶合規意識，同時加強內部培訓和監管，確保反洗錢工作的有效實施。

總之，銀行反洗錢工作是一項重要的工作，需要我們認真對待，不斷提高工作質量和效率。在未來的工作中，我將繼續努力學習和實踐，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平，為打擊洗錢活動做出更大的貢獻。同時，我也希望銀行和其他金融機構能夠加強合作，共同打擊洗錢活動，維護金融市場和社會的穩定。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇二

洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題，反洗錢已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務，下面是本站小編給大家帶來的反洗錢。

歡迎閱讀!

根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務。現將本年度的反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領導小組成員發生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關于印發*銀行反洗錢管理系統操作規程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關于印發*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業務知識和學習人行的反洗錢。

規章制度。

(如：《關于印發金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定。

根據《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)。

四、明確職責，制定反洗錢業務操作流程。

為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發現和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效，制定有關文件。

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關文件《關于印發*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。

六、履行職能，積極做好對外宣傳。

為積極響應當地人行與上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”，通過電子顯示屏滾動播放、發放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構建經濟金融安全網》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。

七、工作中存在的不足及今后工作要求。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。

今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。

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銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇三

我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的異常支付交易都及時上報上級總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇四

為普及反洗錢知識、增強公民反洗錢意識、營造反洗錢社會環境、發揮公眾力量預防洗錢，維護金融安全，國民信托響應中國人民銀行管理部的號召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預防洗錢、維護金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動。

作為此次宣傳月活動的重要組成部分，20xx年8月26日，公司在首府大廈廣場以及公司附近安德路社區舉行戶外宣傳活動，公司董事長楊小陽、副總經理何遠、風控總監劉威、財務總監莫百愉及相關部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動。活動當天發放反洗錢宣傳折頁400余份、預防洗錢維護金融安全知識手冊40余本，收回有效的反洗錢知識調查問卷340余份，發放帶有反洗錢知識的宣傳禮品500余個。

此次反洗錢宣傳月活動，將反洗錢宣傳與“保護自己、遠離洗錢”有機結合起來，提示社會公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和u盾，不要用自己的賬戶替他人提現，不出售信用卡用于洗錢。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚網站”詐騙。遠離網絡洗錢，積極配合金融機構進行身份識別。遠離地下錢莊，選擇安全可靠的投融資渠道。活動通過發放禮品的方式，增強了反洗錢主題宣傳活動的吸引力和實效性，拓展反洗錢宣傳的廣度和深度，在廣大社會公眾中產生了積極的影響。

在洗錢犯罪和恐怖融資活動愈演愈烈的背景下，反洗錢工作更加需要普通公眾配合，不為洗錢犯罪提供便利，保護自身合法權益，遠離洗錢。國民信托在宣傳反洗錢的過程中，提示客戶選擇安全可靠的金融機構，同時介紹信托產品的購買方式和購買要求，是信托公司反洗錢工作的重要一環，也是信托公司走入公眾視野、樹立良好公司形象的一次重大實踐。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇五

自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和xx銀行的各項。

規章制度。

在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業務進一步完善工作機制強化對各項業務的監管努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規范化。

三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：

1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監督審核制度，未進行核查的按嚴重差。

錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規性。

(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統信息，使賬戶系統信息達到準確、真實。

(三)結合人民銀行20xx年12月下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發[20xx]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。

五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規、有序、健康發展。

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銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇六

洗錢是人類經濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經濟、金融秩序以及社會穩定產生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經濟和金融的正常運行,下面是本站小編給大家帶來的反洗錢自律。

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我單位對20xx年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下：

1、內控制度建設和執行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組，并設定中支各部門關鍵業務崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規，積極響應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構的內部控制制度。20xx年在承繼以往內控制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢。

年終工作總結。

會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢。

工作計劃。

會上，中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發了涵蓋個險、銀保、續期等全線業務在內的年度反洗錢工作計劃和工作重點按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結報告，上報上級領導20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內容包括工作總結、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調研等各項工作進度20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構反洗錢內部審計實施辦法》加強對公司內部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內部審計工作，對發現的問題及時整改，并于審計結束的5個工作日內形成書面總結報告反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續有效性，在反洗錢小組的領導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內控制度，進一步健完善全反洗錢內控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務，將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標，反洗錢工作執行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內部反洗錢的執行力度。

2、客戶身份識別情況本機構各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規定的業務時，按照有關規定核對相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業務當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業務關系或交易結束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及保險。

合同。

業務憑證單據業務函件和其他相關資料。公司設立專人對業務檔案資料及業務操作流程進行審核，操作每筆業務之前之后都有資深人員及時審核，每筆業務審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務全面準確。

4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數據及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數據修改流程，并對發現的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結束前進行現場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網絡培訓、又有現場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關內容。

活動結束后認真進行分析總結，并整理留存相關影像圖片、宣傳資料，并及時按照規定將相關報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優、服務明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。

1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。

2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續增加對外宣傳的次數，最好能深入到城鎮區民密集區，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施。

次數，確保每季度至少培訓一次;。

2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮居民密集區進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內部審計，增加檢查次數，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。

為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據人民銀行、總省行的有關制度，結合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發揮反洗錢專業小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強反洗錢合規管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調整、盡職調查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業聯動，將反洗錢職能嵌入業務流程，明確要點、規范操作。同時，完善客戶風險分類的動態管理，強化風險客戶的盡職調查，有效防范洗錢風險。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業務集中處理。

崗位職責。

操作流程，加強對集中處理人員業務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統試點上線工作。

四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監控系統大額與可疑交易數據處理情況的監測，加強電子銀行可疑交易的監測和控制，完善可疑交易監測，切實提高南充分行可疑交易報告質量。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當地人民銀行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統一的業務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。

六、認真開展反洗錢監督檢查。在各支行、各專業小組牽頭部門開展反洗錢監督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調動員工反洗錢工作積極性。

為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執行力，近年來，工行湖南懷化分行在當地人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。

一、注重領導，夯實理論基礎，深刻地領會反洗錢的精神和意義。為了預防洗錢活動，規范反洗錢監督管理行為，規范金融機構大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規定，以及人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結合地對本行反洗錢人員進行全方位的業務培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義。

二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規定配備了兼職人員從事反洗錢數據的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環節，提出整改意見和措施。二是通過在各營業網點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業銀行經驗交流與合作。定期向省行和地方監管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監管部門，并及時在反洗錢監測系統中登記，做好監測系統數據的增補和維護工作，充分發揮好監測系統的作用。

三、打好基礎，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據反洗錢法律法規、監管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內容撰寫評估報告、填制報表。根據全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據實際情況扣減分數，根據分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎。

四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉變監管思路，多種監管手段的搭配使用，將現場檢查與非現場監管有機結合，優化了監管資源配置，快速發現風險隱患，及時修正非現場評估結果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發現當前金融管理方面存在的薄弱環節，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關部門和報告上級部門，加強金融機構外部監管，配合金融機構切實防范廉政風險和系統風險。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇七

銀行反洗錢工作心得應由本人根據自身實際情況書寫，以下僅供參考，請您根據自身實際情況撰寫。

作為一名銀行反洗錢工作人員，我深知反洗錢工作的重要性和復雜性。在過去的工作中，我不斷學習和實踐，積累了以下幾點心得體會：

反洗錢工作是一項重要的國家工作，對于維護國家安全、維護社會穩定具有重要意義。只有充分認識到反洗錢工作的重要性，才能更好地履行職責，發現和打擊洗錢活動。

2.不斷提高自身的專業素養。

反洗錢工作需要具備專業的知識和技能，只有不斷提高自身的專業素養，才能更好地應對復雜的洗錢手段和手法。

3.加強對客戶身份的審核。

客戶身份是反洗錢工作的基礎，只有加強對客戶身份的審核，才能更好地發現和打擊洗錢活動。

4.加強對可疑交易的監測和分析。

可疑交易是反洗錢工作的重點，只有加強對可疑交易的監測和分析，才能更好地發現和打擊洗錢活動。

反洗錢工作需要廣泛的社會支持，只有加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地提高公眾的反洗錢意識。

總之，反洗錢工作需要全社會的共同努力，只有不斷提高自身的專業素養，加強對客戶身份的審核，加強對可疑交易的監測和分析，加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地發現和打擊洗錢活動。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇八

為了全面推進農村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農村信用社系統內發生案件，確保信用社信用支付的穩定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農信社的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇九

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

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銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十

一：

根據當地人行的有關文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務。現將本年度的反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發展。

今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發生;(4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續加強對大額資金進口的監測，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發意識，共同維護金融安全。

二：

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的'重要意義，結合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：

一、宣傳目的。

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用;加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境;增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。

二、宣傳內容：

(一)反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

(二)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。

(三)洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

(四)宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。

二、宣傳時間：根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1-2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進行宣傳。

三、宣傳方式：

2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識;各營業網點定期更換宣傳板報內容，宣傳總部下發的宣傳板報內容。

3、開展網點柜面宣傳。要求各網點營業廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網點在營業廳外懸掛宣傳橫幅、營業廳內張貼宣傳標語及板報。

四、宣傳總結：

更多熱門。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十一

時間轉逝，銀行反洗錢工作已經持續了一段時間，在這段時間里，我不僅獲得了很多經驗，而且也有了很多感悟。

反洗錢工作是維護金融秩序、保障社會公平正義的必要措施，它對于防范金融風險、維護金融穩定具有重要意義。在工作中，我發現洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復雜性，因此需要我們不斷地學習和研究，提高自身的專業素質和識別能力。

為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法。首先，我認真學習相關法律法規和政策文件，提高了自身的專業知識和業務水平。其次，我積極與其他同事溝通交流，分享經驗，共同探討工作中的難點問題。此外，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個角度分析問題，以便更好地識別和防范洗錢行為。

通過反洗錢工作的實踐，我深刻地認識到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個過程中，我也得到了很多收獲。首先，我提高了自身的專業素質和業務水平，增強了對洗錢行為的識別能力。其次，我深入了解了金融風險和社會問題的復雜性，進一步認識到了維護金融秩序和社會穩定的重要性。最后，在與其他同事的交流中，我增強了自己的團隊協作能力和溝通能力，這對于我的職業發展具有重要的促進作用。

總之，反洗錢工作是一項艱巨而又重要的任務，需要我們不斷地學習和實踐。在未來的工作中，我將繼續努力，不斷提高自身的專業素質和業務水平，為維護金融秩序和社會穩定做出更大的貢獻。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十二

反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。

希望對你有用!

一、精心構建完善組織領導體系。

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

心得體會。

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。

申請書。

》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座，現結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

(二)內控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立，其業務范圍和業務種類也將發生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業務關系時，蓮山。

課件。

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市，對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素質不高，反洗錢履職不到位。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內控制度建設。根據業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽;購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。

(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告，我們發現：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。

規章制度。

的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真偽，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十三

截至目前，我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對于網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。

選擇安全可靠的金融機構。

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。根據我國《反洗錢法》規定，金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構的隱私權和商業秘密得到保護。網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個為您頻繁“通融”、違規經營的網上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

不要出租或者出借自己的'身份證。

出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動;可能協助他人完成洗錢或恐怖融資活動;可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;您的誠信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和u盾。

金融賬戶、銀行卡和u盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和u盾進行洗錢和恐怖融資活動，因為不出租、出借金融賬戶、銀行卡和u盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業銀行與客戶是平等的，商業銀行不是監管單位，沒有能力和手段監控客戶交易，懷疑是要有根據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。

下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發生并追溯到商業銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。

第二，就是銀行凍結客戶賬戶問題，金融機構如果發現客戶交易異常，是不是有權限凍結客戶賬戶?法律上有明確的規定，如果執行凍結措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規定，如果臨時凍結客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十四

20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

(一)組織機構建設方面。

1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十五

20__年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十六

為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，持續加強金融機構反洗錢工作，嚴厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動，保證社會安定和商業銀行聲譽，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實反洗錢工作的社會基礎。上級向我行傳達了《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動。

我行在接到上級通知后，高度重視此事件，迅速成立了反洗錢宣傳領導小組，下設辦公室，集中負責組織反洗錢宣傳月活動。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準備工作，向二級支行發布相關宣傳資料，要求其深入學習該類資料。在準備階段，我行還統一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊按時下發到支行，要求各支行也成立相關領導小組，學習相關法律法規，在營業網點內循環播放相關宣傳標語。

2014年5月，我行在營業網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，2010年11月19日我支行風險管理部人員和營業部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業部宣傳現場，和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次，發放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。

在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置，利用農村村民農閑趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發放宣傳資料400余份，認真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結合當地農業特色，近期農業購銷現金業務頻繁的特點，及時向廣大社區居民進行宣傳，提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業網點外進行宣傳，而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺，向來行辦理業務人員進行宣傳;支行根據本行客戶特點，以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象，走進企業和社區進行宣傳，提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。

在反洗錢法宣傳月活動結束后，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語，向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進了我行反洗錢工作的開展，提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十七

昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業銀行與客戶是平等的，商業銀行不是監管單位，沒有能力和手段監控客戶交易，懷疑是要有根據的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業銀行在沒有取得確鑿的證據前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。

下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發生并追溯到商業銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。

第二，就是銀行凍結客戶賬戶問題，金融機構如果發現客戶交易異常，是不是有權限凍結客戶賬戶?法律上有明確的規定，如果執行凍結措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規定，如果臨時凍結客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。

首先，增長了自身知識，改善了我的知識結構。本次培訓主要安排了十個方面的講題，既包括有具體業務知識，像“新形勢下反洗錢工作現狀及發展”、“我國社會征信體系建設問題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經濟波動、貨幣政策與穩定”、“當前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們日常工作生活緊密相關的一些內容，如“履職能力與創新思維”、“國家公職人員心理問題及其調適”，等等，擔任授課人員既有總行領導，也有教授學者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領導、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業界權威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是非常難得、非常寶貴。眾所周知，當前社會是一個學習型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務要求更高，此種形勢下，此次培訓為我們提供的知識養分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結構，促使我們在現實挑戰面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。

其次，加強了同行交流，汲取了有益經驗。本次培訓，還穿插了座談討論、工作經驗交流環節，這為我們學員相互之間溝通了解、取長補短創造了契機。此次參加培訓的***名學員，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實際情況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經驗。事實也確實證明了這一點，通過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識;通過聽取大會經驗交流發言，使我對一些地方基層央行在探索農村信用體系建設、搞好國庫業務工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經驗，有了一定程度的了解。在此意義上可以說，此次培訓不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學習知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經驗、共同促進基層央行事業穩步前進的有益通道。

再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無論是在總行領導的授課中，還是學員之間的討論過程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級職稱在很多人而言不過是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員，應該如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作;而作為很多單位，也較少在實際工作當中有意識地激發中級職稱人員的潛能，更好地為中級職稱人員應對挑戰、創先爭優創造更有利條件。其實，在全國人民銀行系統，中級職稱人員占了半數，他們的作用發揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓學院組織實施的中級職稱人員業務培訓，可謂審時度勢，抓住了關鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我、建功立業”的強烈信號，而通過十天來的學習交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發揮自身作為一名中級職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實實履行職責建功立業。

當然了，此次培訓，還使我有緣結識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領略領導、學者們的風采，不只是學識上的風采，更兼職業道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領導，雖說他們身居一定地位，但他們非常平易近人，上課前后會非常恭敬地向在座學員鞠躬致敬、回答學員們的問題時非常耐心，而且循循善誘，特別像馬林巡視員，三個小時一直站著給學員們授課，力圖給學員們講解更多關于人民銀行成立的相關知識;而像一些院校的專家學者們，他們講解中所透露出的對于學習、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識，但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產生潛移默化的良好作用。

難忘的十天培訓時間轉瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質提供了寶貴時機，感謝鄭州培訓學院相關工作人員認真周到的服務、無微不至的關心。也希望中級職稱培訓班能長期舉辦下去，越辦越好。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十八

銀行業是我國經濟社會發展的重要行業,其正在向市場化、網絡化和國際化的方向發展。你知道銀行反洗錢培訓心得是什么嗎?接下來就是本站小編為大家整理的關于銀行反洗錢培訓心得，供大家閱讀!

近日以來，通過對我行員工違規案例的深入學習和剖析，觸發內心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經擁有一段光鮮的職場經歷：他們中有的學校畢業后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優秀人才被引入銀行，成為銀行的業務精英;他們中有的從部隊光榮轉業后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態度和價值觀，其人生就會呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

由總行編輯并下發全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監督。在此案中還有精通會計業務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規檢查很難發現。這樣一來對李偉失去了有效的監督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區支行。

規章制度。

形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發現，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執行規章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發現;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

通過我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規文化建設的重要性，體現了一個新興農村商業銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養，提高合規意識。

作為贛榆農商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容。

我行把提高資產質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產和防范案件“攻堅戰”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業務穩健運行。同時,按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業務健康發展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學習是對現實出現的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來要求自己。

四、嚴格執行各項規章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關法律法規的學習，日久會產生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發生，甚至是違法的案件發生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規的有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

通過這次活動的學習，聯系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業務操作管理，加強業務監督，禁止。

崗位職責。

混淆、業務運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發生。

在這段工作期間，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：

(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構從自身利益出發,認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業競爭中丟失客戶,從而放棄執行反洗錢的義務;四是部分金融機構認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關，一些金融機構既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市,小地方沒人洗錢。

(二)銀行從業人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業人才。

反洗錢工作對于商業銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業務技能欠缺,缺乏實際操作經驗不能對可疑支付交易數據進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網點管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

(三)內控制度還需進一步完善。

現在我們的業務范圍和業務種類慢慢發生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。

(四)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

一線工作人員在與客戶建立業務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

對策與建議。

(一)健全和完善內控機制。

首先,各級金融機構領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內控優先的原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估，建議我們要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級社的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據我社業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

(二)認真貫徹客戶身份識別制度。

為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規定,對其注冊名稱、地址、業務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,并核實客戶的身份證件。

(三)及時報告大額和可疑交易。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。

加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。

反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇十九

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律。

規章制度。

要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將本年度反洗錢。

如下：

一、精心構建完善組織領導體系。

我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業執照或，辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。

我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用，沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計劃。

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇二十

第一條為加強直銷銀行業務反洗錢工作，防范和打擊洗錢行為，根據依據《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱直銷銀行業務反洗錢，是指我行為了預防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質的洗錢活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。

直銷銀行交易是指個人在社會經濟活動中通過直銷銀行渠道進行給付及資金清算的交易。直銷銀行交易納入我行統一的反洗錢監控系統，由系統以客戶為單位進行大額交易和可疑交易數據篩選并經人工判斷后形成大額交易和可疑交易報告。

第四條為保證直銷銀行業務反洗錢工作有序開展，應遵循以下業務處理原則：

（一）合法審慎原則。各部門應相互協助，嚴格按照有關要求開展反洗錢工作，審慎地識別可疑交易，不得妨礙反洗錢義務的履行。

（二）保密原則。各部門工作人員應當對直銷銀行大額交易和可疑交易相關信息保密，不得違反規定將有關信息泄漏給客戶和無關人員。

（三）與司法機關、監管機關等有權部門全面合作原則。各部門應當依法協助、配合司法機關和監管機關打擊洗錢行為，按照有關規定協助有權部門辦理對有關賬戶的查詢、凍結等事宜。

第五條應當通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作，加強工作人員的反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律法規和制度，知曉所承擔的反洗錢義務、責任和權利，提高反洗錢意識和工作能力。

第二章職責分工。

第六條反洗錢工作領導小組是。

第七條反洗錢工作領導小組的主要工作職責包括：

（一）在中國人民銀行的統一監管下，負責組織、協調直銷銀行的反洗錢工作；

（四）督促審計部門對本行反洗錢工作進行評估并督促整改事項的落實；

（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結、組織安排制訂本機構的反洗錢工作計劃；

（八）負責部署本行的反洗錢考核、獎勵；

（九）組織相關部門、反洗錢領導小組辦公室召開聯席會議，加強溝通；

（十）負責對本行反洗錢重大事項作出決定。

第八條領導小組實行例會制度，按季召開，必要時可由領導小組組長提議召開臨時性會議。會議流程一般為了解最新監管政策，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報告，分析本機構反洗錢工作形勢及工作中存在的問題，并提出切實可行的解決方案、改進措施。

第九條反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作辦公室，設在總行xxxx部，辦公室主任由合規管理部負責人擔任，主要職責是：

（一）制定反洗錢工作計劃和實施方案，完善我行反洗錢內部控制制度，并組織實施；

（二）組織開展對直銷銀行反洗錢規章制度執行情況的專項檢查、監督和考核；

（四）在本機構新產品開發和新的金融服務產品上線前對其中存在的洗錢風險進行評估；

（五）對異常交易、可疑交易組織部署和分析，協助做好反洗錢行政調查；

（六）組織反洗錢的培訓宣傳工作；

（七）了解和掌握本行反洗錢工作動態并及時通報；

（八）建立反洗錢工作檔案，保管所有反洗錢資料；

（九）負責報告本行反洗錢重大事項；

（十）完成領導小組交辦的其他工作。

第十條辦公室應根據業務量情況，科學合理地配備專（兼）職直銷銀行業務反洗錢人員，承擔相應的反洗錢工作職責，具體職責是：

（一）負責與人民銀行有關反洗錢工作的聯絡、協調和處理；

（二）及時傳達上級監管部門及本行有關文件精神和管理規定；

（五）及時了解和掌握本行反洗錢工作動態，發現問題及時向上級部門和有關領導報告。

（六）負責辦公室領導交辦的其他工作。

第三章客戶身份識別。

第十一條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊時，應嚴格按照直銷銀行業務管理有關規定，通過核對客戶有效身份證件的真實性以及驗證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人，預留信息是否一致等方式確認客戶身份。

第十二條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業務和提現業務，按有關反洗錢規定需要核查客戶有效身份證件信息，手持身份證照片和特殊動作照片（視頻認證等），確保時客戶本人親自操作。

第十三條個人客戶在直銷銀行的各電子渠道進行其他相關業務時，應采取登錄密碼，交易密碼，手機動態碼，靜態驗證碼等交叉認證措施，識別客戶身份。

第四章大額交易和可疑交易報告。

第十四條反洗錢人員應對直銷銀行業務中的大額交易和可疑交易大額或行為進行甄別、確認，并按照統一的標準形成大額交易和可疑交易報告，按照規定的程序及時、完整地向中國反洗錢監測分析中心報送。

第十五條大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成，含有客戶不同渠道發生的若干筆交易信息。

大額交易和可疑交易認定標準按照中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）和《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）的規定執行。

第十六條直銷銀行大額交易報告信息的采集、報告工作以反洗錢監控系統為主；可疑交易報告信息實行系統批量采集與人工判斷發現相結合的方式，對能夠通過反洗錢監控系統采集的可疑交易數據實行系統批量采集。反洗錢監控系統將符合大額交易標準或可疑交易標準的交易記錄分別生成大額交易報告或可疑交易報告導入反洗錢監控系統。

第十七條大額交易報告流程。

（一）反洗錢監控系統每日日終對直銷銀行交易日志進行掃描，將所有渠道發生的符合大額交易標準的交易記錄導入反洗錢監控系統。

（二）反洗錢監控系統將大額交易數據進行匯總，在交易發生后的按照客戶為單位生成大額交易報告向中國反洗錢監測分析中心報告。

第十八條可疑交易報告流程。

（一）反洗錢監控系統每日日終對交易日志進行掃描，將所有渠道發生的且符合可疑交易標準的交易記錄導入反洗錢監控系統，由反洗錢監控系統生成可疑交易報告。

（二）反洗錢人員應每日登錄反洗錢監控系統檢查是否有相應的可疑交易報告，并進行甄別。

（三）初步可疑交易甄別工作應在交易發生后的5個工作日內完成。

第十九條直銷銀行應遵循有關反洗錢法規和監管要求，保存好客戶身份資料、交易記錄。

第二十條應保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息、資料以及反映本行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

應當保存的交易記錄包括：每筆交易的時間，交易類型，金額，產品，賬號等交易明細信息以及有關規定要求的反映交易真實情況驗證信息。

第二十一條直銷銀行系統設臵上應當采取必要的控制，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失、損毀及泄漏。

第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：

（一）直銷銀行客戶身份資料應按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關規定進行保管；

（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數據，應自交易發生日起至少保存5年。

第六章反洗錢調查和檢查協助工作。

第二十三條各部門應按我行有關規定積極配合司法機關和監管機構開展反洗錢調查、現場和非現場檢查工作，提供必要的人員、技術和設備支持，提供相關數據、資料，如實反映調查、檢查提出的問題。第二十四條內控合規部門為協助執行工作的主管部門，負責牽頭協助反洗錢調查、現場和非現場檢查工作；直銷銀行各部門應密切配合，如提供相關直銷銀行數據或資料，應經內控合規部門審定并由其提交給有權機關。

第二十五條協助有權機關執行工作的范圍應嚴格限定在法律、法規規定的義務之內，不得超出法定范圍。

第二十六條將直銷銀行業務反洗錢檢查納入運行日常檢查工作，采取日常檢查和專項檢查相結合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查和監督，及時發現和整改反洗錢工作中存在的問題。

第二十七條將直銷銀行業務反洗錢工作情況納入經營績效考核體系，定期對直銷銀行業務反洗錢工作情況進行考核評價。

第二十八條對違反反洗錢規定的單位和人員，按照《反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》和我行有關制度進行處理；對觸犯刑法的，移交司法機關處理。

第二十九條對從事直銷銀行業務反洗錢工作成績突出的單位或工作人員，應當給予表彰。

第八章附則。

第三十條本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機構反洗錢規定》執行。第三十一條本辦法由銀行股份有限公司負責制定、修改和解釋。第三十二條本辦法自****年*月*日起施行。以往有關規定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇二十一

銀行反洗錢工作報告（專業22篇）篇二十二

在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據一法四令等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。