通過總結心得體會，我們可以對過去的工作和學習進行回顧，并從中找到自己的不足和需要改進的地方。我們為大家整理了一些精選的心得體會范文，希望能夠對大家的寫作有所啟發。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇一

隨著人們對理財認知漸深入，越來越多的人開始涉足投資領域。與此同時，也有越來越多的人開始從事銷售理財工作。在這個行業中，成功的銷售人員需要具備良好的溝通能力、優秀的市場營銷技巧，以及扎實的金融理論知識。在我接觸銷售理財工作的過程中，我深刻地體會到了一些關鍵的經驗和技巧，下面我將和大家分享。

第二段：理解客戶需求。

作為銷售人員，我們必須深入了解客戶需求，從而為客戶提供最適合的理財方案。第一步是要了解客戶的基本情況，如家庭背景、職業狀態、收入狀況等。第二步要盡可能了解客戶的需求，包括風險承受能力、投資目的、投資期限以及對收益的預期等。客戶需求不同，理財方案也需因人而異。

第三段：溝通技巧。

有效的溝通是銷售理財的關鍵。和客戶進行溝通時，我們需要根據客戶的性格特點和溝通方式，采取不同的溝通方式和技巧。比如，對于性格外向的客戶，可以采用較為直接的溝通方式，而對于性格內向的客戶，則需要采用緩和的說服方式，逐漸引導客戶理解和接受某項理財計劃。在溝通過程中，構建良好的互動面貌和語言技巧也是成功的關鍵之一。

第四段：關注市場新動態。

銷售理財的世界變幻莫測，市場變化的速度和幅度都非常快。因此，了解和關注市場新動態是保持理財銷售成功的重要一環。在市場變化中，隨時調整和優化理財產品和方案，以滿足客戶需求，也是一項必不可少的工作。

第五段：注意細節處理。

最后要強調的一個細節是，在銷售理財工作中，我們必須細心、耐心、全面地處理各種細節問題。對于客戶提出的任何問題，我們都要認真聽取并且給予正確的答復，盡可能滿足客戶的要求。好的細節處理不僅能留下好的印象，還能獲得客戶的信任和忠誠。

結尾：

總之，作為一名理財銷售人員，需要持續加強自我學習和提升，隨時關注市場變化和客戶需求的變化，更好地為客戶提供最優質的理財服務。以上是我個人的理財心得體會，希望對廣大銷售人員和理財愛好者有所幫助。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇二

在當今社會，理財已經成為了人們越來越重視的一項事業。而在理財的過程中，很多人都需要的是一位懂得專業知識，又能夠洞悉局勢，為客戶時時刻刻考慮的優秀理財經理。如何成為一名優秀的理財經理，如何提高自己的銷售能力？這是我們每個從事理財的人必須要思考的問題。本文將從個人經驗出發，談談自己在理財銷售中的心得體會。

第二段：自我定位。

在理財銷售中，最重要的是明確自己的定位及職責所在。好的經理應該要有專業知識，要了解客戶的具體情況以及他們的需求和情感，以此作為自己的入手點。同時，優秀的理財經理還需要以客戶為中心，充分關注客戶的實際需求。對于那些老客戶，經理應該要及時為他們調整理財方案，準確把握客戶的心理變化，在提高客戶滿意度的同時，也要擴大和穩固核心客戶，提升業績。

第三段：關注客戶需求。

關注客戶需求是每名理財經理的任務之一。了解客戶的投資情況、法律常識、家庭背景信息，以此為基礎，為客戶提供個性化的投資方案。同時，要根據市場情況做出調整，應對行情變化，讓客戶最終獲得最大的收益。如果經理能夠在理財服務中做到這一點，并且能夠積極地維護與客戶長期的信任關系，就能夠獲得更好的這個市場。

第四段：緊跟行情。

緊跟行情也是理財人員必須具備的技能之一。作為專業的理財經理，理財人員應該要不斷學習市場狀況，并動態調整投資策略。需要了解各種經濟領域，同時也要掌握管理金融、股票等投資品種的基本知識。有了這些，理財人員才能真正了解行情的走向，并做到內容科學、交易規范，由此立足于市場，贏得客戶的信任。

第五段：總結。

在市場的挑戰和未來的技術背景下，優秀的理財經理需要不斷更新自我和知識，緊貼市場需求和業務特點，提供更全面的對接、咨詢和一站式服務，打造行業內的品牌影響力。最后，總歸是希望優秀的理財經理要在自己的職業規劃中始終堅持專業道路，練好溝通技巧既能充分展現專業知識，又能讓客戶獲得更好的理解與體驗，才能真正承擔起推動行業發展的角色。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇三

理財是一種智慧，也是一種生活方式，近年來越來越多的人開始重視理財，追求理財自由。而作為理財人士中比較特殊的銷售顧問，我們需要通過不懈的努力和不斷的學習，讓客戶意識到自己理財的重要性，并引導他們進行更加合理、高效的資產配置，同時也提高了我們的溝通實力、邏輯思維能力和業務處理能力。在這份工作中，我深深地感悟到了不同的經驗和心得，下面是我的一些體會：

第二段：客戶至上。

一名優秀的理財銷售顧問，不僅要有良好的業務素質，更需要具備敏銳的洞察力和善于發掘客戶需求的能力，以客戶為中心，深入了解他們的實際情況、難題和痛點，根據客戶實際需求和情況，提出針對性的建議和解決方案。客戶是我們存在的根本，只有真正做到“客戶至上”，才能贏得客戶信任，建立良好的合作關系。

第三段：合理規劃。

每個人的理財規劃都需要根據個人情況而定，所以我們需要通過深入了解客戶實際狀況，明確客戶的理財目標和資產狀況，透徹分析客戶的投資意愿和風險承受能力，根據客戶的需求和風險態度，制定出一份真正符合客戶需要的理財方案。

第四段：穩健投資。

在理財市場上，我們應該以穩健的投資策略為主，不盲目追求高收益，寧愿將風險分散，降低風險又可以獲得一定回報的投資品種，這也是我們的擇券之道。要遵循“風險與收益”的原則，不斷提高逐利能力，增強風險意識，讓我們的客戶持續獲得財務上的安全感和優越感。

第五段：誠信為本。

在理財銷售顧問的工作中，我們的成功與否，更在于我們的職業道德和良好信譽。我們需要遵循“服務至上，誠信為本”的原則，以客戶的利益為前提，秉持著誠實做人、誠信做事的態度，做到言行一致，遵紀守法，讓客戶對我們產生信任，讓信任融化成長期的合作關系。

結尾：

總之，理財銷售顧問需要具備廣泛的知識儲備和敏銳的感知力，充滿信心地為客戶提供合理的理財方案和富有趣味的理財教育，掌握銷售技巧，并時刻將客戶利益放在首位，才能不斷提升自己的專業素質，也才能幫助客戶實現他們的理財目標，讓理財成為一種幸福和財務自由的生活方式。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇四

由于在學校的專業課程學習中較多地接觸了金融方面的知識，同時出于修金融雙專業的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實踐相結合的思想以及一種曾經想以后在銀行工作的憧憬，本人開始了在民生銀行的生活。

實習第一天，內心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴重的批評。作為銀行工作人員，要求有統一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡而言之，需保持一種干練，整潔的形態。作為實習生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業裝回到銀行，在外在上儼然有了點工作的樣子。

縱觀整個實習生活，我的實習工作可被分成兩部分，即：擔任臨時客服經理及學習對公業務。

客服經理工作。

原以為客服經理只是一種引導作用，然而事實不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營業部里大大小小各個方面，即需要了解所有業務的情況，包括普通的對公對私業務的存取款、貸款的辦理及還貸、理財業務的部分指導等，要有一種處理全局，解決突發狀況的頭腦以及良好的交流能力。

以一個下午的時間學習了民生銀行客服經理準則以及廳堂服務標準，接觸了各種表格的填寫、幫助還貸、網上銀行開通及使用、查詢機的使用等。每日準時上班，一天一站就是6個多小時。

表格的填寫方面，由于民生銀行作為較小的商業銀行，有別于中、農、工、建、交以及農村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優惠政策，即：由于它們之間運用的是銀聯清算系統(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統)，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時無需交手續費，此費用由銀行替客戶進行支付。此外，同城轉賬若轉到5大國有銀行，則需填寫同城通存通兌單(但現今民生銀行沒有通兌業務);若為異地轉賬，則需填寫異地轉賬單;同為民生銀行間轉賬則無需填寫表格。至于其他，如借記卡辦理業務，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關表格。而指導客戶填寫表格以及幫客戶取號成了我工作組成的一部分。

網上銀行業務的開通及使用對于一個不曾接觸過的我來說起初有點困難。需教客戶如何操作，并需要進行相關演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書的區別以及網銀申請時對單筆和累計額度的限制等問題。

此外，由于理財經理在我實習的該周請假休息，因而，我也擔任起了介紹理財業務的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請老師幫忙，但逐漸地也越來越能熟練應對了。如：辦理錢生錢業務可以選擇1天或7天，適用于那些需要使用活期存款且存款數量較大，但使用時間不定的客戶。其底線要求為：在柜臺上辦理，需5萬元以上，而在網上銀行辦理，則需5萬2千元以上。同時，目前的理財業務為：將客戶的錢集中后主要投資于國庫券以及票據(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低一定的風險。另外，也了解了申購與認購的區別等等涉及各方面的知識。

在實習期間也發生了一定的突發狀況，比如，在7月23日停電一天，險些造成銀行備用電供應不足。在這種盡量關閉電腦，節省電量使用的情況下也就對辦理業務的速度產生了很大的影響，同時也導致取號機器難以使用。在此情況下如何穩定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個問題。但憑借著之前學生工作的經驗，讓我很好地對此進行了處理，也使銀行內其他人員比較滿意。

總之，在民生銀行實習的半個月時間里，讓我保持著一種規律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個曾經想以后要在銀行工作的想法。同時，也讓我明白，在實習期間一定要保持一種虛心求教的心態以及不恥下問的勇氣，主動爭取自己想要學習的東西，才能獲得更多的收獲。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇五

隨著經濟的快速發展和人民收入的逐年上漲，人們越來越重視理財，對于理財經理的需求也越來越高。作為一名優秀的理財經理，了解客戶的需求和目標，并提供專業的建議和個性化的方案，是提高銷售業績和客戶滿意度的關鍵。在工作中，我總結了一些心得體會，希望對于新同事們提供一些參考和幫助。

第二段：了解客戶需求。

作為理財經理，首先要了解客戶的需求和目標。通過問卷調查或面談，我們可以了解客戶的年齡、工作、收入、偏好等信息，進而為他們提供量身定制的投資方案。同時，我們也要關注客戶的家庭情況和生活習慣，根據不同人群的風險偏好和財務目標，給出不同的建議，幫助客戶實現自己的財富目標。

第三段：關注客戶情況。

對于一些長期客戶，在銷售過程中，我們也應該時刻關注客戶的情況，關注他們的家庭和工作變化。通過不斷了解客戶的需求和動態，可以有效提高客戶的忠誠度，建立長期穩定的合作關系。如果客戶有了新的投資想法或者新的財務需求，要及時與他們溝通，重新更新投資方案。

第四段：注重溝通和服務。

溝通和服務是優秀理財經理的重要素質。為了順利地向客戶推薦投資理財方案，我們需要積極主動地與客戶聯系，提供及時專業的投資建議，不斷優化我們的理財產品和服務，推出一些高性價比的產品，以滿足客戶不斷增長的投資需求。

在服務上，我們也要注意給客戶提供全方位的理財服務。例如，增加客戶的投資知識，幫助他們更了解金融市場和投資產品等信息，提高客戶對投資的信心與安全感。另外，我們還要通過各種途徑，如郵件、短信、電話等方式，及時提醒客戶關注市場信息和風險管理建議。

第五段：不斷提升自我素質。

作為一名優秀理財經理，我們需要不斷提升自己的素質。不管是市場分析能力、數據分析能力、個人形象還是職業素養等方面，都需要在日常工作中不斷打磨和完善。通過學習金融理財知識，提高自己的專業能力，定期參加各種銷售培訓和營銷活動，增強自己的市場意識和敏銳度。同時，我們也要高度重視個人形象和職業素養，時刻保持良好的溝通和談判技巧，提高自己的人際關系管理能力和客戶服務水平，最終達到提升業績和客戶滿意度的雙贏之效。

總之，優秀理財經理銷售心得體會既包括對客戶需求和市場環境的了解，也包括注重溝通和服務、關注客戶變化和提升自我素質等諸多方面。只有長期保持鉆研和進取的精神，并不斷優化自己的服務和產品，才能夠在激烈的市場競爭中脫穎而出，成為才華橫溢的優秀理財經理。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇六

隨著金融市場的不斷發展，理財經理已成為金融業的一個重要崗位。優秀的理財經理除了需要具備扎實的金融知識和敏銳的市場洞察力外，還需要有高超的銷售能力。在我成為一名優秀理財經理的過程中，我總結了一些實用的銷售心得，今天我想與大家分享一下。

第二段：了解客戶需求。

在銷售理財產品時，最重要的是了解客戶的需求。只有了解客戶的具體背景和需求，我們才能提供個性化的理財方案，并成功地促成交易。因此，我通常在初次接觸客戶時會花費更多的時間去詢問客戶的財務情況、投資意愿、風險偏好等信息，從而有計劃地推薦適合客戶的產品。這種個性化的銷售方式不僅能讓客戶滿意，也能提升自己的銷售轉化率。

第三段：誠信經營。

在與客戶交往中，我們必須始終以誠信為本。只有建立了與客戶的信任，才能贏得持久的合作關系。我始終堅持不抱有虛假的承諾和不良的推銷手段，而是用客觀的事實和數據來展示不同理財產品的優勢和劣勢，充分尊重客戶的決策權。只有這樣，客戶才會對我產生深度的信任，相信我能幫他們規劃理財，并在未來的投資中給他們切實的幫助。

第四段：提升個人形象。

我們的個人形象對客戶的印象極其重要，因此我們在銷售理財產品時，必須注重自身素質的提升。首先，我們必須具備豐富的金融知識和市場趨勢的實時掌握；其次，我們要注重自己的儀表和言行舉止，盡可能做到有修養、有風度，養成大方得體的習慣；最后，我們還要注意每一個細節，包括穿著、表情、語言等等，讓客戶感受到我們的專業性和優秀的品格。

第五段：不斷學習與創新。

隨著金融市場和客戶需求的不斷變化，理財經理的工作也在不斷變化。因此，我們必須不斷學習和創新，才能適應市場的變化并為客戶提供最優質的服務。我會通過參加行業培訓和不斷閱讀相關的金融資訊，保持自己對于市場的敏感度和專業性，并響應客戶的需求，開發新的理財產品和銷售方式。

結尾：

在理財行業面對激烈的競爭，優秀的銷售團隊更具競爭力。通過我的工作實踐，我深刻理解了客戶需求、誠信經營、個人形象和創新學習等專業銷售技巧和策略的重要性。我堅信，只有深度挖掘客戶需求，保持誠信與專業性，不斷提升自身的素質和學習創新，才能幫助客戶規劃更優質的理財，并在行業中實現更高的銷售業績。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇七

隨著金融市場的不斷發展，理財業務成為各大銀行的重要盈利來源。為了保證金融市場的穩定，各大銀行都實行合規管理，對于理財產品的銷售也要遵循一定的規范，這就需要銀行員工具備合規銷售理財的能力。本文就是關于銀行合規銷售理財的心得體會。

第二段：理解合規銷售的重要性。

為了保證金融市場的穩定，銀行要遵循一定的規則和標準。在銷售理財產品時，銀行員工需要遵守合規規定，不能出現誤導、欺騙等違規行為。這樣的行為不僅會損害銀行的信譽，也會損害客戶的利益。合規管理不僅是一種制度要求，也是一種職業操守和道德要求。

在實踐過程中，銀行員工要注意以下幾點：

1、了解理財產品，不得超越個人能力范圍進行銷售；

2、了解客戶情況，為客戶提供真實、準確、充分的信息；

3、了解銷售過程，保證銷售過程公開、透明；

4、遵循銀行內部規定，不得為了完成銷售任務而進行不當推銷行為。

銀行員工在銷售理財產品時，不能只追求銷售業績而忽略合規管理。要堅持以客戶為中心，以服務為導向，真正以客戶的利益為出發點。只有建立合規銷售理念，遵循合規原則，才能贏得客戶的信任和尊重，進而提升銀行形象和市場競爭力。

第五段：總結。

本文通過對合規銷售理念的分析和合規銷售具體實踐的介紹，希望能引導銀行員工理解合規銷售的重要性，掌握合規銷售的方法，建立合規銷售理念。這樣，不僅可以符合銀行的制度要求和職業操守要求，更能夠為客戶提供更好的服務、增加客戶的信任和滿意度，實現雙方共贏的局面。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇八

隨著人們對理財的需求日益增長，保險理財銷售行業也越來越受到關注。作為一名保險銷售人員，我深感這個行業的重要性和挑戰性。在多年的實踐中，我積累了一些心得體會，分享給大家。

首先，了解客戶需求是成功的關鍵。每個客戶都有自己獨特的需求，我們要用心去傾聽，了解他們的真正需求。只有站在客戶的角度思考問題，才能更好地為他們提供服務。在接待客戶時，與其急于推銷產品，不如先了解他們的家庭背景、職業身份、財務狀況等信息，從而為其量身打造適合的保險理財方案。

其次，提供專業的咨詢和建議是促進銷售的關鍵。保險理財產品種類繁多，客戶常常面臨選擇困難。我們作為銷售人員，需要通過持續學習和學以致用，提升自己的專業水平，為客戶提供準確、全面的咨詢和建議。在介紹產品時，要針對客戶的需求進行推薦，并從客戶最關心的方面入手，解答他們的疑慮，以增加銷售機會。

第三，與客戶建立信任關系是長期合作的基礎。銷售保險理財產品不僅僅是一次性的交易，更是與客戶建立長期合作關系的開始。在銷售過程中，我們應以誠信為本，真心關心客戶的福祉，幫助他們解決問題，實現財務目標。只有與客戶建立起真正的信任關系，才能長期合作，提高客戶忠誠度，并為我們帶來更多的推薦業務。

第四，保持積極的心態和堅持不懈的努力是取得成功的關鍵。保險理財銷售是一項具有挑戰的工作，不可避免地會遇到困難和挫折。但是，我們不能輕易放棄，而是要保持積極的心態，堅持不懈地努力。在每一次失敗和挫折中，我們都要從中吸取教訓，總結經驗，不斷改進自己的工作方法。只有保持積極的心態和堅持不懈的努力，才能最終取得成功。

最后，與同事之間的團隊合作是實現共同目標的關鍵。在保險理財銷售行業，個人能力的提升和團隊合作是相輔相成的。團隊合作可以互相學習和借鑒他人的優點，相互支持和幫助，共同解決問題。在銷售過程中，我們應多與同事溝通和合作，分享自己的心得和經驗，共同提升團隊的銷售業績。

總之，保險理財銷售是一項需要敏銳觸覺和專業知識的工作。通過了解客戶需求、提供專業咨詢和建議、建立信任關系、保持積極心態和團隊合作，我們可以取得更好的銷售業績，并為客戶提供更優質的服務。我相信，只要我們不斷學習和進步，我們的事業將會蒸蒸日上。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇九

銀行作為金融行業的重要組成部分，為人們提供了多樣化的理財產品。在銷售這些產品的過程中，銀行也需要遵守合規規定，確保客戶的利益和銀行的信譽。本篇文章旨在分享我在銀行合規銷售理財方面的心得體會。

第二段：選擇適合客戶的產品。

在銷售理財產品前，了解客戶的風險承受能力和需求是非常重要的，只有選擇適合客戶的產品才能提高銷售的成功率。銀行工作人員需要耐心聽取客戶的需求和意見，并根據客戶的財務狀況提供專業的建議和分析，以幫助客戶做出明智的投資決策。

第三段：誠實守信，不夸大產品收益。

誠實守信是銀行合規銷售的核心原則之一。在銷售理財產品時，工作人員需要避免夸大產品收益，不能故意誤導或欺騙客戶，否則一旦出現問題，銀行的信譽和品牌將遭受無法挽回的打擊。

第四段：及時告知客戶風險。

銀行銷售理財產品不僅要告訴客戶預期收益，還需及時告知客戶投資風險。在銷售理財產品前，工作人員需要了解產品的風險特點，以利于幫助客戶充分理解產品的投資風險。如果出現不可預測的風險變化，工作人員應及時向客戶通報情況，減少客戶的損失，增強客戶的信任和忠誠。

第五段：售后服務。

對銀行工作人員而言，銷售理財產品僅僅是第一步，售后服務也同樣重要。在客戶購買理財產品后，工作人員需要加強跟蹤服務，保持與客戶的溝通，及時回答客戶提出的問題和疑慮，幫助客戶解決理財產品的投資難題。售后服務的質量不僅關系到客戶的利益，而且也是銀行提高品牌口碑和市場競爭力的重要途徑。

結語：

以上是我在銀行合規銷售理財方面的心得體會。希望銀行工作人員不斷提高自身的職業素養，堅守合規原則，切實維護客戶的合法權益，提升銀行的信譽和市場影響力。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十

從轉為銷售開始,就一直想寫一篇關于銷售規律的文章,可是每當自己要動筆的時候就能夠深切的體會到自己的不足,總是感覺銷售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說的那樣,沒法判斷每個銷售是否優秀,關鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來,再不好的銷售也會遇到自己脾氣相近的人。

做為銷售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達到的目的,用戶有可能提到的問題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應該如何來做開場白呢?當你已經明確了拜訪的目的后,不如這樣開始我們的拜訪第一步:“我聽xx說這里準備上馬xx系統,今天來也是想知道您對該項目的要求和具體的想法?”以此開放性問題打開初次接觸的局面,一來可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說所有與本次項目相關的任何事情,二來可以讓自己有時間根據用戶的語言中找到用戶的關注點,就此將問題深入的開展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問題,讓銷售經理來回答。

在打開用戶的話題后,要對用戶進行誠摯的感謝和贊揚,然后需要向用戶提出問題,讓用戶在不知不覺中說出他感到不穩妥和擔心的地方,記住,把說的時間更多的留給用戶,自己少說話,少發表自己的評論,多聽少說,讓客戶暢所欲言就是對用戶最大的尊重。

與用戶不知不覺的談話中,就會讓用戶開始想了解你,想了解你的公司,此時,就不應該再保持沉默了,要開始根據之前用戶向你說的話中找的關鍵點開始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔心你們公司的后續服務,那么這個時候就可以開始在介紹自己公司的時候向客戶說公司的工程師大約有多少人,分成若干個不同的部門,每個部門有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當然,我們提到自己公司的強大的目的是為了讓用戶感覺將項目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負面影響是容易讓用戶覺得大公司是不是價格偏高,這樣就需要我們銷售經理在恰當的時候轉換思路,需要一針見血的指明“公司的大不代表價格高,同時價格低也不代表這件事情就不會不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開展。

同時,做為一名合格的銷售經理,一定且必須精通業務知識,因為他所面對的用戶往往都是在某個領域里浸染多年的“老油條”,如果銷售經理的業務能力不夠深厚,就不會引起用戶的重視,從而也就不會讓用戶托信于你,這樣,對一個銷售經理的要求不光是簡單的理解業務,還需要精通業務知識,了解業務相關的政策法規,筆者一直在做社保行業的銷售,這一兩年只要有時間就會翻看勞動部的網站,及時的從上面了解最新的法規和文件,和用戶溝通的時候往往經常提及“像xx政策規定,市級醫保(就業局)應該按照xx來開展工作,需要做到xx”往往會收到不錯的效果。

其實,做為一名銷售經理,你經常會遇到各種不同的情況,那么我們也是沒有什么可以遵循的辦法來一蹴而蹴的,但是我們還有一個原則可以做為行為的準則,我認為那就是最簡單的做“人”的道理,俗話說“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。

筆者認為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因為用戶認為你給他提供的建議能夠給他帶來效果或轉機,究竟是什么樣的轉機和效果,對于不同的用戶有不同的含義,同樣,對于做為銷售經理的你代表的.是一個公司,也同樣要從這個項目中得到收益,只有秉著這個思路,才能做下讓大家都會滿意的項目。

以上這些,可以說是和比較高位置的人(比如局長)的接觸方式,而更多的時候我們需要的是和那些實際執行的人搞好關系,這樣又需要我們來按照另外的方式對待這類的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時只作本職工作,接觸大項目的機會不是很多,也就不會受到官場和商場的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個“和”字,即“人和”,其實我們和這類客戶更多的要保持一種朋友的關系,讓他們意識到,項目做成做不成無所謂,關鍵的是交了你這樣的一個朋友,這樣我們要求銷售經理要以不同的心態面對不同的客戶,如果這個客戶是個比較憨厚的人,我們就要對他稍顯“直”一點也無所謂,可以和他說些業內自己感覺不平的事情,可以和他少談些技術,多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時多聯系聯系,可以開開玩笑,說些無關痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺得你是在真心對待他,如果對那些“學究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術問題,在恰當的時候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺,不會因為他是你的客戶,你就需要什么都順著他來,讓他意識到你是和他一樣對技術可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。

其實,無論是什么樣的用戶,他們在沒有具體項目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因為有了什么什么項目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺得你很實在,最好能夠做到,讓他感覺到你要比他“傻”,這也是一個不錯的方法。

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心得一：主動才是積極------------------相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。

在我開始剛做為一位銷售員的時候，我每次見完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問我為什么沒有簽成單，我有個惡習就是會對大家解釋說：“我不會…，因為……….，我的計劃沒完成，因為…”我總是在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經變得相當的消極了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時候自然而然的怨天憂人，相應而來的就是許多你認為很倒霉的事在你身上發生，其時禍根就是你自已。說起我的轉變也很有意思，那段時間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運”。從此“要努力才能有運”深深的刻入我的腦海中。每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要有付出，就一定會有回報的。我開始以很積極的心態來對待客戶，肯學著動腦去想方法跟進客人，事實證明一種結果，我比以前成功了許多。

做為一個銷售人員，我們的時間有限的，我們不可能對那些點頭認同服務的客戶都覺得有希望，而在一個月的時間里個個不放過，從而浪費了大量的時間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應用你空閑的時間來打打電話，想一些方法來探探風，來決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見完一次客戶后，首要的事是進行“客戶急迫性的分類”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認為有以下幾種條件：1。見的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務的，3。有較大的認同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說過我們服務中他認同的部分)4。有給一個較近期的承諾(當然這點是需要我們在見第一次時，就有進行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來提早留下一個借口(儲如：送計劃書，送資料，有時間順路拜會他，回去申請優惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個下次方便上來)。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十一

作為一名新人，我明白到了要做好這份工作沒有想象中簡單，同時也大致了解到了公司的業務運作，現在我對自己的工作進行，內容主要有以下幾項：

一、工作態度和勤奮敬業方面。

熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的對待每一項工作，工作投入，熱心為大家服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，出勤率高，有效利用工作時間，堅守崗位，保證工作能按時完成。

二、工作質量成績和貢獻。

專業知識、工作能力和具體工作。

我是十一月份來到公司工作，擔任公司銷售助理，由于現在我們公司新產品投入市場的時間還短，我在這個崗位還算空閑，最多的時間就是學習新產品的知識，讓自己更容易受本職工作，在同事的指導，還有部門開會過程中，看到了許多同事的優秀表現，也從他們那邊學到了一些專業知識，從而在這個領域中也能有自己的見解。

在這__個月中，我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，積極圓滿的完成了以下本職工作：

1、負責自己辦公桌及周邊的衛生，讓自己和他人的工作環境不受影響。

2、認真負責的完成各項任務，在進公司不久就和公司領導到__去參加藥展會，讓我學習到了好多。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十二

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。體會是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字。短短的幾天訓練時間結束了，馬上就要回到各自的工作崗位，一路上腦海中浮現這幾天的一幕一幕、、、在這幾天當中給我的感觸很深，又一次得到鍛煉和成長。本來是在國慶放假期間，說心里話是不想去，抱著既來之則安之的態度來了。江老師說起，年輕人應該做自己該做的事而不是自己想做的事。學習，成長，鍛煉自己是我們應該做的事，雖然很累很疲憊，還要忍受皮肉之苦，但感覺收獲很大。所以，這是個非常有意義的國慶節。

下面我給大家分享一下我的感悟：

1、溝通很重要，是交際的開始。如何做到有效溝通---主動出擊!

人與人的交流很關鍵，在我們營銷的道路上更為重要。做銷售的首先要把自己推銷出去，陌生的隊友們從四面八方走到一起，需要我們主動交流，盡快在短時間內融入團隊，讓大家記住你，記住你所做的行業，給大家留下深刻的印象，所以，結交需要主動出擊。

境，環境不可能來適應你!把自己的個性化極強的一面，主觀意識太強的一面收斂一下，顧全大局，適者生存，不適者淘汰!

4、人的潛力是無限的。人的潛力需要不斷的挖掘，珍惜每一次挑戰自己的機會，不要把自己局限在一定的范圍內，認為好多事情辦不到。論文寫作要勇于冒險，敢于嘗試自己從來不敢做的事情。你會發現，你不比別人差!你也很優秀!

5、重新認識銷售。會說話，說對話才是關鍵。

銷售是幫助你成長最快的方式。

銷售是未來最黃金的職業。

銷售是高雅和高品質生活的象征。

銷----自己，售----價值觀。

說話的藝術在于會說話，說對話。我們的客戶有不同的類型，處事方式也不同，所以，我們要學會變通，不能一成不變。首先分析客戶是什么樣兒的性格類型，然后使用合適的應對方式。

6、要學會換位思考。這是“領袖風采”模擬給我的感。

觸，自己也親身體會了作為領導肩上的擔子有多重，所要承擔的責任和那么多無形的壓力!站的高度不同，看問題的角度也就不同。其實我們應該相互理解，作為員工應該站在領導的角度上多替她想想，多為公司想想。公司發展好了，員工待遇自然也就好了。

所以：我們要把個人的目標上升到公司的目標;。

我們要把個人的理想上升到公司的理想;。

我們要把個人的價值上升到公司的價值;。

我們要把個人的意義上升到公司的意義!

7、思想匯報目標要明確。為什么執行力不強，是因為目標不明確，要確立明確的目標，長期，短期，近期。要具體，量化。寫在紙上，腦子里要不斷的重復想這個數字，要超越它，目標是用來超越的，不是用來完成的。

8、執行力的重要性。執行就是把“思考”轉變為“現實”的過程。想的再好，說的再好，不執行(行動)就沒有任何結果。只會產生思想的垃圾。在一個團隊里，誰先動起來，誰的執行力就比較強，誰就可能成為領導者。執行的快慢，直接關系到企業效益的高低。所以我們還要高效執行。

結果提前，自我退后;結果第一，理由第二;。

速度第一，完美第二;認真第一，聰明第二;。

決定第一，成敗第二;鎖定目標，專注重復。

9、八小時之內求生存，八小時之外求發展。說到這里。

感覺很慚愧，好多時間都沒有好好珍惜。老天給每個人的時間都是一樣的，為什么有的人很卓越，有的人卻很平庸，在短短幾年內差距就很大，是我們的大腦實在太懶惰了。所以一定要珍惜時光，做一些有意義的事，年輕的時候苦點兒累點兒沒什么，等我們老的時候才能有個安逸幸福的晚年。

10、要積極樂觀的面對困難，勇于挑戰!把每一個困難都作為鍛煉自己的好機會。如果我們每個人都能這樣想，所有的問題都不是問題，自然就迎刃而解了。所以我們要毫不畏懼，勇往直前!要這樣看待困難：

挫折=存折壓力=動力障礙=最愛，一分耕耘，一分收獲。當你能夢的時候，就不要放棄夢。

總之，這次培訓讓我學到了很多，感悟到了很多，成長了很多。希望我能把以上的這些理論都用于工作和生活當中，時刻提醒自己，激勵自己!不斷前進!

培訓得到了大家的高度評價和認可。下面就此次培訓，我簡單談談我的。

信心是人辦事的動力，信心是一種力量。每天工作開始的時候，都要鼓勵自己。要用一種必勝的心態去面對客戶和消費者，在推銷商品之前要把自己給推銷出去，對自己要有信心，只要把自己推銷給客戶了，才能把產品推銷給客戶。凡事要有誠心，心態是決定一個人做事的基本要求，必須抱著一顆真誠的心，誠懇的對待客戶，對待同事，只有這樣，別人才會尊重你，把你當朋友，才會接受你的產品。業務代表是公司的形象，企業素質的體現，是連接企業與社會，消費者，經銷商的樞紐，信任是你業務的保障。處處留心皆學問，要養成勤于思考，善于銷售經驗。機會是留給有準備的人，同時也留給有心的人，作為業務員，客戶的每一點變化都要去了解，努力把握每一個細節，做個有心人不斷的提高自己。銷售靠合作，離不開領導的英明決策，離不開公司的運籌帷幄，離不開各部門的支持配合。總的一句話，耐心細致，感動至上。

改善自身經營管理水平，更好的將產品推銷到客戶手上。好的營銷策略是有準備的，有的，是幫助客戶怎樣更好的去銷售產品，為客戶出謀劃策，包裝產品，做促銷活動。讓客戶覺的你是真誠的人，是可以信賴的人。我們和客戶是利益的紐帶是信任的保證。

通過這次培訓，我受益匪淺，真正認識到營銷技巧和客情關系在工作中的重要性和必要性。我們要保持一個積極的心態，要有信心，責任心，要有虛心，進取心，要有恒心，要有感恩之心，做到超越平凡，追求卓越。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十三

20xx年5月11號，我開始了我的家電銷售工作。實踐內容和我所學的專業關系不不太相符，但是畢竟都是服務類的，我更相信這份工作也能帶給我很大的成長。

我在xx電器中擔任的是xx家電的產品銷售工作，我認為一個銷售公司的銷售人員是至關重要的。因為顧客首先會接觸到的就是他的相對銷售人員。每一個銷售人員的專業知識與善意的微笑甚至只是為顧客引導指路，都是最基礎的工作也是最難勝任的工作。要想成為一個合格的銷售人員，我們必須做到以下幾個方面：

第一：需要了解任何xx小家電在xx電器公司中售前售中售后的優惠政策、注意事項與接待的方式方法與禮儀態度。

第二：需要了xx小家電，也就是我需要負責銷售的產品的性能與其專業的操作方法與內部結構和售后的相關服務。

首先，我更深地體會到”態度決定一切”這句話的含義。曾一度鄙視銷售行業，因為曾經第一次做電器促銷時，沒能適應當時的工作環境，不講究講解技巧，最終得到銷量低的結果。而看到周圍的”老江湖”們將自家產品夸大優點，回避缺點，忽悠顧客，這種唯利是圖，爾虞我詐卻換來銷售楷模的稱號，頓時對現實社會失望和氣憤。

然而再次干銷售，我似乎成熟了許多，能客觀理性地看這個問題。

第一，產品質量問題在于研發及生產部門而非銷售環節，作為銷售人員，應該提高業務水平，掌握銷售技巧，從企業利益角度出發做好銷售工作。

第二，銷售人員應該相信企業，真誠對待顧客，盡全力為顧客做好服務工作。有了積極的態度，我的工作就變得充實而快樂而不是以前那樣偏激。當小朋友經過我的柜臺時我會主動提醒他到服務臺領取贈品；當老年人來選購時我會給他推薦質優價廉，使用操作簡單，適合老年人使用的小家電，同時結合小家電功能介紹一些使用方法；當中年人來選購小家電時，我則幫他選一款功能相對較多的，使用方法符合其要求的產品，并耐心地教他操作。總之，我在銷售的過程中盡量讓顧客滿意，把快樂傳遞給他們。

其次，我意識到和諧的工作環境和人際關系是工作順利的保障。剛開始的時候我感到店里競爭激烈，尤其是在客流量小時，顧客進門就好比羊進了狼群的勢力范圍。由于我是新人，對環境還不熟悉，不敢冒進行事，只是觀察周圍情況并認真學習。我知道，各品牌都在進行多方面較量，惟有自信自強者才能勝出。我在遵守職業道德規范的同時還盡量幫助同事，每天早上我都提前到崗幫大家擦柜臺。堅持了幾天，我的努力得到了大家的認可，漸漸地也得到了大家的幫助。我想，我們之間既是競爭對手又是合作伙伴，既是不同品牌的代表又是同一家店的店員，只有互幫互助才能使彼此生意興隆，全店的銷售業績也能更高。

最重要的一點，就是我認識到自己性格上的一大缺點：易于自卑。剛到店里的前三天都是零銷量，看著周圍沒什么文化的同事都精明能干，我很自卑，甚至懷疑多年來為教育付出的時間，經歷，金錢是否值得。然而朋友的一席話讓我茅塞頓開。

我分析了失敗的原因有以下三點：

首先，銷售不是我的強項，我也未經過專業培訓，更沒太多實際經驗，而且社會閱歷少，和各類人交流過程中把握不好對方心理。

其次，我和那些在社會上打拼的人的差距也許就在于此：他們早經歷了我今天才遇到的挫折和困難，相比之下，我還是不成熟。而且社會角色不同，生活壓力不同，對自己的要求也不同。這份工作對于他們來說也許是一家人生活的保障，也許是還貸的需求，也許是子女教育的，而對我來說卻是對社會的初探，當然我沒有那樣大的動力。

再次，我對產品不熟悉，無真機演示等這些客觀因素都直接導致銷量低。

分析了原因之后，我便下定決心盡自己努力去彌補差距。我便上網查找本品牌企業概況以及營銷技巧，平時在賣場虛心向同事請教，取長補短。而且時刻進行積極心理暗示，及時調整心態不急不躁。在短短兩天里，我覺得自己像變了個人似的，自信多了，推銷起來也如魚得水一般。在接下來的幾天里，我不斷積累經驗，銷量穩步上升。我這時意識到，要永遠堅定地相信自己，因為我還是有很多優點的，比如態度端正，做事認真負責。

我在這份銷售工作中積累了很多銷售實戰場上的銷售技巧，這都是自己在無數的消費者的問題面前一點點摸索出來的。

在銷售方面經驗方面，小家電銷售，比的就是耐心與合理的講解，說其所用，也就是投其所好，需要在銷售語言方面下功夫。比如我若在周末工作，我就會同顧客說，“您的運氣真不錯！趕上我們的促銷二重奏：暑期促銷；周末促銷，所以您都不用去別的地方看了，您在七星買小家電肯定不會吃虧了，因為我們的價格都是這么透明了。

工作中的我，不敢說多么努力，但是xx電器的領導及其他工作人員的銷售也鼓勵了我，認可了我的能力，我會繼續努力，向朋友一樣真心對待每一位顧客。雖然這次實習工作很圓滿的結束了，但是我也會在未來工作的對待上保持這份初生牛犢的熱情，做一個對社會有用的人。我在這份工作中得到了許多體會與心得，或許每一個人會把在每一份工作中的酸甜苦辣自動轉換成對這份工作的抱怨連連，但是我真心的面對了這個工作。我相信這是我人生中的機會與經驗，是一本永遠都要努力學透的課本。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十四

加入xxxx公司這個大家庭已經差不多快有三個月了，和各位家人相處的這段時間里，發現自己努力了很多，也進步了不少，在這個團隊里，讓我學到了很多以前沒有過的東西，在這不僅是工作，更重要的是這個大家庭給了我一個學習和鍛練的機會，為我提供了一個讓我施展的快樂舞臺。從這段時間來看，發現自己和客戶溝通起來越來越輕松，而且時間也越來起長，考慮的問題也越來越全，我想這就是。在此衷心的感謝xxxx的家人們對我的關照和幫助。

現將這三個月的具體工作情況總結如下：

在此，我深刻的體會到了xxxx這個團隊從老板到同事踏實認真的工作態度，共同以一顆積極向上的心態來迎接每一天的挑戰，也正是這個時刻提醒著我自己，要把每一天的工作做好。其實，每一個公司的制度和規定大體方向和宗旨都相同，只是在細節上稍有區別而以，所以，我自然也很快適應了公司的工作環境以及工作流程，盡量配合大家的工作，其間雖然也有一些不當之處，但在大家的幫助下，我也積極的改正，避免再犯，所以，我就融入了匯瑞這個大家庭里，并且認真的做自己的本職工作。我很喜歡這里，并且也很愿意把這里當作鍛練自己的平臺，和公司共同發展，把工作當事業對待，做出自己的貢獻。其實，不論在哪里，在哪個公司，我們都必須以飽滿的熱情，認真的態度，誠懇的為人，積極的融入工作中，這也是作為一個員工基本的原則。團隊精神是每個公司都倡導的美德，我認為，公司要發展，彼此的合作協調是很重要的。沒有各個部門和各們同事的相互配合，公司的工作進程必然要受到阻礙，工作效率也要大打折扣，公司效益也自然會受損，這樣對公司和個人都無益處。

在公司，目前我的工作主要就是負責銷售部的業務基本工作，每天必做的工作是點擊關鍵詞，更新b2b網站信息，熟悉相關產品信息。與此同時也在完善每個網站上我們的供應信息，添加一些新的產品信息進去，讓網站產品信息豐富起來，這樣被關注的機會也就增多。同時也在協助師傅這邊的銷售寄樣寄貨快遞安排，自己這邊也在不斷的開發新客戶，并且負責跟進和維護。

兩個多月以來，我更能體會到，工作時，用心，專心，細心，耐心四者同時具備是多么重要。就拿每次接到客戶電話來說吧，我要用心的傾聽任何一位客戶的需求，專心的為每一位客戶推薦我們最適合客戶需求的產品，細心的為客戶講解產品的使用以及注意事項，耐心的跟進和維護好所有客戶。

在工作中，我深深感到加強學習，提高自身素質的緊迫性，一是向咱們的資料學習，堅持每天擠出時間看產品知識，以做到更專業。二是向我們的同事學習，工作中始終要保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法。三是向實踐學習，把所學的知識運用到實際工作中，要實踐中檢查自己不足的地方，更好的提高自己。

要做好一份工作，我認為最重要的是要有責任心，有了一份責任在身上，就會努力去完成它，并完成好，只有這樣愛你的工作，工作才會喜歡你。如果失敗了也不要氣餒，總結失敗教訓，爭取下次成功，不論怎樣，在工作和生活中要始終保持積極樂觀的態度，才能工作的更好，生活的更精彩。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十五

xx月份已經過去，在這一段時間中我通過努力的工作，也有了一點新的，覺得有必要做一個心得體會的總結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把以后的工作做的更好。下面我對這一個月的工作進行簡要的總結。

我是今年xx月xx號來到xx專賣店工作的，在進入貴店之前我有過女裝的銷售經驗，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏男裝行業銷售經驗和行業知識。為了迅速融入到勁霸男裝這個銷售團隊中來，到店之后，一切從零開始，一邊學習品牌的知識，一邊摸索市場，遇到銷售和服裝方面的難點和問題，我經常請教店長和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案，在對一些比較難纏的客人研究針對性策略，取得了良好的效果。現在我逐漸可以清晰、流利的應對客人所提到的各種問題，準確的把握客人的需要，良好的與客人溝通，因此對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習勁霸男裝品牌知識和積累經驗的同時，自己的能力，銷售水平都比以前有了一個較大幅度的提高。同時也存在不少的缺點：對于xx市場銷售了解的還不夠深入，對xx的技術問題掌握的過度薄弱(如：質地，如何清洗熨燙等)，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決方法。在與客人的溝通過程中，過分的依賴和相信客人。

在下月工作計劃中下面的幾項工作作為主要的工作重點：

(一)在店長的帶領下，團結店友，和大家建立一個相對穩定的銷售團隊。

銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們店的根本。在以后的工作中建立一個xx，具有殺傷力的團隊是我和我們所有的導購員的主要目標。

(二)嚴格遵守銷售制度。

完善的銷售管理制度是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。這是我們在下個月完成十七萬營業額的前提。我堅決服從店內的各項規章制度。

(三)養成發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。

養成發現問題，總結問題目的在于提高我自身的綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個新的檔次。

(四)銷售目標。

我的銷售目標最基本的是做到天天有售貨的單子。根據店內下達的銷售任務，堅決完成店內下達的xx的營業額任務，打好年底的硬仗，和大家把任務根據具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標分解到我們每個導購員身上，完成各個時間段的銷售任務。并爭取在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。

我認為我們xx專賣店的發展是與全體員工綜合素質，店長的指導方針，團隊的建設是分不開的。建立一支良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環境是工作的關鍵。

做理財銷售心得體會（通用16篇）篇十六

20xx年08月份的一天，我在王村支行做支局長，有一位老阿姨想問工資發到卡里沒有，我就引導她在多媒體查詢機上打出了1—8月的明細單，將明細單給她進行了講解，使她對自己的帳務情況做到了心中有數，同時也建議她辦一個郵信通電話短信提示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網點待了一會，就湊到我跟前，說銀行的人鼓動她買理財產品，她也不知道理財產品是怎么一回事，買哪個好，并說自己是退休工人，沒有多少錢。但我并沒有因為她是退休工人，又稱沒有多少錢而忽略她，而是耐心地給她講什么是理財產品，有那些種類，什么樣的人適合買什么種類的理財產品，如何選擇適合自己的理財產品，買理財產品要注意那些問題，贖回理財產品的時候要掌握的要點。同時特別強調，買理財產品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風險問題。

老阿姨聽后十分滿意，她說有銀行的人讓她現在就買，當時正在營銷幾種理財產品，但我根據她當時對自己情況的描述，我建議她暫時不要買，我對阿姨做了一個風險評估調查，我發現她屬于穩健型的客戶，并不能承受很大的風險，于是我給她推薦一個銀行的定期理財產品，8月份將要發行的定期理財，希望她的首次投資能有一個好的、穩健的收益，感受一下投資理財的快感。老阿姨問我到時候是買5萬還是10萬，我認為她是第一次買理財產品，還是先買2萬感受一下。之后，我就留下了我的電話號碼，也記下了老阿姨的聯系電話。

8月20日將發行的183天的定期理財，利率為5。6%，我并沒有因為老阿姨是小買家而忽略她，仍然在前兩天給老阿姨打了電話，通知了具體時間，并請她最好先把錢存好，把理財賬號進行簽約，進行正常的風險評估。老阿姨來了之后，我到大廳去見她，老阿姨提了十萬塊錢來要買理財產品，我勸她少買一些，老阿姨說：“我問過好多人，但是我覺得你講的最好，也最實在，我就相信你。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多。”

之后，通過幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教會老人家如何上網，如何申請免費郵箱，還給她設計了一個收益測算表，教她如何計算收益。在20xx年的2月20日，該理財產品到期。本金與利息自動打到客戶的賬戶上，半年里，阿姨十萬塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿意。

在上次營銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在20xx年5月又購買了我們銀行的理財產品10萬元，帶動她女兒也購買了我行一年期理財產品5萬元；我建議她少買一點，她告訴我，她有錢。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財產品的高，以后還會繼續來我們這買理財產品。

通過這個真實、成功的營銷案例，使我對理財有了一個清醒的認識，現就如何理財談一些粗淺的認識。

一、理財的最初起點就是發現潛在的客戶，真誠對待客戶的每一次詢問。當我們第一次接觸客戶的時候，要以極大的熱情和耐心對待客戶的各類咨詢，不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家，或者輕視人家，信任是有一個過程的，只有付出才有回報。如果當初僅憑客戶的言談來判斷她是一個低端客戶，就不會有后續的一系列的營銷成果，也就不會將一個他行的客戶發展成為建行的優質客戶。

二、理財要站在客戶的角度，切實為客戶著想。客戶告之你什么樣的財務狀況，你就根據該狀況提出一個合理的投資計劃，使客戶感受到你確實是處處為她著想，而不是出于營銷的目的。假如當初客戶問是買5萬還是買10萬元的時候，當客戶提來10萬元的時候，出于個人利益和營銷業績的需求，抱著買的越多越好的想法，也就不會贏得客戶的信任，也許連第一次的營銷機會都會泡湯。

三、理財也要有一個逐步引導的過程，從單一產品的營銷到多種產品的組合配置。作為一個客戶，她對銀行的理財產品不一定了解，我們可以從一個產品的營銷成功，引導她逐步了解其它產品在家庭理財中的重要性。如國債，具有穩定的收益，免利息稅，相對于儲蓄來說，是一個不錯的選擇；“利得贏”產品風險比基金小，收益比國債高，對于中老年人來說，在家庭的資產結構中配置一定比例的這兩類產品，是一個不錯的選擇。同時根據客戶的年齡狀況，還應該配置一定比例的保險。我們在面對客戶時，不能一股腦地把所有的產品都推介給客戶，造成賣產品的印象，而是循序漸進地引導、教育我們的客戶，每一個家庭都需要合理地配置家庭的資產，使收益最大化，風險最小化，用最通俗易懂的道理使他們明白，每一個家庭都需要理財，而銀行的產品可以給他們提供這種幫助。

四、理財是一個持續服務的過程，是產品和服務的有機組合，并隨著市場的變化而變化。在理財的過程中，要關心培養你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關心你的客戶，堅持持續服務。在對老阿姨的服務上，從最初的電話服務開始，每周通報基金的`漲跌情況，到教會她開通郵箱，提供一些好的網站地址，教會她自己上網查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌時的心跳，到進一步教會她如何看大盤，如何看指數，如何分析股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經常給我打電話，探討一些觀點和看法，使她感到，由于認識了我學到了許多知識和技能，感到建行的理財師是給人帶來財富和知識的人。理財不僅僅是產品的銷售，還是服務的延續，要通過售后服務，不斷的了解你的客戶，她的性格是什么樣的？ 她的抗風險的能力如何？ 她對未來有那些期望？ 她的資產狀況如何？ 她還缺少那些保障？ 作為理財師你能給她提供什么樣的幫助和建議？ 根據市場的不斷變化，要適時地向客戶推介新的投資產品和策略，把客戶培育成由被動理財轉為主動理財。

五、理財應該是一個腳踏實地的工作過程，不僅僅是給客戶做個理財方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財規劃切實可行，具有實用價值。特別是在目前國民的理財意識還很淡薄的情況下，更應該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，培養理財的觀念。每一個理財師都應該是一顆傳播理財觀念的火種，星星之火可以燎原。所以理財工作不可好高騖遠，要符合當前客戶的意識，從最基本的營銷工作做起，使客戶認同、了解我們的各類金融產品，從而進一步接受我們的各類產品，進而進行一個資產的配置，家庭理財的規劃。

永順縣王村支局：龍躍

20xx年5月6日