隨著社會不斷地進步，報告使用的頻率越來越高，報告具有語言陳述性的特點。怎樣寫報告才更能起到其作用呢？報告應該怎么制定呢？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧

家庭理財調查報告篇一

寧小姐，今年35歲，在一家外企公司工作，每月收入5000元，老公也是35歲，是一名自由職業者，每月收入10000元左右，兩人都有社會保險。夫婦倆育有兩小孩，平時在家都由婆婆照看著。每月家庭生活支出5000元左右，有存款40萬元，股票投資20萬元。還有一套價值100萬元的房子一套，房貸已還清，目前自住，家庭自用小轎車一輛。

寧小姐和先生計劃積累100萬養老金，在50歲時提前退休，想咨詢理財師該如何理財?

根據寧小姐家的財務情況，理財師分析認為目前寧小姐家每月收入1.5萬元，每月生活開支5000元，基本每月都有1萬元的結余，整體來說還是不錯的，可以看出平時的生活還是比較平穩的。寧小姐和先生今年都是35歲，距離50歲退休還有，如果以目前家庭收支情況來計算，15年后能攢到180萬元，但是考慮到有兩小孩，孩子上學費用，以及未來照顧婆婆的費用等等，將來的負擔不輕。

因此，理財師認為寧小姐家需要重新合理配置資產，并給予具體的家庭理財建議……

寧小姐如果通過家庭投資理財建議進行執行，15年時間，通過15年的努力工作的收入，以及投資理財收益，基本上能積攢到100萬元退休金。另外，由于提前儲備孩子教育金，為老人購買保險，未來這兩塊的家庭壓力也并不大，生活會越來越好。

家庭理財調查報告篇二

根據凌小姐家的財務狀況，理財師分析認為雖然凌小姐和老公工作穩定，收入還可以，但是存款并不多。若羊年迎來寶寶，就需要為孩子的出生和孩子以后上學的教育金做準備了。對于凌小姐家準備要孩子該如何理財，理財師給了她幾點建議。

一般來說，從懷孕后家庭的負擔就會慢慢加重，一是考慮到孕婦的安全，保障母子的營養，甚至還有可能有些女性會半年到一年的時間不能工作，這樣老公的壓力的就會更大，此時間就要求家庭留有充足的備用金才行。

家庭理財調查報告篇三

劉先生和太太李女士，今年都是30歲，大學畢業，劉先生在企業工作，李女士是人民教師，兒子2歲。劉先生家庭養老保險、醫療保險、住房公積金等都有保障。雙方父母，今年60歲，身體健康，現無需贍養。

目前，兩人的月薪共9000元左右，沒有其他收入來源。雙方的家庭條件都一般，兩人算是“白手起家”結婚、生子，剛剛攢夠了20萬首付款，定下了一套價值46萬元的新房子，手上沒有積蓄，準辦理房貸。聽朋友建議，房貸辦理5年期的，利率較低，總利息較少。

劉先生夫婦倆是雙職工，收入來源比較單一，在沒有尋求雙方父母幫助的情況下，自力更生解決了購房首付、裝修、結婚、生小孩等開支，基本將家庭積蓄花完了，現有資產不多。不過，夫妻雙方的收入情況尚可，每月9000元在日照也算得上中等收入家庭了，只要合理籌劃，理性消費，未來的生活還是值得期待的。

家庭理財調查報告篇四

聯女士，今年28歲，是在一家事業單位工作，雖說工作穩定，但收入并不高，目前每月稅后收入4000元，到年終還會多拿一個月的薪資。老公收入稍微高點，每月8000元，兩人都有社保。現今和公公婆婆住在一起，不需供房。夫妻倆有存款60萬元(包括結婚紅包)。平時聯女士給家里制定了每月5000元的消費計劃，3000元用于家庭日常生活開支，1000元用于女兒上學伙食費用和興趣班資金，1000元家庭應急開支等。每月剩余的資金都存入了銀行。若哪個月超支，這部分資金下個月也能節省回來，基本上都能保持每月資金平衡。并且聯女士已養成了記賬的好習慣，每日都把當天的開支記在本子上。此時到年底，聯女士看到存折上的數字，讓她非常開心。

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家庭理財調查報告篇五

遼先生，今年45歲，在無錫市場某機關事業單位工作，年收入10萬元左右，各類保險齊全。遼太太42歲，在某裝修公司做財務，年收入8萬元左右，有基本醫療保險。兒子今年15歲，正在讀初中。目前遼先生一家三口住在一間100平方米房子內，每月生活開支4000元。家中有銀行存款60萬元，股票市值20萬元，現金5萬元。現有購車愿望，但又想做投資賺的更多收益，為此很糾結究竟是先買車，還是先積累財富。

綜合分析了遼先生家的財務情況，并結合理財需求，理財師給予投資理財建議，幫助遼先生家庭理財排憂解難。

此外，考慮到遼先生夫婦是家庭的主要收入來源，理財師建議在基礎保險的之上，遼先生夫婦各自配置意外險和重大疾病險，提高家庭保障。