金融是指一種社會經濟活動，涉及貨幣、資本和信用的流通和分配。以下是小編為您推薦的金融類圖書，希望能豐富您的金融知識和思維。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇一

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護。

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在。

合同。

中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。

四、建立科學的風險評價體系。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施。

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

一、以客戶為中心，做好結算服務工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度。

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇二

新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的.業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇三

姓名：

二年以上工作經驗|女|25歲(1988年8月16日)。

居住地：上海。

電話：154********(手機)。

e-mail：

最近工作[1年8個月]。

公司：xx半導體有限公司。

行業：半導體。

最高學歷。

學歷：本科。

專業：日語。

學校：黑龍江省天立外國語學院。

求職意向。

到崗時間：一個月之內。

工作性質：全職。

希望行業：半導體。

目標地點：上海。

期望月薪：面議/月。

目標職能：業務代表。

工作經驗。

/7—至今：xx半導體有限公司[1年8個月]。

所屬行業：半導體。

業務部業務代表。

1.訂單的管理;。

2.納期的跟蹤;。

3.品質問題的處理;。

4.定期拜訪客戶，了解其生產情報;。

5.報價單的制作等。

/6—2012/6：xx電子有限公司[1年]。

所屬行業：電子。

銷售部品管。

1.主要從事會議的口譯、資料的筆譯以及來中國出差的日本人的翻譯等。

2.主要從事生產進度的跟蹤以及材料的掌控等。

教育經歷。

/9—2011/6黑龍江省天立外國語學院日語本科。

證書。

/6大學英語四級。

/12大學英語四級。

語言能力。

英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。

自我評價。

本人性格溫和、成熟穩重、勤奮誠實，善于溝通，能夠敏銳捕捉市場信息;積累了豐富的金融投資領域專業知識，具備一定的金融界的人脈，具有宏觀和產業經濟視野，服務于全球和中國領先的金融公司。較強的組織協調能力、溝通能力;較強的責任心與執行力;較強的條理性與邏輯能力;具備高壓力高強度環境下的工作能力，勇于創新，有很強的學習能力，善于接受新事物。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇四

上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況。

(一)各項指標完成情況。

1、跨年度競賽完成情況。

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。

3、六大重點營銷項目完成情況。

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。

繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。

綠卡通：我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。

基金定投：09年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。

(二)上半年度工作開展情況。

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務。

上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。

3、做好09年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長。

根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。

目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。

4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作。

組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。

二、上半年業務發展中存在問題。

1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至。

目前，總余額較12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇五

201x年，我辦以推進前海深港現代服務業合作區金融創新發展為突破點，繼續推動落實各項金融優惠政策，完善金融基礎設施和環境，吸引各類金融機構在我市集聚，增強我市金融業的聚集力和影響力。在金融改革創新方面，積極推動股權投資基金和小額貸款公司試點的創新發展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務。

一、201x年工作總結。

(一)繼續落實和完善金融機構優惠政策，加大金融招商力度，吸引金融機構在深集聚發展。

過去一年，我辦認真組織落實市政府支持金融業發展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構在我市集聚。，我市共有12家金融機構落戶。其中，4家總部機構，8家一級分支機構。至此，我市金融機構總數達到220家，其中總部機構78家。

(二)全力推進深圳金融中心區建設及金融產業園區規劃建設。

金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續進入設計施工階段。

2、協調跟蹤平湖金融基地規劃建設工作。龍崗平湖金融產業服務基地各項工作進展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時，基地的入駐標準、開發建設和管理運營方案已經市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機構入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案。

3、積極推動南山后海金融區規劃建設工作。目前一期內已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準，正在啟動土地出讓程序。

4、積極協調科技園金融服務技術創新基地的招商入駐工作。目前，園區一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業匯集、科技與資本良性互動、經濟效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務業園區。

(三)積極推進小額貸款公司試點工作。

截止11月31日，共有30家小額貸款機構經批準正式開業經營，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業。初步統計，目前營業的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業以來已經累計發放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業收入8.52億元，凈利潤3.16億元。

具體工作如下：

1、繼續嚴格把關新設小額貸款公司資格審核程序。20，經市政府同意取得小額貸款試點資格的新設小額貸款公司共有16家。在審核環節中，我辦嚴格遵循“擇優限量”的標準，采取對主發起人和股東資質進行資料審核，實地調研，約談股東高管等方式，謹慎穩妥推進小額貸款公司的各項試點工作。

2、逐步建立健全小額貸款公司日常監督機制。年，我辦通過建立日常數據跟蹤機制對小額貸款公司實行非現場監管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發展的意見和建議，加強小額貸款公司的風險防范和處置機制。

3、建立小額貸款行業協會，加強小額貸款行業的自律組織。在我辦的指導和幫助下，205月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發起人，成立了深圳市小額貸款行業協會。協會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經營協調、行業維權和專業培訓等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業務創新發展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協會還積極協調解決信用信息系統導入問題、研究行業互保盡融資方案，籌建小額貸款行業消費者權益服務總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調研行業發展現狀，提出相應的對策和建議等工作。

(四)出臺我市股權投資基金發展的優惠政策，鞏固和強化我市股權基金行業在國內的領先地位。

年7月，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關于股權投資基金業發展若干規定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關部門，深入落實針對我市股權投資基金行業的有關政策措施，引導股權投資企業規范、穩健發展。一是協調市市場監督管理局改進工商注冊程序，給予股權投資基金企業工商注冊變更的便利;二是協調市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協調市財研究制定獎勵申請程序。目前，我辦正在與市財研究制定《關于促進股權投資基金業發展的若干規定》獎勵申報指南。

(五)以前海深港現代服務業合作區金融業創新發展為契機，推進深港金融的不斷深化。

1、根據市政府統一部署，我辦全程參與了前海深港現代服務業合作區總體規劃的編制和赴京匯報工作，重點負責其中創新金融部分;并于2010年12月，陪同市領導赴港進行前海合作區的金融招商推介。

2、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構，吸引部分在港金融機構在深圳設立地區總部以及后臺業務中心、產品研發中心、客戶服務中心、金融業務及數據備份中心。

3、積極推進深圳通與八達通互聯互通工作，推動銀行、終端建設機構、小額支付卡發行機構等依托平臺開展合作，促進跨境業務健康有序發展。

(六)大力推進保險創新試驗區建設。

2017年，我辦陪同辦領導全程參與市政府與中國保監會簽署的《建設保險創新實驗區建設合作備忘錄》，備忘錄將以商業車險定價機制為突破口，推動保險創新實驗區建設進一步深入發展。同時，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題。在有關部門的共同協調努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。

(七)深圳金融代表團成功出訪臺灣，深臺金融合作取得成效。

根據“臺灣〃廣東周”活動的統一安排，8月深圳金融代表團對臺灣金融界進行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高、行業分布最廣、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關注。

此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機。深圳金融業優良的發展環境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給臺灣金融界留下了深刻印象。臺灣金融界豐富的行業經驗、優秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后，深臺兩地金融業交流合作頻繁。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇六

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發和維護。

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計能力。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在。

合同。

中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。

四、建立科學的風險評價體系。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施。

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度。

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

對于作為村鎮銀行的一名員工，我對未來的。

和認識從兩大層面來講：

(一)整體大局上。

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發展目標，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針，才能準確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發展與全行發展相契合。

因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。

比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

(二)個人具體工作上。

一、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程。

清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。

有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;今年報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

金融業務工作計劃（通用15篇）篇七

業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強"。

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇八

銀行在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為銀行一名老業務人員，必須以身作責，在遵守銀行規定的同時全力開展業務工作。

1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

3、隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《____省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《____省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業務的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。

學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。

知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。

以上，是我對20____年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到銀行領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20____年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20____年新的挑戰。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇九

某某部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量；要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業務網點（含綜合業務網點）應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升某某部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。

結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十

近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網點金融業務發展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網點經營中存在的問題、營業員在業務營銷過程中存在的不足，結合網點自身環境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業務的發展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發展策略，從細節著手對代理儲蓄業務、保險業務、基金理財類業務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十一

2014年金融系德育辦積極響應學院董事會、學院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領，緊密結合金融系實際，認真學習貫徹十八大精神，緊緊圍繞學院培養“兩強”人才核心任務，堅定走學院改革創新、質量第一、特色興校之路。充分發揮黨團組織有活力，能戰斗的優勢，努力培養學生社會責任感，創新精神、實踐能力，圓滿完成年度德育工作任務。

一、認真學習“十八大”精神，進一步強化“雙學”活動。

3月份結合“兩會”的召開，進一步學習領會黨的“十八大”精神實質，把“中國夢，兩強夢”融入日常的學習生活之中。德育辦制定理論學習、宣傳計劃，組織金融系學生黨員、黨員積極分子、學生干部、骨干先行學習，認真組織備課，依托團組織、學生會組織，利用全體學生大會、主題班會、主題團會，開展形式多樣的宣傳教育活動。3--6月份，圍繞學生普遍關心的熱點問題，組織六次主題班會、4次主題團會，廣泛交流思想，統一思想認識，端正學習態度，提升思想境界，樹立遠大理想;3--4月份結合“中國夢，兩強夢”首屆大學生讀書節活動，積極動員組織本系學生參與校團委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動。4月份組織開展一次班與班，學生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認識，增強明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學知識、強本領、促兩強”讀書演講比賽活動。

4月份，擬開通金融系二級網與校園網的鏈接，上傳金融系成立以來，有關名師風采、系況介紹、學子風采、黨建工作、學生管理、熱點關注、校園文化活動等有關方面的文字和圖片，拓寬金融系學習宣傳的渠道和范圍。

二、遵循育人為本原則，突出奉獻精神的教育和培養。

結合年度教育計劃，有重點的做好經常性思想政治教育工作。突出奉獻教育，“兩強”精神，本著貼近學生，適應學生的觀點，注重思想的引領，心理的疏導，讓學生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，正確的看待學習、生活中遇到的疑難問題，增強明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發揮基層黨支部、團總支、各班團支部組織領導作用，加大志愿奉獻活動的宣傳、組織工作，3月份結合學生參與志愿奉獻實踐活動的考核認證工作，充分發揮《大學生志愿奉獻認證書》和志愿奉獻單項獎對學生的引導激勵作用。抓好奉獻精神的主題教育活動，幫助學生堅定理念信念、深化吃苦精神、強化成就“兩強”人才的目標和動力。向校團委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻活動對象和地點，加大指導監控的力度，確保志愿奉獻活動的時間和質量，確保志愿奉獻活動常態化、制度化。

上半年重點關注12級學生的思想引導，4-5月份開展心理健康教育即《職業生涯規劃與心理健康》《人際關系與心理健康》教育。下半年重點關注2014年新生的入學引導和教育工作，及時做好經常性思想教育工作。

三、發揮學生骨干作用，不斷提升骨干隊伍綜合素質。

由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學生骨干隊伍的教育和培養。注重黨團組織、學生組織、班級骨干作用的發揮，有意識培養和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔子，交任務。在活動中不斷地總結經驗和教訓，不定期開展座談和交流活動，特別是結合寢室管理、課堂學習秩序、早晚自習的管理、校園文化活動、志愿奉獻、組織建設、班集體建設、社會實踐等活動的開展和組織，讓學生骨干在參與中摸索經驗，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊伍的模范帶頭作用引領本系學風建設的質量，通過扎實的工作，逐步形成齊抓共管的良好環境。

為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準備工作，做好學生組織遴選、納新工作，為學生自我教育、自我管理、自我服務奠定一個扎實的、和諧的組織管理基礎體系。

四、積極開展校園文化活動，豐富大學生課余文化生活。

依托金融專業特點和學生個性特長，圍繞“兩強”精神，充分發揮學生的創新能力，結合目前社會上對金融專業的需求，積極打造平臺、搭建項目，搞好策劃活動。3月份結合寒假社會實踐活動，組織班級同學進行座談交流，加深對大學期間參與社會實踐活動重要性的認識;3月份組織開展“學雷鋒、講奉獻”用微笑面對人生的主題班會活動;4月初組織開展本系籃球賽，活躍學生課余文化生活;4月份結合“兩會”精神的學習和職業生涯規劃與心理健康教育，開展“努力學習就是最好的愛國”大討論，制定人生發展目標;5-6月份在學習、工作、生活中，組織開展“發現身邊的典型”活動，通過學習典型、奉獻典型、遵章守紀典型、團結友愛典型等培養和選樹，在學生中廣泛宣傳，努力提升大學校園文化活動的質量。

下半年，結合所學專業，邀請社會金融業知名人士和專家到我院，面對14級學生，組織首屆金融沙龍活動，讓同學們有機會與所學專業的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學專業的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業生涯規劃的方向，堅定學習金融專業知識的信心。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十二

1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業進行上市輔導，編制并印發《企業上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業在上市過程中關心的熱點問題進行了解答。

2、充分利用中小企業板和創業板市場促進中小企業和科技型企業的發展，堅持境內與境外并舉，推進企業多渠道融資，實現產業升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創新型成長企業列入培育對象，并給予擬上市企業一定的政策及資金扶持。

3、建立擬上市企業動態住處儲備庫，及時收集和掌握企業發展動態和相關信息，根據企業存在的困難和問題進行協調和幫助，為領導決策提供參考材料。

4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發區在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊。

二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度。

三、發揮協調服務作用，進行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道。

4、引導商業銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發區經濟發展的信貸支持模式。

1、積極開始展知識產權貸款、信用保險和貿易融資試點等金融創新工作;。

2、研究產業金融試驗區的相關政策，積極推進產業金融實驗區試點工作，并爭取市有關部門的支持。

五、完善金融“十二五”發展規劃工作。

做好金融“十二五”發展規劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。

六、做好小貸公司擴大試點和監督管理工作。

1、做好小貸公司的監督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十三

中國農業銀行是四大國有銀行之一,是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京.在國內,中國農業銀行網點遍布城鄉,資金實力雄厚,服務功能齊全,不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國最大的銀行之一.在海外,農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽,被《財富》評為世界500強企業之一.中國農業銀行支行城關分理處是支行直屬的一個營業網點,一直鼎立支持寧海經濟的發展,在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用,以優美的環境,豐富的金融產品,竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全,快捷的全方位優質金融服務.

此次培訓的目的在于通過在農業銀行的培訓,掌握銀行業務的基本技能,熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等.培訓過程主要包括以下幾個階段:。

(一)了解培訓單位基本情況和機構設置,人員配備等.

(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼,主要包括以下方面:銀行業務基本技能訓練,如點鈔,珠算,五筆字型輸入,捆扎等;銀行的儲蓄業務,如活期存款,整存整取,定活兩便等;銀行的對公業務,如受理現金支票,簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務,如貸記卡的開戶,銷戶,現金存取等.

(三)了解銀行會計核算方法,科目設置與賬戶設置,記賬方法的確定等.區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同.

(四)總結培訓經過,并完成培訓手冊,培訓報告.

在正式學習銀行業務前,我在培訓指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能,包括點鈔,捆鈔,珠算,五筆字型輸入法,數字小鍵盤使用等.這似乎給了我一個下馬威,本來自以為銀行業務相當的簡單,卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作.看著同事熟練的點鈔,真是又佩服又羨慕,而我只能笨拙的從一張一張數起.對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎后來慢慢才了解,原來銀行柜員經常需要查點現金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的`結果超過一定時間便會消失.

經過一個星期的"苦練",我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了.于是接下來,培訓指導老師便讓我學習儲蓄業務.該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務,即開戶,存取現金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業務等.對于每一筆業務,我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程,業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類.此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑細核對表,審查傳票號是否連續,金額是否準確,憑證要素是否齊全等.

在銀行培訓,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續等等.而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現金,然后再是清點重要空白憑證如存折,銀行卡,存單等.

經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后,我開始學習銀行的會計業務,即針對企業的業務.對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟,記賬,復核與出納.城關分理處的票據業務主要是指支票,包括轉賬支票與現金支票兩種.對于辦理現金支票業務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整.對于現金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現金付訖章,收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后).轉賬支票的審核內容同現金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核.

這次培訓,除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業培訓無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎.

首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心.在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業務負責.如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經辦人負責賠償.

其次,我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養,正所謂做一行就要懂一行的行規.在這一點上我從培訓單位同事那里深有體會.比如,有的業務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做.現在銀行已經類似于服務行業,所以職員的工作態度問題尤為重要,這點我有親身感受.在我培訓快要結束時,基本業務流程我也算是掌握的差不多了,所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作.沒想到,看似簡單的業務處理,當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意,比如:對待客戶的態度,首先是要用敬語,如"您好,請簽字,請慢走";其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答.這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度,這樣才能在自己的崗位上有所發展.

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十四

以前只是在書本、報紙和新聞等報道中聽說過村鎮銀行，只知道它是政府大力發展農村金融的產物，并不清楚它與其他的`銀行有什么區別，也不知道它在這個金融機構處處可見的世界之中有什么競爭優勢……可以說自己不知道的太多太多了。

但后來作為村鎮銀行的一名未來員工，我了解到：村鎮銀行是為當地農戶或企業提供服務的銀行機構，區別于銀行的分支機構，村鎮銀行屬一級法人機構。對于作為村鎮銀行的一名員工，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發展目標，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針，才能準確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發展與全行發展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。

其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。

一、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，并且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間最好的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

二、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習；今年報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過；同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓！

金融業務工作計劃（通用15篇）篇十五

（一）發揮金融學會調研作用，努力為金融決策提供較高水平的智力服務。

一是圍繞區委、區政府提出的“三城三鎮”建設的工作重點，結合全區20__年金融工作中心，布置金融業開展信息經濟下金融業如何創新服務支持區域經濟科學發展大調研活動，從實際出發有針對性地提出創新金融服務推動區域經濟科學發展的建議對策。

二是積極參與省金融學會、區政府及相關部門舉辦的學術交流活動。

三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調研活動，在金融支持實體經濟發展，推進金融領域改革創新、維護區域金融生態穩定等方面提供理論支撐。

（二）積極開展金融科學活動，努力提升全社會的意識。

一是聯合區政府相關職能部門在全區上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產品、理財產品、支付結算、跨境人民幣結算等宣傳活動。

二是積極參與區政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動，深入社區、鎮（街道）普及金融知識。

三是舉辦金融新知識培訓講座，邀請專家和專業人士舉辦金融新業務、新知識培訓。

四是加強對年青金融調研人才的挖掘和培養，整合金融業研究力量，開展金融調查研究專題業務培訓。

（三）進一步抓好金融科研活動，積極推動金融研究成果轉化。

一是積極參與省金融學會調研課題招標活動。

二是組織特約金融調研員積極開展調查研究，撰寫調研報告，并選擇主題召開全區金融理論與實務研討會。