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銀行業行業自查報告（模板19篇）篇一
在過去的xx年可謂是“互聯網金融”的元年，以互聯網為資源、以大數據和云計算為基礎的互聯網金融模式將不斷涌現，銀行的經營方式和盈利模式也正悄然發生變化，建立在大數據和新技術基礎上的線上融資、支付方式、數據管理、財富管理等業務將成為未來銀行利潤新的增長點。
互聯網全天候服務的模式，大數據和云計算的快速發展，對數據基礎設施架構帶來沖擊：傳統架構在擴展性、實時性、可靠性方面都有所欠缺；數據量激增要求商業銀行的it基礎設施具有良好的可擴展性和伸縮性；社交網絡、移動互聯產生的海量交互數據需要進行實時挖掘分析，以創造和改進產品與服務。商業銀行需要對it基礎設施架構進行改良與創新，對自身的業務連續性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術等兩方面對如何加強商業銀行的業務連續性管理進行探討。
一、管理方面。
銀監會《商業銀行業務連續性監管指引》（銀監發[]104號）是我國在“業務連續性”管理領域的第一份監管指引，旨在“強化事前監管要求、建立事中處理流程、明確事后報告路徑”，我們主要關注業務連續性組織架構、業務影響分析、業務連續性計劃與資源建設、演練及持續改進、運營中斷事件應急處置等領域。
業務連續性管理的目標是將業務連續性計劃通過風險評估、業務影響分析、演練等流程與業務活動充分融合，提供一個可自我治理和自我維護的業務連續管理體系。采用基于業務流程的業務連續性管理工作方法，通過對業務流程的梳理、關鍵環節風險識別、業務影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業務的業務連續性計劃，同時有針對性的為不同風險場景制定應急預案，對于關鍵資源開展備份建設等與業務連續性相關的建設工作，條件完備的情況下開展業務連續性計劃的測試和演練，識別和分析業務連續性計劃的不足，并進行優化和完善，并在日常工作過程中持續開展業務連續性計劃的維護工作。
2.組建合適的業務連續性組織架構。
業務連續性管理項目的有效實施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業務連續性管理必然是自上而下的產物，是管理層意志的體現。在籌備伊始，銀行管理層便應指定分管行長，主導發起及業務連續性管理工作，提升銀行內部對于業務連續性管理的外部要求和內部需求上的理解認同度，打破部門之間的藩籬，奠定協同協作的基調。
無論從外部監管要求來看，還是從業務連續性管理的性質來說，業務連續性管理建設屬于銀行全面風險體系項下，銀行的風險管理部門作為全面風險主管部門應全程參與工作的指導、開展、評估、監督等環節，統籌進度和節點要求，協調項目團隊內外部工作事項。
項目團隊中還應包含信息技術部門的相關專業人員，由其主要負責以下幾個方面的工作：對銀行信息系統建設現狀進行梳理；在業務影響分析過程中對關鍵信息系統、系統恢復能力及系統重要程度提出觀點；對信息系統rto及rpo目標進行設定；提供信息系統支持，協助業務條線部門完成業務連續性管理要求。
此外，銀行業務種類繁多，各業務專業知識水平要求較高，銀行的相關業務部門人員也應被納入項目團隊作為主要團隊成員。業務部門人員的加入將有助于在重要業務流程的梳理、業務影響分析的評定、風險分析、應急預案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業務影響分析。
在明確業務連續性管理模式后，由業務連續性管理主管部門牽頭進行卡中心全部業務的業務影響分析，識別出卡中心業務連續性管理的重點業務，識別業務的關鍵性資源，識別資源的面臨的風險敞口并制定緩釋、轉移、接受等風險策略。
每個業務在開展過程中都有所需依賴的關鍵資源，關鍵資源主要包括人員、場所、系統三類，如信用卡制卡業務，其依賴于主機系統提供制卡文件、卡務管理人員進行制卡數據核對和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場所進行制卡作業，以及卡本身，這些都是制卡業務所依賴的關鍵資源。
同時確定業務的恢復優先級別，作為未來業務連續性資源分配的依據和基礎。綜合參考業務發展的要求、業務中斷影響分析的結果、業務恢復成本、管理層的要求和關注，確定業務rto、rpo。
4.完善業務連續性計劃及資源建設。
業務連續性計劃應包括重要業務及關聯關系、業務恢復優先次序、重要業務運營所需關鍵資源、應急指揮和危機通訊程序、運營中斷事件應急處置要求、各類預案以及預案維護管理要求、殘余風險等內容。將應急預案覆蓋面與風險分析的結果進行匹配，補充相關高風險應急預案。對各類應急預案的層次進行整理，并對不同應急預案之間的銜接進行優化。通過iso0框架內各流程之間的互動關系，打破了職能部門之間的技術壁壘，實現減少服務可用的時間或者最小化業務活動中斷影響的流程目標。
對重要業務運營所需的關鍵資源，建立備用資源計劃。對備用業務和辦公場所資源、備用信息系統運行場所資源、備用信息技術資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進行建設與落實，明確備用資源歸口部門。
5.持續開展業務連續性演練及持續改進。
制定業務連續性演練工作計劃和工作指引，對經識別的納入業務連續性管理范疇的重要業務制定演練計劃，確?？梢愿采w全部重要業務。按照演練計劃安排，提前進行人員安排和任務分工、編寫演練方案和手冊，按期開展業務連續性演練，詳細記錄演練過程，尤其關注演練過程中遇到的問題和解決過程，演練完成后進行總結，并根據演練中發現的問題進行相應的文檔優化。
6.運營中斷事件應急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動化的it運維工具力爭出錯率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負擔，商業銀行需建立自動化、智能化的監測手段，應從單純信息系統監測向業務監測發展，從被動監控到主動監控，加強關鍵業務時點的系統壓力監測，建立科技與業務部門間、銀行與監管機構、外部單位間的風險信息提示與共享。對事件實施分級分類處置，按照業務應急預案，通過減少服務功能、縮小服務范圍，保障關鍵、緊急的業務處理，利用替代系統、手工記賬、分支機構或其他行支付渠道等手段進行業務應急處置，加強對外溝通，最大程度降低負面影響，而非一味等待信息系統的恢復。
近年來國外一些銀行在發生重大事件后，不是因為中斷造成的損失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽而逐步走向衰落的。因此加強危機管理尤顯重要，應設置專職部門負責危機處理，加強輿情監測、信息溝通和發布，以消除或降低負面影響。
二、技術方面。
當前銀行運營高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業務發展和經營管理的同時，也導致用戶信息和業務處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因為突發災難造成關鍵業務數據丟失或信息系統故障，將嚴重影響銀行業務的正常運營。
1.通過冗余技術構建高可用系統。
高可用技術主要是通過冗余技術來提高it設備的可用性。服務器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過結構冗余來實現開放平臺應用服務器的高可用。應用系統的高可用性技術主要包括提高應用可靠性的多點接入架構、業務處理的負載均衡模式以及數據庫的高可用技術。例如網絡銀行業務，適合應用多點接入架構、負載均衡模式，在多個地點冗余地部署相對獨立的多套應用系統來提供多個訪問接入點，多個業務處理節點同時處理相同類型的業務，并自動實現負載均衡，當其中一個節點的應用系統異常，訪問請求能夠被自動路由到正常節點處理，實現無縫地接管系統應用。
數據庫的高可用可通過數據冗余和結構冗余來實現，數據冗余一般通過磁盤復制和數據備份來完成，結構冗余可通過集群、熱備份等技術來實現，在一些大型web應用的發展，相應的數據處理需求在增加，橫向擴展集群以提升性能成為企業的共同策略。
2.加強災備系統建設。
目前大部分商業銀行的數據中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設了同城和異地災備中心，大大提高了抵御災難的能力。按照生產和災備系統的運行關系劃分，災備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災備系統處于熱備份狀態，當生產環境發生災難后才啟用災備系統，而通常在主備切換時，業務的連續性會受到影響。
（2）雙活模式。
災備系統與生產環境處于“雙活”狀態，同時負載部分生產交易，任何一地發生災難后，另一處系統可實現業務的無縫切換，對核心業務影響較小。由于“雙活”模式在確保災難備份和恢復功能的前提下，將日常運營和應急備份需求結合起來，充分利用了災備資源，因此受到越來越多的商業銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災備機房和生產機房各自承擔部分的銀行柜面業務，當生產機房發生災難性事件無法工作后，災備機房仍能確保主要部分的柜面業務不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業銀行的業務連續性管理是一個長期、全面、持續完善的過程，應結合自身整體業務規劃目標，統籌整合技術和業務力量，確保業務持續、健康發展！
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇二
第一條為促進銀行業持續穩健發展，確保依法合規經營，營造公平、有序的同業競爭秩序和良好的發展氛圍，維護銀行業社會形象，共同提高管理能力、服務能力和綜合競爭力，促進地區經濟發展，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關法律法規，以及《中國銀行業自律公約》等有關的規定，經淄博市銀行業協會會員協商同意，制定本自律公約。
第二條嚴格遵守并自覺執行國家相關的金融法律法規，執行各項銀行監管法規和制度要求，遵循同業自律公約，遵守商業道德和市場規則，杜絕以不當手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。
第三條嚴格遵守公開、公平、公正和誠實守信的原則，參與行業發展和市場競爭，維護合理有序的金融環境。不得以詆毀、毀譽他行聲譽、泄露他行商業秘密、變相或擅自修改行業標準等不當手段發展業務。不得損害國家利益、客戶利益和行業利益。
第四條依據法人和分支機構的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機制，強化自身自我約束、自我完善和風險管控能力，加大不良資產的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補充機制，不斷提高銀行業整體競爭力。
第五條完善公司治理和內部控制機制，增強從業人員內控和案防制度執行力，切實解決有章不循、違規操作等突出問題，引導干部員工合規操作、依法經營。實施重大案件責任追究制度，防止重大惡性案件的發生。
第六條嚴格執行有關賬戶和現金管理的各項規定，不得為不符合條件的企事業單位開立銀行賬戶，嚴禁違反有關規定支取現金。
（二）嚴禁為企業注冊虛假驗資提供方便；
（三）不以任何手段強制客戶；
（五）不吸收客戶為了逃廢其他會員單位債務而轉移的資金；
（六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風險監控，及時向當地人行上報相關的報表資料。第七條辦理各項存款業務時，嚴格執行國家法規制度規定，不以不正當手段吸收存款。
（一）不得違規提高利率吸收存款；
（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；
第八條嚴格執行銀監會銀行卡業務管理辦法，制定科學的銀行卡業務財務管理制度，規范收費標準，防范支付風險。
（一）不得以向經辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶資源；
（四）客戶根據需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無折為由爭發銀行卡；
（五）規范特約商戶管理，實行定期監督檢查制度，淘汰違規商戶，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規第九條開展理財業務要嚴格執行商業銀行個人理財管理辦法、風險管理指引等有關規定，合理設計和推薦理財產品，進行必要的風險提示，不得違規承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協議書應有客戶本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財產品，不得挪用理財資金等。從事理財產品銷售的人員應取得相應的資格證書。
第十條規范保險等代理業務市場，嚴格執行銀監會、保監會制定的有關制度規則，不得違規開辦保險代理業務，嚴謹未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協助銀行理財人員銷售保險產品，不得對保險產品進行不切實際的虛假宣傳，誘導、欺騙客戶投資，不得允許保險公司銷售人員進駐營業廳。
第十一條辦理各項授信業務時，嚴格遵守各項制度規定，做到合理、有序競爭，共同維護市場秩序。
（二）認真執行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》，準確、及時錄入貸款發放、貸款收回、貸款擔保等客戶信息。除國家政策規定范圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發放貸款和其他信用支持。不得向銀行業協會已經公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。
（四）不得在貸款營銷中向經辦人和關系人違規返點、支付各種不正當費用等；
（六）客戶可以自主選擇一家銀行為基本賬戶開戶行，銀行不得以發放貸款為條件，強制客戶轉移基本賬戶；不得強迫客戶將貸款轉作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。
（八）規范票據業務操作，嚴禁承兌和貼現不具有或不確定真實貿易背景的商業匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強制企業辦理票據業務；嚴禁將貸款轉移為票據保證金。
第十二條嚴格遵守支付結算辦法以及相關的管理規定，會員單位應提供如下服務：
（四）銀行的各類電子化支付結算業務，應采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認證機制等，以確保客戶資金安全和方便客戶查詢。
（五）在開展電子銀行業務時，應制定措施保證業務的安全性；應明示客戶可能存在的風險以及降低風險的正確措施；應保證有便捷通暢的渠道讓客戶及時向銀行通報出現的問題。
第十三條辦理國際業務時，會員單位應按照中國人民銀行和國家外匯管理局發布的最新國家外匯管理政策，在履行規定的審批手續后，為客戶提供外匯貸款和國際結算等外匯業務服務，并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結售匯和兌換業務服務，以及攜帶證業務服務等；規范信用證業務，嚴禁開具融資類進口信用證。
2第十四條開展中間業務應遵循合理、公開、誠信和質價相等的原則，加強同業之間溝通，按規定收費，杜絕惡性競爭。
（二）針對不同客戶實行的差異化定價策略，其浮動范圍應符合國家有關規定；
（三）不得以不正當手段壓制其他會員單位的公平競爭；
（四）不得以損害商業銀行自身利益或同業利益獲得客戶；
（五）不得以減免或承擔相關費用為條件進行不正當競爭；
第十五條發揮協會自身優勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實行信息交流共享機制，促進同業之間相互借鑒、相互交流，達到在競爭中加強合作，在協作中實現共贏的目的。會員單位應積極參與并加強在銀團貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業務、轉讓貸款及票據轉讓等方面的業務合作，共同防范業務風險，提高自身經營效益。
第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會和國家外匯管理局批準的業務經營范圍，從事經營活動。依規定應報批、報備后方可實施的業務，應及時向監管部門報批、報備。向客戶提供產品及銀行服務時，應當嚴格遵守各項監管規定，不得采取違法、違規行為，不得損害客戶或第三方利益。
第十七條依據國家有關法律、法規，加強協調配合，聯合維護金融債權，防范金融風險。及時通報有關企業的情況，共建同享風險信息資源；統一維權行動，對逃債、無故拖欠銀行利息的企業，共同實施包括信貸、結算及其他中間業務方面的聯合制裁或通過協商制訂的統一制裁措施，有效打擊企業和個人逃廢債務等一切損害會員單位利益的行為，自覺維護國家和銀行業合法、正當權益。
第十八條遵守商業道德和市場規則，自覺執行國家金融法規制度，遵循公平、公正、公開經營原則，共同維護正常的市場秩序。
（一）不得以任何形式貶低、詆毀其他會員單位；
（二）不得竊取其他會員單位的商業機密；
（三）未經同意，不得披露、使用其他會員單位的商業機密；
（四）不得利用政府行政資源干預或影響市場競爭；
（五）不得以不正當手段，謀求在同業或區域中的壟斷地位或競爭優勢；
（六）不得不計成本或采取違規、越權方式掙攬客戶；
（七）不得向其他會員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優惠或折讓。第十九條在進行廣告宣傳與信息披露時，應確保信息的真實性、及時性和完整性。
（一）對外披露年度報告等信息，要及時、準確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財務成本管理制度。
（三）不得濫用市場優勢地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優勢，貶損其他會員單位的信譽，損害同業的形象和利益。
第二十條加強服務工作，完善培訓、考核、檢查通報制度，提高從業人員的服務意識、服務質量，為公眾提供優質、便捷、高效的銀行服務，共同維護銀行業的社會公信力。制定科學的投訴處理機制，公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。
（一）會員單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員：
1．尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員；
2．正在接受司法機關、行政機關依法、調出單位審查尚未結案的；
33．處于勞動仲裁和法律訴訟程序中的；
4．組織參與重大、重點科研等項目尚未完成、中途離開可能影響該項目正常進行的；
5．按有關規定需要離任審計尚未完成的；
8．因個人辭職或自動離職未辦理完相關手續的。
（二）除不得流動的人員之外，對其他可流動人員，會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。
（三）發現會員單位有不遵守人才流動約定行為時，應及時按程序向協會書面報告或舉報，由協會組織調查核實，視情節輕重給予相應處理。
第二十二條遵循銀行從業人員職業操守、行為公約、行業準則等規章規則制度，奉行合規優先、主動合規、全員合規的合規理念，將依法管理、合規管理貫穿于各個業務、各個環節。加強從業人員職業素養和道德品質教育，秉持勤奮認真、愛崗敬業、盡職盡責的工作態度和工作作風，牢固樹立責任意識，忠實履行崗位職責，實現自我約束和自我管理，共同維護銀行業在社會的良好形象。
第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執業有關規定，加大反腐倡廉的.工作力度，堅持標本兼治，從源頭抓起，從細節抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發生各類大案要案。防范和打擊不正當交易、商業賄賂、以權謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防范案件風險的長效機制。
第二十四條會員單位對客戶提供的各項資料負有保密責任，國家法律、行政法規另有規定的除外。第二十五條協會理事會下設自律服務專業委員會作為行業自律管理的組織執行機構，負責行業自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考核、評估會員單位執行自律公約及各項管理辦法的情況。
協會自律服務專業委員會下設辦公室，辦公室設在協會秘書處自律服務部，具體負責行業自律管理的日常工作。
會員單位應明確相關職能部門作為協會自律管理的聯絡部門，指定專人配合協會的工作并參加協會組織的各項活動。
第二十六條會員單位有義務對公約的執行情況進行相互監督，發現問題應及時以書面形式向協會反映或舉報，對會員單位違反協會章程、自律公約、行業規范的行為和投訴，一經核實確認，協會按照有關規定實施自律性處罰的，及時向監管部門報告，并建議監管部門給予相應的處罰。
第二十七條會員單位對協會處罰決定，包括提醒、警告、協會內部通報批評、暫停行使會員權利、取消會員資格等自律處分措施有異議的，有權力按照一定程序，提請協會理事會進行復議，會員對答復不服的，可向會員大會申請裁決，會員大會作出的裁決為最終裁決，會員單位必須無條件執行。
第二十八條協會對涉嫌違法違規的銀行業金融機構、從業人員的投訴和發現的業內違法違規的行為，及時告知監管部門，做好監管部門批轉投訴件的調查處理工作。
第二十九條會員單位之間發生業務爭議、糾紛時，當事雙方應本著互諒互讓，友好協商的原則妥善解決；雙方協商不能解決的，可提請協會進行調解、裁決；協會作出的處理決定，上報監管部門予以指導和監督，會員單位必須嚴格執行；協會協調無效時，會員單位可通過法律程序處理爭議。
第三十條協會對外公布投訴舉報電話，接受會員單位和社會公眾的監督與投訴。會員單位應設立客戶服務投訴電話，在營業網點設立意見箱（簿），在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。
第三十一條本著公開、客觀、促進的原則在協會會刊、網站公布各會員單位的自律工作情況，對嚴格執行自律規定的單位進行褒獎，同時公布各會員單位相關的違紀及其處理情況。
第三十二條本公約經協會會員大會審議通過并全體會員單位簽署后實施。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇三
根據縣政府辦關于開展治理規范涉企收費工作的通知精神，我局高度重視，于11月9日召開了中層以上領導干部參加的涉企收費清理工作專題會議，安排布置此項工作。針對該局涉企收費種類、標準、范圍、數額、依據進行了全面、認真自查和整改，現將清理自查的情況匯報如下：
一、基本情況。
我局目前涉企收費項目為：排污費。沒有私設行政事業性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標準和越權自定收費標準的現象。
20xx年征收的排污費已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據齊全，自查結果為良好。
二、規范涉企收費工作的具體做法。
(一)建立企業收費清單情況。
20xx年6月，我局將排污費征收依據、管理辦法、流程、范圍等涉企收費事項在縣環保局門戶網站進行公示，加強排污費征收人員培訓，提高業務能力。定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩定，非環境監察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高排污費征收人員業務能力。
(二)落實惠企肩負措施及成效。
該局不涉及此項。
(三)清理規范重點領域涉企收費情況。
該局不涉及此項。
(四)整治涉企亂收費、亂攤派情況。
建立了12369環保舉報熱線、環保微信舉報平臺、網上投訴相結合的企業舉報和查處機制，為企業舉報和查處的快速處理搭建了受理平臺，結合20xx年陽光執法活動，從紀檢、法制抽調人員組成5個涉企收費檢查組，深入企業了解執法人員的執法行為是否規范、是否存在吃、拿、卡、要、報、亂收費、亂攤派等違法違紀行為，對頂風違紀人員依法依規進行嚴厲查處，堅決維護企業切身利益，樹立環保部門務實、高效、廉潔的良好形象。共接到企業投訴案件5起，主要反映部分執法人員沒有亮證執法、沒有統一著裝等問題受理率、查處率、辦結率均達到了100%。
(五)減輕企業負擔體制機制建設情況。
為進一步減輕企業負擔、規范涉企收費行為，我局專門成立了由李志明局長任組長、張國立副局長任副組長、各相關部門責任人為成員的縣環保局減輕企業負擔領導小組，對涉企收費、涉企檢查等進行督導問效。制訂并嚴格執行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環節。認真執行《排污費征收管理系統》軟件使用的要求，嚴格按規定將每家排污企業的資料錄入，認真落實排污費核定、征收工作的三級審批制度，做到對每一個征收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目核征排污費的情況。
開展企業負擔調查評估，向企業發放涉企收費調查問卷130余份，廣泛征求企業對涉企收費、涉企檢查的意見和建議。對調查評估過程中發現的涉及亂收費、亂罰款的違紀人員啟動問責機制一律進行查處。結合日常環保執法檢查，將減輕企業負擔政策宣傳與新環保法等環保法律法規宣傳結合起來，保障企業對相關減輕企業負擔政策的知情權、監督權，使企業切實感受到黨減輕企業負擔政策帶來的紅利。
(三)嚴格按標準開展行政事業性收費。
三、存在的問題。
一是部分執法人員對減輕企業負擔政策認識、宣傳不到位，涉企收費行為透明度不高。
二是涉企收費監督問責機制不夠完善，一些執法人員文明執法、依法行政意識不強，執法用語不文明、粗暴執法等現象仍然存在。
四、下一步打算。
通過認真清理自查，我局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照排污費征收管理程序和監測機構服務收費標準，依法足額收繳，按規定及時解繳國庫，將我我局的涉企收費工作更加完善和進一步提升，推動減輕企業負擔政策落地生根。
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銀行業行業自查報告（模板19篇）篇四
為響應國家網絡安全宣傳周活動，進一步加強網絡安全宣傳工作，切實保護銀行業消費者合法權益，延邊農商行緊扣“網絡安全為人民，網絡安全靠人民”的主題，本著“注重效果，厲行節約”的原則，積極調動員工開展多渠道、多形式的宣傳工作，展示良好的社會形象，提升宣傳效果。
安排部署周密?；顒娱_展以來，該行高度重視，成立以主管領導為組長，分管領導為副組長，各部門負責人為成員的宣傳工作領導小組，制定活動方案、明確部門分工，負責策劃、指導、協調和督促工作。組織員工觀看并下載金融網絡平臺宣傳片，學習金融網絡安全知識手冊。
宣傳方式多樣。該行通過在網點電視機上播放金融網絡安全公益短片，營造出濃厚的金融宣介氛圍，引起了金融消費者的注意和興趣；開辟活動展示區，印刷了金融網絡安全知識手冊，擺放于營業場所柜面醒目區；安排大堂經理對前來辦理業務的廣大消費者進行金融網絡知識講解；在官方網站上發布了關于首屆國家網絡安全宣傳周的宣傳信息。
宣傳成效顯著?；顒又?，該行共舉辦59場戶外宣傳，懸掛宣傳標語20幅，出動宣傳人員120人次，發放宣傳資料2000余份，接受群眾咨詢90余人次。不僅增強了金融從業人員和金融消費者網絡安全防范意識以及對網絡詐騙的識別和應對能力，也教育引導金融消費者要時刻樹立網絡安全意識，扎實構筑堅固的金融網絡安全“防火墻”。
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銀行業行業自查報告（模板19篇）篇五
1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區文物的安全。
5、定期培訓員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經?；黜椃婪洞胧┩晟疲^好地實現多年無安全責任事故發生。今后工作中，我處將以安全生產工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，著力塑造平安景區。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇六
為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。
支行理財經理均是在充分了解客戶的'財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業務的健康、規范發展。
文檔為doc格式。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇七
一、綜合治理”的基本方針為思路，在公司進行了一次全面細致的安全大檢查活動，現就檢查情況匯總如下：
一、公司安全制度的檢查。
對公司的安全生產管理制度進行檢查，具體包括安全生產責任制、安全生產管理制度和安全生產操作規程的建立和執行情況。檢查中發現安全生產責任制落實較好，公司員工層層簽訂安全生產責任狀，責任到人；安全生產管理制度和操作規程比較完善，發現備案存檔工作較好，各制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規程公布考核成果較好，制度得到落實，并在實踐中得到不斷更新，機關和基層單位都能自覺遵守制度和規程內容，無違章現象。
二、hse管理體系的檢查。
hse體系是現代企業安全生產的重要指導思想，推崇以人為本，因此加強體系建設尤為重要。公司建立相對健全和完善的管理制度，積極開展員工能力評估，努力實現本質安全。同時加強員工危害識別的能力，讓員工樹立“一切事故都是可以預防和避免”的思想，有效消除、削減和控制風險，實現對員工自身健康和安全的有力保障。
三、對蔣總在集團公司領導干部會議上所報報告學習情況的檢查。
針對蔣總報告所傳達的精神，公司特組織學習了中石油三基工作的內涵：加強以黨支部建設為核心的基層建設；加強以崗位責任制為中心的基礎工作；加強以崗位練兵為主要內容的基本功訓練。同時在集團公司以“強三基、反三違、嚴達標、除隱患”為主題創辦安全環保基礎年的背景下，加強反違章禁令的執行力度，確保施工安全。
四、隱患排查管理臺賬的檢查。
安全大計，容不得半點馬虎，公司對安全隱患進行排查并采取相應的處理措施：對查出的不安全隱患，做到“四定”，即定人員、定項目、定時間、定經費，確保隱患整改落實，并將整改落實情況備案；對暫不能整改的隱患，要采取強制性措施予以防護，并分別納入技術措施安排和檢查計劃內，落實限期整改；對于個別重大隱患由于多方面原因不能的，及時上報，爭取上級部門的幫助，盡快整改。
五、對生產作業的檢查。
為了建立良好的工作環境，及時發現生產、作業中的不安全因素，迅速消除事故隱患、防止事故發生、改善職工勞動條件，搞好安全工作，特對生產作業進行如下檢查：查思想：員工是否把安全健康放在第一位，有無違章操作。員工在生產、作業中是否有不安全行為。國家的安全生產、作業方針、政策法規是否真正得到執行；查現場，查隱患：查勞動條件、生產、作業設備以及相應安全衛生設施是否符合安全要求。例如安全出口是否暢通，機器是否有防護裝置，電器設施是否安全接地，消防設施，個人防護用品的使用是否符合安全衛生規定；查管理、查制度：檢查是否有安全生產、作業責任制，“三級教育”是否執行，特種作業人員是否持證上崗，各工種有否安全操作規程；查事故處理：發生事故是否及時報告，是否按“三不放過”要求找出事故原因，嚴肅查處，并采取有效措施，防止類似事故發生。
認真落實“五關”管理措施，在公司現建設項目的施工中不存在違法分包、轉包情況，安全部門每周都對建設項目的安全、環保和職業衛生進行評價，同時上報建設“三同時”，確保建設項目安全、健康、有序進行。
七、針對“十防”的檢查。
防火災：配備了安全消防滅火器材，并嚴禁在施工現場生明火、煙花；防觸電：對施工現場的電力線路要按規定要求設置，對老化、破損線路要及時更新，雷雨天要防雷擊；防塌方：夏季雷雨多，土方工程施工，做好防坍塌工作，以及雨水沖塌工程和造成人員傷亡；防爆炸：對使用的鍋爐、氣瓶要嚴格檢查，發現問題要立即停止使用。并迅速修復，以防事故；防墜落：施工人員在高空作業時必須戴好安全帽，系好安全帶，腳手架上至少設兩道安全網，以防高處施工墜落。與此同時，上下班不要擁擠，不要嬉戲打鬧，防止發生墜落事故。施工現場每天對落在安全網的物體和臨時擱置在高空墻體上的器具進行清理，防止下擊傷人和擊壞物品；預防中暑和中毒：夏季生產由于氣溫高，天氣嚴熱，必須避開高溫期。另外，定期飲具消毒，做好宿舍、廁所的衛生工作，防蠅防蚊，切實保證員工的身體健康；防雷擊：防直接雷的主要措施是裝設避雷針、避雷線、避雷網和避雷帶。防感應雷的措施主要是將建筑物或構筑物上的金屬體以及其它保護范圍內的金屬體可靠接地；防掩溺專項檢查：對周邊的水庫、池塘、溝渠加強檢查，對所處環境進行風險分析，對周圍環境有可能導致淹溺、危及人員和財產安全的，要制定具體防范措施，在周圍設立警戒區和警示標志。要做好員工在崗期間和非工作期間的管理和教育工作；防重大人身傷亡交通事故：對公司員工進行交通安全講座，提高員工的交通安全意識，杜絕思想上的麻痹大意。認真貫徹執行公司內部準駕制度，嚴格遵章辦事，做到持證從駕。
通過扎實有效地開展自檢自查活動，我們認識到了工作中的不足，并對不足之處提出了自己的解決方案，消除了在安全工作中存在的死角，營造了良好的安全生產秩序。雖取得了一定的成績，但是安全工作永無止境，我們必將再接再厲，牢固樹立“安全第一、預防為主、綜合治理”的思想意識，堅決貫徹上級指示，扎扎實實做好安全生產管理工作，使安全管理工作提高到一個新的高度。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇八
為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《xx銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：
一、業務層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
二、運營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；
中國銀聯差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、
科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業務處理。
（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業務交易系統不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。
（三）銀行是否制定必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網絡系統、業務操作系統的運作情況，及時發現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業務操作系統納入銀行應急計劃和業務連續性計劃之中。
（四）銀行是否根據業務發展需要，及時對從業人員進行培訓，及時更新系統安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監管部門報告電子銀行業務經營過程中發生的重大泄密、黑客侵入、網址更名等重大事項。是否接受銀行監管部門認可的權威評估機構對其業務操作系統的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業務培訓，培訓內容為銀行卡業務、自助設備業務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》。
金電公司《xx市商業銀行借記卡系統檢測報告》。
四、發展戰略層面。
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業務發展戰略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發展戰略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業務發展戰略》、《濮陽銀行電子銀行業務運行安全策略》。
五、內控稽核層面。
銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業務審計力量。是否定期對電子銀行業務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業務屬20xx年以來新開辦的業務品種，我行將按照有關規定組織對電子銀行業務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他。
（一）營業網點的制度建設、營業網點管理規定。
（二）新開辦的業務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。
xx年xx月xx日。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇九
塞爾銀行監管委員會發布的《巴塞爾協議！訪魅分賦觶操作風險是由于不確定的內部操作流程、人員、系統或外部事件導致的直接或間接損失的風險。由于信息系統軟件、硬件、網絡、機房環境、通信電力等不確定性因素發生故障，導致業務中斷或者出現差錯，勢必對商業銀行的服務、資金、名譽等造成損失。近年來，國際社會、銀行家日益關注操作性風險防控和銀行體系的穩定，因而建立一套以業務連續性風險控制為核心的風險防控體系，防止運營中斷事件發生或者即使發生要能快速應對，是商業銀行確保業務連續運營和健康發展的重要途徑，也是銀行面臨的重點和難點。
銀監會發布的《商業銀行業務連續性監管指引》明確要求降低或消除因信息系統服務異常導致重要業務運營中斷的影響，快速恢復被中斷業務，維護公眾信心和銀行業正常運營秩序，提高商業銀行業務連續性管理能力；要求有效應對重要業務運營中斷事件，建設應急響應、恢復機制和管理能力框架，形成保障重要業務持續運營的一整套管理體系，包括策略、組織架構、方法、標準和程序；要求將業務連續性管理納入全面風險防控體系，建立與本機構戰略目標相適應的業務連續性管理體系，確保重要業務在運營中斷事件發生后快速恢復，降低或消除因重要業務運營中斷造成的影響和損失，保障業務持續運營；要求根據本行業務發展的總體目標、經營規模以及風險控制的基本策略和風險偏好，確定適當的業務連續性管理戰略。
一、業務連續性風險防控的現狀。
1、風險防控工作初見成效。
經過幾十年的金融體制改革，截至xx年12月，中國銀行業金融機構總資產達到148.05萬億元，總負債137.92萬億元，客戶數量、日交易量、交易金額都增長迅猛，運營中斷事件一旦發生則其影響嚴重。商業銀行正在積極推進風險防控工作，并已初見成效，為防范業務中斷起到了積極作用，主要成績表現如下：
首先，應急管理體系已經構建。商業銀行確立了應急管理組織架構，加強了內部各職能部門的協調配合，形成了統一的應急響應流程和通知報告機制，規范了第三方技術提供者行為，增強了運營中斷事件的應對處置能力。
其次，應急處置能力已經具備。商業銀行積極開展信息系統應急演練、災備恢復演練，加強內部部門之間以及銀行與通信、電力、銀聯等外部機構之問的聯防協作，提高了應對信息系統運營中斷事件的能力和信心。
再次，災備系統建設已經展開。商業銀行積極推進“兩地三中心“(同城互備、異地災備)建設，可以有效應對城區內運營中斷事件(建筑物倒塌、社區電力中斷、通信設施毀壞等)、區域性運營中斷事件(地震、洪災、戰爭等)。商業銀行對信息系統進行了災備等級劃分，明確了不同等級信息系統災備要求。大多數商業銀行建立了同城災備環境，保障核心業務數據安全，在運營中斷事件發生時確保核心業務快速恢復。例如：四大銀行的災備系統基本成熟，業務連續性方案建設有待完善；股份制銀行的災備系統趨于成熟，業務連續性方案建設有待加強；城市商業銀行的災備系統處于起步階段，業務連續性方案建設有待推進；外資銀行的部分災備系統已經完善，業務連續性方案已經完善。
2、風險防控工作存在不足。
商業銀行在業務連續性風險防控方面依然存在不足之處，需要進一步加強風險防控力度，主要表現如下：
首先，部分商業銀行對風險防控的重要性和價值認識不足，尚未形成有效的風險防控管理體系，對風險防控缺乏必要的理解，特別是高層管理人員認為風險防控管理體系建設“投入大、收益小”。部分商業銀行的大部分風險防控參與的人員來自于it部門，業務連續性計劃僅作為運營中斷事件處理的應急預案，未建立系統性的風險防控組織體系。
其次，部分商業銀行應對運營中斷事件的業務恢復目標不明確，災備資源的有效性保障不足，災備系統建設覆蓋面不夠，存在缺乏風險評估、業務影響分析、交易有效梳理、開放系統數量龐大、交易路徑過于復雜、災備系統覆蓋重要交易不足等現象。雖然部分商業銀行建立了災備中心，但業務分類分級、差異化的業務恢復目標不明確，災備切換演練未能真正貼近實戰，災備人員配置、應急演練有效性驗證等方面存在不足。
再次，部分商業銀行風險防控的應急預案體系不夠完善，業務應急機制匱乏，外部應急協調不足，沒有業務層面應急管理機制的開發和演練，場地應急、人員應急等風險防控重要環節缺乏實質性的建設。部分商業銀行業務連續性演練僅停留在信息系統層面，缺乏涵蓋業務、技術和后勤保障等多方面的全行性協同演練，導致應急和災備恢復能力的有效性無法得到驗證。在信息系統應急演練中，業務部門配合不足，業務人員參與力度不大，業務覆蓋不全，一旦出現意外，應急預案可能無法發揮作用，與外部機構的協作聯動也明顯不足。
最后，部分商業銀行的災備環境建設緩慢，“兩地三中心”正處于建設階段，無法投入使用，運營中斷事件一旦發生，災備環境無法承擔應有職能。部分商業銀行的災備中心目前只停留在核心賬務數據保護層面，運營中斷事件一旦發生，很難實現重要交易的快速恢復、重要客戶及交易數據的快速恢復。
二、業務連續性風險防控的建議。
商業銀行為了更好地防控業務連續性操作風險，確保各項應急措施能在運營中斷事件、技術缺陷等因素發生時起到積極作用，確保全行業務連續穩定的能力，建議商業銀行做好以下幾項工作：
1、進一步提升對風險防控的認識，建立常態化評估維護機制。
企業層形成風險防控文化，管理層加強風險防控認知，員工層提高風險防控意識，自覺自愿參與風險防控各流程活動，將其提升到全行戰略層面。建立風險防控的.評估機制，科學建立風險防控計劃和活動的評估機制，及時發現、持續改進、提高效率，要建立一套高效的業務連續性管理的成熟度模型。
2、進一步加快建立和完善風險防控體系，積極推進《商業銀行業務連續性監管指引》的貫徹落實，充分借鑒和引進國際先進實踐案例和標準規范。
建立完善的運營中斷事件恢復組織體系和運營中斷事件應急恢復流程?？茖W制定業務連續性計劃，系統推進應急體系、災備系統建設。成立災備應急組織，包括應急領導小組、業務恢復小組、應急恢復小組、技術支持小組、行政支持小組等。加快集中式營運中心共享場地建設，各個中心之問實行互備運行，當一個辦公場地發生場地級的運營中斷事件后，其承擔的業務自動并迅速轉發到其他共享場地而保持業務連續性。加強組織隊伍建設，明確責任、落實職責。
3、進一步建立有效的多部門應急協作聯動機制。
雖然商業銀行多個部門建立了應對運營中斷事件的應急預案和組織機構，但部門間的條塊分割管理使協調較為困難，難以形成合力，極大地影響了應急效能。應充分借鑒國外先進經驗。對內，要深入推動有效的應急聯動處置機制建設，制定聯合應急預案，成立跨業的應急處置小組，加強信息溝通、資源共享、統一協調，提高處置能力；對外，要加強商業銀行與電力、電信、公安等部門的信息交流，建立風險監測預警機制，整合資源，積極開展風險分析和預警。制訂商業銀行與其他政府部門的跨業應急預案，提高商業銀行應對運營中斷事件的能力和水平。
4、進一步加大力度推進應急演練工作。
積極開展行業性應急演練和金融跨業應急演練，鼓勵風險防控的演練活動，組織協調由金融管理部門、基礎設施供應商、多金融機構的聯合演練，持續提高風險防控的實踐能力，增強我國商業銀行整體業務連續性能力。為了確認連續性計劃的正確性和有效性，不斷完善和優化運營中斷事件恢復流程，應定期安排不同級別的運營中斷事件恢復應急演練。根據運營中斷事件恢復演練的不同級別和參與范圍，組織系統級運營中斷事件恢復演練、應用級運營中斷事件恢復演練、業務級運營中斷事件恢復演練(或稱“災備總體恢復演練”)，主要是為了驗證全行運營中斷事件恢復應急處理能力，演練范圍涉及全行境內外所有機構。
5、進一步加快災備環境體系建設，形成真正可以承擔運營中斷事件的災備體系方案。
(1)加快災備環境建設?！皟傻厝行?模式可以滿足運營中斷事件場景下的恢復要求，實現更靈活的風險應對。在架構布局上，同城雙中心采取雙活模式運行，具備并行的、基本相同的業務處理能力，通過高速鏈路實時同步數據。同城雙活中心用于區域級運營中斷事件恢復，當出現社區運營中斷事件引起某個中心失效時，可在基本不丟失數據的情況下進行雙中心間的應急切換，保持業務連續運營。異地災備中心用于同城雙中心的運營中斷事件恢復，當出現大范圍自然災害等原因導致同城雙活中心同時失效時，可以用災備系統接管重要業務。
(2)加快核心業務災備系統建設。大部分商業銀行核心業務系統災備架構由同城雙活生產系統和異地災備系統組成，同城雙活生產系統數據采用同步復制技術。正常情況下，核心業務運行在兩個中心的核心業務系統上，當一個中心核心業務發生運營中斷事件時，可以無縫地將業務切換到另一中心的核心業務系統運行，并確保數據零丟失。異地災備系統采用異步復制技術實現磁盤數據鏡像。當同城雙活核心系統同時發生運營中斷事件時，由災備中心的專職人員實施運營中斷事件恢復系統應急切換工作，系統可以在2小時內接管全行核心業務，最大數據丟失時間在2分鐘以內。
(3)加快開放平臺災備系統建設。大部分商業銀行針對開放平臺應用種類繁多、系統數量龐大、運營中斷事件恢復需求差異大，以業務影響分析為基礎，制定了應用系統災備等級標準，可以分為6個層級的應用等級劃分并實施差異化配置標準。在等級劃分上，注重對柜面業務、atm、pos、電子渠道等關鍵業務實現端到端的高等級災備保護，即當某應用系統被“高等級”應用系統實時調用，則其災備等級要保持和“高等級”應用系統一致。
（4）加強分支機構災備系統建設。商業銀行要減少分行、分支機構機房部署的系統，減輕營業網點與數據中心的通信網絡的依賴性，必要時可以直接連接總行數據中心。分行機房一旦發生運營中斷事件，通過通信部門及時切換，直接連接總行數據中心，確保分行轄內業務的連續運行。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十
為增強全員金融網絡安全意識，提高網絡安全技能，長治黎都農商銀行開展了系列信息科技網絡安全知識宣傳活動。
普及科技信息網絡安全知識。該行通過每周三晨會學習，邀請網絡安全專員為機關員工講解網絡安全風險、防范、應急措施等知識，提升員工網絡安全意識。
增強網絡防護技能。該行工作人員在營銷中主動向客戶介紹市場上的主流安全支付工具，并結合該行個人網銀、企業網銀和手機銀行等電子產品，“手把手”教客戶如何安全使用，讓客戶掌握基本的網絡防護技能。
開展集中宣傳。該行通過宣傳橫幅、led顯示屏和宣傳欄等渠道，集中發布主題宣傳標語，并專門印制《金融網絡安全知識手冊》500余本，橫幅31條；利用網點營業大廳電視和微信公眾號播放金融網絡安全周刊小劇場之《網絡安全行長說》，讓員工和客戶在輕松的環境中學習金融網絡安全知識；設立31個咨詢點，并通過在咨詢點發放《金融網絡安全知識手冊》、接受現場咨詢等形式，對金融網絡安全風險、防范、應急措施等進行集中宣傳。在活動中，共接受咨詢800余人次。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十一
為響應國家網絡安全宣傳周活動，進一步加強網絡安全宣傳工作，切實保護銀行業消費者合法權益，延邊農商行緊扣“網絡安全為人民，網絡安全靠人民”的主題，本著“注重效果，厲行節約”的原則，積極調動員工開展多渠道、多形式的宣傳工作，展示良好的社會形象，提升宣傳效果。
安排部署周密。活動開展以來，該行高度重視，成立以主管領導為組長，分管領導為副組長，各部門負責人為成員的宣傳工作領導小組，制定活動方案、明確部門分工，負責策劃、指導、協調和督促工作。組織員工觀看并下載金融網絡平臺宣傳片，學習金融網絡安全知識手冊。
宣傳方式多樣。該行通過在網點電視機上播放金融網絡安全公益短片，營造出濃厚的金融宣介氛圍，引起了金融消費者的注意和興趣；開辟活動展示區，印刷了金融網絡安全知識手冊，擺放于營業場所柜面醒目區；安排大堂經理對前來辦理業務的廣大消費者進行金融網絡知識講解；在官方網站上發布了關于首屆國家網絡安全宣傳周的宣傳信息。
宣傳成效顯著。活動中，該行共舉辦59場戶外宣傳，懸掛宣傳標語20幅，出動宣傳人員120人次，發放宣傳資料余份，接受群眾咨詢90余人次。不僅增強了金融從業人員和金融消費者網絡安全防范意識以及對網絡詐騙的識別和應對能力，也教育引導金融消費者要時刻樹立網絡安全意識，扎實構筑堅固的金融網絡安全“防火墻”。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十二
1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區焚燒臺（爐）不規范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區內設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環保的旅游環境。
2。繼續加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發地段的安全監測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯絡暢通，隨時掌握汛期動態。警惕突發性暴雨、山洪誘發山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區、停止運行等斷然措施，防止各類事故發生。
3。加大對涉旅企業的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發生，提高安全生產工作防控能力和事故預防能力，使安全生產工作從被動防范向源頭管理轉變。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十三
中國人民銀行xx縣支行：
20xx年12月人行xx縣支行下發了《轉發有關金融消費者權益保護工作文件的通知》（x銀發[20xx]69號）文件，接到通知后，我行領導高度重視，立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以分管行領導為組長，相關同志為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責轄內營業網點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監督檢查。并對我行進行了全面自評估，現將自評估情況匯報如下：
一、機制建設方面。
我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程。明確規定有關部門在職責范圍內負責全行客戶投訴處理工作的跟蹤、監督和考評，各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人。對客戶投訴處理工作采取“統一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規定時間內將客戶投訴進行化解。
二、保護范圍與保護措施。
在金融消費者接受金融服務時，對金融消費者的財產安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融服務，進行公平交易。
三、宣傳推動情況。
我行在營業網點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話，并建立了金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優化。
在業務宣傳方面，我行借助各種業務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、網絡等方面，采用廣告、新聞報道等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。
在“金融知識普及月”方面，我行根據當地社會與客戶特點，通過多種形式開展有針對性的宣傳活動，持續培養客戶選用安全、高效、便捷的金融消費習慣。
四、存在問題。
我行根據相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，但是在具體實施中，由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。
此外，隨著業務的不斷發展，金融產品類型的不斷增多，我行也在積極創新經營模式。這既刺激了個人金融消費，也同時帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以我行正積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十四
1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。
2、檢查各項安全生產規章制度及景區各項應急預案。
3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。
5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十五
接到通知后，我行首先立即召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業部人員為組員的金融消費者權益保護工作小組，負責營業網點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費者協會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費者權益日大型活動”的契機，到現場設立宣傳咨詢站臺，以擴大宣傳范圍達到更好的宣傳效果?；顒赢斎战Y合日常金融服務與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務安全與風險宣傳。同時，在活動中重點宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務、創新產品，在此基礎上，對金融服務達到一定認知程度的消費群體，向其介紹我行當前的收費政策，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，讓客戶最大限度地學習金融消費者權益方面的知識，了解自身可以享受到的權益。
二、活動宣傳。
1、網點宣傳。
我行在營業網點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴處理流程等事項。并在支行建立金融消費者投訴處理工作臺帳，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。對于金融消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優化。其次我行借助各種業務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業網點張貼宣傳海報，發放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現場宣傳。
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費者權益日活動現場，設立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護金融消費者權益提供優質金融服務”橫幅，同時擺放了涉及電訊詐騙風險防范、銀行卡使用手冊、理財產品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進行現場知識輔導，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現場除了“防范金融風險”、“銀行卡”、“個人理財”金融知識折頁，還準備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時又對各種產品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內容外，還提醒客戶仔細閱讀、平時多注意了解相關知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的`宣傳單頁發放都讓客戶在活動現場深深感受到了我行工作人員的服務熱情，拉近與消費者之間的關系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經過一天的活動宣傳，我行共向客戶發放“個人理財”、“金融風險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計2000余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現了徽商銀行竭誠為客戶服務的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議。
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機制。針對這些問題，我行一方面需加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工。此外，隨著業務的不斷發展，金融產品類型的不斷增多，我行需積極創新經營模式。這既能刺激了個人金融消費，同時也帶來了金融消費者權益保護問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度。根據客戶購買的產品與服務，我行應定期與其聯系，充分提示其產品的風險，詢問其對我行業務的滿意程度。
為保護金融消費者合法權益，促進金融市場健康運行，維護金融穩定，xx銀行xx分行積極采取多項措施，深入開展金融消費者權益保護工作，確保取得工作實效。主要工作開展總結如下：
一、建立完善消費者權益保護工作機制。
按照上級行和監管部門相關管理規定，制定了《中國xx銀行xx分行消費者權益保護工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費者權益保護工作牽頭部門，設立消費者權益保護辦公室，配備熟悉國家法律法規和監管規定的工作人員，負責全行消費者權益保護、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產品信息透明度。
建立產品信息查詢平臺，公布各類產品查詢渠道，真實披露產品和服務特點、相關風險點，計費標準和收費金額；對相關專業術語進行詳細解釋，對重大事項進行特別提示。在網點設置理財銷售專區，在顯著位置放置風險提示，公示咨詢舉報電話和投訴電話，方便消費者了解產品屬性和信息，舉報違規行為。
三、加強客戶信息安全保護。
詳細規定個人信息采集的規范和要求，銷售金融產品只采集必要信息，切實保護客戶隱私。除法律法規和中國人民銀行另有規定外，不向其他機構和個人提供個人金融信息。提供的個人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機制。
在各營業場所醒目位置公示投訴方式和聯系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費者權益保護辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網點、分行部室進行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監管部門轉辦投訴，及時轉發相關責任部室和支行，對確屬短期內無法解決的與客戶溝通，約定解決時限。根據客戶投訴問題進行分類分析，及時向相關部門反映，減少同類問題反復發生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業場所設立獨立的公益性金融知識宣傳教育區，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監管部門發起的315“金融消費者權益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”等各項金融知識宣傳教育活動,為廣大消費者普及金融知識，提高對現代金融的認知水平，幫助其樹立正確的金融消費觀和依法維權意識。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十六
按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業安全生產大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產大檢查自查工作，現將自查情況報告如下：
一、提高認識，切實加強領導。
我廠領導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實了安全生產領導小組，召開了安全生產大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產知識培訓3次，召開安全生產會議5次，總結安全生產工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經驗，傳達安全生產方面的文件，布置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產奠定了堅實的基礎。
二、狠抓培訓，增強安全意識。
三、突出重點，搞好專項治理。
《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產設備為無錫生產的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現，后果不堪設想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發現問題及時采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執行安全生產操作規程；二是嚴禁生產車間各種用火和產生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統；四是經常檢查輸送設備接地情況，經常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業安全工作奠定了基礎。
四、強化措施，抓好汛期安全。
為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產，我們還認真抓好了其它安全生產工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業時能夠按規定配備勞動保護用品，按操作規程作業，并定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面倉儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。
五、制定應急預案，搞好應急演練。
為防止突發事故的發生，廠里制定了《突發事故應急預案》。廠安全工作領導小組協同縣消防中隊，進行了突發粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應對突發事故的能力、對突發事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產上的重要性，增強了員工應對突發事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。
六、存在的問題：
1、安全生產教育培訓還有差距。對開展安全生產教育活動力度不大，從業人員的安全生產意識提高緩慢。
2、安全制度需進一步抓好落實。
3、有待于進一步加大安全生產的投入。
七、下步工作措施。
一是繼續摸清底數。在進一步調查統計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數清、情況明，為安全監管提供可靠依據。
二是分級強化培訓。以宣貫《五條規定》和粉塵防爆作業指導書為主要內容，采取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。
三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家幫助制定整改方案，消除事故隱患。
四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產責任制度、管理規章制度和崗位操作規程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現場管理制度、粉塵監測制度等，并嚴格執行。
五是強化日常監管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十七
2022年9月3至9月9日是國家網絡安全宣傳周，為營造健康、安全、文明、和諧的網絡環境，郵儲銀行永州市分行認真履行國有銀行社會責任，在全轄積極開展國家網絡安全宣傳周活動。
該行在遍布城鄉的各營業網點循環播放網絡安全視頻短片，在醒目位置擺放宣傳資料，工作人員解答客戶疑問，將宣傳投放到自助設備終端屏幕上，客戶在操作設備等待期間，能了解到網絡安全知識；組織宣傳隊進社區、進學校、進農村發放宣傳資料，聚焦青少年和老年人群體，普及網絡安全知識，提醒謹防網絡詐騙。
該行通過活動，進一步提升了廣大公眾網絡安全意識和網絡安全知識水平，為網絡安全行業健康、有序發展貢獻了郵儲力量。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十八
近期，銀監會密集發文，在銀行業開展多個專項整治行動。通過銀行業金融機構自查和監管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監會近日發布《關于開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業務，必要時上溯或下延。
不少業內人士認為，今年勢必是銀行業的監管大年，各類違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業業務和理財業務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業金融機構董事會切實負責同業、理財等通道業務的風控工作，對本機構通道類業務近年的發展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發展戰略及規劃。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監管套利，重點梳理規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業空轉等套利行為;關聯套利則主要涉及違規向關聯方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規避并表管理規定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發展的同業業務，《通知》對其中存在的違規套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業存單空轉，要求機構和監管部門檢查是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
“上述規定都表明監管已經注意到同業存單前期爆發式增長帶來的潛在風險，同業存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業存單監管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業存單的沖量后，最近同業存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。
華創證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發展的同業鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來看，一是負債端同業存單的發行將受到更嚴格的管理，未來發行規模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業鏈條進行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。
更多。
銀行業行業自查報告（模板19篇）篇十九
根據《xx銀保監分局關于開展消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面。
我行在各級監管機構的監管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監督，加強內外部溝通協調，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設。
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行。
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經辦并組織實施；全行客戶投訴的指導、協調、督促等工作由辦公室負責，處理及協調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會。
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任xxx，成員xxx、xxx，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面。
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵御金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據自身的風險承受能力和相關產品的風險特征，選擇適當的金融產品，提升金融風險抵御能力；出現“風險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業務等違規行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網絡平臺硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好，未發生因機構設施、計算機網絡平臺等出現故障或其他風險而導致客戶財產及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產品時，會全面、完整的提供金融產品或者服務的真實信息，對復雜產品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的信息披露和風險提示，并按照監管要求留存相關資料。
5、在對金融產品營銷推介過程中，對產品的服務和性質、主要風險、收費標準、金融產品表現情況以及其他影響產品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、夸大產品收益，或者掩蓋產品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網銀、征信、賬戶管理等系統進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，并登記查詢人員身份證件等，保護金融消費者財產不受侵害。
8、我行柜員在辦理業務時對手續費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，并對收費項目及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監管部門各項規章制度，從未發生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面。
我行在營業部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進行了明確規定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。同時在我行產品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自xx年30月20日開業運營以來，尚未發生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面。
我行高度重視金融消費者權益保護工作借助各種業務宣傳渠道，組織開展多次關于金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳。
我行組織并開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”“打擊治理電信網絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動累計活動時長約40天共受理咨詢答疑800余人次發放宣傳資料余份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識幫助社會民眾增強辨假防騙能力收到良好效果。
2、線上宣傳。
發揮網絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20，我行利用官方微信公眾號，發布多篇關于金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防范意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所了解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監督和整改方面。
通過本次自查，發現在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由于我行目前開展的業務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統也不夠完善，隨著以后業務的不斷擴展，金融產品及金融服務的不斷創新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。