工作總結是每個顧問在一段時間內對自己的工作表現進行總結和概括的重要方式。接下來將為大家分享一些優秀的顧問工作總結范文，希望能夠給大家提供思路和啟示。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇一

尊敬的領導：

20xx年已經過去，回首這一年的工作，只覺得時間過的太快。在支行領導班子的正確領導、各部門領導的親自帶動下及同志們的努力下，融匯支行取得了可喜的成績，我做為融匯支行公司業務部的一員，伴隨著支行公司業務的不斷突破，自身在工作業績和業務能力上也取得了一定的進步。在工作中也發現了不少自身存在的.缺點和毛病，并努力的正在將其逐步改正。為了更好的總結經驗、教訓，繼續鼓足干勁做好20xx年的工作，特做如下總結：

剛剛過去的20xx年，我經歷了人生中很多個“第一次”：第一次單位搬遷、第一次工作單位變動、第一次赴浙江大學學習、第一次成功營銷單筆過億元貸款、第一次創造支行公司業務開門紅、第一次收取大額中間業務收入、第一次實現年新增日均存款約3000萬元、第一次成功營銷客戶采取100%保證金銀承方式結算、第一次聯動營銷個貸業務實現當年新增近5000萬元、第一次實現年新增利息收入過千萬、第一次在年終結算日12月31日發放貸款、第一次實現在取得審批部批復當日完成全部流程發放貸款。這太多的“第一次“構成了我的20xx年。

年初，我當時所在的順通支行實行整體搬遷，于1月18日遷入帝王花園。這是我自1995年入建行工作以來的第一次單位搬家。繁忙的的搬遷之后，由于前期艱苦營銷的積累，我成功的接連發放二筆純新增貸款，總金額1.2億元。成功實現前所未有的順通支行公司業務“開門紅”，其中金基置業公司單筆貸款1億元，是支行歷史上最大的一筆貸款，并一次性收取中間業務收入270萬元，其實對于很多支行而言，這些成績很微不足道，但對于公司業務多年來停滯不前的順通支行來說，是十分難能可貴的，這些成績也都是支行歷史上的第一次。因為當時支行公司業務多年未做過，所以業務的每一個步驟都相當于是開拓性的，都要耗費幾倍于正常的時間和精力，當時支行公司部剛剛恢復，只有我一名老客戶經理，遇到業務問題只能我一個人分析解決。這些成績的取得，我的確經歷了艱辛而近于痛苦的努力。正當我準備在接下來的日子里分享上述開門紅成果的時候，我經歷了人生的第一次單位調動。響應省行號召，融匯支行對順通支行兼并，我調到融匯支行作，這是自大學畢業十五年以來的第一次單位變動，我對能有幸加入到融匯支行這樣的先進集體而倍感鼓舞，同時也感受到了巨大的壓力。因支行合并，績效考核辦法不同，我在業績回報方面失去了很多，曾經有一段時間心理上承受了巨大的考驗，但經過了一段時間的自我調節，正確的調整了自己的心態，決定徹底忘記在順通支行的經營成果，不再計較收入上的得失，一切從零開始，重新用自己的努力創造最好的業績和美好的明天。

在剛到融匯支行的那段日子里，因為我是原順通支行公司業務部唯一到融匯支行的老客戶經理，對順通支行的很多老貸款戶及結算戶比較了解，所以理所當然的承擔起了象各個部門介紹情況的額外工作及客戶的穩定工作。個貸方面，因為我曾經在個貸部工作多年，并且也是唯一到融匯支行的老個貸客戶經理，所以也承擔了較多的對接工作，也曾因此被人誤解，但我還是本著為支行業務大局著想的心理，欣然的接受了這些工作。

接下來在融匯支行公司部的日子里，我最大的感受就是同事們的工作熱情和部門領導精通的業務指導能力，部門領導們都有著高人一籌的業務能力，遇到問題總能夠主動幫助分析解決，讓我這個以前在順通從來不服上級的所謂業務高手真的從心底佩服他們。在這里沒有一下班就回家的人，每天晚上五點鐘的下班音樂沒有人聽得到。受這樣一種氛圍的感染，我也把全部精力投入到工作中，主動說服金基置業公司以100%保證金銀行承兌匯票方式支付工程款1600萬元，增加了我行存款及中間業務收入，也增加也企業的收入，實現了銀企“雙贏”。在存款新增方面，實現了日均新增約3000多萬元。純新增貸款利息收入超千萬元。并申報遼寧北方廣播電視公司授信增加到5000萬元，為將來全面營銷這一重要潛力客戶打好了堅實的基礎。

聯動營銷方面，繼續發揚我在營銷樓盤方面的優勢，在已經累計為支行貢獻了約2億元優良個貸的基礎上（占順通支行全部正常類貸款的約50%），繼續為支行房貸部推薦優質的“西堤國際”樓盤，累計發放個人住房貸款5000多萬元。這些貸款每年可為建行帶來1000多萬元的利息收入及大量的相關業務收入。

其實，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一個人的成績，比如在年終結算日12月31日，客戶遼寧北方廣播電視公司急需流動資金，支行公司業務全流程人員從主管行長到部門正、副經理再到其它客戶經理急客戶所急，開通“綠色通道”，調動全科力量，完成了早上取得審批部批復，當日走完業務申請、合同申請、指標核準、到企業簽字蓋章等流程，實現當日貸款到帳的“神話”。這完全是由于全公司部以至全行各部門密切配合共同努力的結果，成績應該歸功于集體，我為親身見證了這么多的“第一次”而感到榮幸。

實事求是的講，我在工作中存在著明顯的缺點和毛病。

在工作方面，營銷意識有待加強，從近期的國美電器被其它支行強行“霸占”一事，我反思了很多。因現在建行clpm流程設置問題，誰搶占了管戶權，誰將占有主動。這件事情還說明我在工作中，存在辦事慢的習慣，其實我這人的性格就很慢，這是多年養成的習慣，今后在營銷新客戶方面一定要提高效率。

在日常與領導、同事、其它部門的溝通中，存在說話過于直率、不注意方法的問題，容易引起誤解。有時不能夠虛心接受領導的指導和建議，過于堅持自己的觀點。在意識到上述缺點之后，我已經進行了改正，今后將在這些方面繼續改進，以促進業務的開展。

在自身約束方面，不重視支行組織的考試，存在六七十分萬歲的心理，今后一定要全面做好支行的每一項工作部署，在各項考試、考核中爭取最好的名次。

在業務方面，要加強業務學習，減少、杜絕差錯的發生。

在其它方面，存在參加集體活動過少、業余時間與同事們交往少等缺點，今后我會多參加團隊集體活動，多與同事們交往，增加彼此了解，多向先進同事學習，以利于更好的開展業務工作。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇二

2013年我在個人業務顧問崗位上，愛崗敬業，遵章守紀。始終要求自己及時掌握最新的業務知識，了解行業動態及系統訊息，不斷完善對行里各項規章制度的認知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業務技能，才能促進工作游刃有余地開展，實現業績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領導和同事的指導幫助。柜員的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這一年平凡的日子里我兢兢業業地工作著，以下是我本年度的工作總結：

從首季開始重點梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產品中讓銀行與客戶雙贏。

售的經驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給支行每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。

同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合，做好后續激活工作。

展望2014年我將圍繞“產品、中收、服務”三個重點開展工作。

產品、cts、信托產品、保險）；過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產品、貨幣基金、債券基金等。

支行。

二0一四年一月十二日。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇三

時間飛逝，轉瞬我已經與--銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱忱和美而好的期盼走進--銀行的情形油然在目。入行以來，我始終在一線柜面工作，在--銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的關懷下，我始終嚴格要求自己努力學習專業學問，提高專業技能，完善業務素養，在不同的工作崗位上兢兢業業，閱歷日益豐富，越來越自信的為客戶供應滿意的服務，慢慢成長為新區支行的業務骨干。五年來，在--銀行的大家庭里，我已經從懵懂走向成熟，走在自己選擇的--之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅決，更加布滿信念。

一、勤學苦練愛崗敬業。

進入--銀行伊始，我被支配在儲蓄出納崗位。時常聽別人說：“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸的性格準備了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。

當時的我，可以說是從零開頭，業務不熟、技能薄弱，在處理業務時時常遇到困難，猛烈的挫折感讓我在心里靜靜地跟自己“較勁”，要做就要做得最好。平日主動認真地學習新業務、新學問，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶供應優質的服務必需擁有一身過硬的金融專業學問與操作基本功。俗話說“業精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平常少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業務和練習基本功。相對其它技能，點鈔是我的.弱項，為了盡快提高點鈔的速度和精確率，我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和閱歷，改正自已的不規范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經很累了，但靠著對--銀行工作的寵愛和永不服輸的拼勁，時常練習到深夜。離鄉背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人，經過長期刻苦地練習，我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱忱和良好的工作態度。--銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有嫻熟的業務技能，更要求我們能針對每一位客戶的不同心理經過不斷的努力學習，在實際工作中的持續磨練，現在已經嫻熟把握了相關業務以及規章制度，慢慢成長為一名業務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業務的進展，新區支行的業務量不斷增大，業務筆數節節攀升，儲蓄窗口的業務量急劇上升，為了工作加班加點我主動的參預，每當節日大家和親人團聚的時候，這時的我還勞碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照看他們。但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得勸慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業務增加了，效率就必需提高，這就迫使我自已不斷的提示自己要在工作中認真認真再認真，謹慎謹慎再謹慎，嚴格依據行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務。將儲蓄工作做細、做好、做精。

二、團結協作共同進步。

銀行工作需要的是集體的團結協作，一個人的力氣總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還留意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱忱、急躁地關懷新來的同事適應新環境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地生疏相關業務，較好地把握業務技能。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇四

2013年我在個人業務顧問崗位上，愛崗敬業，遵章守紀。始終要求自己及時掌握最新的業務知識，了解行業動態及系統訊息，不斷完善對行里各項規章制度的認知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業務技能，才能促進工作游刃有余地開展，實現業績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領導和同事的指導幫助。柜員的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這一年平凡的日子里我兢兢業業地工作著，以下是我本年度的工作總結：

從首季開始重點梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產品中（首選能兼顧季度、年度存款產品）讓銀行與客戶雙贏。

售的經驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給支行每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。

同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合，做好后續激活工作。

展望2014年我將圍繞“產品、中收、服務”三個重點開展工作。

產品、cts、信托產品、保險）；過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產品、貨幣基金、債券基金等。

鐵路支行：

二0一四年一月十二日。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇五

20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務能力的培養學習。為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

20xx年，我在xx村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。通過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在xx支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的工行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處！

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇六

在思想上,能主動參預政治學習，嚴格依據銀行員工行為規范要求自己，無任何不良嗜好。我始終堅持“工作第一”的原則，認真執行支行各項規章制度，工作上兢兢業業,任勞任怨,時刻以“客戶是親人”為理念鞭策，完善自己，以“用戶滿意”為宗旨，努力為客戶供應規范化和優質的服務。在工作中想客戶之所想、急客戶之急、給客戶最滿意的服務。

二、工作方面。

我所在的崗位是對公前臺營業，由于是前臺營業窗口，我的一言一行都代表著市分行的形象，我的工作中不能有一絲馬虎和放松。今年2月我被調到新市街網點對公前臺上班，因新市街屬郵政網點，在新的工作環境中，什么都覺得很生疏，就連每天處理的業務都覺得很不習慣，但我很快調整心情，生疏了每個單位的賬戶狀況，把握了資金去向及總開戶數等賬戶基本信息。

同年10月，應總行不允許郵政網點辦理公司業務要求，將新市街對公業務移殖到建設路支行，我又重新調到建設路支行擔當前臺營業員，移殖后的建設路支行對公余額達到6.2億多元。總開戶數達到90戶，很明顯業務量將比以前大很多，每天結算業務量平均達到180多筆，在辦理每筆業務都依據制度嚴格審核票據要素是否合規。不能有一絲馬虎，以免造成重大差錯。

雖然我是公司業務柜員，但我不遺忘進展各項業務。由于業務進展是我們每個員工的義務和責任，一年來完成個人攬儲240多萬，個人理財50多萬，財產保險2萬多元。雖然業績不是很好，但我會更加努力求進展各項業務。在新的一年里，制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，并報考銀行從業資格考試的風險管理與個人理財，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰，我會向其他同志學習，本著主人翁的態度，努力工作，愛崗敬業，吸取他人之長克己之短，一如既往的為本行進展敬獻一份微薄之力。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇七

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇八

5二四年，我在支行主要分管業務部工作，并任支行支部委員。在這一年中，建行改革進一步深化，特別是股份制改造提上日程，建行的發展步入了一個新的階段。在這樣一個充滿機遇和挑戰的大環境下，作為建行的一名基層機構負責人，作為新城西街支行班子中的一員，在營業部黨委的正確領導下，在支行班子成員的支持配合下，我堅持腳踏實地，加強業務知識、經營理念、管理知識等多方面的學習，轉變觀念，提高認識，立足于新城西街支行這片沃土，盡自己最大的努力做好本職工作，使支行在建行改制的進程中進一步發展壯大。

和“八個反對”

通過認真學習、嚴格執行上級有關黨風廉政建設的政策規定，從嚴要求自己。從實際出發，在工作中堅持解放思想，實事求是，反對因循守舊，不思進取；堅持理論聯系實際，反對照抄照搬，本本主義；堅持密切聯系群眾，反對形式主義，官僚主義；堅持民主集中制原則，反對獨斷專行，軟弱渙散；堅持黨的紀律，反對自由主義；堅持清正廉潔，反對以權謀私；堅持艱苦奮斗，反對享樂主義；堅持任人唯賢，反對用人上的不正之風。按制度辦事，按規章辦事，不搞特殊化，不搞違規經營。對照有關規定自查，沒有違規違紀行為。

成員的交流和溝通，維護相互信任、相互支持、相互諒解、相互促進、團結合作的工作關系。重點做好分管工作，做好自己分工的職權范圍內的工作，對分管工作中比較重要的問題及超越職權范圍的工作，主動和一把手及班子成員匯報交流，按照規定集體研究決定。決不超越權限擅自處理，從而極大地維護了班子的團結，促進了班子聲音的統一，步調的一致，形成了合力，樹起了威信。為把新城西街支行這支隊伍帶好奠定了一個比較堅實的領導基礎。

改革的過程中，始終自覺和上級行黨委保持一致，注重學習、掌握總分行和營業部黨委的方針政策，了解大局，加強對員工的思想政治工作，談心交流，正確引導，增強工作的主動性和自覺性，積極推進，穩步運行。

到四年年底，企業存款時點余額達到萬元，比年初新增萬元，完成計劃任務萬元的；日均余額萬元，新增萬元，較好地完成了營業部下達的計劃任務。

作。信貸基礎管理水平有了更大的提高。

××年貸款總量為萬元，較年初余額萬元，減少了萬元。其中個人助學貸款余額為萬元，個人住房貸款余額為萬元，貸款質量按一逾兩呆口徑統計較年初有較大提高，不良貸款由年初的萬元下降到萬元，不良率由年初的下降至，全年存量貸款回收萬元，其中不良貸款按五級分類口徑現金回收萬元。本年核銷貸款萬元，剝離可疑類貸款萬元。全年實現貸款利息收入萬元，利息實收率為，催收利息回收萬元。個人住房貸款全年回收萬元，回收假個貸戶，金額萬元；個人耐用品與消費類貸款回收萬元；全年剝離與核銷貸款萬元；其中剝離貸款萬元核銷貸款萬元。組織人員備選戶核銷戶的資料在歸集、整理并移交信達公司統一管理。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇九

俗話說“業精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。那么如何寫好年度的工作總結呢?下面是小編為大家整理的銀行個人業務。

一起來看看吧!

時間飛逝，轉眼我已經與**銀行共同走過了五個春秋，銀行個人業務工作總結。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善業務素質，在不同的工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區支行的業務骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經從懵懂走向成熟，走在自己選擇的之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。

一、勤學苦練愛崗敬業。

進入**銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸的性格決定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年，個人總結《銀行個人業務工作總結》。

當時的我,可以說是從零開始,業務不熟、技能薄弱,在處理業務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。平日積極認真地學習新業務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優質的服務必須擁有一身過硬的金融專業知識與操作基本功。

俗話說“業精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業務和練習基本功。相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經驗,改正自已的不規范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經很累了，但憑著對**銀行工作的熱愛和永不服輸的拼勁，常常練習到深夜。離鄉背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務。在日常工作中，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。按照規定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的，協助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發生的損失。

這樣的小事在我們身邊時常發生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質、企業的文化。我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業務需要。我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

20xx年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從分行籌備初始到正式試營業，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨分行成長的歲月里，作為為行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和**區域對**銀行近乎于零認知度的外部環境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年。

工作計劃。

向領導做一個匯報。

一、辛勤耕耘的20xx。

(一)存款任務完成情況。

從去年十一月十八日分行正式試營業到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業績達到了時點800萬以上，更有一人從開業至今一直保持著日均1180萬以上的存款數。

(二)員工的個人能力培養。

從五月份開始，在分行的籌備期，我行下大力度，在**地區選拔了一批學歷夠高、專業素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統一部署下，參與了在支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業務技能培訓。

調查報告。

營銷技能等專業知識，并在部門內部進行了階段性的業務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養成業務素質全面，專業知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優平衡點，從而使企業和銀行達成雙贏。

(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動。

我們在營銷團隊組隊之初，就創建了自己的營銷文化，即跟進戰略、客戶合作戰略、億元骨干戰略和滾雪球戰略。在整個營銷過程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。

在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好**銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區內的小區、企業、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區，走進企業，建立健全了轄區內企業客戶聯系檔案。

在分行正式試營業以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助商會成立的機會，在商會眾多會員中掀起了一場“滄行熱”，借勢**人自己的銀行這一優勢，讓奮斗在**人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯系商會會員，拓展業務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發工資業務，并在營銷的過程中，積極發展信貸客戶，為分行服務中小企業、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。

為了立足，增加知名度，20xx年12月12日到15日，**銀行分行在百世開利舉辦了一場規模空前的，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區、居民這個群體，對此，我們在**市區選擇了花園里、濱河公園、百世和辦公樓周圍社區這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。

此外，我們通過各種關系取得了商會、商會、商會、商會、商會的會員聯系方式，預留我行電話，為今后的業務合作奠定基礎。同時利用水產商會等各商會年會的契機，積極營銷**銀行，不錯失每一個向**市民展現我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。

(四)業余文化生活。

在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養的培養，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以“起航”“路在腳下”為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰態度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。

(五)努力提高風險防范意識及處理突發事件的能力。

安全防范工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范工作執行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經常組織防范金融風險的學習，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。

去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發事件。事情發生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接**市市長來我行指導工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩住，直到領導安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發事件的發生。

(六)認真履行民主理財小組職責，精打細算節約開支。

開業后，在我行購置大宗商品時，凡經我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關系，為行里選擇了地理位置最近、質量優良價格最低的惠友超市，而且該超市經過我們談判協商，不僅給我們在最低價格的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現象，日積月累下來也為行里節省了一筆不小的開支。

此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見。總之，在對待行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承“行興我榮、行衰我恥”的理念，這也是我作為部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。

(七)帶隊伍、抓管理、舉人才。

作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責，做好培養工作，作為領導的下級，我要對領導負責，做好優秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向行里各單位輸送人才10余人，只要是優秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。

二、工作中的不足。

知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。

(一)學習不夠。面對金融改革的日益深化和市場經濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經驗少認知能力淺，二是底子薄，專業基礎不過關。

(二)對客戶的營銷效率有待提升。行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。

(三)員工的工作態度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現象，這種現象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。

三、工作計劃。

1、在新的一年里繼續做好對內營銷，加大力度營銷親友圈，親人的親人和朋友的朋友，發展眾多下線，使其成為一個營銷網，提高營銷效率。

2、繼續利用歲末年初的機會，繼續加深、拓寬**市各個商會和高開區企業，我們暫定的目標是與我行簽約的商會及高開區創業中心、清真牛羊商圈、農大科技市場等。

3、二月份之后，天氣逐漸回暖，我們將以營銷小組形式向周圍社區及所屬企業挺進，全體動員，不留死角。

4、繼續加強業務知識的學習，希望可以得到分行對金融業務系統培訓的支持，讓我們行里的每一名成員都可以獨當一面，做一個業務上的全面手。

5、我部門打算從今年起，健全階段性業務知識、營銷技能的考試考核，一方面使各項制度正規化，另一方面督促大家加強學習。

四、總結。

回顧半年來我們走過的路程，我們有付出，也有收獲，我們笑過也哭過，我們曾經有過放棄的念頭，是滄行人這種鍥而不舍、堅忍不拔的品質和濃郁的團隊氛圍以及行領導的關懷培育讓我們堅定信念，讓我們一步步走下來，人的成功往往就在最后那一點堅持。

雖然我們金融基礎薄弱，工作經驗欠缺，但是相信通過我們刻苦的學習和實際工作的磨練，一支專業化、知識化、現代化的營銷團隊在**銀行分行會迅速成長壯大起來，她定會為我行業務作出應有的貢獻，為滄行的壯大事業譜寫華美的篇章!

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十

時光荏苒，轉眼間，新的一年又要過去了，為了給過去一年的工作畫上圓滿的句號，銀行各工作人員都需寫。

今天本站小編給大家為您整理了銀行個人業務。

希望對大家有所幫助。

一、重學習，提高政治思想素質和業務水平。

作為銀行的管理人員，我深刻認識到學習的重要性;任職以來，我都堅持在工作中學習、把學習當作工作的原則，嚴格端正學習態度。一是加強政治理論和業務知識的學習，提高理論素養;堅持以“三個代表”重要思想和xx大精神為指導，深入學習貫徹黨的各種政策法規，邊學習邊做。

讀書筆記。

邊寫心得體會;20xx年共完成萬多字讀書筆記和萬余字心得體會;xx大期間積極主動地觀看了全場報道認真系統地進行了學習并聯系實際進行深入思考。二是學習總行的各種會議精神和工作部署并結合支行實際認真貫徹落實;在抓好自身學習的同時全力搞好職工的政治思想和業務學習組織開展員工培訓教育活動為把支行建設成為學習型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學習提高業務能力。我分管的工作涉及面廣綜合性較強每一項工作都有特定的要求和程序只有不斷學習掌握方方面面的規定、制度、辦法才能有效指導工作。因此我認真學習相關業務知識認真對待每一項工作認真負責地去做好做到位從而使其他行領導能夠把主要精力投入到銀行的主業務中去。

通過學習，一定程度地提高了我的政治思想理論，進一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業務能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎。

二、帶班子，恪盡職守起好表率。

為全面加強員工“以客戶中為心”的服務意識，有力地促進支行持續健康發展，20xx年，我努力進取，積極創新，進一步加強了班子建設力度。

一是堅定信念，維護大局。自擔任支行副行長以來，我能從嚴要求自己，擺正自己同組織的關系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態，思想上求進步，工作上求成效;在處理工作關系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護集體領導、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實話，敢于負責任。

二是加強黨風廉政建設。在緊抓業務的基礎上，我以身作則，并嚴格規律員工，堅持以高標準、嚴要求作為工作的出發點和落腳點，加大紀檢監察工作力度;對重點部位、重點窗口加強檢查，規范員工的工作行為;制定相關廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發生，使我行的黨風廉政建設工作上了一個新臺階。

三是激進意識，促進發展。一方面圍繞支行業務經營等重大事項，提出對銀行發展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發職工工作的積極性、創造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強化服務;規范了支行內部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、機房設備及安全保衛方面的規章制度和崗位職責等，時刻提醒服務宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務理念，嚴格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業務經營這個中心，從維護支行改革和發展大局出發，教育員工認清形勢，時刻端正經營思想，正確處理好業務發展和風險防范的關系，堅持發展與管理并重，自覺做到愛崗敬業，恪盡職守。六是組織開展保持共產黨員。

先進性教育。

活動。按照總行的安排部署，認真抓好黨支部建設工作，抓好先進性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發揮。20xx年，支部共發展了x名新黨員，開展了教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰斗力。

三、勤工作，竭盡全力干好本職。

我的崗位是分管營業部、科技保衛、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。

(一)強化保衛安全教育。為全面促進支行安全保衛工作，我狠抓了安全保衛制度建設，加強監督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛工作的重要性，并配合社會上的“嚴打”斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進一步使員工增強了安全防范意識;并在此基礎上加強了臨柜人員及保衛押運人員應知應會知識的學習，做到抓防范、促安全、抓業務、促效益，收到了明顯的效果;20xx年，未發生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領導的充分肯定。

(二)在全面構建和諧單位的前提下，我帶領著工會成員，堅持以人為本的原則，結合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應該享受的教育、保障等各種權益;以“崗位練兵、技術比武、評選生產標兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性;引導職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業務能力，進一步凝聚團隊力量，xx月xx日，組織支行全體員工觀看《成為企業最受歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領會，并要求每一位員工上交讀后感;活動后，共收到讀后感x篇，對改善工作理念、改善員工團隊精神起到了良好的作用。20xx年，支行共開展各類培訓x次，舉辦各類文娛活動x次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發展的良好氛圍。

20xx年已經接近尾聲，逝去的時光已成為歷史，屬于我們的只有今天，我們能把握的也只有今天!我們要學會在順境中感恩和體會幸福，在逆境中成熟和堅強!學會用激情創造燦爛,使我們的生命更加精彩。失敗不是成功之母，失敗之后的總結才是成功之母。現就一年來工作情況向各位領導及同事們總結如下，不到之處，請領導和同事們批評、指正。

1、強化服務意識，靠優質高效的服務穩定客戶。做為一名前臺柜員，窗口是一個極其重要的，前臺服務的好壞直接關系到整個行在客戶中的印象。在日常辦理業務過程中，我注重對服務意識的培養，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的理念，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財，提供多方位的、超值的服務，確保通過高效率、高水平的服務來穩定客戶。

2、加強內控制度建設，防范和化解金融風險。行里組織員工對內控制度指引等內容有針對性地進行了學習，重點學習了總行《中國建設銀行員工從業禁止性若干規定》和內控管理制度等內容。抓執行、抓落實督促員工不折不扣嚴格執行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規范化方向邁進，提高服務水平和營業環境檔次，以真誠的服務和細微的關注來打動客戶，贏得客戶的支持。同時，我把思想教育和實際工作相結合，對照工作找差距、找問題，真正防范風險工作落到實處。

3、努力提高自身服務和業務素質，積極為客戶服務。20xx年是對公業務轉型的一年，培育核心客戶的關鍵是增強客戶忠誠度。要增強客戶忠誠度，就必須把客戶關系擺上重要位置，在提升客戶滿意度和忠誠度的基礎上，獲取應有的回報。所以，這就要求我們在推出每項產品、每項服務時，在制定每項制度、流程時，要從以內部工作要求為標準，轉變為以客戶需求為標準，特別是要針對不同層次的客戶，制定差異化的服務規范，為高端客戶制定并落實整體服務方案;要樹立“服務無小事”的觀念。不斷改進服務;要堅持拓展與維護并重，深度挖掘客戶價值。要通過強化客戶關系管理，積極促進營銷服務從單向服務向互動服務轉變，由粗略化服務向精細化服務轉變，由普遍性服務向個性化服務轉變，真正與客戶形成利益均沾、雙贏互利、唇齒相依的關系。

4、工作中存在的不足及今后的打算。一是學習不夠。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每都有新的東西出現、新的情況發生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。學習新的知識，掌握新的理論基礎、專業知識、工作方法以之適應周圍環境的變化，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的建行員工，是我所努力的目標。二是對一些業務還不夠精通。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業務知識，并用于實踐，以更好的適應建行發展的需要。2、努力提高工作效率和質量，積極配合行領導和同事們把工作做得更好。

最后，一年來工作取得了一定的成績，但也還存在著諸多不足。在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年里我將制定自己新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態來迎接新的挑戰。向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步,明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁,要在競爭中站穩腳,踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展,爭取更好的工作成績。

一、不斷加強學習，提高自身素質。時代的發展已使銀行業由一個最平穩的行業變成一個變化最為迅速，最富挑戰性的行業，學習對于銀行業人員來說，比以往任何時侯更為重要，更為迫切。現在我們金融行業的競爭日益激烈，金融產品不斷創新，業務品種日益豐富，非凡是隨著網上銀行，電話銀行，手機銀行等電子化產品的推出，我們只有自己首先學習把握這些產品的基本特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地學些操作規程就會的，還要懂些相關的微機操作知識等。這些都需要我們不斷地加強學習，自覺地克服那種認為把握一定的會計操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學習，開闊視野，才能跟得上業務發展的需要。

而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強，更應加強學習，不僅要加強自己的專業理論學習和相關業務技術的學習，提高自己的業務技能，還要有針對性地加強法律和金融規章制度的學習，使我行的業務在最大限度控制風險的前提下得到快速發展。獨木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內事，還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業務交流上，主動向同事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業務不太熟練的同志提高操作技能，幫助他們共同提高業務水平，提高我們整體的服務質量。我們青年員工不僅要自己學習，還要帶動其他同志一起學，形成良好的學習氛圍，不斷提高自身素質，成為遵守制度精通業務的骨干，成為領導信任同志信服的技術型人才。

二、立足本職崗位，具有無私奉獻精神。敬業愛崗是我們每個人應具備的最基本的職業道德操守，但做為青年人，有時好高騖遠，總埋怨自己所從事的工作有多么瑣碎，與自己的遠大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要理清這個熟悉，我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻。工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結經驗，改進工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業務也有更強的接收能力，我們要發揮自己的優勢，把握新業務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進業務的更快發展。

三、樹立‘行興我榮，行衰我恥‘的思想，開拓進取，不斷創新。當前，建行，中行已先后成功上市，工行也在積極做上市前的籌備工作，在這種背景下，關于中國農業銀行改革的話題受到廣泛關注，盡管人們的關注合情合理，但一些不準確的報道，也給農業銀行的改革增添了一些不必要的壓力，影響了農行的品牌形象。雖然農行歷史包袱重，不良資產占比高，機構網點多，改革要比其它三家國有商業銀行復雜困難，做為農行的青年員工，我們要堅定農行改革的信心，牢固樹立’行興我榮行衰我恥’的思想，用自己的良好的言行服務塑造農行良好的的形象，打造農行一流的品牌。

為了農行健康強大的發展，我們青年員工要開拓進取，不斷創新。做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務，還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產品，然后將此信息反q給后臺科技部門，便于其研究開發新產品整合現有產品，提高產品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為年輕的一名治理者，我們要組織協調現有的勞動資源，實現勞動最優化，效率最大化，為領導獻計獻策，時刻以農行的發展為已任，開拓進取，不斷創新。

近幾年，我們菏澤農行分配來的大學生少之又少，而分配到縣行的更是寥若晨星，在這種情況下，我們現有的青年員工更是要在自己的本職崗位上發揮好主力作用，帶動全行員工樹立一種積極向上的良好氛圍，樹立農行一流的品牌形象，為農行的健康強大發展做出貢獻!

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十一

某某年個人業務工作總結我行個人業務工作在支行黨委的領導下，緊緊圍繞上級行營銷工作會議精神，加快實施“伴你成長”品牌戰略,采取有效措施促進負債業務的總量擴張；重樹觀念,加大對基金、網上銀行業務的營銷；以個人優質服務為中心，有效提高xx行綜合營銷能力和優質服務水平；加強對個人業務知識的培訓；強化個人貸款管理；加大個人業務自律監管力度；促進了個人業務健康有序發展。

截止xx月xx日，各項存款余額xxxxx萬元，比年初凈增xxxxx萬元，其中：儲蓄存款xxxxx萬元，比年初凈增xxxx萬元，完成上級行任務的xx%；對公存款xxxxx萬元，比年初凈增xxxx萬元，完成任務的xxx%。累計發行銀行卡xxxxx張，比年初增加xxxxx，其中：借記卡xxxxx張，比年初增加xxxxx張，完成上級行任務的xxx%；信用卡xxxx張，比年初增加xxxx張，完成上級行任務的xxx%，卡存量和增量位居xx行第一。借記卡存款余額xxxxx萬元，比年初增加xxxx萬元，卡均余額xxxx元，位居xx行第一。外幣存款凈增xxx萬元，完成任務的xx%。新增電子銀行注冊戶數xxx戶，完成任務的xxx%。實現中間業務收入xxxx萬元，完成任務的xxx%。現將某某年我行個人業務工作實效、存在的問題總結于后：

一、工作實效。

1、搶先抓早，目標落實。為保證個人業務綜合營銷活動順利開展，個人業務部以xxx發（某某）2號文向各機構發出了《關于開展伴你成長、金鑰匙春天行動個人業務綜合營銷活動的通知》，及早將目標任務下達各營業機構、機關部室，使之抓早抓主動，搶占了業務發展先機，由于支行組織領導落實，任務目標具體，新年伊始全行個人業務綜合營銷活動呈現出一派爭先創優、你追我趕的勞動競賽景象。不負眾望，一季度我行儲蓄存款增長位居全市第一，個人業務綜合營銷活動受到了省分行的表彰和xx萬元的現金獎勵。

2、更新營銷觀念，加大個人金融新產品的營銷力度。一是將電子銀行作為我行穩定客戶的重要手段，一改過去只重數量、只重發行任務，不管質量、不管客戶是否接受、是否會使用，尤其是網上銀行現已逐漸被客戶所接受和使用，從而穩定了客戶和緩解了營業柜臺壓力；二是從根本上解決員工對基金營銷的認識，把他們從為完成任務而完成任務的苦惱中解脫出來，把困擾我行多年的問題得以解決，基金銷售逐步形成職工帶頭買、員工上門主動營銷的格局。三是以貸記卡和準貸記卡作為卡業務的效益主體積極發展個人消費信貸業務，發揮準貸記卡的使用功能和載體作用，彌補了我行小額信貸難收難管的缺陷。

3、開展形式多樣的宣傳活動。某某年重點加強了“伴你成長”、“金鑰匙行動”品牌宣傳。一是廣告宣傳；二是公共宣傳；三是堅持常年搭設業務咨詢臺，實行客戶經理負責制，向客戶宣傳xx行金融業務品牌，為客戶提供業務咨詢，釋疑解難，發送宣傳資料。

4、狠抓文明優質服務。一是抓好規范化服務，根據省分行優質客戶管理系統要求，我行率先制定了《xxxx銀行xxx支行人個人客戶差異化服務管理辦法》，從重視客戶的感覺價值出發，在著裝、儀容儀表、營業時間、標牌標識、文明用語、網點裝修、對外宣傳、操作規程、柜臺及桌面擺設等方面做到完全統一。二是細分客戶群體，為客戶提供超值的、個性化、差異化服務。三是督促員工加強新業務、新產品學習，使客戶知道如何應用xx行新型零售終端，并自覺接納它。四是全行開展“明星柜員”的服務活動（按季評比），通過“以優促劣、以點帶面”促全行服務上檔次、上臺階。五是逗硬檢查，不留情面,對不按要求服務的堅決處罰,上半年共發出規范化服務檢查通報x期,共處罰單位x個,處罰人員xx人,共收罰款xxx元。

5、依托市場資源、科技網絡，狠抓銀行卡業務。一是繼續把銀行卡作為我行新的效益增長點，主動出擊、大力營銷，搶占市場先機，牢固樹立金穗卡的品牌形象。二是以金穗借記卡作為我行發展個人業務的主導產品，繼續以“發展金穗借記卡，促儲蓄業務增長”為工作重點，以柜臺發卡與全員營銷相結合，全力以赴推進借記卡營銷再上新臺階。三是加強atm機的安全運行與管理，實現24小時不間斷服務，讓“金穗卡更好用”，從而推進卡業務健康發展。

6、認真做好網上銀行、基金銷售的培訓工作，在網上銀行、基金銷售工作中我們一是積極主動培訓人員，上半年我們組織有機構的主任和客戶經理參加的培訓三期;二是明確每只基金代理業務操作流程，基金的特點、優點等,三是落實責任，明確目標任務；四是制定獎勵措施，限期完成；五是領導示范帶營銷，促進基金代理工作的發展；六是嚴格考核績效掛鉤。

7、完善激勵措施，促各項存款健康發展。一是儲蓄、對公存款超額完成部分按20%進行加分。二是儲蓄、對公存款（不含派生存款）分別按旬均增量的萬分之x、萬分之x獎勵拓展費用，實行按季預分，全年拉通算賬。三是實行專項獎勵（不含同業存款），對年底達到億元的分理處獎勵x萬元，xxf二級支行各項存款比年初凈增xxxx萬元，支行xx部各項存款比年初凈增xxxx萬元，xx分理處各項存款比年初凈增xxxx萬元，獎勵x萬元。四是針對x月初各機構存款大幅下降的嚴峻局面，及時擬寫了《關于遏制儲蓄存款下降的緊急通知》，通知強調對x月末仍未遏制住儲蓄存款下滑的機構，支行將予以戒勉約見。通過全行員工的艱苦努力，xx、xx兩個分理處完成了上級行億元工程計劃，xx分理處各項存款突破億元大關達到xxxxx萬元，受到了上級行通報表彰。

8、加大個人貸款營銷力度。某某年我行緊緊抓住城市改造的機會，努力營銷個人住房貸款，按揭貸款，主動與開發商聯系，在提高服務的基礎上重點在時間上提速，簡化手續上為辦理按揭貸款的客戶開通綠色通道，某某年我行已與xx個開發商簽定了約xxxx萬元的按揭貸款意向書，營銷個人住房貸款xxx萬元。

9、個人業務自律監管工作井然有序。按照總行個人業務部門自律監管實施細則》的要求，對各機構儲蓄存款、個人貸款、基金、國債和電子銀行進行嚴格的自律監管，發現問題及時處理，限期整改，保證我行個人業務健康發展。

二、存在的問題。

1、各項存款任務完成較差。上半年各項存款均未完成上級行目標任務，儲蓄存款僅完成任務的xx%，比去年同期少增xxx萬元；對公存款完成任務的xx%，比去年少增xxxxx萬元。

2、優質服務做得不深不透，個人業務部在管理過程中存在情面觀，大膽管理不夠，導致機構優質服務時好時壞。

3、個人業務品牌營銷中，個人業務部教的多，灌輸知識的多，督促檢查的少，形成新的金融品牌不能有效發揮作用、給xx行增效。

三、存在問題的原因。

時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回顧即將過去的，我在郵政儲蓄銀行領導的關心和同事的幫助下，經過自己不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務。現將我一年來的工作情況及下步打算匯報如下：

一年來，我始終堅持“工作第一”的原則，認真執行所里的各項規章制度，工作上兢兢業業、任勞任怨，以用戶滿意為宗旨，想客戶之所想，急客戶之所急，努力為儲戶提供規范化和優質的服務，取得好的成績。

（一）我在不恥下問中收獲了成長。我作為郵政儲蓄銀行的老員工，有著牛犢不畏虎的精神，和對未來職業的茫然與憧憬。為勝任本職工作，我不恥下問，不斷向單位同事虛心請教學習，努力讓自己迅速融入角色，盡早成為輪臺縣郵政儲蓄銀行的優秀員工。一年來，在單位領導的關懷指導和單位同事的關心幫助下，經過自己的不懈努力學習和刻苦鉆研，已經熟練撐握了各項業務技能、辦理程序。功夫不負有心人，通過自己不斷向書本學習、向實踐學習、向同事學習，使我終于成長為一名輕車熟路、應對自如的熟手，真正成長為一名能勝任本職工作的郵政儲蓄銀行職員。

（二）我在辛勞付出中得到了回報。我是進入銀行至今獲得了領導、同事們的認可和信任，這是我莫大的榮譽。我常常以此為動力，不斷鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘當老黃牛，我是這樣想的，也是這樣做的。當前，面對銀行市場競爭日趨激烈的新形勢，如何在激烈的市場競爭中贏得一席之地，是擺在我們銀行業面前一道難題。為完成工作目標任務，我毅然棄“小”家而顧“大”家，將小孩交由自己父母帶養，全身投入到工作當中，利用自己是本地人的人際社會優勢，犧牲個人休息時間，夜間深入鄉鎮村民家中，主動向客戶營銷我行產品，耐心解釋分析郵政儲蓄銀行為他們服務中帶來的利弊以及他們所關心的利益問題，贏得了他們的理解與支持，圓滿完成了工作任務。雖然無暇顧家，也搭進了休息時間，但通過自己的艱辛付出卻得到了回報。

（三）我在竭誠服務中贏得了笑容。優質的銀行源于優質的服務。文明規范服務是社會發展對服務行業提出的要求，也是郵政儲蓄銀行自身生存和發展的需要。我心中始終奉行“心想客戶，心系客戶，想客戶所想”的服務理念，認真遵守《員工行為守則》，做到行為規范、語言規范、操作規范，努力為客戶提供實實在在的方便。服務無止境，只有不斷超越自己、挑戰自己才能給客戶提供更加滿意的服務。通過自己的努力，不斷提升服務水平，促進了業務發展。我始終把郵儲銀行當成自己的家，把客戶當成自己親人，憑著自己滿腔的工作熱情和腳踏實地的工作作風，把一顆真誠的心傳遞給客戶，贏得客戶的信賴與笑容。在我看來，客戶滿意就是我最大的幸福和快樂。

茍的態度處理每一筆業務；總是以自然豁達、親切真誠的心境接待每一位客戶；總是以全身投入，盡心而為的工作作風完成交辦的每一項任務。在工作中，我常常不斷提醒自己要善待別人，在遇到不講理的客戶時，總是試著去包容和理解他人，在得到客戶的理解和尊重時，我總是滿臉的幸福和快樂。

二、存在的不足及今后努力方向。回顧這一年，我自身也存在一些問題：一是業務學習不夠到位，缺乏學習的緊迫感和自覺性；二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自我約束能力較差的表現，針對以上問題，我今后將加強理論學習，進一步提高自身素質，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。

三、2015年工作計劃。

在即將到來的一年里，我將堅持不懈，努力做得更好。緊緊圍繞“以客戶為中心、以賬戶為基礎，抓大不放小”的目標，采取“確保穩住大客戶，努力爭取小客戶，積極拓展新客戶”策略，為郵政儲蓄銀行做出新的貢獻，我著力做好以下“四個服務”。

（一）做好誠信服務吸引客戶。在激烈市場競爭中，樹立郵政儲蓄銀行誠信品牌形象。首先，從我做起，做到誠信服務，誠信待客，誠信納儲。通過誠信服務來提高我行的信譽和聲譽，以吸納更多的儲蓄戶，尤其要爭取個體經營戶、機關事業單位成為我行的重要客戶。

（二）做好精細服務留住客戶。用心服務，客戶至上，注重細節，追求完美，一直是我追求的目標。我要通過細致化、個性化、專業化服務，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我們服務的無微不至，讓客戶自覺留在我行，并且爭取新的儲戶轉入我行。

（三）做好真誠服務打動客戶。我要緊緊抓住輪臺縣大開發、大發展的歷史機遇和我行所處的地緣優勢，針對特殊群體、特定人群制定點對點的服務策略，用真心、用真情、用真意去服務客戶、感化客戶。讓客戶真切地感到我們的服務是實實在在的、是設身處地為他著想的，讓客戶真正被我們的服務所打動而留在我行。

歲末將至，回首這一年來，我始終堅持著＂道雖通不行不至，事雖小不為不成＂的人生信條，在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己2011年工作進行總結:。

一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態。

我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業心和責任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務。

在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪，向客戶宣傳我行的服務優勢和產品優勢，最終說服客戶計劃將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客戶拿到轉帳支票的時候，我又主動協助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念.在與客戶打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客戶的利益視為自己的利益,了解客戶的動向,知曉客戶的所思所欲,為每位客戶量身推薦我行的各種金融產品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業績,最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴,他們在滿足自己需要的同時,也享受到了建行更加細致周到的服務。

三、努力學習，不斷進取，全面提高自身業務素質。

作為一名前臺工作人員，有時自己在服務中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是理財業務知識，全面提高綜合業務知識水平。克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。同時繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。

今年以來，全行個人金融業務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業務的基礎地位，積極拓展理財業務市場，不斷創新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設，個人金融業務呈現了良好的發展勢頭。

一、20××年個金工作成績顯著。

回顧20××年，在外部經營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各項業務經營保持快速健康發展，特別個人金融業務為全行的業務發展作出了較大的貢獻，個人金融業務各項指標呈現快速發展態勢。一是個人金融資產增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定項目攻關計劃，實現批量業務拓展日常化。同時，深化儲蓄存款和理財業務的互動發展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優勢產品，實現客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產額44935萬元,同比增加20482萬元，同比增幅為83.8%。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在08年較快發展基礎上保持一定幅度增長，同比多增964萬元；銷售基金14079萬元，同比增幅為289%；銷售人民幣理財產品10355萬元，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元，同比增幅為7.1%。

二是個人信貸業務跨越發展。堅持抓住住房開發貸款龍頭，關注全縣土地拍賣信息，加強與國土、規劃、建設等部門聯系，在對全縣20多個項目篩選基礎上，重點營銷××、××項目，通過省行審批額度1.74億元，開發貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的發展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營宗旨，調整充實營銷力量，優化勞動組合，提高工作效率，實施限時服務。對重點房地產開發項目和重點市場，行領導帶隊營銷，實現營銷儲備一批、評估報批一批、發放見效一批的梯次發展。同時，抓住房地產市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發公司、開發樓盤、專業市場，營銷開發貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經營等貸款業務，主動出擊，營銷優質客戶。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比××年多增12480萬元，其中個人住房貸款增加12093萬元、個人消費（含經營貸款）增加2746萬元，個人信貸業務增長額占全行增量82%，余額占比較年初上升4.5個百分點。增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。

三是個人中間業務收入快速增長。為確保個人中間業務收入的快速提升，全行一方面繼續加大個人結算業務收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業務帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發卡量雙提升，全年發放牡丹靈通卡17828張，年費收入達到79.5萬元、個人結算業務收入達到370萬元,同比分別增加28.5和107萬元，信用卡分期付款業務在啟動慢的情況下，全年實現收入30萬元，其中四季度實現收入23萬元。另一方面加強對優質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優勢產品競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發網點柜員和客戶經理營銷保險、基金等產品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產品兌換獎品”全部兌現到員工，激發了員工的銷售熱情。全年實現個人中間業務收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現收入200萬元，為全行利潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。

四是客戶維護能力明顯提升。為做好優質客戶維護工作，根據市分行貴賓理財中心考核辦法，落實行長、分管行長、網點主任和客戶經理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網點主任和客戶經理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數量達到5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產達到68625萬元，占全行資產總額的64.6%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。成績取得來之不易，存款問題也不容忽視。

1、市場競爭力不強問題依然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業競爭中處于弱勢。二是持續發展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現下滑現象。三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統和持續，維護的質量不高；靈通卡的發卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯業務的發展。

2、網點的功能作用發揮不理想。表現在：一是較多指標的網均數在系統內排名靠后；二是大多數網點習慣于傳統的被動營銷方式，發展新業務、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一項新產品推出時，不少網點會出現零銷售或較低的銷售水平，三是產品交叉銷售意識不強柜員或客戶經理在向客戶營銷產品時，往往是就產品賣產品，交叉營銷意識不強。

3、大型商貿市場拓展不力。雖然我行對大型商貿市場的部分客戶提供了部分金融服務，但工作遠遠沒有到位，表現在：對各類商貿缺乏針對性的產品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規劃和措施，同時，對個體經營者的融資需求，一直缺少對應和有效的信貸政策支撐，因此，沒有真正將我行的業務產品滲透到大市場、個體經營者之中。

4、中高端客戶維護工作還不到位。少數網點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思想上仍存在偏差，極少數網點主任對支行決策布置落實不到位，執行力有待進一步提升。

二、20××年旺季目標任務。

當季新增儲蓄存款33920萬元、日均16960萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發卡2000張、代理保險銷售1800萬元；個人貸款凈增7000萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業考核確保前三。杜絕案件和重大經營事故的發生。

三、20××年工作安排。

(一)搶抓機遇，促進個金業務再上新臺階。

結合本地區實際，要重點抓住以下幾個方面：一是優質代發工資市場的營銷。確保20××年把代發工資滲透率提高至10%。二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業改制安置費、社保資金、企業年金、公務用卡等。三是大型專業市場的營銷。明年要成功競爭專業市場3個，投放個人經營貸款1億元。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發項目，確保每個項目實現按揭貸款目標。五是個人理財市場營銷。20××年，個人理財產品銷售額要達到1億元。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場、個人外匯業務市場、私人銀行業務市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。

三、轉變服務方式，豐富優質客戶服務內涵20××年是總行確定的“服務××年”，我們要充分發揮貴賓理財中心在人員、環境、流程等方面的優勢，以專業的客戶經理團隊、溫馨私密的服務環境、高效流暢的服務流程來提高客戶的滿意度，打造服務品牌。繼續實施“客戶服務精細化項目”，建立營業網點、客戶經理服務檢查工作機制，促進服務管理的常態化。

（一）xxxx年，我滿懷著對金融事業的向往與追求走進了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業的夢想。時光飛逝，來xx支行已經一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。在xx支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業的一個起點。作為一名農行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農行系統良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態度羸得顧客的信任。

是的，在農行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠，感受到在農行辦業務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習;二是保持良好的職業操守，遵守國家的法律、法規;三是培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業務知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。

完美源于認真。在做好柜面優質服務的基礎上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。

人羨慕不已的報酬——幸福!增加工作成果——你做了別人沒有做的從正常班到倒班，我踏踏實實地做，用心地體會，感悟最深的就是“端正態度，遵守行紀行規;尊敬領導，服從安排;團結同事，虛心求教;明確目標，腳踏實地”。一年的工作實踐，深深地體會到“臨柜工作是銀行第一形象”的含義。我們的形象直接影響到客戶對我行的第一印象，關系到能否留下客戶，更關系到能否能留住客戶。這要求我們要有較高的綜合素質，要求我們必須切實堅持臨柜工作的服務宗旨“熱情周到，耐心細致，為客戶辦好每一筆業務，讓客戶滿意”。一年的工作使我深刻體會到業務知識欠缺的嚴重性。這促使我又學習了更多的新東西，使自己的業務知識更具全面性。雖然我們新增了不少業務，但是要想保證我行的不斷壯大(即使僅為了保證我們的優厚待遇)，只有不斷地新增業務。這就要求我必須吸收新的知識才能順利開展工作，才能跟上我行的步伐。要做一名合格臨柜人員，光有全面的業務知識不夠，還需要配合主動、熱情、耐心的服務。我們工作中的主性首先是要做到經理要求我們的“主動和客戶打招呼、交流”。我隨時主動向部分客戶介紹我行的業務信息、新產品。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十二

20x年，在銀行的正確領導下，我加強學習，端正工作態度，切實按照銀行的工作要求，在自身工作崗位上認真努力工作，真誠服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績。現將20x年工作情況具體總結如下：

一、完成工作任務，取得良好成績。

20x年，我作為一線前臺柜員，把工作任務定為兩方面，一是做好前臺柜員工作，二是積極銷售銀行理財產品。在前臺柜員工作中，我做到認真、細致，合規合法，基本實現零違規零差錯;在銷售銀行理財產品中，我積極宣傳，努力推薦，共銷售銀行理財產品x萬元，其中：基金x萬元，保險x萬元，銀行卡x萬元。

二、積極拓展業務，認真做好新老客戶工作。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產品，做到以客戶為中心拓展銀行理財產品空間，為爭取新老客戶購買銀行理財產品，我急客戶之所急，想客戶之所想，用細節打動新客戶，用真情維護老客戶，取得了較好的工作成效。在服務老客戶的過程中，我用心細致，引入關系營銷，讓老客戶對我們銀行的服務和產品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續購買，使老客戶始終和銀行保持信息協調的一致性，實現銀行與客戶的雙贏。我還利用老客戶的關系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產品銷售量，使自己既完成銀行的理財產品銷售任務，又促進銀行經濟效益的提高。

三、樹立服務意識，真誠服務客戶。

在日常一線前臺柜員工作中，我以實事求是、求真務實的精神，以誠信履約，誠實待客為客戶提供貼近的服務，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊，一切為客戶著想，切實在服務過程中多一點微笑、多一份理解、多一些熱情;做到服務從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友，用心服務，為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我行優質服務形象，做到真誠服務關愛無限，為不同客戶提供增值服務與貼心關懷，提高客戶的忠誠度。

20x年，我切實按照銀行的要求，認真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產品，完成了任務，取得較好成績，服務態度與組織紀律性明顯提高。20x年，我要在取得成績的基礎上，繼續加強學習，提高工作業務技能和服務水平，更加刻苦勤奮，更加認真努力，做好自己的本職工作，創造優良工作業績，為銀行的又好又好發展，做出自己應有的努力與貢獻。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十三

轉眼間，我與xx分行已經攜手走過第三個年頭，也經歷了第二個完整的會計年度。回首過去的一年里，我欣喜的看到自己與xx分行共同成長。2012年5月22日，我行正式成立國際業務部。2012年是不平常的一年，今年截至2012年11月底，收付匯量完成濟南分行下達的全年計劃的168%，國際業務中間業務收入完成計劃的183%。兩大核心指標均提前超額完成任務。

本人在部門內擔任進出口結算業務復核、綜合統計分析崗位。我時刻牢記崗位賦予我的使命，通過每日的核查反饋，力爭提高部門國際業務操作水平，控制單證業務的系統操作風險，深化對國際結算的理解。

“和諧發展、共同成長、精細合規、良性循環”的企業文化已經深入我心，在業務不斷發展的過程中，高度重視經營的安全性、合規性已經變得愈加重要。因此，在生產中一定做到有章可循，有章必循。我部在收到上級行下發的關于國際業務條線各項規章制度及產品操作流程后，積極學習領會文件精神，并依據我行實際，擬定實施細則，推動客戶經理運用，并對條線內外匯政策執行情況進行監督指導。

業準入人員考試，之后積極組織營業部、西城支行、廣饒支行籌備組的前臺外匯柜員參加前臺外匯從業人員準入考試，并以通過率92.3%的優秀成績通過考試，為勝利支行、廣饒支行申請外匯業務經營權限創造了必要條件。

協助公司部完成國際業務客戶資源的確認及考核，落實支行和客戶經理國際業務的績效考核和綜合評價工作。對各分支行進行國際業務經營情況統計分析，每周通報國際業務到期情況、客戶貿易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況，根據行領導的指示，落實業務資金備付、將授信額度透明化方便客戶經理業務到期續做，積極建設結算渠道，為明年國際業務發展做好儲備工作。

綜合崗位職責中負責國際業務各項報表、數據的匯總、分析和報送，國際業務統計分析是一項繁瑣、細致的工作。針對不同的監管部門、考核口徑，有不同的報送實現及要求。2012年在面對各監管部門的各項報表中未出過差錯，保證了數據報送質量。尤其是在結售匯統計、及國際收支申報中，該工作在外匯管理局對我行外匯經營考核中最高比重。我部積極主動與國家外匯管理局相關監管部門溝通交流，營造融洽和諧的工作氛圍。確保每一筆申報數據的“及時、準確、完備”。

在每日的繁忙工作工作中積累了工作經驗的同時，也不斷產生自己的。

心得體會。

針對每日核查的國際收支統計申報工作，本人撰寫了《國際收支申報中應注意的問題》一文，并抱著學習交流的目的給總行《中信月刊》投稿，并在十月刊上順利發表這是對自己工作的一種莫大的鼓勵和肯定同時，積極參與八月份xx市金融學會組織的“金融支持實體經濟，助推黃藍兩大國家戰略實施”征文比賽，撰寫《金融發展支持實體經濟的機制分析-以xx市為例》一文，并在評選中榮獲一等獎，為分行及個人均增添了榮譽。

回首過去的一年，是艱難奮進的一年，是小有收獲的一年。xx分行國際業務實現了較大跨越，但就我個人來說這還遠遠不是收獲的時候。當務之急是盡快為業務的全面鋪開摸清道路，個人實現業務素質的盡快提高，積極努力適應充滿激情和挑戰的國際業務崗位。

下一步我將努力充實自己在外匯政策法規的理解，本行業務產品的組合、代理行渠道的建設，在開展業務的同時履行好把握風險、確保業務合規的崗位職責。xx分行是一個大家庭，我們每個人所取得的成績與我們整個行的發展息息相關，實現了自己的工作價值才能實現自己的個人價值，行領導常教導我：“做事情要看大不看小，看遠不看近，要勇于擔當。”眼前的成績是暫時的，不斷的努力開拓進取才是無止境的。只要每個人都盡自己最大的努力，我們有理由相信xx分行會有更加美好燦爛的明天。篇二：支行國際業務部2013年工作總結xx支行國際業務部2013年工作總結2013年，在面對國際金融市場風云變幻、外貿進出口持續下滑的不利局面，在支行黨委的正確領導和大力支持下，2013年我行國際業務取得了長足發展，較好地完成了各項工作任務，現將全年工作簡要總結如下：

年末，累計辦理國際結算xx萬美元，同比多辦理xx萬美元，完成市行年度計劃的124.06%,任務完成率居系統內第一名；累計全年實現結售匯xx億美元，完成市行年度計劃的x%,任務完成率居系統內第一名。國際結算量和結售匯指標均超額完成市行年度計劃，是系統內唯一完成這兩項指標的支行。全年實現國際結算手續費收入xx萬元，實現結售匯手續費收入xx萬元。實現外匯中間業務收入xx萬元，同比下降20.78%，完成市行計劃的37.80%。

識型員工，經常進行集中學習和業務交流，多次參加上級行、外管局組織的各種業務培訓，著力在解決外匯業務發展中遇到的難點和熱點問題上下功夫，不斷提高業務水平和駕馭、管理外匯業務的能力。

借助下半年市行開展客戶大普查契機，我部高度重視客戶營銷工作，進一步將客戶普查作為完善客戶基礎壯大客戶群體的一項基礎性工作來抓，作為破解我行國際業務客戶營銷乏力、業務發展受限的一項突破性工作來抓。在客戶普查中，我部把普查目標進一步鎖定為2012年度進出口額100萬美元以上的所有客戶及2012年度辦理跨境人民幣業務的所有客戶，共普查63戶，其中新開戶1戶。通過普查我們對客戶、對市場有了更深入、系統、細致的了解，尤其是對潛在客戶的業務辦理情況，同業產品的開辦情況，有了更進一步的認識，從而明確了我行產品與政策方面的優劣勢，為以后開展業務打下了堅實的基礎。如在普查中，我們進一步了解到xx有xx這一產品需求，為此我們積極與企業溝通了解，并會同市行相關部門把材料逐級申報到上級行，目前，該項業務正在進一步運作中。

組織的業務培訓。今年11月份，我部邀請xx豐共四名業務制單人員參加我行在青島組織的《新isbp實施后焦點解讀與應用》業務講座，通過共同參加業務講座，進一部加強了與企業業務人員的相互了解，為以后在工作中更好的開展合作打下了堅實的基礎。

總的來說，2013年我部認真貫徹了支行黨委的工作要求，加大了工作力度。但是仍然有許多問題存在，整體形勢不容樂觀，業務發展基礎還比較薄弱，發展的道路任重道遠。具體表現在以下幾個方面：一是外匯存款增長基礎不夠牢固。外匯存款僅僅依靠xx豐等企業，存款規模有限；二是部分業務指標距市行計劃差距較大，短板現象十分嚴重。如國際貿易融資在系統內僅有我行和xx、營業部三家支行尚未開展；跨境人民幣結算業務在系統內僅有我行、xx、xx三家支行未開辦；三是客戶拓展工作開展不力。新客戶拓展工作進展緩慢，優質客戶資源不足，發展后勁乏力，客戶拓展需進一步加強；四是外匯中間業務發展不平衡現象比較明顯。外匯中間業務收入在系統內處于低水平，中間業務收入及收入結構需進一步提高和調整。

在面對當前復雜多變、不利的外貿經濟形勢下，唯有加快發展、搶抓機遇，乘勢而上才能立于市場不敗之地。為此我部決心凝心聚力，轉變作風，真抓實干。

要堅決打好存款保衛戰，夯實有效發展基礎。存款是經營的基礎，要下大力氣抓好外匯存款的組織工作。一是要狠抓重點客戶，提升同業份額。重點做好xx豐外匯存款的維護、拓展工作，把大額外幣分層計息活期存款這一工作作為突破口，積極準備相關資料，主動聯系市行、省行相關人員，通過部門聯動，上下聯動，要盡最大努力去爭取使該產品能得到總行的成功審批。二是狠抓業務產品，拉動存款穩定增長。要不斷加大新產品的營銷力度，通過營銷產品帶動外匯存款增長。

目前我行中間業務收入水平低的重要原因之一就是外匯業務結構不合理。我行中間業務收入主要依托xc等大型企業，對其業務依存度較高，而兩個企業均為出口外向型紡織企業，隨著人民幣升值的壓力不斷增大，出口交單數量較往年相比已大幅減少，中間業務收入僅僅依靠少量的國際結算手續費收入來維持。國際結算發展到今天，早已不是單純的資金收付，在結算的同時提高貿易融資等業務是必由之路。

有優勢，但近期與中行相比，我行在價格及詢價流程上要遜于中行，下一步在可能的情況下，要積極尋求改進。

在當前外匯業務競爭激烈的大背景下，我部要積極轉變國際業務的營銷觀念，樹立起市場營銷意識。市場營銷，絕不能寄希望于“等、靠、要”的被動營銷方式，要建立“主動尋找、主動發現、主動出擊”的營銷理念，要知難而上，采取“爭、搶、找”的主動出擊方式，提高營銷能力和效果。在內部渠道方面，我部要和相關部門積極聯手，在信息溝通和業務合作方面建立多邊交流和營銷機制，努力在同業市場上挖掘業務潛力。

結算量超額121完成市行下達任務。從目前已完成的結算量客戶構成來看，我行原有存量客戶占比65，主要有為？？？？等老客戶，幾大大客戶份額占據絕對地位。其中？？？？？單客戶結算量就達到1.2億美元，實現結算過億元大關。

結售匯收入271萬元人民幣。

外匯中間業務收入完成全年計劃70，計劃指標沒有完成。主要是由于我行具有常年做進出口信用證關聯業務，出口議付業務、外幣理財業務的客戶過少、老客戶業務量委縮，又無新客戶介入導致。

其中結算量、結售匯指標完成理想，主要亮點是資本金大戶的拓展和？？？？？結算過億；中間業務收入完成不理想，原因是老客戶業務量委縮，也無新結算大戶介入，而大遠利率掉期業務、超遠期結售匯業務正在運營過程當中。

的取得主要是因為我們拓展了四個資本金大戶。四個客戶資本金到位，這就是1.7億美元，再辦理結匯，這又是110萬元人民幣結匯收入。這兩項計劃指標就完成了大半。通過這個案例，我們可以很清楚的看到大而好的優良客戶能給我行帶來的回報到底有多少。

由此我們想到客戶拓展的重要性，客戶拓展是我行業務經營能夠持續走下去的生命線。我想在客戶拓展上，尤其是有國際業務的客戶拓展上要把握兩點：

如果有了營銷機會，不能把存款、結算、信貸等業務隔離開營銷，要綜合性、打包拓展。給客戶提供的是一攬子金融產品。要以信貸資金介入為契機，進行綜合營銷。剛才提到的四個資本金客戶，并不是我行單獨為了拓展資本金而拓展資本金，而是去年我們拓展的土地儲備項目綜合收益的表現，是后續效應的體現。沒有土地儲備這個項目，也就沒有今天的四筆資本金匯入。

我在本職崗位的工作心得。

虛度國際業務工作2年余，思及自己所經歷的工作崗位，我不禁有些赧然，寸功未立，依舊粗淺。細細總結在本職崗位上的工作體會，大致歸納出以下幾點：

日常操作中，我負責國際結算的匯款這一塊。國際匯款，涉及對公和對私，涉及貿易和服務，同時，由于人手問題，沒有單獨的申報人員，也要兼帶付匯申報。其實平心而論，匯出匯款是國際業務中極為基礎也極為簡單的一塊業務。它不像外幣結售匯，受到時間的制約，也不似各類貸款，承擔風險并在實際運用上需靈活變通。匯出匯款業務，雖說簡單，實質是操作單一，但在日常處理時卻十分繁瑣，需要我具備耐心、細心和恒心。

支付幾十筆甚至兩百多筆的客戶，我會針對不同的客戶使用不同的審核順序，并將發現的問題仔細整理出來，與企業溝通，以免多次聯系客戶而造成客戶不滿情緒。

其次，操作人員要確定客戶提供的收款人信息能夠準確指向。收款人信息包括收款人名稱、賬號、地址、收款人銀行以及銀行代碼。只有保證這些信息正確才能將匯款準確匯給收款人，當然前提是收款人信息與發票、合同所示資料一致。同時最重要的，操作人員的每筆業務輸入要保證正確。根據審核的資料填寫匯款記錄，必須保證正確無誤，雖然在錄入之后有復核崗和授權崗，但自己的工作不能依賴于人，慣性思維下，復核人員也會被誤導。尤其是曾經匯出過的記錄，在錄入時更要注意收款人的收匯銀行有否變更，這一點很容易被忽略。

當然，這些也僅僅是匯出匯款日常操作的一些粗略概括，所有的細枝末節，經過不同的業務日積月累，我也逐漸歸納總結出一套比較實用的經驗資料，可以方便查閱。

匯出匯款業務做熟了，總結了經驗，就是十分單一的工作，但我對待每一筆都要求自己兢兢業業，盡量做到周到服務客戶，讓客戶滿意。

精深。對于信用證、托收業務，以及對于在此基礎上的單證運用，我會在工作中通過與同事探討或是在網上查閱資料，不斷充實自己。

當然還有證書。我常常在矛盾，需要考那些個的fect、cdcs、citf證書么？這些證書雖然被炒得很熱，但事實上有用么？學習是為了能更好地掌握工作要領，對于自己工作的領域了解透了，其實也是在提升自己。學習其實是個持續的工作，而不是為了應付考試而退化成一個臨時性的任務，所學必須能所用。

兩年的時間說長不長，說短也不短，國際業務仍有太多的東西需要我去學。任何工作都一樣，易學難精，我一直覺得，匯款也好，結售匯也好，單證也好，貿易融資產品也好，就算是自己做兩年，也未必能將規范與實務融會貫通，更何況是這個長期在變動中的國際業務。學而不思則罔，思而不學則殆，只有讓自己靜下心來，在不斷的實踐中思考問題，汲取知識，提升修養，才能做一個有深度的丁字型人才。工作中有得有失，才能積累經驗，有學有思，才能不斷進步。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十四

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作為銀行的管理人員，我深刻認識到學習的重要性;任職以來，我都堅持在工作中學習、把學習當作工作的原則，嚴格端正學習態度。一是加強政治理論和業務知識的學習，提高理論素養;堅持以“三個代表”重要思想和十七大精神為指導，深入學習貫徹黨的各種政策法規，邊學習邊做讀書筆記，邊寫。

心得體會。

;xx年年共完成xx萬多字讀書筆記和xx萬余字心得體會;十七大期間，積極主動地觀看了全場報道，認真系統地進行了學習，并聯系實際進行深入思考。二是學習總行的各種會議精神和工作部署，并結合支行實際，認真貫徹落實;在抓好自身學習的同時，全力搞好職工的政治思想和業務學習，組織開展員工培訓教育活動，為把支行建設成為學習型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學習，提高業務能力。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強，每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學習，掌握方方面面的規定、制度、辦法，才能有效指導工作。因此，我認真學習相關業務知識，認真對待每一項工作，認真負責地去做好做到位，從而使其他行領導能夠把主要精力投入到銀行的主業務中去。

通過學習，一定程度地提高了我的政治思想理論，進一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業務能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎。

為全面加強員工“以客戶中為心”的服務意識，有力地促進支行持續健康發展，xx年年，我努力進取，積極創新，進一步加強了班子建設力度。

自擔任支行副行長以來，我能從嚴要求自己，擺正自己同組織的關系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態，思想上求進步，工作上求成效;在處理工作關系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護集體領導、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實話，敢于負責任。

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在緊抓業務的基礎上，我以身作則，并嚴格規律員工，堅持以高標準、嚴要求作為工作的出發點和落腳點，加大紀檢監察工作力度;對重點部位、重點窗口加強檢查，規范員工的工作行為;制定相關廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發生，使我行的黨風廉政建設工作上了一個新臺階。

一方面圍繞支行業務經營等重大事項，提出對銀行發展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發職工工作的積極性、創造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強化服務;規范了支行內部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、機房設備及安全保衛方面的規章制度和崗位職責等，時刻提醒服務宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務理念，嚴格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業務經營這個中心，從維護支行改革和發展大局出發，教育員工認清形勢，時刻端正經營思想，正確處理好業務發展和風險防范的關系，堅持發展與管理并重，自覺做到愛崗敬業，恪盡職守。六是組織開展保持共產黨員先進性教育活動。按照總行的安排部署，認真抓好黨支部建設工作，抓好先進性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發揮。xx年年，支部共發展了xxx名新黨員，開展了xxxx教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰斗力。

我的崗位是分管營業部、科技保衛、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。

為全面促進支行安全保衛工作，我狠抓了安全保衛制度建設，加強監督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛工作的重要性，并配合社會上的“嚴打”斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進一步使員工增強了安全防范意識;并在此基礎上加強了臨柜人員及保衛押運人員應知應會知識的學習，做到抓防范、促安全、抓業務、促效益，收到了明顯的效果;xx年年，未發生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領導的充分肯定。

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則，結合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應該享受的教育、保障等各種權益;以“崗位練兵、技術比武、評選生產標兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性;引導職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業務能力，進一步凝聚團隊力量，xx月xx日，組織支行全體員工觀看《成為企業最受歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領會，并要求每一位員工上交讀后感;活動后，共收到讀后感xxxx篇，對改善工作理念、改善員工團隊精神起到了良好的作用。xx年年，支行共開展各類培訓xxxx次，舉辦各類文娛活動xxxx次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發展的良好氛圍。

20xx年已經接近尾聲，逝去的時光已成為歷史，屬于我們的只有今天，我們能把握的也只有今天!我們要學會在順境中感恩和體會幸福，在逆境中成熟和堅強!學會用激情創造燦爛,使我們的生命更加精彩。失敗不是成功之母，失敗之后的總結才是成功之母。現就一年來工作情況向各位領導及同事們總結如下，不到之處，請領導和同事們批評、指正。

做為一名前臺柜員，窗口是一個極其重要的，前臺服務的好壞直接關系到整個行在客戶中的印象。在日常辦理業務過程中，我注重對服務意識的培養，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的理念，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財，提供多方位的、超值的服務，確保通過高效率、高水平的服務來穩定客戶。

行里組織員工對內控制度指引等內容有針對性地進行了學習，重點學習了總行《中國建設銀行員工從業禁止性若干規定》和內控管理制度等內容。抓執行、抓落實督促員工不折不扣嚴格執行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規范化方向邁進，提高服務水平和營業環境檔次，以真誠的服務和細微的關注來打動客戶，贏得客戶的支持。同時，我把思想教育和實際工作相結合，對照工作找差距、找問題，真正防范風險工作落到實處。

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把客戶關系擺上重要位置，在提升客戶滿意度和忠誠度的基礎上，獲取應有的回報。所以，這就要求我們在推出每項產品、每項服務時，在制定每項制度、流程時，要從以內部工作要求為標準，轉變為以客戶需求為標準，特別是要針對不同層次的客戶，制定差異化的服務規范，為高端客戶制定并落實整體服務方案;要樹立“服務無小事”的觀念。不斷改進服務;要堅持拓展與維護并重，深度挖掘客戶價值。要通過強化客戶關系管理，積極促進營銷服務從單向服務向互動服務轉變，由粗略化服務向精細化服務轉變，由普遍性服務向個性化服務轉變，真正與客戶形成利益均沾、雙贏互利、唇齒相依的關系。

一是學習不夠。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每都有新的東西出現、新的情況發生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。學習新的知識，掌握新的理論基礎、專業知識、工作方法以之適應周圍環境的變化，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的建行員工，是我所努力的目標。二是對一些業務還不夠精通。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業務知識，并用于實踐，以更好的適應建行發展的需要。2、努力提高工作效率和質量，積極配合行領導和同事們把工作做得更好。

最后，一年來工作取得了一定的成績，但也還存在著諸多不足。在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年里我將制定自己新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態來迎接新的挑戰。向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步,明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁,要在競爭中站穩腳,踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展,爭取更好的工作成績。

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習把握這些產品的基本特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地學些操作規程就會的，還要懂些相關的微機操作知識等。這些都需要我們不斷地加強學習，自覺地克服那種認為把握一定的會計操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學習，開闊視野，才能跟得上業務發展的需要。

而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強，更應加強學習，不僅要加強自己的專業理論學習和相關業務技術的學習，提高自己的業務技能，還要有針對性地加強法律和金融規章制度的學習，使我行的業務在最大限度控制風險的前提下得到快速發展。獨木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內事，還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業務交流上，主動向同事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業務不太熟練的同志提高操作技能，幫助他們共同提高業務水平，提高我們整體的服務質量。我們青年員工不僅要自己學習，還要帶動其他同志一起學，形成良好的學習氛圍，不斷提高自身素質，成為遵守制度精通業務的骨干，成為領導信任同志信服的技術型人才。

敬業愛崗是我們每個人應具備的最基本的職業道德操守，但做為青年人，有時好高騖遠，總埋怨自己所從事的工作有多么瑣碎，與自己的遠大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要理清這個熟悉，我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻。工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結經驗，改進工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業務也有更強的接收能力，我們要發揮自己的優勢，把握新業務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進業務的更快發展。

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牢固樹立’行興我榮行衰我恥’的思想，用自己的良好的言行服務塑造農行良好的的形象，打造農行一流的品牌。

為了農行健康強大的發展，我們青年員工要開拓進取，不斷創新。做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務，還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產品，然后將此信息反q給后臺科技部門，便于其研究開發新產品整合現有產品，提高產品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為年輕的一名治理者，我們要組織協調現有的勞動資源，實現勞動最優化，效率最大化，為領導獻計獻策，時刻以農行的發展為已任，開拓進取，不斷創新。

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銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十五

2019年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務。一年多以來，在*銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟。現將本人在這一年中的工作情況，總結如下：

一、勤奮努力，愛崗敬業。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續磨練，現在已經熟練掌握了相關業務及。

規章制度。

逐漸成為一名業務熟手。隨著業務的發展窗口的業務攀升我不斷總結經驗提高速度單月業務量接近*筆日均業務量近*筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務并連續數月無差錯。

二、團隊協作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業務水平才能上一個臺階。

三、強化業務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業相關各項考試，考取了。拓展業務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我師焉”。

雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續努力，不斷提高。

總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守*銀行各項規章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業理論知識，并參加相關考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在2019年的工作中再接再厲，與*銀行共同成長，謝謝!

作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區支行的業務骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經從懵懂走向成熟，走在自己選擇的之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。

進入**銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說：“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸的性格決定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。

當時的我，可以說是從零開始，業務不熟、技能薄弱，在處理業務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得最好。平日積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優質的服務必須擁有一身過硬的金融專業知識與操作基本功。俗話說“業精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業務和練習基本功。相對其它技能，點鈔是我的弱項，為了盡快提高點鈔的速度和準確率，我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經驗，改正自已的不規范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經很累了，但憑著對**銀行工作的熱愛和永不服輸的拼勁，常常練習到深夜。離鄉背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人，經過長期刻苦地練習，我的整體技能得到了較大的提高。

經過不斷的努力學習，在實際工作中的持續磨練，現在已經熟練掌握了相關業務以及規章制度，逐漸成長為一名業務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業務的發展，新區支行的業務量不斷增大，業務筆數節節攀升，儲蓄窗口的業務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務。將儲蓄工作做細、做好、做精。

銀行工作需要的是集體的團結協作，一個人的力量總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫助新來的同事適應新環境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關業務，較好地掌握業務技能。

銀行個人業務顧問工作總結（精選16篇）篇十六

從去年十一月十八日**分行正式試營業到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業績達到了時點800萬以上，更有一人從開業至今一直保持著日均1180萬以上的存款數。

(二)員工的個人能力培養

從五月份開始，在**分行的籌備期，我行下大力度，在**地區選拔了一批學歷夠高、專業素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統一部署下，參與了在**支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業務技能培訓。

回到**后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業的禮儀培訓;在業務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業知識，并在部門內部進行了階段性的業務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養成業務素質全面，專業知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優平衡點，從而使企業和銀行達成雙贏。

(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動

我們在營銷團隊組隊之初，就創建了自己的營銷文化，即跟進戰略、客戶合作戰略、億元骨干戰略和滾雪球戰略。在整個營銷過程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。

在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好**銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以**分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區內的小區、企業、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區，走進企業，建立健全了轄區內企業客戶聯系檔案。

在分行正式試營業以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助**商會成立的機會，在**商會眾多會員中掀起了一場“滄行熱”，借勢**人自己的銀行這一優勢，讓奮斗在**的**人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯系商會會員，拓展業務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發工資業務，并在營銷的過程中，積極發展信貸客戶，為**分行服務中小企業、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。

為了立足**，增加知名度，20xx年12月12日到15日，**銀行**分行在百世開利舉辦了一場規模空前的，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用**商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個**商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區、居民這個群體，對此，我們在**市區選擇了花園里、濱河公園、百世**和辦公樓周圍社區這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。

此外，我們通過各種關系取得了**商會、**商會、**商會、**商會、**商會的會員聯系方式，預留我行電話，為今后的業務合作奠定基礎。同時利用**水產商會等各商會年會的契機，積極營銷**銀行，不錯失每一個向**市民展現我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。

(四)業余文化生活

在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養的培養，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以“起航”“路在腳下”為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰態度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。

(五)努力提高風險防范意識及處理突發事件的能力

安全防范工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范工作執行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經常組織防范金融風險的學習，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。

去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發事件。事情發生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接**市市長來我行指導工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩住，直到領導安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發事件的發生。

(六)認真履行民主理財小組職責，精打細算節約開支

開業后，在我行購置大宗商品時，凡經我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關系，為行里選擇了地理位置最近、質量優良價格最低的惠友超市，而且該超市經過我們談判協商，不僅給我們在最低價格的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現象，日積月累下來也為行里節省了一筆不小的開支。

此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見。總之，在對待行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承“行興我榮、行衰我恥”的理念，這也是我作為部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。

(七)帶隊伍、抓管理、舉人才

作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責，做好培養工作，作為領導的下級，我要對領導負責，做好優秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向行里各單位輸送人才10余人，只要是優秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。

知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。

(一)學習不夠。面對金融改革的日益深化和市場經濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經驗少認知能力淺，二是底子薄，專業基礎不過關。

(二)對客戶的營銷效率有待提升。行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。

(三)員工的工作態度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現象，這種現象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。

1、在新的一年里繼續做好對內營銷，加大力度營銷親友圈，親人的親人和朋友的朋友，發展眾多下線，使其成為一個營銷網，提高營銷效率。

2、繼續利用歲末年初的機會，繼續加深、拓寬**市各個商會和高開區企業，我們暫定的目標是與我行簽約的商會及高開區創業中心、清真牛羊商圈、農大科技市場等。

3、二月份之后，天氣逐漸回暖，我們將以營銷小組形式向周圍社區及所屬企業挺進，全體動員，不留死角。

4、繼續加強業務知識的學習，希望可以得到分行對金融業務系統培訓的支持，讓我們行里的每一名成員都可以獨當一面，做一個業務上的全面手。

5、我部門打算從今年起，健全階段性業務知識、營銷技能的考試考核，一方面使各項制度正規化，另一方面督促大家加強學習。

回顧半年來我們走過的路程，我們有付出，也有收獲，我們笑過也哭過，我們曾經有過放棄的念頭，是滄行人這種鍥而不舍、堅忍不拔的品質和濃郁的團隊氛圍以及行領導的關懷培育讓我們堅定信念，讓我們一步步走下來，人的成功往往就在最后那一點堅持。

雖然我們金融基礎薄弱，工作經驗欠缺，但是相信通過我們刻苦的學習和實際工作的磨練，一支專業化、知識化、現代化的營銷團隊在**銀行分行會迅速成長壯大起來，她定會為我行業務作出應有的貢獻，為滄行的壯大事業譜寫華美的篇章!