金融業務是指從事金融活動的各種服務和操作，如貸款、理財、投資等。大家可以參考以下的金融投資經驗分享，以便更好地制定個人的投資策略。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇一

我叫xx，28歲，專科學歷，助理經濟師。現在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年xx月xx日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。

量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的`各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇二

8點半開晨會，大約9點十分結束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司；其余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。

我的任務是要研究并預測銀行理財產品（中國版“影子銀行”）對我國流動性、貨幣政策、信貸調控政策等國家宏觀調控政策的影響，并預測其下半年發展前景，以及對資本市場的影響，并相應提出有關債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字；最后要做成ppt接受投資經理、基金經理以及其他研究員答辯。

通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經理、基金經理的溝通，我認為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經理，必須具備以下幾點素質：（當然這是我一家之言）。

1、邏輯和架構十分重要。首先你的報告層次、架構必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須；其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結果之間必須有強大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據的因果聯系。多數剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導師的那句話說的非常對“邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰勝邏輯！”

2、做研究工作一定要有自己的觀點金融公司實習工作總結金融公司實習工作總結。不能“放電影”，把當前存在的現象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重復。做研究員最關鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數據、經濟、政策環境所作出的見解分析。

3、數據相當重要，雖然是我們國家統計局報出的數據。做研究工作，往往是要尋找數據背后的文字，所以數據分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經濟學功底，知道這些數據背后代表的含義，知道這些數據增加減少所代表的意義以及對宏觀經濟的沖擊，更需要知道這些數據變化之間的邏輯、因果以及時序傳導關系金融公司實習工作。

4、知識面要相當豐富，才能對宏觀經濟運行有相當的把握。想要去基金公司工作，就一定要多學，各方面知識都要掌握，并且尤其在經濟學、金融學、財務、貨幣銀行、統計分析等領域有所見地。

5、要有決斷力，要學習做決斷，根據形勢快速反應的能力；只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。

6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。

不被當前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題。

其實，在學習的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。

ps：華夏基金對實習生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實習補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學生還提供150元/天的住房補貼。總之，在這樣的公司只要有才華就會實現價值。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇三

本人自20xx年201x月份參加工作至今，已經有一年時間。

一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什么。

我頓時啞然，想了很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。

除此之外，對農村信用社便一無所知了。

所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎。

《農村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。

一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信用社是由農民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。

農村信用社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。

一直以來，我始終堅持學習鄧小平建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策，堅持學習江澤民同志“三個代表”重要思想，學習各種金融法律、法規，積極參加單位組織的各種政治學習活動。

通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。

一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪財挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。

剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。

對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。

從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。

幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。

今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。

加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。

在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。

我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。

一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥。

馬善國一家，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經濟來源，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經是一千兩百多元。

深入一了解，原來這筆借款當初是他的父親所用，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務。

為此，我兩次登門找他們一家談心，動員兩個兒子一起分擔父親的債務。

工夫不負有心人。

后來，分債的手續一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。

截止今年六月底，我的各項年度任務指標都完成得較好。

通過實踐，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。

截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足:一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力:。

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。

我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。

2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。

我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇四

十月的培訓相比九月的培訓課程更加注重實訓，由于我是非電專業，因此在實訓中我第一次接觸到了電能表，并且學習了三相三線、三相四線電能表的接線，最后順利的通過了考試。我也第一次學會了使用登高鞋，登高實訓對一名電力員工來說是非常重要、而且是必須要掌握的基本技能。

實訓是辛苦的，在一周的電能表接線實訓中，由于長時間的操作軟線和硬線，前幾天手都非常疼，但是我在實訓中找到了學習新技能的樂趣，堅持嚴格要求自己，不停練習，不會了就問，不懂了就查，對照著標準接線圖一遍一遍的分析，通過不斷的摸索和實踐，一周后的考試我考出了很好的成績。如今不但掌握了三相三線還掌握了三相四線電能表的接線應用。

盡管我在培訓中努力的去學習和鍛煉，但是我在培訓還是存在很多問題，主要如下：

第一，不夠仔細。常言道：細節決定成敗，有些東西我們自以為已經掌握的很熟練了，其實不然，這其中許多的細節是非常重要的，千里之堤毀于蟻穴，如果細節把握不住，可能會導致全盤皆輸。拿電能表接線來說，電流互感器二次不允許開路，電壓互感器不允許短路，稍有不慎，就有可能釀成無法挽回的錯誤。

第二，眼高手低。有些東西我們一看就會，一學便懂，但是一動就亂!其實實訓的課程沒有什么高深的理論，有些東西甚至看看就能了解個大體，但是如果你不去親自實踐，永遠也不會里面還有很多值得注意的地方。

勝不驕敗不餒，有成績是可喜的，有缺點也不要過于自責，只要重視問題的所在，然后努力改正就能取得更大的進步。

首先，自覺加強理論學習和研究，尤其是電力專業知識方面的學習，不懂就問，不會就學，向身邊的同事領導看齊，逐步提升自身的理論水平和業務能力。

其次，在以后的培訓中，尤其在實訓中，我要多動手，多動腦，手腦并用，不但要掌握它的原理，還要動手把它應用到實踐中去。

最后，揚長避短，多學多練。雖然是非電專業，但是這不應該成為培訓學習差得理由，實訓中的知識和技能其實對任何人來說并沒有高深的理論和復雜的操作，只要肯學就能學好學會。

金秋十月已經過去，迎來的是更加美好的十一月，我會更加努力超越，追求卓越，為保質保量的完成本次培訓而努力奮斗!

金融公司培訓總結（優質21篇）篇五

金融工程是一門融現代金融學、工程方法、與信息技術與一體的新型交叉性學科。以下本站小編為你帶來金融公司培訓心得范文，希望對你有所幫助!

金融風險可以分為市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策合規風險等等，作為一名銀行柜面服務人員，最值得重視和防范的即合規風險和操作風險。通過一系列的金融風險防范及金融法律法規的學習，不僅有助于加強我們柜面服務人員的風險識別和防范意識，把控和化解操作風險，保障資金安全;也有利于我行更好的配合外部監管部門的要求，促進我行完善內控機制，實現內控和外控的有效平衡，保證銀行良好經營狀態。

此次法規學習培訓內容涉及面廣，形式多樣，讓我們對所從事行業的職業道德和監管法規有了更深刻的認識，法律法規知識結構得以梳理和更新，獲益良多。所學內容可以歸納為三大類，一是銀行職業道德相關內部制度學習，如《xx銀行(本部)員工守則》、《xx銀行員工行為準則》、《xx銀行員工職業道德基本準則》;二是外部監管部門頒發的銀行從業人員操守學習文件，如人行和銀監會轉發的《銀行從業人員職業操守》、《銀行金融機構從業人員職業操守指引》;三是金融業法律法規常識，涉及《商業銀行法》和《刑法》中關于金融機構的工作人員應遵守的相關規定。

銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。對于銀行業從業人員個人來說，遵守職業道德規范是人人必備的必修課。通過對職業道德相關內部制度的學習，我們深知自身必須具備的素養：一是誠信，人無信不立。不僅對客戶、對經手的每一筆業務，對同事，對監管部門，誠信是最基本的準則，恪守誠信也是每一位國行人的工作信條。二是合規守法，合規操作，防范風險，對客戶資金安全負責，對銀行合規經營負責，也是對國家，對人民負責。三是專業精神。每一位銀行從業人員都應熟悉本職工作，扎實掌握本崗位業務技能，從而高效準確的為客戶服務，提升綜合業務素質。

銀行業外部監管是為了維持一個穩定、高效、有序的金融市場和適度競爭，保證國家經濟又快又穩的發展。通過學習外部監管部門頒發的學習文件，有利于結合外部監管要求加強從業人員自我約束，實現銀行的穩健發展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來打交道，更需要過硬的思想素質和更嚴格的職業準則。時刻謹記誠實守信、守法合規、勤勉盡職、保護商業秘密與客戶隱私等準則。對客戶，除了利用自身業務技能為其準確高效的辦理業務外，履行客戶盡職調查義務，同時妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，遇到利益沖突時，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定。把操守指引落實到日常工作每一個細節。

金融業的快速穩定發展離不開金融法制法規建設，加強金融法律法規的學習，有利于提高從業人員法律合規意識，保證業務安全合規，保護銀行和客戶的合法權益。通過對《刑法》和《商業銀行法》的學習，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律武器和風險防范相結合，在日常業務中，做到對可疑交易和非法交易有高度職業敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規知識，改進工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的內控促進銀行業務安全發展。

這次銀行組織的金融法規學習培訓給予了我們很好的提升自我的平臺，法律與每個公民息息相關。沒有規矩不成方圓，各行各業都有其運行規則，國家社會經濟的穩定運行離不開法制建設和保障。雖然我們只是數以萬計的銀行從業人員中平凡的一員，但“不積跬步，無以至千里;不積小流，無以成江海”，只要我們將守法合規意識貫徹落實到日常繁雜工作的每一個細節，防微杜漸，對本職工作負責，對銀行合規經營負責，就是對國家、社會、人民負責，無愧于銀行從業人員職業道德和從業操守的信條。

4月18至20日，本人參加了xxx老師于南京舉行的供應鏈金融業務培訓,下面總結了幾點有關供應鏈金融的認識,供以后進一步深入學習使用。

1.供應鏈與供應鏈金融的概念。

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產品以及最終產品，最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的將供應商，制造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，并把握單個企業的不可控風險為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面)，也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。(簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)以上定義與傳統的保理業務及貨押業務(動產及貨權抵/質押授信)非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。

2.供應鏈金融的產生與發展背景。

據《201xx年中國供應鏈金融市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示，從近幾年國內中小企業融資比例來看，中小企業貸款增速高于大型企業貸款。20xx年以來，各家商業銀行受到信貸規模的限制，可以發放的貸款額度十分有限，但是通過承兌，票據、信用證等延期支付工具，既能夠增強企業之間的互相信任，也穩定了一批客戶，銀行界空前重視供應鏈金融業務。目前，商業銀行在進行經營戰略轉型過程中，已紛紛將供應鏈金融作為轉型的著力點和突破口之一。供應鏈管理已成為企業的生存支柱與利潤源泉，幾乎所有的企業管理者都認識到供應鏈管理對于企業戰略舉足輕重的作用。供應鏈金融對商業銀行的價值還在于：首先，供應鏈金融實現銀企互利共贏，在供應鏈金融模式下，銀行跳出單個企業的局限，站在產業供應鏈的全局和高度，向所有成員的企業進行融資安排，通過中小企業與核心企業的資信捆綁來提供授信。其次，供應鏈金融能夠降低商業銀行資本消耗。根據巴塞爾資本協議有關規定，貿易融資項下風險權重僅為一般信貸業務的20%。供應鏈金融涵蓋傳統授信業務、貿易融資、電子化金融工具等，為銀行拓展中間業務增長提供較大空間。“供應鏈金融”發展迅猛，原因在于其“既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深服務”的雙贏效果。

3.供應鏈金融的作用與意義。

可以這樣探討這個問題,我想供應鏈金融顧名思義,最直接的就要從供應鏈本身談起了,從通常意義上講,一個特定的供應鏈,從原材料采購到制成中間性產品及最后成品,最終由銷售這個渠道把產品送到消費者手中,整個過程將供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體,進一步分析,我們可以看到,競爭力較強、規模較大的核心企業因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游配套企業要求苛刻，從而給這些企業造成了巨大的壓力。通俗點直白點可以這樣講,核心企業買上游企業的東西,為了自身的利益往往要求先賒欠,這樣上游企業不能及時拿到應得的款項,必然造成一定的資金壓力,而下游企業買核心企業的東西時,核心企業又是出于自身利益的考慮,要求下游企業要盡量及時把全部款項或者預付款項到位,這樣無疑又會給下游企業造成一定的資金壓力。而上下游配套企業恰恰大多是中小企業，難以從銀行融資，結果最后造成資金鏈十分緊張，整個供應鏈的生態出現失衡。供應鏈金融最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業為圓點，為供應鏈提供金融服務支持。可以從兩個方面分析看待：一，銀行將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈生態失衡的問題;二，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強這些企業商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升整條供應鏈的競爭能力。在供應鏈金融的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金猶如新鮮血液般注入配套企業，也就等于進入了供應鏈，從而可以激活整個鏈條的有效良好運轉;而且借助銀行信用的支持，必然有效地為中小企業贏得了更多的商機。總結起來講,供應鏈金融給銀行及供應鏈上的相關企業都帶來好處,創造了一種多方共贏的局面,從小了講促進了供應鏈相關產業及參與其中的金融機構的良好發展,從大處講必然對整個的經濟的發展也起到非常積極的作用。

4.小結。

近年來，商業銀行都在實行信貸緊縮，但供應鏈融資在這一背景下卻呈現出逆勢而上的態勢。中小企業對貿易融資的青睞及商業銀行對供應鏈結算和融資問題的越來越重視。其迅猛發展的原因在于其供應鏈金融既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行的縱深服務,從銀行和企業兩個層面來講達到雙贏效果。從現狀看,供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及,供應鏈金融嫣然已然成為了銀行破解中小企業融資難題的重要手段,其發展前景不可限量。

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金融公司培訓總結（優質21篇）篇六

公司所處的外部環境變化很快，而公司所做的業務也變化較快，造成公司有些業務配置的人員有富余，而另外一些業務需要從社會上招募新人，造成人員結構性不平衡。

另外公司從金融服務逐漸向投資管理轉變，對員工的素質提出新的要求，需要員工不斷去學習和成長以支撐公司新業務的開展。

二.目的。

3.在培訓過程中綜合考察員工，以發現具有培養潛力的人才，培訓后長線培養。

三.培訓對象。

四.培訓內容：

3.銀行知識：銀行類型、銀行部門設置、銀行業務、銀行需求和痛點;4.基本素養：基本禮儀、團隊訓練。

在公司統一培訓的.同時，要求學員平時自學。

周六全天，隔周開課，具體做調查后確定。全部課程周期約8-10個月。

六.培訓地點。

根據報名人數在公司內部或外租場地。

七.培訓師資：

1.金融基礎：金融類院校老師;2.公司業務：公司各部門負責人;。

3.銀行知識：銀行在職人員;4.基本素養：人資部人員。

講授為主。

九.培訓考核。

3.全部課程結束后進行綜合測評，擬以撰寫專題論文的形式進行;備注：考評成績計入員工檔案，優秀的列入人才梯隊進行培養。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇七

金融公司培訓總結（優質21篇）篇八

金融公司培訓總結（優質21篇）篇九

今年年，對于xx可謂是命運多舛，浴火重生，對于我個人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時非。相信xx證券在各位領導的整合和經營之下，定能繼往開來、無限風光。而對于我自己，從知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰戰兢兢、如臨深淵、如履薄冰。

自1993年加盟xx證券已歷十二年，業內常說：“能在證券業中從業超過十年者，非富即囚”，象我這樣在一個公司兢兢業業十二年，依舊是一個最普通員工的，自己都不知道自己怎么活成這樣。

兢兢業業十二年，卻面對公司接管，失落、無奈、擔心、憤慨、迷茫、恐懼------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點點滴滴，雖百思不得其解，卻實在不甘心就此認命。

總結今年的工作，心中先是有愧，有道是：“敗兵之將，豈能言勇”。總感自己的帶罪之身，不敢奢談工作成績，所作所為，都是依照接管組領導和部門領導的安排，盡力為之：

1、在接管組領導和部門領導的指示，認真反思對接管的認識，寫了數千字的反思報告，深入刨析對行政接管的理解和自身工作的不足，同時根據接管后的業務調整，認真學習第三方存管業務的所有內容，包括相應的政策，電腦、財務流程、以及和銀行業務接軌方面的全部問題，并不斷收集這個領域相關知識，作為公司未來發展的知識儲備。

-6根據部門內部的培訓安排，參加的所有的內部培訓，并主講有關第三方存管業務的培訓內容。

7、利用所有的可利用時間，進行與工作有關的知識和技能的學習，不斷的充實自己，并在多家媒體、尤其是廣電媒體，發表有關證券、財經、電子商務方面的相關內容。

8隨時根據公司的業務需要，完成領導部署的各項其他工作。

以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什么，無不以xx證券的利益為重，無不是心懷對xx證券的感激與期待。

xx證券股份有限公司。

xxxx業務總部。

20xx年1月18日。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十

證券金融公司作為一種新型的、從事轉融通交易的企業組織，在我國尚欠缺對其性質、地位及其監管等方面的明確規定。今天本站小編給大家找來了金融公司年終總結，希望能夠幫助到大家。

20xx年我行認真貫徹執行分行個金經營方針，全行個金員工的商業銀行經營理念有所提高，面對縣城經濟不發達的情況，在分行的正確領導下，經過全行個金員工的艱苦努力，個人經營業務成績顯著。

一、各項指標完成情況及采取的措施。

(一)、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。

1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。

因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區營業風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業動態，和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入企業單位幫助網點克服營銷中的困難。

2、以代發工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯動，深入企業單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。

3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，

合同。

工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛生等方面考核兌現，充分發揮其杠桿作用。

同時根據實際情況對辦法不斷完善，對代發工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額存款、掛失等業務每筆不低于15筆折算柜員業務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業務的筆數和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業務搶辦優質客戶業務的積極性，增強了同業競爭力，調動了網點增存穩存的積極性。

4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發1700萬元全由我行代發。

5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。

發揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監督，強化了柜面服務，提高了工行在區域經濟的知名度。

(二)、消費信貸累計發放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現利息收入元。華縣地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。

(三)、中間業務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調動了網點個金中間業務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現象。其次把靈通卡發卡量分數占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優質服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發展壽險營銷業務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯歡會等，大大推動了保險業務營銷的發展，全年代理營銷保險400多萬元，實現中間業務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。

(四)、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項業務獎勵辦法，開展代收大中專學費業務。代理營銷保險業務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促進了各項業務快捷健康發展。

二、幾點體會。

一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。

(一)、用政策調動積極性是前題。

運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，20xx年以前全行代發工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發的工資時常發現金，實行一線員工績效考核，每營銷代發工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后，原有的代發工資全部代發，20xx年、20xx年還新增代發工資7260戶。大家深入細致的做企業單位工作，動員工資由銀行代發，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。

(二)、領導帶頭是關鍵。

行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業公司離退處、露天礦、鐵路醫院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業公司等13個單位的代發工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行杏林網點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發工資全由我行代發，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。

金堆鉬業公司露天礦、離退處、后勤部代發工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發工資落戶我行。由于領導帶頭，激發了一線員工完成各項任務的積極性。

(三)、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。

存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保祝在此基礎上按照優質文明服務工作規范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。

三、存在問題及20xx年的工作設想。

(一)、存在問題：

1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發工資被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優質客戶也陸續把錢存到工行，加之鉬業公司職工增資一次性補發全年1700萬元全由我行代發，這些都是不可持續的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業不計成本的無序競爭，20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。

2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使20xx年后幾個月代理營銷保險業務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，20xx年代理保險營銷不會有大的發展，將會在很大程度上影響中間業務收入。

3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。

4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計20xx年也不容樂觀。

(二)、工作設想。

1、工作目標。

(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存款力爭1萬元。

(2)、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。

(3)、中間業務目標35萬元，力爭完成40萬元。

(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。

2、工作措施。

(1)、加強個金業務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業部主管個金經理任主任。

(2)、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業務獎勵辦法，充分發揮激勵杠桿作用是20xx年的重點工作。

(3)、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業公司大戶營銷工作。

(4)、在代發工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發工資的鞏固工作。由于同業競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發工資客戶已產生動遙20xx年我們要重點做好代發工資的定期回訪工作，分行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點，大部分要用在業務鞏固和發展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優質客戶聯系，通過營銷理財金賬戶密切和優質客戶的關系，爭取更多的優質客戶。

(5)、在中間業務上要拓寬中間業務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項代理業務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業務的宣傳營銷工作，以增加中間業務收入。

(6)、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力。

在過去的一個學期了，有我主持的學校財經工作領導小組取得了良好的工作成績，這都歸功于我們財經工作領導小組各位成員的辛勤努力和我個人的一點點組織能力。

雖然過去的一個學期我們財經工作領導小組工作的不錯，也得到了學校領導和廣大學生的擁戴支持，但是我們財經工作領導小組一定不會驕傲，我們一定會繼續的努力的將我們的本職工作做到最好。

有了過去的一個學期的。

工作總結。

才能夠在新的新的學期有了參照物更加激勵我們財經工作領導小組工作。我的工作總結有下：

(一)關于思想政治表現。

能認真學習ml主義、mzd思想、dxp理論和jzm同志“三個代表”的重要思想;認真學習黨的xx大文件，擁護黨的基本路線和各項方針政策;服從大局、主動服務大局，認真貫徹落實黨委決議、校長辦公會議決議和校財經領導小組會議精神;能牢記全心全意為人民服務的宗旨，忠實地為全校師生員工服務;公道正派，堅持原則，在學校改革和事業發展中注意發揮黨員領導干部的表率作用。

(二)關于組織領導能力。

能堅持解放思想、實事求是、與時俱進的思想路線，運用馬克思主義的立場、觀點和方法，分析研究和解決學校財務工作中遇到的實際問題;能駕馭全局，有較強的組織協調能力;具有一定的科學決策水平和開拓創新能力;在干部使用上，善于發現人才、注意培養干部，能正確使用干部，用人所長，避其所短;兼任財務處黨支部書記，能結合業務工作的特點，有針對性地做好干部職工的思想政治工作。

(三)關于工作作風。

能嚴格執行民主集中制，認真執行財務處議事規則和工作紀律，堅持每周一次處長辦公會議制度。能平易近人，與其他處領導團結協作，與兄弟處室密切配合，努力完成學校下達的各項目標任務。為了在省屬高校財務系統中保持一流地位，自我加壓，與時俱進，不斷探索和管理創新;勇于改革，敢于負責，勤奮敬業，任勞任怨;能組織有關人員經常深入第一線，了解情況，幫助基層解決實際困難。

(四)關于工作實績。

對照工作目標，今年本人工作實績主要體現在六個方面：

1、切實做好校財經工作領導小組日常事務工作，當好領導參謀助手。

按照學校20xx年黨政工作目標要求，今年x月，我校組建了校財經工作領導小組，本人擔任財經工作領導小組成員兼秘書，為了使財經工作領導小組有序地開展工作，按照職責分工和工作程序，我能及時主動提出建議議題送校領導審定，事先了解和掌握各項議題的具體情況，詳實地向校財經工作領導小組匯報，積極地參與討論，準確地起草會議紀要，并切實貫徹執行校財經領導小組的各項決議。今年共召開六次財經工作領導小組會議，學校急需研究解決的有關財經工作方面的問題基本上都能得到妥善解決，達到了加強對全校財經工作領導的要求。

2、多渠道籌集資金，確保學校資金需要。

(1)充分調動各方面積極性，較好地完成校慶籌資任務。為了調動各學院、各部門籌資積極性，確保我校成功地舉辦百年校慶，負責起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規程》，精心設計了校慶捐贈證書、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料，在有關部門的大力支持和配合下，校慶前及時舉行了兩次捐贈儀式，推動和促進了百年校慶捐贈工作。

(2)用好用活政策，增加學校收入。根據我省選擇性招生有關政策，我與校內有關部門共同研究籌資辦法，規范操作程序，并組織有關人員密切配合，增加學校收入多萬元，較好地彌補了學校經費的不足。

(3)以研究、考察、培訓為紐帶，增進我處與省教育廳、財政廳兩部門的聯系，爭取政府部門對我校經費的支持。

(4)積極爭取金融部門對我校的支持。我處與當地銀行經常保持廣泛聯系，及時介紹學校建設情況，溝通金融信息。

3、實施穩健的財政政策，穩步推進“部門預算”改革。今年是我省實施“部門預算”改革的第一年，我校緊緊圍繞學校黨政工作目標安排預算，確保學校改革、穩定和各項事業發展，為全面提升學校整體實力提高辦學水平及搞好百年校慶提供經費保障。

4、強化“經營學校”理念，堅持開源節流，勤儉辦學。我處堅持從自身做起，邀請校領導在財務處作關于“加入wto與經營學校理念”的輔導報告;我利用學校wto知識學習班的契機，提出經營學校的十個設想，呼吁全校教職工增強危機意識、使命意識、責任意識，共同做好經營學校的大文章。

5、我校財務順利通過審計檢查，并且獲得一致好評。今年省政府年度工作目標確定對全省46所高校200x年度財務收支和收費管理使用情況開展專項審計，我校列為其中。市審計局受省審計廳委托，選調6名專家進駐我校進行了為期40天的審計檢查，我處積極予以配合，組織專人負責提供資料、咨詢、答疑、解釋和服務，確保審計工作順利進行。

6、加強和規范二級財務管理。

(五)關于廉潔自律。

按照財務處廉政責任第一責任人的要求，能帶頭認真學習并組織全處干部職工學習黨中央關于廉政建設的一系列文件，參加學校廉政報告會，觀看廉政錄像，通過學習，從思想上筑起一道鋼鐵長城，增強防范意識和拒腐防變能力。同時針對財務管理薄弱環節，堵塞財務管理漏洞，加強防范。按規定進行個人收入申報，接受組織監督。能以“三個代表”的要求，自覺做到自省、自警、自勵、自律。

今年上半年，校紀委監察處對我處進行了黨風廉政責任制考核，肯定了成績和好的做法，主要是：“領導重視、積極開展黨風廉政教育、責任制網絡健全、重視制度建設、從源頭上預防和解決腐敗問題、注重行風建設;”同時指出要“進一步增強財務透明度，根據財務部門工作的特點，把廉政建設責任制的要求貫徹落實到每個財會人員”。對照考核結果，我處提出五條整改意見，根據財務委派制的實際情況，進一步調整和健全了廉政責任網絡，在校財務處網頁上分級授權公開財務工作的有關內容，接受群眾監督。

(六)今年工作中的缺點和失誤。

1、在“部門預算”改革的條件下，如何多渠道籌資，為學校提供更多的建設資金，需要有新思路、新舉措。“部門預算”改革剛剛起步，制度本身有許多缺陷，我們一方面通過幫助上級部門完善制度，增加財政主渠道對教育的投入;另一方面，有意識培養多渠道籌資隊伍，及時溝通籌資信息，研究籌資對策;還要運用利益激勵機制，進一步調動各方面積極性，開辟多種籌資渠道，為學校跨越發展爭取更多的資金。

2、與部門溝通和向領導請示匯報都做得不夠。雖然工作有主見，辦事公正，敢于負責，也不越權，但是，對個別業務的處理稍有疏忽就會犯溝通不夠或者向領導請示匯報不夠的錯誤，因此今后在業務工作上既要大膽，又要謹慎，要防止急中出錯。

3、對國家開辟“綠色通道”后學生欠費增多的情況估計不足。財務處雖然與有關部門和學院共同做了許多工作，效果比較明顯，但學生欠費仍多于去年。

4、加強財會理論學習和研究不夠。

(七)今后的打算。

按照建設高水平大學的要求，全面提升財務管理水平。高水平大學不僅需要一流人才、一流師資和一流設備等條件，同時也需要有一流管理。特別是財務管理，要力爭做成“品牌”，形成特色，全面提升我校財務工作在全省的地位，真正實現我處“科學理財、高效管理、優質服務、爭創一流”的目標，使財務管理水平與建設高水平大學相適應。

今年的工作從總體上看，業績較為顯著，成績歸功于財務處全體干部職工的努力，歸功于處領導班子精誠團結、合舟共濟，歸功于校領導的重視和正確領導，歸功于兄弟處室的密切配合和大力支持。工作中存在的失誤和不足，責任在我，今后我應當加倍努力，爭取在有限的任期內做出更大的成績，回報學校，不辜負領導和大家的期望。

現在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

一、以“勤懇務實、勇于創新”為信條，加強學習，提高自身素質。

三年來，我能夠認真學習各項本站金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業余時間，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。

先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術比賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。

到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗，很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。

二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業發展盡責盡職。

三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。

在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。

在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

三、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。

同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到二所工作后，由于所里代發財政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

一次，東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發展繼續貢獻力量。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十一

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：

一、xx年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。

二、存在的不足：

不足處：

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

三、來年工作打算。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平。

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好201x年個人工作計劃。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十二

在支行黨組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務，工作以來，我擺正位置，為主任當好參謀助手，積極配合與協助，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時，做好內勤、金融生態環境建設、監測分析等綜合性工作。以下是我的主要工作：

一、加強學習，內強素質，積極履職。

在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：

(1)掌握金融學科的基本理論、基本知識;。

(2)具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力;。

(3)熟悉國家有關金融的方針、政策和法規;。

(4)了解本學科的理論前沿和發展動態;。

在學習理論的同時，不忘鉆研業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編發《金融機構信貸政策與支持要點》《三門峽中小企業融資指引》等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌握轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

圍繞重大貨幣政策實施效果調研監測分析。參與經濟金融快速調查多次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先后撰寫并采用調研信息動態16篇，為上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

三、金融產品和服務方式創新工作。

克服部室人員不足的困難，以支行名義起草《農村金融產品和服務方式創新試點工作方案》材料報請靈寶市政府批準印發，編發各金融機構的創新經驗及適銷對路的產品彩頁，形成了《信貸產品介紹》《農村金融產品和服務方式創新簡報》等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營造信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作過程中出現的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。“林權抵押貸款”、“倉儲質押的貸款”兩個信貸產品得到鄭州中支向全省推廣。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評為優秀產品獎，中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評為優秀服務獎，三門峽市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導、金融產品和服務方式創新》經驗材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉發各縣(市)支行。

四、工作體會。

領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累，勤學善思是取得成績的前提。

五、存在的不足。

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

六、努力方向。

(一)加強個人修養和其他部室人員交流，改進工作方法，有效履職;。

(二)強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，圍繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

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金融公司培訓總結（優質21篇）篇十三

國際金融公司(internationalfinancecorporation簡稱ifc)是世界銀行集團成員之一。其宗旨是促進發展中國家私營部門的可持續投資，從而減少貧困，改善人民生活。國際金融公司利用自有資源和在國際金融市場上籌集的資金為項目融資，同時它還向政府和企業提供技術援助和咨詢。

國際金融公司，在世界銀行集團中，是不需要政府擔保的情況下，專門對成員國的私人企業發放貸款的機構。

國際金融公司是世界上為發展中國家的私營企業提供股本金和貸款最多的多邊金融機構。它提供長期的商業融資。

國際金融公司的資本金來自其178個成員國，并由這些國家的政府共同制訂政策、審批投資。

國際金融公司與發起公司和融資伙伴共同承擔風險，但不參與項目的管理。

在項目投資總額當中國際金融公司只承擔部分融資。國際金融公司每投資1美元，便能帶來其他投資者和債權人5美元的投資。

國際金融公司的章程規定它按照商業原則運作，獲取利潤。自從成立之日起，公司每年都在贏利。

由國際金融公司參與的項目通常能增強各方，如外國投資者、當地合作伙伴、其他債權人和政府機構的信心，同時平衡各方的利益。

組織機構與資金來源。

國際金融公司的組織機構和管理辦法與世界銀行相同，其最高權力機構是理事會;理事會下設執行董事會，負責處理日常事務，正副理事、正副執行董事也就是世界銀行的正副理事和正副執行董事。

(1)會員國繳納的股金。

(2)從世界銀行和其他來源借入的資金。

中國目前是國際金融公司投資增長最快的國家之一。在財政年度，國際金融公司共向17個項目承諾投資4億美元。從1985年批準第一個項目起，至6月30日止，國際金融公司在中國共投資了92個項目，并為這些項目提供了22億美元的資金，其中，16億美元為自有資金，5.67億美元來自銀團中的其他銀行。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十四

根據中國銀行業協會《關于印發〈中國銀行業“普及金融知識萬里行”系列活動方案〉的通知》（銀協發[]55號）、xx銀行同業公會和xx市銀行業公會的關于積極開展“普及金融知識萬里行”活動的相關要求，我行積極響應，全面落實“普及金融知識萬里行”系列活動方案。現將我行組織該活動的相關情況報告如下：

一、高度重視，嚴密部署，及時啟動。

此次“普及金融知識萬里行”活動，得到我行領導的高度重視，9月伊始，我行擬定了本次公眾教育活動實施方案，嚴密部署，并多次召開了專題會議，對整個活動各階段的具體工作進行了研究和安排，要求全行員工充分認識到開展“普及金融知識萬里行”系列活動的重要性和必要性。

二、主旨鮮明，目標明確，特色顯著。

我行在此次推進“普及金融知識萬里行”活動中，以開展公眾教育服務、宣傳普及金融知識、強化風險意識、倡導理性消費為主旨，大力引導消費者熟練運用銀行金融服務，提升百姓的生活品質。充分認識到此次活動是始興大眾村鎮銀行履行社會責任，認真做好公眾教育服務的一項重要工作。通過活動的開展，努力達到提高服務質量、提升誠信水平、增強消費者信心的目標。

三、形式靈活，渠道多樣、規范高效。

活動期間，我行以“普及金融知識萬里行”為主題，通過在營業網點開辟活動專區，采用懸掛橫幅和宣傳口號，設立宣傳臺供客戶咨詢答疑等方式向客戶宣傳反假幣、征信等金融知識。同時，通過印制銀行的金融業務、金融安全等宣傳冊或宣傳折頁，全面展示銀行誠信服務的良好形象，以贏得廣大客戶的信賴。

9月4日，我行還組織員工“走上街頭”、“深入社區”、“進入商場”，擺攤設點，為廣大公眾提供咨詢，積極擴大金融知識普及面，提升活動效果。在活動期間，我行要求員工積極維護好活動秩序，尤其是要確保“走上街頭”、“深入社區”、“進入商場”過程安全、有序、平穩，各項應急保障措施全面到位。

我行還結合自身服務特點、產品特性，因地制宜地普及金融知識活動，受到了廣大客戶的歡迎和好評，取得了預期的效果。在以后的系列活動中，我行將繼續做到全面部署、周密安排、廣泛發動，繼續推動公眾金融知識普及工作的常規化和規范化。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十五

實習第一次課程，老師告訴了我們整個流程，作業任務，日程安排，接下來我們跟著老師陸續參觀了宏源證券、合眾人壽和中國人民銀行，中間還穿插有中國人壽、金石期貨和中國工商銀行的老總或優秀員工給我們帶來精彩的演講，及大家的積極提問和他們的耐心講解。從他們身上我學到最多的就是熱情，對人、對物的熱情，工作的熱情還有那讓人溫暖的微笑。

看了很多，聽了很多，也想了很多，每種職業都有精英，每種職業都有艱辛與歡樂，小時候老師總說：“做你喜歡做的事情，肯定就能做好。”長大后老師更多地說：“你做什么，就要喜歡什么。”我們在改造生活的同時，生活同時也打磨了我們。

宏源證券的總經理告訴我們，干工作先從銷售部開始，不論你有多少證書，要用業績說話，當你的客戶資源積累到一定的程度，才有可能提升，否則一定都是虛的。現實就是這樣殘酷，只有真才實干才可在這個競爭激烈的社會上立足。金石期貨的老總又告訴我們，公司有三個大部門，進去后選擇你喜歡的部門，公司在進行針對性培訓。這樣讓我們又對生活充滿了信心，這個世界還是有懂我們的。中國人壽的業務員和工商銀行的優秀員工在向我們講授金融知識，公司產品的同時傳遞了好多營銷技巧和做人的道理。每個人都很親切，每個人都很真誠，讓我們感受到了社會除了競爭還有真情。只要你真誠付出，就會感到別人，就會有所收獲。

有模有樣。對人生、對生活也有了更多地期待。我們要用專業知識規劃我們的人生，讓我們的資產保值、增值。社會保障打地基；商業保險添磚瓦；固有資產穩加固；投資工具精裝修。我們都知道收益與風險成正比，收益越高，風險越大。我們一般用（100—年齡）/100表示我們在某個年齡段可承受的風險，檢測投資比例是否合理。保險、債券、基金、股票我們要分開投，因為他們的風險各不同。只有組合投資才能規避非系統風險，才有獲利。

x月x號，來到x開始我的實習生活。雖然只有x周，不過在實習過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

我的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我的那一組是按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。

開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在同事們的幫助下，我才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。

知道了股市要受到宏觀經濟消息的`影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術指標了。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業。在下午收市的時候杜老師還會給我們開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業術語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十六

由自治區黨委組織部與自治區新型金融機構黨委聯合安排，我有幸于今年xx月xx日至xx月xx日在xx大學參加“xxx區新型金融機構黨組織書記專題培訓示范班”。短短五天的緊張培訓的確令我獲益匪淺。

首先，增長了自身知識，改善了我的知識結構。本次培訓主要安排了九個方面的講題，既包括有具體業務知識，像“金融風險管理”，也包括有宏觀方面課題，如“社會主義核心價值觀”、“企業文化與執行力”、“宏觀經濟形勢”，黨建工作的知識，像“做好新形勢下非公企業黨建公司”、“黨性修養及黨員管理”，還包括有與我們日常工作生活緊密相關的一些內容，如“關于當前金融幾個熱點問題的看法”、“網絡時代金融企業如何與媒體打交道”等等，擔任授課人員既有中央領導，也有教授學者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領導、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業界權威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們從事金融工作的管理人員真的是非常難得、非常寶貴。眾所周知，當前社會是一個學習型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務要求更高，此種形勢下，此次培訓為我們提供的知識養分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結構促使我們在現實挑戰面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。其次，加強了同行交流，汲取了有益經驗。本次培訓，還穿插了座談討論、工作經驗交流環節，這為我們學員相互之間溝通了解、取長補短創造了契機。此次參加培訓的學員，分別來自xxxx區各家新型金融機構，雖然說我們大家都在同地區工作，但畢竟各地實際情況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經驗。事實也確實證明了這一點，通過這次培訓，使我對今后如何開展公司業務和高效做好工作有了進一步認識和了解。在此意義上可以說，此次培訓不僅為我們新型金融機構管理人員搭建起了一個學習知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經驗、共同促進新型金融機構穩步發展的有益通道。

其次，通過這次學習使我對黨的性質有了更進一步的了解。中國共產黨是中國工人階級的先鋒隊,同時是中國人民和中華民族的先鋒隊,是中國特色社會主義事業的領導核心。中國共產黨始終代表中國先進社會生產力的發展要求,中國先進文化的前進方向,中國最廣大人民的根本利益,是我們黨的立黨之本,執政之基,力量之源。同時讓我對黨建、黨性及黨員管理與發展有了充分的認識和了解，非公有制企業黨組織要實現"業主認可、員工認知、黨員認同"的目標，做到"有為有位"，就要探索建立一套符合非公有制經濟特點，有利于非公有制企業黨組織更好發揮作用的運作機制，把企業優秀黨員培養推薦成為企業管理干部，實行黨組織與董事會、經理等企業決策機構交叉任職，提高黨員在企業決策層中的比例，增強黨組織參與決策的影響力、滲透力和可行性，這樣才能更好的把黨組織和企業團結起來，充分發揮黨組織在企業中的積極作用。在這次授課中，讓我明白了黨性的修養是一個黨員領導干部的終生課題：堅定理想信念，堅守共產黨人精神家園和追求;增強為民服務的意識，永葆共產黨人的政治本色;增強勤政務實的意識和能力，努力創造經得起實踐、人民、歷史檢驗的實績;任何時候都要敢于擔當，勇做時代的勁草、真金;時刻做到清正廉潔，守住自己的政治生命。讓我懂得黨員的發展與管理工作是黨的建設的一項經常性、基礎性的工作，也是黨組織工作的一項基本職責，通過參加黨委組織黨員發展工作業務培訓，學習掌握發展黨員工作的程序要求和有關黨員發展工作的精神等業務知識，針對新形勢下發展黨員工作中遇到的新情況，新問題探索新途徑，探討新方法，切實提高做好新形勢下發展黨員工作的水平。

再次，有利于把握工作方向，以全新的角度對待和解決難點問題。無論是在課堂的授課中，還是學員之間的交流過程中，大家都普遍提到面對當前復雜的經濟發展環境，新型金融機構也面臨著各種形式的風險考驗，國有各大銀行一直是金融界的主力軍，“民間借貸”問題對金融從業者感觸較多，當周邊一些企業老板經營出現風險，資金鏈斷裂往往涉及銀行貸款，由于“民間借貸”現象已成為社會經濟循環中的不可或缺的環節，一旦出現風險，必將引發連鎖反應另外再加上“民間借貸”缺乏機制約束、信息不透明、相關法律制度空白等因素對金融機構信貸資產的風險防控帶來很大的考驗。因此在我們調查借款人經營情況的同時，類似于“民間借貸”的這種隱形負債必須作為貸款調查的重點，在此方面，傳統調查方式顯然已不適應我們針對此類風險的風險防范要求，必須要進行風險防控手段的創新，才能有效防范金融機構信貸資產的安全。通過此次培訓，使我不僅開闊了視野，也收獲了友誼。使我有緣領略領導、學者們的風采，不只是學識上的風采，更兼職業道德、人格方面的魅力。比如像授課的專家學者，雖說他們身居一定地位，但他們非常平易近人，上課前后會非常恭敬地向在座學員鞠躬致敬，而且循循善誘，近幾個小時講課時間一直富有激情的給學員們授課，力圖給學員們講解更多關于金融方面的知識和對黨的理解等。在他們講解中所透露出的對于學習、研究的孜孜以求精神也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產生潛移默化的良好作用。難忘的五天培訓時間轉瞬即逝在此由衷地感謝自治區黨委組織部與自治區新型金融機構黨委為我們新型金融機構黨組織素質提升提供了寶貴時機，感謝xx大學相關工作人員認真周到的服務、無微不至的關心，也希望與此類型的培訓班能長期舉辦下去，并越辦越好。

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金融公司培訓總結（優質21篇）篇十七

20xx年是互聯網金融模式不平凡的一年，這一年，理財投資不再需要找銀行、券商；基金貸款可以在網上找；金融行業也在互聯網領域刷存在感了。

各種模式的轉變，各式跨界的嘗試，讓互聯網金融模式在20xx年留下了難以磨滅的痕跡。

首先，是互聯網金融一詞首次被寫入了政府的工作報告中，這是一次政府對行業鼓勵支持包容的表態，決策層的重視與肯定為互聯網金融模式在20xx年高速發展奠定了基礎，大資產管理機構以此為基礎發力互聯網金融，可以說這是互聯網金融領域的頭等大事件。

互聯網金融中各類模式都在今年有了長足的發展：

1、第三方支付。

移動支付的產業標準制度、市場環境、生態體系的不斷完善和技術產品、商業模式的創新支撐都在促進著產業的市場規模不斷擴大并繼續保持高位增長。

互聯網巨頭之間的錢包大戰很好的詮釋了移動支付的巨大競爭，微信錢包、百度錢包、支付寶錢包、京東小金庫等產品陸續問世，這些錢包都在以各種不同的方式搶奪用戶，各種紅包、補貼接踵而來。

2、眾籌。

眾籌模式早已存在，而加入了互聯網因素，就直接影響到資產管理行業。

融資不再依靠各類產業基金，投資不再需要金融中介。

20xx年，眾籌募資規模高速增長，股權眾籌征求意見稿發布，20xx年被視為眾籌元年。

3、p2p網絡借貸平臺。

今年可謂是p2p網絡借貸平臺上線的高峰期，預計到年底p2p平臺數將突破1700家，全年網貸成交額達2157萬億元，平均利率12。85%，p2p全年共獲得vc/pe投資總額為3000多億元人民幣。

銀行、上市公司開始涉足小額借貸，“正規軍”的加入提高了p2p行業的準入門檻。

20xx年12月12日，全球最大p2p平臺lendingclub在美國上市。

新的一年意味著新的起點新的機遇新的挑戰，在20xx年的互聯網金融p2p模式上，智融財富將會在這一領域始終如一為廣大客戶服務，公司專業的財富管理團隊將繼續著力將智融財富打造成安全、穩健、透明、與投資人利益為同一戰線，達到多方共贏的全國微金融行業最具實力和市場影響力的p2p網絡借貸平臺。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十八

61、與君一路相伴，攜手共赴更好未來。

62、智能新生活，普伴心選擇。

63、智慧生活，樂享品質。

64、千萬顆水滴，匯聚成大海。自由的金融，像家的銀行。

65、我們用百分的認真，換來你百分的放心。

66、您的每一滴辛苦的汗水，都是我們進步的源泉。

67、社區服務智能化，家庭理財贏天下。

68、一份存款十份心，一個投訴十人聽。

69、時刻陪伴您身邊的財富專家!

70、社區金融新時尚，普伴智能新形象。

71、普伴集團，您身邊的社區金融服務專家。

72、銀行卡有如寶藏，請勿將鑰匙交予他人!

73、你來存錢，我來管看;你來取錢，我不阻攔。

74、社區金融新平臺，普伴智能享未來。

75、身邊理財顧問，社區智能專家。

76、一卡在手，天下任走，密碼一丟，錢易被偷!

77、健全的制度，貼心的服務，共鑄金融和諧。

78、社區財富海洋，普伴智能導航。

79、你們的滿意，是對我們最高的贊賞。

80、寧可自己辛苦點，不可客戶損其益。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇十九

希望金融是新希望集團旗下的農村互聯網金融平臺，由新希望六和股份有限公司陳興垚先生創建，于3月18日正式上線。希望金融是專注三農和小微企業投融資的農村互聯網金融平臺。

網站概述。

希望金融隸屬于新希望慧農(天津)科技有限公司，是國內第一家定向服務于三農的互聯網金融平臺，利用信息技術創新手段，開展致力于農村市場的互聯網金融業務，并為廣大機構、個人等投資者提供安全、專業、高效的金融投資及顧問服務;推動解決廣大農村地區農業從業者融資難等問題，填補傳統金融在農村市場的空白，從而打造中國領先的農業互聯網金融平臺。

業務模式。

面向三農。

希望金融對接城市與農村，為城市人群提供理財與投資服務，為農村小微企業及優質農戶提供低成本、高效率、可靠安全的融資渠道。

中介性質。

希望金融基于交易場景開展p2p金融業務，在這一模式中，投資者通過企業平臺借款給企業產品的消費者，企業充當信息中介，同時負責對貸款信息進行審核。

扎根農村、農村金融、服務三農、反哺農村，讓金融服務于每一個人。

產品服務。

希望金融專注服務于三農和小微企業的貸款，平臺以上下游客戶(新希望集團產業鏈下游的養殖戶、經銷商，以及上游的供應商)為目標為他們提供金融服務。從具體層面來講，希望金融致力于推動解決廣大農村地區農業從業者融資難等問題，為農村小微企業及優質農戶提供更低成本、更高效率、更可靠安全的融資渠道，為城市投資者提供安全可靠的理財產品，從而填補傳統金融在農村市場的空白。

風險防范。

希望金融在安全風控方面主要關注了四個層面，分別是：資金安全、數據安全、系統信息安全、多重風控，讓投資人放心的享受安全、快捷、高收益的理財服務。

資金安全：

希望金融與聯動優勢簽訂合作協議，平臺的充值、投資、提現等操作，均通過聯動優勢操作，對客戶交易資金完全按照“專戶專款專用”的標準模式進行托管。該監管賬戶有嚴格程序規定。

系統信息安全：

希望金融網站采用，國際領先的系統加密及保護技術24小時監控。健全的企業管理制度、準則內部嚴格的資金管理流程和完善安全的系統，任何人未經授權不能查看用戶個人信息，保障用戶的個人隱私安全。

投資人資金提現前必須通過郵箱認證、手機認證、實名認證以及銀行卡認證等多項嚴密的認證，以切實確保賬戶資金只能提現至投資人本人的銀行賬戶，規避了賬戶資金被他人盜取的風險。

數據安全：

支持安全套接層協議和128位加密技術，希望金融加密技術是互聯網上保護數據安全的行業標準，讓客戶在進行用戶賬戶管理、充值等涉及敏感信息的操作時，信息被自動加密，然后才被安全地通過互聯網發送出去。希望金融采用集中的影像存儲服務來保證合同等文件信息的存儲，有效避免被篡改以及刪除，并可以實現永久保存。

多重風控。

貸前。

a、專業機構合作;權威風控團隊;嚴格準入標準;三重審核機制。

b、采取雙人互審式方法，對客戶進行面談及實地雙向交叉全面性調查。c、具有資深背景和多年從業經驗的擔保公司對借貸本息擔保，引入共借人和多個擔保人承擔借款人逾期或者違約連帶責任。

貸中。

a、風控部再次對客戶個人及資產進行綜合驗證復審，包括但不限于：真實的用款方向、明確的還款來源、優質的征信情況、清晰的抵物權屬客觀的評估價值等等，然后遞交審貸會進行綜合方案三次審核與判定。

b、風控實行自查自糾結合第三方監察制，定期形成專項報告，對外披露，完全透明化。

貸后。

a、采取漸近式管理，隨時監控借款人真實情況;。

b、同期監測抵押物價值及政策動向;。

c、三重預警機制，應對各種突發事件;專人專崗催收機制，保證風險降到最低。

網站承諾。

多重保障措施。特別是，經“希望金融”及第三方擔保公司評估通過而準入希望金融平臺的融資方，在提交融資申請的同時需向平臺和擔保公司提供足額的反擔保措施以切實保障償還能力，并獲得擔保公司的擔保。如融資方因故無法償還，第三方擔保公司將負責向投資人代償本金和收益。

操作流程。

注冊/登錄。

(1)登陸我們的官網_________，點擊免費注冊投資;。

(2)帶_號的選擇項是必須要輸入的，全部輸入之后點擊注冊到下一步特別提醒：

a.用戶名最好用英文和數字，用戶名一旦注冊完成就不能更改，所以請大家謹慎輸入。

b.手機號以后關系到您充值綁定銀行卡開通三方支付，請最好用自己的手機號;。

(3)完了去點擊登陸;。

(4)輸入您剛注冊的用戶名和密碼，完了點擊登陸開通第三方支付(1)登陸之后進入了您的個人賬戶，如果您要投資的話，需要您先去開通開放三方支付。

(2)輸入您的真實姓名和身份證號碼，點擊立即開通。

(3)選擇快速投資協議后，點擊立即開通。

(4)當您點擊立即開通時，聯動優勢會給您發送一條短信，這條短信的內容是您的聯動優勢的支付密碼，請您注冊查看。當您輸入支付密碼和手機驗證碼后點擊確定。

(5)當您點擊完確定之后會收到一條來自聯動優勢的短信，短信內容是您已經開通希望金融下賬戶托管的投資人自動投標免驗密授權。

備注：這個的意思就是您開通了免驗密授權，在您投標時就不用短信驗證了。

(6)點擊簽訂成功。

綁定銀行卡。

(1)您開通三方支付的時候，您可以選擇綁定您的銀行卡，不綁定也充值，但是不綁定銀行卡會影響您的提現，因為提現只能提到您的銀行卡上。

(2)選擇您要綁定的銀行卡，輸入銀行卡號，點擊確認綁定。

(3)輸入您的支付密碼和手機驗證碼，點擊確定。

(4)當您點擊確定之后，您會收到來自聯動優勢的一條短信，內容是您成功的綁定了托管提現的那個銀行那個尾號的銀行卡。

(5)點擊綁卡成功。

充值。

(1)如果您要投資的話，請您點擊充值;。

(2)選擇銀行卡，輸入充值的金額，然后點擊確認充值;。

(3)充值的時候您最好選擇用u盾或者k寶充值，因為手機支付和快捷。

支付銀行有限額;。

(4)點擊充值成功。

投資。

(1)點擊我要投資;。

(2)選擇您要投資的標的，點擊投資;。

(3)輸入您投資的金額，點立即投資;。

(4)點擊確定，這樣您就投資成功啦;。

(5)點擊搶標成功，如果沒有成功點擊搶標失敗;。

(6)完了您可以進入我的賬號，去查看您投資的項目了。

提現。

登錄希望金融之后，進入個人中心，點擊提現功能;進入提現界面后，輸入您的提現金額;跳轉到聯動優勢界面，輸入您的支付密碼，即可完成提現。對于“希望金融“的客戶，充值手續費由”希望金融“支付。用戶申請提現時，聯動優勢將會收取每筆2元的手續費。

投資人提取利息或本金，聯動優勢是t+1個工作日到賬，受理期間資金是屬于凍結狀態，最終資金到賬以銀行為準(周五17：00后提交申請或周六日節假日，順延工作日內處理t+1個工作日內到賬)。

里程碑。

-1-30：新希望集團與南方希望實業有限公司、北京首望資產管理有限公司共同出資設立新希望慧農(天津)科技有限公司，注冊資金5000萬，注冊地為天津開發區。

2021-3-18：新希望集團打造的互聯網金融平臺希望金融正式上線。2021-5-17：新希望六和股份有限公司與一畝田集團宣布達成戰略合作，雙方將攜手構建“互聯網+產業鏈”的協作新模式。

2021-6-9：希望金融參加中國金融博物館舉辦的《互聯網金融特展》并被中國金融博物館收藏。

2021-6-18：希望金融上線三個月之際，平臺交易額已突破億元大關。

顧問團隊。

陳春華，中國人民大學，mba。

陳春華女士，畢業于中國人民大學，mba。現任新希望六和股份有限公司總裁。歷任希望集團飼料公司總經理、河南片區總經理，四川新希望農業股份有限公司貴州片區總經理、總經理助理，新希望六和股份有限公司總裁助理兼成都中心總裁，新希望六和股份有限公司副總裁，常務副總裁，總裁;在農牧行業有20多年的經營和管理經驗，對整個農牧及相關行業供應鏈非常熟悉，任職期間也開創性的推進市場的拓展及產業鏈融資的業務。

王航，北京大學經濟學專業碩士。

王航先生，北京大學經濟學專業碩士，歷任中國人民銀行辦公廳工作，威科商務電腦有限公司總監、高級副總裁，新希望集團有限公司金融事業部ceo，四川南方希望實業有限公司副總裁、總裁;新希望集團董事、副總裁、副董事長，中國民生銀行股份有限公司董事，新希望六和股份有限公司董事，中國青年企業家協會副會長;對實業運營以及金融運營有豐富的資歷與經驗。

李兵，中國人民大學，mba。

李兵先生，畢業于中國人民大學，mba。現任新希望六和股份有限公司總裁。歷任希望集團飼料公司總經理、河南片區總經理，四川新希望農業股份有限公司貴州片區總經理、總經理助理，新希望六和股份有限公司總裁助理兼成都中心總裁，新希望六和股份有限公司副總裁，常務副總裁，總裁;在農牧行業有20多年的經營和管理經驗，對整個農牧及相關行業供應鏈非常熟悉，任職期間也開創性的推進市場的拓展及產業鏈融資的業務。

管理團隊。

陳興垚，希望金融創始人兼ceo。

宋作軍(普惠項目總監)，emba，注冊會計師;歷任山東新希望六和集團多個飼料片區財務總監、商貿原料部財務總監、產業一體化大區財務總監等職務，近農牧行業從業經驗，熟知農牧生產各產業鏈環節，了解上下游客戶需求。有很強的渠道拓展能力及業務創新能力。

滕佩峰，希望金融技術總監。

王小龍(互聯網運營總監)，10多年互聯網運營經驗，有過在線教育、o2o、移動互聯網等行業的創業經歷，對互聯網平臺運營管理、產品設計、技術搭建有豐富的經驗;對互聯網金融有深刻的認識和研究，熟悉p2p、眾籌等各種形態的業務模式，曾作為聯合創始人創立過知名p2p平臺，有多年p2p平臺的運營管理經驗。

高貴君，希望金融產品總監。

高貴君(產品總監)，畢業于內蒙古農業大學動物科學專業，ocm(oraclecertifiedmaster)。曾服務于高校和農牧行業一線。熟悉農牧行業;精通系統框架設計及數據中心規劃、設計、運行，擁有多年產品設計及項目規劃經驗。熟悉互聯網各種業務模式，對互聯網思維在傳統行業中的應用有豐富的經驗。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇二十

我叫xxx。作為一名金融專業的學生，我選擇了xx銀行作為實習單位。本次實習的目的是全面掌握銀行業務的基本技能，熟悉日常銀行業務的操作流程和工作制度，為以后的工作打下基礎。我的實習崗位是銀行大堂經理和綜合柜員。實習過程主要包括以下兩個階段:。

一、培訓階段。

(1)通過培訓了解本單位的基本情況和機構設置、人員配備、企業文化和業務網絡安全等情況。

(2)學習掌握人民幣的基本方法，鑒別鈔票真偽的主要方法，清點鈔票的基本技巧，零售業務技能的訓練。學習銀行卡和基礎知識。

(3)研究銀行的基本業務流程，主要包括以下幾個方面:銀行的儲蓄業務，如活期一本通、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的公司業務，如接受現金支票、轉賬支票、簽發銀行匯票等。銀行信用卡業務，如信用卡、準信用卡的開戶、銷戶、現金存取等；銀行間業務；貸款業務等。

(3)學習銀行會計核算方法、賬戶設置和科目設置、記賬方法的確定等。區分和比較銀行賬戶和企業的異同。

(4)學習外匯英語和中行柜臺營銷技巧和服務禮儀。并對零售業務進行全面的運營測試。

二、實習階段。

(1)向分行行長學習相應的理論基礎知識和各種銀行相關文件。

(2)向綜合柜員學習銀行基本業務操作。

(3)向大堂經理學習大堂營銷技巧，解答客戶詢問。

三、實習內容:。

(1)向分行行長學習相應的理論基礎知識和各種銀行相關文件。

實習的前幾天，主要是和總監一起學習相應的基礎理論知識和各種銀行相關的文件。一方面要學習相關的實際操作，其中會計占大多數。我們不僅要加強現有的知識，還要學習新的知識。另一方面，我們也應該學習中國人民銀行發布的相關文件。結合《中國銀行金融新聞》、《金融研究》等雜志和出版物，了解銀行改革的方向和趨勢。銀行的創新和進步是與外資銀行競爭的基本條件。所以銀行要自上而下樹立競爭意識和服務意識。對于“4月份在各分公司舉行；atm機競賽”活動旨在提高銀行人員的服務意識，增強服務理念，以優質的服務滿足客戶。同時，通過實習，我們也了解了銀行業務。中國銀行的業務結構多元化，包括公司業務、個人業務、資本業務、網上銀行業務和國際業務。西大街支行主要分為四個板塊，包括法人業務、私人業務、其他業務和平安保險公司的聯合保險業務。我的實習主要是個人業務，包括個人結算，銀行卡業務，個人理財產品。

(2)向綜合柜員學習銀行基本業務操作。

在學習各種銀行相關知識的同時，也積極向綜合柜員學習銀行基本操作。因為現在銀行實行柜員制，我沒有實時操作的機會，所以我能做的就是把培訓中的技能操作和綜合柜員的操作結合起來，找出兩者的區別，記錄不同業務類型和特殊業務類型的交易代碼和分析代碼。但是我也從身邊的學習中學到了很多。當銀行提出從產品創新向以客戶為中心轉變的原則時，對業務員來說是最大的挑戰和考驗。業務員要求的不僅僅是熟練的業務操作，更重要的是如何與客戶溝通，如何為客戶服務。服務勝于管理，好的管理者就是好的服務器。起初，對于那種報紙，一杯茶經理的生活在這里完全改變了。報紙是了解客戶和銀行的一種手段。茶為顧客服務。“創建一個學習型組織，努力成為一名學習型員工。每一位員工勤奮的學習精神推動著銀行業務的廣泛發展。通過與業務員的接觸，我也了解了銀行的運營流程和儲蓄業務。儲蓄業務實行柜員負責制，即每個柜員可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、取消掛失、兌換大額和小額票據、受理中間業務和外匯業務等。對于每一項業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程。業務可以分為兩種:單折子系統和信用卡字系統。此外，我還學習了業務結束時的abis滾賬和中間業務滾賬，學習了如何打印流程圖、余額賬戶報表、重要空白憑證銷售號表、重要空白憑證明細清單，檢查憑證號是否連續、金額是否準確、憑證要素是否齊全。并了解督導和崗位督導的意義。

(3)向大堂經理學習大堂營銷技巧，解答客戶詢問。

實習的大部分時間里，我和綜合柜員一起學習銀行業務，分扎鈔票，還和大堂經理一起學習大堂營銷技巧，維護大堂內的排隊秩序，解答客戶的詢問。在大堂工作要特別注意禮儀。禮儀是人們在交往活動中形成的行為規范和準則。整天和客戶打交道的大堂經理，代表著企業的形象和信譽，凡事要謹慎。經理告訴我，要想做好大堂的禮儀，必須做到以下四個方面:干練、穩重、自信、友好。商務禮儀有四個主要內容:。

(1)回答客戶問題。

(2)業務上的客戶分流。

(3)維護大堂秩序。

(4)適當金融產品的營銷。回答客戶問題需要大堂經理了解銀行的每一項業務及其運營流程，所以要想做好大堂經理，必須要有豐富的知識。因為中國銀行有外匯功能，所以我在中國銀行做大堂經理的主要任務就是指導外國客戶存換外幣。

實踐收獲和經驗:通過這次畢業前的實習，對xx銀行的基礎業務有了一定的了解，能夠進行基礎操作，感覺在其他方面收獲很大。作為一個一直生活在簡單的大學校園里的人，這次畢業實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我以后踏入社會打下了基礎。

首先，我覺得學校和事業單位的一個很大的區別就是，進入社會后一定要有很強的責任感和扎實認真的工作態度。在工作中，一定要有強烈的責任感，對自己的崗位負責，對自己處理的業務負責。比如某柜員的匯款業務沒有經過其他柜員的審核，就不會匯款，柜員會被罰風險。如果錢不小心弄錯了，無法追回，代理人也必須負責賠償。所以在辦理銀行現金相關業務時一定要慎重。

其次，我覺得我應該盡快轉變角色。對于那些即將踏上崗位的大學生來說，如何更快地完成角色轉換是一個非常重要和緊迫的問題。進入社會后，環境和生活習慣會發生很大的變化。如果不能盡快適應，還可以把自己當學生，一定會被殘酷的社會淘汰。進入社會后，我們必須要求自己作為公司員工，嚴格遵守公司的規章制度。

第三，我認為工作中的每個人都必須堅持自己的職業道德，努力提高自己的職業素質。俗話說，要做好一份工作，必須了解一份工作的規章制度。比如辦理掛失業務，需要憑身份證親自辦理。但實際業務發生時，很多人往往因為身份證丟失而持有戶口簿，或者別人持有身份證掛失，雖然可能知道自己是自己，但這些都是不允許的。當對方有疑問時，一定要耐心解釋為什么一定要這樣做。現在銀行和服務業差不多，所以工作人員的工作態度尤為重要。客戶的一些疑問和詢問，一定要耐心解答。這讓我意識到，真正的工作需要的是我們嚴謹細致的工作態度和虛心求教。

最后，一定要有明確的職業規劃。所以，今后要抓緊時間學習銀行相關知識，盡快通過銀行理財規劃師考試。我相信只有這樣我們才能在工作中得到更好的發展。

金融公司培訓總結（優質21篇）篇二十一

11月，根據組織安排，我參加了“經濟金融干部專題培訓”，培訓期間，我根據課程安排，參加了20多個專題的學習，并根據實踐教學的需要，參觀了三處經濟建設實體教學場所，這些都對我個人在日后培訓成長和發展積累了寶貴的理論知識和實踐經驗，是一筆不可多得的精神財富。本次培訓，我有以下心得體會。

一、拓寬了知識面，改善了知識結構。

本次培訓涉及了多個職能領域和多學科知識，即有宏觀的理論指導，也有微觀的案例分析，且在日常教學中，各位授課老師還有針對性的講解了一些與我們的培訓和生活密切相關的熱點問題，擔任授課的老師均來自各個方面的專家、學者，在區域經濟社會飛速發展的時期，此次培訓拓寬了我的知識面，改善了我的知識結構，使我在從事本職培訓時能游刃有余。

二、加強互動交流，汲取了寶貴經驗。

本次培訓把教與學的互動、學員與學員的交流納入了培訓學習環節，使我能夠結合本職培訓與其他區市縣各部門培訓的同志之間相互溝通，取長補短。通過與老師及其他學員的交流和溝通，對于相同的問題，會得到不同的有益見解，這些都有助于我在今后培訓中更加精益求精，積極創新。從學習互動這個層面出發，本次培訓，不僅為我在全市范圍內搭建了一個知識學臺，更為我打通了一個彼此有效交流、共同促進創新、共促區域經濟社會發展的有益通道。

三、補充了金融知識，提升了指導實踐、預防風險的能力。

在實踐教學活動中，對于類似于“民間借貸”、“貨幣流通”、“金融風險調控”、“失業保險設計”等問題，無論在課堂聽講中，還是在課后交流中，每次都能從不同的角度，吸取更多的見解，這使我在日后培訓中有了多種思考的角度，即用經濟學的眼光看等部分問題，以為群眾服務為宗旨解決部分問題，以科學發展去規劃部分發展性問題。

總之，本次培訓，對我來說，無疑于雪中送碳，不但使我能近距離聆聽各行各業專家的教誨，便為我在日后培訓和學習中積累了寶貴的精神財富和實踐經驗。