通過服務月的開展，我們可以為社會貢獻更多的力量，讓愛與關懷傳遞到每個人。以下是小編為大家收集的服務月總結范文，希望能給大家提供一些寫作參考。

金融服務方案模版（通用17篇）篇一

為貫徹落實《中共中央國務院關于實施鄉村振興戰略的意見》（中發〔20xx〕1號）、《國家鄉村振興戰略規劃（20xx-20xx年）》、《廣西壯族自治區人民政府辦公廳關于金融服務鄉村振興的實施意見》（桂政辦發〔20xx〕90號）、《中共靈山縣委員會關于實施鄉村振興戰略的決定》（靈發〔20xx〕6號），結合我縣實際，制定本實施方案。

（一）指導思想。

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹習近平總書記關于廣西工作重要指示批示精神，緊緊圍繞中央和自治區關于脫貧攻堅及實施鄉村振興戰略的部署要求，按照農業農村現代化的總目標和產業興旺、生態宜居、鄉風文明、治理有效、生活富裕的總要求，深化農村金融改革創新，建立完善金融服務鄉村振興的市場體系、組織體系、產品體系，完善農村金融資源回流機制，把更多金融資源配置到農村重點領域和薄弱環節，更好地滿足鄉村振興多樣化、多層次的金融需求，推動城鄉融合發展，為譜寫新時代廣西“三農”發展新篇章提供更加有力的金融支撐。

（二）主要目標。

20xx—20xx年，金融服務鄉村振興實現以下目標：

涉農金融供給持續增加。轄區內涉農銀行業金融機構涉農貸款余額高于上年，農戶貸款和新型農業經營主體貸款保持較快增速，力爭單戶授信總額1000萬元及以下普惠型涉農貸款增速高于各項貸款平均增速。涉農再貸款再貼現投放力度不斷加大，符合條件的涉農法人金融機構再貸款需求得到充分滿足。

金融精準扶貧力度不斷加大。2021年前，轄區內涉農銀行業金融機構要優先滿足貧困地區精準扶貧信貸需求。新增金融資源要向深度和極度貧困地區傾斜，力爭深度和極度貧困地區貸款增速每年高于全區貸款平均增速、扶貧再貸款占全區的比重高于上年同期水平。

農村金融產品和服務加快創新。涉農金融機構公司治理和支農能力明顯提升，差別化定價能力不斷增強，應收賬款融資、銀稅合作等業務成為我縣金融機構改善農村中小微企業融資環境的重要補充。

中長期目標。到2035年，轄區內基本建立多層次、廣覆蓋、可持續、適度競爭、有序創新、風險可控的現代農村金融體系；到2050年，轄區內現代農村金融組織體系、產品體系全面建立，城鄉金融資源配置合理有序，城鄉金融服務均等化全面實現。

（一）加大信貸政策的支持力度。

積極發揮支農再貸款、再貼現、存款準備金等貨幣政策工具的作用，引導金融機構加大對“三農”信貸投放，各涉農銀行機構要加大對農業龍頭企業和農村經濟組織貸款的支持力度，新增涉農貸款增幅要高于當年新增貸款增幅，特別對推薦的農業龍頭企業和農村經濟組織，要及時安排信貸額度，確保項目資金及時足額到位。對新增存款達到一定比例投放當地農業龍頭企業和農村經濟組織的法人金融機構適當下調存款準備金率。適當放寬對“三農”不良貸款的容忍度。要進一步簡化信貸程序，提高貸款審批和發放效率，縮短信貸辦理時間。

（二）適時設立補償基金。

縣財政安排一定額度專項資金，專項用于設立市級政策性融資擔保風險補償基金。

（三）積極拓展貧困地區融資渠道。

鼓勵引導政府、銀行、社會資本合作，參與支持農業龍頭企業和農村經濟組織發展。探索通過發行專項債券等形式，支持農村地區重點項目建設。鼓勵符合條件的農業龍頭企業和農村經濟組織發行企業債、公司債、中期票據、中小企業私募債、短期融資券等債務融資工具。

（四）創新金融產品。

各金融機構要開發適合我縣農村地區發展特點的貸款產品和服務模式，做到“一行一品”。積極開展大型農機具、林權抵押、倉單和應收賬款質押等信貸業務。在土地承包經營權、集體林權、農房產權確權明晰的情況下，引導農村信用社、農業銀行、村鎮銀行、城商行等金融機構探索開展農村“三權”抵押貸款，進一步盤活農村集體經濟資產。進一步完善“農業龍頭企業+農戶”“農業龍頭企業+新型農業經營主體+農戶”等農業產業鏈金融服務模式。

（五）擴大農業保險覆蓋面。

鼓勵政策性農業保險提標擴面，努力提高保險覆蓋率，實現“愿保盡保”。積極推行具有本縣特色的農業政策性保險，提高農戶風險保障額度。

（六）建設政銀企信息對接平臺。

搭建政銀企溝通合作機制，建立全縣“立體化、全方位、廣覆蓋”的實時融資服務對接體系，在“三農”和金融機構之間，建立起一座溝通的橋梁，通過平臺一站式解決企業融資需求，獲取最新金融政策、財政政策知識。

三

（一）充分發揮小微擔保和農業擔保機構作用。

鼓勵政府性融資擔保有限公司把全縣農業龍頭企業和農村經濟組織納入政策性擔保范圍，擔保機構在產業導向和業務范圍許可內，優先向農業龍頭企業和農村經濟組織創辦和參股經營的各類農業經營服務主體提供貸款擔保服務。同時，鼓勵擔保機構擴大有效擔保物范圍，對農村經濟組織領辦創辦和參股經營的各類農業經營服務主體，以生產經營設備設施、經營性建設用地使用權、土地經營權、資源收益權、應收賬款等抵押物申請貸款時，擔保機構應積極給予支持。另外，原則上不得對農業龍頭企業和農村經濟組織擔保貸款提出其他限制性條件。對于擔保項目融資金額在1000萬元及以下的小微企業、“三農”和創業創新主體，小微企業融資擔保機構收取的年化擔保費率（含再擔保有限公司的再擔保費）不得高于1%。對于擔保項目融資金額在1000萬元以上2000萬元及以下的小微企業、“三農”和創業創新主體，小微企業融資擔保機構收取的年化擔保費率（含再擔保有限公司的再擔保費）不得高于1.5%。對信用較高的農業龍頭企業和農村經濟組織，在擔保期限、擔保費率等方面給予優惠，并簡化辦理手續，進一步降低農業龍頭企業和農村經濟組織融資成本。鼓勵縣外擔保機構在我縣積極開展涉農項目的擔保。

（二）完善農業保險體系。

完善農村保險服務網絡，優化理賠服務標準。探索設立大災保險基金，建立完善農業保險大災風險分散機制。開發農業保險附加險產品和新保險產品，開展稻谷等農作物完全成本保險和收入保險試點。擴大水稻、甘蔗等主要糧食作物以及地方特色經濟農作物保險覆蓋面，發揮“保險+期貨”功能，創新開展價格指數保險、天氣指數保險等新型險種。提高森林保險覆蓋率以及商品林的保險額度，推進政策性森林保險再保險，擴大荔枝、芒果、柑橘等經濟林作物保險覆蓋面。

（一）推進農村地區金融體系建設。

鼓勵和支持銀行業、保險業等金融機構擴展設立分支機構，進一步向鎮、社區、行政村延伸服務網點。深化“農金村辦”行政村金融服務模式，大力支持桂林銀行、廣西北部灣銀行等地方性金融機構推廣“三農普惠金融服務點”，充分發揮村“兩委”最了解農戶的優勢，協助金融機構提供金融服務，進一步深化農村金融服務工作。

（三）優化農村信用環境。

進一步推進農村信用體系建設。扎實推進一批信用農戶、信用村、信用鎮的創建工作，按照“村村有信用戶”“鎮鎮有信用村”的工作計劃，有計劃、有步驟地開展信用鎮（村）評定工作，逐步培育信用農戶，提高鎮、村的整體信用意識，形成以信用促發展的良好局面。

（四）開展金融知識宣傳。

各金融機構要建立“送金融知識下鄉”長效宣傳機制，結合“三農普惠金融服務點”建設工作，每年開展服務“三農”、防范非法集資、反假幣等方面金融知識普及宣傳活動不少于2次，不斷強化農村地區群眾金融知識和權益保護意識。

（一）建立工作機構。

成立縣級金融服務鄉村振興工作聯席會議制度，由相關部門組成。聯席會議制度主要承擔政策制定、工作協調、農業龍頭企業和農村經濟組織貸款項目匯總推薦和工作督查等職責。各鎮（街道）成立金融支持鄉村振興工作領導小組，安排專人負責對接三農普惠金融推廣工作。

（二）強化督促檢查。

將金融服務鄉村振興戰略發展工作納入績效督查內容，對各鎮（街道）、相關部門推進金融服務鄉村振興戰略發展的成效進行嚴格考核，對工作推進不力的單位、部門予以行政問責，追究領導責任。各部門要加強協調配合，按月按季通報工作進展情況，確保金融服務鄉村振興戰略發展各項工作順利開展。

金融服務方案模版（通用17篇）篇二

為切實落實《國務院辦公廳印發關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發〔2020〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發〔2020〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。

為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網點、水電氣繳費大廳、醫院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數字快車”，在信息化、智能化社會發展中有更多獲得感、幸福感、安全感。

轄內金融機構圍繞“多方聯動、分類施策、精準服務、資源共享、協同發展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據，以市場需求為指引，以規范的服務標準、運行機制和監督制度為支撐，通過傳統服務與智能創新相結合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結合，線下柜面服務與線上渠道服務相結合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質量與水平。

（一）資源整合，強化服務管理。即轄內金融機構應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質量。一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構可依托已設立的農村普惠金融服務點和現金示范區，開展農村地區老年人金融服務需求征集，并及時為農村地區老年人各群體提供精準金融服務。二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業務指導員深入網點附近的醫院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業務。三是信息共享，開設全景服務。將傳統金融服務資源與“互聯網+”“大數據”結合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現政府監管效能、市場發展效率與銀行經營效益互惠共贏良好格局。

（二）健全制度，提升服務質量。轄內金融機構應在完善服務制度上“用功”，即針對農村地區老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規范敬老愛老服務行為，提升服務質量。一是健全上門服務機制，在確保合規的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構以提高金融服務便利度為目標，在各營業網點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環節，確保各項精細化服務落到實處。三是優化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內容，組建上門服務機動分隊，實現服務“最后一米”。

（三）完善設施，提升服務品質。各金融機構應在完善服務措施上“用心”，即根據老年客戶的特點，一是配備完善設施。即各金融機構營業網點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。二是加快設施改造步伐。各金融機構應加快atm機、自助開卡機、手機銀行、網上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優化服務界面、增加轉賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數字鴻溝，增加老年風險防范意識。三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優待證”、發放節日慰問品、受理城鄉醫保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農村便民服務點“助老適老”服務內涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。

（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發的電信詐騙、網絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發老年人“能懂得，能辨別，能使用”數字金融服務搭建更廣闊的平臺。一是將營業網點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、led顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費權益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉鎮、村、社區集市等人流密集區域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內各金融機構以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數字時代。

（一）加強組織領導，明確責任分工。

各金融機構要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網點對老年人金融服務要求落實到位、執行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統服務與智能創新相結合、普遍適用與分類推進相結合、線上服務和線下渠道相結合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內的廣大人民群眾。

（二）加強部門協作，實現互惠共贏。

各金融機構應根據各自的業務特點，依托機構網點分布城鄉、深入社區等優勢，加大與政務、公共事業、醫療、商超等機構合作，開展老年人政務代辦、醫療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉、保險理賠等業務。

（三）強化便民管理，提高服務水平。

各金融機構應加強農村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。

（四）注重工作成效，納入督促檢查。

各金融機構要將“適老助老”貫穿日常業務工作之中，夯實基礎，努力創新，為創造縣老年人使用智能技術無障礙良好環境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監管職責，把服務工作納入對金融機構的“兩管理兩綜合”考核。

（五）分類細化管理，強化責任落實。

為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據考核結果評出a、b、c三個等級，年終將該指標作為金融機構當年文明單位創建成績的重要參考依據，具體由縣文明辦負責實施。

金融服務方案模版（通用17篇）篇三

為切實落實《國務院辦公廳印發關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。

為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網點、水電氣繳費大廳、醫院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數字快車”，在信息化、智能化社會發展中有更多獲得感、幸福感、安全感。

轄內金融機構圍繞“多方聯動、分類施策、精準服務、資源共享、協同發展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據，以市場需求為指引，以規范的服務標準、運行機制和監督制度為支撐，通過傳統服務與智能創新相結合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結合，線下柜面服務與線上渠道服務相結合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質量與水平。

（一）資源整合，強化服務管理。即轄內金融機構應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質量。一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構可依托已設立的農村普惠金融服務點和現金示范區，開展農村地區老年人金融服務需求征集，并及時為農村地區老年人各群體提供精準金融服務。二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業務指導員深入網點附近的醫院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業務。三是信息共享，開設全景服務。將傳統金融服務資源與“互聯網+”“大數據”結合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現政府監管效能、市場發展效率與銀行經營效益互惠共贏良好格局。

（二）健全制度，提升服務質量。轄內金融機構應在完善服務制度上“用功”，即針對農村地區老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規范敬老愛老服務行為，提升服務質量。一是健全上門服務機制，在確保合規的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構以提高金融服務便利度為目標，在各營業網點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環節，確保各項精細化服務落到實處。三是優化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內容，組建上門服務機動分隊，實現服務“最后一米”。

（三）完善設施，提升服務品質。各金融機構應在完善服務措施上“用心”，即根據老年客戶的特點，一是配備完善設施。即各金融機構營業網點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。二是加快設施改造步伐。各金融機構應加快atm機、自助開卡機、手機銀行、網上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優化服務界面、增加轉賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數字鴻溝，增加老年風險防范意識。三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優待證”、發放節日慰問品、受理城鄉醫保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農村便民服務點“助老適老”服務內涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。

（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發的電信詐騙、網絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發老年人“能懂得，能辨別，能使用”數字金融服務搭建更廣闊的平臺。一是將營業網點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、led顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費權益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉鎮、村、社區集市等人流密集區域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內各金融機構以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數字時代。

（一）加強組織領導，明確責任分工。

各金融機構要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網點對老年人金融服務要求落實到位、執行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統服務與智能創新相結合、普遍適用與分類推進相結合、線上服務和線下渠道相結合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內的廣大人民群眾。

（二）加強部門協作，實現互惠共贏。

各金融機構應根據各自的業務特點，依托機構網點分布城鄉、深入社區等優勢，加大與政務、公共事業、醫療、商超等機構合作，開展老年人政務代辦、醫療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉、保險理賠等業務。

（三）強化便民管理，提高服務水平。

各金融機構應加強農村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。

（四）注重工作成效，納入督促檢查。

各金融機構要將“適老助老”貫穿日常業務工作之中，夯實基礎，努力創新，為創造縣老年人使用智能技術無障礙良好環境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監管職責，把服務工作納入對金融機構的“兩管理兩綜合”考核。

（五）分類細化管理，強化責任落實。

為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據考核結果評出a、b、c三個等級，年終將該指標作為金融機構當年文明單位創建成績的重要參考依據，具體由縣文明辦負責實施。

金融服務方案模版（通用17篇）篇四

為貫徹落實監管部門加大消費者權益保護宣傳力度的指示精神，著力提升社會公眾的金融素質和安全意識，積極建立公眾教育服務工作長效機制，協會決定組織開展20xx年度大理州銀行業普及金融知識萬里行活動。

大理州銀行業普及金融知識萬里行活動已成為銀行業消費者教育服務品牌。為整合行業資源，有效調動行業各方力量，結合當前社會、難點，確保宣傳主題內容和方向的一致性，切實形成多方位、互補性的金融消費者權益保護工作體系，全面構建公平、公正、有序的金融市場環境。

(一)大理州銀行業協會是本年度銀行業普及金融知識萬里行活動主辦單位。各會員銀行為主要參與單位，本次活動設立領導小組(以下簡稱“活動領導小組”)，主要成員如下：

活動領導小組下設辦公室，辦公室設在大理州銀行業協會自律維權部，自律維權部主任李偉任辦公室主任，常亞宏為辦公室成員。辦公室負責制定本次活動方案，協調各會員銀行推動活動落實。

(二)各會員銀行應按照本次活動方案，根據主題活動內容，結合本單位業務實際，確定宣傳的重點、內容、形式、渠道及計劃，制定本單位活動細則，推動本系統分支機構積極開展活動。同時，向各分支機構提出活動的具體要求和完成目標，擴大宣傳覆蓋面和受益客戶量，會員銀行活動細則需報送大理州銀行業協會活動辦公室。

于7月至9月在全州銀行業組織開展本年度“普及金融知識萬里行”活動。具體活動內容及安排如下：

(一)活動籌備階段。

各銀行機構根據本方案制定活動細則，組織督導下屬分支機構積極參與活動，并統一協調新聞媒體對本次活動情況分階段、分層次進行宣傳。各會員銀行需根據各階段活動的主題確定宣傳內容，明確分行、支行、網點等各層面的活動分工及宣傳形式，所需相關資料應在活動開始前全部到位，同時，做好活動前的組織動員和人員培訓工作。

(二)分階段開展專項宣傳活動。

1.7月1日為本年度“普及金融知識萬里行”活動啟動日。

要求各分支機構積極做好啟動日的各項工作。大理州銀行業協會將在啟動日當天到部分分支機構巡查。

2.7月為“支付安全宣傳月”

隨著我國經濟的不斷發展，銀行卡產業從無到有，規模不斷擴大。截至20xx年底，我國銀行卡交易總額占全國社會消費品零售總額的比重已高達48.7%，人均持卡5.06張，銀行卡已發展成為我國民眾日常生活最重要的支付工具。當前，銀行卡各類創新產品層出不窮，支付創新手段持續涌現，持卡人的各類金融需求也在日益增長，這都對銀行卡支付安全保護工作提出了新要求。

基于此，本宣傳月活動內容以“支付安全”為主題，圍繞“提升持卡人安全用卡意識，構建良好銀行卡支付環境”，結合本單位實際，開展多層面、多角度的宣傳普及活動，包含但不限于以下幾類：卡片保管、密碼安全、atm操作、pos刷卡、網上支付、芯片卡普及、三方支付平臺使用等。活動期間，各會員銀行就上述主題內容的宣教應著重通過網點廳堂人員日常管理、指導操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，播放教育宣傳片，在網上銀行、手機銀行、社交媒體等電子渠道投放等方式宣傳維護銀行卡支付安全，營造良好用卡環境，達到更廣泛、更深入人心的宣教目的。應側重與銀行機構、公安機關、公眾媒體等單位合作，通過搭建交流平臺，廣泛汲取各家銀行的先進做法、新穎題材，充分發揮協調、組織、帶動作用，引領區域宣教向縱深化、深入化發展。

3.8月為“防范電信網絡詐騙宣傳月”

近年來，電信網絡詐騙日益呈現出產業鏈化、多渠道化和蔓延化的發展趨勢，嚴重危害著人民群眾財產安全和合法權益，損害社會誠信和金融和諧穩定。截至20xx年，通過全社會的共同努力，我國電信網絡詐騙高發態勢得到了有效遏制，取得了階段性成果。但隨著互聯網的廣泛普及和信息通訊技術的迅猛發展，電信網絡詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。

本宣傳月活動應采取“打防并舉、以防為主”的方式，著力做好電信網絡詐騙的預防、識別和處置工作。各銀行機構應在多年來積累的宣傳資料、渠道、方式等經驗基礎上，注意歸納總結轄內地區電信網絡詐騙的常見類型、慣用手法、作案方式、發案特點、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及應對方案，及時通過廳堂、柜面、機具、網絡、媒體等平臺宣傳教育。各銀行機構應建立當地公安機關、監管部門等機構的協調合作機制，邀請業內專家參與銀行機構的公眾教育宣傳活動，加強對公安機關宣傳平臺的推廣。增強與媒體的合作，注重輿論引導。

4.9月為“青少年金融知識普及教育宣傳月”

金融知識是青少年健康成長過程中必須了解和掌握的重要基礎知識。我國歷來高度重視青少年金融知識普及教育工作，做好他們的金融知識普及教育工作具有深遠意義。

本宣傳月活動應以“請進來、走出去”為主要開展方式。針對小學生、中學生、大學生等不同年齡段群體制定有針對性的教育計劃，有的放矢的開展特色教育。各銀行機構應充分考慮學生的理解能力，在結合受眾實際需求基礎上，制作適合小學生特點的，兼顧趣味性，圖文并茂、簡明生動的金融知識宣傳冊、動畫、海報、展板等材料;針對中學生視野開闊、接受能力強的特點，以及對金融知識及產品有一定的理性及感性認識，宣傳內容應注重靈活性、多樣性。除傳統宣傳方式外，還應大量在社交媒體、校園平臺等渠道投放相關金融知識;針對大學生群體的實際需求以及即將步入社會，投身各行業建設的實際情況，在金融知識宣傳方面應側重實效性，幫助這一群體進一步了解金融行業，深入學習金融知識，熟練掌握金融工具，注重防范金融風險。

(一)積極籌備，全面部署。

各銀行機構要根據往年活動經驗，積極部署，認真組織，制定本單位(本地區)整體活動細則，明確宣傳內容，創新豐富宣傳形式。同時，指定專人負責，統一協調溝通，把握活動進度。根據本單位(本地區)活動安排，統一設計制作宣傳物料，將活動內容及目標及時傳達給下屬分支機構(本地區銀行業金融機構)，確保活動有序開展。

(二)豐富渠道，加強宣傳。

各銀行機構要加大宣傳力度，創新宣傳渠道，在網點宣傳、社區宣傳、商圈宣傳、校園宣傳等傳統宣教方式的基礎上，應充分利用微信、微博、電視、廣播、網絡、報刊等媒體，全方位多角度普及金融知識，確保媒體傳播形式的多樣性，保證宣傳普及工作的覆蓋面和觸達率，構建多元化普及金融知識的傳播途徑。

(三)建立機制，落實推動。

各銀行機構要加強督導檢查，根據本單位活動計劃，需制定活動效果檢查計劃和評估機制,定期巡查本系統(本地區)活動開展情況，督導相關機構和人員按照活動要求開展各階段活動，避免活動流于形式，確保活動的實際效果。同時，各單位要建立健全本單位消費者教育服務工作的考核評價機制，促進消費者教育服務工作常態化。

(四)總結成果，推廣經驗。

(五)為能夠更好地加強聯動協調，請各銀行機構按要求于7月1日前，將“普及金融知識萬里行活動日常聯系人信息表”制定的活動細則以電子版形式報協會活動辦公室。

在本次活動結束后，協會在全面總結活動情況的基礎上，將對各銀行機構開展本次活動的情況進行綜合評估，表彰表現突出的銀行。

金融服務方案模版（通用17篇）篇五

為持續提升農村金融服務水平，按照《中共貴州省發改革辦關于印發的通知》（貴改辦發〔2019〕25號）精神，在總結我縣開展農村信用體系建設經驗的基礎上，開展“農村金融信用縣”創建活動，進一步優化我縣農村信用和融資環境，提高農村金融服務水平，更好服務鄉村振興和鞏固脫貧攻堅成效，結合惠水實際,?出臺本實施方案。

圍繞全面推進惠水縣信用工程建設工作，夯實評定“農村金融信用縣”基礎，建立惠水經濟社會發展相適應的普惠金融組織體系、產品服務體系、政策支持體系和綠色信貸體系，農村信用體系建設步入常態化，農村金融服務明顯改善，信貸投入顯著增加，達到“農村金融信用縣”評定標準，到2023年完成申報評定“農村金融信用縣”。信用村、信用鄉（鎮）的農民信用意識明顯提高，全縣信用體系建設步入常態化，金融服務明顯改善，信貸投入顯著增加。

(一)實施步驟。

按照《中共貴州省發改革辦關于印發的通知》（貴改辦發〔2019〕25號）精神，惠水縣“農村金融信用縣”創建及提檔升級工作分“四個階段”進行：

1.宣傳動員階段。

組織召開全縣“農村金融信用縣”創建工作推進會議，各鎮（街道）、各信用社網點按要求在9月15日前召開本鎮（街道）信用工程推會，具體落實工作職責，充分利用電視、報刊、廣播、橫幅、召開座談會等方式，全面廣泛深入宣傳“農村金融信用縣”創建活動的目的和意義。

2.組織實施階段。

按照創建“農村金融信用縣”的工作目標，信用組、信用村、信用鄉鎮的評定標準開展創建工作。

2021年：一是城區創建信用社區1個、信用單位3個；二是鄉鎮新創建信用鎮（街道）2個和升級達標3個以上;三是全面推廣使用本地線上交易結算工具，改善農村支付環境。四是全面建立外出務工人員信息臺賬。

2022年：一是城區創建信用社區2個、信用單位6個；二是鄉鎮新創建信用鎮（街道）1個和升級達標2個以上;三是持續對外出務工人員做好普惠金融服務，外出務工人員信貸資金支持持續增長，增幅不低于10%。

3.信用鄉鎮鞏固、驗收階段。

(1)信用鄉鎮創建鞏固、驗收內容。

一是加大信用鄉鎮（街道）創建指標監測維護力度。已獲得省聯社批復但未完成升級達標工作的信用鄉鎮（擺金鎮、雅水鎮、斷杉鎮、濛江街道），本年內完成轄內信用組、信用村、信用鎮的升級達標工作。二是新創建的信用鄉鎮（王佑鎮）和已升級達標成功的信用鄉鎮（蘆山鎮、羨塘鎮）要加強后續維護管理工作，防止相關指標反彈。三是2021年計劃創建信用鎮的網點（崗度鎮、好花鎮）驗收前完成轄內信用組、信用村的升級達標工作。四是2022年計劃創建信用鎮的（明田街道、漣江街道），按照“成熟一個、申報一個的原則”，抓緊開展信用村組的創建或升級達標工作。

(2)信用鄉鎮創建鞏固、驗收程序。

由鄉鎮農村信用工程建設工作領導小組組織人員組成驗收組，對本鎮（街道）進行信用工程創建（升級達標）的自查自糾，主要了解存在的問題和困難，形成自查自糾報告，報縣農村信用工程建設工作領導小組審查。各鎮（街道）、各信用社網點結合創建工作開展情況，召開信用工程創建（升級達標）調度會，認真分析、總結、提煉創建工作存在的問題和困難，及時整改，補充完善。由惠水農村商業銀行各分支機構負責完善信用鄉鎮、信用單位創建（升級達標）的相關申報資料，并及時向縣農村信用工程建設工作領導小組報告申報評定的進度，認真做好信用鄉鎮評定的迎檢驗收工作，實現信用鎮不低于7個，信用街道不低于2個的目標。

4.“農村金融信用縣”申請評定階段。

2023年12月前，達到創建普惠金融信用縣的基本要求，由縣農村信用工程建設工作領導小組辦公室對照《貴州省農村信用工程（農村金融信用縣）評定(年審）標準》開展自評工作，達到“農村金融信用縣”評定內容標準。2023年12月底前由縣農村信用工程建設工作領導小組向州農村信用工程建設工作領導小組提出驗收申請，提交《貴州省農村信用工程（農村金融信用縣）評定及驗收表》及報告等相關資料，全力做好迎接州農村信用工程建設工作領導小組初驗收、省聯社驗收等相關工作。

(二)主要工作內容。

1.實施普惠金融。

(1)深化網格化金融服務。各成員單位按照統籌規劃、各司其職，統一部署的原則，不斷完善轄內農戶、中小微企業、行政事業單位信用工程建檔評級工作。結合區域實際，合理劃分金融服務網格，服務區域無死角，管理主體責任明確。由各鎮（街道）、村支兩委、支行（分理處）組成網格金融服務團隊，科學配備網格管理人員，完善考核機制。將網格金融服務與社會管理、基層黨建有機結合，增強金融服務綜合能力。加大惠水戶籍在外投資創業人員、務工人員的信息采集，積極引導惠水籍在外經商創業人員回鄉創辦企業。

(2)普及金融知識。以金融夜校為依托，開展金融知識進機關、進社區、進園區、進校園、進村寨等活動，持續培育誠信意識、契約精神、風險意識，使誠信成為市場主體的主觀愿望和自覺行為。

(3)提升普惠金融服務水平。持續升級打造“信合村村通”樣板；社保、醫保pos機具村村全覆蓋，大力改善農村金融服務環境建設，不斷增強服務功能、提升服務質效、創新服務方式、完善支付結算功能，增強服務鄉村振興能力。

(4)推動互聯網金融服務。充分發揮線上線下相結合的電商平臺服務功能，加快推廣“黔農云”“黔農e貸”、手機銀行普及，為客戶提供全方位金融服務。

(5)加強重點民生領域的普惠金融服務。以客戶經理擔任村金融指導員或網格金融助理為載體，開展黨政金融傳遞金融互派互掛，傳遞金融政策、指導產業發展，扶持創業就業等，為鄉村振興提供零距離、貼身式服務。

(6)提高金融服務滿意度。金融服務流程優化、服務品質不斷提升、客戶體驗不斷提高，支農支小的針對性、有效性和金融服務滿意度不斷提高。

(7)豐富基層網格化管理。將普惠金融服務納入城鄉社區網格化管理和服務體系中，以客戶經理擔任村金融指導員或網格金融助理為載體，開展政銀互派互掛，宣傳金融政策、指導產業發展、扶持創業就業等，為鄉村振興提供零距離、貼身式金融服務。

(8)創建信用樓棟、商圈、社區、單位。豐富信用工程建設主體，針對樓棟、商圈、社區、單位等制定創建標準，規范創建流程，有力推進城鎮居民、個體工商戶、小微企業、單位職工等評級授信工作，有效滿足廣大客戶資金需求，提高信貸資金供給，落實利率優惠政策，做到信用工程廣覆蓋。

(9)做好涉農補貼社保卡的開卡、激活工作。認真貫徹落實全省普惠金融助力鄉村振興工作啟動大會會議精神，夯實二代、三代社保卡相關業務發展基礎，確保今后200余項惠民惠農補貼、養老金、就業補貼等代發資金正常入賬。

2.服務實體經濟。

(1)提升三農、民營企業和小微企業金融服務水平。農商行充分發揮支農支小主力軍作用，“農林牧漁業”信貸需求得到優先保證，新型農業經營主體金融服務增強，農業產業鏈融資需求有效滿足，農業供給側結構性改革、生態農業發展、農業產業園區建設等信貸支持力度持續加大。農戶、個體工商戶、干部職工、民營企業、小微企業、新型農業經營主體等貸款穩定增長。

(2)創新金融服務產品。加快農村金融產品和服務方式創新,重點支持發展農戶小額貸款、新型農業經營主體貸款、種養業貸款、糧食市場化收購貸款、農村產業融合貸款、農村“三變”貸款、兩權抵押等綠色金融產品，基本形成特色鮮明、針對性強、實用性廣的普惠金融服務產品體系。

(3)助力鄉村振興。農商銀行主動融入鄉村振興戰略規劃，開設綠色通道，優先辦理、發放鄉村振興貸款，宜居鄉村建設、產業結構調整、生態農業發展等金融支持力度持續加大，力爭金融精準扶貧貸款、涉農貸款、農戶貸款和新型農業經營主體貸款保持較快增長。做好過渡期脫貧人口小額信貸工作，繼續對脫貧戶和邊緣易致貧戶發放脫貧人口小額信貸，支持其發展生產和開展經營，確保符合貸款條件的對象“應貸盡貸”，助推鄉村振興工作穩步推進。

(4)發揮地方財政資源配置職能。根據財政部及省委、省政府相關文件精神，進一步完善涉農資合資源配置方式,引導涉農資金向支農金融貢獻度大的僉融機構歸集，支持農商行擴大資金來源，增強支持“三農”的資金實力。

(5)開發新型農業經營主體貸款產品。圍繞鄉村振興戰略需求，找準服務鄉村振興的著力點，開發個性化、差異化、定制化涉農金融產品，推動農業產業“六保一投”融資模式落地，支持“村社合一”集體經濟組織發展壯大，支持新型農業經營主體和農村產業發展，加大對三農信貸支持和金融服務。

3.打造信用環境。

(1)建立共建共創機制，確保創建工作取得成效。堅持“地方黨政主導、農商行主抓、部門聯動、社會參與”的創建原則，充分調動社會力量，目標責任明確，措施辦法具體，考核獎懲機制健全，相關部門各盡其責、履職到位，共同打造“誠信惠水”。

(2)落實守信激勵和失信懲戒機制。加強部門間信息互聯互通，完善聯合獎懲信息的應用及反饋機制。不良貸款化解措施有力，逃廢銀行債務、破壞金融信用環境、擾亂金融秩序等行為依法打擊，金融涉訴案件快審、快結，案件執行結案率顯著提高。執行案件信息查詢制度規范建立，強制執行案件信息及時公開，構建以信用為基礎的正向激勵機制，優化農村金融生態環境。

(3)加強干部職工貸款管理，樹立單位誠信典范。健全全縣干部職工誠信檔案，規范貸款管理，不良貸款有效控制。

(4)加大信用工程宣傳，營造誠實守信的社會環境。充分利用電視廣播、書刊雜志、數字媒體等多層次開展信用戶、信用組、信用村、信用鎮（街道、單位）創建的宣傳，營造積極良好的創建氛圍。

(5)加大打擊逃廢銀行債務力度，提高信貸資產質量。對單位、企業、個人逃廢銀行債務行為，堅決予以打擊，對屢次催收仍故意不償還的，通過司法程序進行清收。依法清收行政事業單位到逾期貸款和國家公職人員到逾期借款。加大對惡意逃廢金融債務案件的打擊力度和勝訴案件的執行力度，維護正常的社會信用秩序。依法向社會披露和發布嚴重失信者“黑名單”，形成對失信者的社會性懲戒，讓失信者受限、寸步難行。

(三)保障措施。

1.加強組織領導。調整充實縣農村金融信用縣創建工作領導小組，加強對創建工作的組織領導。各鎮（街道）要相應成立創建活動領導機構，具體負責創建工作的落實。各部門、各鎮辦要高度重視創建金融信用縣對促進地方經濟發展的深遠意義，切實采取強有力的措施，配合農商行做好信用工程創建（升級達標）工作，助推鄉村振興。

2.完善保障機制。一是完善推進機制。各級領導小組要適時調度，加強調研指導，交流推廣經驗，研究解決問題，建立工作聯動機制，定期召開調度會。二是完善激勵約束機制。建立農村信用工程質量體系約束機制。按照“權責對等、務實高效”原則，對已評定的信用鄉鎮、信用村、信用農戶、信用企業，按完成情況比例在發展項目、專項資金、扶持資金、貼息資金等方面予以優先安排。

3.強化宣傳引導。各鎮（街道）、各部門要加大宣傳力度，積極通過電視、報紙、廣播、網絡等各種媒體，扎實做好宣傳工作，大力弘誠實守信的傳統文化和市場經濟契約精神，形成良好輿論氛圍。

金融服務方案模版（通用17篇）篇六

本次宣傳月活動主題為“多一份金融了解，多一份金融保障”，通過向公眾廣泛宣傳銀行業金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產品和服務，提升消費者金融投資安全意識和風險管理能力。

（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動重點放在社區、農村和學校，加強對基層群眾金融知識的普及，實實在在地讓居民（農民）、學生了解銀行、會用銀行產品和服務，真正讓“金融知識進萬家”，確保宣傳活動取得實效。

（二）形式多樣，注重實效。深入分析公眾金融知識需求，在廣泛運用大眾媒體、網絡、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時，根據消費者不同層次需求，運用開展現場咨詢、金融知識“小講堂”、“微電影”、有獎問答等形式，有針對性對重點群體進行普及宣傳。

（三）提高認識，認真配合。協調配合、積極參與泰州銀監分局組織領導的本次宣傳活動。提供必要的人力、物力支持，做好活動期間的宣傳教育、輿情監測、安全保障等相關工作。各支行要根據總行要求，認真配合實施宣傳活動。

（四）集中宣傳，長效管理。本次“金融知識進萬家”宣傳服務活動集中一個月時間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動結束后，應持續開展宣傳活動，將宣教活動常態化、系統化。

重點圍繞個人信貸、借記卡、電子銀行、自助設備、非法集資等內容進行宣傳講解。統一下發銀監會設計制作的宣傳折頁、宣傳冊、展架等宣傳文本。在各支行營業廳視頻播放器上播放銀行業金融知識宣傳視頻。同時，結合自身實際，開展送金融知識進學校（課堂）、進社區、進農村等形式多樣的宣傳教育活動。

（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）。

1.成立領導小組。為加強組織領導，總行成立由楊華副行長擔任組長，電子銀行部、計劃財務部、個人業務部、公司業務部、辦公室負責人為組員的領導小組。辦公室為牽頭責任部門。各支行行長為本支行宣傳活動的責任人，要根據總行要求，組織開展好本支行宣傳活動。

2.準備宣傳材料。結合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的宣傳材料，在活動期間對外投放展示。

3.聯系協調媒體。要積極聯系媒體，爭取支持配合，在宣傳服務月活動期間通過活動報道、開辟金融知識專欄、金融問題熱線問答等形式，擴大活動覆蓋面，營造宣傳聲勢。

（二）啟動階段（20xx年9月2日）。

20xx年9月2日，泰州銀監分局將舉辦泰州銀行業20xx年“金融知識進萬家”金融知識宣傳服務月活動啟動儀式。總行領導小組要選擇人流量較大的場地作為宣教點進行街頭知識講解，宣教點要設置咨詢臺，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報道。同時，在網點懸掛宣傳口號橫幅、發放宣傳資料（手冊、折頁）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動播放宣傳標語，利用銀行網站、手機短信平臺等形式發布宣傳信息。

（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）。

1.在站或在營業網點播放金融知識宣教動漫片。

2.通過短信平臺向客戶發送至少一條由銀監會領導小組辦公室統一編制的關于“金融知識宣傳服務活動”的短信。

3.組織青年骨干走進學校、社區、村鎮，向學生、城鎮居民、農民等特定社會群體有針對性地宣講金融知識，提高宣傳活動的有效性。

（四）總結階段（20xx年10月至12月）。

宣傳月活動結束后，領導小組應對20xx年金融知識宣傳服務月活動進行評估和總結，并于20xx年10月10日前向泰州銀監分局提交書面報告。

（一）恪守宣傳公益性。要嚴格遵守銀監部門要求，在此次活動中恪守“公益性”原則，不借機宣傳本行產品、品牌和口號等，不以金融知識宣傳的名義向社會公眾推介金融產品和服務。

（二）制定應急預案。宣傳活動期間，在輿情應對、安全保障等方面應制定應急預案，并針對熱點領域、公眾投訴多的問題制定統一的咨詢、解釋口徑，確保活動安全有序開展。

（三）探索長效機制。要以此次活動為契機，深入探索本單位金融知識宣傳長效機制建設，共同推進金融消費者教育工作務實、有效、持續開展。

（四）加強督促檢查。領導小組應加強對銀宣傳服務月活動開展情況的督促檢查，確保宣傳活動取得實效，防止形式主義和走過場的現象發生。

金融服務方案模版（通用17篇）篇七

本章方案著重于為xxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“中國人民銀行”，主要業務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產類貸款是我行的傳統業務，長期的專業銀行經驗使我行在房地產類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業及人才優勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。

此次組合推介銀行信貸產品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發展而不斷給予全方位的服務。

鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據我行的相關規章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環額度借款、法人賬戶透支、進出口貿易融資、銀行承兌、票據貼現、保理業務等信貸產品。各類信貸產品（固定資產貸款除外）在總額度有效期內可以循環使用。

（一）單位購房項目融資。

在總公司單位購房項目中，我行可根據項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。

1、項目投資前期。

在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產品支持。

2、項目投資期。

在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結算等。

3、項目投資完成期。

在項目投入使用后，我行可根據總公司資金盈余情況，結合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結合總公司的經營特點，提供流動資金貸款、循環額度借款、銀行承兌業務等其他短期融資產品。

（二）境內專用設備采購融資方案。

并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。

（三）經營周轉類融資方案。

如果總公司在日常經營中出現短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產品，滿足總公司臨時資金需要。

1、循環額度借款。

循環額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業務產品，在循環額度有效期內，借款人可以對借款額度循環使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。

2、法人賬戶透支。

法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產品，該產品最大的特點是手續方便快捷，對于總公司彌補頻繁發生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業務的商業銀行，擁有規范的管理體制和健全的內控措施。

（四）中期票據、短期融資券服務。

1、委托貸款。

我行委托貸款是指由委托人提供資金并承擔全部貸款風險，我行作為受托人根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用并協助回收的貸款。委托貸款可以實現委托方對資金管理的需要，它利用銀行現有網絡以及銀行發放委托貸款的合法資格，控制企業內部的資金流向，調劑企業內部的資金余缺，幫助企業降低融資成本，實現直接融資。

2、銀行保函。

保函是xxx銀行根據申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業務。

xxx銀行將根據總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。

3、信貸證明。

信貸證明是銀行根據申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。

金融服務方案模版（通用17篇）篇八

今天，我們銀行、保險業歡聚一堂，共商銀保規范發展、合作共贏大計。今天的主要任務是總結前期銀保市場規范工作，深入分析當前面臨的形勢及存在的問題，進一步統一思想，提高認識，研究部署下一步工作，努力實現銀保雙方合作共贏。

剛才，兩家銀行和兩家保險公司的代表作了交流發言。工行在銀保業務風險管控方面的經驗和做法值得大家借鑒。郵儲銀行介紹了郵政儲蓄系統銀保業務的發展情況，已累計代理保險業務107億元，其70%的業務在縣以下。從某種意義來說，銀行彌補了保險公司分支機構的不足，為推動保險業發展作出了很大的貢獻。銀監局有關領導提出的幾點要求對今后加強銀保合作、健康發展非常重要。借此機會，對江西銀監局、江西銀行業多年促進江西保險業發展、為滿足廣大老百姓的保險需求提供便利服務表示衷心感謝！

下面，我講三點意見供大家參考。

今年以來，江西銀保市場規范工作按照“多管齊下、綜合治理、上下聯動、齊抓共管”的思路，在有關各方的共同努力下，取得了明顯的成效，得到了中國xxx和省政府分管領導的高度肯定。

大力規范銀保市場秩序既是銀行、保險監管部門的要求，也是江西壽險市場發展的迫切需要。xx年xxx和銀監會專門就加強銀保業務的規范工作聯合發文，提出要求。xx年7月份全國保險監管會議上和今年年初全國保險工作會上，xxx都將銀保市場規范工作作為今后一個時期的重點工作之一。從江西來看，壽險占整個保險市場將近80%，而銀保業務又占到了壽險市場的半壁江山。銀保業務發展不規范，直接侵害了投保人或被保險人的利益，最終損害了銀保雙方的利益。

xx年我們主要開展了以下幾方面的工作：

隨著金融合作進一步深化，金融在國民經濟中的地位日趨重要，銀保合作向更深層次發展。交通銀行和北京銀行已經得到xxx的批準，分別入股中保康聯、首創安泰兩家保險公司，均持有50％以上股份。工商、建設等銀行的申請也在待批過程，郵政儲蓄已向xxx申請設立保險公司。銀保合作總的形勢很好，但目前我省銀保市場發展還存在以下問題：

金融服務方案模版（通用17篇）篇九

1、金銀貓，精彩因你而來。

2、金銀貓——捉金拿銀的品牌貓。

3、新選擇，心服務，竟在金銀。

4、金銀貓，你的網上招財貓。

5、締造卓越，成就輝煌——金銀貓。

6、金銀貓——互聯網時代的招財貓。

7、金融誠為本，金銀貓理財！

8、輕松每一點，財富在眼前。

9、金融全方位，服務零距離。

10、賺動理財金融，貸來品質服務！

11、金銀貓，金品質，精服務。

12、金銀貓，網絡卓越貓。

13、融資“e”網通，生活心服務。

14、金銀貓，招財貓。

15、樂享金銀貓資訊，智啟財富新生活。

16、理財新主張，盡在金銀貓網！

17、金銀貓，網絡卓越金融。

18、金銀貓，用鑫成就未來。

19、“金”彩無限，“銀”領未來。

20、投資理財專家，合作共贏天下。

21、金銀貓，卓越金融。

22、締造指尖上的傳奇——金銀貓。

23、我們不搞撒網式投標，追求少而精準。

24、金融大時代的全民理財網。

25、金銀貓，融通你我。

26、金銀貓，讓財富看得見！

27、金銀貓，網絡經典貓。

28、以百分的服務，締造萬分價值。

29、金銀貓，金品質，大金融，銀未來。

30、大財富，贏天下。

31、金銀招財貓，理財好幫手。

32、金融世界新輝煌，創新用心金銀貓！

33、金銀貓，變身強檔招財貓！

34、投資專家，理財管家。

35、品質金融，品質生活。

36、融資全方位，成功零距離！

37、融資全方位，誠信零距離！

38、金銀貓——您的理財情人。

39、金銀貓，放眼未來！

40、誠信金銀貓，理財中國人。

41、金融界的招財貓，好生活的金銀貓！

42、在線金銀貓，理財有奇招。

43、牽手金銀貓，理財無煩惱。

44、信立金銀貓，無憂理財網。

45、金銀貓，你的私家理財顧問。

46、融你所愿，永不止步——金銀貓。

47、融資千萬里，誠信贏天下！

48、用心造就卓越——金銀貓。

49、大融資海洋，金銀貓領航！

50、加入金銀貓，下秒變土豪！

51、金銀貓——我的招財貓。

52、金銀貓，讓金融更立體。

53、以誠至信，用心金銀（經營）！

54、理財有金銀貓，投資輕松盈利。

55、融資e平臺，服務更精彩！

56、金融大市，信賴貼心貓管家。

金融服務方案模版（通用17篇）篇十

為持續提升農村金融服務水平，按照《中共貴州省發改革辦關于印發貴州省農村信用工程評定及管理辦法的通知》（貴改辦發〔2019〕25號）精神，在總結我縣開展農村信用體系建設經驗的基礎上，開展“農村金融信用縣”創建活動，進一步優化我縣農村信用和融資環境，提高農村金融服務水平，更好服務鄉村振興和鞏固脫貧攻堅成效，結合惠水實際,出臺本實施方案。

圍繞全面推進惠水縣信用工程建設工作，夯實評定“農村金融信用縣”基礎，建立惠水經濟社會發展相適應的普惠金融組織體系、產品服務體系、政策支持體系和綠色信貸體系，農村信用體系建設步入常態化，農村金融服務明顯改善，信貸投入顯著增加，達到“農村金融信用縣”評定標準，到2023年完成申報評定“農村金融信用縣”。信用村、信用鄉（鎮）的農民信用意識明顯提高，全縣信用體系建設步入常態化，金融服務明顯改善，信貸投入顯著增加。

(一)實施步驟。

按照《中共貴州省發改革辦關于印發貴州省農村信用工程評定及管理辦法的通知》（貴改辦發〔2019〕25號）精神，惠水縣“農村金融信用縣”創建及提檔升級工作分“四個階段”進行：

1.宣傳動員階段。

組織召開全縣“農村金融信用縣”創建工作推進會議，各鎮（街道）、各信用社網點按要求在9月15日前召開本鎮（街道）信用工程推會，具體落實工作職責，充分利用電視、報刊、廣播、橫幅、召開座談會等方式，全面廣泛深入宣傳“農村金融信用縣”創建活動的目的和意義。

2.組織實施階段。

按照創建“農村金融信用縣”的工作目標，信用組、信用村、信用鄉鎮的評定標準開展創建工作。

2021年：一是城區創建信用社區1個、信用單位3個；二是鄉鎮新創建信用鎮（街道）2個和升級達標3個以上;三是全面推廣使用本地線上交易結算工具，改善農村支付環境。四是全面建立外出務工人員信息臺賬。

2022年：一是城區創建信用社區2個、信用單位6個；二是鄉鎮新創建信用鎮（街道）1個和升級達標2個以上;三是持續對外出務工人員做好普惠金融服務，外出務工人員信貸資金支持持續增長，增幅不低于10%。

3.信用鄉鎮鞏固、驗收階段。

(1)信用鄉鎮創建鞏固、驗收內容。

一是加大信用鄉鎮（街道）創建指標監測維護力度。已獲得省聯社批復但未完成升級達標工作的信用鄉鎮（擺金鎮、雅水鎮、斷杉鎮、濛江街道），本年內完成轄內信用組、信用村、信用鎮的升級達標工作。二是新創建的信用鄉鎮（王佑鎮）和已升級達標成功的信用鄉鎮（蘆山鎮、羨塘鎮）要加強后續維護管理工作，防止相關指標反彈。三是2021年計劃創建信用鎮的網點（崗度鎮、好花鎮）驗收前完成轄內信用組、信用村的升級達標工作。四是2022年計劃創建信用鎮的（明田街道、漣江街道），按照“成熟一個、申報一個的原則”，抓緊開展信用村組的創建或升級達標工作。

(2)信用鄉鎮創建鞏固、驗收程序。

由鄉鎮農村信用工程建設工作領導小組組織人員組成驗收組，對本鎮（街道）進行信用工程創建（升級達標）的自查自糾，主要了解存在的問題和困難，形成自查自糾報告，報縣農村信用工程建設工作領導小組審查。各鎮（街道）、各信用社網點結合創建工作開展情況，召開信用工程創建（升級達標）調度會，認真分析、總結、提煉創建工作存在的問題和困難，及時整改，補充完善。由惠水農村商業銀行各分支機構負責完善信用鄉鎮、信用單位創建（升級達標）的相關申報資料，并及時向縣農村信用工程建設工作領導小組報告申報評定的進度，認真做好信用鄉鎮評定的迎檢驗收工作，實現信用鎮不低于7個，信用街道不低于2個的目標。

4.“農村金融信用縣”申請評定階段。

2023年12月前，達到創建普惠金融信用縣的基本要求，由縣農村信用工程建設工作領導小組辦公室對照《貴州省農村信用工程（農村金融信用縣）評定(年審）標準》開展自評工作，達到“農村金融信用縣”評定內容標準。2023年12月底前由縣農村信用工程建設工作領導小組向州農村信用工程建設工作領導小組提出驗收申請，提交《貴州省農村信用工程（農村金融信用縣）評定及驗收表》及報告等相關資料，全力做好迎接州農村信用工程建設工作領導小組初驗收、省聯社驗收等相關工作。

(二)主要工作內容。

1.實施普惠金融。

(1)深化網格化金融服務。各成員單位按照統籌規劃、各司其職，統一部署的原則，不斷完善轄內農戶、中小微企業、行政事業單位信用工程建檔評級工作。結合區域實際，合理劃分金融服務網格，服務區域無死角，管理主體責任明確。由各鎮（街道）、村支兩委、支行（分理處）組成網格金融服務團隊，科學配備網格管理人員，完善考核機制。將網格金融服務與社會管理、基層黨建有機結合，增強金融服務綜合能力。加大惠水戶籍在外投資創業人員、務工人員的信息采集，積極引導惠水籍在外經商創業人員回鄉創辦企業。

(2)普及金融知識。以金融夜校為依托，開展金融知識進機關、進社區、進園區、進校園、進村寨等活動，持續培育誠信意識、契約精神、風險意識，使誠信成為市場主體的主觀愿望和自覺行為。

(3)提升普惠金融服務水平。持續升級打造“信合村村通”樣板；社保、醫保pos機具村村全覆蓋，大力改善農村金融服務環境建設，不斷增強服務功能、提升服務質效、創新服務方式、完善支付結算功能，增強服務鄉村振興能力。

(4)推動互聯網金融服務。充分發揮線上線下相結合的電商平臺服務功能，加快推廣“黔農云”“黔農e貸”、手機銀行普及，為客戶提供全方位金融服務。

(5)加強重點民生領域的普惠金融服務。以客戶經理擔任村金融指導員或網格金融助理為載體，開展黨政金融傳遞金融互派互掛，傳遞金融政策、指導產業發展，扶持創業就業等，為鄉村振興提供零距離、貼身式服務。

(6)提高金融服務滿意度。金融服務流程優化、服務品質不斷提升、客戶體驗不斷提高，支農支小的針對性、有效性和金融服務滿意度不斷提高。

(7)豐富基層網格化管理。將普惠金融服務納入城鄉社區網格化管理和服務體系中，以客戶經理擔任村金融指導員或網格金融助理為載體，開展政銀互派互掛，宣傳金融政策、指導產業發展、扶持創業就業等，為鄉村振興提供零距離、貼身式金融服務。

(8)創建信用樓棟、商圈、社區、單位。豐富信用工程建設主體，針對樓棟、商圈、社區、單位等制定創建標準，規范創建流程，有力推進城鎮居民、個體工商戶、小微企業、單位職工等評級授信工作，有效滿足廣大客戶資金需求，提高信貸資金供給，落實利率優惠政策，做到信用工程廣覆蓋。

(9)做好涉農補貼社保卡的開卡、激活工作。認真貫徹落實全省普惠金融助力鄉村振興工作啟動大會會議精神，夯實二代、三代社保卡相關業務發展基礎，確保今后200余項惠民惠農補貼、養老金、就業補貼等代發資金正常入賬。

2.服務實體經濟。

(1)提升三農、民營企業和小微企業金融服務水平。農商行充分發揮支農支小主力軍作用，“農林牧漁業”信貸需求得到優先保證，新型農業經營主體金融服務增強，農業產業鏈融資需求有效滿足，農業供給側結構性改革、生態農業發展、農業產業園區建設等信貸支持力度持續加大。農戶、個體工商戶、干部職工、民營企業、小微企業、新型農業經營主體等貸款穩定增長。

(2)創新金融服務產品。加快農村金融產品和服務方式創新,重點支持發展農戶小額貸款、新型農業經營主體貸款、種養業貸款、糧食市場化收購貸款、農村產業融合貸款、農村“三變”貸款、兩權抵押等綠色金融產品，基本形成特色鮮明、針對性強、實用性廣的普惠金融服務產品體系。

(3)助力鄉村振興。農商銀行主動融入鄉村振興戰略規劃，開設綠色通道，優先辦理、發放鄉村振興貸款，宜居鄉村建設、產業結構調整、生態農業發展等金融支持力度持續加大，力爭金融精準扶貧貸款、涉農貸款、農戶貸款和新型農業經營主體貸款保持較快增長。做好過渡期脫貧人口小額信貸工作，繼續對脫貧戶和邊緣易致貧戶發放脫貧人口小額信貸，支持其發展生產和開展經營，確保符合貸款條件的對象“應貸盡貸”，助推鄉村振興工作穩步推進。

(4)發揮地方財政資源配置職能。根據財政部及省委、省政府相關文件精神，進一步完善涉農資合資源配置方式,引導涉農資金向支農金融貢獻度大的僉融機構歸集，支持農商行擴大資金來源，增強支持“三農”的資金實力。

(5)開發新型農業經營主體貸款產品。圍繞鄉村振興戰略需求，找準服務鄉村振興的著力點，開發個性化、差異化、定制化涉農金融產品，推動農業產業“六保一投”融資模式落地，支持“村社合一”集體經濟組織發展壯大，支持新型農業經營主體和農村產業發展，加大對三農信貸支持和金融服務。

3.打造信用環境。

(1)建立共建共創機制，確保創建工作取得成效。堅持“地方黨政主導、農商行主抓、部門聯動、社會參與”的創建原則，充分調動社會力量，目標責任明確，措施辦法具體，考核獎懲機制健全，相關部門各盡其責、履職到位，共同打造“誠信惠水”。

(2)落實守信激勵和失信懲戒機制。加強部門間信息互聯互通，完善聯合獎懲信息的應用及反饋機制。不良貸款化解措施有力，逃廢銀行債務、破壞金融信用環境、擾亂金融秩序等行為依法打擊，金融涉訴案件快審、快結，案件執行結案率顯著提高。執行案件信息查詢制度規范建立，強制執行案件信息及時公開，構建以信用為基礎的正向激勵機制，優化農村金融生態環境。

(3)加強干部職工貸款管理，樹立單位誠信典范。健全全縣干部職工誠信檔案，規范貸款管理，不良貸款有效控制。

(4)加大信用工程宣傳，營造誠實守信的社會環境。充分利用電視廣播、書刊雜志、數字媒體等多層次開展信用戶、信用組、信用村、信用鎮（街道、單位）創建的宣傳，營造積極良好的創建氛圍。

(5)加大打擊逃廢銀行債務力度，提高信貸資產質量。對單位、企業、個人逃廢銀行債務行為，堅決予以打擊，對屢次催收仍故意不償還的，通過司法程序進行清收。依法清收行政事業單位到逾期貸款和國家公職人員到逾期借款。加大對惡意逃廢金融債務案件的打擊力度和勝訴案件的執行力度，維護正常的社會信用秩序。依法向社會披露和發布嚴重失信者“黑名單”，形成對失信者的社會性懲戒，讓失信者受限、寸步難行。

(三)保障措施。

1.加強組織領導。調整充實縣農村金融信用縣創建工作領導小組，加強對創建工作的組織領導。各鎮（街道）要相應成立創建活動領導機構，具體負責創建工作的落實。各部門、各鎮辦要高度重視創建金融信用縣對促進地方經濟發展的深遠意義，切實采取強有力的措施，配合農商行做好信用工程創建（升級達標）工作，助推鄉村振興。

2.完善保障機制。一是完善推進機制。各級領導小組要適時調度，加強調研指導，交流推廣經驗，研究解決問題，建立工作聯動機制，定期召開調度會。二是完善激勵約束機制。建立農村信用工程質量體系約束機制。按照“權責對等、務實高效”原則，對已評定的信用鄉鎮、信用村、信用農戶、信用企業，按完成情況比例在發展項目、專項資金、扶持資金、貼息資金等方面予以優先安排。

3.強化宣傳引導。各鎮（街道）、各部門要加大宣傳力度，積極通過電視、報紙、廣播、網絡等各種媒體，扎實做好宣傳工作，大力弘誠實守信的傳統文化和市場經濟契約精神，形成良好輿論氛圍。

金融服務方案模版（通用17篇）篇十一

根據**省銀監局辦公室印發的《**省第二屆小微企業金融服務宣傳月。

的通知》(銀監*局辦發〔20xx〕157號)精神及銀監分局要求，特制定本方案。

一、活動目的。

向廣大小微企業經營業主宣傳小微企業金融服務政策，開展有針對性的金融知識普及;展示和推廣銀行業金融機構開展小微企業金融服務的成就與經驗，營造良好的社會氛圍;推介特色服務和特色產品，努力提升小微企業金融服務水平。

二、活動時間。

20xx年5月10日至6月10日,為期一個月。

三、組織領導。

(一)成立小微企業金融服務宣傳月活動領導小組，由行長任組長，主管副行長任副組長，辦公室及各業務部門主要負責人為成員。領導小組下設辦公室在公司業務部。

(二)領導小組根據銀監機構的總體要求制定和實施本行的活動方案，組織、協調和監督落實各項工作要求，確保宣教的覆蓋面和有效性。領導小組辦公室負責持續了解轄內銀行小微企業金融服務宣傳月活動籌備及開展情況，指導、督促全行有效落實宣傳方案，及時收集、編輯宣傳活動信息、新聞報道和總結報告等。

四、宣傳內容。

(四)小微企業成功融資案例等。

五、活動安排。

(一)5月10日至5月15日為準備階段，制定詳細方案，總行及各支行要通過適當形式進行動員和周密部署。

(二)5月15日至5月31日，通過新聞媒體、舉辦知識技能競賽、銀企對話、研討會、上街服務等開展形式多樣的活動進行宣傳，在市級主要報刊上刊登“小微企業金融服務宣傳月”專欄，開辟宣傳網頁，擴大社會影響力。

(三)在宣傳月中，專門印制“小微企業金融服務宣傳月”活動的宣傳資料。在集中宣傳月內，各支行網點要統一懸掛“小微企業金融服務宣傳月”橫幅，擺放宣傳資料;led滾放。宣傳口號：

2、助小微強服務防風險惠民生。

3、服務小微銀企共贏。

4、銀企互動相伴成長。

5、立足小微服務實體經濟。

(四)結合“金融服務下鄉”走上街頭或深入助小微企業開展面對面的宣教活動，發放宣傳材料，確保覆蓋面和宣教效果。

(五)5月31日至6月10日，為總結階段。領導小組辦公室負責對活動開展情況、效果及下一步工作進行總結，并以書面形式報保定銀監分局監管二科。

六、活動要求。

全行要高度重視“小微企業金融服務宣傳月”活動，精心組織，明確責任分工。領導小組辦公室負責與各相關部門協調聯動，按照方案抓好組織實施。在現有支持小微企業發展的政策措施基礎上，針對制約企業發展的突出問題，不斷完善相關政策措施。充分運用國家、地方各類中小企業專項資金和技術改造資金，支持“三型”小微企業發展;支持公共服務平臺、小企業創業基地、中小企業公共服務。組織和協調好當地的政府機構、媒體等資源，充分動員，確保此次活動在當地落到實處。宣傳月結束后，各支行要繼續利用已有的各種資源，持續開展小微企業金融服務宣傳教育工作，擴大宣傳效果。

為進一步宣傳和推廣銀監會小微企業金融服務政策和銀行業金融機構小微企業金融服務經驗和成就，營造良好的社會輿論氛圍，努力提升小微企業金融服務水平，中國銀監會定于20xx年4月在全國范圍內集中開展“小微企業金融服務宣傳月”活動。為切實組織開展好轄內小微企業金融服務宣傳月活動，特制定本方案。

一、活動主題。

本次宣傳月活動以“服務小微企業，實現銀企共同發展”為主題，重點宣傳推進小微企業金融服務的政策、小微企業金融服務工作的經驗做法和取得的成效、小微企業金融特色產品和服務等。

二、活動時間。

20xx年4月9日至4月30日。

三、活動組織。

本次活動由達州銀監分局主辦，轄內所有銀行業金融機構參與承辦。分局成立“達州銀行業小微企業金融服務宣傳月活動領導小組”(以下簡稱領導小組)，分局主持工作的副局長唐盛鵬同志任組長，分局副局長戴仲成同志任副組長，轄內銀行業機構主要負責人及分局辦公室、統計信息處及監管一、二、三處主要負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在統計信息處。領導小組的主要職責是負責本次活動的安排部署，對活動的籌備、開展進行全程督導，就活動重大事項與政府及相關職能部門進行協調，對本次活動進行評價表彰等。辦公室的主要職責是負責起草活動方案，統籌協調各銀行業金融機構貫徹落實領導小組的各項工作要求，承辦相關工作會議，收集活動資料開展信息報道和擬寫上報。

活動總結。

等。

四、宣傳內容。

(一)推進小微企業金融服務的政策，重點包含國家有關對小微企業支持政策、銀監會近幾年出臺有關推進小微企業金融服務工作的指導意見和規范性文件、銀行業有關支持小微企業發展的信貸政策等。

(二)轄內銀行業小微企業金融服務取得的成績，可包含小微企業貸款和其他有關小微企業金融服務情況、轄內小微企業金融服務組織機構建設情況、小微企業貸款機制建設情況等。

(三)銀行業小微企業金融特色產品和服務創新，包括降低小微企業貸款成本、提高信貸審批效率、滿足小微企業多樣化融資需求等方面的金融創新。

(四)轄內銀行業小微企業融資案例等。

五、宣傳方式。

(一)新聞媒體宣傳。主要采用廣播、電視、網絡、報刊等媒體平臺進行宣傳。

(二)上街集中宣傳。在達州市中心廣場、通川區西外人民廣場、達縣南外以及宣漢、開江、萬源、大竹、渠縣的主城區舉辦集中宣傳活動。

(三)營業網點宣傳。各機構在營業網點張貼標語、制作宣傳欄、發放宣傳資料以及利用電視、led顯示屏進行宣傳。

(四)短信宣傳。各機構利用中國移動、聯通、電信或各銀行業機構的內部短信平臺錯時向公眾和客戶發送宣傳短信。

六、活動安排。

(一)新聞媒體宣傳活動安排。分局在達州電視臺、達州日報、達州新聞網統一開設“達州銀行業20xx年小微企業金融服務宣傳活動”專檔和專欄，對支持小微企業的金融政策、小服務企業金融服務工作的成效、小微企業信貸產品及服務模式等進行持續宣傳。首播(刊)從20xx年4月9日開始，宣傳延續至4月30日。各機構須于4月6日前將本機構宣傳資料的電子文本統一提交至達州銀監分局統計信息處，由統信息處審核后交由分局辦公室負責與各媒體銜接播出和刊登事宜。各機構宣傳資料的內容包含該行的信貸政策、工作成效、特色產品、服務創新、典型案例等內容，要求文字簡練，通俗易懂。

(二)上街集中宣傳活動安排。

1、中心廣場集中宣傳活動安排。本場宣傳活動由達州銀監分局主辦，農發行達州市分行、四家國有商業銀行市級分行、郵政儲蓄銀行達州市分行、恒豐銀行達州分行、達州市商業銀行、達州市農村信用聯社、宣漢縣誠民村鎮銀行、大竹縣隆源村鎮銀行11家機構共同參與承辦。活動時間定于20xx年4月14日上午9時至12時(如遇特殊情況變更則及時另行通知)。活動分為舉辦啟動儀式和開展咨詢宣傳兩個部分。

(1)啟動儀式設佳賓臺(主席臺)，布臺及宣傳標語、橫幅聯系制作等工作由分局辦公室負責，宣傳標語及橫幅的文字內容由統計信息處統一負責擬定。啟動儀式上特邀市委政府、市經信委、市金融辦、人行達州中支等有關領導出席并作重要講話，轄內11家機構的負責人須整齊著裝上臺參加啟動儀式。同時，分局及各機構各組成不少于20人的方隊參加啟動儀式。

(2)咨詢宣傳活動在啟動儀式后進行，分局及轄內11家機構各搭建咨詢宣傳臺一個，擺放宣傳展版2幅(展版圖文尺寸規格統一定為寬1792mm×高1172mm)，組成不少4人的宣傳隊開展宣傳活動。宣傳資料除分局統一印制部分外，各家行可將上級行印制或自行印制的宣傳資料一并向公眾免費發放。

2、各縣(市、區)宣傳活動安排。各縣市區集中宣傳活動由各縣級銀行業機構聯合承辦，其中，通川區西外宣傳點、達縣南外宣傳點、宣漢縣宣傳點、開江縣宣傳點、萬源市宣傳點、大竹縣宣傳點、渠縣宣傳點的活動分別由達州市商業銀行、中國銀行、工商銀行、農業銀行、建設銀行、農信社、郵儲銀行負責牽頭承辦，活動方式參照中心廣場集中宣傳活動的模式進行，時間統一定在4月15舉行。各牽頭行要負責制定詳細方案于4月6日前報我分局審查同意后組織實施，并同時負責活動現場布置、舉辦活動儀式、邀請當地政府領導出席活動儀式、聯系當地新聞媒體對宣傳活動進行報道等。其他協辦行要派人協助牽頭行進行活動現場布置，并派員參加活動儀式和宣傳活動。

(三)網點宣傳活動安排。從4月9日開始，轄內所有銀行業機構的營業網點須張貼宣傳標語，拉掛宣傳橫幅，擺放宣傳資料，同時打開利用電視、led屏開展宣傳活動。宣傳標語、橫幅及電子顯示屏的文字內容為“小微企業金融服務宣傳月”、“服務小微企業，實現銀企共同發展”、“服務小微、銀企共贏”、“銀企互動、相伴成長”、“立足小微、服務實體經濟”等字樣。宣傳資料由分局統一印制和銀行業機構自行印制。

(四)短信宣傳活動安排。短信宣傳活動自4月9日開始進行。為避免短信平臺擁堵，分局決定采取錯時方式發送，即農發行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵蓄銀行、恒豐銀行、達商行、達州市農村信用聯社、宣漢縣誠民村鎮銀行、大竹縣隆源村鎮銀行依次于4月9日至19日發送。短信文字分規定內容和自定內容，規定內容必須先于自定內容發送。規定內容為：“服務實體經濟，助力小微企業，實現銀企共贏發展。——達州銀行業小微企業金融服務宣傳月活動領導小組宣”，不得隨意變更。自定內容可以是各機構有關支持小微企業的廣告作語、特色產品宣傳口號等，并可同時署名“x銀行”字樣。

七、其他事項。

(一)各機構要結合本方案相應成立宣傳活動領導小組，指定承辦部門及聯系人，并于4月6日前報分局領導小組辦公室(統計信息處)。

(二)活動期間各牽頭單位或各機構要聯系當地媒體做好新聞宣傳報道。同時，各機構要對本次活動進行錄像、拍照，統計參與人數、發放宣傳品數量、擬寫活動總結報告等，待宣傳月活動結束后(4月30日前)報分局領導小組辦公室。

(三)宣傳月活動期間或之后，我分局將聯合達州市經信委、人民銀行達州市中心支行等單位和部門，在各縣(市、區)適時開展小微企業模范守信培植、銀企業對接簽約等活動，各機構須做好相關工作安排。

為了進一步加大對全省農業小微企業支持力度，強化小微企業金融服務質量，促進全省各類涉農小微企業的發展，做好今年的農業小微企業金融服務工作，陜西農發在“兩個不低于”的前提下，在遵循“六項機制”、堅持“四單原則”的基礎上，結合我行小微企業客戶結構和業務開展過程中的實際情況，對今年小微企業貸款工作制定以下。

工作方案。

:

一、貫徹國家支農支小政策,按照“擇優扶持、分類管理、穩步創新”的原則,大力發展農業小微企業信貸業務。

(一)突出業務發展重點領域。重點支持產品關聯度高、與大型優質龍頭企業上下游產業鏈密切相關的農業小微企業;各類特色農業、現代農業、綠色農業的高成長型和具有區位優勢的特色農業產業集群內小微企業;得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標。

通知書。

擔保資源充足的農業小微企業。立足業務發展重點區域，重點支持信用環境好財政支持力度大小微企業資源豐富內部管理規范的地區。

(二)加大客戶結構調整力度,力爭做到進退自如。今年各行要對農業小微企業客戶進行風險排查，對經營效益良好，第一還款來源有保障，第二還款來源可靠，銷售貨款歸行率達到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。

(三)貸款產品支持具體方式：

1、貸款期限。生產經營周期在1年以上的農業小微企業流動資金貸款期限最長不超過3年，季節性流動資金貸款期限一般不超過1年;固定資產貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年。

2、貸款利率。我行農業小微企業貸款利率一般按照人民銀行公布的商業性流動資金貸款同期同檔次基準利率上浮10%執行。但對合作意愿強，經營狀況好，積極配合監管的存量優質客戶在利率定價上給予一定的傾斜，即：對于與我行連續發生兩年以上信貸關系(含兩年)且無任何違約記錄的市級(含)以上農業小微企業優質客戶可執行基準利率;新營銷客戶、發生信貸關系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執行基準利率上浮10%。

3、貸款方式。為有效防范信貸風險，農業小微企業貸款主要采取全額抵(質)押或專業擔保機構保證擔保方式。

4、貸款展期。對因受季節性或不可抗拒的自然災害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實合法足額擔保的前提下，可按照有關規定辦理貸款展期。

二、創新貸款擔保機制。

我行將在原有貸款擔保方式基礎上創新農業小微企業貸款擔保抵押方式：

(一)在法律法規允許的范圍內探索可轉讓的林權和土地承包權的抵押擔保。

(二)審慎探索知識產權、應收賬款等質押擔保。

(三)著重于中介擔保機構進行合作，開發專業擔保公司保證擔保。我行將側重點放在積極與當地政府協調，與省中小微企業服務協會取得聯系，建立由中小微企業服務協會，中介擔保機構，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業融資平臺，逐步建立由政府財政作后盾的融資擔保公司，為經營管理先進、經營業績良好、具有未來發展前景、目前確實需要資金的小微企業融資行為進行擔保，努力從根本上解決小微企業目前融資過程中出現的“融資難、難融資”現象。在此過程中，要求各轄屬機構要幫助小微企業不斷加強企業自身建設，特別是民營企業家自身素質建設，努力從根本上解決目前融資過程中出現的“低信用、信用低”現象。

三、強化服務和業務指導。

(一)我行在兩個不低于的前提下，專門下發了工作要點，并對貸款支持的重點提出以下要求：

1、市場前景好、信用等級高、擔保資源足、合作意愿強的高成長型農業小微企業。

2、得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書的農業小微企業。

3、具備一定發展規模、具有較強市場競爭力與區位優勢的特色農業產業集群內小微企業。

4、以發展各類特色農業、現代農業、綠色農業和低碳經濟為主線目標，對增加就業和農戶增收具有明顯帶動作用的農業小微企業及農民專業合作社。

5、產品關聯度高、加工能力強，與我行主體業務和大型優質龍頭企業上下游產業鏈密切相關的農業小微企業。并根據地域特點對陜南重點支持茶葉、中草藥、農副產品等地方特色明顯的農業小微企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求;關中重點支持以蘋果為主的果業企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求以及為產業化龍頭企業上下游配套生產的流動資金需求;陜北重點支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農業小微企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求。

(二)對轄屬機構的農業小微企業貸款管理工作進行定期檢查，及時糾改發現的問題，特別是對個別貸款發展較為緩慢的支行進行實地調研，有針對性的解決業務開展中存在的問題，促進小微企業業務健康發展。

(三)加強行業合作。在堅持“政府推薦、銀行獨立辦貸”的基礎上，對涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產業，要求基層行與行業管理部門加強日常聯系和溝通，密切關注行業動向，及時幫助企業解決業務發展中出現的問題。

(四)在堅持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環節、簡化手續，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結算服務。

(五)完善獎勵機制。在今年全年。

工作計劃。

中把小微企業貸款的發展工作作為全行工作的重點來執行，并對小微企業貸款發展按照各地市實體經濟發展情況及行業結構進行差別量化考核，獎先評優，對能夠有效發展優質小微企業貸款客戶的、存量貸款能有效維護的、小微企業貸款無不良的支行及個人給予獎勵。

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金融服務方案模版（通用17篇）篇十二

金融類合同參考格式（樣本）。

目錄1）總則8）技術訓練2）資本9）確立設施3）出資額轉讓及資本更改10）利潤4）董事會11）財務會計與審計5）經營管理機構12）稅務6）業務13）保險7）分支和附屬機構14）職員15）審批及注冊16）合同有效期17）終止與清算18）不可抗力19）保密及其他20）調解和仲裁21）合同文字22）法定通訊地址23）附加條款（以下簡稱甲方）、（以下簡稱乙方）、（以下簡稱丙方）合稱和（以下簡稱丁x），根據中華人民共和國的中外合資經營企業法（以下簡稱《合資法》）和經濟特區外資、中外合資管理條例（以下簡稱《條例》）及其他有關法規，按照平等互利原則，通過友好協商，一致同意在中華人民共和國215;共同舉辦一家合資，為此，訂立本合同書。

第一章總則。

第一條訂約四方訂約四方一致同意共同投資舉辦一家合資（以下簡稱）。

第二條xx名稱及地址xx名稱：中文：英文：地址：

第三條組織形式為有限責任公司。訂約四方對責任以各自認繳的出資額為限。

第四條宗旨經營行及投資業務并提供咨詢服務，為利用僑資和外資開辟新的渠道，介紹先進科學技術和先進管理經驗，增進國際和國內信息交流，努力擴大國際經濟和金融合作，為加速和經濟特區的建設服務。

第五條適用法律經批準成立，是中華人民共和國的法人。本合同的訂立和履行應適用中華人民共和國法律。一切活動必須遵守中華人民共和國法律、法令和有關條例規定。業務活動和合法權益受中華人民共和國法律的保護。接受中國人民和國家外匯管理局等有關機構的管理和監督。

第二章資本。

第六條資本構成注冊資本為元。

第一期的`實收資本為215;元。訂約四方出資的份額為：甲方占百分之，出資元，以現金投資。乙方占百分之，出資元，以現金投資。丙方占百分之215;，出資元，以現金投資。丁x占百分之，出資215;元。以下列方式提供投資：（1）以現金元投資；（2）丁x將其在附屬機構的直接和間接的投資轉給，作為對投資。內包括。（3）和兩公司的準備金（不包括壞帳準備金）與尚未分配的滾存利潤。以上（2）（3）兩項合計共為元，應憑丁x聘請的在香港注冊會計師驗證的轉入日期的資產負債表為依據，多還少補。成立后，董事會應盡快派專門小組對和的原放款（成立時已有的放款）進行審查，對成立前該兩公司的呆帳壞帳和成立后________年內發生的該兩公司原放款的呆帳、壞帳均由協助清理并負責償還該呆帳、壞帳引起的全部經濟損失；對有壞帳風險的放款，專門小組在成立________年內提出意見，轉由丁x負責處理。原放款凡經專門小組審查同意轉期的，其經濟責任由和自行負責。訂約四方同意將歷年稅后利潤至少提取百分之，經董事會決定后撥作準備金（本合同第廿五條有進一步規定），并經董事會決定可按訂約四方上述出資比例，從該項準備金中提取，分期增加出資額至215;元。

第七條資本提供訂約四方需在成立后（成立日期為營業執照的簽發日期）三十天內交足出資額，以現金投資部分應全數存入。丁x提供的股票等，如因技術原因，在成立后三十天內未能辦妥轉入手續時，經董事長及副董事長聯合決定，可以允許再延長三十天。任何一方所應出資的現金，如逾期未交或未交足，應按當天中國公布的短期放款利率支付未交部分的遲延利息。

第六條增加出資額后，將增發出資證明書。

第三章出資額轉讓及資本更改。

第九條出資額轉讓訂約一方如向。

第三者進行轉讓。違反上述規定的，其轉讓無效。

第十條注冊資本更改如注冊資本需要變更時，應在指定時間內向審批機構申請批準，并向中華人民共和國工商行政管理部門辦理變更登記手續。

第四章董事會。

第十一條董事會組成訂約四方同意在成立時組成董事會，董事會由十人組成。五人，丁x五人，由和丁x各自委派。董事長由委派，副董事長兩人由和丁x各委派一人。董事長、副董事長、董事任期________年，可以連任。

第十二條董事會權力董事會是最高權力機構，討論決定一切重大問題。其具體職權范圍在章程中規定。

第十三條董事會議事規則。

《金融類合同參考格式（樣本）》出自：b。

金融服務方案模版（通用17篇）篇十三

為了進一步加大對全省農業小微企業支持力度，強化小微企業金融服務質量，促進全省各類涉農小微企業的發展，做好今年的農業小微企業金融服務工作，陜西農發在“兩個不低于”的前提下，在遵循“六項機制”、堅持“四單原則”的基礎上，結合我行小微企業客戶結構和業務開展過程中的實際情況，對今年小微企業貸款工作制定以下工作方案:。

一、貫徹國家支農支小政策,按照“擇優扶持、分類管理、穩步創新”的原則,大力發展農業小微企業信貸業務。

(一)突出業務發展重點領域。重點支持產品關聯度高、與大型優質龍頭企業上下游產業鏈密切相關的農業小微企業;各類特色農業、現代農業、綠色農業的高成長型和具有區位優勢的特色農業產業集群內小微企業;得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書、擔保資源充足的農業小微企業。立足業務發展重點區域，重點支持信用環境好、財政支持力度大、小微企業資源豐富、內部管理規范的地區。

(二)加大客戶結構調整力度,力爭做到進退自如。今年各行要對農業小微企業客戶進行風險排查，對經營效益良好，第一還款來源有保障，第二還款來源可靠，銷售貨款歸行率達到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。

(三)貸款產品支持具體方式：

1、貸款期限。生產經營周期在1年以上的農業小微企業流動資金貸款期限最長不超過3年，季節性流動資金貸款期限一般不超過1年;固定資產貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年。

2、貸款利率。我行農業小微企業貸款利率一般按照人民銀行公布的商業性流動資金貸款同期同檔次基準利率上浮10%執行。但對合作意愿強，經營狀況好，積極配合監管的存量優質客戶在利率定價上給予一定的傾斜，即：對于與我行連續發生兩年以上信貸關系(含兩年)且無任何違約記錄的市級(含)以上農業小微企業優質客戶可執行基準利率;新營銷客戶、發生信貸關系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執行基準利率上浮10%。

3、貸款方式。為有效防范信貸風險，農業小微企業貸款主要采取全額抵(質)押或專業擔保機構保證擔保方式。

4、貸款展期。對因受季節性或不可抗拒的自然災害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實合法足額擔保的前提下，可按照有關規定辦理貸款展期。

二、創新貸款擔保機制。

我行將在原有貸款擔保方式基礎上創新農業小微企業貸款擔保抵押方式：

(一)在法律法規允許的范圍內探索可轉讓的林權和土地承包權的抵押擔保。

(二)審慎探索知識產權、應收賬款等質押擔保。

(三)著重于中介擔保機構進行合作，開發專業擔保公司保證擔保。我行將側重點放在積極與當地政府協調，與省中小微企業服務協會取得聯系，建立由中小微企業服務協會，中介擔保機構，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業融資平臺，逐步建立由政府財政作后盾的融資擔保公司，為經營管理先進、經營業績良好、具有未來發展前景、目前確實需要資金的小微企業融資行為進行擔保，努力從根本上解決小微企業目前融資過程中出現的“融資難、難融資”現象。在此過程中，要求各轄屬機構要幫助小微企業不斷加強企業自身建設，特別是民營企業家自身素質建設，努力從根本上解決目前融資過程中出現的“低信用、信用低”現象。

三、強化服務和業務指導。

(一)我行在兩個不低于的前提下，專門下發了工作要點，并對貸款支持的重點提出以下要求：

1、市場前景好、信用等級高、擔保資源足、合作意愿強的高成長型農業小微企業。

2、得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書的農業小微企業。

3、具備一定發展規模、具有較強市場競爭力與區位優勢的特色農業產業集群內小微企業。

4、以發展各類特色農業、現代農業、綠色農業和低碳經濟為主線目標，對增加就業和農戶增收具有明顯帶動作用的農業小微企業及農民專業合作社。

5、產品關聯度高、加工能力強，與我行主體業務和大型優質龍頭企業上下游產業鏈密切相關的農業小微企業。并根據地域特點對陜南重點支持茶葉、中草藥、農副產品等地方特色明顯的農業小微企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求;關中重點支持以蘋果為主的果業企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求以及為產業化龍頭企業上下游配套生產的流動資金需求;陜北重點支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農業小微企業在購銷、加工和流通方面的流動資金需求。

(二)對轄屬機構的農業小微企業貸款管理工作進行定期檢查，及時糾改發現的問題，特別是對個別貸款發展較為緩慢的支行進行實地調研，有針對性的解決業務開展中存在的問題，促進小微企業業務健康發展。

(三)加強行業合作。在堅持“政府推薦、銀行獨立辦貸”的基礎上，對涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產業，要求基層行與行業管理部門加強日常聯系和溝通，密切關注行業動向，及時幫助企業解決業務發展中出現的問題。

(四)在堅持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環節、簡化手續，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結算服務。

(五)完善獎勵機制。在今年全年工作計劃中把小微企業貸款的發展工作作為全行工作的重點來執行，并對小微企業貸款發展按照各地市實體經濟發展情況及行業結構進行差別量化考核，獎先評優，對能夠有效發展優質小微企業貸款客戶的、存量貸款能有效維護的、小微企業貸款無不良的支行及個人給予獎勵。

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金融服務方案模版（通用17篇）篇十四

乙方：

根據我國《合同法》《民法通則》等法律規定雙方代表經友好磋商后，一致同意訂立本合同書。

一、甲方委托乙方向銀行聯系和安排約萬元人民幣的借款(具體借貸金額由銀行評估審批后確定)，用于經營開發及，乙方接受委托。

二、甲方職責：

1、提供借貸所需的真實性資料。

2、積極配合辦理相關手續。

3、維護乙方權益。

三、乙方職責：

1、充分發揮資源優勢，認真負責加速辦理所有借款手續，在金融機構審批后，借款全額匯入甲方指定的賬號即視為貸款成功。

2、全面協調甲方與金融機構的關系。

3、維護甲方權益。

四、甲方需承擔的費用：

1、銀行貸款利息(詳見甲方與貸款銀行間簽訂的相關合同、協議約定);。

2、保證金及擔保費(詳見甲方與銀行、擔保公司間簽訂的相關合同、協議約定);。

3、項目前期啟動及專家費用：

4、居間服務費：甲方須在銀行貸款成功到達甲方帳戶的次日前一次性將貸款總額的居間服務費支付到乙方。

五、違約責任：

1、甲方在本合同生效后如任何一方擅自撤銷委托則視作違約。違約方即須支付人民幣萬元給守約方作為違約金。

2、銀行貸款到達甲方銀行賬號次日前，甲方保證支付居間服務費到乙方指定的賬號，每延誤一天甲方按申請貸款總額千分之五向乙方支付滯納金。

3、如因國家政策調整及甲方未能達到擔保或銀行貸款條件造成銀行無法放貸的，乙方對此不承擔違約責任。

六、其它：

3、本合同未盡事宜甲乙雙方可協商解決；

4、本合同內容雙方均有義務保守機密，不得擅自對外泄露；

甲方簽字：

乙方簽字：

簽字日期：本合同一式

金融服務方案模版（通用17篇）篇十五

調研是一項重要的基礎工作，通過深入調研，了解掌握我行自身建設和業務經營發展中遇到的問題和困難，深層次地分析產生這些問題和困難的原因，提出解決這些問題和困難的對策與建議，供領導決策，對于促進我行科學發展具有重要意義。我行十分重視調研活動，認真扎實開展調研活動，取得了調研活動的良好成績，現將我行開展調研活動的有關經驗具體介紹如下：

我行通過認真學習，提高對調研活動的認識。充分認識到開展調研活動是深入學習實踐科學發展觀的需要，是認真貫徹落實黨的十八大和十八屆四中、五中全會的需要，是緊緊圍繞“加快科學發展，實現新的跨越”做強做優銀行的需要；通過開展調研活動，認真梳理和查找影響科學發展的突出問題，深刻分析原因，思考解決辦法，扎實運用調研成果，為推動銀行健康、持續、快速發展提供有效的決策參考。同時，我行切實把調研活動作為一項重要工作，做到與其他業務經營工作同布置、同落實、同檢查、同考核，著力推進調研活動的深入發展。

1、加強領導，認真開展調研活動。

我行十分重視調研活動，切實加強對調研活動的領導，確保調研活動科學有序進行，并取得調研活動的實際成效。在開展調研活動中，著重抓好三項工作：一是有調研活動負責人。根據行開展調研活動的需要，指定一名干部為調研工作負責人。由調研工作負責人按照行開展調研活動的精神與要求，制定年度和季度調研活動方案，按照活動方案進行調研。二是有調研隊伍。我行配備專職調研工作人員，加強對專職調研工作人員的學習培訓，提高其政治與業務素質，能夠勝任調研活動需要。三是有定期調研任務。我行根據工作發展的需要和各個時期的工作側重點，安排調研任務，深入開展調研。

2、加強學習培訓，提高調研工作人員素質。

調研活動的質量高與低、成功與否，能不能解決實際問題，提出切實可行的對策與措施，與調研工作人員的素質直接有關。我行加強對調研工作人員的學習培訓，提高調研工作人員的政治素質，確保掌握調研活動的政治方向與政治立場；提高調研工作人員的業務素質，掌握調研工作的方式方法，提高調研工作人員發現問題、分析問題和解決問題以及撰寫調研報告的能力，提高調研報告的深度、廣度與質量。

3、突出主題，精選課題，破解難題。

我行在開展調研活動中，要求做到突出主題，精選課題，破解難題，講究調研活動的針對性與實效性，提高調研活動的質量，達到開展調研活動的初衷與目的。

一是突出主題。明確要求調研工作人員要提高調研活動的廣度與深度，形成的調研報告要與我行的發展實際相結合，做到課題突出，立論鮮明，富有實踐意義。調研活動要與加強改善銀行內部管理相結合，圍繞改革完善經營機制，加快經營業務發展，強化內部管理，加強執法監察和安全保衛工作，進行深入調研，為提升銀行內部管理明確思路和措施。調研活動要與提高服務水平相結合，圍繞明確客戶服務的工作重點，挖掘客戶服務工作的內涵，了解客戶的服務需求，查找日常工作中需要改進、改善的地方，進行廣泛調研，為提高我行整體服務質量，提升服務水平，提出對策措施。調研活動要與加強風險防范相結合，就合規管理、合規經營、合規操作，增強員工內控意識，發現并消除存在的金融風險，進行細致調研，為防范金融風險，做到合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益，提出意見和建議。

金融服務方案模版（通用17篇）篇十六

一、業務方案理念(適用于煤礦的物資部門和煤炭運銷部門)。

銀行提供的供應鏈金融業務，是把煤炭企業(煤礦)作為核心企業，配合其供應鏈和銷售鏈管理策略，運用資金流、物流和信息流的控制技術，利用核心企業的信用增強效應，對核心企業及伴生在其周圍的多個或全部供應鏈和銷售鏈上的上、下游企業提供的一攬子、結構化金融服務。銀行多以大、中型煤炭生產企業為核心企業，圍繞其開展包含其上游供應商、下游貿易商的金融服務，實現煤炭企業整體供應鏈充裕現金流，提供企業整體競爭力。

銀行在煤炭行業為供應鏈條上的企業提供的融資方案包括：

1、針對煤炭企業上游企業：應收賬款池融資、反向保理業務，盤活上游供應商的應收賬款，改善上游供應商的現金流;讓上游企業能提早獲得應收賬款。

四、業務優勢。

1、對于煤礦：緩解煤炭企業物資供應部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業運銷部門的銷售能力，獲得更多經銷商預付款。擴大銷售。

2、對于上、下游企業：;。

a)對于設備供應商來講，盤活應收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉速度;對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩定業務。從而擴大煤炭企業銷售量。

金融服務方案模版（通用17篇）篇十七

為扎實推進項目建設推進年活動，推動全縣經濟又好又快發展，根據《關于開展“項目建設推進年”活動的意見》和《關于開展“機關作風整頓提升年”活動的實施意見》（當發〔2011〕22號）精神，制定本方案。

為重點項目建設提供信貸融資、信息咨詢等服務，進一步促進政銀企交流，加強政銀企合作，全面提升金融業服務效能，推進全縣重點項目建設。

各金融機構要按照“屬地管理”和“誰開戶（基本戶）誰幫辦”的原則，明確幫辦責任，強化幫辦措施，加大幫辦力度，成立幫辦工作領導小組，加大對幫辦工作的指導，定期將本單位在幫辦過程中遇到的問題和處理意見及時報縣金融辦。對于無法自行解決的問題，各幫辦單位每半個月匯總一次，報縣金融辦集中匯總，提出解決問題的建議報縣領導會辦。

（一）考核對象。

參與金融幫辦服務工作的單位和人員。（詳見附件2：《縣2011年重點項目金融幫辦服務工作任務分解表》）。

（二）考核內容。

1.到崗到位情況（15分）。要求各幫辦人員每半個月至少到重點項目建設單位一次，了解重點項目建設情況，幫助解決困難；各幫辦單位每半個月報送一次《金融幫辦服務工作申報表》，每少報一次扣3分，遲報一次扣1分。企業存在融資等困難，而幫辦人員不了解情況并未上報的，每發現一起扣5分。

2.融資貸款情況（35分）。對有資金需求且符合貸款條件的，幫辦人員需全程服務，確保重點項目建設單位在提供完備的貸款資料后一個月內辦結，不能辦結的必須說明理由。

3.幫助重點項目建設單位進行財務管理、引導重點項目建設單位規避信貸風險（15分）。每進行一次得5分。

4.金融知識、信貸理財知識、貸款流程等培訓（10分）。每舉行一次得3分。

5.對重點項目建設單位的銀行賬戶管理、票據貼現、承兌、保函等具體事宜進行幫辦（10分）。每幫辦一次得2分。

6.重點項目建設單位對幫辦人員工作的滿意度(5分)。通過對重點項目建設單位的問卷調查進行打分。

7.各幫辦單位和幫辦人員述職情況（10分）。各幫辦單位每季度書面向縣金融辦報送幫辦情況，每少報送一次扣3分。

（三）考核方式。

縣金融辦、縣政務督查和目標辦對各金融機構幫辦服務工作的完成情況進行跟蹤督查，實行季度通報、半年考核、年終總評。對完成任務較好的單位和個人，每年根據考核情況評出3個優秀金融幫辦單位和10名金融幫辦先進個人，予以通報表彰，對落實不力的單位予以通報批評。