心得體會是人們在學習、工作和生活中的一個重要環節，它可以幫助我們總結經驗，提高自己的思考和反思能力。我想我們都應該寫一篇心得體會來記錄自己的成長和收獲。以下是小編為大家收集整理的一些心得體會，希望對大家有所啟發和幫助。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇一
按照文件要求，郵儲銀行“內控達標年”活動要組織全體員工認真學習總行下發的《內控達標學習手冊》，并在學習手冊中撰寫學習體會。在提倡自學的基礎上要求組織集中學習討論不少于3次。
第一、組織學習，提高認識。郵儲銀行新干縣支行積極響應市行號召，分別于10月12、13、14日三天內，分網點、分部門進行了《內控達標學習手冊》的學習。本次學習本著“學深學透”的原則，每人都認真學習，做好筆記。只有學習好領會透，才能在思想認識上有一個大的提高，查找問題才會有的放矢，才能找準問題，整改落實才會更加自覺。
第二、撰寫心得，加深理解。學習是本次活動基礎性先導性的環節，為了避免出現學習時注意力不集中，內容耳進耳出，沒有入心入腦的情況，同時為了加深全行員工對本次內控達標年活動的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學習心得體會。通過撰寫心得體會，經過思維加工，對內控達標年學習手冊能充分的認識和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營養、在思想碰撞中升華認識，達到本次學習的目的。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇二
隨著經濟的快速發展，郵政行業作為服務于社會的重要組成部分，也迎來了前所未有的發展機遇。而作為郵政企業的管理者，如何確保企業的內控達標，提高服務質量，成為了擺在我們面前的一項重要任務。近期，我們企業通過嚴格遵循內控制度，制定出一系列的內部控制規范，旨在加強公司內部管理，提高服務質量，下面我將介紹自己在這個過程中的一些心得體會。
首先，正確理解內控的本質和目的是內控達標的關鍵。內控的本質是為了幫助企業在運作過程中實現風險的識別、評估、控制和監督。同時，內控也是為了保護企業的利益和可持續發展。因此，在制定內控措施的過程中，我們要緊密結合企業實際情況，重點關注可能存在的風險點，并制定相應的內控措施，以確保企業的利益最大化。
其次，建立完善的內部控制制度是實現內控達標的關鍵步驟。內部控制制度是企業內控的核心，是企業所有員工按照規范實施內控的依據和指導。通過制定內部控制制度，可以確保企業各個層級的員工在實施內控方面具備明確的指引，并能夠在工作中有條不紊地執行和監督內控措施。同時，內部控制制度也需要符合相關法規和標準，確保公司運作的合規性和規范性。
再次，注重培養員工的內控意識是實現內控達標的基礎。作為企業的重要資源，員工的專業素養和職業道德對于企業內控的落地至關重要。因此，我們要注重對員工進行內控理論培訓，提高其對內控的認識和理解。同時，我們還要加強對員工的教育和引導，引導員工自覺遵守內部控制規范，嚴格執行內部控制措施。只有員工具備了高度的內控意識，企業的內控達標才能真正實現。
此外，定期監測和評估內控的有效性也是內控達標的關鍵環節。內控制度的制定和實施不是一成不變的，而是需要不斷進行調整和優化的。因此，我們需要定期監測和評估內控的有效性，發現問題并及時解決。在評估的過程中，我們不僅需要關注內控措施的具體執行情況，還需要關注內控措施的效果是否達到預期。只有通過不斷的監測和評估，我們才能找到內控工作的不足之處，并進行有效的改進。
最后，加強對內控工作的宣傳和培訓是內控達標的保障。內控工作需要全員的重視和參與，因此，我們需要加強對內控工作的宣傳和培訓。通過宣傳，我們可以讓員工明白內控工作的重要性，提高他們對內控工作的認同感和主動性；通過培訓，我們可以提高員工的內控理論知識和實踐能力，促進內控工作的規范推進。
總的來說，郵政行業是一個服務性行業，內控達標對于企業的穩定發展和提升服務質量至關重要。通過理解內控的本質和目的，建立完善的內部控制制度，培養員工的內控意識，定期監測和評估內控的有效性，加強對內控工作的宣傳和培訓，我們可以使郵政企業的內部管理更加規范化，服務質量更加優化。只有不斷努力，持續改進，才能夠使內部控制達到標準，為企業的可持續發展打下堅實的基礎。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇三
近日，郵政集團太原市分公司、郵儲銀行太原市分行啟動“內控達標年”活動，多措并舉，強化全員合規意識，全面提升內控管理水平。
“內控達標年”活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融內在管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。為推動內控達標活動有序開展，市郵政分公司、郵儲銀行太原市分行聯合制定下發了方案，對活動內容進行細化和明確。
本次活動重點圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”、“內控知識培訓及考試”和“合規特色活動”開展。同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和“三項清單”工作，組織全員認真學習《內控達標年學習手冊》，撰寫學習體會和自查報告，完成中國郵政網絡學院組織開展的內控知識考試，促進達標活動取得實效，切實把風險合規理念內化于心，外化于行，更好地服務廣大金融消費者。
據悉，“內控達標年”活動是郵儲銀行繼2013年“合規大討論”、2014年“合規大行動”、2015年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇四
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動2016年“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業銀行而共同努力。
據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼2013-2015年連續三年開展合規建設活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規范對標”“與監管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續不懈的努力，力爭在客戶、同業、監管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規文化品牌。
眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。內部控制的缺失或者不完善都將對企業的發展產生不利的影響。
企業內部控制是以專業管理制度為基礎，以防范風險、有效監管為目的，通過全方位建立過程控制體系、描述關鍵控制點和以流程形式直觀表達生產經營業務過程而形成的管理規范。
內部控制是指作為企業風險管理的重要手段，在維護財產物資的完整性、保證會計信息的準確性、保證財務信息的合法性、保證經營決策的貫徹執行、保證生產經營活動的經濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規的遵守執行等方面發揮著至關重要的作用。
本學期開設了《內部控制設計》專業必修課，現在課程過半，而對內部控制設計的情況，通過老師的講解以及自己平時課下的閱讀，也已經有一些了解和認識，下面談一下自己在上了《內部控制設計》課程后的心得體會:。
一、內部控制對企業有著至關重要的意義，企業應該加強內部控制。
1.能夠保護財產物資的安全完整。內部控制制度對財產物資的保管和使用采取各種控制手段，可以防止和減少財產物資被損壞，杜絕浪費、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發生。這對于一個企業來講是極其需要控制的方面，有利于降低企業成本。
2.能夠提高會計資料的正確性和可靠性。正確可靠的會計數據是企業經營管理者了解過去、控制目前、預測未來、做出決策的必要條件，而內部控制系統通過制定和執行業務處理程序，科學地進行職責分工，使會計資料在相互牽制的條件下產業，從而有效地防止錯誤和弊端的發生，保證會計資料的正確性和可靠性。
3.能夠保證國家對企業的宏觀控制。國家制定的一系列財政紀律及法規，都要求企業通過建立內部控制制度來落實，企業通過實施內部控制制度以進行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規。
4.能夠保證企業高效率經營。科學的內部控制制度，能夠合理地對企業內部各個職能部門和人員進行分工控制、協調和考核，促使企業各部門及人員履行職責、明確目標，保證企業的生產經營活動有序、高效地進行。
綜上內部控制的意義，可見良好完善的內部控制制度對于一個企業是多么的至關重要。而我們通過這門課程的學習，就是學習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業內部控制制度。這當然一方面應該遵守內部控制設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進行細致調查;其次按相關理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬信息活動過程中的關鍵環節;最后形成內部控制的文本規定。企業應該加強內部控制設計環節，設計出完善適用于本企業的內部控制制度，這樣才能真正起到內部控制的效果，從而真正的達到內部控制的意義。
二、內部控制制度的執行與設計同等重要。
在學習這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發現企業的內部控制出現問題，一方面是由于本身制度建立的問題，存在實質性的缺陷以及漏洞，但是也發現，還有很重要的一部分原因在于執行不力。也許企業建立了較為完善和良好的內控制度，但是公司員工并未完全按照內控制度來執行，這樣也很容易導致問題的產生，而建立的內控制度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內控制度的執行也很重要，企業在建立好后，應監督其按要求規定來實施，從而真正的實現企業完善的內部控制。
三、作為學習了《內部控制設計》課程的學生，應該學以致用。
雖然我們并沒有進入企業，也不可能真的去幫助其他企業單位設計其內控制度，但是，我們現在應該做的是，利用所學到的知識，自己去分析企業的內部控制制度，看其制度是否存在缺陷等問題。看到優秀內部控制制度的企業的良好運用，看到因為內控制度不健全執行不力導致企業的衰退，這些都是要利用到所學知識來實踐運用的。比如，海爾集團的成功經驗就在于內控的完善制定及執行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部控制制度的缺失不健全，會嚴重影響企業的發展。
因此，內部控制對于一個企業至關重要，我們現在僅僅是學習了理論性的東西，下一步應該努力加強的方面就是提高實際運用分析能力。這一方面通過平時對案例的分析討論思考鍛煉，另外也可以通過實際去調查采訪企業的內部控制制度，了解真實情況。總之，我們不能只是單純的學習了理論性的東西就止步不前，應該繼續深入下去，否則，有一天會發現，當時學的東西，就完全不為己用了。
通過對《內部控制設計》這門課程的學習，了解到對于企業來講，內部控制的重要意義，并且也發現，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要后續良好地實施，從而使得內部控制真正在企業運轉起來，達到真正控制的目的。另外，從一名學生的角度，學習理論知識參加考試并非長遠意義，應該更多的是學習知識，學會運用分析，從而真正的實現為我所用，那才是真的自己的東西。而認識到這一點后，也會在以后的時間里，多多運用所學去分析去了解關于公司企業內部控制的信息，從而讓這門知識靈活起來，為我所用。
為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了2016年“內控達標年”活動。
本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。
“內控達標年”活動是郵儲銀行在2013年至2015年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。
為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進。
為強化南平市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行"內控達標年"安排部署，南平市郵儲銀行聯合市郵政分公司開展了2016年"內控達標年"活動。活動重點圍繞與"上市規范對標"、"與監管要求對標"、"與內控評價對標"、"落實整改問責"和"內控知識培訓及考試"開展，同時結合"三個三"風險管控機制建設和案防工作重點，組織全體員工再次簽訂"合規承諾書"、撰寫學習心得體會。
南平市郵儲銀行、市郵政分公司聯合制定了《南平市郵政金融2016年"內控達標年"活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，該行要求各級支行高度重視，加強組織督導，結合"兩個加強，兩個遏制"回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和"三項清單"工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結:。
一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
銀行作為經營風險的行業，風險防控是其生命線。內部控制是為保證組織目標實現而建立的控制機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經營風險中發揮著重要作用，良好的內部控制是銀行有效抵御風險，保持健康持續發展的基礎保障。實施有效的內控合規管理是銀行為提升核心競爭力、實現經營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。
一、對合規經營的認識理解。
內控建設目前已成為銀行經營發展的內在需求和內生動力。
合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。
合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、提高思想素質，增強依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業操守，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識。
近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼2013年“合規大討論”、2014年“合規大行動”、2015年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議并講話。
呂家進充分肯定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成績，指出內控建設活動是合規活動的延續和發展，要提高認識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認真學習、對標;要借鑒經驗，加強學習，吸收專業咨詢機構的先進理念和專業經驗，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要循序漸進，注重實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注重發展，內控建設和發展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統籌兼顧，協調共進。
為強化郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，中國郵政儲蓄銀行盤錦市分行與盤錦市郵政分公司聯合組織開展了2016年“內控達標年”活動。活動重點圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展。
市郵政分公司、市分行聯合制定了《中國郵政儲蓄銀行盤錦市分行2016年“內控達標年”活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，市分行行領導要求各級支行高度重視，加強組織督導，確保活動扎實開展。從2016年起，利用三年時間組織開展“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。同時郵銀密切配合，協調聯動，確保活動順利進行。結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和“三項清單”工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》并完成遠程考試，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇五
為進一步提高郵銀內控合規管理水平，近日，郵儲銀行江門市分行在全轄范圍內啟動了“內控達標年”活動。郵儲銀行江門市分行計劃用三年的時間，在全轄范圍內開展“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”系列內控建設活動，旨在推動內控管理工作持續向前發展。
郵儲銀行江門市分行在過去三年，通過“合規大討論”、“合規大行動”與“合規回頭看”系列合規建設活動，在合規管理工作上取得了顯著的成果。此次內控建設系列活動是合規活動的延續和發展。郵儲銀行江門市分行將嚴格按照“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標”等“三個對標”深入剖析自己，全面梳理和整改存在的問題，全員參與，合力推動，爭取通過三年的積累和沉淀，推動郵儲銀行江門市分行內控合規工作再上一個新高度。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇六
安全性是銀行經營的三原則之一，在社會經濟不景氣的大環境下，安全性越加受到各銀行的重視。內控建設作為銀行安全經營的重要內容，對銀行發展具有重要作用。為加強內控建設，促進銀行更加安全穩健運行，根據上級行分行關于做好20xx-“內控建設年”活動文件精神，10月17日，郵儲銀行崇仁縣支行召開了“內控達標年”活動啟動大會。
會上，成立了由一把手擔任內控建設活動的領導小組并制定了具體活動實施方案。同時，該行領導對“內控達標年”活動總體要求等相關事宜進行了宣貫并對本年“內控達標年”活動的“三個對標、一項考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲銀行上市的元年，為達到與上市規范對標、與監管要求對標和內控評價對標要求，全行要深入查找支行在內控管理上存在的差距，全面梳理在內控管理上存在的問題并做好整改。
會后，參會人員表示將把內控建設和業務發展放在同等重要的位置上來抓，加大對網點資金、信貸員違規行為及十條禁令等檢查頻次，同時配合稽查員的檢查，共同做好支行的內控建設工作。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇七
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動2016年“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業銀行而共同努力。
據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續三年開展合規建設活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規范對標”“與監管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續不懈的努力，力爭在客戶、同業、監管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”
東南網莆田10月19日訊為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業主管是前臺業務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。
據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增強員工的業務素質和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。
該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇八
近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼2013年“合規大討論”、2014年“合規大行動”、2015年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議并講話。
呂家進充分肯定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成績，指出內控建設活動是合規活動的延續和發展，要提高認識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認真學習、對標;要借鑒經驗，加強學習，吸收專業咨詢機構的先進理念和專業經驗，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要循序漸進，注重實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注重發展，內控建設和發展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統籌兼顧，協調共進。
為強化郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，中國郵政儲蓄銀行盤錦市分行與盤錦市郵政分公司聯合組織開展了2016年“內控達標年”活動。活動重點圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展。
市郵政分公司、市分行聯合制定了《中國郵政儲蓄銀行盤錦市分行2016年“內控達標年”活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，市分行行領導要求各級支行高度重視，加強組織督導，確保活動扎實開展。從2016年起，利用三年時間組織開展“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。同時郵銀密切配合，協調聯動，確保活動順利進行。結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和“三項清單”工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》并完成遠程考試，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇九
日前，郵儲銀行福州鼓樓支行在全市“內控達標年”活動動員會后，迅速響應上級行號召，認真組織全行員工學習總行下發的《內控達標年學習手冊》，進一步提高了員工的內控意識，減少日常工作中不合規不按章操作問題，規范業務發展，為之后活動的良好開展打下基礎。
據介紹，該行認真組織全行員工集中學習了《內控達標年學習手冊》，具體包括學習領導內控要求摘要，了解完善內控合規體系的重要意義;掌握“與上市規范對標”、“與監管要求對標”和“與內控評價對標”具體內容，通過“三個對標”深入查找內控管理存在的問題和差距;學習內控管理通報、“十條禁令”情況通報、法律與合規風險提示和內控規章制度，認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線。
據悉，為了進一步提升郵政金融風控管理水平，郵儲銀行總行從開始，連續三年開展內控建設活動，今年是以“內控達標年”為活動主題。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十
為表彰20全省郵銀合作典范，全面貫徹落實集團公司及總行20“內控達標年”活動要求，對江西郵政金融年“內控達標年”活動進行再動員、再部署。日前，郵儲銀行江西省分行召開2016年全省“內控達標年”活動動員大會。
會議對按郵銀各單位下半年得分高低順序排名評選出的省、市、縣三個層面共69個郵銀協作典范單位進行了通報表彰。省郵儲銀行肖天星行長對江西郵政金融2016年“內控達標年”活動進行了動員部署，就如何開展好今年活動要求：一是要高度重視，充分認識開展內控建設活動的重大意義。要認識到開展內控建設活動是打造優秀上市銀行的基本需要;是適應監管日趨從嚴的'必然要求;是強化案件防控工作的重要抓手。二是要突出重點，認真抓好實現內控達標目標的關鍵動作。要積極開展自查對標，嚴格落實整改問責，全面完善內控制度，切實加強學習教育。三是要扎實推進，嚴格落實內控達標活動的工作要求。要強化活動組織領導，全面動員認真實施;要結合當前重點工作，確保活動取得實效;要加強郵銀協調聯動，打造郵銀協作典范。最后，肖天星行長還特別強調了大力發展旺季郵儲存款業務、信用卡業務、中郵保險業務、中郵消費業務、中郵證券業務。
李金良總經理也就郵政代理金融機構落實2016年“內控達標年”活動提出了三點要求。一是要強化思想認識、深入推進，全力確保金融內控達標年活動有效落地;二是要強化溝通協調、統籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范;三是要強化責任擔當、奮力沖刺，全力奪取金融“雙兩百億”的最后勝利。并提出郵銀雙方合作在手機銀行app上開展江西專區活動，把我省手機銀行客戶規模做大。
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郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十一
為強化南平市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，南平市郵儲銀行聯合市郵政分公司開展了“內控達標年”活動。活動重點圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“三個三”風險管控機制建設和案防工作重點，組織全體員工再次簽訂“合規承諾書”、撰寫學習心得體會。
南平市郵儲銀行、市郵政分公司聯合制定了《南平市郵政金融20“內控達標年”活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，該行要求各級支行高度重視，加強組織督導，結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和“三項清單”工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結:。
一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
銀行作為經營風險的行業，風險防控是其生命線。內部控制是為保證組織目標實現而建立的控制機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經營風險中發揮著重要作用，良好的內部控制是銀行有效抵御風險，保持健康持續發展的基礎保障。實施有效的內控合規管理是銀行為提升核心競爭力、實現經營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。
一、對合規經營的認識理解。
內控建設目前已成為銀行經營發展的內在需求和內生動力。
合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。
合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、提高思想素質，增強依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業操守，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十二
為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發展，根據總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實際情況，于起連續三年分別開展以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。
據了解，本年“內控達標年”活動意在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問題，持續推進合規文化建設，使該行內控管理水平達到同業先進水平。
為提高活動開展效果，該行聯合市郵政公司成立活動領導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。并于10月10日召開了“內控達標年”活動啟動大會，對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀配合，統籌協調，強化宣傳，認真總結，以有序推進活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推進中。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十三
開展“合規管理年”活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發展提供有力的保障。現就學習完“內控規范年”活動細則后談談自己的體會：
一、當前內控制度存在的問題。
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。
2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。
二、本人的體會。
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內控規范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行“內控規范年”活動，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。
通過“內控規范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。
通過“內控規范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。
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郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十四
自2000年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況。
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個營業機構，另設××、××、××、××、××、××6個儲蓄所。到10月末全行員工××人，其中長期合同工××人，短期合同工××人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員××人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內的責任審計;××儲畜所、××儲蓄所、××儲蓄所、××分理處業務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件××多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會，調整了××審查委員會、××××*委員會、××××*領導小組、××××領導小組;出臺了××年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、××*工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《××通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《××通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照××銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰××人次，金額××元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員××多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行××培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。
通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全;反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立;反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。
三、內控管理存在的主要問題。
從我行內外部監管中發現問題看，存在以下主要問題：
1、員工對內控制度管理的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規操作時有發生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監管等問題。會計業務方面如登記簿記載不規范、會計憑證要素不全、科目使用不當等問題。
2、有些業務領域還存在管理上薄弱環節。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業務管理、委托貸款業務管理、國際業務管理等由于歷年來內外部監管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業務客觀上較新、較少，主觀上對這些業務在檢查監管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。
四、對以前評價和檢查發現問題整改情況。
××年以來，我行共迎接××年操作風險大檢查(含法人客戶)、××內控評價、“××檢查”后續跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風險分類、××年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監管共八個項目的內外部檢查，根據分行傳送的整改臺賬統計，共發現問題××個，經整改落實，已整改××個，整改率××%，部分整改××個，部分整改率××%，未整改*個，未整改率××%。
五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況。
今年以來，我行未發生案件、違章違紀和責任事故。
六、進一步加強內控管理的措施和安排。
1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內控管理在金融業務中的促進推動作用認識，理順業務發展與內控管理關系;二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為;四是提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。
2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內控制度落實不到位，是內控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。
3、抓好監督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監督，尤其是要加強對權力的審核監督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現相互監督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發現問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發揮民主監督的作用。
4、充分發揮合規部門再監督作用。合規部門對監管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監督，并統一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規部門不定期對營業機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。
5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十五
近日，為進一步推進內控體系建設，在以往合規建設活動經驗的基礎上，郵儲銀行河南省分行聯合省郵政分公司啟動了“內控達標年”活動。
在9月27日召開的全省郵政金融20“內控達標年”活動動員電視電話會議上，省分行李文賓副行長作了重要動員講話，要求各單位一是充分認識開展內控建設活動的重要意義，理解內控建設活動是合規工作的延伸和深化，是防范金融風險、提升經營效益、適應外部形勢的需要和保障;二是準確把握內控建設活動重點，通過強化員工隊伍管理、強化制度管理落實、完善監督問責等措施，進一步建立健全“自營+代理”內控管理機制，提升內控管理水平;三是要扎實開展好活動各項工作，切實加強組織領導和郵銀協調，主動將活動與案件防控、經營發展目標、內控合規文化建設相結合，為郵政金融業務又好又快發展保駕護航。
省郵政分公司張寶堂副總經理主持會議，并在會上對郵政代理機構“內控達標年”有關工作做了強調，要求各單位高度重視，認真貫徹落實會議精神，郵銀通力配合，共同將內控工作要求落到實處，通過加大內部監督檢查和問責力度，夯實全省郵政金融內控管理工作基礎，推動工作不斷提升。
會議集中解讀了《河南省郵政金融“內控達標年”活動實施方案》，對各項工作進行了詳細安排部署。自年開始，省分行與省公司將連續三年開展內控建設活動，積極打造郵政金融內控合規文化品牌。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十六
“安全性、流動性、收益性”是商業銀行經營所秉持的三大原則，其中安全性則是首要原則。在日益加劇的經濟下行壓力及日趨激烈的同行業競爭的客觀社會經濟背景下，企業要想迎難而上、鶴立雞群、拔得頭籌，就必須嚴于律己、加強自身內部管理。郵儲銀行成立九年來，通過上下一心的不懈努力，取得了驕人的業績。郵儲銀行在加快業務發展的同時始終高度重視內控合規工作，強化內控體系建設，在過去的三年，先后在連續開展了“合規大討論”、“合規大行動”以及“合規回頭看”活動，極大地培養了全體員工的合規意識，有效提升了銀行內控管理水平。在新形勢與新環境下，郵儲銀行總行決定于今年在組織開展以“內控達標年”為主題的內控建設活動，并編寫及下發了《內控達標年活動手冊》。
郵儲銀行玉山縣支行于20xx年10月14號在縣支行會議室組織全體人員學習《內控達標年學習手冊》。此次學習的內容主要包括：學習李國華董事長、呂家進行長等領導關于內控要求的重要系列講話;學習“三個對標”的理論精髓及具體要義;學習違反“十條禁令”的典型案例等。通過本次系統性的學習，我們更加深刻地認識到強化內控管理，是商業銀行實現穩健經營、提高經營效益、防范化解風險、確保安全發展的重要內容。一個企業如果只注重一味地、盲目地追求“大躍進”式地發展，那么這種發展必定是隱患重重，經不起時間的考驗。俗話說“工欲善其事，必先利其器”，企業的發展不能鼠目寸光、急功近利，而應當著眼于健康可持續發展，那么就應當在發展的過程中時刻注意自省自查自檢，及時發現內部管控方面存在的問題并對癥下藥，消除隱患。
古語有云“古之欲明明德于天下者，先治其國;欲治其國者，先齊其家;欲齊其家者，先修其身”，企業的發展也無不是這個道理。郵儲銀行要實現又好又快健康可持續發展，就必須始終將內控管理當成是一項重要工作來抓，做到居安思危、未雨綢繆。作為我們每一個郵儲人，應當樹立合規意識，認真學好、用好這本學習手冊，以理論指導實踐，堅持合規經營，為把郵儲銀行建設成為一流大型零售商業銀行而努力奮斗。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十七
為進一步強化全員內控意識，不斷提升內控管理水平，有效支撐改革發展，根據上級行的統一部署，郵儲銀行邢臺市分行聯合市分公司于近期召開了邢臺市分行“內控達標年”活動啟動會。
會上，錢雯副行長對該行2016年“內控達標年”活動進行了安排部署并提出了五個方面的工作要求，要求大家切實做好內控合規工作。一是高度重視，加強督導，將此次活動作為落實郵儲銀行經營發展戰略和強化內控風險管控的一項重點工作抓實抓好;二是郵銀配合，加強協作，統一行動標準，確保各項活動內容同步進行;三是強化宣傳，認真總結，積極做好內外部宣傳工作，動態搜索其中好的經驗和做法，增強活動效果;四是提高安防意識，進一步提高全員合規意識，提升全行內控管理水平;五是加強國慶期間安全，確保節日期間郵政金融資金安全。
郵儲銀行邢臺市分行監督檢查部劉紅女主任也對代理機構強調了兩點要求。一是高度重視，密切配合，協同推進。二是認真組織，認真整改，確保各項活動安排落實到位，切實提高活動效果。
此次“內控達標年”活動的開展，有助于該行各級機構在加快經營發展的同時，牢記內控合規，做到統籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩健、可持續發展。
郵政內控達標年心得范文（18篇）篇十八
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業銀行而共同努力。
據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續三年開展合規建設活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規范對標”“與監管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續不懈的努力，力爭在客戶、同業、監管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規文化品牌。