通過撰寫月工作總結(jié)可以發(fā)現(xiàn)自己在工作中的失誤和改進(jìn)的空間,從而不斷提升自己的工作能力。小編為大家整理了一些不同領(lǐng)域的月工作總結(jié)案例,希望能夠?qū)Υ蠹业墓ぷ骺偨Y(jié)有所啟發(fā)。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇一
轉(zhuǎn)眼間_年已過去了,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,_年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機(jī)會和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),這不僅是對我工作的認(rèn)可,更是對我個人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個小案例去概括,這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個,循序漸進(jìn),有的放矢。
客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個aum500萬的客戶時,我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0__年9月剛到__儲蓄所的時候,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動,我感到非常的可惜,因?yàn)榧词箍蛻粢S時用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非常可觀的。
我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠(yuǎn),我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行,客戶沒想到手機(jī)還可以理財,非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道,當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財,還說以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。
就這樣每當(dāng)有合適的理財產(chǎn)品時我就會給客戶打個電話,客戶就會自己在手機(jī)銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財產(chǎn)品到期,收益還不錯,慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財產(chǎn)品,成為了我行的鉆石級客戶。
從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時很忙,尤其經(jīng)常出差的,不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買,我們的產(chǎn)品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道,只有因勢利導(dǎo),循序漸進(jìn),有的放矢,才能為客戶所接納。
第二個,以心相交,成其久遠(yuǎn)。
作為客戶經(jīng)理來說,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化,建行的利益化。
ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),而整個儲蓄所聯(lián)動機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動機(jī)制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,沒有理財產(chǎn)品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁。
當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。
最叫我感動的是客戶在__建行,詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)__建行的報價比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到__在我處購買了1000克實(shí)物金。客戶說,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。
從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品,更是一種社會關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護(hù)這種社會關(guān)系而服務(wù)。
第三個,善建者行,竭力者贏。
客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么,很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜,低柜,服務(wù)的時間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。
一位__的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當(dāng)審批時候才發(fā)現(xiàn),客戶已經(jīng)辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理pos機(jī)的時候同時申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。
客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于__省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財。
通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務(wù)要有始有終,不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務(wù),客戶是看在眼里記在心里的,對于有潛力的客戶,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,并且也是值得付出的,雖然這個過程比較長,但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇二
20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇三
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。
一、工作業(yè)績方面。
我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
二、業(yè)務(wù)方面。
作為一名對公客戶經(jīng)理,不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和關(guān)注好信貸政策,重點(diǎn)掌握總體信貸策落,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,行業(yè)聚焦等信貸政策部分,更要在此基礎(chǔ)之上,做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今,遇見如出口應(yīng)收賬款融資、廠商銀、保函等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后6次參加了分行舉辦的專業(yè)技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于國家對金融系統(tǒng)進(jìn)行的宏觀調(diào)控,總體上從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。20xx年期間,曾參與肖特海潤、蘇州斯迪克、蘇州睿、北新建材、協(xié)鑫光伏、同維電子等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
三、存在的問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績回報招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門、同事、銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。
文檔為doc格式。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇四
20xx年1月,我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了xxx支行的一員。時光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的上半年工作進(jìn)行一個簡要的總結(jié):
(一)日常工作。
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。
首先是用好各種工具,包括pcrm系統(tǒng)的使用,個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會進(jìn)行二次營銷。
再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對客戶需要一個熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
在20xx年上半年,xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,我行共銷售基金xxx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,最終新增了7筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動的活動,成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動,取得了良好的效果。
(一)日常學(xué)習(xí)。
在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài),學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
(二)培訓(xùn)考試。
在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,針對以上突出之問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績回報招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇五
xxx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至xxx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5、5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元。個人管戶企業(yè)xxx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxx企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
xxx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
xxx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇六
x我行綜合辦公樓建于1990年,磚混結(jié)構(gòu),建筑面積900多平方米,多年來一直未修繕,造成墻體大面積的脫落,門窗變形,暖氣管道堵塞,照明線路老化,辦公設(shè)施陳舊,急需要進(jìn)行全面的維修改造,銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(xx)xx號文專題上報,預(yù)算費(fèi)用38.2萬元,建議分行給以考慮解決。
下半年工作規(guī)劃。
圍繞個人客戶,全力打造大個金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個人客戶綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化個人業(yè)務(wù)前臺營銷,以業(yè)績評價體系為手段,以效益最大化為經(jīng)營目標(biāo),努力做好公司、個人客戶關(guān)系維護(hù)工作,構(gòu)建管理新起點(diǎn),樹立股份制銀行新形象,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越,圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。
對公存款增加1500萬元,儲蓄存款新增3000萬元,營銷個人消費(fèi)貸款1500萬元,中間業(yè)務(wù)收入150萬元,票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬元,信用卡500張,利息收入300萬元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤400萬元,全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)。
1,完善績效考核辦法,制定業(yè)績評價考核制度,建立個人績效考核體系,細(xì)化考核指標(biāo),全面地對個人工作業(yè)績、營銷成績等進(jìn)行考核評定。
2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶xx-xx集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作,加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系,提供全方位金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時機(jī)為企業(yè)提供理財服務(wù),力爭取得該公司國債購買的代理權(quán),實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺階。
3,積極開辦個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),緊緊圍繞國家公務(wù)員、事業(yè)單位、國有大中型企業(yè)職工集資建房,借助xx路步行街工程的全面啟動,積極營銷個人住房貸款、個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù),力爭完成信貸營銷1500萬元。
4,拓展市場,挖掘財政資金,爭取財政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān),內(nèi)外營銷,力爭取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財政撥款單位的全面合作,擴(kuò)大市場份額,增加財政存款xx萬元。
5,加強(qiáng)客戶經(jīng)理的考核力度,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營銷作用,建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法,發(fā)揮杠桿作用,將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶經(jīng)理,鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊(duì)伍。
6,深化企業(yè)文化建設(shè),創(chuàng)立和諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn),挖掘員工最大潛能,整合人力資源,把鋼用在刀刃上,使每一位員工都能感覺到成就的感覺,使人人有使命感、責(zé)任心,增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識,提升全行的凝聚力。
7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育,提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺性,以及自我保護(hù)意識,促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇七
xx年1月,我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了xxx支行的一員。時光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的上半年工作進(jìn)行一個簡要的總結(jié):
(一)日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。
首先是用好各種工具,包括pcrm系統(tǒng)的使用,個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會進(jìn)行二次營銷。
再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對客戶需要一個熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外,我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,貴賓客戶資料的電子版登記等等。
(二)營銷業(yè)績
在20xx年上半年,xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,我行共銷售基金xxx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,最終新增了7筆個人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動的活動,成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動,取得了良好的效果。
(一)日常學(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài),學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
(二)培訓(xùn)考試
在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,針對以上突出之問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作之同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績回報招行。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇八
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:
一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇九
勤催收,多關(guān)注。平時一有空就把自己發(fā)放的貸款分析一遍。到期貸款要在3號之前催收一遍,并且分析出重點(diǎn)攻關(guān)客戶。欠息在20號出現(xiàn)之后就要馬上催收到位,及時、全面、強(qiáng)力催收到借款人、到擔(dān)保人、到擔(dān)保人家屬。新增貸款要從苗頭上做起,不要出欠息。欠息是不良的先行指標(biāo),一定要足夠重視關(guān)注到位。
客戶規(guī)模或貸款筆數(shù)突破1000,概率就要發(fā)揮作用了;貸款管理的規(guī)律性就會以概率的形式體現(xiàn)出來。針對筆數(shù)眾多的貸款,即使正常管理,到結(jié)息日后也會出現(xiàn)5%的客戶欠息,26號能壓降到3%,月底能壓降到1%以內(nèi);做到這些,工作就非常盡職。如果結(jié)息日出現(xiàn)10%以上欠息,就要抓緊采取措施了;月底如果不能壓降到3%以內(nèi),就要上門做貸檢了解情況了。如果欠息占比達(dá)20%以上,就說明很有可能存在管理失控,要預(yù)警了。
能了解未來的惟一方法是知悉過去。一個客戶能否誠信就要看他過往的征信記錄和本行的還款付息記錄。這兩個基本點(diǎn)是高壓線,誰都不能碰觸和逾越。利用這兩點(diǎn)就能理直氣壯地壓降高信用風(fēng)險客戶的'貸款規(guī)模和卡掉一大批污點(diǎn)客戶。
貸款考察主要解決的就是信息的不對稱問題。這種不對稱性體現(xiàn)在兩個方面,一個是客戶與客戶經(jīng)理之間的不對稱;另一個是一個客戶經(jīng)理與另一個客戶經(jīng)理之間關(guān)于某一個客戶的信息也存在不對稱。針對第一個不對稱我們要通過實(shí)地考察,望聞問切全面了一個客戶的基本信息和生產(chǎn)經(jīng)營狀況;針對第二個不對稱要著手加強(qiáng)內(nèi)部溝通交流,切實(shí)發(fā)揮貸審會作用。防止出現(xiàn)一個客戶經(jīng)理明知這個客戶已經(jīng)不行了,卻還眼看著另一個客戶經(jīng)理給他傻乎乎地辦業(yè)務(wù)的現(xiàn)象發(fā)生。
要對自己發(fā)放和管理貸款的環(huán)節(jié)常常自省。一筆貸款縱然完全收回了,但是我想整個流程也并非是無懈可擊。我們要在失敗當(dāng)中看到教訓(xùn),也要在勝利當(dāng)中尋找經(jīng)驗(yàn)。時刻保持清醒的頭腦,反思自己。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十
xxxx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知,由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作,至今,已經(jīng)整整兩個多月過去了,從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境,到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中,這中間經(jīng)歷了很多,剛開始想過逃避,但是后來自己意識到:如果一個人夠認(rèn)真,夠用心,那么他在任何一個崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個多月時間里,確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表,我將從下面六個方面向領(lǐng)導(dǎo)述職,請予評議:
一直以來自己都是一個性格比較急促的人,處理問題和解決問題的時候往往容易沖動,工作氛圍火藥味很濃,常常和別人爭執(zhí)得面紅耳赤,結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期,到達(dá)質(zhì)量部之后,因?yàn)楸仨氁葮淞ⅰ邦櫩途褪巧系邸钡姆?wù)思想,在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀,不再容易動怒,說話前都會做妥善思考,對比之前,我覺得這對自己而言是一個很大的進(jìn)步。
9月份的時候思想那時候波動很大,覺得在現(xiàn)在這個工作崗位上不能激發(fā)我的熱情,自己并不擅長,還一度想過逃離這個崗位,但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵,付經(jīng)理針對我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見,為我規(guī)劃了發(fā)展方向,在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足,在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài),工作思路也特別清晰,現(xiàn)在,已經(jīng)不再去想其它東西了,就覺得在這個崗位上,把自己的工作做好,要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心,不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看,我覺得自己恢復(fù)了工作熱情,工作狀態(tài)也調(diào)整到一個最佳狀態(tài)。
a、認(rèn)清當(dāng)前形式,了解客戶代表成立的必要性。
客戶對零部件質(zhì)量要求越來越嚴(yán)格,質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大,對供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視,現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場,沒有過硬的質(zhì)量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人,如果不能清楚的掌握客戶所需及要求,那么將給公司造成不可估量的損失。
b、作為客戶代表,現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作,確實(shí)發(fā)揮自己的`主觀能動性。
a、聯(lián)系客戶:作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有產(chǎn)品需求只需找到我,我應(yīng)積極主動滿足客戶需求,并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系,了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況,對于客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記,自己去生產(chǎn)線排查,如有需要應(yīng)組織人員對質(zhì)量問題進(jìn)行評審,并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問題,爭取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。
b、營銷產(chǎn)品:我應(yīng)該學(xué)會積極推銷公司產(chǎn)品。客戶來訪時,積極介紹我司發(fā)展情況,詢問客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求,如果客戶有新的需求,要及時向有關(guān)部門報告。在與客戶溝通過程中,應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個好的印象,在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時候能把我司也納入到考慮對象。
c、內(nèi)部協(xié)調(diào):作為公司對外服務(wù)的中心,需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色,將各個部門積極有效的串聯(lián)起來,快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
在與客戶對接的過程中,一定要使用合適的工作方法,目前我的工作方法是:
1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺進(jìn)行登記,并承諾完成時間。對客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理,搭建問題處理小組,并對組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料,對于較簡單的問題整理好報告交給黃波進(jìn)行審核,審核通過發(fā)放至客戶手中,并電話詢問是否收到,對我們的改善意見是否滿意?對于較復(fù)雜的問題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評審,制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。
3、報告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證,檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查,是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象,如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。
4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺進(jìn)行歸檔。
1、接手客訴工作以后,在這兩個月的時間里,通過電話回訪,實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對與客戶對接人也都進(jìn)行了溝通交流,建立了融洽的工作氛圍。
2、對于客戶投訴及需要處理及時,未引起客戶抱怨,所有問題均在要求的時間內(nèi)關(guān)閉,質(zhì)量問題不拖拉。
3、引導(dǎo)車間班組長,巡檢對問題進(jìn)行分析總結(jié),對他們整改的報告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn),并培訓(xùn)他們關(guān)于8d報告的相關(guān)知識。
4、能夠自主組織相關(guān)人員處理問題,能夠在領(lǐng)導(dǎo)過問這個問題之前將該問題關(guān)閉,開會討論無法解決的問題及時上報給朱經(jīng)理,尋求領(lǐng)導(dǎo)援助,配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
開展外訴工作兩個月的時間里,也存在一些工作上的不足,這些不足需要在后期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在:
1、自己的工作沒有一個詳細(xì)的工作計劃及明確的目標(biāo),工作起來顯得比較被動,主動性比較弱。
2、工作時間沒有一個合理有效安排,沒有有效的利用好時間,工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶代表這個位置上,應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應(yīng)手,我應(yīng)該主動學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容,以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時候能夠隨機(jī)應(yīng)變。
1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了,每月對工作完成情況進(jìn)行匯總,并整理成報告報送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶滿意度,爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理,
3、端正思想,積極主動的開展工作,合理安排工作時間,高效處理相關(guān)問題。
4、后期工作先制定好工作計劃和目標(biāo),然后再去開展工作,不能打亂仗,也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作,提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作,不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情,只有做了,才會有很深的體會,如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆,懷疑,那么工作將永遠(yuǎn)無法取得新的成功。自身也就不會有新的收獲。
以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個月后想要匯報表達(dá)的觀點(diǎn),做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見,以便我在日后工作中調(diào)整方向。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十一
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷潛力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。
個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,透過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。
個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十二
_我行綜合辦公樓建于1990年,磚混結(jié)構(gòu),建筑面積900多平方米,多年來一直未修繕,造成墻體大面積的脫落,門窗變形,暖氣管道堵塞,照明線路老化,辦公設(shè)施陳舊,急需要進(jìn)行全面的維修改造,銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以__-__報(__)__號文專題上報,預(yù)算費(fèi)用38.2萬元,建議分行給以考慮解決。
下半年工作規(guī)劃。
一、經(jīng)營工作指導(dǎo)思想:。
圍繞個人客戶,全力打造大個金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個人客戶綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化個人業(yè)務(wù)前臺營銷,以業(yè)績評價體系為手段,以效益最大化為經(jīng)營目標(biāo),努力做好公司、個人客戶關(guān)系維護(hù)工作,構(gòu)建管理新起點(diǎn),樹立股份制銀行新形象,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越,圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。
二、奮斗目標(biāo):
對公存款增加1500萬元,儲蓄存款新增3000萬元,營銷個人消費(fèi)貸款1500萬元,中間業(yè)務(wù)收入150萬元,票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬元,信用卡500張,利息收入300萬元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤400萬元,全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù),工作總結(jié)《銀行客戶經(jīng)理工作》。
三、工作措施:
1,完善績效考核辦法,制定業(yè)績評價考核制度,建立個人績效考核體系,細(xì)化考核指標(biāo),全面地對個人工作業(yè)績、營銷成績等進(jìn)行考核評定。
2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶__-__集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作,加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系,提供全方位金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時機(jī)為企業(yè)提供理財服務(wù),力爭取得該公司國債購買的代理權(quán),實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺階。
3,積極開辦個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),緊緊圍繞國家公務(wù)員、事業(yè)單位、國有大中型企業(yè)職工集資建房,借助__路步行街工程的全面啟動,積極營銷個人住房貸款、個人質(zhì)押貸款、個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù),力爭完成信貸營銷1500萬元。
4,拓展市場,挖掘財政資金,爭取財政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān),內(nèi)外營銷,力爭取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財政撥款單位的全面合作,擴(kuò)大市場份額,增加財政存款__萬元。
5,加強(qiáng)客戶經(jīng)理的考核力度,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營銷作用,建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法,發(fā)揮杠桿作用,將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶經(jīng)理,鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊(duì)伍。
6,深化企業(yè)文化建設(shè),創(chuàng)立和-諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn),挖掘員工最大潛能,整合人力資源,把鋼用在刀刃上,使每一位員工都能感覺到成就的感覺,使人人有使命感、責(zé)任心,增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識,提升全行的凝聚力。
7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育,提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺性,以及自我保護(hù)意識,促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十三
20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,在一年里,我嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲430萬元,營銷基金1847萬元,營銷國債261.2萬元,營銷保險96萬元。理財1050萬,信用卡57張,發(fā)卡49張,大量的工作時間主要是維護(hù)客戶和在大堂值班,這就是我一年的工作。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財帳戶,可以享受郵儲銀行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
一年來,做為客戶經(jīng)理,我的`一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在工作中,能積極配合支行長的工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好支行內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為客戶經(jīng)理,在20xx年度的工作當(dāng)中,時刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標(biāo),做好工作計劃,按照分階段完成小目標(biāo),逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作,逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班,有章可循的進(jìn)行,20xx年,我行新增存款任務(wù)3256萬元,完成計劃的198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,完成個人攬儲77萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成!
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近27萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款5萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx,再接再厲,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十四
銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬元,營銷基金150萬元,營銷國債110萬元,營銷保險5萬元,營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。
在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場,尋找新的增長點(diǎn)。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。職位描述:
1.負(fù)責(zé)私人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計和開發(fā),監(jiān)察營銷推廣項(xiàng)目的進(jìn)度;
2.運(yùn)用各項(xiàng)分析技術(shù),洞悉客戶分層的購買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求;
3.根據(jù)私人銀行客戶的需求,為客戶提供全方位的理財策劃和服務(wù);
4.負(fù)責(zé)高端客戶的營銷、維護(hù)和服務(wù)工作;
5.搜集及評估客戶意見,制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內(nèi)容及水平;
7.發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會,進(jìn)行交叉銷售,確保完成銷售指標(biāo);
8.負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。任職要求:
1.具備多年銀行工作經(jīng)驗(yàn)、銷售財富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗(yàn);
2.熟悉內(nèi)地個人金融服務(wù)的一般運(yùn)作及產(chǎn)品,熟悉各種金融工具的投資技巧;
3.具有廣泛的社會關(guān)系和客戶資源,具備較強(qiáng)的商務(wù)談判力及客戶拓展能力;
4.熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識;
5.在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專業(yè)領(lǐng)域有一定的專長和研究;
6.具有強(qiáng)烈的責(zé)任感及客戶服務(wù)意識,富有團(tuán)隊(duì)管理及協(xié)作精神;
7.具有良好的交流溝通能力,英文程度良好;
銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(熱門15篇)篇十五
x年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至x年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5、5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家x企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的`一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
x年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
x年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。