在寫年度總結的過程中，我們不僅要看到成績，更要看到自己的努力和付出。接下來是一些精選的年度總結范文，希望對大家有所幫助。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇一

1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執行的過程控制和反饋，保障資金安全。

2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發票的開具及營業稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩定防范稅務風險。

3、繼續規范工程項目結算工作。根據集團對工程項目結算工作的相關制度及要求，內、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規范工程項目結算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。

4、繼續推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應業務發展的需要對a公司組織機構及工程項目模式進行了適當調整。財務部根據調整后的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的工作，為充分調動經營人員的積極性，a公司要繼續推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。

5、積極做好各項財務管理工作，保障經營平臺的平穩過渡。集團根據業務發展需要成立了j公司，并將相關業務資質轉移至j公司。a公司財務部要根據經營平臺的轉移情況合理安排后續的財務管理工作，包括后續稅款的繳納、資金及留存收益的轉移等，保障經營平臺的平穩過渡。

(二)投資項目公司財務管理工作計劃。

1、統一財務管理制度及會計政策。a公司根據國家財經法律法規及各投資項目公司的實際情況，統一各項財務管理制度及會計政策，完善內部財務控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。

2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執行情況定期報告制度，預算執行評價考核制度。

3、監督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以通過采用財務預算控制、財務報表核查、現場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監督檢查，定期進行預算執行情況考核，并對執行結果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經營業績的依據。

4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內各單位一切資金的籌集、使用、調配、拆借等財務手續，因此應適時制定適合自身業務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監督a公司資金的使用。

5、構建a公司內有效的激勵約束機制。a公司要根據投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業績考評制度，設計出合理的財務指標和經營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經營效果的監督。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇二

x年內，在全體員工的共同努力下，我部完成了全面預算及今后五年資金預算的編制、完成了公司制定的融資定額和降低融資成本的目標任務等工作。

致力于從財務資料的搜集者和提供者轉變為對財務信息能量的釋放者和推動者的角色轉換，從提供多項任務和交易信息為主，轉向為業務部門提供更多決策支持的信息分析；參與戰略決策，做好全面預算管理工作，完成有關預算的.編制，提供今后幾年的財務報表測算情況及企業資本的流向、流程、流速、流量等財務信息，為公司領導進行決策提供依據。

完成年度會計決算工作，核對理順往來帳務關系；對長期投資區分股權和債權進行核算，規范核算手續；配合稅務稽查，積極敦促退回預交企業所得稅；努力推進公司財務信息管理系統建設。

加強資金的計劃管理和綜合調度，做好公司各月資金計劃、資金計劃執行情況分析和檢查工作，對資金使用效益、資金風險作事前的衡量，及時跟蹤資金運行情況，進行資金控制，使集團能夠對資金"掌握有度"；加強籌資管理，積極拓展融資渠道，調整公司負債結構，優化資本結構；爭取到各銀行給予貸款優惠，使新增貸款的利率下浮10%，降低籌資成本，為公司節約財務費用。

從嚴控制委托貸款和擔保業務的開展，強調按規定程序辦理，完善有關手續；參與起草鹿化脫困方案，協助化解公司的財務風險。

致力于為業務部門提供決策支持的信息分析，為公司決策提供信息支持；完成可研性項目的財務分析及財務評價工作；實施事前控制，對公司擬投資項目進行資料的收集、整理、分析，并提出了財務方面的評價和建議，為領導決策提供參考意見；加強投資項目的財務管理和財務監督；配合業務部門做好退出項目的前期方案制定。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇三

20xx是公司的管理年，也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實現全年目標，確保公司收購后的平穩過渡，財務部在集團及集團財務部的大力支持下，在公司總經理的直接領導下，在各部門的共同配合下，通過全體財務人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強財務管理，確保公司資產、資本結構保持著健康發展，主要完成了以下一些工作。

第一部分，20xx主要完成的工作

根據公司發展和管理需要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務管理制度》等文件，財務管理體系初步建立。

公司合并后急需統一公司的報銷辦法和財務管理制度，根據公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。

針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。

根據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，并將嚴格按照公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處于高度緊張的狀態，為理順公司的各種關系，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

根據公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關系，確保公司正常生產經營工作。

為解決公司流動資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的`授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營凈現金流。

在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營凈現金流xx萬元的目標，達到xx余萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。

通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的銜接做了充分的準備和研究，在今年開始實行新準則時，就按照新準則的要求，進行了新舊準則賬務銜接問題，確保公司按時按新準則要求進行規范的賬務處理。

為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了7月至5月的經營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。

完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順利實現兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產安全，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。

根據公司需要，對部門內的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設置，減少了人員變動對公司財務工作的影響。

通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。

由于公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由于公司產品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。

財務部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質優勢和工程實際情況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際承擔的稅負為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。

同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。

成本分析一直是財務工作的重要方面。本年度，財務部門在人員變動頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了xx、xx項目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇四

20xx年，財務資金部緊緊圍繞公司工作中心來工作，在為全公司提供優質服務的`同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內部控制制度的建設，站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。在公司領導的幫助支持下，使得財務部各項工作能夠有條不紊、嚴謹規范，發揮了財務部的職能作用，取得一些成績，同時也存在不足。

20xx年是比較繁忙的，回顧一下，我們在20xx年主要做了以下工作：

（一）加強基本財務核算工作，嚴格按照《城市公司財務管理制度》、《集團財務核算會計科目使用辦法》、《集團開發成本核算指導》規范操作。從票據的合法真實到權限審批嚴格控制；從核算科目的統一規范和核算辦法的科學合理。在歷年的經驗基礎上，再深耕細作，創新發展，并嚴格執行。保證了財務核算這一基礎工作的核算水平和核算質量的提升。

（二）加強財務檢查及內控管理力度，防范資金風險資金是一個企業的血液，利潤是企業的命脈，我們嚴格按照公司財務管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據的交接手續，防范了資金風險。制定了定期財務檢查制度，檢查重點放在印鑒是否按規定分管，資金管理、固定資產管理、臺賬的設立預登記及各種費用報銷是否合理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。

（三）加強企業與稅局、企業與銀行之間的關系，為稅務和融資工作打下了堅實的基礎：

今年地稅局對我公司20xx年繳納稅金方面進行了檢查，因財務資金部在平時工作做的比較扎實，所以順利的通過了檢查。

今年新鄉公司需融資1億元，財務資金部與新鄉中行溝通，準備了發改委立項、環評報告，項目可行性分析報告等大量資料，現項目資料已上報。

為了新鄉公司回款任務，三期公積金能夠辦理，財務資金部辦理三期在建工程抵押，通過努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時需要按照貸款額5%繳納保證金500萬元，經過做工作，繳納保證金300萬元，為公司節省了大量的資金。

（四）圓滿完成了20xx年財務資金部既定的工作目標配合、協助銷售部完成銷售回款13924.59萬元；完成年度財務決算、年度財務分析報告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報表；完成公司資金計劃的匯總審核上報工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬元。

（五）成了20xx年1月、2月安永審計師對20xx年度公司的上市財務審計工作及20xx年1月、3月上市內控審計工作安永審計師對20xx年的經營情況進行了全面審查，審查范圍包括財務、工程、營銷等方面，財務部積極配合整理各個方面的有關資料，為審計師提供了合規、合法的上市資料。對財務管理方面審計師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。

（六）加強業務學習，提升理論水平，建設優秀財務隊伍。堅定不移地做好財務資金部的團隊建設工作。要想出色地完成任務，就必須有一支出色的團隊，在團隊建設方面，我們做到：

1、堅持周例會制度，部門內部人員經常溝通、交流，保持順暢的內部關系；

2、有意識地把計劃工作當作重點，事先預控，盡量避免臨時抱佛腳的現象；

4、積極參加集團組織的業務交流，在工作遇到的經常性的問題和比較重要的問題，通過業務交流會的形式，大家一起參與、討論，得以解決。

（七）計劃與改進：

1、每人都訂立學習目標，通過考試取得職稱和學歷，來逐步提高自我；

3、通過參與公司的重大經營決策，來充分發揮財務部的監督職能，先從管理會計的角度做起，經常與各個部門進行走訪交流。

作為財務人員，我們在公司加強管理，規范經濟行為，提高企業競爭力等方面還應盡更大的義務和責任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業文化之中，努力提高自己的業務水平和精神修養。以“認真負責，積極主動”的工作理念，扎實工作，團結奮斗！

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇五

時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領導及同事們的指導和幫助下，我通過不斷努力，在業務素質、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務。現將本人一年來的思想工作、業務工作總結如下：

積極參加單位組織的各項政治學習會議。通過參與“燈塔—黨建在線”、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。

一年來，我認真履行崗位職責，自覺服從組織和領導安排，腳踏實地，根據法律法規要求，按時完成好各項財務工作。

一是認真處理財務業務，確保單位財務工作正常有序進行。

工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執行財務紀律，按照財務制度和會計基礎工作規范化要求進行業務處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經辦人員更正、補充。通過認真審核和監督，保證了會計憑證手續齊備、規范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準確性和完整性。同時，及時向領導匯報財會業務執行情況，積極協調、配合市財政局等上級單位做好本單位結轉結余資金的安排。本年度共完成收入支出業務近三百筆，較好的完成了往來銀行間業務、報銷、繳納及公務卡還款等各類日常費用的處理工作。

一年來，本人認真完成各月記賬、結賬和報賬工作，準確無誤的填報《“三公經費”情況表》、《預算單位自查自糾情況表》、《專項經費使用情況表》、《財政部債務監測平臺數據情況》等各類統計報表，并按時報送財政部門。

二是配合市財政局做好年度預算、決算工作，有效加強財務收支管理。

為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據國家、省、市有關規定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協調，科學統籌，順利完成20xx年市級部門預算及20xx-20xx年三年財政規劃編制，其中預算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預算管理，為20xx年度財務工作的順利開展做好鋪墊。

根據市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預算內的資金撥付、年底財務封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預算單位決算系統工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。

三是配合市財政局做好事業單位內部控制報告編制工作。

根據省市《關于開展行政事業單位內部控制報告編報工作的`通知》，結合本單位實際，開展內部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內部控制相關管理制度，加強了單位內部控制建設工作，為規范內部權力運行、促進依法行政、推進廉政建設起了重要作用。

總結一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：

一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學習、勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開展工作。

二是日常深入學習研究財務相關管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。

今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進一步加強業務知識學習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態度，更好地完成各項目標任務，為中心的蓬勃發展貢獻自己的力量。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇六

去年，學校總務處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在校領導和上級有關主管部門領導及相關人員、相關部門的關心、指導、幫助下，根據學校財經理念和現代管理方式的要求，財務工作嚴格正規、嚴謹踏實地工作。全體財務人員始終牢記全校工作一盤棋，以本部門的年度工作目標為中心，通過群策群力，全體財務人員擰成一股繩，發揮財務人員的整體力量，全面完成了年度部門既定的工作目標，并在會計核算、會計監督、會計報告、內外聯系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學校領導和上級有關部門領導的充分肯定。現將學校財務總體工作總結如下，不足之處還望領導和相關人員在多多包涵的基礎上不吝指正。

反映，是財務工作的基本職能之一。財務工作人員必須對學校發生的每一筆經費通過不同的方式、方法進行規范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我校財務室已經對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規化、標準化。做到全面、及時、準確的反映。

資金是學校正常教學活動和學校發展的血液，我們開源節流，較大的綏解了學校的資金壓力，保證了學校正常教學工作的開展。

在對外聯系的過程中，我們堅持始終把學校的利益放在首位，堅持維護學校的整體形象。以年初計劃安排的經費為限，盡力使所花費的每一分錢都有回報為基本準繩，時時不忘宣傳學校，為學校整體發展盡本部門的最大努力。

核算，也是財務工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在費用核算上采取分處室核算，隨時都可以查出每各處室每個月實際發生的費用。

“凡事預則立”，學校全體財務人員在學校領導和有關專家的指導、幫助下，總結以前年度會計核算經驗的基礎上，結合學校的具體情況和年度財務工作目標，通過會議研討、日常交流、向專家請教、向兄弟單位學習和再實踐再總結等多種形式，事先根據學校發展目標對會計核算資料的要求，利用現代化的會計核算手段，精心組織、設計學校的會計核算體系和會計信息報告系統。在符合國家正常財務核算對財務工作要求的前提下，利用電化手段設置了財務核算體系，為領導的決策，上級主管部門、財政、稅務監督，內部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務信息。

（二）堅持會計創新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量事項，取得了階段性的工作成績。

由于近年來由于學校擴大辦學規模，學校財務工作壓力日易顯現。為適應財政、物價、工商、稅務體系的要求，全面維護學校的整體利益，確保學校的利益最大化，在進行賬務處理的過程中，一項資產的購置支出不得兩次進入成本。總務處在相關領導與有關專家的指導、幫助下，按國家相關法律、法規的規定，將原來學校統一按照事業單位會計制度的核算模式進行分事業支出和經營支出分別會計制度進行會計核算，即將學校經營支出的資產購置采用經營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學校節省大量的資金流出，為學校的發展提供了財務基礎。

監督，是財務工作的另一項基本職能。首先是每個處室每筆經濟業務的合法性、合理性進行監督，不能無意的為一些工作人員創造犯錯誤的氛圍。在這方面，嚴格按有關制度執行，鐵面無私從不放過任何不合理事情；其次是對學校整體資產進行監督，定期進行固定資產盤點，以保證學校財產不受侵害。

總務處全體人員堅持從細微處入手，按國家財務規定對每一筆收支票據的真實性、完整性進行認真審核，嚴格控制現金的支出，對超過現金限額的支出按國家相關規定嚴格控制現金的使用。加強財務印章的管理和使用，定期進行資金核對。確保學校資金的安全、完整。進一步加強資產和財務票據的管理，采取專人負責，日常工作中做好各種財政、稅務票據的領用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領用人書面交待清楚各種票據的使用規定、注意事項等相關的事宜，及時核銷各種票據以確保學校的所有收入及時進行賬務處理，堅持財務“收支兩條線”，嚴格實物資產的入庫手續，從源頭做好學校的財務監督工作。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇七

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20__年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法。

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量。

(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

(二)為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。

(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

(三)經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路。

20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能。

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行。

(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行(部)在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

(二)我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。

回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇八

一、搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本控制體系。

根據公司發展和管理需要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務管理制度》等文件，財務管理體系初步建立。

公司合并后急需統一公司的.報銷辦法和財務管理制度，根據公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，并將嚴格按照公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

二、狠抓資金管理，加速資金周轉，提高資金使用效率。作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處于高度緊張的狀態，為理順公司的各種關系，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

根據公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關系，確保公司正常生產經營工作。

為解決公司流動資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營凈現金流。

在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營凈現金流xx萬元的目標，達到xx余萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

三、解決好新舊會計準則的賬務銜接問題。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的銜接做了充分的準備和研究，在今年開始實行新準則時，就按照新準則的要求，進行了新舊準則賬務銜接問題，確保公司按時按新準則要求進行規范的賬務處理。

四、完成與xx公司的賬務合并，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現。為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了20xx年7月至20xx年5月的經營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順利實現兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

五、加強應收賬款清收，完成多個項目的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收提供了依據。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產安全，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。

六、重新設置崗位，細化崗位職責，加強員工責任感。

根據公司需要，對部門內的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設置，減少了人員變動對公司財務工作的影響。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。

七、加強稅務籌劃，有效避免公司的稅務風險。

由于公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由于公司產品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。

財務部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質優勢和工程實際情況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際承擔的稅負為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。

同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。

八、關注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預測和成本控制提供依據。

成本分析一直是財務工作的重要方面。本年度，財務部門在人員變動頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了xx、xx項目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據。同時，本年度做成本管理辦法時，對公司各部門以前年度的成本數據都進行了詳細的分析，為公司的成本預測提供了較為準確的依據，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強公司的成本控制第二部分當前工作存在的主要問題的解決辦法。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇九

20xx年a公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產管理為重點，注重財務風險的防范，不斷提高財務工作質量。主要開展了以下幾方面的工作：

1、開展財經紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經法規及集團各項財經制度，a公司組織財務部進行了財經紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環節進行了相應的整改工作。

2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。

3、加強付款回票制度執行力度，強化成本費用管理。認真執行付款回票制度，規范項目成本管理。進一步細化可控經營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經營費用。

本站。

4、加大應收賬款的清欠力度，強調項目自身的資金平衡。繼續推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發現的隱患采取了一些有針對性的防范措施。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十

今年以來，我鎮財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領導和縣脫貧攻堅領導小組的精心指導下，認真貫徹落實“精準扶貧、精準脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學化精細化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升。現將20__年財政扶貧資金管理情況總結如下:。

20__年，我鎮共收到各項財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金36萬元、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金35.1萬元(項目審計結余0.9萬元)、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。

根據財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮結合實際，在認真審核的基礎上，從扶貧項目庫中擇優選擇項目，報縣脫貧攻堅領導小組審批。縣扶貧領導小組批準后，鎮項目辦及相關部門及時將項目信息在鎮公開欄和《先鋒網》上進行公示。項目實施單位和村嚴格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設類項目已全部實施完畢，并通過檢查驗收，現已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規定時間內打卡發放到位。

(一)加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負責人和村兩委主要負責人開展扶貧項目資金使用管理制度學習培訓，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監管教育，增強了政府班子成員、部門負責人和村兩委負責人正確使用和管理扶貧資金的認識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎。成立xx鎮財政專項扶貧及統籌整合涉農資金項目管理領導小組，出臺《xx鎮財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實施、監督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規范。

(二)規范資金管理。認真執行扶貧資金管理規定，嚴格實行專戶存儲，專賬核算，專人管理，專款專用，封閉運行的管理體制。嚴格執行扶貧資金鎮財政報賬制管理，嚴格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統籌整合涉農資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴格實行項目資金公告公示制度，鎮扶貧辦、項目辦及鎮直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設內容、資金規模、實施期限、預期效益、施工單位及責任人等信息在鎮公開欄和《先鋒網》上進行為期7天的公示，接受群眾監督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。

(三)強化項目監管。嚴格按照“誰主管、誰使用、誰負責”的要求，認真落實項目實施目標、任務、資金和權責“四到位”制度，推進村級申報、鎮級審核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標制和扶貧物資政府采購制，確保程序規范、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設進行竣工驗收和評估，驗收評價合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴格按照“戶申請、村審核、鎮審批”的管理模式，補助資金在規定的時間內打卡發放到戶。加強項目檔案管理，嚴格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規范》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規范化管理。

(四)嚴格監督檢查。項目資金下達后，及時將相關信息在鎮、村公開欄和《先鋒網》進行公示，接受群眾和社會監督。落實包村干部扶貧資金監管職責，發揮包村干部就近就地監督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執行情況跟蹤檢查，發現問題限期整改，及時糾正。積極構建扶貧、財政、紀委監督檢查防線，定期開展監督檢查，嚴肅查處違法違紀行為，全年鎮政府共組織開展扶貧資金專項監督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規違紀問題的發生，確保了扶貧資金的規范管理、安全運行。

一是在扶貧資金監管上存在制度不健全，監管責任落實不到位情況。

二是鎮、村項目資金公告公示不及時、不規范，公開方式還比較單一。

(一)生產生活條件明顯改善。20__年，我鎮依據扶貧規劃，瞄準貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，用于貧困村道路、農田水利、生態環境、產業發展項目建設，改善了貧困村生產生活條件，提高了農業生產能力，促進了貧困村經濟社會全面發展。

(二)貧困人口收入不斷增加。通過實施產業獎補、就業獎補、公益性崗位等補助政策，激發了貧困戶自身發展動力，提高了他們創業、就業和發展生產的積極性，增加了貧困戶收入。據統計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮581戶，1385人實現脫貧目標。

(三)貧困人口素質得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農民的科技文化素質，增強了他們創業就業的致富能力，實現了培訓一人、就業一人、脫貧一戶的扶貧效果。

(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監督，提高了資金分配、管理和使用的科學性、規范性和有效性，實現了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創新，建立了部門之間協調配合、監督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全運行，提高了資金使用效益。

(五)農村社會更加和諧穩定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發展基礎，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業發展，增強了廣大農民之間相互幫助共同發展意識，促進了農村社會的和諧穩定。

一是加大信息公開力度。積極構建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進行公開，暢通監督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監督，促進扶貧資金管理的規范化、制度化。

二是完善資金監管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規范和監督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監督檢查長效機制。

三是提升資金使用績效。進一步壓實責任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發揮扶貧效益。做好補助對象的精準識別與核查，確保補助對象真實準確，資金及時打卡發放。

四是嚴肅紀律嚴格問責。加大問責力度，嚴格執紀執法，堅持問題導向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規違紀問題，嚴格按照黨紀政紀處理到位，絕不姑息。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十一

資金管理是社會主義國家對國營企業資金來源和資金使用進行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱。財務管理的重要組成部分。下面是帶來的資金管理心得體會，歡迎欣賞。

資金管理是一個非常有效的規劃工具，上至國家，下到黎民百姓，如果資金管理不當，帶來的麻煩也不少。對于普通的百姓或投資者，甚至是投機者而言，錢不是自己印的，學會規劃自己的資金，可以避免一些不必要的開支甚至是浪費。同樣可以避免一些不必要的資金貶值(說大了去就是財富貶值)，或者說是起碼可以讓自己的財富在貶值的速度上相對而言有所減緩。

個人認為資金管理是避險的一種非常好的方式，但對于資金增值而言(可以使用財富增值的字眼)，我卻認為資金管理不是決定性的因素。反而需要一種趨利的方式來加速才能起到增值的決定性作用。復利則是趨利的最佳方式。

資本市場或投機市場，是可以透過加碼的方式讓復利的效果更容易達到，如果是激進的投機，其財富增值過程往往伴隨杠桿的出現，甚至超高的杠桿。這個許多現代企業也在使用，尤其在其擴張階段。

加碼是復利的一種非常手段，而加碼的時機，卻異常難以把握。加碼意味著需要付出更多，而承擔更大的風險，甚至稍有不順可能會陷入不妙的境況。這個過程不僅僅需要本金增加，投入增加，更需要的是勇氣!和企業的高速擴張異常類似，需要審時度勢并且不一般的勇氣，稍有不順便會帶來嚴重的后果。因此，無論資本市場，還是商海，最后的最大的，就是這幾家，而觀其掌門人，大部分都具有加碼的膽量和眼光，并且很好的把握好擴張的度。

一倍的杠桿，大多數人都可以接受的，而高杠桿式的賭身家甚至性命的豪賭，是一般人所懼怕的。過高的杠桿，會讓人的心性混亂。這點和古代的英雄爭天下有點類似。高度的杠桿投入，好比賭運數的戰役一樣，尤其像似以少勝多的戰役。歷史上存在不少這樣的戰役，幾乎賭的是全部了。因為有了這樣的戰役，才有了許多著名的戰爭英雄。但有英雄的出現，自然而然會有沒有墓碑的烈士長眠于地下，正所謂一將功成萬骨枯，放在商海，資本市場，投機市場都差不多了，只是和戰爭有點小區別是，商海，資本市場，投機市場帶來的不幸是少了財富，多了社會悲劇，蒸發了許多市值，但戰爭卻會少了許多尊嚴或性命。英雄也罷，梟雄也罷，贏者分天下，敗則成為炮灰或者甚至沒有名字的墓碑。

即使現在讓一個普通的投資者或投機者身臨其境的回到過去地產和網絡科技的浪潮當中，其實大部分人還是未必能踏出第一步，有勇氣去做出高超的杠桿投資或投機。也未必敢放棄現成的安樂去做網樂科技，游戲公司，資金從來都不缺，缺的是資金背后的膽魄。即使換成美國公民，回到過去時，蘋果公司曾經瀕臨破產的時候，其實多數人也不敢去投入它，更加不敢加倍杠桿去賭它的運。而更多人的選擇可能會是當時如日中天的諾基亞，但不可思議的是，今日諾基亞的市場已經被瓜分完畢，換句話說，諾基亞被干掉了!

當時的環境，文化以及個人自身的因素都會成為個人自身局限的一種羈絆。也就幾乎決定了大部分我們的現在。

在難得的地產投機浪潮中，成績卓越的也就幾家，即使掌門人不干活，可能幾輩子都不用干活了，除非遇到政變(概率非常小，但也有)，普通一點的可能成為包租公包租婆，也能過得不錯。不好的可能成為房奴，而有更多的可能是連房奴的資格都沒有。對于不在其浪潮中的人們可以稱為難民，好比戰爭所帶來的后遺癥，投機浪潮過后的后遺癥。他們和這場浪潮沒有半毛關系，卻無意地成為為風險承擔者之一。而身在浪潮中間的人，就是當初有機會有能力參與的參與者，或許今日許多人還要大罵自己當初的愚蠢，罵自己膽小。不要錯愕了，這個浪潮已經過了，即使再身臨其境，膽小者依然膽小。談何超越，談何成為某一個方面梟雄。

對于公司的投資或投機，有時需要分別對待。有些公司遇到事情可能倒下就再起不來了，諾基亞就是個經典的例子。三鹿奶粉也是。而有些公司卻會因禍得福，比如網絡泡沫后的百度騰訊，三聚氰胺后的伊利和蒙牛。還有許許多多公司，包括一度破產的蘋果，你在80年代時估量不到它今日的會這樣。這里面水很深，學問也就大了，一般人沒膽，沒運，估計抗不過去。

如果加碼這些公司，眼光只占一部分，運氣也只占一部分，更多的需要勇氣和在逆境當中自我安慰的阿q精神或者虔誠的宗教徒一樣虔誠的向上帝祈禱。最后，還是大部分人熬不過這個寒冷的冬天的，包括有信息渠道的大資金，大企業，更何況普通的投資或投機者!要看到上帝最后開的那扇門或窗，極其不容易。這其實就是一種賭運式的杠桿投入。勝者名滿天下，敗者甚至一無所有。

資金的不足其實和創業幾乎出奇的相似，甚至是進入每一個領域初級參與者的少有共同特征。但有意思的是，即使你過去資金力強大，不代表你未來依然如此。過去你是王者，未來也不一定。時間跨度足夠長，長期的一種形式(強或弱)或者一種狀態的維持和中雙色球概率應該差不多。比如把自己的資金以時間作為橫軸，資金量作為縱軸，其圖形99%是一張運動的圖形。個人的運勢可能也會如此，國家的運勢可能也會如此!有意思的是無論生命還是country，等許多東西，都在此消彼長，何況財富!因此，也不必過分悲觀了。

本金少，一時難以維持生計，這是初步進入任何一個行業或領域都需要經歷的，尤其在投資領域，投機更甚。這需要必須走過去的一種門檻，或者往開了說，其他領域都差不多，天下沒好賺的錢或好做的事業。包括選擇創業。進入某一個行業或領域的人本來就是魚龍混雜，草莽和英雄都在這趟渾水里。但如果想要成為最后的贏家，估計都需要跨過去，無論前面的是草莽還是英雄甚至是梟雄，要成最后的贏家，對手強悍必須面對的現實。

但正因如此，這也洽洽是你的優點，本金少，就好比戰斗的家底和參戰的兵力。因為小而機動，通常引不起大佬們的注意，更別說是英雄或梟雄了。這是一個優勢，需要做的是在大佬們還沒注意到自己，迅速發展自己，讓本金不斷復利直到可以參與一個可以改變格局的戰役為止!這過程是很磨人的，異常艱苦。這個過程淘汰相當的高。因為面對隨時被吃掉的現實，你必須使盡腦汁活下來，利用一切機會去復利，當然會使用到杠桿甚至高度的杠桿。但有意思的是，八成的參與者就像古代戰爭一樣，都成為英雄或梟雄的殉葬品，死亡率超高!需要的不僅僅膽略過人，還得祈求多福，讓自己躲過大佬們對決時帶來的損失!

一國獨大的代價是周邊伙伴的不安，伙伴國也各懷鬼胎，從來國家的利益都這樣，細到個人利益，只要符合法規，同樣也是各懷鬼胎!非常有意思的是，世界的格局幾千年都沒有一國統天下，國與國之間從來都是存在此消彼長的現象-----無論是人為還是自然災害造成的隕落。或許是上帝安排的吧，天知道。

我認為許多事事情都好像都不止只有一面，做投資或投機也一樣，包括選擇常規的創業。都會存在一定的時間或空間里的相互對立的面或者對手。而心魔我認為是投資和投機共同的路障，對手很重要，但心魔這塊路障卻是在對手之前的。去除心魔，歸于平靜后，無論你投資也好，投機也罷，創業也好，初衷是善意的，無論是想改變自己還是改善生活，還是以圖感化和改變周圍的人或事情。其實不急于求成，不急于動用過高的杠桿，盡量減少和大佬們的對決或者避免以弱戰強的局面，好好做好每一次復利的成長，或許下一扇門或窗，上帝早為你開好了!

其實人類犯錯的時候大多也差不多，雖然行為受大腦控制，但所犯的錯誤就好比心魔發展一樣，不平靜下來，下次說不好還得犯，平靜下來或許有走出困境的轉機。

世上許多事情或許都差不多如此吧，或許又風牛馬不相及。誰能參透人生的全部呢?

文字是一種交流的工具，也是感情的一種載體，更是溝通的一種方式。又或許過了好多年，我們許多花心思去碼的文字，估計也一文不值吧。財富其實也差不多，到死去的時候好像對于人也是一文不值的。但生前，卻多少英雄為之競折腰。更何況平凡世界的我們。

新農村建設已進入重要時期，要加快農村經濟發展離不開強農惠農政策的強力支持。鄉鎮財政資金成就為基層財政的重要職能。如何做好涉農資金管理，也就顯得尤為重要。針對鄉鎮涉農資金方面存在的問題，提出以下幾點建議：

(一)充分認識做好涉農資金監管工作的重要性。鄉鎮一級財政要充分認識到加強涉農資金監管是實踐科學發展觀、落實國家強農惠農政策、統籌推進城鄉發展、實現財政科學化精細化管理的重要舉措，要站在維護財經紀律的高度，統一思想，明確責任，充分認識做好涉農資金監管工作的重要性和緊迫性。各級財政部門要重視鄉鎮財政的涉農資金監管職能，支持并督促鄉鎮財政所切實履行監管職責。鄉鎮財政所要準確定位自身的監管職責，建立健全資金使用、監督管理目標責任制，切實解決目前鄉鎮財政資金管理中存在的“重投入、輕管理，重建設、輕效益”問題。

(二)明確監管范圍，優化監管機制。為了更好地發揮鄉鎮財政職能作用，落實好各項民生政策，提高財政資金使用效益。一是擴大鄉鎮財政資金監管范圍。鄉鎮財政應將鄉鎮本級資金、鎮集體經濟收入、上級政府安排各類補助性資金、上級部門下達到鄉鎮的資金等全部納入鄉鎮財政監管范圍;二是加強補助性資金的監管力度。對各項補助性資金補助政策和補助對象做到了及時公開、公示，扎實做好補助信息的基礎管理工作，采取“部門造冊、專戶管理，分賬核算、封閉運行”的管理模式，實行“一卡通”，杜絕了擠占、截留、挪用農民補貼資金的現象，以保證資金按期撥付并兌現到位。三是加強項目資金監管。鄉鎮財政必須嚴把項目申報關，做好項目公示。并對項目資金的撥付、使用及工程進展情況進行全程監督，使有限的財政資金發揮最大效益四是加強鎮、村資金和財務監管。加強鎮級財政預算管理，將預算收入全部納入預算管理，實行綜合預算，并按規定將所有收入及時入賬。五是鄉鎮各相關部門，應加強對上級下撥的各種專項資金的撥付、使用、核算工作的跟蹤監管。提高財政資金使用效益，完善內審制度，規范財政監督檢查行為，加大對財政違法行為的依法查處力度。

(三)創新分配體制，探索公平機制。針對當前人地矛盾突出現象，鄉鎮財政資金的監管部門。要積極探索惠農資金分配體制，力爭每個農民都能享受到黨的富民政策，讓公共財政的陽光普照每個村民。在不違反法律、法規，不違背群眾意愿的情況下，按現有人口分配鄉鎮財政補助資金的辦法。即經全體村民會議討論通過，在不改變土地承包政策的基礎上，對鄉鎮分配到村的按田地分配的財政直接補貼農民資金，采取以現有人口平均分配的辦法。實行這種分配辦法后，則可讓沒有分到田地的現有人口也可分配直補資金享受黨的惠農政策，感受黨的富民政策帶來的好處，有效地解決按照田地人口分配中存在的人地矛盾問題。

9月17日至21日，我有幸來到風景如畫素有“人間天堂”之稱的杭州，參加省行組織為期一周的資金結算業務管理培訓班。通過幾天緊張的學習，教授們風趣、富有哲理的授課給我們留下了深刻的印象。為我們進一步提高自身管理水平，培養創新和現代管理意識，起到了積極作用。尤其是翁禮華教授講授的《領導者的工作智慧及人生追求》課程和黃華新教授講授的《創新性思維與銀行管理》課程，既有深奧的理論，又有易懂的道理，也有翔實的數據和生動的案例，使我耳目一新，受益匪淺。作為一名管理者，我在今后如何管理團隊、如何建設一流的營銷團隊方面有了更為深刻的認知與感悟。下面，談一談我的心得。

一、充分重視領導者的核心作用。

常言道“強將手下無弱兵”，領導力的作用是明顯而關鍵的，作為一個團隊領導者，必須充分重視自己的核心作用，時時處處作表率，彰顯領導才能。一個團隊能否創造自身價值和社會價值，關鍵在于領導，領導者把團隊里每個人的特長和能力都充分調動和發揮出來，讓大家彼此欣賞、接納對方，這個團隊才能戰無不勝，攻無不克。通過培訓，我充分認識到知識更新的重要性，在要求員工不斷學習進步的同時，自己也要加強知識的更新，特別是領導者的管理藝術、創新思維，不斷提升自己領導力。

我做為二級分行資金結算條線團隊的管理者，合規經營和對公網點轉型，要兩手抓兩手都要硬。對上要對上行負責，對下要帶領全區18名營業主管、89名會計人員做好風險防控及柜面營銷工作，可以說肩上的擔子很重，任務繁多，因此我要擺正位置，時刻樹立大局意識，強化團隊合力，在工作出力爭攻難點、出亮點，干出特色，干出水平，帶領大家開拓事業，贏得全體員工的信任，同時，自己的領導能力得到提升，真正做到事業有成。

二、領導能力的發揮要講究用人藝術。

通過教授講授的領導者的藝術，我認為在用人方面，要注重理論聯系實際，在實踐中磨練人才。針對當前會計柜面人員年齡普遍偏大，人員素質參差不齊的客觀條件下，如何帶好會計隊伍，最大限度地挖掘每個人的潛力，是我經常與營業主管交流溝通的問題。如果一個人既精通各項業務又有團結人領導人的能力，那么當然應該把他放在一個重要的崗位上，去拓展業務，創造效益。一個人粗通結算業務，學歷水平較低，但他具備與外界交往能力，協調和解決問題的能力，指揮業務人員的能力，就完全可以任用為產品經理，發揮他的專長，把業務開展起來。如果一個人有事業心，但工作經驗不足，就要在各個崗位上給他鍛煉機會，讓他迅速成長。使大家發揮才干，更加用心投入團隊建設。

三、團隊執行力的重要性。

黃華新教授講述了這樣一段話：“勝在責任心，贏在執行力。只有責任到位，執行不會缺位。只有執行到位，結果不會錯位”。這段話我深深的體會到，再好、再多的政策、制度、目標，都要依靠團隊的每位成員的執行力來實現。對于銀行來講，執行力決定了企業的生命力，如果每位員工都能按質按量地完成本職工作，這個企業的生命力大家是可想而知的。通過學習我懂得如何才能打造執行力一流的團隊?一是，解決好領導者的執行力。提升執行力的關鍵不僅在于員工，更在于領導者。領導者要努力提高自身領導水平，所謂“上面千條線，下面一根針”，作為“這根針”的基層網點營業主管更是要提高自身的執行力。如果網點沒有一個執行力強、業務素質高的營業主管，那我們網點風險的第一關口如何防控。二是建立有效的激勵和約束機制。執行力的培養要以切合實際的激勵約束機制為依據和載體，有效的激勵是提高執行力的重要手段。三是堅持以人為本，為提升執行力營造和諧氛圍。提高員工的滿意度。落實執行責任，將工作目標和措施進行量化、細化、并層層分解，責任到崗，落實到人。這樣才能做到只有責任到位，執行不會缺位。只有執行到位，結果不會錯位。

一周的學習，雖然時間短暫，但組織卻十分緊湊，內容安排非常豐富，講授形式多樣靈活，貼近我們的工作實際。我們從教授那里汲取了先進科學，實效的思想與信息，自己的思維方式，思考問題的角度，分析問題的思路，在這種啟迪下被同化和拓寬。在學習中，我們開闊了視野，拓寬了工作思路，提升了能力和水平，雖然時間短，但特色鮮明，富有成效。

通過這些天對《財務管理學》的學習，我覺得上財務管理課程能得到的最大的收貨就是建立財務觀念和簡單的數據搜集整理流程，也使我對財務管理有了一個從淺到深的認識，才知道這門學科和我以前所感覺和想象中的完全不同，并不像想象中的那么簡單，不僅僅是要記住放在數值背后的涵義和潛在表現上，而是要理解各種比率的公式和推導過程。現就我對近幾天的學習心得體會做如下總結:。

首先，通過學習，使我真正的認識到財務管理是企業管理的重要組成部分，滲透到企業的各個領域、各個環節之中。財務管理也是直接關系到企業的生存與發展，從某種意義上說，財務管理是企業可持續發展的一個關鍵。如：企業財務管理的合理性會促使企業加強管理和核算、改進技術、提高勞動生產率、降低成本，從而有利于資源的合理配置和經濟效益的提高。從企業的長遠發展來看，系統有效的財務管理是為了企業價值的最大化。作為股份制企業，我們明確了具體目標：企業籌資管理目標、企業投資管理目標、企業營運資金管理目標、企業收益分配管理目標等。

其次，我知道了財務管理學的所包含的主要內容，具體總結如下：一是要了解一個公司的經營狀況情況，重點要掌握一篇報告：即財務報告，包括會計報表、會計報表附注和財務情況說明書三部分;二組詞匯：即反映企業在特定時點狀況的詞匯，包括資產、負債、股東權益，和反映企業在一定期間經營情況的詞匯，包括收入、費用、利潤;三張報表：即資產負債表、利潤表和現金流量表。二是資產負債表反映企業的“現在時”，即企業現在的健康狀況如何;利潤表反映企業的“過去時”，即企業過去“怎么樣”;現金流量表透視企業的“將來時”，即企業將來“怎么樣”。三是對資產負債表要做到“三看三注意”：三看主要是一看資產增減變化并找到變化的原因;二看健康，如負債率是否高，短期償債能力是否強等;三看真實的企業，利潤是可以干出來的，也是可以算出來的。三注意主要是：一要注意表中的資產代表歷史，而歷史不代表現實;二要注意表中的負債可能是風險，而表外的“或有負債”也許是更大的風險;三要注意表中的資產是企業的資源，但不代表全部，如品牌、營銷網絡、人力資源等無形資產無法在表中體現。四是對利潤表要做到“五看”：一看結果;二看結構;三看成績：關注財務成果、市場表現、基本業務活動等三個層面問題;四看問題：獲利能力，包括銷售毛利率、主營業務利潤率、銷售凈利率、總資產報酬率、凈資產收益率等指標;五看人的因素對計算結果的影響，如成本結轉方法、折舊計算方法、費用攤銷方法。五是對現金流量要關注。什么是“現金”?對企業老總說，現金就是企業的“血液”;對財務人員說，現金就是貨幣資金，包括庫存現金和銀行存款、其他貨幣資金和現金等價物。六是制定管理制度的一個重要作用是讓好人不變壞，讓壞人沒機會。過去的經驗不一定是良藥，必須認識到每一步決策都不是重復過去，而是創造未來，而且思維定式永遠存在，需要不斷地打破它，克服它，有了好的開始，仍要努力經營，保證決策正確，才能獲得更大的成功。

最后，我覺得財務管理是一個把企業從經驗管理向科學管理過渡的重要工具。就像以前的那個在國際象棋的棋盤上放小麥粒的故事一樣。國際象棋一共八八六十四個格子，如果不算過的話誰知道從一粒開始每次加多一倍的話到最后一個格子已經是天文數字了?財務管理也一樣，不算不知道。可能一算真得嚇一跳。我在工作中遇到過在生產時是熱火朝天，但實際上年底還虧本的例子，所以不管是工作還是生活，你不理財，財不理你這就是很好的例證。

以上是我的在這幾天學習的一點點心得，雖然在這短短幾天可能不會學到太多的東西，但是卻使我在今后的工作和生活中，能夠掌握并樹立財務管理觀念就是我最大的收獲了，也為我在后續財務管理的學習方面起到了引路和指導的作用。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十二

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十三

年是公司的管理年，也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實現全年目標，確保公司收購后的平穩過渡，財務部在集團及集團財務部的大力支持下，在公司總經理的直接領導下，在各部門的共同配合下，通過全體財務人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強財務管理，確保公司資產、資本結構保持著健康發展，主要完成了以下一些工作。

第一部分20xx年度主要完成的工作。

一、搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本控制體系。

根據公司發展和管理需要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務管理制度》等文件，財務管理體系初步建立。

公司合并后急需統一公司的報銷辦法和財務管理制度，根據公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，并將嚴格按照公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

二、狠抓資金管理，加速資金周轉，提高資金使用效率。作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處于高度緊張的狀態，為理順公司的各種關系，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

根據公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關系，確保公司正常生產經營工作。

為解決公司流動資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營凈現金流。

在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營凈現金流xx萬元的目標，達到xx余萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

三、解決好新舊會計準則的賬務銜接問題。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的銜接做了充分的準備和研究，在今年開始實行新準則時，就按照新準則的要求，進行了新舊準則賬務銜接問題，確保公司按時按新準則要求進行規范的賬務處理。

四、完成與xx公司的賬務合并，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現。為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了20xx年7月至20xx年5月的經營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順利實現兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

五、加強應收賬款清收，完成多個項目的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收提供了依據。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產安全，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。

六、重新設置崗位，細化。

崗位職責。

加強員工責任感。

根據公司需要，對部門內的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設置，減少了人員變動對公司財務工作的影響。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。

七、加強稅務籌劃，有效避免公司的稅務風險。

由于公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由于公司產品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。

財務部門從源頭入手，從。

合同。

開始，充分利用公司的資質優勢和工程實際情況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際承擔的稅負為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。

同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。

八、關注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預測和成本控制提供依據。

一、財務人員缺乏，部分財務人員素質離崗位的要求有一定差距。

目前財務部門共有財務人員10人，今年新進1人，辭職3人，總人數從年初的12人減少到10人。在離開的三人中，分別是項目管理與成本分析、稅務會計和現金出納崗位，給今年的財務管理工作帶到很大的不便。

目前稅務會計崗位已經到位，其他崗位的工作都還暫時由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上，雖然具備會計師職稱的人數不少，但真正能達到與職稱相應要求的人并不多，部分崗位的財務人員的業務素質離崗位要求有相當大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內部找到合適的人來做這樣的工作。

目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務人員的長期保持，但外地項目今后必須派出財務人員，公司外地項目逐漸增多，給公司的項目財務管理帶來很大的挑戰。

因此，項目上長期派駐出納，財務人員就可以從項目上解放出來，一個財務人員可以管理多個項目的財務工作，一方面有利于維持項目的正常運轉，也有利于加強項目成本核算和管理。

二、個別財務人員工作態度較差，部門內相互之間的溝通不暢，影響財務部門整體形象。因為一些特殊原因，個別財務人員工作不積極主動，遇到問題不是想辦法解決問題，而是把問題擴大化，甚至相互推諉，逃避責任，很不利于部門的團結和管理，帶壞部門風氣。部門內各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內部意見不統一時的方式有待改進。這方面，作為部門經理，應當負主要責任。

今后應當加強部門對員工的教育，加強員工的責任感。部門內今后應當堅持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。建設一個和諧，團結的團體。

三、基礎工作不夠扎實，職能部門之間資料傳遞不及時，離規范管理還有一定的距離。財務基礎工作是一項長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數據傳遞對財務核算有著重要影響，包括與業主的結算、與分包單位的結算以及材料報耗等資料，由于相關部門傳遞不及時，造成公司反映出來的財務數據和實際情況有相當大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高，說明我們日常的基礎工作還有待改進。

建議公司各職能部門加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產部門服務的意識，簡化流程，及時將相關資料傳遞到財務部門，以便于加強公司對各項目的過程管理。

四、成本分析和控制薄弱，對項目成本沒完全起到控制作用。由于人員變動的原因，公司將目標成本下達的職能調整到了xx部。從對目標成本的準確性和專業來講，xx部對下達目標成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強公司的成本控制。

目前由于相關崗位人員的缺位，對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強項目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時與項目管理聯系在一起，因此，將相關數據集中起來，及時發現項目成本管理和控制中存在的問題，才有利于公司持續降低成本，努力提高公司經濟效益。

一、做好成本核算，加強成本控制，強化成本分析，及時準確提供成本報表，為公司成本管理提供決策。

公司的成本核算有了一定的基礎，但根據公司的現狀，還需要對公司的工程成本核算進一步調整。包括制造費用、機械費用的分配，都需要做一些調整，有利于更加準確反映各工程項目成本情況。

嚴格按照公司各項成本管理規定，控制各工程項目成本開支，加強項目成本的事中控制，主要加強對材料、人工和外租設備的控制，從合同的簽定入手，嚴格控制各項成本的發生。力爭按月進行成本分析，及時發現公司各項目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法，及時為公司領導的決策提供參考和依據。

二、做好部門內責任分解，將工作任務落實到人，并為每個工作崗位設定相應考核量化指標。

20xx年度公司已將各部門的責任指標予以落實，但目前財務部門尚未將各項考核指標落實到每個崗位，主要是因為本年度人員變動太過頻繁，打亂了工作安排。但20xx年一定會做好這項工作，把每一個工作崗位的每月任務予以分解落實，為每一個崗位都建立可以量化的指標，包括工作的差錯率，都要進行考核，加強員工的責任感。

三、加強稅務籌劃，努力降低公司稅負。由于公司兼有工程和產品業務，因此對稅務的籌劃應當還有一定的空間，但必須從與業主簽定合同開始入手，建立一套較為完整的管理機制，財務部門一定要從源頭開始，把握好稅務籌劃，嚴格按照國家相關規定，有效規避相關的稅務風險。

四、繼續強化資金管理，提高資金使用效率。

公司目前有銀行授信xx元，但本年度實際使用僅有xx余萬元，利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項保函時效率太低，目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此，加強銀行授信額度的使用對緩解公司流動資金，有著重要的意義。

同時公司并將嚴格執行資金管理辦法，對項目回款要堅持按目標成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續改進。

堅持利用承兌支付，延遲資金支付時間，確保公司正常生產經營資金。

五、加強材料核算，統一設置材料賬，加強各生產部門的材料管理。嚴格按公司的《財務管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內業，統一設置材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。

集中統一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實處，降低公司材料成本。六、啟動會計核算制度，對公司的各項會計業務嚴格按照會計準則的要求予以明確，規范公司會計核算。

力爭20xx年度完成公司的會計核算制度的起草工作，并在20xx年度初步統一公司的會計核算行為，使會計核算能及時準確反映公司的財務狀況和經營成果，為公司的財務管理和財務分析奠定堅實的基礎。

20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。

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財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十四

回顧六個月的試用期，我的工作內容主要包括以下五塊：

一是審核總部除課題外的資金支付，各下屬單位資金的上存、下撥工作以及投標保證金的支付工作。

二是完善資金收支計劃管控工作，具體就是由財務資金部牽頭按月度匯總各所屬單位資金計劃，并將資金計劃與資金下撥款項一一核對，確保每一項資金支出都能按照事先計劃審批，通過嚴格的資金計劃管理，使公司資金收支管理有序運作。

三是統計報表工作，主要包括統計月報、季報、年報，深圳市統計季報、年報等以及稅務局不定期數據搜集工作。

四是民企清欠工作，具體就是按月度上報民企清欠月報表，并按照時間節點定期上報民企清欠階段性工作總結等，目前，財務口徑民營企業欠款已全部清理完畢。

五是內部清欠工作，具體就是按月度上報內部清欠月報表，并按照時間節點定期上報本企業內部清欠方案、內部清欠階段性工作總結等。內部清欠主要是為解決企業對專業公司的欠款問題，目前公司高度重視，爭取20xx年底全部清欠完畢。

總體來說，我覺得自己比較細心，有責任心；試用期期間，按照時間節點完成了各項工作，沒有出現大的錯誤。

回顧這半年的工作，我也發現了自身的許多不足。一是工作經驗還有所欠缺，例如遇到一些問題可能還不知道如何盡快的拿出解決方案，需要以后慢慢積累。二是自身學習的積極性也有待于進一步提高，例如在工作之余對自己的要求放松了，當然這里面工作較忙也是一個客觀因素，但主要原因還是自己的執行率不高，對自己的要求不嚴。以后需要不定期的制定計劃，并要求自己按照計劃嚴格執行。

今年正式上線財務一體化系統，財務一體化平臺建設是上市以來，對財務系統的又一次重大考驗。接下來財務資金部會面臨時間緊、任務重、人手不足等許多困難，這就希望我們財務人員能夠克服各種困難；也希望公司能夠為財務資金部加大資源投入保障力度，從而實現項目的順利上線。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十五

時間匆匆，轉眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風、自覺加強理論學習，刻苦鉆研業務知識，努力提高理論知識和業務工作水平。遵紀守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結合作，以嚴肅認真的態度完成了上級部門安排和領導交辦的各項工作，在局領導的正確領導和全體干部職工的關心、支持和幫助下，思想、學習和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現將一年來的工作簡要總結如下：

(一)財務方面。

主要完成了以下幾項工作：局機關及教育系統的各種經費預算；局機關工資正常發放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫藥費及時報銷工作；春季學期免學雜費資金、補助公用經費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發放及內審工作；在工資發放、職工差旅費報銷、公務業務經費的審核報銷以及各項專款的撥付過程中，做到認真審核把關，沒有發生大的差錯。

(二)工程建設方面：

1、中小學校舍維修改造項目。

目前，從中央到地方都十分重視中小學校排危工作，20xx年起建立的中小學校舍維修改造長效機制，是深化義務教育經費保障機制改革的重要內容，是貫徹實施《義務教育法》的重大舉措。中小學校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學條件，為師生提供一個安全舒適的工作學習環境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學校，在項目管理上大部分由中心校和中學校長直接參與管理，現這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。

2、“世行”項目。

由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區基礎教育發展項目”，經過幾年的實施，現已全部結束了。我縣“西發”項目還款期為20xx年，其中執行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉鎮，分別是永春鄉、白濟汛鄉、葉枝鎮、塔城鎮。我縣的項目包括改善學校設施、加強行政管理、提高教育教學質量。改善學校設施包括土建采購、設備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學校發展計劃、校長培訓、管理人員培訓和信息系統的培訓；提高教育教學質量包括學雙語教師培訓、復式教師培訓、計算機培訓、實驗課教師培訓、圖書管理人員培訓等內容。

目前我縣的14所學校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術管理設備采購由省項目辦20xx年統一采購，我縣已將下發的辦公設備按計劃和要求分發到項目學校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規劃分配到相應的項目學校，圖書和儀器由省項目辦統一采購，現在已全部按規劃分配到各項目學校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓，共產生培訓費用736965元人民幣。

3、校安工程情況。

(一)、校舍排查鑒定及學校建設規劃工作。

我縣中小學校舍安全工程的排查鑒定工作嚴格按照《云南省中小學校舍安全工程校舍排查鑒定實施細則》的要求，成立了xx縣中小學校舍安全工程領導小組，在xx縣中小學校舍安全領導小組的領導下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現場排查和鑒定的學校進行現場排查和鑒定。在建設局、教育局、發改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉鎮中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡。現校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學校舍安全工程規劃編制指導意見》的要求，根據排查和鑒定結果，考慮我縣城鎮發展、人口變化等因素，經濟社會發展狀況、地域特點、教育發展水平等實際，與中小學校點撤并、中小學布局調整規劃和校園規劃相結合，與中小學校舍標準化相結合，立足教育事業的長遠發展，局長親自指導編制了全縣中小學布局調整規劃。

根據全縣中小學布局調整規劃，全縣長期保留1所進修學校和6所中學：xx縣進修學校、xx縣高級職業中學、xx縣第一中學、xx縣第二中學，拖枝中學、塔城中學、葉枝中學；中期保留4所中學：攀天閣中學、白濟汛中學、維登中學、中路中學；短期保留1所中學:巴迪中學；當前撤并1所中學：康普中學。

全縣長期保留22所完全小學：永春鄉四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完小；攀天閣鄉皆菊完小、勺洛完小；白濟汛鄉白濟汛完小、小完小、巴倮完小、黑日多完小；塔城鎮塔城中心完小、柯那完小；康普鄉康普中心完小；葉枝鎮葉枝中心完小、梓里完小；巴迪鄉巴迪中心完小、真樸完小；中路鄉中路中心完小；維登鄉維登中心完小、富川完小；縣民族小學、保和鎮完小。

中期保留58所小學：各鄉鎮村中心小學(除去長期保留的各鄉鎮完小)。短期保留78所小學：當前各鄉鎮無法撤并的校點。當前撤并211所小學：各鄉鎮校點。

布局調整規劃實施后，全縣共有30所學校(教師進修學校1所、高級職業中學1所、完全中學1所、初級中學4所、小學22所)高級職業規劃在校生1150人左右，完全中學規劃在校生3000人左右；初級中學規劃在校生8000人左右；小學規劃在校生14000人左右。全縣共規劃撤并學校351所(初級中學4所、小學包括校點346所)。

根據學校布局調整規劃方案，針對不同情況，對我縣中小學當前撤并的211所學校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統一并到所并入的長期保留學校進行規劃；對短期保留的79所學校校舍危房進行適當加固，確保學生安全，d級危房面積統一并到所并入的長期保留學校進行規劃；對中期保留的61所學校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設為適用的簡易房，d級危房面積統一并到所并入的長期保留學校進行規劃；對長期保留的30所學校進行科學、合理的規劃，對須維修加固的校舍按照重點設防類抗震設防標準改造加固，對d級危房拆除后，按照“統籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學校的.危房面積統一規劃重建，學校布局調整后，根據學校發展的需要再規劃新建。全縣中小學共規劃改造加固涉及87所學校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規劃新建涉及30所學校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現規劃方案已通過州、省專家組的評審。

(二)、信息管理系統(網絡版)數據信息采集前期工作完成情況。

按《全國中小學校舍信息管理系統及“校安工程”數據采集指標體系》的要求，學校基本情況數據、學校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學校規劃等資料都要錄入到網絡系統中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學校校舍信息管理系統(網絡版)排查鑒定和規劃的錄入工作已完成。基本數據匯總和校對已完成。

根據xx縣中小學校總體布局規劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉鎮校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規劃新建項目中永春鄉拖枝完小學生宿舍樓已開工正在建設，永春鄉拖枝完小學生食堂、永春中心完小學生宿舍、塔城鎮中心完小學生宿舍、康普鄉中心完小學生宿舍、中路鄉中心完小學生宿舍，已完成地勘、圖紙設計、審圖、預算等工作，正在進行招投標工作。

(三)檔案管理工作。

根據《云南省校舍安全工程領導小組辦公室關于轉發〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領導小組辦室對〈全國中小學校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規范工程建設管理，建立健全校舍安全工程檔案，規范檔案資料的收集、整理和管理工作。領導高度重視校舍安全工程檔案建設工作，指定專人負責，專人管理，把每一所學校、每一座建筑，都按要求建立了紙質檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統的中小學校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監控。目前，檔案室建設和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。

(四)新農村衛生校園規劃；

(五)中小學校舍基本信息調查情況填報；

(六)中小學校舍規劃的進一步完繕；

(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；

(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的完工圖片的報送工作；

(九)做好“中小學危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。

(十)完成局機關日常事務工作。積極配合其他股室完成好相應的工作。

(一)財務方面。

配合財政會計核算中心處理好報帳業務，認真做好工資發放、職工差旅費報銷、公務業務經費的審核報銷。處理好教育專項資金預撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫療保險，報銷門診、住院醫療費不發生差錯。

(二)工程建設方面：

1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。

2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。

3、做好各種項目的申報工作。

4、完成好“世行”項目的關帳審計工作。

總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業業地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質有待進一步提高，工作的責任心和事業心有待進一步提高，服務的觀念有待進一步加強；與科室之間、學校的聯系有待進一步密切，工作應當更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領導班子的正確領導下，進一步發揚成績，克服不足，創新工作，取得更加優異的工作業績，為我縣教育持續健康發展作出積極貢獻。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十六

20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領導下，各部門的全力支持下，嚴格自律，規范管理，踏實工作，熱情服務，履職盡責，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務管理水平。當然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結：

本人將工作重點放在財務服務、規范上，我感到只有搞好服務才能做好工作，只有堅持規范才能減少風險與差錯。此后，以優質服務為先導，以規范制度為理念，立足做好常規工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務性的工作。

另外按時完成市行布置的補發信用機構代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預審及財政稅務檢查中，積極配合相關人員工作。

學習方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務基礎制度，加強業務學習，提高業務水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴格要求，勝任本職工作。在工作中學習，在總結中提高，在培養全面素質上下功夫，注重細節，養成良好習慣，做好工作。

思想方面：積極上進，團結協作，充分發揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質，營造和諧氛圍，樹立開拓創新、務實高效的形象。不斷加強財務人員之間的相互學習、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認同、相互理解、相互支持、共同提高。

1、自身學習抓的不緊，理論學習不夠認真，學得不深不透，忙于事務，創新不足；

2、疲于應付日常事務，前瞻性、系統性研究較為欠缺；

3、財務分析、預測水平有待提高，財務信息的`決策能力有待增強；

4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現象，以后有待加以克服。

20xx年我國的社會經濟形勢將發生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴峻的挑戰。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續搞好優質服務，努力堅持規范，著力推進創新，積極探索解決新形勢下財務工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細算，確保營運資金流轉順暢、確保投資效益、確保財務優化管理。把財務做精做細，搞好成本歸集。

拓展財務管理與服務職能，實現財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值，充分發揮支撐服務職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務風險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發展。在提高企業競爭力方面盡更大的義務與責任，不斷鞭策自己，加強學習，以適應時代與企業的發展，和大家共同進步，與公司共同成長。

20xx年即將結束，我們又要步入一個新的開始。回顧即將過去的一年我認真分析自身，結合現場實際工作，在充分發揮自身優勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業及所在項目部的各項規章制度，積極服從領導的工作安排，認真完成了各項任務，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認真學習相關的專業知識與技能不斷充實和完善自己。

在人和藍灣、金河灣的施工現場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現場項目管理人員在工程質量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發現問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領導匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協調工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十七

時光飛逝，20xx年轉瞬成為歷史，回顧過去的一年，財務部在公司經營班子的正確領導下，和公司各部門通力合作及各位同仁的全力支持下，取得了一定的成績。財務部根據公司年度經營計劃和工作重點，認真做好財務核算和預算管理工作，完善成本核算和合同結算審核，加強稅務管理，全力積極做好融資工作，重視團隊建設，提高財務服務質量，較好的完成了20xx年的財務工作。現匯報如下：

1、財務核算和預算管理工作。

組織財務活動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作，隨著業務的不斷擴張，記帳、登帳工作越來越重要。為提高工作效率，使會計核算從原始的計算和登記工作中解脫出來。我們在8月對用友賬套進行了調整，經過兩個月的磨合，全體財務人員全都熟練掌握了用友軟件的應用與操作，財務核算順利過渡到全面電算化處理業務。這為財務人員節約了時間，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。

財務部一直人手較少，但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作，這是財務部最平常最繁重的工作，一年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持，基本上滿足了各部門對我部的財務要求。公司資金流量一直巨大而繁瑣，財務部涉及資金收付的同志本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現過任何差錯。全年累計實現資金收付達2億元。企業的各項經濟活動最終都將以財務數據的方式展現出來。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自己最大的努力。財務部全年審核原始單據張，處理會計憑證張，準確無誤地出具各類會計報表無數。

全面預算工作是財務管理非常重要的一項管理工作，為較好的完成公司的預算管理工作，我部門根據公司實際情況，下達預算編制通知，組織和協調公司各部門的預算編制，收集、匯總和整理財務預算數據，編制公司財務預算報告；同時，每月定期收集、匯總月度資金計劃，上報總經理辦公會進行資衡，根據會議精神擬訂月度資金計劃，收集、匯總和整理月度資金計劃執行數據，定期編制資金計劃執行情況表，編報月度資金執行分析報告，為公司經營管理決策提供了有效依據。

2、完善成本核算和合同結算審核。

今年10月購物中心完成竣工，年底進行決算，我部在竣工決算前，就已經做好了了各地塊成本核算的基礎工作，待相關合同部、工程部門決算后，我部再根據實際的決算情況進行復核，這樣既不影響工程決算，也可以實時的反映工程結算情況。今年一期全面開工，財務部為核算進行了前期計劃，根據核算手冊進行核算。

3、加強稅務管理。

近幾年由于房地產業發展迅猛，國家稅務部門把房地產業作為稅收稽查的重點。我部承擔著公司稅收管理的各項工作，我部全體人員在遵守國家財經政策、法規和公司財務制度的前提下，在做好各項稅收的核算、繳納工作的同時，積極與主管稅務部門溝通，認真學習稅法法規政策，接受主管部門的檢查、稽查，在此過程中，受到了稅務主管部門的好評，未被稅務部門查處。

4、積極做好融資工作。

今年一期工程建設全面鋪開施工，資金需求日益增加。尤其受新政影響開發貸款未取得的情況下，公司承受了巨大的資金壓力。我部根據工程建設和公司發展的要求，為確保資金使用單位各項工作的順利開展，積極與各家銀行溝通，與銀行人員商談貸款工作，多次接待銀行各級領導，建立了良好的合作伙伴關系，為融資貸款做好準備工作。截止年底，擬與建設銀行分行貸款3億元。

5、重視團隊建設，提高財務服務質量。

“團結、協作、吃苦耐勞”一直是我部的工作作風，我部全體人員在工作中不計較個人得失，在生活中相互關心，但在現代企業制度和公司實際企業文化下，這些精神是遠遠不夠的，我部不斷的對部門全體人員進行崗位技能培訓，定期的參加集團財務系統的學習，每星期財務部組織學習，通過這些學習使全體財務人員，在思想上樹立起現代企業管理要求的財務價值觀，建立起了富有效率、充滿活力的財務組織機構和財務管理體制，提高了財務服務質量。

20xx年工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些問題和不足：

1、財務工作是一項崗位職責明晰、專業技術要求較高的工作，要求財務人員認真、細心、嚴謹，但由于我部人員較少，往往一人需從事多項工作，但隨著業務日益增加，現有的人員已遠遠不能滿足工作需要，超負荷的工作量是提高不了工作質量的，因此需要公司經營管理層，在考慮公司經營戰略的同時兼顧人員的戰略調整。

2、雖然我部在20xx年圓滿的完成了各項工作，但我們認為在工作中我部仍然有不足的地方，例如在與各部門的溝通不是很暢通，處理具體事務還是有點缺乏靈活性等等。

1、完善各項基礎資料，為融資工作做好準備。

通過與各家銀行溝通，據我們了解，20xx年國家對房地產業的貨幣資金政策在上半年仍是緊縮的態勢，加上當地的土地政策，對貸款形成了重壓，為了真正推動融資工作，財務部將與相關部門共同研究突破途徑，提出措施建議，爭取保證20xx年的資金需要。

2、強化資金計劃工作，節約建設資金。

繼續加強資金使用計劃管理的執行力度，總結上年經驗，完善相關制度和措施，提高資金收支計劃詳細性與合理性，嚴格按照批準資金收支計劃組織資金收入、安排資金支出，確保重點工程和重點項目，提高資金使用效益。

3、做好日常核算和預算管理工作。

認真做好財務預算、財務會計核算、編制財務報表，監督財務計劃的執行，提供財務分析等工作。

4、重視會計機構和財務團隊建設。

具體工作包括：

（2）參照集團有關規定并結合公司實際，建立和完善財務管理制度；

（3）逐步建設符合現代企業制度和公司實際的財務文化，樹立符合市場經濟和現代企業管理要求的財務價值觀，倡導主人翁精神、集體主義精神、奉獻精神、創新精神、求實精神進取精神，建立富有效率、充滿活力的財務組織機構和財務管理體制，優化辦公環境、提高工作產品水平。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十八

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法。

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

(二)為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。

(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

(三)經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路。

20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能。

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行。

(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行(部)在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

(二)我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

九、下半年工作打算。

20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發揮。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇十九

時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業務技能有了更為深入的了解。

一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：

自總公司實現收入戶自動上收保費以來，由于系統不穩定，尤其月末制證遲緩，使機構出現收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監局審批，升級為中心支公司后，協助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網銀等銀行賬戶信息。

手續費省級集中支付：嚴格執行手續費省級集中支付的規定，認真審核手續支付金額、代理公司發票、手續費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續費及時支付。月末由于系統問題，總公司實付手續費產生錯誤憑證，協助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。

承德中支賬戶信息維護：協助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網上銀行及在oracle系統的維護等。并及時對公文發放、傳閱、存檔、審批和保管。

二、下半年整體發展思路與具體目標任務。

收入戶：跟蹤各機構收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統尚不穩定，需分公司監督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協調或實現手工上劃保費，以實現收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下撥資金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。

并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金；每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。

銀行賬戶系統維護：根據總公司要求，各機構要完成現有銀行賬戶與系統維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。

財務印章檢查：根據總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業執照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。

代理戶開通網銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農行代理戶開通網上銀行。資金上劃、下撥系統操作由于總公司cbs自動制證不穩定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續費支付要求嚴格執行手續費由省級集中支付的規定，認真審核手續支付金額、代理公司發票、手續費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續費及時支付，為前線部門提供財務支持。

資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業務知識了解片面、收付系統退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業素質。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇二十

我局大額資金管理主要有城鄉低保、城鄉醫療救助、救災救濟資金、五保供養及生活無著落人員社會救助、優撫退役安置。

一、城鄉低保。城鄉低保資金實行動態管理，實行一年一申報、一審批。首先由村委會召開村民代表大會，對進入低保人員進行民主評議，通過評議，經村、鄉兩級張榜公示無異議后，以鄉鎮文件報民政局審批，資金由財政局打卡發放。

二、城鄉醫療救助。救助對象為農村五保戶、城鄉最低生活保障對象、重點優撫對象、城鄉低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉鎮申報，局經辦股室審核，經局長辦公會議通過，財政局、民政局聯合發文，財政打卡發放。

三、救災救濟資金。根據各地受災程度，由局生產救災辦公室提出資金安排方案，報縣政府批準，資金由財政打卡發放。

四、五保供養及生活無著落人員社會救助。此項資金由業務股室提出具體落實方案，經局長辦公會議通過，財政、民政聯合發文，實行財政打卡發放。

五、優撫退役安置。根據當年退役人數，農村退役士兵按4500元/年補助，城鎮退役士兵按20xx年度城鎮職工年平均工資2-5倍，超齡服役按3000元一年，以此類推。業務股室計算出安置經費，報縣政府批準，財政局按批準文件撥款，民政局打卡發放。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇二十一

20xx年a公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產管理為重點，注重財務風險的防范，不斷提高財務工作質量。主要開展了以下幾方面的工作：

1、開展財經紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經法規及集團各項財經制度，a公司組織財務部進行了財經紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環節進行了相應的整改工作。

2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。

3、加強付款回票制度執行力度，強化成本費用管理。認真執行付款回票制度，規范項目成本管理。進一步細化可控經營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經營費用。

4、加大應收賬款的清欠力度，強調項目自身的資金平衡。繼續推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發現的隱患采取了一些有針對性的防范措施。

20xx年a公司成立以后，財務部根據a公司的實際情況及集團財務管理工作的要求，對a公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調整，并在此基礎上實現與集團財務管理工作的有效對接。

1、財務管理工作職責定位。a公司財務部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責a公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業務單位財務運作過程的控制;(4)依據集團業績衡量標準，強化對各業務單位的財務績效考核;(5)負責a公司范圍內各業務單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業務單位的各項財務報表。

2、預算管理。為適應集團對a公司統一考核的需要，由a公司負責審核各業務單位的預算并統一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，a公司在年度經營過程享有預算調整權。

3、資金管理。a公司負責審核各業務單位資金預算，統一資金歸集、調配;履行對各業務單位資金監管的職責，同時承擔項目融資的職責，包括授信、擔保、質押等事項。

4、日常財務管理。a公司負責審核各業務單位編制的財務報告，并將匯總后的報告報送至集團財務部。a公司負責對各業務單位的財務工作進行指導、監督與檢查。

5、財務人員管理。a公司財務主管由集團委派，其他業務單位財務主管及財務人員可由a公司推薦并報集團批準后聘用。

根據集團三五發展規劃及a公司2012年具體經營指標，為順利完成a公司的各項工作目標，2012年財務部的具體工作計劃如下：

1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執行的過程控制和反饋，保障資金安全。

2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發票的開具及營業稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩定防范稅務風險。

3、繼續規范工程項目結算工作。根據集團對工程項目結算工作的相關制度及要求，內、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規范工程項目結算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。

4、繼續推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應業務發展的需要對a公司組織機構及工程項目模式進行了適當調整。財務部根據調整后的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的工作，為充分調動經營人員的積極性，a公司要繼續推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。

5、積極做好各項財務管理工作，保障經營平臺的平穩過渡。集團根據業務發展需要成立了j公司，并將相關業務資質轉移至j公司。a公司財務部要根據經營平臺的轉移情況合理安排后續的財務管理工作，包括后續稅款的繳納、資金及留存收益的轉移等，保障經營平臺的平穩過渡。

1、統一財務管理制度及會計政策。a公司根據國家財經法律法規及各投資項目公司的實際情況，統一各項財務管理制度及會計政策，完善內部財務控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。

2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執行情況定期報告制度，預算執行評價考核制度。

3、監督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以通過采用財務預算控制、財務報表核查、現場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監督檢查，定期進行預算執行情況考核，并對執行結果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經營業績的依據。

4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內各單位一切資金的籌集、使用、調配、拆借等財務手續，因此應適時制定適合自身業務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監督a公司資金的使用。

5、構建a公司內有效的激勵約束機制。a公司要根據投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業績考評制度，設計出合理的財務指標和經營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經營效果的監督。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇二十二

這學期學校組織財務管理綜合實習，旨在強化我們的創新能力、實踐能力以及對知識的靈活應用能力。這次的實習采用案例實習的方式，在解決案例中面臨的各種不同的財務管理問題的同時，培養和提高我們理論聯系實際，運用財務管理的理論和方法解決企業財務管理過程中存在實際問題的能力，為我們進一步走向社會打下堅實的基礎。下面就實習的具體內容進行總結：

財務管理目標的設置必須要與企業整體發展戰略相一致，符合企業長期發展戰略的需要，體現企業發展戰略的意圖。在青鳥天橋的案例中，資產重組后，轉變財務管理目標，通過減員增效來謀求商場的長遠發展，追求企業價值最大化，最終實現總體收益和價值的最大化。這本正常，但若一味追求利潤最大化，沒有更多的考慮員工的利益，勢必會引起這場大風波。可見，財務管理目標的選擇對企業至關重要。

實踐證明，企業全面預算管理是一項重要的管理工具，能幫助管理者進行計劃、協調、控制和業績評價，通過科學的預算管理，我們可以早一步知道企業未來的經營情況，如有不足之處即可盡快進行調整，盡早彌補損失。推行全面預算管理對企業建立現代企業制度，提高管理水平，增強競爭力有著十分重要的意義。

書中通過對藍天公司年現金的預算學會如何進行銷售預算、應收賬款預算、生產預算、直接材料預算、應付賬款預算、直接人工預算、制造費用預算、現金預算等。

想要評價投資方案是否可行，必須考慮相關的現金流量，因為現金流量直接影響到企業的付現能力及固定資產的購買能力。現金流量包括：初始投資現金流量，經營現金流量，終結現金流量。書中案例大多采用采用凈現值法，以公司的資本成本進行貼現的凈現金流量的現值減去初始投資，如果凈現值0，則公司將會獲得大于其資本成本的收益增加了公司的市場價值，應該接受該項目；如果凈現值評估。以避免因此給企業帶來巨額損失。

財務分析是以企業財務報告反映的財務指標為主要依據，對企業的財務狀況和經營成果進行評價和剖析，以反映企業在運營過程中的利弊得失、財務狀況及發展趨勢，為改進企業財務管理工作和優化經濟決策提供重要的財務信息。財務管理是企業內部管理的重要組成部分，而財務分析則在企業的財務管理中又起著舉足輕重的作用，強化財務管理理念、財務分析程序、財務分析方法，對于提高企業財務管理水平均具有重要意義。

財務分析是評價企業經營業績及財務狀況的重要依據通過企業財務狀況分析，可了解企業現金流量狀況、營運能力、盈利能力、償債能力，利于管理者及其相關人員客觀評價經營者的經營業績和財務狀況，通過分析比較將可能影響經營成果和財務狀況的微觀因素和宏觀因素、主觀因素和客觀因素加以區分，劃清責任界限，客觀評價經營者的業績，促進經營管理者的管理水平更好提高。根據財務狀況的.分析結果可監督企業貫徹執行國家方針、政策、法令，法規及稅金、利潤的完成及上繳情況。近些年我國改革不斷深入，政府對企業的管理也已由微觀管理轉向宏觀調控，因此，客觀有效的財務分析數據對于國家相關部門制定經濟政策及判斷宏觀經濟運行情況有重要作用。

本次實習關于財務分析是通過對四川長虹電器股份有限公司財務報表分析、熟悉償債能力分析、盈利能力分析、成長能力分析、財務結構分析、現金流量分析、投資價值分析等基本財務比率的計算，掌握了杜邦分析方法。

股利政策是不是單一的現金支付的決策，應當融入公司的整體戰略中，因此股利政策的選擇應當著眼于公司的長遠發展，從全局的角度進行規劃、權衡個利益相關集團的利益、充分考慮公司自身發展的現狀及發展以確定最佳的股利政策。

股利政策最為核心的內容就是在遵循股東財富與企業價值最大化目標的基礎上，正確處理好稅后利潤在股利派發與企業留存彼此間的分割關系問題。在有關股利政策是否影響企業市場價值的認識上，分為股利無關理論與相關理論兩種。現金股利是企業以現金方式支付的股利。在現金股利的決策上，除了需要考慮上述一般因素的影響外，還必須密切結合企業自由現金流量狀況來進行。股票股利是企業將股利折成股票而向股東進行分配的形式。股票股利一般是經由無償贈送紅股，即留存收益轉贈資本的途徑實現的。嚴格地講，那種通過資本公積金轉贈資本而贈與股東的股票不屬于股利分配的范疇。母公司股利政策的制定，不能只是單純地站在母公司自身及其股東的立場，還必須同時兼顧子公司等成員企業的利益期望，必須協調處理好母公司與子公司以及子公司等相互間的利益關系問題；不僅如此，作為集團的管理總部，母公司還必須從一個更高的層面，即管理戰略角度，對集團整體的股利政策進行統一規劃，以規范各成員企業的收益分配行為能夠建立在有利于整體戰略目標不斷推進的框架結構范疇之內。

這個案例對學生綜合素質提出了很高要求，它是對財務會計知識的整合，是對學生專業知識的綜合反映和全面檢驗。本案例中運用最多的是比率分析，主要是變現能力分析，資產管理水平分析，盈利能力分析以及負債比率的分析，作為財務人員，這些比率是最基本的，我們要求掌握的不僅是計算，還包括其包含的意義和反映的問題，否則數據永遠只是數據，無法有效運用數據說明實際問題是沒有意義的。除了比率分析方法外，還可以通過提供的行業平均指標水平進行比較分析以及杜邦分析。通過綜合分析，可以發現存在的問題，促使公司更加科學的管理和決策。

證券投資是指投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資分析是指人們通過各種專業性分析方法，對影響證券價值或價格的各種信息進行綜合分析以判斷證券價值或價格及其變動的行為。

本書中使用的是正德電子公司證券選擇這一案例，通過對個方案的期望收益率、標準差、標準離差率的計算結果，來決定淘汰淘汰哪一方案，本案例中的利弊很明顯，如果不明顯的話，就還要考慮到決策者的內心傾向。

營運資金管理是對企業流動資產及流動負債的管理。一個企業要維持正常的運轉就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業財務管理的重要組成部分。據調查，公司財務經理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：第一，企業應該投資多少在流動資產上，即資金運用的管理。主要包括現金管理、應收賬款管理和存貨管理。第二，企業應該怎樣來進行流動資產的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業信用的管理。可見，營運資金管理的核心內容就是對資金運用和資金籌措的管理。

隨著國際經濟一體化的快速發展，企業間的競爭加劇，企業對財務管理人才的綜合素質提出了較高的要求，這讓我重新開始思考以后的職業生涯與職業技能。實際操作的差異讓我倍覺能動能力的重要性。讓我意識到想要成為一名專業的財管人員最重要的是要對平日的工作做到一絲不茍，嚴謹以待。

實習是一個人由學習階段走向社會實踐的一個過渡階段，要有目的地應用這個過渡階段的有利因素，多向老師和有經驗的人請教；要做到踏實、謙虛、認真。實習中要主動、獨立、熱情地完成實習項目，注重理論與實際的緊密結合，利用所學知識為社會，為企業創造財富；而且，通過實習我們更深的了解了財務管理的內容及相關法律知識，要遵守社會規范和企業規章制度相信當我們有一天走進崗位，我們將是合格的。

財務資金管理年度總結（專業23篇）篇二十三

時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業務技能有了更為深入的了解。

20xx年畢業之初，在無任何工作經驗且對保險行業一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務部。回顧這半年的工作經驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學習，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在各級領導和同事們的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現收入戶自動上收保費以來，由于系統不穩定，尤其月末制證遲緩，使機構出現收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監局審批，升級為中心支公司后，協助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網銀等銀行賬戶信息。

手續費省級集中支付：嚴格執行手續費省級集中支付的規定，認真審核手續支付金額、代理公司發票、手續費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續費及時支付。月末由于系統問題，總公司實付手續費產生錯誤憑證，協助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。

承德中支賬戶信息維護：協助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網上銀行及在oracle系統的維護等。并及時對公文發放、傳閱、存檔、審批和保管。

二、下半年整體發展思路與具體目標任務。

收入戶：跟蹤各機構收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統尚不穩定，需分公司監督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協調或實現手工上劃保費，以實現收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下撥資金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。

并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金;每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。

銀行賬戶系統維護：根據總公司要求，各機構要完成現有銀行賬戶與系統維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。

財務印章檢查：根據總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業執照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。

代理戶開通網銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農行代理戶開通網上銀行。資金上劃、下撥系統操作由于總公司cbs自動制證不穩定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續費支付要求嚴格執行手續費由省級集中支付的規定，認真審核手續支付金額、代理公司發票、手續費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續費及時支付，為前線部門提供財務支持。

資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業務知識了解片面、收付系統退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業素質。