整改報告是一個寶貴的學習機會，通過對問題的總結和整理，我們可以不斷完善自己的工作方法和經驗。小編整理了一些優秀的整改報告樣本，希望能給大家提供一些寫作思路。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇一

分行內部控制綜合評價小組：

自總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計；**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業務審計工作；重要崗位責任移交*個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組；出臺了**年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的`問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《**通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《**通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員**多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行**培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

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2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇二

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇三

20xx年度，在市分行黨委及內控合規處領導的領導下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學發展觀和現代商業銀行經營理念，始終如一地以求真務實、精益求精的態度和對事業高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿完成領導交辦的各項工作任務，并取得了一些成績。現將主要工作匯報如下：

(一)參與內控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內控管理工作實施量化考評提供了依據，并按季參與組織開展對各單位內控管理工作開展情況進行考評。

促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關，負責從項目實施至項目終結的全過程管理。四是定期分析制，管理人員通過系統記載的檢查活動、問題信息數據進行綜合分析，撰寫分析報告，供領導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業部門和基層行的聯系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開展制度執行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。

(三)做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓及特邀反洗錢專家現場進行反洗錢業務培訓。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關規定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調研分析工作。五是規范我行一線員工對客戶身份識別的操作規程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規范反洗錢工作奠定了基礎。六是每日堅持通過反洗錢監控系統，檢查全轄所有營業網點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網點上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓和學習的基礎上，結合營業網點反洗錢工作實際情況，20xx年共上報市人行四篇反洗錢調研課題，對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反洗錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。

(四)做好異常交易系統的推廣應用工作。為進一步強化全行合規經營意識，增強員工樹立牢固的依法合規經營理念，強化職業道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業務專業上報異常交易報告。

(試行)》，進一步規范了客戶身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開發研制投產使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

(六)做好反洗錢調研工作。20xx年共在全轄開展“關于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業務如何集中處理的建議”等三個專題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規范反洗錢工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫的“關于金融機構非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構反洗錢重點課題調研活動中，榮獲二等獎。

法規培訓，并現場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓。

在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規處領導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調查、客戶經理規章制度執行情況專項審計、小企業貸款專項審計、牡丹卡業務專項審計、電子銀行業務專項審計、代理保險業務專項審計、反洗錢業務專項審計、存貸款業務利率執行情況專項審計等共40個項目，擔任15個項目的主審人工作。

一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業務操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來，努力把學習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實際行動。在抓好政治學習的同時，結合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務，推進思想解放，轉變經營管理理念;認真學習了現代商業銀行經營管理理論，各種新業務知識以及上級行的有關規章制度，拓展了視野，提高了發現問題、分析問題、解決問題的能力。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇四

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作；重要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組；出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《xx通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員xx多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇五

內控合規是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進行兩年多的柜員，我深刻體會到合規意義的重大。進一步認清了崗位職責、凈化了思想、提高了業務能力。從而結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學習心得。總結如下:。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。而內控合規的規章制度是基礎框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華。貫徹落實內控合規制度執行是提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。銀行的發展要以合法、合規經營為前提，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識內控合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強自身的'積累，資源共享，第一時間對新業務進行了解認識。做為一線的把關柜員更需要增強內控合規意識，狠抓基礎內控管理，促進依法合規經營，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

(3)強化柜面風險象環生管理工作，深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育。認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，從思想、經營理念，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好風險的控制，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。牢記“銀行十大違規”，認真開展規范化服務，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

(4)讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。合規操作并非一日之功，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。

而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的xx，為實現xx持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

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2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇六

分行內部控制綜合評價小組：

自總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作；重要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組；出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《xx通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員xx多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇七

并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經營管理措施，確保今。

年上半年經營業績穩健快速，業務規模與管理水平再上新臺階。截至20xx年6月末，我行資產總額超2860億，存款總額超過20xx億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較20xx年同期提升3.25個百分點；凈利差較之20xx年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監管要求。同時，在各項業務穩步發展的同時，我行進一步深化與完善內控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發生。

在取得成績的同時，我行也充分認識自身經營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴格按照貴局的監管要求，努力落實好各項監管意見。

（一）進一步優化公司治理。

監管意見：要按照《商業銀行穩健薪酬監管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鉤的薪酬激勵機制。要加快從規模考核轉變為風險調整后的綜合效益考核，從單線考核發展為雙線考核，從階段性考核轉變為周期性考核，建立與完整業務周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經營行為的長期化，充分發揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：

從20xx年的年終獎發放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經營負主要責任的關鍵崗位管理干部的長期穩健的經營理念，進一步鞏固其風險防范和管理意識。

20xx年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發放，強調業績的平穩發展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進”，將穩健、持續經營的管理思想盡可能地擴大至最大范圍。

除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內容。一是淡化規模和總量考核，增加對收入結構優化、業務結構優化、人均效能等質量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創新的引導作用，鼓勵分行積極參與產品創新及服務創新；三是加大對特色經營指標的'考核力度，堅持走差異化發展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業務的健康發展，達成監管要求。

監管意見：要按照職責界面清晰、制衡協作有序、決策民主科學、運作規范高效、信息及時透明的原則，合理配臵高管團隊，推動公司治理和內部管理的持續完善。

我行董事會及下設相關專業委員會一直按照委員會職責、《議事規則》及董事會對專業委的授權進行規范運作。上半年已采取措施包括：

1.董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續、穩定、健康發展的工作要求。

2.在配臵高管團隊方面，我行按照法規和法律程序要求，經過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數達到3名。

3.在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵方案、高管獎勵方案、長期激勵方案、人力成本預算等重要議案進行了審議，并按照要求提交董事會進行審議。

上述整改措施，促進了高管團隊按照分工明確、職責清晰、協作制衡的原則，執行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現健康、穩定的發展；充分發揮了薪酬機制在對員工、高管激勵方面的正向引導作用，促進了內部管理的完善。

鑒于當前兩行即將合并的現實，今年下半年，董事會及下設相關專業委員會，將繼續通過召開會議審議相關議案、調研和審閱報告等相關形式，按照公司治理架構的要求規范運作，在授權范圍內積極有效地開展工作，切實履行職責，實現科學決策。

（二）加強資本管理的前瞻性。

高效的資本補充渠道和機制。

我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合并影響，我行資本補充渠道受限。在此情況下，我行制定了20xx年資本管理規劃。在發展業務的同時，積極采取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強表內風險資產的限額管理；二是積極增加表內外業務風險緩釋；三是加強債券市值監控；四是努力提高盈利能力，增加內部利潤積累。截至20xx年5月，我行資本充足率為10.74%，核心資本充足率8.87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠低于20xx年。

今年下半年，我行將主要采取如下措施繼續強化資本約束理念，加強內部資本管理。一是根據未來業務發展規模，完善資本管理規劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內部利潤積累，有效補充核心資本；三是參考加權風險資產收益率指標，采取分條線的加權風險資產限額管理，有效降低無效加權風險資產占用；四是增加風險緩釋比例，進一步降低加權風險資產占用；五是全面清理平臺貸款，避免多余加權風險資產計提；六是ftp向資本占用較低的業務傾斜。通過采取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10.5%以上。兩行吸收合并后，我行將根據業務規劃，進一步完善并健全資本補充渠道和機制。

（三）嚴防信用風險，增強對重點領域的風險管控。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇八

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇九

a分行：

根據《分行一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識。

針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養。

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的`情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替z擔任b支行會計主管。z調回分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責。

“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設。

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督。

針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

（六）整改完成情況。

本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

分行給予相關人員處罰如下：.....各罰款100元。

附表：《一季度檢查分行整改落實情況表》。

銀行分行財會部。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十一

依據《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計整改的通知》的要求及市人行的總體部署支配，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行依據統計檢查的詳細內容逐項綻開整改，現將整改狀況匯報如下：

一、提高熟悉、組織開展整改。

針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗仔細學習通知要求，組織開展統計整改工作，對比整改內容逐項排查，對發覺的問題準時進行整改落實，進一步提高金融統計業務力量，明確統計崗位職責。

二、金融統計整改狀況。

我行在本次整改中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款根據新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定;仔細做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。

三、存在的問題及整改措施。

千里之行，始于足下。

(一)存在的'問題。

1、金融統計人員業務素養有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律學問把握不夠全面，對統計指標理解不夠深化，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規范等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟識，往往造成統計數據報送不準時等現象發生。

1、組織相關人員仔細學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高熟悉，明確職責，嚴格根據人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、精確、完整。

2、仔細做好統計崗位變動交接和新人員統計學問培訓與指導，統計崗位新人員任職前必需學習金融統計相關業務學問和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送精確、準時、口徑全都。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十二

市公安局：

根據吉林省公安廳、省銀監局、延邊州公安局關于《銀行業金融機構安全防范集中整治行動工作方案》的通知精神。結合我行實際情況，我行組織全體員工認真學習了文件精神，并對照文件要求，并由總行牽頭，保衛部負責對敦化江南村鎮銀行營業部、民心支行營業部及億洋支行營業部進行了全面的逐項檢查，現將檢查情況匯報如下：

（一）安全防范設施情況。

1、營業場所、值班室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。

2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業終了均按要求進行布防。

3、消防器材處于良好狀態，擺放位置合理。

4、設備間通風溫控設施良好，防雷接地等弱電設施合格，機房無雜物，標識規范，門窗物防設施均以達標。

邊教育的方式，組織全行員工認真學習安全防范規章制度，有意識地對一線臨柜人員現場提問安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的`同時，對那些有章不循的員工進行了嚴厲的處罰，并對他們進行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規問題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過自查發現，員工對行內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。

1、值班、保衛人員能嚴格按照有關規章制度做好值班保衛工作，到目前為止，未發現有違規情況。

2、營業廳和支行上、下班交接班及運鈔接送款時段的相關人員都能按照要求進行操作。

通過自查，我們也發現有些方面還存在安全隱患，主要表現在：

1、自查前未在營業網點門前劃定運鈔車專用停車位，造成監控有時對運鈔車不能進行全覆蓋。

2、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力。

3、對組織員工進行處置突發事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進一步加強。

1、門前擺放明顯標示，已劃定運鈔車專用停車位，監控對其全覆蓋。

2、針對個別員工進行系統學習及考試，對考試不及格者進行相應處罰，努力提高其安防意識。

通過這次檢查，我行發動全員查找安全隱患并積極整改，為下一步的安全運營奠定了良好基礎。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十三

一、制度體系的基本情況：

在執行公司的規范性文件（各類管理辦法、內控制度、實施細則、工作流程）今年按照集團的目標要求和自身開展“制度執行年”的工作所需。

二、制度執行情況及相關措施：

總體上來說，一是以“制定好”和“執行好”為主線，通過近幾個月在制度執行力方面有了較大的改觀，突出表現在中層管理團隊、各方面的管控要求、管控目的更明白，對規章制度的具體內容掌握的比較到位，能做到“心中有數”；二是在日常工作中能時時刻刻按規則處事，大到一個項目的運作、一項工作的推進，小到一支筆、一件工具的購置，都能按照集團公司的規定去處理。

三、采取的具體措施：

總的來說把握了以下原則：

1、集團有明確規定的，按集團規定執行；

2、集團沒有明確規定的，按公司已有的規定執行；

3、集團公司都沒有明確規定的，報集團審批同意后執行。

1、抓好制度的“制定”環節：

一是出臺的制度要簡潔、適用、有效。公司推出的各項管理規定，都是結合日常工作實際、有明確管控要求、可操作性強的實質性內容。

二是制度要有相對的穩定性，同時相互之間不存在沖突。這兩個要求既是為了保證制度的嚴肅性，同時也是為了避免操作部門和人員“無所適從”。同時通過“必要會簽”的環節，避免“各自為政”、互不通氣，保證制度之間不發生沖突或遺漏。

三是制度要成體系，有連貫性，要求各部門在制度制定過程中要實現集團公司―下屬礦山自我管理幾個環節的無縫聯結、全面對接，使公司規章制度執行規范化、常態化。確保公司內控規則體系的一致性、整體性。

2、抓好制度的“執行”環節：

一是成套整理了集團下發的規章制度，并將電子版提供給了各單位、各部門供學習、備查。

二是清理、完善了公司的內控制度。將以前推出制度清理廢止。

三是抓好集團公司規章制度的宣貫培訓，讓管理人員工在準確掌握這些規范性文件的同時，在實際工作中能踐行到位。通過培訓抓制度執行，是以來為提高規章制度規范、有效執行的重要舉措。對集團公司出臺的規范性文件，相關工作的對口部門必須事先仔細研讀，在透徹掌握、領會要義的基礎上，及時組織系統的宣貫培訓。

四、在規章制度培訓上我們始終把握著兩點：

一是要有實際效果，將制度的關鍵點、核心內容準確傳達心中有數。

二是要通過培訓，感受到集團公司的制度文化氛圍，從大的層上領會到集團公司當前在做什么、怎么做，今后準備做什么、怎么做。通過這些有實效的學習培訓，我們在接受、掌握、運用這些規章制度的同時，更可以讓所思所想、所作所為逐步回歸和統一到集團公司的發展理念上來，這是一件很有意義的事。

三是分層次監督、強化各部門、各單位對規章制度的執行力度，把“調整觀念、轉變作風、提升執行力”作為日常管理的一項重點工作持續推進。

四是強調與集團的溝通。公司明確規定：各職能部門在日常工作中，要充分注意與集團對口工作的管理部門加強聯系、溝通和協調，使公司職能部門和集團職能部門之間形成“熱線”暢通、工作高效低耗的局面，避免具體工作中因缺乏與集團溝通而導致“無用功”的現象出現，特別是要避免處理具體工作時出現“不符合內控制度管理”的現象。

五：今后加強學習與制度執行：

由于我們水平有限、對制度每條每款解讀不夠深刻理解。在今后內控制度學習上、努力學習、弄懂弄通、為把內控制度管理順利進行而努力。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十四

日前，總行對我支行進行了安全大檢查，并下發安全隱患確認書。支行領導對此高度重視，立即組織相關人員，召開會議，要求對此次檢查發現的安全隱患和存在問題立即整改。現將整改情況報告如下：

（一）安全防范設施情況。

1、營業場所、值班室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。

2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營業終了均按要求進行布防。

3、消防器材處于良好狀態，擺放位置合理。

4、設備間通風溫控設施良好，防雷接地等弱電設施合格，機房無雜物，標識規范，門窗物防設施均以達標。

（二）安全保衛制度落實和安全防范知識培訓教育情況今年以來，根據總行的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全行員工認真學習安全防范規章制度，有意識地對一線臨柜人員現場提問安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點，在多次抽查的同時，對那些有章不循的員工進行了嚴厲的處罰，并對他們進行了教育，做到動之以情、曉之以理，把違規問題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過自查發現，員工對行內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。

1、值班、保衛人員能嚴格按照有關規章制度做好值班保衛工作，到目前為止，未發現有違規情況。

2、營業廳和上、下班交接班及運鈔接送款時段的相關人員都能按照要求進行操作。

3、經自查，發現部分監控探頭圖像不清晰，已將此情況上報保衛部派人來修理。

通過自查，我們也發現有些方面還存在安全隱患，

1、個別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力。

2、對組織員工進行處置突發事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進一步加強。

總行對我支行下發的本次安全隱患整改通知書，使我行進一步重視安全保衛工作，支行要求全行員工提高安全防范意識，增強支行整體防范能力，嚴格落實一把手負責制，加強內部控制和經營管理，切實扭轉只重業務發展、輕風險控制的不良傾向，提升制度執行能力，構筑防范案件的內部防線；強化依法合規經營意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為，切實做好自身案件防范工作，力保我行不發生任何責任安全事故。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十五

xx鎮便民服務中心在xx鎮黨委、政府的領導下，20xx年精彩的完成了上級交給的各項任務，中心人員眾志成城，團結奮進，正以飽滿的熱忱迎接20xx年的到來，為此，便民服務中心對20xx年工作作出以下規劃：

20xx年5.12地震災后重建打捆項目主體工程已完工，20xx年能夠完成交接，屆時，我們將參照縣政務中心，嚴格根據上級的要求，落實便民服務中心的各項規章制度，把各個窗口建設好，以嶄新的面貌出現在群眾面前。

建設便民服務中心的目的就是為了便利群眾辦事，提高政府工作效率，創建服務性政府，構建和諧社會。中心的面貌代表政府面貌，為此，中心工作人員肯定要加強責任感，工作中要留意以下幾點：

1、加強對專業學問的學習，加強對黨的政策、法律、法規的學習，做到依法行政。

2、嚴格根據規章制度辦事，端正看法，熱忱為老百姓服務，耐性為老百姓釋凝解難，做到辦事有預約，在預約的時間內把事情辦好，不讓老百姓跑空堂，以保證辦事效率。

3、主動關切老弱病殘，要剛好同村便民服務站取得聯系，同他們的`家屬取得聯系，多想方法為他們代步，以保證他們安全辦事。

4、講文明語言，如：你好！請坐！你須要什么幫助！等等。

5、化解沖突，加強請示匯報，為構建和諧社會努力工作。

6、加強團結協作，特殊是窗口與窗口之間合作，增加工作凝合力，共建政府文明窗口。

村便民服務站距離群眾最近，最便利群眾辦事。20xx年，濾布我們將服務項目進一步細化，盡可能讓老百姓在村便民服務站就能辦好自己想辦的事。首先，村便民服務站要依據本站服務項目，嚴遵守法律律、法規，不違規操作，盡可能滿意群眾提出的訴求；其次是要發揮好橋梁作用，能代辦的就不讓老百姓多走路，特殊是老弱病殘，要將辦事所需證件攜帶到鎮便民服務中心，辦好后送到他們家中，并將信息反饋到鎮政府相關部門。

綜合治理工作開展近兩年了，始終以來，黨委、政府高度重視，傾注了大量的人力物力，經費已達150余萬，特別是“奮戰xx0天，城鄉環境面貌大改觀”攻堅工作開展以來，我鎮城鄉環境發生了根本變更。20xx年，我們要做好以下工作：

1、請示上級加強環境衛生硬件設施的建設，比如：垃圾箱、桶的添置，垃圾池的修建等。

2、加大宣揚力度，確保“七進”活動的順當開展，讓城鄉居民都融入此項工作，同時要加強對廣闊群眾的，提高群眾愛惜環境，養成講衛生的良好習慣，從根本解決城鄉環境治理中存在的問題。

3、接著實行領導包片，干部包街，落實好“五包責任書”，合理配置衛生保潔員，加強督查，加強對衛生保潔員、督導員的管理，建立獎懲激勵機制。

4、建議將城鄉環境綜合治理納入公司運作模式。

以上工作安排請黨委、政府審查。

xx縣xx鎮便民服務中心

二0xx年十月十日

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十六

為全面改善市區出入口周邊環境，提升城市品位，展現城市形象，我單位按照出入口市容環境綜合整治實施方案的工作要求，進行環境整治。

現將我站目前完成環境衛生整治工作基本情況如下：

一、及時清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現的病害及時修補。邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處按照《市區主要出入口市容環境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環境衛生治理上面，加強對路面清掃及時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環境綜合治理取得良好效果。

2023年銀行內控整改報告（專業17篇）篇十七

隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。

在商業銀行不斷發展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部限制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要緣由，針對問題進一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。

（一）稽核工作實行的措施。

總行依據業務須要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點交易業務資金流、疑點交易柜員辦理業務、疑點賬戶時期發生狀況等多角度、多層面地綻開稽核監測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發覺需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統自身供應的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了解除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步仔細核查，剛好對違規責任人進行懲罰。該系統的上線梳理了核查依次，要求稽核監測人員比照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發覺存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業務等相關違規行為xx筆，金額xxx元。

（二）稽核工作取得的成效。

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、平安保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額460134.4萬元，其中發覺問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，探討學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了atm機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發覺問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發覺問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特殊幫扶，通過現場檢查，現場培訓的`方式提升了分理處人員的內控水平，從其次次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯削減，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特殊檢查，特殊稽核檢查區分于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴峻問題，根據肯定時段、擴大稽核范圍、或依據管理內控形勢增加新的監測點，對一些須要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。

隨著金融改革的深化發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、困難化，對內部會計限制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計限制體系是一項內容浩大、難點眾多的系統工程，客觀上須要有一個不斷探究、不斷完善、不斷深化的過程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內部限制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內控意識淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關系。

分理處對內控管理與業務發展的辯證關系相識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部限制對業務發展的重要性相識。在工作中，業務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力氣，還給業務經營帶來隱患。

（二）員工素養低下及責任心的缺乏，合規意識不高。

內限制度有效發揮限制作用，關鍵取決于執行限制的主體，人員的素養和責任心起重要作用，業務操作人員感情代替規章，或制度觀念淡薄，對執行內限制度的重要性相識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業務，形成事故隱患和案件發生；新進員工由于對內限制度相識上生疏，在辦理業務中致使內部限制出現漏洞，違章問題屢有發生。一些行之有效的基本限制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想相識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不行能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

（一）高度重視是前提。

要完善我行的內部限制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核方法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行狀況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部限制體系有效運行，內部限制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參與的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在接著進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部限制稽核創建良好的條件。

（二）找準問題是基礎。

完善內控體系要求我行的工作人員能夠醒悟的相識到自身存在的問題，這就須要我們不斷轉變稽核觀念；規范檢查方法。

1.轉變稽核觀念。由合規性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發覺的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上接著進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區分對待。個人違規的緣由主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業的不正值競爭，解決的方法是引導主動的金融創新；其次種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的方法是主動向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的相宜性；第三種是“相識所限”，當事人業務實力不足或對政策的理解存在偏差，解決的方法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與訂正的重點，要堅決予以查處。

2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改狀況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。

（三）落實整改是關鍵。

1.提升條線案防管控實力，促進問題剛好整改。根據總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。

2.落實了定期通報制度，促進問題剛好整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發覺的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會剛好向領導進行了匯報，提出了懲罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了狀況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解駕馭基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施供應了依據，同時，通過剛好通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題剛好整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規操作看法及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

3.強化非現場監控，促進問題剛好整改。今年初設置了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業機構重點柜員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。

4.增加違規人員合規意識，促進問題剛好整改。為強化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控學問測試，違規人員對違規事實及緣由進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的相識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。

5.加大違規懲罰力度，促進問題剛好整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟懲罰141人次，懲罰金額35.9萬元。

（三）連續整改是主題。

保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不簡單堅持的環節。在詳細整改過程中，許多問題特殊是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必需持續關注，才能使整改更深化，成果更鞏固。

1.注意時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。

2.注意內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可依據歷次檢查發覺問題及整改結果，有針對性地確定專業延長重點，以查找內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增加檢查的專業性質量，二是便于集中發覺和限制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。

支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。詳細思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探究現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發覺問題、追蹤重大風險的實力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注意檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增加內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。