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操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇一
為進一步強化全面風(fēng)險管理意識,加快全面風(fēng)險管理機制建設(shè),促進經(jīng)營管理健康平穩(wěn)發(fā)展,榆次農(nóng)商銀行于近日組織了風(fēng)險管理系統(tǒng)專題培訓(xùn),各支行行長、信貸人員、客戶經(jīng)理共計80余人參加。
此次培訓(xùn)特別邀請山西指北針科技有限公司白佳永研究員針對風(fēng)險管理系統(tǒng)進行全面講解,該系統(tǒng)包含表外貸款管理、表內(nèi)不良貸款管理、訴訟管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計查詢、日常管理等五大功能模塊,培訓(xùn)內(nèi)容側(cè)重于系統(tǒng)功能、業(yè)務(wù)流程的詳細(xì)介紹,重點對票據(jù)置換、股東購買、抵債資產(chǎn)管理等后臺操作流程進行圖解演示,使培訓(xùn)人員更直觀地了解掌握操作方法。
培訓(xùn)期間,大家認(rèn)真聽講,做好筆記,提問交流,用最快的速度熟悉了系統(tǒng)的功能特點和運行要求,掌握了系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程,為風(fēng)險管理系統(tǒng)正式上線奠定良好基礎(chǔ),培訓(xùn)取得實效。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇二
為了貫徹落實黨風(fēng)廉政工作,進一步加強反腐倡廉制度建設(shè),強化廉政意識、責(zé)任意識,根據(jù)前黨紀(jì)發(fā)[20xx]11號《關(guān)于對廉政風(fēng)險防控工作進展情況進行督察調(diào)研的通知》中相關(guān)督查內(nèi)容和我局制定的局黨風(fēng)廉政建設(shè)的工作目標(biāo)和任務(wù),結(jié)合環(huán)保行政工作的實際情況,有針對性做了一些工作,取得了較好效果。現(xiàn)將工作情況匯報如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視、精心部署、細(xì)化目標(biāo)任務(wù),依法規(guī)范職權(quán)、查找和評定風(fēng)險點。
每個人員認(rèn)真查找崗位風(fēng)險點,確定了重點崗位的風(fēng)險點情況,按要求認(rèn)真填寫《環(huán)保局崗位廉政風(fēng)險防控職權(quán)目錄》;根據(jù)各股、室、隊、站工作職能和崗位廉政風(fēng)險點,分別繪制出了《環(huán)保局工作流程及風(fēng)險防控圖》、《監(jiān)察工作工作流程及風(fēng)險防控圖》等。明確了職權(quán)名稱、內(nèi)容以及行使主體;針對每項職權(quán)優(yōu)化運行流程。
根據(jù)上級安排部署,我局成立了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組。工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由局長李成忠擔(dān)任,局班子成員擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,具體負(fù)責(zé)黨風(fēng)廉政建設(shè)的日常工作。4月2日,按照文件要求,李成忠局長對全體干部職工召開了廉政風(fēng)險防控工作會議,傳達(dá)有關(guān)文件精神并作出工作部署,并制定了工作方案,及時召開了全局職工會議,局黨組針對本單位黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,從加強作風(fēng)建設(shè)、思想道德建設(shè)、財務(wù)管理制度改革等方面進行了認(rèn)真部署,并根據(jù)各班子成員任務(wù)分工的不同制定了局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)分工,明確黨政班子及其成員責(zé)任范圍和責(zé)任內(nèi)容,形成一級抓一級,層層抓落實的責(zé)任網(wǎng)絡(luò),保證了此項工作的順利開展,制定和規(guī)范職權(quán)情況等。
局班子成員按照"一崗雙責(zé)"要求對分管范圍內(nèi)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作進行了認(rèn)真安排,并定期對此項工作進行督促檢查,查找存在的問題,并予以改正。
二、采取多項措施加強黨風(fēng)廉政建設(shè)。
一是組織全局干職工認(rèn)真學(xué)習(xí)"兩會"等相關(guān)會議精神,用先進的思想武器武裝每一位同志的頭腦,使他們始終樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。在思想上、行動上時刻與黨中央保持高度一致,自覺遵守和執(zhí)行黨的各項路線、方針、政策,勇于同一些社會不良現(xiàn)象作斗爭,牢固筑起防腐拒變的堅固長城。
二是解放思想,實事求是,扎實安排落實黨風(fēng)廉政工作。搞好黨風(fēng)廉政工作,將黨風(fēng)廉政工作作為一項重要工作。還利用業(yè)余時間進行政治等相關(guān)學(xué)習(xí),召集全局同志貫徹落實上級有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)文件、方案內(nèi)容等,認(rèn)真學(xué)習(xí)上級有關(guān)文件精神,掌握其本質(zhì),以利于更好地開展工作。
三是積極開展黨風(fēng)廉正建設(shè)。一方面制定和完善了局各種規(guī)章制度,嚴(yán)格執(zhí)行《環(huán)保六條禁令》,杜絕奢侈浪費現(xiàn)象的發(fā)生;全局同志團結(jié)一心,互相監(jiān)督,保證了黨風(fēng)廉正建設(shè)的有效開展。
三、認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律、嚴(yán)禁違法違紀(jì)行為的產(chǎn)生。全局干職工嚴(yán)格遵守"兩會"的八項規(guī)定和我旗有關(guān)的禁止公開吃喝禁令,游山玩水和進行高消費娛樂;認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)制度有關(guān)規(guī)定。堅決清理糾正領(lǐng)導(dǎo)干部利用職權(quán)和職務(wù)影響,謀取私利。
下一步工作打算:
一是進一步加強對黨風(fēng)廉政的深入學(xué)習(xí)、貫徹、落實。以黨的"十八大"精神為中心,推動我局黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展,帶動工作作風(fēng)和行風(fēng)的好轉(zhuǎn),進而推動環(huán)保行政工作全面開展,為保護環(huán)境做出積極的貢獻(xiàn)。
二是繼續(xù)深入落實領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項規(guī)定,確保領(lǐng)導(dǎo)班子戰(zhàn)斗力。
三是加強調(diào)研,進一步健全監(jiān)督制約機制,促進黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入的開展。
四是緊緊把握隊伍建設(shè)這個大主題,深入開展豐富多彩的環(huán)保隊伍學(xué)習(xí)教育整頓活動,用親民、愛民、為民的先進思想改造他們的人生觀、世界觀、價值觀。
五是以執(zhí)法執(zhí)紀(jì)檢查、加大力度查辦違法違紀(jì)案件為重點,把好建設(shè)項目環(huán)境影響審批關(guān),把整頓環(huán)境違法行為的工作落到實處。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇三
為貫徹落實合行總部工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失,當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、存在問題一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向一是始終堅持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇四
為貫徹落實合行總部工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失,當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、存在問題一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。
四、今后的努力方向一是始終堅持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇五
商業(yè)銀行操作風(fēng)險的產(chǎn)生始于商業(yè)銀行的誕生。但商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的認(rèn)識和管理卻與其年齡極不相稱。巴塞爾委員會在新資本協(xié)議中將操作風(fēng)險定義為:由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險,包括法律風(fēng)險,但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。它和信用風(fēng)險、市場風(fēng)險并稱為商業(yè)銀行面臨的三大主要風(fēng)險。我國目前采用的也是這一定義。
近年來,國內(nèi)銀行業(yè)不斷有大案曝光,均給商業(yè)銀行造成了嚴(yán)重的損失。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,相比國際活躍銀行操作風(fēng)險主要集中在外部欺詐方面,我國操作風(fēng)險高發(fā)的是人員風(fēng)險。違規(guī)操作、內(nèi)外勾結(jié)導(dǎo)致的操作風(fēng)險在國內(nèi)更多。國內(nèi)操作風(fēng)險的另一個“多發(fā)地帶”是it系統(tǒng),由于銀行對信息技術(shù)的依存度已相當(dāng)高,一旦it系統(tǒng)出現(xiàn)問題,商業(yè)銀行可能面臨業(yè)務(wù)癱瘓的局面,國內(nèi)很多銀行在過去的幾年中都曾出現(xiàn)過業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障,在影響業(yè)務(wù)運行的同時,也損害了銀行聲譽。我們不得不承認(rèn),操作風(fēng)險已成為直接威脅商業(yè)銀行生存與發(fā)展的重大風(fēng)險。
對操作風(fēng)險來說,盡管這一概念的提出已有很長的歷史,但把操作風(fēng)險作為銀行三大風(fēng)險之一進行風(fēng)險管控的時間并不長。由于對操作風(fēng)險的認(rèn)知比較晚,因此,國際銀行業(yè)在操作風(fēng)險方面的研究遠(yuǎn)不及信用風(fēng)險、市場風(fēng)險那樣深入,各國對操作風(fēng)險的概念定義也不統(tǒng)一,對于操作風(fēng)險的管理實踐僅處于起步階段。國內(nèi)商業(yè)銀行將操作風(fēng)險作為獨立的風(fēng)險進行專門管理僅短短幾年的時間。目前,盡管操作風(fēng)險為銀行業(yè)普遍認(rèn)知,但它仍然沒有引起足夠重視,對操作風(fēng)險的研究還不夠深入。如業(yè)界對于操作風(fēng)險的定義、衡量標(biāo)準(zhǔn)、計量技術(shù)等尚未達(dá)成共識,沒有可以公開獲取的數(shù)據(jù)庫、缺乏成熟的控制技術(shù)和相應(yīng)軟件。從操作風(fēng)險的計量方法看,國際上主要有三種方法:基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計量法。不同于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險,操作風(fēng)險的量化工作比較困難,如高級計量法非常復(fù)雜,對銀行的要求很高,其中最主要的是需要非常詳細(xì)的數(shù)據(jù)儲備,國際上采用的并不多。國內(nèi)大多數(shù)銀行采用的是標(biāo)準(zhǔn)法,即按照銀行的產(chǎn)品線,分別計算出每個產(chǎn)品線上發(fā)生操作風(fēng)險的概率。這些都導(dǎo)致操作風(fēng)險管理實施起來較為困難。
3、加強操作風(fēng)險研究,探索適合國情的操作風(fēng)險管理模式。
銀行選用何種具體辦法管理操作風(fēng)險,基于多種因素,包括自身的規(guī)模大小、組織復(fù)雜性、業(yè)務(wù)的性質(zhì)和范圍。然而,盡管有這些不同,明晰的戰(zhàn)略、董事會及高管人員的監(jiān)督、對操作風(fēng)險和內(nèi)部控制的認(rèn)真程度,以及完備的內(nèi)部報告制度和應(yīng)變計劃,是任何規(guī)模和范圍的銀行有效管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵因素。從銀行整體范圍來看,從操作風(fēng)險管理理念的認(rèn)同、政策框架的具體實踐、組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化設(shè)計,到操作風(fēng)險管理識別、評估、監(jiān)測、報告、持續(xù)改進機制的建立,以及操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫的構(gòu)建和操作風(fēng)險資本計量分配模型的研究開發(fā),我國的商業(yè)銀行與國際活躍銀行操作風(fēng)險管理實踐經(jīng)驗還有不小的差距。
目前,在全球經(jīng)濟一體化的大背景下,金融全球化趨勢越來越明顯,國家壁壘逐漸打破,金融資源跨國配置。因此,加強對三大風(fēng)險之一的操作風(fēng)險的研究,探索一套有效的操作風(fēng)險管理模式對國內(nèi)商業(yè)銀行在新形勢下的可持續(xù)發(fā)展無疑有著重大意義。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇六
根據(jù)省行及銀監(jiān)局《關(guān)于對全省銀行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險狀況開展大檢查的緊急通知》要求,我行成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組織有關(guān)人員針對支行實際情況,制定檢查方案,對20xx年以來的經(jīng)營風(fēng)險狀況進行全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
組長:
副組長:
組員:
20xx年1月1日-20xx年3月末的會計、結(jié)算、現(xiàn)金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財務(wù)會計方面、國際業(yè)務(wù)方面。
主要采取調(diào)閱會計、信貸檔案,抽查會計傳票和帳簿與現(xiàn)場檢查相結(jié)合方式。
按照省行及銀監(jiān)局下達(dá)的檢查工作要點和省行營業(yè)部下達(dá)的自查工作方案要求,對照我行的具體情況,主要對本外幣、會計結(jié)算、信貸資產(chǎn)、財務(wù)會計等方面進行自查。
總體來看,我行能夠按照人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍合規(guī)開展業(yè)務(wù),在辦理業(yè)務(wù)過程中,無違反國家法律法規(guī),危害國家和公眾利益的現(xiàn)象發(fā)生,各部門在制定相關(guān)的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度時,均符合上級行和銀行監(jiān)管部門的相關(guān)要求,無抵觸條款。在會計結(jié)算方面:支行營業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內(nèi)控管理制度和審批制度,遵循“統(tǒng)一管理,逐級審批”原則,對各項業(yè)務(wù),尤其是大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)、開銷戶業(yè)務(wù)等風(fēng)險業(yè)務(wù)及審批授權(quán)制度做到逐級審核,層層把關(guān)。在日常辦理各項業(yè)務(wù)時,嚴(yán)格遵守“支付結(jié)算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法”和“中國農(nóng)業(yè)銀行會計結(jié)算制度和現(xiàn)金制度”,保證每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī);在信貸資產(chǎn)方面,組織客戶經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實新貸款規(guī)則及《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》等法律法規(guī),強化貸前調(diào)查的盡職性,貸時審查的審慎性,貸后管理的有效性;在財務(wù)會計方面:支行按上級行規(guī)定,及時編報財務(wù)計劃,并經(jīng)有權(quán)部門審批后執(zhí)行;在費用開支方面,執(zhí)行“一支筆”審批制度,嚴(yán)格將費用開支控制在上級行核批的費用指標(biāo)內(nèi)。對各項營業(yè)收入、成本與費用,各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計提,按照國家有關(guān)法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定及時提起,無虛報利潤,虛增收益的現(xiàn)象。在國際業(yè)務(wù)方面,支行始終按照國家外管政策的要求,合規(guī)經(jīng)營,無超范圍,超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象存在,國際業(yè)務(wù)部門制定內(nèi)控制度和崗位責(zé)任制,對售付匯業(yè)務(wù)、結(jié)匯業(yè)務(wù)、開證業(yè)務(wù)設(shè)立二級審批,做到互相監(jiān)督,互相制約,保證外幣業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展。
在此次檢查中,也發(fā)現(xiàn)存在一些問題:
1、會計結(jié)算現(xiàn)金管理方面。
(1)抹賬程序操作有誤,存在逆程序操作現(xiàn)象:
20xx年1月5日xx記賬傳票抹賬,1c0b003記賬傳票重記;
20xx年6月1日1c0h00傳票重記,1c0h00抹賬。
(2)部分柜員未堅持“一日三碰庫(箱)”制度。
1c06柜員11月8日和11月10日各少1次碰庫。
(3)柜員休假,短期離職,現(xiàn)金箱余額未清零。
(4)對賬單回收率較低,未達(dá)標(biāo)準(zhǔn),且貸款戶一直未發(fā)放對賬單。
(5)未按規(guī)定設(shè)置安全金庫:未為儲蓄柜員配置備用金庫,日間辦理業(yè)務(wù)時,將備用金庫堆放在柜臺下的安全隱藏臺內(nèi)。
(6)未按規(guī)定設(shè)置計算機設(shè)備定期檢查和報廢登記簿。
(7)自律監(jiān)管工作內(nèi)容涉及面不全,且未使用統(tǒng)一制式監(jiān)管登記簿。
2、在財務(wù)會計方面。
(1)長期國家債券(國債)未按季計提利息,計入當(dāng)期長期投資收益。
(2)工資發(fā)放未通過應(yīng)付工資科目核算。
(3)財務(wù)傳票章戳不全,記載不規(guī)范。
(4)20xx年未按規(guī)定設(shè)立低值易耗品使用保管臺賬。
(5)20xx年1月-11月末,長期待攤費用余額11400元,未按季攤銷。
3、在國際業(yè)務(wù)方面。
(1)結(jié)售匯敝口頭寸超限額,20xx年9月4日美元結(jié)售匯科目余額為73294。79元,超省行規(guī)定限額。
(2)保證金帳戶使用不規(guī)范,xxxx化工有限公司及其項目部開立的信用證保證金帳戶在20xx年1月1日-12日期間辦理過人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
4.信貸方面。
20xx年至20xx年3月,xx支行信貸部門發(fā)生公司類貸款業(yè)務(wù)筆,其中新增貸款5筆,轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)1筆。承兌匯票業(yè)務(wù)1筆(已收回),小額貸款筆。至20xx年3月支行信貸總額萬元。按五級貸款分類管理;正常類貸款萬元,關(guān)注類貸款萬元,次級類貸款萬元,可疑類貸款萬元,損失類貸款萬元。
下面把20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營管理檢查中信貸自查階級的工作及發(fā)現(xiàn)的問題匯總?cè)缦拢?/p>
1、核實支行全部信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過檢查核對20xx年末及20xx年3月項目電報,會計報表于信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測表中統(tǒng)計的貸款質(zhì)量的數(shù)據(jù)一致,貸款形態(tài)調(diào)整基本上及時準(zhǔn)確合規(guī),借新還舊符合人民銀行的有關(guān)規(guī)定。
2、信貸業(yè)務(wù)流程進行內(nèi)控檢查。
20xx年至20xx年3月,支行按上級行要求對所轄的客戶信用評級共計筆,經(jīng)查無人為調(diào)高客戶信用等級的行為。客戶統(tǒng)一授信制度能夠貫徹執(zhí)行,支行信貸各環(huán)節(jié)管理中,包括信貸調(diào)查、審查、審議、審批,發(fā)放、貸后管理中實行審貸崗位分離,定期召開貸審會,向上級行實行備案或報備,執(zhí)行了主責(zé)任人制。
貸款中發(fā)現(xiàn):
(1)貸款調(diào)查中貸前人行咨詢系統(tǒng)查詢不及時,一部分貸款出現(xiàn)漏查,晚查的問題。
(2)貸款檔案尚待規(guī)范。檔案交接不規(guī)范,檔案歸檔過程中或缺檔案管理員簽章、或缺移交人、監(jiān)交人的簽章,大部分檔案未打頁碼。
(3)個別貸款監(jiān)管不到位,對企業(yè)的經(jīng)營、生產(chǎn)資金流向等情況了解膚淺,貸后檢查材料過于簡單,流于形式。
經(jīng)過10余天的突擊檢查,支行本著實事求是的工作態(tài)。
度,對20xx年以來信貸、財務(wù)工作的.各個環(huán)節(jié)進行清理,充分暴露支行工作中所存在的問題,依據(jù)相關(guān)文件規(guī)定,對貸款發(fā)放的程序,貸款的調(diào)查,審查、審批、貸后等方面以及信貸的授權(quán)、授信、審批權(quán)限等進行一一檢查,支行將本著邊查邊改的原則,對支行能夠解決的問題自行解決,支行解決不了的問題請示報告研究解決的辦法。我們繼續(xù)組織全體相關(guān)人員學(xué)習(xí)省市行的有關(guān)文件,對照規(guī)則找不足、改錯誤,為今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的正規(guī)化打下良好的基礎(chǔ)。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇七
東方銀行認(rèn)真貫徹落實《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步貫徹落實商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引有關(guān)工作的通知》,把聲譽風(fēng)險管理納入經(jīng)營管理的重要工作來抓,積極組織實施聲譽風(fēng)險的排查工作,切實防范經(jīng)營風(fēng)險。
完善聲譽風(fēng)險各項制度。
相繼完善、制定了多項制度。制定了本行《聲譽風(fēng)險管理實施細(xì)則》,從聲譽風(fēng)險的組織管理體系、報告途徑、處置分工、責(zé)任認(rèn)定等方面詳細(xì)闡述了聲譽風(fēng)險的控制和處置過程。制定《重大突發(fā)事件報告制度》,及時、妥善處置重大突發(fā)事件,切實防范和化解金融風(fēng)險,維護金融秩序和社會穩(wěn)定,明確規(guī)定了突發(fā)事件的報送標(biāo)準(zhǔn),成立重大突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組,明確成員分工,對不同等級的重大突發(fā)事件采用不同的應(yīng)急響應(yīng),對單位突發(fā)重大事件嚴(yán)格按照要求上報銀監(jiān)局、省聯(lián)社、人行、市政府等上級主管部門。制定《新聞采訪接待制度和應(yīng)急預(yù)案》,規(guī)范對新聞單位采訪接待的管理,牢牢把握正確的輿論導(dǎo)向,有效防范因新聞宣傳不當(dāng)引發(fā)的行業(yè)風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
做好客戶投訴反饋工作。
健全服務(wù)監(jiān)督體系,自覺接受基層和社會監(jiān)督,明確監(jiān)察室為本行投訴監(jiān)督部門,在每個營業(yè)網(wǎng)點醒目位置設(shè)立意見箱、意見簿、公布舉報監(jiān)督電話。對客戶的投訴實行按時辦結(jié),能夠處理的馬上向客戶給出處置意見,暫時處理不了的明確告知客戶處理時間,并做好解釋工作,嚴(yán)格按照銀監(jiān)會要求,處理客戶投訴一般不超過15個工作日。同時,召開各種形式的測評會、懇談會,對不文明行為進行嚴(yán)肅追究、對出現(xiàn)客戶投訴現(xiàn)象一經(jīng)查實的單位,取消其申報創(chuàng)建文明單位的權(quán)利。
加強與媒體宣傳和溝通。
與市電臺、電視臺、廣播電視報、日報、晚報以及人民網(wǎng)江蘇視窗、連云港聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)媒體建立了良好的合作關(guān)系,積極利用媒體力量加大對本行的正面宣傳,引導(dǎo)廣大客戶對我行有著正確的認(rèn)識和定位。明確辦公室為輿情監(jiān)測牽頭、協(xié)調(diào)部門,科技、監(jiān)察等部門密切配合,也同時利用媒體資源加強對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測,遇到對該行不負(fù)責(zé)任的負(fù)面輿論報道,該行及時采取應(yīng)對措施,爭取在第一時間妥善化解不利影響。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇八
聲譽風(fēng)險產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜,有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風(fēng)險因素綜合作用的結(jié)果,也可能是非常簡單的風(fēng)險因素就觸發(fā)了嚴(yán)重的聲譽風(fēng)險。下面是整理的聲譽風(fēng)險自查報告,歡迎大家參考!篇1:
為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。
截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風(fēng)險。
根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險排查工作的必要性、重要性與緊迫性,按照總行相關(guān)要求,結(jié)合我行實際,積極做好輿情風(fēng)險的研判、排查及提升應(yīng)對能力,力求工作做實、做細(xì)、做全,確保輿情風(fēng)險排查工作取得實效。現(xiàn)將情況匯報如下:
根據(jù)排查工作要求,對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準(zhǔn)”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風(fēng)險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險問題等當(dāng)前輿情熱點提示,我行此次輿情風(fēng)險排查工作重點也圍繞了以下五個方面:
(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度,認(rèn)真將各類違法違規(guī)案件通報傳達(dá)到每位員工,以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀(jì)守法,珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守,規(guī)劃好人生道路,樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話,了解掌握員工的思想動態(tài),引導(dǎo)員工積極向上。通過排查,我行員工未涉及任何重大案件,未涉及民間借貸,也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。
對于收費問題,我支行已嚴(yán)格按照總行制定的收費標(biāo)準(zhǔn)收費,并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示,也有收費小冊子可以讓客戶帶走細(xì)讀,不存在亂收費現(xiàn)象。
(三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行,開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳,將陽光信貸政策上墻公布,將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布,將銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”規(guī)定在營業(yè)大廳公告,方便客戶辦理業(yè)務(wù),接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上,按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持,不增加企業(yè)負(fù)擔(dān),努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元,正在努力消化中,其中今年新增**萬元,屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致,已訴訟至法院,預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元,均已訴訟至法院,會有部分損失。經(jīng)總行審計,發(fā)生的不良貸款中,我行員工均不存在違法違規(guī)行為。
在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中,積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策,嚴(yán)格按規(guī)操作,嚴(yán)抓貸款審查過程,杜絕濫放濫發(fā),切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中,我行總是先行安排學(xué)習(xí)文件,吃透文件精神及操作風(fēng)險點,向客戶做好充分解釋與揭示風(fēng)險,按規(guī)定流程操作,未發(fā)生風(fēng)險事件。
主抓,分管副行長具體抓,綜合辦公室實施,各部門配合落實的工作機制,特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負(fù)責(zé)的精神做好排查工作。
三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風(fēng)險,堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作,并重申輿情風(fēng)險應(yīng)急處理機制,確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情,能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進行匯報,積極采取多方面、多渠道處臵,確保第一時間化解,防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當(dāng)?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流,爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理,嚴(yán)禁員工參與民間借貸,嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金掮客行為,確保員工合法合規(guī)操作,避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇九
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署,動畫學(xué)院把風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓,精心組織,認(rèn)真部署,扎實推進風(fēng)險預(yù)警防控工作。
根據(jù)要求,我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神,把建立風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓,列入重要的議事日程,動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議,對風(fēng)險預(yù)警防控工作進行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想,提高對風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識,不斷增強自我防控意識20xx干部作風(fēng)整頓自查報告20xx干部作風(fēng)整頓自查報告。
為加強動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),成立了動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,黨為第一責(zé)任人,負(fù)責(zé)風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo),領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外,輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè),在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè),培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識20xx干部作風(fēng)整頓自查報告文章20xx干部作風(fēng)整頓。
為了進一步推進動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控工作,組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神,認(rèn)真研究分析當(dāng)前反斗爭的嚴(yán)峻形勢,從工作實際出發(fā),認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險,要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督,增強黨員干部的風(fēng)險防范意識,制定有效防范措施,積極化解風(fēng)險。
在排查過程中,重點突出一個“細(xì)”字,圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)問題進行查找,抓住重點部位和環(huán)節(jié),從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面,認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的風(fēng)險,確保查找風(fēng)險點無遺漏。
總之,動畫學(xué)院在開展風(fēng)險預(yù)警防控工作中,從實際出發(fā),認(rèn)真工作,取得了一定的成效,全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中,我們將繼續(xù)努力,總結(jié)經(jīng)驗,找出工作中的不足,邊學(xué)邊查,邊查邊改,查缺補漏,逐步完善,把風(fēng)險預(yù)警防控工作抓緊抓好、落實20xx干部作風(fēng)整頓自查報告工作報告。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十
截止20xx年8月31日,我公司注冊資本9億元,實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營,未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金,而后從事高風(fēng)險經(jīng)營活動的行為,未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十一
在財務(wù)工作過程中,本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定,依法設(shè)置會計賬簿,并保證其真實完整,根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī),所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算,依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進行會計核算,確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時,分輕重緩急,保證常規(guī)和重點支出需要,既體現(xiàn)實際工作需要,又考慮財力可能,根據(jù)醫(yī)院各項工作任務(wù),在財力可能的情況下,有保有壓,確保重點,統(tǒng)籌安排,合理支出。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十二
1、開展衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專項整治活動。
按照全市衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風(fēng)整頓暨行業(yè)作風(fēng)專項整治工作會議部署要求,認(rèn)真落實《糾正醫(yī)藥購銷和辦醫(yī)行醫(yī)中不正之風(fēng)專項治理工作方案》。制定了醫(yī)院專項整治工作方案,認(rèn)真開展行業(yè)作風(fēng)專項整治工作,并將專項整治工作與我院的廉潔風(fēng)險防控工作緊密結(jié)合,緊緊圍繞整頓醫(yī)療秩序、規(guī)范醫(yī)療行為、整治亂收費行為、規(guī)范基本藥物集中采購和配備、規(guī)范高值醫(yī)用耗材臨床配備使用、查處醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)務(wù)人員在醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務(wù)中的商業(yè)賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。
份。實現(xiàn)了邊查邊改邊完善提升,有效推進了廉潔防控工作。
2、開展“三增一禁”便民正風(fēng)活動。
結(jié)合黨的群眾路線要求,按照省衛(wèi)生計生委和萊蕪市衛(wèi)生局部署,認(rèn)真開展“三增一禁”便民正風(fēng)活動。專門制定活動方案,成立了由院長牽頭的活動小組,全面負(fù)責(zé)活動落實。自xx起,我院門診增設(shè)無假日門診,錯時門診和夏季夜間門診,嚴(yán)禁醫(yī)院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號。活動的開展真正實現(xiàn)了便民惠民,促進了行業(yè)作風(fēng)轉(zhuǎn)變,增加了患者的滿意度和醫(yī)院的美譽度。
3、開展衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查。
x月份,進行衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查,對我院x月份xx張xx元以上處方進行集中檢查評審,召開護士長以上管理人員會議,通報檢查評審情況。對檢查中發(fā)現(xiàn)的開具大處方、分解處方和不規(guī)范開具處方等問題進行了整改,對確定的大處方進行了公示,對相關(guān)責(zé)任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經(jīng)濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點,認(rèn)真學(xué)習(xí)《處方管理辦法》、《xx市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī),加強了行業(yè)作風(fēng)建設(shè),進一步深化了廉潔防控工作。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十三
為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十四
日,公司制訂了《關(guān)于開展規(guī)范財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項活動的工作方案》(以下簡稱“《工作方案》”),并成立專項活動領(lǐng)導(dǎo)小組。根據(jù)上述文件規(guī)定和工作方案的安排,本次專項活動時間為204月至11月,分為三個階段,4月至6月為公司自查自糾階段、7月至9月為實施專項檢查階段、10月至11月為匯總分析和督導(dǎo)提高階段。
(一)根據(jù)《工作方案》,公司對本次專項活動作出如下組織部署:。
1、公司總經(jīng)理組織召開專項活動領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組動員會并作出具。
體部署,要求工作小組高度重視本次專項活動,切實查找存在問題與不足,制訂整改措施并逐項落實到位,使公司財務(wù)會計基礎(chǔ)工作得到進一步提高。
2、公司財務(wù)負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)福建監(jiān)管局《通知》、《福建轄區(qū)上市公司財務(wù)會計基礎(chǔ)工作調(diào)查問卷》和公司現(xiàn)有的各種財務(wù)制度與文件。
3、公司財務(wù)負(fù)責(zé)人布置專項活動工作安排,就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署,要求相關(guān)人員按規(guī)定時間認(rèn)真完成自查內(nèi)容,形成工作底稿和初步自查情況提交財務(wù)負(fù)責(zé)人審核。
4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求,制訂審計計劃并及時開展審計。
(二)根據(jù)《工作方案》,本次專項活動開展情況如下:。
1、公司財務(wù)人員根據(jù)《調(diào)查問卷》分類整理、匯總自查內(nèi)容,開展規(guī)范財務(wù)會計基礎(chǔ)工作專項活動自查報告,逐條檢查,詳細(xì)說明情況,并形成自查工作底稿。
2、財務(wù)部經(jīng)理對財務(wù)人員的自查工作底稿與自查結(jié)果詳細(xì)復(fù)核,對自查發(fā)現(xiàn)存在的問題進行重點核查,并提出相應(yīng)的自查核查結(jié)果,提交財務(wù)負(fù)責(zé)人審核。
3、財務(wù)負(fù)責(zé)人對財務(wù)部經(jīng)理的自查結(jié)果進行了審核,對自查底稿的內(nèi)容完善提出指導(dǎo)意見,要求財務(wù)部按時提交專項活動自查報告。
4、按《工作方案》要求,財務(wù)部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。
情況,聽取審計委員會對自查工作的指導(dǎo)。
6、財務(wù)負(fù)責(zé)人就自查階段工作開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責(zé)任人等情況向總經(jīng)理作出全面匯報。審計部就專項活動的稽核結(jié)果與建議形成內(nèi)部審計報告提交董事會審計委員會審議,并向總經(jīng)理作出通報。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十五
1、加強值班教師的教育、管理和檢查。
2、盡快修繕房屋和門窗,同時加強對全體師生的應(yīng)急演練和教育。
3、把壓力不足的滅火器全部充壓、修整。
4、在學(xué)校門口兩側(cè)劃人行橫道線,安裝限速標(biāo)識和限速帶。
5、再安裝3個監(jiān)控頭,,基本達(dá)到校園全覆蓋。
操作風(fēng)險自查報告大全(16篇)篇十六
按照xx自查要求,以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據(jù)工作職責(zé)范圍,組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》,從思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等方面的存在的廉潔風(fēng)險進行梳理,對廉潔風(fēng)險措施落實情況進行檢查,并形成自查報告。針對找出的漏洞不足,分析薄弱環(huán)節(jié),進一步完善防控措施。
1、加強學(xué)習(xí),增強認(rèn)識。
加強《廉潔防控手冊》學(xué)習(xí)。為把廉潔防控工作落實到位,讓廉潔公正深入人心,醫(yī)院黨總支制定了學(xué)習(xí)計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內(nèi)容,有計劃分步驟的抓好學(xué)習(xí)。對查找出的問題結(jié)合各自崗位職責(zé),加強學(xué)習(xí),熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》,熟練掌握本崗位的風(fēng)險點、風(fēng)險表現(xiàn)、防控措施。
求,印發(fā)了《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》xx余冊,做到醫(yī)院內(nèi)干部職工人手一冊,并組織學(xué)習(xí),確保人人參加學(xué)習(xí)、人人受到教育,人人提高認(rèn)識。
加強學(xué)習(xí)效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風(fēng)險防控辦公室督查相結(jié)合的辦法,對各崗位職工學(xué)習(xí)掌握《手冊》情況進行督查,對不能熟悉掌握崗位職責(zé)、風(fēng)險點及本崗位防控措施的職工,給予教育指導(dǎo),并由支部科室監(jiān)督學(xué)習(xí),直到完全掌握為止。同時把是否學(xué)習(xí)掌握《廉潔防控手冊》和《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》內(nèi)容作為醫(yī)院考核科室廉潔風(fēng)險防控管理工作的一項內(nèi)容來抓,形成邊檢查邊督導(dǎo)邊落實的工作模式。
2、加強運行考核,促進防控措施落實。
按照《廉潔防控手冊》要求,醫(yī)院實行由黨政班子統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、一把手負(fù)總責(zé),各科室共同參與的領(lǐng)導(dǎo)機制和工作機制。采取科室自查與醫(yī)院檢查相結(jié)合、民主測評與考核評價相結(jié)合、糾錯預(yù)防與責(zé)任追究相結(jié)合、崗位廉潔風(fēng)險防控與落實黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任相結(jié)合的方式,對廉潔風(fēng)險防控工作的開展情況進行考核評價。
善情況;廉潔風(fēng)險防控工作動態(tài)管理、修訂完善情況;綜合運用事前提醒、重要節(jié)日前學(xué)習(xí)等方式,及時進行預(yù)警。同時進行檢查評估,及時反饋到科室,提高了科室的積極性。充分發(fā)揮主觀能動性,克服形式主義,推動了廉潔風(fēng)險防控體系的有效落實。